精品文檔-下載后可編輯年10月《基金法律法規職業道德與業務規范》押題密卷32022年10月《基金法律法規職業道德與業務規范》押題密卷3

單選題（共99題，共99分）

1.基金管理人的（）是基金市場競爭的核心。

A.產品設計

B.投資管理

C.銷售環節

D.風險控制

2.關于開放式基金的申購贖回原則，投資者甲認為，包括股票基金、債券基金和貨幣基金在內的所有開放式基金，在申購贖回時都遵循未知價交易原則；投資者乙認為，開放式基金的申購贖回都遵循份額申購、金額贖回的原則。關于兩位投資者的觀點，下列判斷正確的是（）。

A.甲、乙的觀點都正確

B.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確

C.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤

D.甲、乙的觀點都錯誤

3.下列做法，違反基金職業道德的是（）。

A.相同費率的服務下，基金公司將其新開發產品托管在前期與其合作較多的銀行

B.基金經理管理多只基金，其家屬投資500萬元申購了其中一只基金，基金經理只安排該基金進行新股認購，以提高投資業績

C.基金公司對其管理的所有產品開展申購費打折活動

D.基金經理極度自信，認購200萬元自己管理的基金

4.關于基金管理公司風險管理的直接組織架構和職能，下列說法錯誤的是（）。

A.管理層對風險管理的有效性承擔直接責任

B.公司所有員工是本崗位風險管理的直接責任人

C.業務部門的分管副總經理是部門風險管理的第一責任人

D.董事會對風險管理的有效性承擔最終責任

5.關于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說法錯誤的是（）。

A.不得向基金管理人出資

B.嚴格禁止基金的關聯交易

C.不得承銷證券

D.不得從事承擔無限責任的投資

6.國際上比較流行的投資組合保險策略主要有對沖保險策略和（）。

A.股票保險策略

B.債券保險策略

C.固定比例投資組合保險策略

D.差值保險策略

7.當基金市場價格為0.90元、份額凈值為1.00元時，該基金的折價率（）。

A.-10%

B.10%

C.90%

D.-90%

8.QDII基金定期報告中的特殊披露要求有（）。

Ⅰ境外投資顧問和境外資產托管人信息

Ⅱ境外證券投資信息

Ⅲ外幣交易及外幣折算相關的信息

Ⅳ投資顧問主要負責人變動信息

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

9.關于開放式證券投資基金的認購，下列表述正確的是（）。

A.采用金額認購方式

B.都收取認購費用

C.采用份額認購方式

D.只能采用前端收費模式

10.基金銷售機構應通過網絡或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業資質的人員信息，公示的內容不包括（）。

