2021基金從業資格法律法規試題及答

案14

考號姓名分數

一、單選題(每題1分，共100分)

1、下列關于宣傳推介材料違規情形監管處罰的表述，不正確的是()。

A.宣傳推介材料違規時，應提示基金管理公司或基金代銷機構進行改正

B.宣傳推介材料違規時，應對基金管理公司或基金代銷機構出具監管警示函

C.6個月內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的基金管理公司在分發或公布基金宣傳推介材

料前，應當事先將材料報送中國證監會

D.宣傳推介材料需要向證監會報送的，自報送中國證監會之日起15日后，方可使用

答案為D

【解析】D項說法錯誤。基金宣傳推介材料自報送中國證監會之日起10日后，方可使用。

2、設立管理公司募集基金的基金管理公司應當具備的條件之一是主要股東最近()年沒有違法

記錄。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案為B,解析：主要股東應當具有經營金融業務或者管理金融機構的良好業績、良好的財務狀

況和社會信譽，資產規模達到國務院規定的標準，最近3年沒有違法記錄。

3、基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存()年。

A.5

B.15

C.10

D.20

答案：B

解析：基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年。

4、中國證監會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起（）個月內依照法律、行政法規

及中國證監會的規定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定。

A.4

B.5

C.6

D.8

答案：C,解析：中國證監會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內依照法律、

行政法規及中國證監會的規定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定。

5、基金托管人的職責包括（）。

1安全保管基金財產

n按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

ni對所托管的不同基金財產分別設置賬戶

IV保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料

A.1、III

B.I、IkIll,IV

C.［、IKN

D.II、1H、IV

答案：B,解析：我國《證券投資基金法》規定，基金托管人應當履行下列職責：安全保管基金

財產；按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，

確保基金財產的完整與獨立；保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；按照

基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；辦理與基金托管業務

活動有關的信息披露事項；對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；復核、審查基

金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格；按照規定召集基金份額持有人大會;

