Word第第頁銀行經理工作心得體會銀行理財經理工作心得體會

銀行理財經理管理著銀行各種事物。隨著國內家庭理財需求日趨旺盛和國內商業銀行零售業務的快速進展,個人理財業務成為商業銀行角逐的焦點。下面是酷貓寫作我為大家整理的銀行理財經理工作心得體會，供你參考!

銀行理財經理工作心得體會?

回首一年的工作，作為銀行理財經理，在工作中仔細學習貫徹落實的精神，實踐好的群眾路線教育實踐活動，不斷提高自身的思想政治素養和綜合素養，切實充實自我，提高自身的工作業務力量，得到了我行領導和同事們的全都好評與贊揚，當然也有許多需要改良和提升的地方。現將本年度工作狀況總結匯報如下：

一、各項任務指標、學習和工作狀況：

1、任務指標:

基金個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。理財產品個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。理財客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務指標萬，銷售萬，完成率115%。白金卡任務指標張，完成張，完成率130%。貸記卡個人任務指標張，完成張，完成率206%。

2、學習上：

20xx年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經具備了afp、cfp、保險、基金、等從業資格。

3、工作上：

1)、主動營銷新客戶。

有一次，一個客戶向我詢問我行辦vip卡的條件，我按閱歷推斷該客戶有肯定潛力。接下我耐煩營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款便利、快捷、而且優待。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。

2)、細心維護老客戶。

定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶，不情愿進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不情愿買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好保藏，我以此為切入點，向其推舉貴金屬，該客戶對此特別感愛好，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業務手續費。

3)、耐煩解答客戶問題。

常常會有客戶向我詢問基金方面的問題，每個客戶我都進行具體講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛剛給某銀行客戶經理打電話始終不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什么閱歷，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4)幫助行領導主動營銷。

在做好本崗的同時，幫助行領導營銷了多個單位的的電子結算業務。

二、工作中存在的缺乏：

1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、明年的工作準備：

1、業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統，重點開發大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通力量，在處理麻煩問題上能夠敏捷變通。

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銀行客戶經理工作心得體會

客戶經理既是銀行與客戶關系的代表，又是銀行對外業務的代表。因此客戶經理的工作肯定要做到使客戶感到滿足。下面是酷貓寫作帶來的銀行客戶經理工作心得體會，盼望大家喜愛。

銀行客戶經理工作心得體會篇做銀行保險客戶經理以來的兩個多月里,經受了許很多多的事情,其中的困難坎坷艱辛和心酸,或許是這輩子感受最深刻的,最難得遺忘的!以后或許寫自傳的時候會很具體地描寫的哦嘿嘿~~~

第一個月里要過幾道關,通過關系找到銀行負責人進入網點,建立好與網點工作人員之間的關系,快速進入角色熟識銀行的每項業務,熱忱接待周到服務每位客戶,盡心盡力介紹公司的理財產品,關心引導客戶怎樣才能盡可能的把自己的收益提高增加翻倍.可以說這道關是不難的,究竟這是為客戶服務,是為他們好.

最難的是網點關系維持,每個人的性格愛好都是不一樣的,心理活動也是難以捉摸的,隨時都會發生改變,今日可能你們關系很近乎很熱絡,等過了一夜或許就面目全非了,由于這是個競爭非常激烈的社會,一個銀行網點里進駐了七八家保險公司的客戶經理,自然競爭的激烈度就可想而知了.

說真的,以前在單位辦公室里工作,上班下班工作學習休閑是很規律的,也是很安靜沒有什么競爭的,只要作好本分工作就ok了,如今可就大不一樣了,一切都是要從頭學起,不但要把握好產品的要點亮點,講解給客戶聽,還要維護好與銀行人員的關系,還要懂得銀行的業務學問,不斷給自己充電吸取新能量,看報紙看電視隨時隨地學習新的學問來豐富自己的腦袋.否則就影響業績.

其次個月里,有了好的基礎就可以很好的開展業務了,但是隨時會發生一些意想不到的事情,比方以前其他同業公司作業務時沒有講解透產品,以至于后續售后服務跟不上,在銀行大堂里哭,吵,罵,鬧,引起一些不必要的騷動鬧事,搞的我們這些后來的客戶經理們工作難以開展,客戶總以為自己上當受騙了,不理解為什么銀行保險要合作?要說也不能怪客戶們不講道理,大吵大鬧哭天抹地,的確是某些公司售后服務環節消失了問題,讓客戶心里沒有了底,實實在在的幾萬元存在了銀行搞理財產品,卻無緣無故地損失了一半,誰的心里能好受呢?