A.姓名

B.所在營業網點

C.從業資質證明及編號

D.身份證號碼

11.（）針對直接關系型群體。

A.緣故法

B.介紹法

C.陌生拜訪法

D.電話約訪法

12.封閉式基金的認購價格是（）。

A.1.00元

B.券商收取的認購費

C.1.00元加上券商收取的認購費

D.以上都不是

13.關于金融市場上的主要參與者及其作用，以下說法錯誤的是（）。

A.個人居民投資者是金融市場供求均衡的重要力量

B.金融機構既發行、創造金融工具，也在金融市場中購買各類金融工具

C.金融市場主要參與者既包括政府、中央銀行和金融機構，也包括個人和企業居民

D.金融機構是金融市場上唯一的資金供給者

14.下列關于開放式基金的說法中，錯誤的是（）。

A.巨額贖回處理分為接受全額贖回和部分延期贖回

B.基金賬戶或基金份額被凍結的，被凍結部分產生的權益不被凍結

C.基金份額的轉換常常會收取一定的轉換費用

D.非交易過戶時，接受劃轉的主體必須是合格的個人投資者或機構投資者

15.目前，我國市場上出現的公募另類投資基金，不包括（）。

A.商品基金

B.非上市股權基金

C.股權申購基金

D.房地產基金

16.遵紀守法通常是道德最基本的要求，增強道德觀念有助于人們自覺守法。這說明了道德與法律的哪一方面的聯系?（）

A.功能互補

B.相互促進

C.目的一致

D.內容轉化

17.關于資產管理行業的功能和作用，以下表述錯誤的是（）。

A.資產管理行業能對金融資產合理定價，給金融市場提供流動性

B.資產管理行業不能幫助投資者進行投資者決策，無法提供決策的最佳執行服務

C.資產管理行業能夠為市場經濟體系有效配置資源

D.資產管理行業創造出十分廣泛的投資產品和服務

18.對公開募集基金銷售活動的監管內容不包括（）。

A.基金銷售內容的監管

B.基金銷售適用性監管

C.對基金宣傳推介材料的監管

D.對基金銷售費用的監管

19.開放式基金合同生效后每6個月結束之日起（）日內，將更新的招募說明書登載在基金管理人網站上。

A.60

B.45

C.30

D.15

20.（）不是貨幣儲蓄的特點。

A.儲蓄的收益會超過通貨膨脹

B.儲蓄會有一定的利息收益

C.貨幣儲蓄是指居民將貨幣收入存入銀行的一種活動

D.貨幣儲蓄確保本金安全

21.中國證監會對基金市場監管的主要措施不包括（）。

A.限制交易

B.調查取證

C.刑事處罰

D.行政處罰

22.關于中國基金業協會，以下描述正確的是（）。

A.中國基金業協會是證券投資基金行業的自律性組織

B.中國基金業協會章程應報國務院批準

C.中國基金業協會應負責辦理公開募集基金的登記備案工作

D.中國基金業協會的權力機構是理事會

23.下列關于道德的說法，錯誤的是（）。

A.道德規范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果

B.道德主要依靠社會輿論、傳統習俗和內心信念等力量來實現其約束力

C.道德可以是成文的，也可以是不成文的行為規范

D.道德僅僅調整的是人們內在的精神世界和心理動機，外在行為和結果不是其調整對象

24.我國基金監管職責分工的總體要求不包括（）。

A.職責清晰

B.分工明確

C.反應快速

D.通力合作

25.某封閉式基金最新公布的基金份額凈值為0.9元，市場交易價格過去一個月平均為0.65元，該基金的折價率為（）。

A.28.86%

B.38.46%

C.72.22%

D.27.78%

26.基金管理公司不能直接從事的資產管理業務是（）。

A.私募股權基金管理業務

B.非公開募集證券投資基金業務

C.公募證券投資基金管理業務

D.公募證券投資基金的募集業務

27.關于道德與法律的實施，以下表述錯誤的是（）。

A.法律的實施主要靠國家強制力

B.相比法律，道德的約束是“軟”約朿

C.相比法律，道德的調整手段更多

D.道德主要靠社會輿論等力量實現其約朿力，因此主要依靠他律

28.道德與法律是社會行為規范最主要的兩種形式，關于道德與法律的區別，以下說法中正確的是（）。

A.道德和法律都要求權利和義務對等

B.道德相對法律的調整手段較為單一

C.道德和法律都是法規認可的一種行為規范

D.道德相對法律的調整范圍更加廣泛

29.某私募基金管理人募集設立有限合伙型基金，關于基金備案，以下表述正確的是（）。

A.私募基金募集完畢后，按有關規定向中國證券投資基金業協會備案

B.私募基金募集完畢，私募基金投資完成后向中國證券投資基金業協會備案

C.辦理有限合伙企業工商注冊之前，應當及時向中國證券投資基金業協會備案

D.辦理有限合伙企業工商注冊完畢，確定投資人之前，應當及時向中國證券投資基金業協會備案

30.風險承受類型C3的普通投資者張先生，在某銀行網點購買了風險等級R5的股票型基金，該基金過去一年排名同類第一，持有一年后，該基金虧損20％，張某前往該網點投訴理財經理沒有做到銷售適用性，要求銀行賠償本金損失，并補償利息收入，該網點以下做法錯誤的是（）。

