2021《基金科目一》試題及答案解析

5

考號姓名分數

一、單選題（每題1分，共100分）

1、對于系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存（）

年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案為D,解析：對于系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質

上至少保存15年。

2、對于基金銷售渠道審慎調查的說法，正確的是（）。

A.基金代銷機構對基金管理人的審慎調查

B.基金管理人對基金代銷機構的審慎調查

C.基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查

D.以上都正確

答案為D,解析：基金銷售渠道審慎調查包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調查，也包括基

金管理人對基金代銷機構的審慎調查，基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構相互進

行審慎調查。

3、從基金管理人的角度看，基金的運作活動的（）步驟體現了基金管理的服務價值。

A.基金募集

B.市場營銷

C.投資管理

D.后臺管理

答案為c

【解析】從基金管理人的角度看，基金的投資管理體現了基金管理人的服務價值。

4、下列報告中，必須每季度定期公布的是0。

A:基金投資組合公告

B:基金公開說明書

C:內部監察報告

D:基金半年度報告

答案為A,解析：基金季度報告是基金應當在每個季度結束之日起15個工作日之內編制完成并

登載在指定報刊和網站上；基金季度報告主要包括基金概況、主要財務指標和凈值表現、管理人

報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內容。

5、基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現了（）.

A.完整性原則

B.規范性原則

C.及時性原則

D.真實性原則

答案：D

解析：基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現了真實性原則。

6、屬于體現基金信息披露形式性原則的是（）。

A:完整性

B:易解性

C:準確性

D:公平披露

答案為B,解析：基金信息披露的原則體現在對披露內容和披露形式兩方面的要求上。在披露內

容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則；在披露形

式上，要求遵循規范性原則、易解性原則和易得性原則。

7、某基金管理公司的基金經理甲串通基金經理乙，通過他們控制的兩個基金相互交易，人為虛

增交易量來拉升股價的行為屬于（）。

A.二公司的內幕交易

B.基于交易的操縱市場

C.基于信息的操縱市場

D.不正當競爭

答案：B

解析：基金經理甲與乙的行為屬于基于交易的操縱市場。因為他們有明顯的誤導市場參與者的意

圖，并實施了不當影響證券價格的行為。

8、關于基金募集，以下說法不正確的是()

A、開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份

B、開放式基金需滿足基金募集金額不少于2億元人民幣

C、封閉式基金需滿足基金份額持有人的人數不少于200人

D、封閉式基金需滿足基金募集金額不少于2億元人民幣

答案：D

解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上，并

且基金份額持有人人數達到200人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募

集金額不少于2

億元人民幣，基金份額持有人的人數不少于200人。

9、下列各項中，()不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動時禁止的行為。

A.在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益

B.向投資者提供投資咨詢服務

C.同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務

D.違規對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔

答案：B

解析：此題考察基金銷售人員的行為規范。

10、基金上市交易公告書的編制主體是()。

A.基金份額持有人

B.基金管理人與基金托管人

C.基金管理人

D.基金托管人

答案為C

【解析】基金管理人均應編制并披露基金上市交易公告書。

11、下列關于認購開放式基金的表述正確的是()。

A.投資者在募集期內不可以多次認購基金份額

B.己經正式受理的認購申請可以撤銷

C.擬進行基金投資的投資人，必須先開立基金賬戶和資金賬戶

D.申請的成功與否應以銷售機構對認購申請的受理為準

答案：C

解析：一般情況下，己經正式受理的認購申請不得撤銷，申請成功與否應以注冊登記機構的確認

結果為主。

12、投資人投資5萬元認購某開基，認購資金在募集期間產生的利息為5元，其對應的認購費率

為1.5%,基金份額面值為1元，則其認購份額為（）。

A.49266.08

B.49266.06

C.49266.04

D.49266.02

【答案】A

13、QDII是。的首字母縮寫。

A.合格境內機構投資者

B.合格境外機構投資者

C.境內機構投資者

D.境外機構投資者

答案：A

解析:合格境內機構投資者（qualifieddomesticinstitutionalinvestor,QD11）.