將心比心,換了是自己也是不好受的,所以在介紹產品時肯定要實話實說的告之與客戶,有利必定有弊也會有風險,心態好能夠承受風險的可以關心他們辦理,不情愿接受不能承受壓力的就不要牽強.抱著隨時為客戶著想的工作看法工作,真的感覺就不一樣了,后果也更不一樣,我就是這樣做的,不僅關心他們理財,也和他們交上了伴侶,這樣的事情又何樂而不為呢呵呵!!!

實在踏實的做事,工作自然就輕松了很多,業績也就隨之而來了,感覺好,一切困難委屈都被拋到了腦袋后面,呵呵,心態好吧我,大家肯定要向我學習哦~

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銀行大堂經理工作心得體會

作為大堂經理其中很難的就是處理客戶投訴，可以稱之為一種藝術吧，在這里我想談談心態。

我從事這個崗位的時間也不算短了，據我的閱歷，客戶純粹來找茬的案例幾乎是很少，當然也存在(如敲詐銀行)，絕大部分的客戶事實上并不想來找氣受，也就是說我們首先要反思的是自己，而不能認為客戶是在無理取鬧，只有抱這樣的心態才能真正的解決問題。

假如客戶找到你把你當成救命稻草，來向你反映我們的工作人員某某存在什么問題，不要急于去辯解什么，無論誰對誰錯，這本身并不重要，由于這不是法庭，就算你駁倒了客戶或許帶來的是更糟的結果。首先要真誠的向客戶抱歉，由于你代表的不是你自己，你首先要取得客戶對你的好感，這樣才可能很好的進行以下的溝通，其次，要弄清晰客戶他的需求是什么，要盡快幫客戶解決他的問題，假如這個問題確實與制度沖突，要耐煩的傾聽客戶為什么如此的犯難，要給他發泄的渠道，不要插嘴，由于有些客戶他可能并不是真的就要逆著我們的制度辦事，他需要的是一種宣泄，也可能他是在其他方面生氣來到你這發泄，而我們要想解決問題能做的就是一種理解，你可能覺得做到這一點太委屈也太難，確實，這就需要一個良好的心態。

這是你的工作，不要對某個客戶始終耿耿于懷，過去的就當作一次閱歷，僅此而已。

你可以堅持記工作日記，只要遇到客戶投訴便記錄下來，加之自己的總結。下一次的客戶投訴或許是重復的，那么你可以輕松的把以前總結的拿來就用，假如又是一個新的投訴，這對你來說又多了一次閱歷的積累，你會發覺你的心態可能由最初的抵觸客戶投訴到最終的安靜應對。

客戶焦急的時候，你做事不要亂，但肯定要和客戶一樣急，讓他能感覺到你是真的全力以赴的為他辦事，尤其是有些問題涉及到了另外一個部門，客戶在埋怨的時候，你要順著他的意思，同時也可以一起來埋怨某個部門確實存在問題，讓客戶覺得你們是一個戰線上的。

客戶無論怎樣看法不好，我們的看法肯定要好，這是重中之重，這也是摘除自己責任的最基本的原則，由于有時客戶并不時沖你來得，但你要看法惡劣的與客戶辯駁，他的矛頭很可能指向了你，所以，愛護好自己非常重要。

無論上班時遇到什么樣的客戶，下了班，就全都忘了吧，或者當作笑談和伴侶調侃一下，記住的是閱歷，但不要對這樣的不開心念念不忘。

銀行大堂經理工作心得總結范文

即便已到年末也應當站好銀行工作的最終一班崗才行，更何況作為銀行大堂經理的自己在很多事情上面都負有肯定的責任，因此面對工作中存在的問題應當慎重對待才能夠在努力過后收獲喜悅的淚水，所幸的是在自己與銀行員工們的攜手努力下最終完成了領導交付的重要任務，考慮到今后的進展還是應當對今年的銀行大堂經理工作進行總結才行。

對待詢問業務的客戶應當保持良好的服務看法才能給對方留下不錯的印象，考慮到服務力量對自己工作的重要性以后自然需要在銀行工作中不斷努力，因此自己在今年的工作中仔細接待了每個來到銀行大堂的客戶，即便對方對辦理銀行卡以及儲蓄轉賬之類的學問不了解也會親切地告知對方，當客戶由于自己的講解而對銀行業務有所了解以后便感到很快樂，事實上自己能夠通過實際行動來關心到客戶也在心中產生了相應的成就感，只不過在我看來想要解決客戶的疑慮還需要通過長時間的歷練才能從中收獲對方的感謝。

當銀行大廳的秩序變得混亂的時候自己也會幫助保安做好秩序維持工作。事實上自己在今年的工作中確實遇到過好幾次銀行接待客戶過多的狀況，當場面變得比較混亂的時候也意味著自己需要盡快進行處理才能使其重回正軌，而且秩序較為良好的工作環境也對于自己的發揮有著比較重要的作用，因此自己面對這幾次混亂的局面都進行了相應的調控從而避開沖突的產生，若是客戶由于沖突而在銀行進行吵鬧的話便意味著自己的工作并不令人感到順心，所幸的是在其他銀行員工的幫助下使得自己在這方面的表現還算不錯。

