第1頁共12頁財產保險學教學大綱（供五年制中西醫臨床醫學［醫療保險］專業使用）一、課程目標1、課程的性質和目的課程性質：《財產保險學》是為五年制中西醫臨床醫學（醫療保險）專業所開設的保險類專業課，屬于該專業學生的限選專業課。目的：通過對本門課程的學習，學生應該掌握財產保險的概念及原理、財產保險原則、財產保險合同、財產保險市場及其運行、財產保險再保險等重要內容。除此之外，通過對本門課程的學習，學生還應初步具備解讀市場上財產保險產品的能力，了解團體火災保險、家庭財產保險、機動車輛保險、船舶保險、航空保險、海上保險等險種的經營實務。2、本課程與其它課程的聯系根據教學計劃安排，五年制中西醫臨床醫學（醫療保險）專業將陸續開設10多門保險類課程。其中，《財產保險學》是繼《保險學原理》、《人身保險學》《社會保險》之后為該專業所開設的一門重要的保險類專業課。在這其后，將同時開設《保險精算》、《保險營銷學》等保險專業課程。《財產保險學》這門課程，是在繼《保險學原理》這門基礎課程之上的縱深保險類專業課程。二、課程學時分配本門課程的總學時數為36學時，其中理論課學時48，習題及討論6學時。課程主要內容和學時分配見課程學時分配表。課程學時分配表教學環節時數課程內容理論實踐教學習題及討論小計實驗實訓見習其他第一章導論44第二章財產保險原則22第三章財產保險合同22第四章財產保險市場22第五章財產保險運行22第七章團體火災保險224第八章家庭財產保險22第九章機動車輛保險224第十章船舶保險22第十一章航空保險22第十二章貨物運輸保險22第十四章建筑、安裝工程保險224第十六章責任保險22第十七章信用、保證保險22總計30636三、建議教材和教學參考書目1、教材鄭成功許飛瓊．《財產保險》．第3版．中國金融出版社．2005年3月2、主要參考書(1)胡炳志劉子操.《保險學》第1版．中國金融出版社．2002年10月(2)張洪濤王國良．《保險核保與理賠》．第1版．中國人民大學出版社．2006年2月(3)鄧大松．《保險經營與管理》．第1版．中國金融出版社．2006年12月（4）許飛瓊．《財產保險案列分析》．第1版．中國金融出版社．2004年9月四、課程考核本課程系必修專業課，采用閉卷考試結合形成性評價的考核方式進行考核。五、課程教學內容及基本要求第一章導論【目的要求】掌握財產保險的概念、經營主體、業務結構；財產保險的基本特征熟悉財產保險與人身保險、政府救災的區別；財產保險職能作用了解本章其他內容【教學內容】第一節財產保險的概述一、財產保險概念二、財產保險的經營主體三、財產保險的業務結構第二節財產保險的產生與發展一、財產保險的發展線索二、財產保險在國外的發展三、財產保險在中國的產生與發展四、財產保險的發展趨勢第三節財產保險的特征一、財產保險的一般特征二、財產保險與人身保險的區別三、財產保險與政府救災的區別第四節財產保險的職能與作用一、財產保險的職能與作用二、財產保險的作用【教學方法和時數】課堂講授4學時第二章財產保險原則【目的要求】掌握誠信原則、保險利益原則、保險賠償原則、權益轉讓原則的概念熟悉誠信原則基本內容及效力；構成保險利益的條件；近因原則和重復保險分攤原則內容；保險委付及代位追償了解保險利益的認定【教學內容】第一節誠信原則一、誠信原則的概念二、誠信原則的基本內容三、誠信原則的效力第二節保險利益原則一、保險利益的含義及作用二、構成保險利益的條件三、保險利益的認定四、保險利益原則應用中的注意事項第三節保險賠償原則一、保險賠償的一般準則二、近因及其分析三、保險賠償方式四、重復保險賠償分攤第四節權益轉讓原則一、權益轉讓原則概述二、代位追償三、保險委付四、代位追償與委付的區別【教學方法和時數】課堂講授2學時第三章財產保險合同【目的要求】掌握財產保險合同的定義及基本特征熟悉財產保險合同的形式；財產保險合同的主體、客體和內容三要素；財產保險合同的訂立、變更和終止。了解本章其他內容【教學內容】第一節財產保險合同概述一、財產保險合同及其意義二、財產保險合同的基本特征三、財產保險合同的種類四、財產保險合同的形式第二節財產保險合同的主體、客體和內容一、財產保險合同的主體二、財產保險合同的客體三、財產保險合同的基本內容第三節財產保險合同的訂立、變更和終止一、財產保險合同的訂立二、財產保險合同的變更三、財產保險合同的終止第四節財產保險合同的爭議一、財產保險合同爭議概述二、財產保險合同的一般解釋原則三、財產保險合同爭議的處理方式【教學方法和時數】課堂講授2學時第四章財產保險市場【目的要求】掌握構成財產保險市場的基本要素熟悉財產保險險種的開發及定價；財產保險市場營銷策略了解財產保險市場的分類【教學內容】第一節財產保險市場概述一、財產保險市場及其發展二、財產保險市場的結構三、財產保險市場的分類第二節財產保險險種一、財產保險險種的開發二、財產保險險種的價格三、財產保險險種的效益第三節財產保險市場營銷一、財產保險市場營銷的一般意義二、財產保險市場營銷的一般策略三、財產保險市場的競爭【教學方法和時數】課堂講授2學時第五章財產保險運行【目的要求】掌握財產保險運行的程序、財產保險防災防損意義。