14、關于指數基金的特點，說法錯誤的是（）。

A、分散風險

B、費用高昂

C、客觀穩定

D、監控便利

答案為B【解析】本題考查證券投資基金的分類標準及介紹。指數基金具有客觀穩定、費用低

廉、分散風險、監控便利等特點，近年來發展十分迅速。

15、投資合規性風險管理主要措施不包括

A,建立有效的投資流程和投資授權制度

B.對宣傳推介材料進行合規審核

C.重點監控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為

D.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規性指標執行情況，確保投資組合投資的合規性指標符

合法律法規和基金合同的規定

答案為B

【解析】B項屬于銷售合規性風險管理的主要措施之一。

16、美國投資公司協會依據基金投資目標和投資策略的不同，將美國的基金分為()類。

A.32

B.33

C.34

D.35

答案：B

解析：美國投資公司協會依據基金投資目標投資策略的不同，將美國的基金分為33類。

17、基金信息披露的最根本原則是信息披露的()。

A.真實性原則

B.完整性原則

C.及時性原則

D.公平性原則

答案為A

【解析】信息披露的原則包括真實、準確、完整、及時和公平，其中真實性是最根本、最重要的

原則。

18、基金會計核算中，承擔復核責任的是()。

A.基金托管人

B.基金管理公司

C.會計師事務所

D.證券投資基金

答案為A,解析：基金會計核算中，承擔復核責任的是基金托管人。

19、()是金融市場上進行交易的載體。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構

［）.金融工具

答案為D,解析：金融工具是金融市場上進行交易的載體。

20、投資者教育工作的形式從宣傳介質上看，基金投資者教育工作開展形式包括

A、紙質形式和電子形式

B、現場形式和非現場形式

C、個人形式和集體形式

D、封閉形式和開放形式

答案為A【解析】本題考查投資者教育工作的形式。投資者教育工作的形式從宣傳介質上看，基

金投資者教育工作開展形式包括紙質形式和電子形式兩類。

21、為單一客戶辦理特定資產管理業務的，客戶委托的初始投資不得低于（）萬元人民幣。

A、1000

B、2000

C、3000

D、5000

答案是C【解析】本題考查各類資產管理業務簡介。特定資產管理業務，為單一客戶辦理特定資

產管理業務的，客戶委托的初始投資不得低于3000萬元人民幣，中國證監會另有規定的除外。

22、某公募基金管理公司基金經理甲的妻子進行證券投資，甲沒有向所在公司事先申報，違反了

（）職業道德要求。

A、保守秘密

B、誠實守信

C、客戶至上

D、守法合規

答案為D【解析】本題考查守法合規的內容。根據《證券投資基金法》第18條的規定，公開募

集基金的基金管理人的董事、監事、高級管理人員和其他從業人員，其本人、配偶、利害關系人

進行證券投資，應當事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發生利益沖突。

23、獨立董事制度的重要內容包括（）。

I.維護公司股東和高級管理層人員利益不受損害

II.規定獨立董事的人數及在董事會的人數比例

III.維護公司員工的利益不受損失

IV.在議事規則、表決機制的安排上合理發揮獨立董事的作用

A、IsIII

B、n、N

c、i、n、in

D、i、n、山、iv

答案為B【解析】本題考查董事和董事會。獨立董事制度有兩方面重要內容：一是規定獨立董

事的人數及在董事會的人數比例，二是在議事規則、表決機制的安排上合理發揮獨立董事的作用。

24、()是指基金銷售活動中基金銷售機構、基金投資人之間的貨幣資金轉移活動。

A.基金銷售支付

B.基金份額登記

C.基金投資顧問

D.基金估值核算

答案為A

【解析】選項A符合題意：基金銷售支付是指基金銷售活動中基金俏售機構、基金投資人之間的

貨幣資金轉移活動。選項B不符合題意：基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結算等