A.若基金管理公司在該基金運作中存在違規行為，配合張先生向基金管理公司維權

B.若該銀行網點和理財經理在銷售中不存在過錯，提供相關資料，如簽字，錄音，錄像，證明其已履行相應義務

C.若該銀行理財經理在張先生購買該基金前主動向其推介該產品，或存在其他違規銷售行為，依法承擔相應法律責任

D.告知客戶基金風險自擔，盈虧自負，歷史業績不代表未來收益，不與張先生協商解決，若客戶行動過激，交由當地公安機關處理

31.以下投資者中不符合專業投資者條件的是（）。

A.某慈善基金

B.某人壽保險公司

C.某自然人（金融資產500萬元且具有3年證券投資經驗）

D.某企業（最近1年凈資產1000萬元且以自有資金進行超過5年的證券投資）

32.對內部控制的監督，不能只重程序監督，而忽視對“內部人”監督，下列不屬于加強對“內部人”監督措施的是（）。

A.建立部門之間牽制制度，杜絕部門權力過大或集體徇私舞弊

B.建立關鍵崗位輪崗和定期稽查制度，加強對關鍵崗位人員的控制監督

C.建立重大決策集體審批制度，杜絕業務管理層負責人獨斷專行

D.建立重大緊急事件的危機處理制度，杜絕對此類事件的處理不及時

33.基金年度報告應經（）以上獨立董事簽字同意。

A.1/3

B.3/4

C.1/2

D.2/3

34.根據《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，下列關于基金銷售機構提供的增值服務，說法正確的是（）。

A.以基金銷售人員的名義可以與投資人簽約并由其提供個性化的增值服務

B.增值服務內容應當在基金合同、招募說明書中予以詳細揭示

C.增值服務是基金銷售機構在基金合同、招募說明書規定的服務范圍之外提供的附加服務

D.為滿足不同投資人的個性化需求，同一增值服務的協議可以由各投資人自主擬定

35.關于合規政策的落實，負責執行合規政策、確保發現違規事件時及時采取適當的糾正措施的主體是（）。

A.紀律檢查委員會

B.監事會

C.公司經理層

D.董事會

36.下列關于基金從業人員保守秘密職業道德要求的理解，錯誤的是（）。

A.保守秘密是基金從業人員的一項法定義務

B.舉報他人違法違規行為與保密要求不沖突

C.原單位的保密制度對于已離職人員不再具有約束

D.從業人員不得泄露在執業活動中所獲知的內幕信息

37.下列關于私募基金的監管，描述正確的是（）。

A.設立私募基金管理機構需經證監會審批

B.中國基金業協會對私募基金實施統一監管的職責

C.發行私募基金不設行政審批

D.發行私募基金需經中國基金業協會審批

38.基金銷售目標客戶市場細分的“利潤原則”是指（）。

A.基金投資的風險管理能力

B.基金投資獲取的利潤

C.細分市場具有足夠的業務量

D.基金產品的可投資性

39.以下基金持有人大會的審議事項中，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分之二以上通過方能作出決議的事項是（）。

A.提高股票最低持倉比例限制

B.調整可投債券的評級標準

C.提前終止基金合同

D.將股指期貨加入基金的投資范圍，并相應地增加投資策略描述

40.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向__________領域，基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向__________等金融工具或產品。（）

A.實業；虛擬市場

B.實業；有價證券

C.虛擬；衍生產品

D.虛擬；債券

41.目前，我國公募基金銷售機構不包括（）。

A.信托公司

B.農村商業銀行

C.證券公司

D.保險公司

42.中國證券投資基金業協會的權力機構和執行機構分別為（）。

A.普通會員組成的會員大會、理事會

B.全體會員組成的會員大會、監事會

C.普通會員組成的會員大會、監事會

D.全體會員組成的會員大會、理事會

43.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金生效不足（）個月的除外。

A.1

B.6

C.9

D.3

44.關于開放式基金連續2個開放日發生巨額贖回的處理，下列說法正確的是（）。

A.已經接受的贖回申請不可以延緩支付贖回款項

B.已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超出正常支付時間15個工作日

C.如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請

D.應在至少一種中國證券投資基金業協會指定的信息披露媒體公告

45.關于公開募集資金，以下表述正確的是（）。

A.中國證監會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內，依照法律，行政法規及中國證監會的規定審查