銀行工作期間留意傾聽客戶的投訴也能了解到自己身上存在的缺乏，所以自己在今年的銀行工作中比較重視講解的簡化以及客戶的看法，能夠用簡練的語言關心客戶了解不同銀行業務中蘊含的性質，然后根據這方面的規律來引導客戶也能在辦理業務的時候了解應當如何去做，通過自己的努力讓客戶在詢問業務的時候了解到自己需要的學問并非那么簡單，所以即便是完成了今年的銀行大堂工作也需要在明年的任務中慎重對待才行。

總結完今年的銀行大堂經理工作以后也讓我熟悉到自己的職責所在，因此我需要在明年仔細對待這份工作并盡量讓每個客戶都感到滿足，這樣的話即便未能在銀行工作中取得成就也能讓自己感到非常幸運。

銀行大堂經理工作心得體會范文

引導語：在平日里，心中難免會有一些新的想法，往往會寫心得體會，這樣可以不斷更新自己的想法。那么心得體會怎么寫才恰當呢？下面是我細心整理的銀行大堂經理工作心得體會范文，歡迎閱讀，盼望大家能夠喜愛。

銀行大堂經理工作心得體會范文

無論什么崗位都有它自己的辛酸，大堂經理也是如此。下面我簡潔說一下我做大堂經理這么久以來的心得體會。

我從事這個崗位的時間也不算短了，據我的閱歷，客戶純粹來找茬的案例幾乎是很少，當然也存在〔如敲詐銀行〕，絕大部分的客戶事實上并不想來找氣受，也就是說我們首先要反思的是自己，而不能認為客戶是在無理取鬧，只有抱這樣的心態才能真正的解決問題。

假如客戶找到你把你當成救命稻草，來向你反映我們的工作人員某某存在什么問題，不要急于去辯解什么，無論誰對誰錯，這本身并不重要，由于這不是法庭，就算你駁倒了客戶或許帶來的是更糟的結果。首先要真誠的向客戶抱歉，由于你代表的不是你自己，你首先要取得客戶對你的好感，這樣才可能很好的進行以下的溝通，其次，要弄清晰客戶他的需求是什么，要盡快幫客戶解決他的問題，假如這個問題確實與制度沖突，要耐煩的傾聽客戶為什么如此的犯難，要給他發泄的渠道，不要插嘴，由于有些客戶他可能并不是真的就要逆著我們的制度辦事，他需要的是一種宣泄，也可能他是在其他方面生氣來到你這發泄，而我們要想解決問題能做的就是一種理解，你可能覺得做到這一點太委屈也太難，確實，這就需要一個良好的心態。

這是你的工作，不要對某個客戶始終耿耿于懷，過去的就當作一次閱歷，僅此而已。

你可以堅持記工作日記，只要遇到客戶投訴便記錄下來，加之自己的總結。下一次的客戶投訴或許是重復的，那么你可以輕松的把以前總結的拿來就用，假如又是一個新的投訴，這對你來說又多了一次閱歷的積累，你會發覺你的心態可能由最初的抵觸客戶投訴到最終的安靜應對。

客戶焦急的時候，你做事不要亂，但肯定要和客戶一樣急，讓他能感覺到你是真的全力以赴的為他辦事，尤其是有些問題涉及到了另外一個部門，客戶在埋怨的時候，你要順著他的意思，同時也可以一起來埋怨某個部門確實存在問題，讓客戶覺得你們是一個戰線上的。

客戶無論怎樣看法不好，我們的看法肯定要好，這是重中之重，這也是摘除自己責任的最基本的原則，由于有時客戶并不時沖你來得，但你要看法惡劣的與客戶辯駁，他的矛頭很可能指向了你，所以，愛護好自己非常重要。

在以后的工作中，我將更加努力的做好自己的本職工作，為我行更輝煌的進展奉獻自己的力氣。

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銀行大堂經理工作心得

一年來，本人在支行組的領導下，根據員領導干部的標準嚴格要求自己，堅決政治信念，加強政治理論、法律法規、金融學問學習，轉變工作理念，改良工作作風，堅持廉潔自律，自覺遵紀守法，仔細履行職責。

一、在德的方面：

保持共產員的先進性，樹立科學的進展觀和正確的政績綱，法紀、政紀、組織觀念強，在大是大非問題上與保持全都。仔細貫徹執行民主集中制，顧全大局，聽從分工，勇挑重擔。敬重一把手，團結領導班子成員和廣闊干部職工，思想作風端正，工作作風踏實，敢于堅持原則，求精務實，開拓進取，切實履行崗位職責，堅持依法行政，仔細負責分管和協管工作，大力支持一把手的工作，促進支行三個文明建設的順當開展。