業務活動；選項C不符合題意：基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對

象提供基金以及其他中國證監會認可的投資產品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或

者間接獲取經濟利益的業務活動；選項D不符合題意：基金估值核算是指基金會計核算、估值及

相關信息披露等業務活動。

25、客戶至上的基本要求是()的利益優先。

A.客戶

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金銷售機構

答案為A

【解析】客戶至上的基本要求一是客戶利益優先，二是公平對待客戶。

26、()按照《證券投資上市規則》，對在交易所上市的基金(含ETF)的信息披露行為進行監管。

A.證券交易所

B.中國證監會

C.中國證監會各地方監管局

D.基金托管人

【答案】A

27、下列關于我國證券投資基金的表述，不正確的是（）。

A.投資者通過購買基金份額方式直接進行證券投資

B.每只基金都有一個基金合同

C.證券投資基金是一種間接投資工具

D.證券投資基金通過發行基金份額方式募集

答案為A

【解析】投資者通過購買基金份額方式間接進行證券投資。

28、LOF基金份額贖回申報單位為（）。

A.1元人民幣

B.1份基金份額

C.10元人民幣

D.10份基金份額

答案：B

解析：LOF基金份額贖回申報單位為1份基金份額。

29、多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的基金是（）。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.系列基金

答案為D,解析：本題考查系列基金的概念。

30、（）是基金業協會的權力機構。

A.股東大會

B.董事會

C.監事會

D.會員大會

答案:D

解析：基金業協會的權力機構為全體會員組成的會員大會，協會章程由會員大會制定，并報中國

證監會備案。

31、開放式基金合同生效后每0個月結束之日起45日內，基金管理人要將更新的招募說明書登

載在管理人網站上，摘要登載在指定報刊上。

A.3

B.6

C.1

D.9

答案:B

解析?：開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，基金管理人要將更新的招募說明書

登載在管理人網站上，摘要登載在指定報刊上。

32、關于交易型開放式指數基金（ETF）,以下說法不正確的是（）。

A.以某一選定的指數所包含的成分證券為投資對象

B.本質上是一種指數基金

C.可以進行套利交易

I）.會出現折價或溢價交易

答案為D,解析：套利機制使得ETF不會出現類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅

溢價交易現象。

33、各證監局負責對經營所在地在本轄區內的基金管理公司進行（

A.日常監管

B.非日常監管

C.實時監管）。

D.分工監管

答案：A,解析：各證監局負責對經營所在地在本轄區內的基金管理公司進行日常監管。

34、以下關于ETF和LOF的表述，錯誤的是（）。

A.對申購和贖回的限制不同

B.申購、贖回的標的不同

C.申購、贖回的場所不同

I）.二級市場的凈值報價頻率相同

答案:D

解析：LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點，但兩者存在本質區別，

主要表現在：①申購、贖回的標的不同；②申購、贖回的場所不同；③對申購、贖回限制不同；

④基金投資策略不同；⑤在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價；

而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。

35、下列關于基金年度報告的表述不正確的是。.