按照規定監督基金管理人的投資運作；國務院證券監督管理機構規定的其他職責。

6、以下關于公司型基金的表述，正確的是（）。

A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權利要小一些

B.主要依據基金合同運營基金

C.基金是獨立的法人機構

I）.投資者享有直接管理基金的權利

答案：c

解析：與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權利相對較小。

公司型基金依據基金公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股

份承擔有限責任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般

股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業的財務顧問來經營與管理基金資產。

7、ETF基金T日現金差額相關內容應在（）的申購、贖回清單中公告。

A.T+1日

B.T-1日

C.T日

D.T+2日

答案為A,解析：T日現金差額在T+1日的申購、贖回清單中公告。

8、基金監管職責分工的總體要求不包括（）。

A.職責清晰

B.分工明確

C.適時適度

D.反應快速

答案為C

【解析】基金監管職責分工的總體要求是：職責清晰、分工明確、反應快速、協調有序。

9、LOF基金申請在交易所上市應具備（）。

A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規定

B.募集金額不少于3億元人民幣

C.持有人不少于2000人

D.募集金額不少于1億元人民幣

答案：A

解析：LOF基金申請在交易所上市應具備下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的

規定；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有人不少于1000人；（4）交易所規定的其他

條件。

10、基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的（）檢查，出

具合規意見書。

A、高級管理人員和督察長

B、營業部負責人

C、部門經理

D、部門經理和督察長

答案為A【解析】本題考查宣傳推介材料審批報備流程。基金管理人的基金宣傳推介材料，應

當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向

公眾分發或者發布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。

11、（）年6月6日，中國證券投資基金業協會正式成立。

A.2010

B.2011

C.2012

D.2013

答案為C,解析：2012年6月6日，中國證券投資基金業協會正式成立。

12、以下關于封閉式基金的表述，不正確的是（）。

A.封閉式基金的規模是固定的

B.由基金公司直銷、商業銀行代銷

C.在證券交易所上市交易

D.通過證券公司進行委托買賣

答案：B,解析：封閉式基金是場內交易的。

13、以下選項中，（）不是證券投資基金的

特點。

A.集合理財、專業管理

B.個人自愿、風險自擔

C.利益共享、風險共擔

D.組合投資、分散風險

【答案】B

14、關于封閉式基金的陳述，正確的是（）。

A.基金份額持有人可申請贖回

B.不可在依法設立的證券交易所交易

C.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回

I）.基金份額在合同期限內固定不變

答案：D

解析：封閉式基金的基金份額在合同期限內固定不變，持有人不得申請贖回；可在依法設立的證

券交易所交易；''基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回”屬于開放式基金的

特點。

15、目前，在我國對投資者從基金分配中獲得的企業債券的利息收入，由（）在向基金派發利息

時，代扣代繳20%的個人所得稅。

A.上市公司、發行債券的企業

B.基金管理公司

C.中央結算公司

D.基金托管銀行

【答案】A

16、當發生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監會備案，在（）個工作日

內在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案為B,解析：當發生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監會備案，在

3個工作日內在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。

17、在各類基金中歷史最為悠久，也是各國廣泛采用的基金類型是（）。

A、股票基金

B、債券基金

C、貨幣市場基金

D、混合基金

答案為A【解析】本題考查證券投資基金的分類標準及介紹。股票基金在各類基金中歷史最為

悠久，也是各國（地區）廣泛采用的基金類型。

18、關于守法合規職業道德的要求，以下表述錯誤的是（）。

A、不負有監督職責的基金從業人員，也應當監督他人的行為是否符合法律法規的要求

B、當不同效力級別的規范對同一行為均有規定時，基金從業人員可選擇遵守寬松的規范內容

C、基金從業人員應當積極配合監管機構的監管

D、守法合規的前提是熟悉相關的法律法規等行為規范

答案為B【解析】本題考查守法合規的內容。基金從業人員應當嚴格遵守法律法規等行為規范,

當不同效力級別的規范對同一行為均有規定時，應選擇遵守更為嚴格的規范。

19、關于監事會應當履行的合規職責，下列說法錯誤的是()。

A..通知業務機構停止其違法行為

B.保持與監管機構日常的工作聯系，跟蹤和評估監管意見和監管要求的落實情況

C.隨時調查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況

D.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告

答案：C

解析：選項C為合規管理部門應履行的基本職責。

20、基金上市交易信息披露是()的義務。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金銷售機構

D.基金持有人

答案：A

解析，：基金管理人來說，主要負責辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項，具體涉及

基金募集、上市交易、投資運作、凈值披露等各環節。

21、債券基金對()的投資者具有較強的吸引力。

A.追求短期收益

B.追求高收益

C.偏好高風險高收益

D.追求穩定收益

答案：D

解析：債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩定收入的投資者具有較強的吸引力。債券

基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。

22、在我國，證券投資基金的會計年度為

()?

