精品文檔-下載后可編輯年銀行從業資格考試公共基礎第十章預測試題2022年銀行從業資格考試公共基礎第十章預測試題

一、單項選擇題

1.銀行業從業人員的下列行為中，不符合“熟知業務”的有關規定的是()。[1分]

A熟知向客戶推薦的產品

B銀行產品部門工作人員向客戶經理介紹產品時未提及風險，客戶經理也沒有主動了解產品風險

C熟知與自身崗位相關的有關法規

D熟知業務處理流程

2.以明示或暗示方式向客戶提供規避法律、法規規定的建議，違反了銀行業從業人員()的準則。[1分]

A崗位職責

B信息保密

C內幕交易

D監管規避

3.銀行業從業人員在無法確定自己的行為是否屬于利益沖突或對如何處理利益沖突存有疑問時，應該按照內部規定向()報告，尋求內部專業支持。[1分]

A中國銀監會

B同級主管

C中國銀行業協會

D上級主管

4.銀行業從業人員的下列行為中，沒有遵守“公平對待”原則的是()。[1分]

A因產品設計的差異而導致費率和服務便捷程度上的差別

B在為反復提出小額服務需求的老年客戶辦理業務時，顯露出了不耐煩的神態

C設置明顯的標志，將為VIP客戶提供服務的營業場所與一般營業地點區分開來

D耐心公平地對待不熟悉業務流程的客戶

5.銀行業從業人員應當做到授信盡職，不屬于審核申請貸款企業的情況是()。[1分]

A了解該企業所處行業情況

B若該企業申請擔保貸款，應當了解擔保物的情況

C了解客戶所在區域的信用環境

D必須了解該企業總經理的個人信用卡消費情況

6.我國《銀行業從業人員職業操守》于()起正式通過并實施。[1分]

A1995年3月

B2000年8月

C2022年4月

D2022年2月

7.在發生利益沖突時，銀行業從業人員應當申請回避，下列()行為存在明顯不當。[1分]

A以一般交易條件向關系人發放貸款

B依據客戶實際情況推薦合適的金融產品

C以優勢條件向朋友提供金融產品

D在沒有明確內部優惠政策時與普通消費者一樣購買本機構金融產品

8.某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產品的時候，故意混淆預期收益率與保證收益率的概念，并H頭保證該產品肯定能夠達到預期收益率，該做法()。[1分]

A沒有做到向客戶充分提示風險

B由于歷史上該產品確實沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風險

C該人員是為了完成銷售目標，對銀行有利，所以是合理的

D以上說法都不對

9.以下()行為符合銀行業從業人員職業操守有關信息披露的規定。[1分]

A某銀行代理銷售一只基金產品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現銷售目標，在介紹產品時沒有提到最終責任承擔者，并使得消費者誤以為該銀行是風險承擔者

B在向普通群眾介紹產品合約的時候，對產品性質、法律關系含糊其辭

C銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產品的性質、風險、最終責任承擔人以及該行的責任與義務

D銀行職員在介紹銀行所代理產品的時候，利用銀行的聲譽對所代理產品進行合約以外的承諾

10.法院持法定手續到某銀行支行查詢某貿易公司的存款狀況，該行某業務員因與該貿易公司保持著很好的業務關系，聞訊后立即告知該貿易公司，此行為違反了()的規定。[1分]

A反洗錢

B協助執行

C內幕交易

D監管規避

11.《銀行業從業人員職業操守》的“懲戒措施”中規定：對違反本職業操守的銀行業從業人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節嚴重的，應()。[1分]

A開除

B通報同業

C解除勞動合同

D罰款

12.銀行業從業人員應當按監管部門要求的報送方式、報送內容、報送頻率和保密級別報送非現場監管需要的數據和非數據信息，并建立()制度。[1分]

A周報

B保密

C重大事項報告

D應急處理

13.工作人員發現同事在給客戶介紹產品的時候刻意隱瞞了該產品的風險以實現銷售目標，則該工作人員()。[1分]

A應當幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額

B不管該行為是否符合規定，與自己無關，不應當過問

C應當及時提示、制止，并視情況向所在機構或有關部門報告

D應當立即向監管部門檢舉該同事的違規行為，不必事先提醒同事或向本行領導報告

14.下列不符合銀行業從業人員職業操守中“協助執行”規定的是()。[1分]

A及時通知客戶法院查詢其存款狀況，并協助客戶轉移財產

B及時向內部支持部門尋求支持，確保獲得專業指導

C認真核實執行人員的身份及法定證件，審核來函的法定要件

D以專業、中立的態度對待協助執行請求，不搪塞、不推諉

15.下列選項中，不屬于處理銀行業從業人員與客戶關系原則的是()。[1分]

A熟知業務

B專業勝任

C利益沖突

D信息保密

16.下列選項中，()不屬于銀行業從業人員處理業務開拓與客戶利益保護之間的關系應遵循的原則。[1分]

A誠實守信

B銀行利益優先

C公平合理

D客戶利益至上

17.下列選項中，不屬于經濟合作與發展組織(OECD)制定的個人隱私保護八項基本原則內容是()。[1分]