B.基金份額發售由基金托管人負責

C.對特定對象募集資金累計不超過200人

D.基金管理人向中國證監會提交公開募集基金申請材料是，可以不提交托管協議草案

46.私募基金管理人在向中國證券投資基金業協會提交登記材料齊備后的（）個工作日內，可以在中國證券投資基金業協會網站查詢是否辦結登記手續。

A.10

B.5

C.20

D.30

47.基金管理人應當按照（）的約定，向投資人收取銷售費用。

A.理財服務協議

B.基金銷售協議

C.基金資產托管協議

D.基金合同

48.在基金銷售機構網點現場自助系統和通過互聯網、電話、移動通信等非現場方式實現的自助系統，屬于（）。

A.自助式前臺系統

B.輔助式前臺系統

C.后臺管理系統

D.應用系統的支持系統

49.下列投資品種中，風險相對適中，收益相對穩健的是（）。

A.基金

B.銀行存款

C.股票

D.黃金

50.基金從業人員應廉潔自律，不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動，以下合規的做法是（）。

A.基金管理公司可以依據銷售機構銷售基金的保有量，向基金銷售機構支付一定比例的客戶維護費，用于客戶服務及銷售活動中產生的相關費用

B.為保持和合作機構的良好關系，可以與利益相關方互贈5,000元人民幣以下的等價值禮物

C.為促進基金的產品銷售，與代銷機構約定在支付銷售費用之外，另外支付一定金額的補償費用

D.為保持和合作機構的良好關系，接受利益相關方的禮物，禮尚往來同時也贈送禮物

51.與道德相比，法律的調整范圍是（）。

A.個人信仰

B.行為結果

C.個人精神世界

D.心理動機

52.下列分級基金說法錯誤的是（）。

A.募集方式分為合并募集和分開募集

B.合并募集投資者以母基金代碼進行認購

C.分級基金僅限于債券型分級基金

D.認購方式包括現金認購和證券認購

53.不屬于基金客戶服務原則的是（）。

A.有效溝通

B.專業規范

C.審慎客觀

D.投資者利益優先

54.投資者將托管在甲證券經營機構的LOF份額托管到乙證券經營機構，屬于（）的系統內轉托管。

A.場外到場外

B.場內到場內

C.場內到場外

D.場外到場內

55.根據基金公司內部控制制度的分類，以下不屬于基金公司基本管理制度的是（）。

A.管理日志

B.投資管理制度

C.信息披露制度

D.信息技術制度

56.關于基金管理人對信息披露的檢查和評價，以下表述錯誤的是（）。

A.基金管理人不得對掌握未公開信息的人員進行嚴格的行為控制

B.基金管理人應追究信息披露出現失誤的相關人員的責任

C.基金管理人應當對信息披露存在的問題及時提出改進辦法

D.基金管理人應當對信息披露出現的失誤提出處理意見

57.關于公募基金對于優化金融結構和促進經濟增長的意義，以下表述錯誤的是（）。

A.公募基金投資于證券市場，擴大了企業間接融資的比例，為企業在證券市場籌措資金創立了良好的融資環境

B.公募基金實現了對儲蓄的分流，在一定程度上降低了金融行業系統性風險

C.公募基金是A股市場主要的專業機構投資者，引領資產管理行業的發展

D.在證券投資基金中，公募證券投資基金是門檻最低的大眾理財工具，為廣大中小投資者優化資產配置，提供普惠金融服務

58.關于基金公司督察長，以下表述正確的是（）。

A.督察長由總經理聘任，對總經理負責

B.督察長有權列席公司投研聯席會

C.督察長經董事會聘任，報中國證券投資基金業協會備案

D.為了保證投資活動的合法合規性，投資決策委員會成員必須有督察長

59.以下關于公司軟件的使用，描述錯誤的是（）。

A.數據庫密碼和系統密碼由不同人保管

B.用戶密碼需要定期更換

C.使用口令不得向他人透露

D.軟件開發人員能夠介入實際的業務操作

60.針對ETF特有的證券申購、贖回機制，以及一級市場與二級市場并存的交易制度安排，交易所的業務規則規定了ETF特殊的信息披露事項，下列說法正確的是（）。

Ⅰ．在基金合同和招募說明書中，需明確基金份額的各種認購、申購、贖回方式

Ⅱ．基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日開市前披露前一日的申購、贖回清單

Ⅲ．基金份額參考凈值是指在交易時間內，申購和贖回清單中組合證券的實時市值

Ⅳ．對ETF的定期報告，按法規對上市交易指數基金的一般要求進行披露，無特別的披露事項

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

61.下列關于證券投資基金概念的表述中，正確的是（）。