A.公歷每年1月1日至12月31日

B.陰歷每年1月1日至12月31日

C.公歷每年6月1日至5月31日

D.陰歷每年1月1日至12月31日

【答案】A

23、設立基金管理公司，擬任高級管理人員、專業人員不少于（）人，并應當取得基金從業資格。

A、10

B、15

C、20

D、50

答案為B【解析】本題考查設立管理公開募集基金的基金管理公司應具備的條件。設立基金管理

公司，應當有符合法律、行政法規和中國證監會規定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、

估值、營銷等業務的人員，擬任高級管理人員、業務人員不少于15人，并應當取得基金從業資

格。

24、根據募集方式的不同，可以將基金分為（）。

A.在岸基金和離岸基金

B.公募基金和私募基金

C.契約型基金和公司型基金

D.股票基金、債券基金、混合基金和貨幣市場基金等

答案：B

解析：根據募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。

25、依據《證券投資基金法》的規定，公開募集基金的基金管理人應當建立良好的內部治理結構，

明確股東會、董事會、監事會和高級管理人員的職責權限，確保（）獨立運作。

A.基金監管人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資者

答案：B,解析：依據《證券投資基金法》的規定，公開募集基金的基金管理人應當建立良好的

內部治理結構，明確股東會、董事會、監事會和高級管理人員的職責權限，確保基金管理人獨立

運作。

26、關于上市開放式基金（L0F）的表述，錯誤的是（）。

A.是一種本土化創新

B.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回

C.不可以在交易所進行份額交易

D.基金份額可以通過跨系統轉托管實現在場外與場內市場的轉換

答案為C,解析：上市開放式基金是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在

交易所(場內市場)進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。

27、()不是系列基金特點的主要表現。

A.多個基金共用一個基金合同

B.子基金獨立運作

C.子基金之間可以進行相互轉換

D.各子基金并不可以進行相互轉換

答案：D

解析：系列基金是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉

換。

28、下列不屬于獨立基金銷售機構從事基金銷售業務具備的條件的是()。

A.財務狀況良好，運作規范穩定

B.有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施

C.基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網

測試，測試結果符合國家規定的標準

D.不需要有反洗錢內部控制制度

答案為D

【解析】獨立基金銷售機構從事基金銷售業務應當有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度。

29、體現依法監管原則的行為包括()

