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文檔簡介
第二章商業銀行風險管理基本架構第一節商業銀行風險管理環境第二節商業銀行管理組織架構的常見模式第三節商業銀行風險管理流程桂林理工大學南寧分校第一節商業銀行風險管理環境一、商業銀行公司治理1、其本質是什么？2、它是什么的表現形式？3、其核心是什么？桂林理工大學南寧分校第一節商業銀行風險管理環境4、其特征是什么？（1）三權分立，弄清楚是哪三權？（重點）（2）委托與代理的關系，縱向授權。（3）激勵與約束并存。桂林理工大學南寧分校第一節商業銀行風險管理環境5、西方商業銀行的治理模式（1）市場主導型：又叫外部監控型。通過資本市場上的收購、兼并、重組等銀行法人的控制權轉移來進行激勵。（2）出資主導型：又叫內部監控型。強調法人持股機構等大股東在公司治理中的作用。桂林理工大學南寧分校桂林理工大學南寧分校商業銀行公司治理的原則巴塞爾會員會認為1董事會成員應稱職，清楚理解其在公司治理中的角色，有能力對銀行的各項事務做出正確的判斷2董事會應核準銀行的戰略目標和價值準則并監督其在全行的傳達貫徹3董事會應制定并在全行貫徹執行條線清晰的責任制和問責制4董事會應確保高級管理層按照董事會政策實施適當的監督5董事會和高級管理層應有效發揮內部審計部門、外部審計師及各內部控制部門的作用6董事會應確保薪酬政策及其做法與銀行的公司文化、長期目標和戰略、控制環境相一致7銀行應保持公司治理的透明度8董事會和高級管理層應了解銀行的運營架構，包括在低透明度國家或在透明度不高的架構下開展業務（即了解銀行的架構）二、商業銀行內部控制（一）定義和內涵事前防范、事中控制、事后監督和糾正的動態過程和機制（二）目標戰略——董事會一般——行長經理業務——操作執行層（三）主要原則全面、審慎、有效、獨立桂林理工大學南寧分校案例學習桂林理工大學南寧分校類巴林噩夢法興業銀行驚爆49億歐元巨虧何以一個從法國三流商學院畢業、年薪不到10
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