《金融理論與實(shí)務(wù)》題庫10、我國(guó)的人民幣制度屬于（）。

A、金本位制B、銀本位制

C、金銀復(fù)本位制D、不兌現(xiàn)銀行券的貨幣制度

第一章貨幣與貨幣制度

三判斷

一、填空1、錢、貨幣、通貨、現(xiàn)金都是一回事，銀行卡也是

1、中國(guó)最古老的金屬鑄幣是。貨幣。（）

2、世界上最早的紙幣是。2、物價(jià)指數(shù)上升10%,那么貨幣購(gòu)買力就下降

3、人民幣是年12月1日由中國(guó)人民銀行10%0（）

發(fā)行的，這標(biāo)志著新中國(guó)貨幣制度建立的開端。3、所謂流通中的貨幣指的就是發(fā)揮流通手段職能的

4、價(jià)格的是貨幣的購(gòu)買力。貨幣和發(fā)揮支付手段職能的貨幣的總和。（）

5、胃值尺度和是貨幣的兩個(gè)最基本的職4、在現(xiàn)在的經(jīng)濟(jì)文獻(xiàn)中，“流動(dòng)性”指的就是貨幣。

能。（）

6、所謂“流通中的貨幣”，就是發(fā)揮職能5、所謂“自由鑄造”就是指公民有權(quán)按照自身的意

的貨幣和發(fā)揮職能的貨幣的總和。愿私自鑄造。（）

7、世界上最早實(shí)行金本位制的是國(guó)，于四、計(jì)算

1816年正式宣布實(shí)行金本位，1、若某年物價(jià)指數(shù)上升了10%,問（1）該年末的

8、當(dāng)幣材的構(gòu)成要素消失之后，就成為貨幣購(gòu)買力是多少？貨幣購(gòu)買力下降的幅度為多大？

貨幣制度中的核心構(gòu)成要素飛（2）某人年末有手持達(dá)一年之久的現(xiàn)金10000元，

9、是一個(gè)國(guó)家流通中的基本通貨。這10000元現(xiàn)金相當(dāng)于年初多少錢的貨幣購(gòu)買力？

10、金本位制之前，在資本主義發(fā)展初期，最典型五、名詞解釋

的貨幣制度是o1、鑄幣；2、劣幣驅(qū)逐良幣規(guī)律；3、自由鑄造；

二、選擇4、無限法償：5、杓限法償

1、歷史上最早出現(xiàn)的貨幣形態(tài)是（）。衣簡(jiǎn)答

A、實(shí)物貨幣B、信用貨幣1、國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的貨幣收支包括哪五個(gè)方面的貨幣收

C、金屬貨幣D、電子貨幣支體系？

2、中國(guó)最早的貨幣是（）?2、貨幣形態(tài)的發(fā)展，并舉例。

A、貝B、布帛C、銀兩1）、交子3、貨幣的職能有哪幾種？

3、中國(guó)最早的貨幣金屬是（）。4、貨幣制度的構(gòu)成要素有哪些？

A、金B(yǎng)、銀C、銅D、鐵七、論述

4、貝和布帛是我國(guó)歷史上的（）。1、“夫珠玉金狼，饑不可食，寒不可衣，然眾貴之

A、信用貨幣B、紙幣C、實(shí)物貨幣D、金屬貨幣者，以上用之故也?！睂?duì)于中國(guó)古代這一有名的論點(diǎn)，

5、發(fā)揮流通手段職能的貨幣（）應(yīng)如何評(píng)價(jià)？

A是觀念上、想象中的貨幣B是現(xiàn)實(shí)的、實(shí)在的2、金本位的發(fā)展史。

貨幣第二章信用

C、必須是足值的D、不必是足值的—填空

6、貨幣在（）中執(zhí)行流通手段的職能。1、無論是貨幣，還是信用，他們都以為前

A、商品買賣B、銀行存款提，這說明他們產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)前提是同源的。

C、支付工資I）、表現(xiàn)商品價(jià)值2、是高利貸最明顯的特征。

7、在商品賒銷、預(yù)付貨款的活動(dòng)中，貨幣執(zhí)行的3、任何貨幣的盈余或貨幣的赤字，都同時(shí)意味著相

是（）職能。應(yīng)金額的___關(guān)系的存在。

A、價(jià)俏尺度B、流通手段C支付手段D、貯藏4、政府一般是貨幣資金的o

手段5、在資金流量分析中，最基本的部門劃分是分為

8、最早實(shí)行金幣本位制的國(guó)家是（）o

A、美國(guó)B、英國(guó)C、法國(guó)I）、口本

9、（）是一種相對(duì)穩(wěn)定的貨幣制度。6、與公司、企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)直接聯(lián)系的信用有