1.監管機構的設置及其監管職權的取得，必須有法律依據H.監管職權的行使，必須依據法律形

式

III.對法律行為的制裁，必須依據法律的明確規定

A.I、11

B.I,III

C.1、II,III

D.II,III

答案：c

30、電視、電影、互聯網資料、公共網站鏈接形式的宣傳推介材料應包括為時至少（）的影像顯

示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。

A.5秒鐘

B.10秒鐘

C.5分鐘

D.10分鐘

答案：A

解析：電視、電影、互聯網資料、公共網站鏈接形式的宣傳推介材料應包括為時至少5秒的影像

顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。

31、以下關于貨幣市場基金宣傳推介的規定，說法錯誤的是（）。

A、基金管理人、基金銷售機構在從事貨幣市場基金銷售活動過程中，應當按照有關法律法規規

定制作宣傳推介材料

B、除基金管理人、基金銷售機構外，其他機構或者個人不得擅自制作或者發放與貨幣市場基金

相關的宣傳推介材料

C、登載貨幣市場基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內容

D、投資者購買貨幣市場基金時，基金管理人不能保證基金一定盈利，但可以保證最低收益

答案為D【解析】本題考查貨幣市場基金宣傳推介的規定。基金管理人應當在貨幣市場基金的

招募說明書及宣傳推介材料的顯著位置列明，投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款

存放在銀行或者存款類金融機構，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

32、下列關于基金銷售機構的職責規范，說法錯誤的是（）。

A.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收

權利與義務

B.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年

C.基金募集申請獲得中國證監會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料

I）.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易

特征等因素

答案為A,解析：基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，應當包括基金銷售信息交換

及資金交收權利與義務。

33、己發行股票的轉讓流通市場叫做股票的

A.一級市場

B.二級市場

C.三級市場

D.主板市場

答案為B,解析：發行新股票的市場叫股票發行市場或股票初級市場，己發行股票的轉讓流通市

場叫做股票的二級市場。

34、基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括（）。

A.向中國證監會提交基金合同草案、托管協議草案、招募說明書草案等募集申清材料

B.在合同生效的次日，在指定的報刊和管理人的網站上刊登基金合同生效公告

C.至少每周一次公告封閉式基金的資產凈值和份額凈值

D.在每年結束后60日內，在指定的報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全

文

答案：D

解析：在每年結束后90日內，在指定的報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報

告全文。

35、關于開放式基金的凍結和解凍，以下描述正確的是（）。

A.可以由國家有關機關授權基金銷售網點進行基金份額凍結

B.基金注冊登記機構可以根據基金銷售網點的請求，對其銷售的基金份額進行凍結

C.基金注冊登記機構可以對基金賬戶或者基金份額進行凍結

D.在凍結期間被凍結的賬戶或者份額所產生的權益，不在凍結的范圍之內

答案：C

解析"基金注冊登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結與解凍。基

金賬戶或基金份額被凍結的，被凍結部分產生的權益一并凍結。

36、下列選項中不屬于我國基金份額持有人享有的權利的是（）。

A.查閱或者復制未公開披露的基金信息資料

B.參與分配清算后的剩余基金財產

C.依法轉讓或者申請贖回持有的基金份額

D.按照規定要求召開基金份額持有人大會

答案為A,解析：基金份額持有人享有的權利之一是查閱或者復制公開披露的基金信息資料。

37、下列關于基金宣傳推介材料登載過往業績的要求，表述錯誤的是（）。

A、基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載從合同生效之日起計算的業績

B、基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業

績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業績

C、基金合同生效10年以上的，應當登載所有完整會計年度的業績

【）、業績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發生改變的，應當予以特別說明

答案為C【解析】本題考查宣傳推介材料業績登載規范。基金宣傳推介材料登載過往業績的，

應當符合以下要求：（1）基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載從合同生效之日起計

算的業績。（2）基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整

會計年度的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業績。（3）基金