A.基金年度報告是基金存續期內信息披露中信息量最大的文件

B.年度報告包括基金投資組合報告

C.基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務人

D.目前基金年度報告采用在管理人網站上披露正文作為披露的唯一方式

答案：D

解析：目前基金年報采用在管理人網站上披露正文、在指定報刊上披露摘要兩種方式。

36、我國證券投資基金業伴隨著證券市場的發展而誕生，其發展線索不包括（）。

A、基金業的主管機構從中國人民銀行過渡為中國證監會

B、基金的監管法規從地方行政法規起步，到國務院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代

表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監會根據基金法制定一系列配套規則

C、隨著居民財產收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投

資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象

D、基金市場的主流品種從開放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創新產品紛紛出現

答案為D【解析】本題考查我國證券投資基金的發展線索。我國證券投資基金業伴隨著證券市場

的發展而誕生，發展線索主要有四個：（1）基金業的主管機構從中國人民銀行過渡為中國證監會。

（2）基金的監管法規從地方行政法規起步，到國務院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民

代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監會根據基金法制定一系列配套規則。（3）基

金市場的主流品種從不規范的“老基金”，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創新

產品紛紛出現。（4）隨著居民財產收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不

熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象。

37、證券投資基金反映的則是一種（）關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金

的受益人。

A.信托B.債權債務C.所有權D.信任

【答案】A

38、（）是合規風險管理的一部分，同時也是企業文化建設的一部分。

A、合規組織建設

B、合規文化建設

C、合規制度建設

1）、合規管理建設

答案為B【解析】本題考查合規管理活動。合規文化建設是合規風險管理的一部分，同時也是

企業文化建設的一部分。

39、（）是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業行為規范、職業義務和責任等職業道

德核心內容的教育活動。

A、職業道德

B、道德

C、基金職業道德教育

D、基金職業道德修養

答案為C【解析】本題考查基金職業道德教育的內容。基金職業道德教育是指通過受教育者自身

以外的力量，對其進行職業行為規范、職業義務和責任等職業道德核心內容的教育活動。

40、針對具體業務部門，公司應建立具體的風險控制指標體系，并以主要績效指標進行風險衡量

和考績，使風險控制具有客觀性和可操作性，這體現基金公司在風險管理中應當遵循（）原則。

A、定性和定量相結合

B、互相配合

C、獨立性

D、權責匹配

答案為A【解析】本題考查風險管理。定性和定量相結合原則：針對具體業務部門，公司應建

立具體的風險控制指標體系，并以主要績效指標進行風險衡量和考績，使風險控制具有客觀性和

可操作性。

41、以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金是（）。

A.指數基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

答案為C,解析：收入型基金是以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、

公司債、政府債券等穩定收益證券為投資對象。

42、下列關于基金銷售行為，錯誤的是（）。

A.不得采取抽獎的方式銷售基金

B.可以采取送基金份額的方式銷售基金