A、金幣本位制B、金匯兌本位制和________兩種形式。

C、金銀復(fù)本位制I）、金塊本位制7、典型的商業(yè)信用是工商企業(yè)以方式對(duì)購(gòu)

買商品的工商企業(yè)所提供的信用。人身份分配貨幣資金。（）

8、在典型的商業(yè)信用中_實(shí)際包括兩個(gè)同5、消費(fèi)信用是指對(duì)消費(fèi)者個(gè)人提供的，用以滿足其

時(shí)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)行為：..和—在各方面的貨幣需求的信用。（）

9、一般說來，票據(jù)有一—和—兩種。四、計(jì)算

10、國(guó)際信用大體可分為_—和兩類1、某國(guó)在某時(shí)期的資金流量表如下：

方式。

部個(gè)人部工商企業(yè)部國(guó)外部

二、選擇政府部門

門門門

1、，官用是以（）為條件的價(jià)值單方面轉(zhuǎn)移n

金融盈余-3208

的借貸行為。15020億-747億761億

或赤字億

A、償還B、交換C、等值D、付息

2、信用活動(dòng)中的貨幣發(fā)揮的職能是：請(qǐng)計(jì)和金融部門的盈余或赤字為多少？

A、分值尺度R、流通手段五、名詞解釋

C、支付手段D、貯藏手段1、信用；2、資金流量分析；3、商業(yè)信用；

3、信用關(guān)系中的個(gè)人,作為一個(gè)總體，通常是4、國(guó)家信用；5、消費(fèi)信用

衣、簡(jiǎn)答

（）o

1、信用的形式有哪些？

A、盈余B、赤字

C、貨幣資金的需求者D、貨幣資金的貸出者2、商業(yè)信用的作用及其局限性。

七、論述

4、作為一個(gè)整體，（)通常是貨幣資金需求

者。1、為什么說現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)是信用經(jīng)濟(jì)？

A、個(gè)人B、家庭C、企業(yè)I）、政府第三章金融

5、與公司、企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)直接聯(lián)系的信用有一、填空

()?1、金融一詞與英文對(duì)應(yīng)，但詞義涵蓋的范

圍因使用場(chǎng)合的變化而各不相同。

A、商業(yè)信用B、銀行信用C、國(guó)家信用I）、消費(fèi)

信用2、貨幣在以實(shí)物形態(tài)和鑄幣形態(tài)存在時(shí)，都不是信

用的創(chuàng)造。當(dāng)貴金屬貨幣退出流通，20世紀(jì)30年

6、典型的商業(yè)信用是（）0

A、賒銷（購(gòu)）B、預(yù)付C、訂金I）、定金代始，進(jìn)入流通時(shí)代，貨幣的流通與信用

的活動(dòng)，則變成了同一的過程。

7、商業(yè)本票是(）?

A、支付承諾書B、債務(wù)人發(fā)出3、貨幣和信用相互滲透而形成的新范畸是

C、必須承兌I)、不必承兌

4、就金融學(xué)科理論部分的內(nèi)容而言，包括對(duì)有關(guān)

8、商業(yè)匯票是()o

—的理論論證、對(duì)金融的微觀分析和宏觀分

A、支付命令書B、債權(quán)人發(fā)出

C、必須承兌I)、不必承兌析。

二、選擇

9、下列屬于國(guó)家信用的是（）。

A、發(fā)行政府債券B、開征新的稅種1、在中文文獻(xiàn)中，以下各項(xiàng)曾用來表達(dá)和說明金融

C、從國(guó)際金融機(jī)構(gòu)借款I(lǐng)）、向外國(guó)政府借款一詞的是（）o

A、銀根B、金錢融通C、資金融通D、家計(jì)理財(cái)

10、消費(fèi)信用的形式有（）o

A、企業(yè)向個(gè)人賒銷消費(fèi)品2、西方對(duì)金融一詞的詮釋包括（

B、銀行貸款給個(gè)人購(gòu)買消費(fèi)品A國(guó)際貨幣合作

B與資本市場(chǎng)有關(guān)的運(yùn)行機(jī)制以及股票等有價(jià)證券

C、銀行貸款給生產(chǎn)消費(fèi)品的企業(yè)

D、銀行向個(gè)人提供信用卡的價(jià)格形成

=?＞判斷C、貨幣的流通、信用的授予、投資的運(yùn)作、銀行的

I、經(jīng)濟(jì)范疇中的信用主要指誠(chéng)信，即通過履行承服務(wù)等

D、貨幣的事務(wù)、貨幣的管理、與金錢有關(guān)的財(cái)源等

諾而取得他人的信任。（)

3、金融范疇在中國(guó)的最終形成較晚。到1935年，

2、與貨幣的起源密不可分的是貧富分化。（)