合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業績。（4）業績登載期間基金合同中

投資目標、投資范圍和投資策略發生改變的，應當予以特別說明。

38、關于基金經營機構客戶信息保存期限的有關規定，以下說法錯誤的是（）。

A、系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存

B、系統數據應當備份并異地妥善存放

C、系統數據應當每月定期備份

D、基金銷售機構應建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關業務費料

答案為C【解析】本題考查基金客戶信息的內容與保管要求。《證券投資基金銷售業務信息管理

平臺管理規定》規定，系統數據應當逐日備份并異地妥善存放，系統運行數據中涉及基金投資人

信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存15年。

39、以下中國基金業協會會員中，為普通會員的是（）。

A、地方基金業協會

B、基金服務機構

C、基金管理人

D、證券期貨交易所

答案為C【解析】本題考查基金業協會的性質和組成。基金管理人和基金托管人加入協會的，為

普通會員；基金服務機構加入協會的，為聯席會員；證券期貨交易所、登記結算機構、直屬公司、

地方基金業協會及其他資產管理先關機構加入協會的，為特別會員。

40、負有信息披露義務的當事人包括（）。

1.基金管理人

II.基金托管人

III.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人

IV.證券業協會

A、1、III,IV

B、I、0、IV

c、n、m、iv

D、1、ILIII

答案為D【解析】本題考查基金管理人的信息披露義務。在基金募集和運作過程中，負有信息披

露義務的當事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人。

41、基金信息披露最根本、最重要的原則是()。

A、真實性原則

B、準確性原則

C、完整性原則

D、及時性原則

答案為A【解析】本題考查信息披露的原則。真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，

它要求披露的信息應當以客觀事實為基礎，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實狀態。

42、美國投資公司協會依據基金投資目標和投資策略的不同，將美國的基金分為()類。

A.32

B.33

C.34

D.35

答案：B

解析“美國投資公司協會依據基金投資目標投資策略的不同，將美國的基金分為33類。

43、現貨市場的交易協議達成后在()交易日內進行交割。

A.一個

B.兩個

C.三個

D.五個

答案為B

【解析】現貨市場的交易協議達成后在兩個交易日內進行交割。

44、以追求資本增值為基本目標，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考慮當期收

入的基金是0。

A.增長型基金

B.主動型基金

C.平衡型基金

I）.收入型基金

答案為A,解析：增長型基金是以追求資本增值為基本目標，主要以具有良好增長潛力的股票為

投資對象，較少考慮當期收入的基金。

45、中國證券業協會成立于（）。

A、1991年8月28日

B、1999年12月28日

C、2001年8月28日

D、2002年12月4日

答案為A【解析】本題考查中國證券業協會。中國證券業協會成立于1991年8月28日。

46、以下哪項關于保本基金的描述是錯誤的（）。

A.采用投資組合保險策略

B.在任意時點保證投資者本金安全

C.保證投資者投資到期至少能夠獲得投資本金或者一定回報

D.投資目標是在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲取潛在的回報

答案：B

47、關于股票基金的特點，說法錯誤的是（）。

A、風險較高，但預期收益也較高

B、適合短期波段操作，通過買賣價差盈利

C、以追求長期的資本增值為目標

D、是應對通貨膨脹最有效的手段

答案為B【解析】本題考查股票基金在投資組合中的作用。股票基金以追求長期的資本增值為

目標，比較適合長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風險較高，但預期收益也較高。

股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出的

需要。與房地產一樣，股票基金是應對通貨膨脹最有效的手段。

48、在國務院的領導下，（）承擔制定和執行貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩定

的宏觀監管職責。

A、證監會

B、保監會

C、銀監會

D、中央銀行

答案是D【解析】本題考查金融市場的監管。在國務院的領導下，中國人民銀行作為中央銀行,

承擔制定和執行貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩定的宏觀監管職責。

49、基金管理公司向基金業協會報送基金年度報告，需要在()前完成。

A1月31日

B.4月30日

C2月30日

D.3月31日

答案：

50、確認基金交易是()的職責之一。

A.基金托管人

B.銷售機構

C.基金份額登記機構

D.中央結算公司

答案：C

51、目前，我國對投資者從基金分配中獲得的企業債券的利息收入，由()在向基金派發利息時，

代扣代繳20%的個人所得稅。

A.發起人

B.基金銷售機構

C.基金管理人

D.發行債券的企業

答案為D,解析：個人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入、企業債券的利息收入，由上