A信息質量原則

B安全保護原則

C公開性原則

D謹慎性原則

18.根據法律、法規的規定，我國證券投資基金、企業年金、社會基金等都必須指定()家商業銀行作為托管人。[1分]

A1

B3

C4

D5

19.銀行業從業人員對客戶提出的問題應當本著()的原則答復，不得為達成交易而隱瞞風險或進行虛假或誤導性陳述。[1分]

A誠實信用

B公開公正

C風險提示

D了解客戶

20.在向客戶推薦產品或提供服務時，()不屬于銀行業從業人員應當提示的風險。[1分]

A系統風險

B法律風險

C政策風險

D市場風險

21.作為一名信貸人員，()是不正確的。[1分]

A按照要求對客戶信貸資料進行歸檔

B采取相應措施對客戶資料進行驗證和調查，促進交易達成

C按照要求對客戶貸款進行貸后監控

D讓客戶根據銀行規定編造審核材料

22.下列選項中，()不屬于銀行業從業人員對客戶授信盡職的內容。[1分]

A客戶所在區域的信用環境

B會計憑證

C擔保物的情況

D所處行業情況以及財務狀況

23.《關于開展治理商業賄賂專項工作的意見》是于()年下發的。[1分]

A1996

B2000

C2022

D2022

24.下列選項中，屬于禮物收送許可范圍的是()。[1分]

A收受貴金屬

B收受現金

C收受金額較小的紀念品

D收受消費卡

25.商業活動中的正當娛樂活動是必要的。下列選項中，銀行業從業人員可以參與的娛樂活動有()。[1分]

A明顯屬于奢侈、浪費的消費活動

B屬于色情、賭博的消費活動

C明顯屬于過于頻繁的活動

D一旦被公開將不至于影響所在機構的聲譽的活動

26.下列做法屬于有損于銀行形象的是()。[1分]

A不及時將所在機構的處理意見告知客戶

B對所在機構明顯有失妥當的做法積極補救

C堅持客戶至上、客觀公正的原則

D對客戶的投訴表現熱情

27.銀行業從業人員不得因同事的()、膚色、性別，而對其進行任何形式的侵害。[1分]

A民族

B學歷

C職位

D工資

28.銀行業從業人員要對()的同事加以特別關照。[1分]

A少數民族

B派遣

C經驗不足

D身體殘障

29.團隊精神的基礎是()。[1分]

A相互尊重與相互信任

B相互理解、相互信任與相互合作

C相互尊重與競爭

D相互尊重與合作

30.()是職業操守最核心的內容之一。[1分]

A尊重同事

B忠于職守

C團結合作

D相互監督

31.銀行業從業人員對勞動仲裁裁決不服的，自收到裁決書之日起()日內，向人民法院起訴；期滿不起訴的，裁決書即發生法律效力。[1分]

A7

B10

C15

D20

32.下列處分不屬于銀行內部紀律處分的是()。[1分]

A扣發獎金

B辭退

C降職

D起訴

33.銀行業從業人員離職時要規定妥善辦理()。[1分]

A檔案移交

B離職交接

C保險金

D住房公積金

二、多項選擇題

1.作為一名銀行業從業人員，以下()的知識是不可或缺的。[1分]

A對宏觀經濟和金融狀況全方面的認識和了解

B熟悉銀行在現代經濟中所起的作用

C熟知與自身崗位相關的銀行業務及管理有關的法規

D深入了解金融監管體制和所從事行業涉及的監管規定

E具備勝任本職工作的相關專業知識和技能

2.銀行業從業人員的下述行為明顯違反了有關信息保密規定的有()。[1分]

A向與業務無關的人員或其他組織透露客戶的個人信息

B出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息

C不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據、憑證等

D將客戶信息用于未經客戶許可的目的

E經客戶允許將客戶信息提供給其他公司

3.銀行業從業人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規定的有()。[1分]

A除非經內部職責調整或經過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責

B熟知銀行的反洗錢義務

C保守所在機構的商業秘密，保護客戶信息和隱私

D在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易

E協助調查反洗錢調查機構的依法調查行為

4.銀行業從業人員在向客戶進行營銷活動時，明顯違反了風險提示原則的行為有()。[1分]

A著力推薦對自己獎金有利的產品

B詳細介紹產品或服務的有利之處與缺陷

C以不足以引起客戶注意的方式提示免責條款

D提供虛假信息

E對于客戶的問題詳細解答

5.下列信息屬于內幕信息的有()。[1分]

A經營方針的重大變化

B經營范圍的重大變化

C重大投資行為

D面臨重大的訴訟

E重大的購置財產的決定

6.銀行業從業人員應當履行對客戶盡職調查的義務，了解客戶的()。[1分]

A賬戶開立情況

B資金調撥的用途

C財務狀況

D婚姻狀況

E風險承受能力

7.銀行業從業人員邀請客戶進行娛樂活動時應當遵循以下原則()[1分]