3、資金流量分析中的金融盈余或赤字，僅是指金以卜述改革為標(biāo)志，完全排除了銀元的正式流通，

完成了金融范疇形成的最后一步是（）。

融部門的盈余或赤字。（)

4、在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中，國(guó)家信用主要是指國(guó)家以債權(quán)A、廢兩改元B、法幣改革

2

C、發(fā)行金圓券D、發(fā)行銀元券10、所謂名義利率是指包括補(bǔ)償風(fēng)險(xiǎn)的利

4、就FINANCE口徑與中文“金融”的對(duì)應(yīng)狀況而率。

言，以下的描述合適的是()。11、西方經(jīng)濟(jì)學(xué)中關(guān)于利率決定的理論全都著眼于

A、覺口徑的finance不能使用中文“金融”一詞利率的變動(dòng)取決于怎樣的對(duì)比。

來表達(dá)12、不同的利率對(duì)應(yīng)著不同的期限，這稱為

B、中口徑的finance與寬口徑的“金融”對(duì)應(yīng)

C、窄口徑的finance與窄口徑的“金融”對(duì)應(yīng)13、通常，都是以的期限結(jié)構(gòu)來表示一個(gè)

D、寬口徑的finance相當(dāng)于中文“金融”與“財(cái)經(jīng)濟(jì)體的利率期限結(jié)構(gòu)。

務(wù)”之和14、按照利率和通貨膨脹的關(guān)系劃分，利率可以分

三判斷為名義利率和_________o

1、金融就是指資金的融通。()】5、美聯(lián)儲(chǔ)的基準(zhǔn)利率是_________。

2-就finance一次獨(dú)立使用的情形來看，盡管不二、不定向選擇題

同場(chǎng)合不完全對(duì)應(yīng)，但與中文的金融在總體上是一1、我國(guó)的基準(zhǔn)利率是

致的。()A再貸款利率B再貼現(xiàn)率

3、在以實(shí)物形態(tài)和鑄幣形態(tài)為形式H勺貨幣流通時(shí)C商業(yè)銀行的存款利率D商業(yè)銀行的貸款利率

代，貨幣范疇和信用范疇式各自獨(dú)立發(fā)展的。2、對(duì)于借貸雙方能準(zhǔn)確計(jì)算成本與收益的利率

()是

4、從《貨幣銀行學(xué)》到《金融學(xué)》的名稱變化，A市場(chǎng)利率E固定利率C優(yōu)惠利率D年利

反映出金融學(xué)科在內(nèi)容上發(fā)生了脫胎換骨的變化。率

()3、能真正反映利息木質(zhì)的是

四、名詞解釋A單利B復(fù)利C基準(zhǔn)利率D市場(chǎng)利

1、金融：2、金融體系率

五、簡(jiǎn)答4、認(rèn)為貨幣因素決定利率的理論是

1、現(xiàn)代金融體系的構(gòu)成要素有哪些？A實(shí)際利率理B凱恩斯的利率理論

2、金融學(xué)科的基本內(nèi)容。C可貸資金論D馬克思的貨幣理論

力、論述3、在國(guó)際金融領(lǐng)域內(nèi)，外匯貸款利率優(yōu)惠與否其衡

現(xiàn)代銀行的產(chǎn)牛.與金融范疇的形成。量標(biāo)準(zhǔn)為

第四章利息與利息率A匯率水平B國(guó)內(nèi)基準(zhǔn)利率水平

r填空題C倫敦同業(yè)拆借市場(chǎng)的利率水平

1、利息實(shí)質(zhì)上是的一部分，是D國(guó)內(nèi)同業(yè)拆借市場(chǎng)的利率

一的特殊轉(zhuǎn)化形式。6、浮動(dòng)匯率是一種在借貸期內(nèi)可定期調(diào)整的利率，

2、在現(xiàn)實(shí)生活中，利息已被人們看作是一般調(diào)整期為

的一般形態(tài)。A半年B1年C3個(gè)月D3年

3、任何有收益的事物，都可以通過收益與利率7、依據(jù)利率是否按市場(chǎng)利率自由變動(dòng)的標(biāo)準(zhǔn)來劃

的在比而倒過來算出它相當(dāng)于多大的費(fèi)本金額，這分，可分為

習(xí)慣地稱之為“A市場(chǎng)利率E一般利率C官定利率D公定利

4、基準(zhǔn)利率在中國(guó)是指________°率

5、傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)中的實(shí)際利率理論報(bào)調(diào)非貨幣的8、下列利率決定理論中，哪?個(gè)理論強(qiáng)調(diào)投資與儲(chǔ)