C.按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用

I）.不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平

答案為B,解析：基金銷售機構在基金銷售活動中，不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基

金份額等方式銷售基金。

43、根據投資理念可以將基金分為（）。

A.主動型基金與被動型基金

B.封閉式基金和開放式基金

C.股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金

D.增長型基金、收入型基金和平衡型基金

答案為A

【解析】證券投資基金的分類標準：①根據投資對象將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場

基金、混合基金、基金中基金、另類投資基金等；②根據投資目標可以將基金分為增長型（成長

型）基金、收入型基金和平衡型基金；③根據投資理念可以將基金分為主動型基金與被動（指數）

型基金;④根據基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國際基金。

44、關于我國開放式基金贖回的說法，不正確的是（）。

A.必須以金額贖回方式進行

B.采取未知價交易原則

C.贖回的工作日為證券交易所交易日

D.采取份額贖回的方式

答案為A

【解析】我國開放式基金采取“金額申購、份額贖回”原則。

45、下列不屬于我國基金信息披露制度體系的是O。

A.基金信息披露的地方政策

B.基金信息披露的國家法律

C.基金信息披露的規范性文件

D.基金信息披露自律性規則

答案為A

【解析】我國的基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規章、規范性文件與自律性規則四

個層次。

46、下列關于基金宣傳推介材料的定義及范圍的說法錯誤的是（）。

A.基金宣傳材料是投資基金對外展示的平臺

B.基金公司的宣傳推介材料應避免夸大業績或以誘導性的語言吸引投資者

C.基金宣傳推介材料是書面、甩子或者其他介質的信息

D.基金宣傳推介的宣傳材料不包括采用非指定信息披露媒體上刊發的與基金銷售相關的公告的

形式

答案為D

【解析】D項，《證券投資基金銷售管理辦法》規定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾

分發或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息，其中包括宣傳單、手冊、

信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料等。

47、基金管理公司應當設立督察長，對()負責，經()聘任，報證券監督管理機構核準。

A.董事會；股東大會

B.理事會；董事會

C.總經理；董事會

D.董事會；董事會

答案為D,解析：基金管理公司應當設立督察長，對董事會負責，經董事會聘任，報證券監督管

理機構核準。

48、下列關于4Ps營銷理論的說法錯誤的是

A.所包含的營銷要素是指產品、價格、渠道、促銷

B.要把產品的特色擺在首位

C.基金公司需要直接面對客戶

I).基金銷售機構在進行產品銷售時要注重銷售的適用性

答案為C

【解析】C項，以4Ps為核心的營銷組合策略中，分銷策略是指基金公司可以不直接面對客戶，

而是通過分銷商、經銷商來進行，重點是培育分銷商和建立銷售網絡；4Ps營銷理論所包含的營

銷要素是指產品、價格、渠道、促銷；4Ps營銷理論要求要把產品的特色擺在首位；要求基金銷

售機構在進行產品銷售時要注重銷售的適用性。

49、基金市場的參與主體不包括()。

A.基金當事人

B.基金市場服務機構

C.基金監管機構

D.國定收益基金

答案：D

解析：基金市場的參與主體包括基金當事人、基金市場服務機構、監管和自律機構三大類。

50、下列不屬于基金管理人應當履行的職責的是()。

A.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資

B.安全保管基金財產

C.辦理基金備案手續

D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利

答案為B,解析：選項B屬于基金托管人的職責。

51、基金募集期限自()起計算。

A.基金份額發售前兩天

B.基金份額發售前一天

C.基金份額發售之日

D.基金份額發售第二天