二、在能的方面：

熟識和把握國家的金融方針政策、金融法律法規，能較好地結合實際狀況加以貫徹執行;較好地協調各方面的關系，充分調動員工的工作主動性，共同完成冗雜的工作任務;有較強的文字表達力量，寫作水平較高，口頭表達力量較強;文化學問水平較高，專業理論水平較強，具有本職工作所需的基本技能;能通過調研發覺問題，總結閱歷，提出建議，具有處理和解決問題的力量;工作閱歷較豐富，學問面較寬。

一年來，本人先后主持召開轄區金融機構反洗錢工作會議、外匯管理工作座談會、經濟金融運行狀況分析會，協調縣政府召開國庫工作座談會。在上述會議上，分別組織學習有關金融方針政策，把“一個規定兩個方法”、外匯管理政策、金融宏觀調控措施、帳戶管理、現金管理、國庫管理規定等傳導到轄區金融機構和各有關部門，并通報相關的工作狀況，分析存在問題，提出改良看法，較好地發揮了基層人民銀行的貨幣政策傳導作用和窗口指導作用。

2023年初，本人組織支行中層干部學習“四法”，并進行考試。通過組織學習和考試，提高了中層干部金融法律法規水平和依法行政的力量。

依據分管工作和協管工作的職責、范圍和上級行的要求，一年來，本人先后組織開呈現金管理狀況檢查，《信貸登記詢問系統管理方法》執行狀況檢查，《假幣收繳、鑒定管理方法》執行狀況檢查，并協調中心支局檢查科對轄區外匯指定銀行開展外匯業務檢查和對轄區外貿公司開展出口收匯核銷檢查。通過檢查，準時發覺和訂正了有關問題，促進了轄區金融機構和外貿公司依法依規經營和管理，較好地協調了各有關方面的關系。

本人具有較強的指導、管理、協調力量。在指導工作中，總是先仔細領悟有關文件精神，深思熟慮，擬定一套工作方案;然后征求各方面的看法，集思廣益，把文件精神與實際狀況結合起來，把個人的才智與集體的才智結合起來。在工作過程中，堅持靠前指揮，找準工作重點、難點，抓住主要沖突，有的放矢地解決問題，化解沖突，牢牢把握工作的主動權。在管理工作中，堅持每月初主持召開一次分管、協管部門負責人會議，聽取上月工作狀況匯報，討論當月工作支配打算;堅持每月對營業室、外管股進行一次內掌握度執行狀況檢查，加強管理，催促內掌握度的落實。在協調工作中，堅持以人為本，充分發揮人的主觀能動性和團隊精神，共同完成冗雜、繁重的工作任務。

本人注意理論聯系實際，加強調查討論。一年來，下基層50多次，30多天。在調查討論的基礎上，解決了很多日常工作中的問題，同時，撰寫了多篇理論討論和調查討論文章。其中：《以科學進展觀指導金融工作》一文，分析了惠東歷曾經消失的違反科學進展觀盲目搞開發區給經濟、金融造成嚴峻損失的問題，闡述了“明確金融限制進展的領域和支持進展的重點，科學把握信貸投放力度，實現信貸投放平穩較快增長，人民銀行要搞好金融服務”的觀點。《堅持用好的作用選人，選作風好的人》一文，分析了近幾年來，和國家懲治____的數據和____分子從量變到質變的過程，得出了選人用人的問題至關緊要的結論。明確指出：“首先，在選人時要有好的作風。一是要堅持任人唯賢;二是要堅持走群眾路線;三是要堅持委集體商量。其次，要選作風好的人。一是要堅持以德量人;二是要堅持以能用人;三是要堅持以勤識人;四是要堅持以績取人;五是要堅持以廉擇人”的觀點。《關于當前外匯管理政策的若干思索》一文，從基層外匯管理工作的實際動身，對當前外匯管理政策涉及的五個方面的問題進行仔細的思索，并提出了改良外匯管理的有關建議。《關于促進縣域經濟與金融協調進展的思索》一文，分析了惠東經濟與金融進展不協調的表現及其緣由，提出了促進縣域經濟與金融協調進展的六點建議。

三、在勤的方面：

本人事業心、責任心強，奮勉進取，一心撲在工作上;工作仔細，看法主動，雷厲風行，勇挑重擔，敢于負責，不計較個人得失;工作勤勉，兢兢業業，任勞任怨;無故不遲到、不早退。一年來，本人基本無休工齡假，節假日較常值班和加班，堅持每個月底參與營業室的加班，協調有關工作，審核有關報表。由于本人工作較忙，因此多次放棄了應邀參與全國性學術溝通和赴外考察活動的機會。