實(shí)際因素在利率決定中的作用，它們圻注意的實(shí)際蓄對(duì)利率的決定作用？

因素是、__________oA馬克思的利率決定理論B可貸資金理論

6、凱恩斯認(rèn)為，利率決定于貨幣供求數(shù)量，而C熨際利率理論D凱恩斯利率理論

貨幣需求量又基本取決于人們的o9、在物價(jià)下跌的條件下，要保持實(shí)際利率不變，應(yīng)

7、資本化發(fā)揮作用最突出的領(lǐng)域是_____價(jià)把名義利率：

格的形成。A保持不變B與實(shí)際利率對(duì)應(yīng)

8、在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，基準(zhǔn)利率是指通過市場(chǎng)機(jī)制形C調(diào)高D調(diào)低

成的。10、20世紀(jì)90年代我國(guó)政府曾推出存款保值貼補(bǔ)

9、利率;機(jī)會(huì)成本補(bǔ)償水平+。率，這是對(duì)下列哪種風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償？

3

A違約風(fēng)險(xiǎn)B通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)能以年初利率取息，則利率在只考慮本金貶值不考

C流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D償還期限風(fēng)險(xiǎn)慮利息貶值的情況下應(yīng)為多少？若既考慮本金貶值

11、某人期望在5年后取得一筆10萬元的貨幣，又考慮利息貶值的情況下應(yīng)為多少？

若年利率為6樂按年計(jì)息，復(fù)利計(jì)算，則現(xiàn)在他應(yīng)五、名詞解釋

該存入他的銀行賬戶的本金為：1、收益資本化：2、基準(zhǔn)利率：3、行業(yè)利率：

A74725.82元B7472.58元4、即期利率；5、遠(yuǎn)期利率；6、利率的期限結(jié)

C76923元D7692.3元構(gòu)：7、實(shí)際利率；8、名義利率；9、官定利率:

三、判斷改錯(cuò)題10、市場(chǎng)利率；

1、正是收益資本化，使得本身無價(jià)值的事物有才、簡(jiǎn)答題

了價(jià)格，并非資本的事物被看作資本。1、如何理解利息的實(shí)質(zhì)？

2、名義利率的變動(dòng)，在利率可以自由變動(dòng)的市2、簡(jiǎn)述凱恩斯的利率理論。

場(chǎng)羥濟(jì)中，取決于對(duì)通貨膨脹的預(yù)期而非對(duì)實(shí)際利3為什么現(xiàn)實(shí)生活中利息轉(zhuǎn)化為收益的一般形式

率的預(yù)期。了？

3、在相同條件下，按單利計(jì)算的利息要比按復(fù)如何理解基準(zhǔn)利率和無風(fēng)險(xiǎn)利率？

利計(jì)算的利息大。利率系統(tǒng)的主要分類及其含義。

4、實(shí)際利率理論認(rèn)為投資是利率的遞增函數(shù)，七、論述題

儲(chǔ)蓄是利率的遞減函數(shù)，二者共同決定均衡利率。1、決定和影響利率的主要因素是什么？我國(guó)多

5、流動(dòng)性陷阱即無論利率多高，人們都愿意以次利率調(diào)整所考慮的因素是什么？

貨幣形式保有資產(chǎn)。2、談?wù)勎覈?guó)利率管理體制的變革及未來發(fā)展方

6、；昔貸過程中，從債權(quán)人方面說，要承擔(dān)貨幣貶向。

值的通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)；而就債務(wù)人說，則有可能遭受第五章金融市場(chǎng)

通貨緊縮的風(fēng)險(xiǎn)。一、填空題

7、在通貨膨脹的條件下，名義利率不變，實(shí)際利1.金融市場(chǎng)的交易價(jià)格是（）0

率會(huì)下降。2.在金融市場(chǎng)上，人們通過買賣（）,實(shí)現(xiàn)

8、目前我國(guó)商業(yè)銀行的存貸款利率是由商業(yè)銀行資金從盈余部門向赤字部門的轉(zhuǎn)移。

自己決定的。3.以金融交易的期限作為標(biāo)準(zhǔn)，金融市場(chǎng)可以分為

9、凱恩斯的利率決定理論完全否定非貨幣因素在貨幣市場(chǎng)和（）。

利率決定中的作用。4.流動(dòng)性是指金融工具迅速變現(xiàn)而（）的能

四、計(jì)算題力。

1、考慮到通貨膨脹對(duì)本金和利息都有使其貶值5.即期收益率是年收益額對(duì)該金融工具（）

的影響，如何推導(dǎo)國(guó)際上通用的計(jì)算實(shí)際利率的公的比率。

式？若某甲從某乙處借得2年期5萬元貸款，市場(chǎng)6.商業(yè)票據(jù)是起源于（）的一種傳統(tǒng)的金融工

利率為6%,通貨膨脹率為3斬按復(fù)利計(jì)息某甲會(huì)具。

得到多少實(shí)際利息？7.按照金融交易交割的期限把金融市場(chǎng)分為現(xiàn)貨市

2、有6個(gè)月期票據(jù)，面值200萬元，現(xiàn)行利率場(chǎng)和（）。

月息3分，不計(jì)復(fù)利，其交易價(jià)格是多少？8.金融衍生工具是指其價(jià)值依賴于（）的一

3、假設(shè)一筆基金，其20年之后的未來值為10000種金融產(chǎn)品。

元，若利息率為10%,每年需支付多少年金？9.買方有權(quán)在約定的時(shí)間或時(shí)期內(nèi)以確定的價(jià)格購(gòu)