A屬于政策法規范圍內并且在第三方看來這些活動屬于行業慣例

B不會讓接受人因此產生對交易的義務感

C根據行業慣例，這些娛樂活動不顯得頻繁，且價值在政策法規和所在機構允許的范圍內

D這些活動一旦被公開將不至于影響所在機構的聲譽

E滿足客戶的一切要求

8.中國銀行業協會出臺的行業自律的文件有()。[1分]

A《中國銀行業自律公約》

B《中國銀行業維權公約》

C《中國銀行業反不正當競爭公約》

D《中國銀行業從業人員流動公約》

E《中國銀行業文明服務公約》

9.銀行業從業人員應當堅持同業間公平、有序競爭的原則，下列()行為采用了不正當競爭手段。[1分]

A高息攬存或變相高息攬存

B超出人民銀行規定的貸款利率浮動范圍發放貸款

C對同業人員進行歪曲、詆毀

D在債券投標過程中，惡意壓低價格

E以成本價格向客戶提供產品

10.妥善處理利益沖突對于銀行業從業人員來說應當()。[1分]

A主動避免參與可能存在利益沖突的業務、項目

B主動避免任職于可能產生利益沖突的崗位

C在利益發生沖突時應申請回避

D發生利益沖突時根據“正常交易原則”向管理層、利益相關入充分披露信息

E利用在其他機構兼職便利為本職機構謀利

11.銀行業從業人員在辦理信貸業務時，下列行為有違同業競爭的是()。[1分]

A降低利率爭攬客戶

B超出中國人民銀行規定的貸款利率浮動范圍發放貸款

C在信貸業務營銷中向經辦人和關系人支付各種不正當費用

D對單一客戶、關聯企業客戶和集團客戶的授信超過有關部門的限制比例

E協助客戶逃避其他銀行信貸監管

12.銀行業從業人員應積極配合監管人員的現場檢查，規范的現場檢查包括()。[1分]

A檢查準備

B檢查實施

C檢查報告

D檢查處理

E檢查檔案整理

13.銀行業從業人員在為客戶提供各類金融服務時，下列()行為違反了同業競爭。[1分]

A違反國家統一制定的收費標準，少收客戶服務費

B無償提供計算機軟硬件系統給客戶攬取業務

C以低于成本價向客戶提供產品

D在辦理業務時向客戶推薦免費服務

E以滿意度為由向客戶推薦有償服務

14.以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業人員及其所在機構產生不利影響?()[1分]

A某銀行業務人員在為客戶提供服務的過程中，發現該客戶提供的業務申請材料有部分是假造的，但是為了做成業務，該業務員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經由第三方代其申請，以規避法律約束

B某銀行業務人員發現其經辦的某筆業務是為了逃避監管規定或規避法律、法規禁止性規定，于是按照內部流程進行了必要的報告

C某銀行業務人員出于私情向家人提供規避監管規定的意見和建議，并利用其所在機構的資源為這些行為提供方便

D某銀行客戶經理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核

E所辦業務有逃避監管的嫌疑卻沒有調查直接辦理

15.銀行業從業人員應當尊重同事，具體包括()。[1分]

A禁止帶有任何歧視性的語言和行為

B尊重同事的個人隱私

C尊重同事的宗教信仰

D尊重同事的工作方式

E發現同事有違規行為，基于尊重沒有提出意見

16.銀行業從業人員離職時，()。[1分]

A應當歸還相關辦公物品

B應當妥善交接工作

C只能帶走自己在工作中積累的客戶資料

D歸還所欠公司費用

E離職后將自己知道的客戶信息透露給新同事

17.實際工作中涉及的法律及監管規則，大體包括()。[1分]

A直接與銀行和管理有關的法律法規

B中國銀監會制定的監管規則

C銀行內部的風險管理制度

D適用于所有營利性機構的法律法規

E國際慣例

18.銀行業從業人員在接洽業務過程中，應該做到()。[1分]

A勤勉盡職

B誠實信用

C禮貌周到

D態度穩重

E衣著得體

19.銀行業從業人員與自己所在機構的關系，表現在()等方面。[1分]

A舉報違法行為

B忠于職守

C兼職

D愛護機構財產

E互相尊重

20.知識產權包括()。[1分]

A專利權

B商標權

C名譽權

D肖像權

E著作權

三、判斷題

1.銀行業從業人員在業務活動中，為了贏得客戶的信賴，可以向客戶暗示規避外匯監管的規定。()[1分]

2.《反洗錢法》規定金融機構必須妥善保護客戶開戶資料及交易信息3年以上。()[1分]

3.銀行業從業人員在受雇期間應當遵循有關客戶隱私保護的規定，但離職后可以不受此約束。()[1分]

4.人民法院、檢察院、公安機關出示證件不全的，銀行工作人員有權拒絕提供客戶賬戶信息。()[1分]

5.銀行業從業人員不允許有任何禮物收送的行為。()[1分]

6.銀行中如有閑置的手提電腦，從業人員可以帶回家中供家人使用，銀行需要時隨時還回。()[1分]

7.對于共同完成的某項工作成果，發表或引用時應先征得所在機構和同事的同意，方可使用。()[1分]

8.銀行業從業人員不得從事兼職工作。()[1分]

9.銀行工作人員發現同事在給客戶介紹業務時提示客