四、在績的方面：

本人工作思路清楚，打算性、前瞻性、前導性強;開拓進取，常常提出合理化建議并獲接受，完成較重的本職工作任務和領導交辦的其他工作;講究工作方法，效率較高;能按時或提前完成領導交辦的工作，工作成果比較突出，效果良好。

在外匯管理方面，2023年上半年，本人在調查討論的基礎上，分析了我縣外貿公司增加較多，領用出口收匯核銷單大幅度增長，出口額大，收匯額小，核銷率較低，存在肯定風險隱患的問題，在支局局務會上提出了加強核銷單管理，從源頭上防范出口收匯核銷風險的看法，獲得局務會的接受。隨即，本人制定了《關于對外貿進出口企業出口收匯核銷單管理的有關規定》，實行區分對待、分類管理、有保有壓的措施，加強核銷單管理。并組織開展對部格外貿企業外匯需求狀況的問卷調查，制定了《關于進一步支持___外貿出口的指導看法》，對轄區外匯指定銀行提出了六條窗口指導看法。此外，還組織對部分私營企業運作狀況的調查，分析其運作存在的問題，提出了加強私營外貿企業出口收匯核銷管理的措施。從而，促進了我縣外貿企業領單、出口、收匯、核銷的良性循環。

在支行制定中層干部選拔任用方案的過程中，本人提出要堅持公開、公平、競爭、擇優的原則，堅持用好的作風選人，選作風好的人，主見選拔任用中層干部的方式要由“相馬”改為“賽馬”，讓人才的本事得以施展，在年齡的條件上不宜定得過低。本人的主見最終被支行組接受。

五、在廉的方面：

1.嚴格執行和維護的“四大紀律八項要求”，自覺遵守《廉潔從政準則》，自覺做到遵守的紀律不動搖，執行的紀律不走樣。

增添接受監督的意識，主動接受組織、員和群眾的監督。一年來，本人嚴格遵守的政治紀律、組織紀律、經濟工作紀律和群眾工作紀律。自覺做到同保持高度全都，不陽奉陰違、自行其是;遵守民主集中制，不獨斷專行、脆弱放任;依法行使權力，不濫用職權、玩忽職守;廉潔奉公，不接受任何影響公正執行公務的利益;管好配偶、子女和身邊工作人員，不允許他們利用本人的影響謀取私利;公道正派用人，不任人唯親、營私舞弊;艱苦奮斗，不浪費鋪張、貪圖享受;務實為民，不弄虛作假、與民爭利。

2.在干部選拔任用工作中，仔細貫徹落實《政領導干部選拔任用工作條例》和《行員管理暫行方法》的有關規定，堅持公開、公平、競爭、擇優的原則，推動支行用人機制的改革，并逐步走向法治化的軌道。

3.嚴格執行各項規章制度，堅決訂正行業不正之風。

本人以身作則，嚴格要求，堅持以制度用人，以制度管人，并引導、教育員工自覺執行支行各項規章制度，樹立愛行如家、愛崗敬業的良好風氣。

4.親密聯系群眾，努力實現、維護、進展人民群眾的根本利益。

本人堅固樹立正確的權力觀、地位觀、利益觀，樹立為人民服務的思想，把群眾滿足不滿足、擁護不擁護、贊成不贊成作為工作的動身點和落腳點，努力為群眾辦實事、辦好事。

5.按規定執行個人重大事項報告制度、個人收入申報制度。

總的來說，一年來，本人分管、協管的股室較多，工作范圍廣、任務重、責任大，由于本人正確理解上級的工作部署，堅決執行和國家的金融方針政策，嚴格執行支行的規章制度，較好地履行了作為行政職務和作為專業技術職務的職責，發揮了領導管理和組織協調力量，充分調動廣闊員工的工作主動性，較好地完成了分管和協管股室全年的工作任務。

銀行大堂經理工作年度總結模板

作為大堂經理，多向柜員學習業務學問、多與柜員溝通了解業務流程，對每個柜員辦理業務的流程、習慣有所把握，才能更好的在客戶與柜員之間建立更有效的溝通平臺，只有將這些幫助工作做在前面，我才能盡自己所能為他們分擔壓力，同時為客戶供應更好、更全面、更優質的服務。

因此在大堂經理的崗位上，我圍繞崗位職責主要開展了以下工作：

1、分流、引導客戶。依據客戶的需求，引導客戶到相關的業務區域辦理業務，向客戶推舉使用自助設備辦理業務，指導客戶了解和使用各種電子機具和電子服務渠道，并鼓舞客戶漸漸以電子銀行服務渠道作為進行日常的非現金類交易操作的主要渠道，節約客戶在銀行等待及填寫表格的時間，更可以足不出戶輕松辦理業務。