4、如果一筆投資能獲得連續(xù)3年的貨幣收益：買相關(guān)資產(chǎn)，屬于期權(quán)和約的（）的類型。

第一年的貨幣收益為432元，第二年的貨幣收益為10.按照（）期權(quán)，買方可以在期權(quán)的有

137元，第三年的貨幣收益為797元，假設(shè)市場(chǎng)利效期內(nèi)的任何時(shí)點(diǎn)行使權(quán)利。

率為15%,計(jì)算該投資的現(xiàn)值。11.就微觀主體而言，如果不引入人力財(cái)富概念，

5、客戶存銀行現(xiàn)金5萬元，存期3年，當(dāng)銀行利財(cái)富總是實(shí)物資產(chǎn)和（）之和。

率為4.14%的情況下，試用單利和復(fù)利分別計(jì)算到12.金融市場(chǎng)的交易對(duì)象是單一形態(tài)的（）。

期的本利和以及利息。13.股票是由股份公司發(fā)行的權(quán)益證券，代表持有

6、某年年初的儲(chǔ)蓄存款利率為6%,該年的通貨膨者對(duì)公司資產(chǎn)和權(quán)益的（）。

脹率為5樂為保證儲(chǔ)蓄人免遭該年通貨膨脹打擊，14.隨著商品經(jīng)濟(jì)進(jìn)入高度發(fā)達(dá)時(shí)期，金融交易相

4

當(dāng)大的部分表現(xiàn)為各類證券的發(fā)行和買賣活動(dòng)，人C期權(quán)合約D互換合約

們把這種趨勢(shì)稱為（）?13.下列屬于貨幣市場(chǎng)的有（）

15、二級(jí)市場(chǎng)的最重要的功能在于實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)的A股票市場(chǎng)B同業(yè)拆借市場(chǎng)

（）oC貼現(xiàn)市場(chǎng)D大額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)

二、選擇題14.優(yōu)先股比普通股享有的優(yōu)先權(quán)利包括

1.證券場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特點(diǎn)（）（）

A無集中交易場(chǎng)所A分紅優(yōu)先B購(gòu)買股票優(yōu)先

B交易可通過經(jīng)紀(jì)人或內(nèi)部直接進(jìn)行C投票表決優(yōu)先D資產(chǎn)求償優(yōu)先

C競(jìng)價(jià)成交I）以交易非上市證券為主15、投資基金的風(fēng)險(xiǎn)小于（）

2.下列金融資產(chǎn)中流動(dòng)性最強(qiáng)的是（）A股票B固定利率債券

A股票B商業(yè)票據(jù)C銀行券D國(guó)庫C浮動(dòng)利率債券D債券

券三、判斷題

3.金融資產(chǎn)的特征包括（）1.一般來說，利率上升，有價(jià)證券價(jià)格上升：

A貨幣性和流動(dòng)性B償還期限利率下降，有價(jià)證券價(jià)格下降。

C風(fēng)險(xiǎn)性D收益性2.投機(jī)行為對(duì)證券行市的暴漲暴跌起推波助瀾

4.下列金融工具屬于間接金觸工具的有的作用，因此必須嚴(yán)格取締。

3,一般客戶可以進(jìn)入證券交易所從事上市證券的交

A國(guó)庫券B可轉(zhuǎn)讓大額定期存單易

C銀行債券D人壽保險(xiǎn)單4.證券交易的程序依次是：開立帳戶、發(fā)布買

5.下列金融工具屬于貨幣市場(chǎng)的金融工具的有賣指令、競(jìng)價(jià)成交、清算交割和證券過戶。

)5.風(fēng)險(xiǎn)投資的資本投向是已上市的風(fēng)險(xiǎn)高的公

A商業(yè)票據(jù)B公司債券C股票D回購(gòu)協(xié)議司。

6.證券交易的方式主要有（）6.普通股比優(yōu)先股的風(fēng)險(xiǎn)大。

A現(xiàn)貨交易B期貨交易7.證券交易所內(nèi)的證券交易是通過議價(jià)成交的。

C遠(yuǎn)期交易D期權(quán)交易8.目前一些經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國(guó)家以證券交易方式實(shí)現(xiàn)