市公司、發行債券的企業和銀行在向基金支付上述收入時，代扣代繳20%的個人所得稅。

52、風險管理中的核心操作環節()。

A.風險識別

B.風險報告和監控

C.風險評估

D.風險應對

答案為B

【解析】風險報告和監控是風險管理中的核心操作環節。

53、基金管理人應當在每（）的監察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以

及從管理費中支付的客戶維護費總額。

A、月度

B、季度

C、半年度

D、年度

答案為B【解析】本題考查基金銷售費用規范。基金管理人應當在每季度的監察稽核報告中列明

基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。

54、下列關于基金銷售機構的職責規范，說法錯誤的是（）。

A.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收

權利與義務

B.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年

C.基金募集申請獲得中國證監會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料

D.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易

特征等因素

答案為A,解析：基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，應當包括基金銷售信息交換

及資金交收權利與義務。

55、法律是由國家制定或認可的一種行為規范，而道德是社會認可和人們普遍接受的行為規范,

既可以是成文的，也可以是不成文的，體現了道德與法律的（）o

A、表現形式不同

B、內容結構不同

C、調整規范不同

【）、調整手段不同

答案為A【解析】本題考查道德與法律的關系。表現形式不同：法律是由國家制定或認可的一

種行為規范，主要表現為各種制定法或者判例法，內容明確，通常以文字作為載體，以便人們認

可和遵守。而道德是社會認可和人們普遍接受的行為規范，既可以是成文的，也可以是不成文的，

沒有特定的表現形式。

56、某投資者通過場外(某銀行)投資10萬元申購某上市開放式基金，假設基金管理人規定的

申購費率為1.5%,則該投資者的凈申購金額為()元。

A、98552.22

B,98512.17

C、96787.22

D、96119.22

答案為B【解析】本題考查開放式基金申購費用及申購份額的計算。凈申購金額=申購費用/(1+

申購費率）=100000/（1+1.5%）=98522.17（元）。

57、組織指導公司監察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業務環節。上

述職責應當由()負責履行。

A.督察長

B.管理層

C.合規管理部門

D.監事會

答案為A,解析：督察長負責組織指導公司監察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司

運作的所有業務環節

58、根據中國證監會的有關規定，基金認購費率將以()為基礎收取。

A.凈認購份額

B.認購金額

C.認購份額

D.凈認購金額

答案為D,解析：根據規定，基金認購費率將統一以凈認購金額為基礎收取。

59、中國證券投資基金業協會會員分為()。

A、普通會員、聯席會員、觀察會員、企業會員

B、普通會員、聯席會員、觀察會員、特別會員

C、普通會員、企業會員、觀察會員、特別會員

D、企業會員、聯席會員、觀察會員、特別會員

答案為B【解析】本題考查基金業協會的性質和組成。基金行業協會會員包括：普通會員、聯

席會員、觀察會員和特別會員。

60、我國國內保本基金為實現保本的目的，主要選擇的投資策略是()。

A.買入并持有策略

B.動態資產配置策略

C.固定比例投資組合保險策略

D.對沖保險策略

答案：C,解析：國內保本基金為實現保本的目的，主要選擇固定比例投資組合保險策略作為投

資中的保本策略。

61、20世紀80年代以來，（）的數量和規模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流

產品。

A.封閉式基金

B.指數型基金

C.開放式基金

D.保本基金

答案為C

【解析】20世紀80年代以來，開放式基金的數量和規模增加幅度最大，目前已成為證券投資基

金中的主流產品。

62、下列說法錯誤的是（）。

A.基金評價機構從事公開募集基金評價業務并以公開形式發布基金評價結果的，應當向中國證監

會申請注冊

B.基金評價機構及其從業人員應當客觀公正，依法開展基金評價業務，禁止誤導投資人，防范可

能發生的利益沖突

C.基金信息技術系統服務是指為基金管理人、基金托管人和基金服務機構提供基金業務核心應用

軟件開發、信息系統運營維護、信息系統安全保障和基金交易電子商務平臺等的業務活動

D.律師事務所和會計師事務所作為專業、獨立的中介服務機構，為基金提供法律、會計服務

答案為A

【解析】基金評價機構是指從事基金評價業務活動的機構。基金評價機構從事公開募集基金評價

業務并以公開形式發布基金評價結果的，應當向基金業協會申請注冊。

63、在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需

求，不包括（）。

A.投資者的投資經驗

B.風險偏好

C.對投資資金流動性的要求

I）.對投資基金安全性的要求

答案：A

解析：基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，包括投資者的投資規模、

風險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等。

64、基金監管活動的要素主要包括I.基金監管目標".基金監管體制III.基金監管內容IV.