2、為客戶供應基本的詢問服務，解決客戶遇到的業務問題。并依據客戶需求，主動推舉各種新型、高回報的理財產品和分行新一期的特色優待服務。

3、識別優質客戶。依據分層次服務的原則，賜予其特殊關注和優先服務，根據客戶的及資金閑置狀況，向客戶經理推舉有潛力的優質客戶。

4、遵守大堂經理服務標準。準時、耐煩、高效地處理客戶看法、批判和誤會，保障網點現場準時、高質和高效率的服務，提高客戶滿足度。

在上述工作開展的過程中，我認為自己的缺乏之處還許多，仍有以下幾方面需要改良：

1、我在接待客戶時雖然很嫻熟但許多時候流于外表，沒有更深層次地挖掘客戶的需求，推舉產品主動性有待加強。

2、在日常工作中需要處理的雜務較多，占用了較多時間，以致于對優質客戶的關注度不夠。

3、有時只單純為了解決問題而解決問題，沒有仔細的思索問題產生的源頭，沒能杜絕問題的再次發生。

4、在與客戶交往和關系維護時手段簡潔，營銷效果并不明顯，營銷技巧有待提高。

結合我這一年來的所得，我特別慶幸自己得到了在這個崗位上見習的機會，也很感謝工行的關心。無論將來我從事哪一行，做什么工作，重視團隊合作;耐煩、細致、熱忱的服務看法;更加專業的學問積累;以及一顆奇怪???且不斷進取的心，都能為我帶來更加光明的前途。

銀行大堂經理工作心得范文

我行一向奉行'服務源自真情'的宗旨，為客戶供應貼心周到的服務。在這個過程中，微笑便扮演著不行缺少的角色。作為一線服務人員，平凡的崗位，平凡的工作，為使每個客戶都能感受到我行的優質服務，同事們每天都堅持用真誠的微笑對待每一個客戶，雖然有時會遇到無理取鬧的客戶，但我們都始終堅持用真誠的微笑耐煩地為客戶講解，讓客戶真正感受到我們的真情服務。

一篇文章曾這樣說過：人生以服務為目的，服務是一種美德，是一種歡樂;服務別人，得到的是自我價值的確定。通過自身對大堂經理工作的親身體驗,自身對服務有有了肯定的熟悉，看似平凡而一般的大堂服務，其本身隱藏著豐富的內涵和價值。就像我在和生疏人交往的時候喜愛首先問對方是哪里人一樣，感覺每個地方的人有每個地方人的特點，這樣了解后才可以更好的和對方溝通。

營業部是銀行的窗口，小小窗口反映出的是銀行的整風光貌和信譽。記得曾有一位經濟學家說過，'不管你的工作是怎樣的卑微，你都當付之以藝術家的精神，當有十二分的熱忱'。誰都知道,與客戶直接打交道既累又繁瑣,可我喜愛這個工作,喜愛看到客戶希冀而來、滿足而去的表情;喜愛看客戶在我們的建議下得到意外收獲時的驚喜;滿意于由于堅持原則而使銀行和客戶的利益得到保障后獲得的成就感。但也常因硬件設施上的缺乏而不得不通過人為的服務手段去彌補而產生圓滿，也不得不接受客戶沒有到達目的時不滿的宣泄……總之,各種各樣的人們來往交替，以真誠服務換客戶真情,使我們的工作生動而多彩。有時候也會遇到許多不講道理的客戶，這時候'微笑'服務就顯得尤為重要，或許一個簡潔的微笑就能化解客戶原有的怒氣。

記得有這樣一個故事，一個怒氣沖沖的客戶在大聲叫喊，同事微笑著迎了上去，結果被問，你在笑什么，有什么可笑的。同事的回答很機靈，也很奇妙'老師，微笑服務是我們的基本服務準則'。尷尬的氣氛很快的被化解了，氣氛也由當時的凝重轉變為輕松。當我們真誠的為客戶遇到的難題焦急，真誠的關心客戶解決問題的時候，我想大多數客戶的怒氣都會煙消云散的。微笑不僅可以縮短人與人之間的距離，而且是化解沖突最有利的武器。真誠是可以傳遞的，只要你真誠的對待別人，別人也同樣會感受到你的真誠。不是有句老話說的好嗎，笑一笑，十年少。我們在歡樂工作的同時，身心也得到了愉悅。以的熱忱服務客戶，由于我們不僅代表著網點的形象，也代表著整個銀行的形象。

隨著服務理念的不斷升級，從'銀行的服務'到'服務的銀行'，銀行的服務觀念和水平正在發生質變，服務源自真誠，只有付出真誠的服務，才能贏得全部潛在的客戶。誠意實意地去對待每一位客戶，你的心靈深處是安靜的、你的身心是輕松的，你將會被一種愉悅的氣氛包圍。

銀行大堂經理工作個人總結模板

一年，假如說長，其實也蠻長的，但到了總結的時候，卻發覺這一年來，我所做的事情并不是特殊的多，時間過著還真的快，回顧過去，我也要對我這一年的在銀行里大堂經理的工作做下總結。