7.證券交易所交易的程序包括（)的金融交易，已占有越來越大的份額，人們把這種

A開立帳戶B委托買賣趨勢(shì)稱為“股票化”。

C協(xié)議價(jià)成交D交割和過戶9、二級(jí)市場(chǎng)是有價(jià)證券在發(fā)行人與投資者之間流通

8.買方可以在期權(quán)的有效期內(nèi)的任何時(shí)點(diǎn)以確定的市場(chǎng)。

的價(jià)格行使購(gòu)買權(quán)利或放棄行使購(gòu)買權(quán)利，這樣的10、開放式基金的基金單位總數(shù)是固定的。

期權(quán)是（）四、名詞解釋

A美式看漲期權(quán)B歐式看漲期權(quán)1.資本市場(chǎng)；2.商業(yè)票據(jù)：3.遠(yuǎn)期合約：

C美式看跌期權(quán)D歐式看跌期權(quán)4.金融衍生工具；5.流動(dòng)性6.回購(gòu)協(xié)議：

9.證券交易市場(chǎng)包括（）7.期權(quán)合約：8.證券投資基金；

A證券交易所B證券發(fā)行市場(chǎng)五、計(jì)算題

C柜臺(tái)交易市場(chǎng)D第三、第四市場(chǎng)1.某債券面值1000元，償還期3年，年利率

10.在看漲期權(quán)的交易中，當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格＞執(zhí)行價(jià)格+8%,若該債券的市場(chǎng)價(jià)格是1080元，問其即期收益

期權(quán)費(fèi)時(shí)（）率是多少？

A買方獲利B賣方獲利2.某投資者于某債券發(fā)行后一年，按98元的價(jià)

C買賣雙方均不獲利D無法確定格購(gòu)入這種面值為100元，償還期3年，年利率8%

11.在期貨交易中，當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格《執(zhí)行價(jià)格時(shí)的債券，試計(jì)算其平均收益率是多少？

（）A、簡(jiǎn)答題

A買方獲利B賣方獲利1.簡(jiǎn)述金融市場(chǎng)的功能？

C買賣雙方均不獲利D無法確定2.金融資產(chǎn)的特征有哪些？

12.在場(chǎng)外交易的金融衍生工具主要有3.一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)的區(qū)別和聯(lián)系。

)4.證券交易所和場(chǎng)外交易市場(chǎng)的異同點(diǎn)。

A遠(yuǎn)期合約B期貨合約5,簡(jiǎn)述貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)的主要區(qū)別，并列出主

5

要的金融工具。三、判斷改錯(cuò)題

6.簡(jiǎn)述目前較為流行的金融衍生工具合約及其1、適當(dāng)?shù)姆稚⑼顿Y的意義在于消除系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，從

特征。而降低整體風(fēng)險(xiǎn)。

7.證券交易所內(nèi)證券交易的程序。2、如果所有股票都是完全正相關(guān)的，分散化的投資

七、論述題將不能降低風(fēng)險(xiǎn)。

1.設(shè)計(jì)一張金融市場(chǎng)資金融通的流程圖，并對(duì)金3、按照資產(chǎn)組合理論，有效資產(chǎn)組合是風(fēng)險(xiǎn)相同但

融市場(chǎng)這個(gè)大系統(tǒng)進(jìn)行分類介紹。預(yù)期收益最高的資產(chǎn)組合。

2.就證券市場(chǎng)進(jìn)行分類，并介紹各市場(chǎng)的功能、4、有效市場(chǎng)假說的論證前提是把經(jīng)濟(jì)行為人設(shè)定為

主要特征。完全意義上的理性人，是在理性的根據(jù)成本收益的

第六章金融市場(chǎng)機(jī)制理論比較做出效用最大化的決策。而行為金融學(xué)則徹底

一、填空題否定了人類行為具有效用最大化的前提。

1、證券價(jià)格指數(shù)是描述證券市場(chǎng)-------變化的四、名詞解釋

指標(biāo)。1、信用風(fēng)險(xiǎn)：2、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)3、市盈率

2、市場(chǎng)效率的理論認(rèn)為，證券的價(jià)格以其------4、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)5、證券價(jià)格指數(shù)

一為依據(jù)。五、計(jì)算題

3、有效市場(chǎng)假說的論證前提：把經(jīng)濟(jì)行為人設(shè)定1、某投資者于1997年7月1日購(gòu)買了面值為1000

為完全意義上的-------人。元、年息為10%、三年期到期?次還本付息的國(guó)庫

4、所謂市盈率是指股票的市場(chǎng)價(jià)格與-----的比券，在持有整一年后售出，當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)利率為8k