基金監管方式

A.I.II.IV

B.II.III.IV

C.I.II.III.IV

D.I.III.IV

答案：C

解析：基金監管活動的要素主要包括目標、體制、內容和方式等。

65、以下關于督察長的表述錯誤的是（）。

A、基金管理人應保證督察長獨立性

B、督察長負責組織指導公司監察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業

務環節

C、督察長應當對公司推出新產品、開展新業務的合法合規性問題提出意見

D、督察長應當定期或者不定期向全體董事報送工作報告，并在監事會定期會議上報告基金及公

司運作的合法合規情況及公司內部風險控制情況

答案為D【解析】本題考查督察長的合規責任。督察長應當定期或者不定期向全體董事報送工作

報告，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規情

況及公司內部風險控制情況。

66、基金管理人應當自基金合同生效之日起（）個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有

關約定。

A.3

B.6

C.9

D.12

答案：B

解析:基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有

關約定。

67、基金業協會的職責不包括（）。

A.制定行業職業標準和業務規范，組織基金從業人員的從業考試、資質管理和業務培訓

B.依法辦理非公開募集基金的登記、備案

C.對會員之間、會員與客戶之間發生的基金業務糾紛進行調解

D.依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金

活動的服務機構進行監督管理，對違法違規行為進行查處

答案為D,解析：選項D屬于基金監管機構的職責

68、不主動尋求取得超越市場表現的基金是（）。

A.指數型基金

B.主動型基金

C.靈活配置基金

D.積極成長基金

答案為A,解析：與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現，而是試圖

復制指數的表現。被動型基金一般選取特定的指數作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數型

基金

69、基金的募集是指基金公司根據有關規定向證監會提交募集申請文件、發售基金份額、募集基

金的行為，基金的募集一般要經過申請、注冊、發售、基金合同生效等四個步驟。這種說法（）。

A.錯誤B.正確C.部分正確D.部分錯誤

【答案】B

70、金融市場按照交易工具的不同期限分為（）。

A.票據市場和證券市場

B.現貨市場和期貨市場

C.貨幣市場和資本市場

I）.外匯市場和黃金市場

答案為C

【解析】金融市場按照交易工具的不同期限分為貨幣市場和資本市場。

71、下列不屬于基金職業道德特點的是（）。

A.單一性

B.特殊性

C.繼承性

D.具體性

答案為A

【解析】基金職業道德的特點包括特殊性、繼承性、規范性和具體性，不包括單一性。

72、()是基金業協會的執行機構。

A.會員大會

B.董事會

C.理事會

D.監事會

答案為C,解析：基金業協會設理事會，理事會是基金業協會的執行機構。

73、T日買入LOF基金份額自()日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案為B,解析：T日買入LOF基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

74、下列關于投資基金與銀行儲蓄存款的區別的說法，不正確的是()。

A、銀行儲蓄存款的收益相對固定

B、證券投資基金必須定期披露信息

C、證券投資基金的風險相對較大

D、證券投資基金是一種信用憑證，儲蓄存款是一種受益憑證

答案為D【解析】本題考查基金與股票、債券的差異。基金是一種受益憑證，基金財產獨立于基

金管理人，基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔投資損失的風險。銀行儲蓄存款表現

為銀行的負債，是一種信用憑證；銀行對存款者負有法定的保本付息責任。

75、()是指基金管理人投資業務人員違反相關法律法規和公司內部規章帶來的處罰和損失風險。

A.反洗錢合規風險

B.信息披露合規風險

C.投資合規性風險

D.銷售合規風險

答案：c

解析:投資合規性風險是指基金管理人投資業務人員違反相關法律法公司內部規章帶來的處罰和

損失風險。

76、基金公司投資管理人員是指在公司負責基金投資、研究、交易的人員以及實際履行相應職責

的人員，以下選項不屬于基金公司投資管理人員的是（）。

A.基金經理、基金總經理助理以及證監會規定的其他人員

B.公司投資、研究、交易部門的負責人

C.公司分管投資、研究、交易業務的高級管理人員

D.公司投資決策委員會成員

【答案】A無基金總經理助理

77、基金業協會的權力機構為（）。

A.會員大會

B.董事會

C.監事會

D.股東大會

答案：A

解析：基金業協會的權力機構為全體會員組成的會員大會。

78、下列關于基金信息披露的作用的說法錯誤

的是（）?