一、日常工作

每次工作，我都是在大堂迎接進入我們銀行的客戶，有些客戶目的明確知道要做什么，走什么樣的流程，這是我接待比較輕松的，甚至都只要微笑迎接就可以了，而有些客戶卻并不清晰需要做哪些流程，而我的日常則是耐煩的接待，告知他們該如何的做，是去自助機填寫信息，或者要拿號等待，上柜臺去辦理，我都是仔細負責的去做，還有些年紀大的客戶對于操作或者信息了解不是那么清晰，我也是會在旁邊耐煩的講解，幫助去告知如何的操作，來幫他們解決問題，在這一年的工作中，有輕松，有辛苦，但我都仔細的去對待每一個客戶，我知道，做好客戶的服務，這原來就是我該做的工作。

二、學習成長

在為客戶服務的時候，我也是懂得，只有更加專業的學問，對于銀行業務有更多的了解，那么我就能更好的去為客戶服務，讓他們的業務能更快的處理，節省他們辦理業務的一個時間，所以在工作之余，我也是不斷的去學習業務，了解我們銀行的各種業務，特殊是新出的一些業務信息，也是能更好的去推舉給客戶。同時對于自身的進展，我也是有肯定的規劃，所以在工作之余我也是主動的考取相關的資格證書，讓自己在將來有機會的時候，是有足夠的力量去把握職場上的機會的，這一年來，我也是主動的預備，爭取來年能夠考到資格證書，提升自己的一個工作力量。

在做大堂經理的時候，我也是發覺自己有一些缺乏的地方要去改良，一年來，我也是主動的努力改良，不過可能是工作比較繁忙，或者我對這方面不是那么刻意，所以改良不是很大，在來年我要爭取提升自己，讓自己的缺乏變得少一些，只有不斷的去進步，那么我大堂經理的工作能做得更好，同時自己的職業進展也是有更充分的預備，當機會到了的時候，假如力量夠，我就能把握住。回顧這一年，我有收獲，但同時要努力的地方還有許多，在來年，我要連續的加油，把大堂經理的工作做得更加的好。

2023年銀行客戶經理工作心得

20_年，我擔當支行對公客戶經理，并兼任支行的銀行承兌匯票專管員。一年來，在行領導的關懷愛惜和同事們的關心支持下，我努力在繁重而平凡的客戶營銷和承兌匯票專管工作中制造不平凡的成果，營銷工作卓有成效，票據貼現達_億_千萬，未消失一筆過失事故，為樹立我行良好形象做出了應有奉獻。

一、不斷加強學習，強化主動服務意識

營銷工作和票據貼現工作都是較平凡而又繁瑣的，都說干一行，愛一行。我想，既然我選擇了工作，我就要腳踏實地、一絲不茍地干好它。作為客戶經理和匯票專管員，我深知自身工作的重要性，由于它是客戶直接了解行社窗口，起著溝通顧客與支行的橋梁作用。因此，使我產生了劇烈的職業榮譽感。在營銷工作和票據專管工作中，我始終堅持虛心學習業務，專心熬煉技能，耐煩辦理業務，熱心對待客戶。作為_銀行的一員，我在工作中堅固樹立了服務意識，始終心系客戶，心系本行，努力提高服務水平和服務質量。一年來，無論在什么狀況下，我都對支行、對自己布滿盼望、布滿信念，喜愛本職工作。如今在全行主動向上的進展氣氛里，我始終踏實仔細，勤懇兢業，對業務虛心好學，精益求精，刻苦鉆研，業務技能有了長足的進步，業務工作取得了明顯的成果。在優質文明服務工作上，我嚴格要求自己，始終堅持想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂的服務理念，始終將客戶利益放在首位，為客戶供應全方位、周到、便捷、高效的服務。在為客戶服務的過程中，做到操作標準、服務規范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。

二、創新營銷方式，提高客戶營銷水平

20_年，營業部堅持不斷創新，每個季度都搞了不同的營銷活動，分別是：春雷打算、夏季攻勢、秋季爭霸、沖刺19，取得了較抱負的成效。在客戶營銷工作中，我始終信任只有始終如一堅持優質服務，才能贏得更多、更好的客戶。客戶總是形形色色的，而我總是以客戶為中心，努力滿意客戶的合理需求，在維護支行利益的前提下，多為客戶謀利益，耐煩辦好每一筆業務。今年，支行相繼推出了一系列服務舉措，在實際辦理業務時，我都沖鋒在第一線，在保證遵守我行各項規章制度的前提下，敏捷把握營銷方式，為客戶供應便利，敏捷、獨特化、快捷的服務。為了穩定和爭取更多的客戶，常常將服務延長到客戶單位。節假日、單位財務人員過生日時，我都不忘送上一個短短的祝愿，在客戶有困難時不忘送上救援的雙手，用實際行動做到了做客戶的貼心人。