值。試計(jì)算售價(jià)應(yīng)為多少？

5、按照資產(chǎn)組合理論，有效資產(chǎn)組合是風(fēng)險(xiǎn)相同2、現(xiàn)有一張面值為2000元，每年按年利率9舟付息

但預(yù)期收益------的資產(chǎn)組合。一次，三年后還本的債券，假設(shè)市場(chǎng)利率為10%,

6、資產(chǎn)組合的收益率相當(dāng)于組合中外類資產(chǎn)期望試才算這張債券的巾場(chǎng)價(jià)格。

收脛率的------。3、現(xiàn)有兩種資女，其估計(jì)的收益率和實(shí)現(xiàn)的可能性

7、——風(fēng)險(xiǎn)無法通過增加持有資產(chǎn)的種類數(shù)量而如下表：

消除。

8、資產(chǎn)組合理論認(rèn)為，在一定統(tǒng)計(jì)期間內(nèi)已經(jīng)實(shí)

資產(chǎn)資產(chǎn)

現(xiàn)的投資收益率變化及其發(fā)生的概率，基本符合一AB

估計(jì)收益率實(shí)現(xiàn)的估計(jì)收益實(shí)現(xiàn)

O

可能性率的可

二、不定向選擇題

能性

1、股票未來收益的現(xiàn)值是股票的（）

A票面價(jià)值B賬面價(jià)值120%25%40%10%

C清算價(jià)值D內(nèi)在價(jià)值214%25%20%30%

2、不能通過資產(chǎn)組合分散的風(fēng)險(xiǎn)是：）310%25%5%40%

A系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B經(jīng)營(yíng)性風(fēng)險(xiǎn)44%25%020%

C信用風(fēng)險(xiǎn)D非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)根據(jù)收益和風(fēng)險(xiǎn)相匹配的原理，你將選擇哪種費(fèi)產(chǎn)

3、下列條件下哪種組合的風(fēng)險(xiǎn)最低（）進(jìn)行投資？

A兩只股票完全正相關(guān)B兩只股票不相關(guān)六、簡(jiǎn)答題

C兩只股票有?定的負(fù)相關(guān)D兩只段票完全負(fù)相1、簡(jiǎn)述金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)。

關(guān)2、研究市場(chǎng)效率的意義。

4、期限相同的企業(yè)債券比政府債券口勺利率高，這第七章金融中介概述

是近哪種風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償（）一、填空題

A信用風(fēng)險(xiǎn)B通脹風(fēng)險(xiǎn)C利率風(fēng)險(xiǎn)D經(jīng)營(yíng)風(fēng)1、西方國(guó)家建立儲(chǔ)蓄銀行主要目的是為保護(hù)小額

險(xiǎn)（）的利益

5、下列哪些屬于金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)（）2、經(jīng)過20多年的改革開放，我國(guó)現(xiàn)已基本形成了

A市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)B流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作以（）為領(lǐng)導(dǎo)，（）為主體，多種金融

風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)并存，分工協(xié)作的金融機(jī)構(gòu)體系格局。

C法律風(fēng)險(xiǎn)和政策性風(fēng)險(xiǎn)D道德風(fēng)險(xiǎn)3、（）限行的主要任務(wù)是執(zhí)行我國(guó)的產(chǎn)業(yè)政

6

策和外貿(mào)政策，為擴(kuò)大機(jī)電產(chǎn)品和成套設(shè)備等資本是，二是。

型貨物進(jìn)出口提供政策性金融支持。7、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)形式上是票據(jù)的買賣，但實(shí)際上是一

4、抵押銀行的資金來源主要不靠吸攻存款，而是一業(yè)務(wù)。

靠發(fā)行（）來籌集。8、負(fù)債管理開創(chuàng)了保持銀行的新途徑，由

二、選擇題單靠吸收存款的被動(dòng)型負(fù)債方式，發(fā)展成為向外借

1、我國(guó)1999年先后建立的金融資產(chǎn)管理公司包括款的主動(dòng)型負(fù)債方式。

（）9、理論認(rèn)為，為了應(yīng)付提存所需保持的流

A華融資產(chǎn)管理公司B長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司動(dòng)性，商業(yè)銀行可以將其資金的一部分投資于具備

C東方資產(chǎn)管理公司I）信達(dá)資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)讓條件的證券上。

2、對(duì)投資銀行的描述正確的有：（）10、商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)中，_____業(yè)務(wù)的比重最

A主要靠發(fā)行自己的股票和債券籌集資金大，一般占首位。

B可以為工商企業(yè)包銷股票或債券11.在資產(chǎn)管理中，一的管理占有特別重要的地

C可以對(duì)工商企業(yè)的股票債券進(jìn)行投資位。

D可以發(fā)放長(zhǎng)期貸款12、信用證業(yè)務(wù)是由保證付款的業(yè)務(wù)。

3、下列屬于我國(guó)的政策性銀行的是（）13、在商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理中，—管理是商業(yè)銀