答案為C,解析：基金募集期限自基金份額發售之日起計算。

52、注冊登記機構將確認后的申購、贖回數據信息下發至各代銷機構，同時也將登記數據發送至

()o

A.證券交易所

B.基金托管人

C.證監會

I).基金份額持有人

答案：B

解析：注冊登記機構將確認后的申購、贖回數據信息下發至各代銷機構，同時也將登記數據發送

至基金托管人。

53、根據《基金管理公司風險管理指引(試行)》，信息披露合規性風險管理主要措施中，建立信

息披露風險責任制，將應披露的信息落實到各相關部門，并明確其對提供的信息的()負全部責

任。

A、真實、準確、完整

B、合法、合規、有效

C、真實、準確、完整、及時

D、真實、有效、及時

答案為C【解析】本題考查合規風險。根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，信息披露

合規性風險管理主要措施包括：（1）建立信息披露風險責任制，將應披露的信息落實到各相關部

門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任。（2）信息披露前應經過必

要的合規性審查。

54、基金管理人應當根據國家法律法規的要求，遵循（）原則，嚴格制定信息系統的管理制度。

A、安全性、及時性、可操作性

B、實用性、高效性，穩定性

C,安全性、實用性、可操作性

D、及時性、準確性、嚴謹性

答案為C【解析】本題考查信息技術系統控制。基金管理人應當根據國家法律法規的要求，遵

循安全性、實用性、可操作性原則，嚴格制定信息系統的管理制度。

55、基金管理人應在每年結束后（）日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披

露年度報告全文。

A.30

B.60

C.90

D.180

答案為C,解析：基金管理人應在每年結束后90日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管

理人網站上披露年度報告全文。

56、基金銷售目標客戶市場細分的“利潤原則”是指（）。

A、基金產品的可投資性

B、基金投資的風險管理能力

C、基金投資獲取的利潤

D、細分市場具有足夠的業務量

答案為D【解析】本題考查產品目標客戶選擇策略。利潤原則是指銷售機構進行市場細分后，

必須有足夠的業務量，以保證銷售機構在扣除經營成本和營銷費用后，在現在或未來能夠獲得一

定的利潤。

57、召開基金份額持有人大會，需提前（）公告。

A.30日

B.15日

C.20日

D.10日

答案為A

【解析】召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開

時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

58、()定期評估基金行業的估值原則和程序，并對活躍市場上沒有市價的投資品種、不存在活

躍市場的投資品種提出具體估值意見。

A.基金管理公司

B.托管銀行

C.基金估值工作小組

D.基金注冊登記機構

答案為C,解析：基金估值工作小組定期評估基金行業的估值原則和程序，并對活躍市場上沒有

市價的投資品種、不存在活躍市場的投資品種提出具體估值意見。

59、內部控制的要素包括()1內部環境

II風險評估W控制活動IV內部監督

I、II、【II、IVI、H、IV

I、IH、IVII、III、IV

答案：A

解析：內部控制的要素包括：內部環境、風險評估、控制活動、內部監督。

60、目前，LOF的交易在()進行。

A.深圳交易所

B.登記結算公司

C.上海交易所

D.指定代銷網點

答案為A,解析：本題考查L0F份額的上市交易。

61、關于LOF和ETF的區別，以下表述錯誤的是()

A.ETF的申購和贖回通過交易所進行，LOF的申購和贖回可以通過銷售機構和易所進行

B.在二級市場的凈值報價頻率上，ETF通常比LOF高

C.ETF通常采用完全被動式管理方式，LOF可以使被動管理型基金也可以是主動管理型基金

D.ETF的申購和贖回是基金份額與現金的對價，LOF的申購和贖回與投資者交換的是基金份額與

一籃子股票

答案：D

62、當發生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監會備案，在（）個工作日

內在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案為B,解析：當發生巨額贖回及部分延期贖回時;基金管理人應立即向中國證監會備案，在