三、耐煩周到服務，提升票據貼現實績

在票據貼現工作中，經常遇到一些提出不同觀點和不能理解我們工作的客戶，這時，我總是準時的做好解釋和奇妙應對，既不傷了客戶，也維護了支行的形象。服務中有時顧客提出的問題正好言中我們服務項目的缺陷，假如對明擺的事實視而不見，聽而不聞或文過飾非，表現出強詞奪理的看法，不但這筆業務做不成，還會損害支行的信譽。因此，我總是懇切謙遜地表示欣然接受顧客的批判看法，然后再做出規范合理的解釋，這樣以來大多數客戶都會很愿意的接受，最終使得業務順當辦理。

總之，客戶營銷和票據專管工作是繁重而平凡的，然而就在這日復一日的工作中我學會了以務實求真的看法對待工作，領會到了服務的魅力。今后的工作中，我將連續以自然豁達寬容的心境對待工作，連續堅持“以客戶為中心”，開拓創新，銳意進取，為支行進展做出更大的奉獻。

銀行大堂經理工作年度個人總結模板

一年，假如說長，其實也蠻長的，但到了總結的時候，卻發覺這一年來，我所做的事情并不是特殊的多，時間過著還真的快，回顧過去，我也要對我這一年的在銀行里大堂經理的工作做下總結。

一、日常工作

每次工作，我都是在大堂迎接進入我們銀行的客戶，有些客戶目的明確知道要做什么，走什么樣的流程，這是我接待比較輕松的，甚至都只要微笑迎接就可以了，而有些客戶卻并不清晰需要做哪些流程，而我的日常則是耐煩的接待，告知他們該如何的做，是去自助機填寫信息，或者要拿號等待，上柜臺去辦理，我都是仔細負責的去做，還有些年紀大的客戶對于操作或者信息了解不是那么清晰，我也是會在旁邊耐煩的講解，幫助去告知如何的操作，來幫他們解決問題，在這一年的工作中，有輕松，有辛苦，但我都仔細的去對待每一個客戶，我知道，做好客戶的服務，這原來就是我該做的工作。

二、學習成長

在為客戶服務的時候，我也是懂得，只有更加專業的學問，對于銀行業務有更多的了解，那么我就能更好的去為客戶服務，讓他們的業務能更快的處理，節省他們辦理業務的一個時間，所以在工作之余，我也是不斷的去學習業務，了解我們銀行的各種業務，特殊是新出的一些業務信息，也是能更好的去推舉給客戶。同時對于自身的進展，我也是有肯定的規劃，所以在工作之余我也是主動的考取相關的資格證書，讓自己在將來有機會的時候，是有足夠的力量去把握職場上的機會的，這一年來，我也是主動的預備，爭取來年能夠考到資格證書，提升自己的一個工作力量。

在做大堂經理的時候，我也是發覺自己有一些缺乏的地方要去改良，一年來，我也是主動的努力改良，不過可能是工作比較繁忙，或者我對這方面不是那么刻意，所以改良不是很大，在來年我要爭取提升自己，讓自己的缺乏變得少一些，只有不斷的去進步，那么我大堂經理的工作能做得更好，同時自己的職業進展也是有更充分的預備，當機會到了的時候，假如力量夠，我就能把握住。回顧這一年，我有收獲，但同時要努力的地方還有許多，在來年，我要連續的加油，把大堂經理的工作做得更加的好。

銀行客戶經理工作心得范文

隨著銀行體系主體多元化競爭格局的形成和資本市場功能的完善，對優質客戶的爭奪成為同業競爭的焦點，同時客戶需求的日益多元化、綜合化和獨特化，既為銀行業制造了機遇又提出了挑戰。要應對激烈的競爭，為客戶供應更高層次的、全方位的服務，提升自身效益，就必需建立一支反應快速、綜合素養高、服務意識強的營銷隊伍客戶經理隊伍。但是否客戶經理隊伍的成員具有較強的業務力量和服務意識，是否真正認知客戶經理的崗位職責所在，我認為還需進一步探討，在這里我僅從自己在學習中所學到的如何做一名合格客戶經理，談談個人的一點想法：

一、客戶經理必需具備應有的素養

客戶經理既是銀行與客戶關系的代表，又是銀行對外業務的代表，不僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產品與業務，還要協調和組織全行各有關部門及機構為客戶供應全方位的金融服務，這就要求必需要有良好的職業道德與綜合力量。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。

1、要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿意客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的隱秘。

2、應具備較高的業務素養和政策水平。熟識和了解金融政策、法律學問、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增添業務素養，以適應業務進展的需要。

3、要機靈靈敏，擅長分析和發覺問題。有肯定