A國(guó)家開發(fā)銀行B中國(guó)進(jìn)出口銀行行的傳統(tǒng)管理辦法。

C中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D中國(guó)銀行二，選擇

4、不動(dòng)產(chǎn)抵押銀行的資金來源主要是（）1、屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的有（）

A吸收長(zhǎng)期存款B吸收短期存款A(yù)、匯兌業(yè)務(wù)B、信用證業(yè)務(wù)

C發(fā)行不動(dòng)產(chǎn)抵押債券D發(fā)行股票C、信托業(yè)務(wù)D、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

三、判斷并改錯(cuò)2、我國(guó)商業(yè)銀行法明確規(guī)定商業(yè)銀行以（）

1、攸策性銀行是政府設(shè)立、賀徹執(zhí)吁國(guó)家產(chǎn)業(yè)政為經(jīng)營(yíng)原則。

策、區(qū)域發(fā)展政策的金融機(jī)構(gòu)，但為保持正常的經(jīng)A、效益性B、盈利性C、安全性D、流動(dòng)

營(yíng)，也要以盈利為目的。性

2、儲(chǔ)蓄銀行匯集的資金主要用于短期投資。3、世界上最早出現(xiàn)的股份制商業(yè)銀行是（）

3、金融中介也常常稱為金融機(jī)構(gòu)。A、威尼斯銀行B、米蘭銀行

4、西方國(guó)家大多建立專門的、獨(dú)立H勺儲(chǔ)蓄銀行，C、英格蘭銀行D、中國(guó)通商銀行

是為了保護(hù)小額儲(chǔ)蓄人的利益。4、傳統(tǒng)的分類方法將存款分為（）

四、名詞解釋A、儲(chǔ)蓄存款B、企業(yè)存款

1、政策性銀行2、金融中介C、活期存款D、定期存款

五、簡(jiǎn)答5、商業(yè)銀行的外來資金中最主要的是（）

（-）金融產(chǎn)業(yè)與一般產(chǎn)業(yè)相比有哪些異同點(diǎn)？A、向中央銀行借款B、吸收的存款

（二）中國(guó)的金融中介體系由哪些機(jī)構(gòu)組成？C、向其他銀行拆借D、從國(guó)際金融市場(chǎng)借

第八章存款貨幣銀行款

一、陛6、古代的貨幣兌換和銀錢業(yè)是銀行的前身，其主要

1、：897年，中國(guó)自辦的第一家具有現(xiàn)代意義的股職能是（）

份制銀行是oA、貨幣金屬塊的鑒定B、貨幣兌換

2.1694年在英國(guó)政府的支持下由私人創(chuàng)辦的一C、貨幣保管D、匯兌

是最早出現(xiàn)的股份銀行，其成立標(biāo)志著現(xiàn)代銀行制7、商業(yè)銀行的作用主要體現(xiàn)在（）

度的建立。A、信用中介B、支付中介

3、西方商業(yè)銀行的類型，按經(jīng)營(yíng)模式劃分為兩和IC、變社會(huì)各階層的積蓄和收入為資本

即________型和________型。D、創(chuàng)造信用流通工具

4、商業(yè)銀行的資金來源中占比重很小，8、活期存款是可以由客戶隨時(shí)存取的款項(xiàng)，其特點(diǎn)

但卻是吸收外來資金的基礎(chǔ)。如下（）

5、商業(yè)銀行的全部資金來源包括和一A、存取不受期限限制B、客戶可以開支票

一兩部分。C、西方國(guó)家不支付利息D、主要用于交易和支付用

6、商業(yè)銀行向中央銀行借款主要有兩種形式：途

7

9、銀行辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)（）行。

A、形式上是票據(jù)的買賣，但實(shí)際上是信用業(yè)務(wù)3、中央銀行作為銀行的銀行，其職能主要包括集中

B、無需向客戶收取利息存款準(zhǔn)備金、--------和--------O

C、實(shí)質(zhì)是一種債權(quán)債務(wù)的轉(zhuǎn)移4、-----的中央銀行是指一個(gè)國(guó)家沒有專門的中央

D、是資金來源的運(yùn)用。銀行，而是由一家大銀行集中央銀行和商業(yè)銀行的

10、以下屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的有（）職能于一身。

A、貼現(xiàn)B、貸款C、信用證D、證券5、國(guó)家對(duì)中央銀行的控制加強(qiáng)，一方面表現(xiàn)在中央

投資銀行的國(guó)有化，另一方面表現(xiàn)在--------。

三、判斷改錯(cuò)6、目前，世界上典型的中央銀行是-------。

1、商業(yè)銀行的資金來源中自有資本所占比重很小，