A.有利于投資者的價值判斷

B.有利于防止利益沖突與利益輸送

C.有利于提高證券市場的效率

D.能有效防止操縱市場

【答案】D

79、下列關于基金年度報告的表述，正確的有

A.目前,基金年度報告采用在管理人網站上披露正文作為披露的唯一方式

B.基金托管人是基金年度報告的編制者和披露義務人

C.年度報告不包括基金投資組合報告

D.基金年度報告是基金存續期內信息披露中信息量最大的文件

答案：D

解析：目前基金年報采用在管理人網站上披露正文、在指定報刊上披露摘要兩種方式。基金管理

人是基金年度報告的編制者和披露義務人；基金份額持有人通過閱讀基金年報，可以了解年度內

基金管理人和托管人履行職責的情況、基金經營業績、基金份額的變動等信息，以及年度末基金

財務狀況、投資組合和持有人結構等信息；基金年度報告是基金存續期信息披露中信息量最大的

文件。

80、信息披露義務人應當在重大事件發生之日起（）日內編制并披露臨時報告書。

A.3

B.2

C.5

D.1

答案：B,解析：信息為重大信息，相關事件為重大事件，信息披露義務人應當在重大事件發生

之日起2日內編制并披露臨時報告書。

81、證券投資基金在英國和中國香港特別行政區被稱為（）。

A.集合投資計劃

B.證券投資信托基金

C.共同基金

D.單位信托基金

答案為D,解析：證券投資基金在英國和中國香港特別行政區被稱為單位信托基金。

82、關于基金銷售機構人員的行為規范，下列說法錯誤的是（）。

A.不得接受投資者的現金，不得以個人名義接受投資者的款項

B.除規定代扣或收取的費用外，不得收取其他額外費用

C.分發或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理公司或基金代銷機構統一制作的材料

D.為了確保投資者利益，緊急情況下可以更改投資者交易指令

答案為D

【解析】在任何情況下，都不得更改投資者的交易指令。

83、下列關于證券投資基金在美國和世界的發展的說法錯誤的是（）。

A.美國退休保障體制的變革極大地推動了對共同基金的需求

B.貨幣市場基金提供比銀行儲蓄賬戶更低的市場利率

C,貨幣市場基金具有簽發支票的類貨幣支付功能

D.債券基金的資產規模在顯著上升

答案為B

【解析】1971年，第一只貨幣市場基金建立，貨幣市場基金提供比銀行儲蓄賬戶更高的市場利

率，并且具有簽發支票的類貨幣支付功能。

84、基金管理公司研究業務控制的主要內容不包括（）。

A.建立嚴密的研究工作業務流程，形成科學、有效的研究方法

B.建立投資風險評估與管理制度，在審定的風險權限額度內進行投資決策

C.建立研究與投資的業務交流制度，保持通暢的交流渠道

D.建立研究報告質量評價體系

答案：B

解析：基金管理公司研究業務控制的5個主要內容，另外還有研究工作應保持獨立、客觀。B項

屬于投資決策業務控制的主要內容。

85、下列說法錯誤的是（）。

A.經理層人員應當維護公司的統一性和完整性,在其職權范圍內對公司經營活動進行獨立自主的

決策。不受他人干預，不得將其經營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員

B.經理層人員應當熟悉相關法律、行政法規及中國證監會的監管要求，依法合規、勤勉、審慎的

行使職權，促進基金財產的高效運作，為基金托管人謀求最大利益

C.經理層人員應當構建公司自身的企業文化，保持公司內部機構和人員責任體系、報告路徑清晰

完整

D.經理層人員應當按照公司章程、制度和業務流程的規定開展工作，不得越權干預投資、研究、

交易等具體業務活動

答案為B

【解析】經理層人員應當熟悉相關法律、行政法規及中國證監會的監管要求，依法合規、勤勉、

審慎的行使職權，促進基金財產的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益。

86、（），是指基金從業人員應當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其

他原因而厚此薄彼。

A.客戶利益優先

B.公平對待客戶

C.專業審慎

D.遵規守法

答案：B,解析：公平對待客戶，是指基金從業人員應當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不

能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。

87、召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前()公告基金份額持有人大會相關事項。

A、10日

B、15日

C、30日

D、60日

答案為C【解析】本題考查基金份額持有人大會的召集。召開基金份額持有人大會，召集人應當

至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方

式等事項。

88、以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金是()。

A.指數基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

答案：C

解析：收入型基金是以追求穩