Ⅰ.基金管理人按照基金的資產規模獲得一定比例的管理費收入

Ⅱ.證券投資基金是投資人直接通過分散投資的一種投資方式

Ⅲ.證券投資基金的投資人共享投資收益，共擔投資風險

Ⅳ.證券投資基金的財產獨立于管理人和托管人的財產

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

62.基金管理公司內部控制機制的層次包括（）。

Ⅰ.員工自律

Ⅱ.部門各級主管的檢查監督

Ⅲ.督察長及其領導的監察稽核部對各部門和各項業務的監督控制

Ⅳ.董事會領導下的審計委員會和督察長對公司的檢查、監督、控制和指導

V.監管機構對公司的檢查和處罰

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ、V

63.以下投資者可以買賣上市交易的封閉式基金的（）。

Ⅰ.開立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶及資金賬戶的投資者

Ⅱ.開立了滬、深基金賬戶和資金賬戶，未開立滬、深證券賬戶的投資者

Ⅲ.開立了滬、深證券賬戶和資金賬戶，未開立滬、深基金賬戶的投資者

Ⅳ.開立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶，未開立資金賬戶的投資者

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

64.基金管理公司信息技術系統應具備的功能包括（）。

Ⅰ．安全性

Ⅱ．身份驗證

Ⅲ．故障恢復

Ⅳ．訪問控制

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

65.以非本國的股票市場為投資場所的基金，通?？煞譃椋ǎ?。

Ⅰ．單一國家型股票基金

Ⅱ．區域型股票基金

Ⅲ．全球股票基金

Ⅳ．在岸股票基金

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

66.關于中國基金銷售機構在產品策略方面的不足之處，主要體現在（）。

Ⅰ．產品設計同質化

Ⅱ．市場細分不到位

Ⅲ．不同風險收益特征的產品線不足

Ⅳ．產品定位不明確

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

67.基金監管機構可以依法行使的監管權包括（）。

Ⅰ．檢查權

Ⅱ．行政處罰權

Ⅲ．審批權

Ⅳ．禁止出入境

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

68.在每日開市前，基金管理人需向（）提供ETF的申購清單和贖回清單。

Ⅰ.證券交易所

Ⅱ.證券登記結算機構

Ⅲ.基金托管人

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

69.關于基金中基金（FOF），以下表述錯誤的是（）。

Ⅰ.將80%以上的基金資產投資于中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金定義為FOF

Ⅱ.除ETF聯接基金外，FOF投資其他基金時，被投資基金的運作期限不少于6個月

Ⅲ.除ETF聯接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金的25%

Ⅳ.基金管理人應當在FOF所投資基金披露凈值的次日，及時披露FOF份額凈值和份額累計凈值

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

70.下列選項中，哪些是基金的自律組織？（）

Ⅰ．中國證監會

Ⅱ．證券交易所

Ⅲ．中國證券投資基金業協會

Ⅳ．中國人民銀行

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

71.關于私募基金交易記錄及相關文件的保存，以下描述正確的是（）。

Ⅰ.私募基金管理人和基金銷售機構都應保存交易記錄

Ⅱ.投資決策、交易和投資者適當性管理等文件資料也需要保存

Ⅲ.保存期限自基金清算終止之日起不少于10年

Ⅳ.基金托管人可以不保存交易記錄

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

72.依據《證券投資基金法》的規定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監事、高級管理人員和其他從業人員禁止的行為有（）。