3個工作日內在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。

63、中國證券業協會成立于（）。

A、1991年8月28日

B、1999年12月28日

C、2001年8月28日

D、2002年12月4日

答案為A【解析】本題考查中國證券業協會。中國證券業協會成立于1991年8月28日。

64、（），是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。

A.操縱市場

B.信息泄露

C.欺詐行為

D.內幕交易

答案：A,解析：操縱市場，是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參

與者的行為。

65、目前，我國的證券投資基金（）。

A、大部分為公司型基金

B、大部分為契約型基金

C、都是公司型基金

D、都是契約型基金

答案為D【解析】本題考查證券投資基金的法律形式。證券投資基金依據法律形式的不同，可分

為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國

的投資公司為代表。

66、廣義的資本市場包括銀行中長期存貸款市場和（）。

A.商品市場

B.有價證券市場

C.衍生工具市場

D.黃金市場

答案：B,解析：廣義的資本市場包括兩大部分：一是銀行中長期存貸款市場；二是有價證券市

場。

67、有關基金監管的說法，不正確的表述是（）。A.基金監管是指監管部門運用法律的、經濟的

以及

必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監督與管理

B.基金監管的首要目標是保證市場的公平、效率和透明

C.我國基金監管的目標包括保護投資者利益等

D.基金監管的原則有依法監管原則、監管的連續性和有效性原則、審慎監管原則

【答案】B基金監管的首要目標是保障投資人利益

68、關于ETF份額認購的說法，錯誤的是（）。

A.ETF份額的認購方式包括現金認購和證券認購

B.ETF份額不能采用證券認購的方式

C.場外現金認購需具有證券投資基金賬戶或滬、深A股證券賬戶

D.證券認購需具有滬、深A股證券賬戶

答案為B

【解析】ETF份額的認購方式包括現金認購和證券認購，現金認購又分為場外現金認購和場內現

金認購。

69、按投資對象的不同，分級基金的類型不包括（）。

A、股票型分級基金

B、成長型分級基金

C、債券型分級基金

D、QDH分級基金

答案為B【解析】本題考查分級基金的分類。按投資對象的不同，可以將分級基金分為股票型

分級基金、債券型分級基金（包括轉債分級基金）和QDII分級基金等。

70、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內返還投資者已繳納的款項，并

加計銀行同期存款利息。

A.7

B.10

C.15

D.30

答案為D,解析：如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在30日內返還投資者已繳

納的款項，并加計銀行同期存款利息。

71、在我國，。約定了基金管理人、基金托管人和基金投資者的權利義務。

A.基金份額上市交易公告書

B.基金成立公告

C.基金合同

D.招募說明書

答案：C

解析：基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務的重要法律文件。

72、下列關于金融資產的說法錯誤的是（）。

A、金融資產是代表當前收益或資產合法要求權的憑證

B、股權類金融資產以各類股票為主

C、債權類金融資產以票據、債券等契約型投資工具為主

【）、金融資產一般分為債權類資產和股權類資產兩類

答案是A【解析】本題考查金融資產。金融資產代表的是未來收益或資產合法要求權的憑證。

73、基金業協會的權力機構為（）。

A.股東大會

B.董事會

C.監事會

D.會員大會

答案為D,解析：基金業協會的權力機構為全體會員組成的會員大會。

74、（）是一切基金監管活動的出發點。

A.基金監管的目標

B.基金監管的原則

C.基金監管的手段

D.保護投資者利益

答案：A

解析：基金監管的目標是一切基金監管活動的出發點。

75、以下不符合客戶利益優先職業道德規范要求的是（）。

A、不從事與投資人利益相沖突的業務

B、不得侵占或者挪用基金投資人的資金和基金份額

C、不利用工作之便向任何機構和個人輸送利益

D、在執業過程中遇到股東利益與投資人利益發生沖突時，應以股東利益優先

答案為D【解析】本題考查客戶至上的內容。在執業過程中遇到自身利益或相關方利益與投資人

利益發生沖突時，應以投資人利益優先，并應及時向所在機構報告。

76、ETF上市后二級市場交易應遵循的原則包括（）。

I.基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值

H.基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,自上市首日起實行

III.基金買入申報數量為100份或其整數倍，不足100份的部分可以賣出

IV.基金申報價格最小變動單位為0.001元

A、I、II、IV

B、II、HI、IV

C、1、II、III、W

D、I、II、III

答案為C【解析】本題考查ETF的上市交易與申購、贖回。ETF上市后二級市場的交易與封閉

式基金類似，要遵循下列交易規則：（1）基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值;

（2）基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,自上市首日起實行；（3）基金買入申報數

量為100份或其整數倍，不足100份的部分可以賣出；（4）基金申報價格最小變動單位為0.001

元。

77、下列（）不屬于基金注冊登記機構的主

要職責。

A.建立并管理投資者基金份額賬戶

B.負責基金份額托管，確認基金交易

C.發放紅利

I).建立并保管基金投資者名冊

【答案】B

78、以下關于資產管理行業的作用表述者誤的是()。

A.能夠為市場經濟體系有效配置資源，提高整個社會經濟的效率和水平

B.幫助投資者進行投資決策，確保投資者盈利

C.創造出十分廣泛的投資產品和服務

D.對金融資產合理定價，給金融市場提供流動性

答案為B

【解析】資產管理行業通過其專業的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關的宏

觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執行服務，使

投資融資更加便利。

79、()在基金運作中具有核心作用。

A.基金管理人

B.基金份額持有人

C.基金銷售機構

D.證券交易所

答案為A

【解析】基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產品的設計、基金份額的銷售與注冊登記、

基金資產的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務機構承擔。

80、貨幣市場與股票市場的一個主要區別是()。

A.貨幣市場進入門檻很低

B.貨幣市場屬于場外交易

C.貨幣市場進入門檻很高

D.貨幣市場屬于場內交易

答案：C

解析“貨幣市場進入門檻很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。

81、以下關于職業道德的作用，說法不正確的是()

