本文格式為Word版下載后可任意編輯和復制第第頁2022年打擊和處置非法集資、防范金融風險專項檢查整頓活動總結報告打擊和處置非法集資、防范金融風險專項檢查整頓活動總結報告

為規范金融市場秩序、維護社會安定，依據我市打擊和處置非法集資工作支配，我局高度重視，樂觀組織業務科室對我局主管的融資性擔保公司、小額貸款公司開展了專項檢查，深化調查摸底，分類化解風險。現將工作狀況總結匯報如下：

一、基本狀況

1、小額貸款公司進展狀況

目前，經省工信廳批準在我市注冊登記的小額貸款公司共計XX家，注冊資本XX億元，從業人員XX人。全市XX家小額貸款公司整體運作較好，能夠自覺接受監管部門監督檢查，樂觀為中小企業供應融資服務。經審計部門審計全市小額貸款公司，賬面不存在非法融資、汲取存款等現象。截止2022年4月底，全市小額貸款公司累計為XX戶中小企業、個體工商戶發放貸款XX筆，累計發放貸款XX億元，其中為XX戶中小企業發放貸款XX億元；為XX戶個體工商戶及創業者發放貸款XX億元。取得了較好的經濟、社會效益。

2、擔保機構規范整頓狀況

從去年7月全省開展擔保機構規范整頓工作以來，我市各級各部門快速行動，深化推動，規范整頓工作取得了初步成效。一是行業進展秩序得到維護。通過清理清查，民間融資擔保業務已全部消化完畢，風險得到有效化解和掌握。外地擔保機構在我市違規設立的分支機構已全部撤銷，違規宣揚、廣告等清理完畢，市場環境逐步凈化。二是經營行為趨于規范。全市取得經營許可證的XX家擔保機構注冊資本金共計XX萬元，今年1-4月份，這X家公司累計為XX家中小企業辦理貸款擔保業務XX筆，在保責任余額XX萬元，較好發揮了擔保機構的杠桿作用，為緩解中小企業融資難起到了肯定效果。

二、主要做法

1、加大宣揚力度，凈化市場。為促進全市擔保、小額貸款行業健康進展，我局進一步加大了擔保、小額貸款的相關政策法規的宣揚力度，廣泛利用電視、廣播、會議宣揚等多種形式，向全社會發布小額貸款公司、擔保機構的準入資格、經營范圍等內容，明確監管措施，提示社會風險，增加社會公眾的法律意識和風險意識。同時我們還要求各擔保機構、小額貸款公司在營業場所醒目位置懸掛“八不準”業務經營準則，設立投訴舉報電話，充分發揮和利用社會力氣加強對小額公司及擔保機構的監督約束。

2、開展風險排查，防范風險。2022年以來，我局多次組織各縣（市、區）監管部門開展對擔保機構和小額貸款公司各類風險排查活動，通過召開座談會、深化企業實地調查、查閱銀行對賬單、業務合同、財務賬簿、組織專項審計等形式，切實把握擔保機構、小額貸款公司的經營狀況，爭取對有苗頭風險做到準時發覺，盡快處理。堅持屬地管理原則，各縣（市、區）依據本轄區實際狀況，制定了擔保、小額貸款風險防范處置預案，對發生突發大事時能夠快速反應，親密協作，掌握事態，化解風險。

3、強化行業監管，綜合治理。在日常工作中，我局著力加強對擔保機構、小額貸款公司的行業監管。一是實行省、市、縣三級審核審批制，嚴把準入關口。二是責成擔保機構、小額貸款公司主要高管人員向社會做出合規經營公開承諾。三是建立擔保機構、小額貸款公司業務直報系統，每月上報業務、財務報表，準時把握公司狀況。四是對小額貸款公司主要高管實行任職資格管理，考試合格方可取得高管資格。五是不定期開展專項檢查活動，重點檢查公司銀行對賬單和業務手續，檢查公司是否有違規資金運作。六是實行行業年審制度，年底組織專項審計，對存在問題的公司，行業年審不予通過。

4、加強信息溝通，形成合力。逐步建立健全信息溝通機制，我局按規定要求各縣（市、區）擔保、小額貸款公司的主管部門建立了值班制度，明確了分管領導和聯系人，保持電話暢通。制定了擔保機構、小額貸款公司發生重要狀況隨時上報機制，確保消失狀況時準時處置。同時我們加強和市處置非法集資聯系會議辦公室的溝通聯系，對擔保機構、小額貸款公司發生的涉嫌非法集資、變相汲取公眾存款等違規違法行為，準時上報，并提請相關職能部門協同處理，聯合執法，共同查處，形成合力。

三、下步準備

為了進一步做好非法集資監測、預警、防范、打擊工作，維護正常的金融秩序和社會穩定，愛護廣闊人民群眾的切身利益，在下步工作中我們將做好：

1、進一步提高思想熟悉。要充分熟悉到非法集資活動的嚴峻性、危害性和處置工作的艱難性、長期性，切實增加防范和處置非法集資工作的緊迫感和責任感，時刻保持高度警惕和高壓態勢，親密關注非法集資的新動向、新狀況和新問題，準時預防和遏制非法集資的產生，堅決打擊非法集資活動。

2、進一步加大宣揚力度。切實增加社會公眾的法律意識和對非法集資活動的抵擋力量。一是進一步加大正面宣揚力度，增加宣揚實效。充分發揮各類媒體和互聯網的作用，向社會公眾介紹擔保機構和小額貸款公司的業務范圍，同時，利用各類媒體輿論優勢監督擔保機構和小額貸款公司規范經營。二是協調聯系電視臺、報刊等媒體，加強廣告監管，有效遏制擔保機構和小額貸款公司以高息理財為名的變相汲取公眾存款的廣告。

3、進一步加強行業監管力度。確保擔保、小額貸款行業健康進展。一是建立完善業務信息報告制度，非現場監管、現場監管、信用評價制度等監管長效機制，加強日常監管。二是指導擔保機構、小額貸款公司建立健全各項內掌握度，督促完善內部機構設置和公司治理結構，建立起“事前