Ⅰ．不公平地對待其管理的不同基金財產

Ⅱ．將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資

Ⅲ．利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益

Ⅳ．對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

73.關于基金銷售機構的準入條件，以下說法正確的是（）。

Ⅰ.制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證券登記結算有限責任公司對基金銷售結算資金管理的有關要求

Ⅱ.有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系

Ⅲ.財務狀況良好，運作規范穩定

Ⅳ.基金銷售業務技術系統已與基金托管人相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標準

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

74.基金銷售機構應當參考如下哪些因素以確定普通投資者的風險承受能力？（）

Ⅰ、收入來源

Ⅱ、債務

Ⅲ、投資知識和經驗

Ⅳ、財務狀況

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

75.關于契約型基金和公司型基金的區別，以下表述正確的是（）。

Ⅰ.法律主體資格不同

Ⅱ.投資者的地位不同

Ⅲ.基金營運依據不同

Ⅳ.監管機構不同

V.交易場所不同

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

76.關于基金銷售相關數據的保存，正確的是（）。

A.每周備份；異地妥善存放

B.逐日備份；異地妥善存放

C.每周備份；公司庫房妥善存放

D.逐日備份；公司庫房妥善存放

77.檢查是基金監管的重要措施，對基金機構的檢查內容包括（）。

Ⅰ.合規監管

Ⅱ.風險管理

Ⅲ.內部稽核

Ⅳ.行為規范

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

78.下列關于職業道德具有的特征的說法，不正確的是（）。

A.特殊性

B.規范性

C.約束性

D.具體性

79.下列關于投資基金的說法，錯誤的是（）。

A.投資基金是一種直接投資工具

B.基金投資者、基金管理人和托管人是基金運作中的主要當事人

C.投資基金的資產可以投資股票、債券

D.投資基金的資產可以投資房地產、大宗能源

80.以下基金監管措施中，屬于事中監管的是（）。

A.調查取證

B.稽核

C.行政處罰

D.檢查

81.以下屬于操縱證券市場的行為是（）。

A.控制多個不同名義的證券賬戶

B.篡改關聯方信息

C.虛增證券交易量

D.虛構交易時間

82.一般情況下，投資者T日轉托管基金申請成功后，可于（）起贖回該部分基金份額。

A.T+3

B.T+2

C.T+1

D.T

83.關于某基金銷售機構基金銷售適用性相關的制度和程序，以下表述錯誤的是（）。

A.總部已制定相關制度和程序，需要分支機構再自行制定相關的制度和程序

B.需要對銷售人員進行專門的培訓

C.需要健全普通投資者的回訪制度

D.需要建立檔案對銷售人員進行管理

84.基金管理人對于收取銷售服務費的基金產品，對持續持有期少于30日的投資人，收取不低于0.5%的贖回費，并將贖回費中的（）計入基金資產。

A.100%

B.50%

C.75%

D.25%

85.T日投資者發起申購或贖回我國境內基金，關于基金申購和贖回的資金結算，以下表述錯誤的是（）。

A.基金份額申購和贖回的資金清算是銷售機構根據投資者申購和贖回數據進行的

B.貨幣市場基金的贖回資金一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當天到達投資者資金賬戶

C.申購款一般能在T+2日內到達基金的銀行存款賬戶

D.贖回款一般于T+3日內從基金的銀行存款賬戶劃出

86.某投資者贖回上市開放式基金5萬份，持有時間為1年半，對應的贖回費率為0.5%。贖回當日基金單位凈值為1.20元，則其可得凈贖回金額為（）元。

A.59,750

B.59,700

C.49,750

D.49,700

87.以下關于證券投資基金運作關系的說法中，錯誤的是（）。

A.基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當事人

B.基金市場的各類中介機構通過自己的專業服務參與基金市場

C.監管機構對基金市場上的各種參與主體實施全面監管

D.基金托管人最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益

88.下列關于LOF上市交易的表述中，錯誤的是（）。

A.基金上市首日的開盤參考價為前一交易日基金份額凈值

B.LOF上市后二級市場的交易與封閉式基金類似

C.基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日開始實行

D.投資者T日在交易所市場賣出基金份額后的資金T+2日到賬

89.股票基金的最大特