A.調整職業關系

B.提升職業素質

C.促進行業發展

D.促進人才進步

答案：D

解析：本題考察職業道德的作用。職業道德的作用有：調整職業關系、提升職業素質和促進行業

發展。

82、（）是指因未能遵循法律法規、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于

自身業務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。

A、合規風險

B、道德風險

C、監管風險

D、控制風險

答案為A【解析】本題考查合規管理。合規風險是指因未能遵循法律法規、監管規定、規則、自

律性組織制定的有關準則，以及適用于自身業務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監管處罰、

重大財務損失或聲譽損失的風險。

83、下列說法中，錯誤的是（）。

A.合規管理部門要保持行使權力的獨立性，因此要與其他部門之間保持絕對的獨立

B.管理人要將合規考核工資和高管人競聘考核相結合

C.合規文化建設要充分發揮人的主觀能動性，將合規理念貫穿到每一業務操作環節和所辦理的每

筆業務做到全自參與，各負其責

D.公司領導是合規管理制度的制定者和傳達者，應當明確合規文化建設的重要性

答案為A

【解析】合規管理部在一定程度上要保持行使權力的獨立性，但并不是說與其他部門之間保持絕

對的獨立，A錯誤。

84、根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，投資合規性風險管理主要措施不包括（）。

A.建立有效的投資流程和投資授權制度

B.重點監控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為

C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規性指標執行情況，確保投資組合投資的合規性指標符

合法律法規和基金合同的規定

D.加強從業人員的崗前教育

答案：D

解析：根據《基金管理公司風險管理引(試行)》，投資合規風險管理主要措施包括：

(1)建立有效的投資流程和投資授權制度。

(2)通過在交易系統中設置風險參數，對投資的合規進行自動控制，對于無法在交易系統自動

控制的投資合規限制，應通過加強手工監控、多人復核等措施予以控制。

(3)重點監控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為。

(4)對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經理、交易員和其他人員的交易行為(包

括交易價格、交易品種、交易對手、交易頻度、交易時機等)進行監控，加強對異常交易跟蹤、

檢測和分析。

(5)每日跟蹤評估投資比例，投資范圍等合規性指標執行情況，確保投資組合投資的合規性指

標符合法律法規和基金合同的規定。

(6)關注估值政策和估值方法隱含的風險，定期評估第三方估值服務機構的估值質量，對于以攤

余成本法估值得資產，應特別關注影子價格及兩者的偏差帶來的風險，進行情景壓力測試并及時

制定風險管理情景應對方案。

85、當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產

變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總

份額()的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

A.11%

B.10%

C.9%

D.8%

答案為B,解析：當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申

請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于

上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

86、ETF最早產生于()。

A、美國

B、英國

C、荷蘭

D、加拿大

答案為D【解析】本題考查證券投資基金的分類標準和分類介紹。ETF最早產生于加拿大，但其

發展與成熟主要是在美國。

87、基金作為一種金融產品，其產品品質體現為基金的未來收益和營銷人員的持續服務。這體現

的是4Ps理論的（）。

A.規范性

B.持續性

C.專業性

D.服務性

答案為D,解析?：本題考查4Ps理論的服務性。

88、通過發售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產，委托基金管理人

進行投資管理，基金托管人進行財產托管，由基金投資人共享投資收益，共擔投資風險的結合投

資方式是O。

A、證券投資基金

B、私募股權基金

C、風險投資基金

D、對沖基金

答案為A【解析】本題考查證券投資基金的概念。證券投資基金，是指通過發售基金份額，將眾

多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產，委托基金管理人進行投資管理，基金托管人進

行財產托管，由基金投資人共享投資收益，共擔投資風險的結合投資方式。

89、根據中國證監會的規定，ETF聯接基金投資于目標ETF的資產不得低于聯接基金資產凈值的

（）o

A、80%

B、85%

C、90%

D、100%

答案為C【解析】本題考查ETF聯接基金。根據中國證監會的規定，ETF聯接基金投資于目標

ETF的資產不得低于聯接基金資產凈值的90%,其余部分應投資于標的指數成分股和備選成分股。

90、基金管理公司在基金投資運作中，合規的做法是（）

A.基金同時買入一只股票，交易員讓指令數量小的先成交

B.董事長直接給投資總監打電話，要求他買入某只股票

C.公司的兩只公募基金和一個特定客戶資產管理計劃同時去申購某債券，對于申購到的債券，交

易員按照三個投資組合的規模大小