熟悉財產保險的展業與承保內容；財產保險防災防損措施、基本方式；了解財產保險理賠等相關內容【教學內容】第一節財產保險運行概述一、財產保險運行的一般規律二、財產保險運行的程序第二節財產保險展業與承保一、財產保險展業二、財產保險核保三、財產保險簽單第三節財產保險防災防損一、財產保險防災防損及其意義二、財產保險防災防損的措施三、財產保險防災防損的基本方式四、財產保險防災防損的具體內容第四節財產保險理賠一、財產保險理賠及其意義二、財產保險的報險與索賠三、財產保險的現場查勘四、財產保險的責任審核五、財產保險的賠償處理六、財產保險理賠糾紛的處理【教學方法和時數】課堂講授2學時第七章團體火災保險【目的要求】掌握團體火災保險概念；財產基本險及綜合險的保險責任熟悉團體火災保險承保的基本風險及基本特征；機器損壞保險、利潤損失險及其他附加險等幾個險種內容了解團體火災保險的基本內容；團體火災保險的風險控制【教學內容】第一節火災保險概述一、火災保險的概念二、火災保險承保的主要風險第二節團體火災保險及其基本特征一、團體火災保險的意義二、團體火災保險的基本特征第三節團體火災保險的基本內容一、適用范圍二、保險標的三、保險金額與保險價值四、保險費率五、保險賠償第四節團體火災保險的險種財產保險基本險二、財產保險綜合險三、機器損壞保險四、利潤損失保險五、其他附加險第五節團體火災保險的風險控制一、風險控制概述二、展業承保中的風險控制三、保險期間的風險控制四、理賠中的風險控制【教學方法和時數】課堂講授及討論4學時第八章家庭財產保險【目的要求】掌握家庭財產保險及其基本特征熟悉家庭財產保險的基本內容了解普通家庭財產保險、安居類綜合保險等幾種家庭財產保險險種【教學內容】第一節家庭財產保險及其基本特征一、家庭所面臨的風險與保險二、家庭財產保險的基本特征第二節家庭財產保險的基本內容一、適用范圍二、險種結構三、保險標的四、責任范圍五、保險金額與保險費率第三節家庭財產保險險種一、普通家財險二、定期還本家財險三、房屋及室內財產保險四、安居類綜合保險五、投資保障型家庭財產保險六、團體家財險七、附加盜竊險八、其他家財險第四節家庭財產保險的風險控制一、承保中的風險控制二、保險期間的風險控制三、理賠中的風險控制【教學方法和時數】課堂講授2學時第九章機動車輛保險【目的要求】掌握機動車輛保險概念；車輛損失保險保險責任及保險金額確定；機動車輛第三者責任保險的責任范圍；熟悉車輛損失保險保險的賠償；機動車輛第三者責任保險的賠償辦法；了解全車盜搶險、車上責任險、玻璃單獨破碎險等機動車輛附加險相關內容【教學內容】第一節機動車輛保險及其基本特征一、機動車輛保險的概念和意義二、機動車輛保險的基本特征第二節車輛損失保險一、保險標的二、責任范圍三、保險金額四、保險費率及保險費五、保險賠償第三節機動車輛第三者強制責任險一、投保人與保險人二、責任范圍、保險費率和保險期限三、保險賠償辦法第四節機動車輛附加險一、全車盜搶險二、車上責任險三、無過失責任險四、車載貨物掉落責任險五、玻璃單獨破碎險六、車輛停駛損失險七、自然損失險八、新增加設備損失險九、不計免賠特約險第五節機動車輛保險的風險控制一、展業承保中的風險控制二、保險期間的風險控制三、理賠中的風險控制【教學方法和時數】課堂講授及討論4學時第十章船舶保險【目的要求】掌握船舶保險及其基本特征；熟悉船舶保險的保險責任范圍、保險金額的確定；了解船舶保險的特別條款；船舶保險的風險控制【教學內容】第一節船舶保險及其基本特征一、船舶保險及其作用二、船舶保險的基本特征三、船舶保險的分類第二節船舶保險的基本內容一、適用范圍二、保險標的三、保險責任范圍四、特別條款五、保險金額和保險費率六、保險賠償第三節船舶保險的風險控制一、展業承保中的風險控制二、保險期間的風險控制三、理賠中的風險控制第四節船東互保一、船東互保及其經營體制二、船東互保的基本內容三、其他服務【教學方法和時數】課堂講授2學時第十一章航空保險【目的要求】掌握航空保險定義；熟悉機身保險的保險金額確定及保險責任范圍；飛機第三責任保險、旅客法定責任保險等相關內容；了解航空保險基本特征；航空旅客意外傷害保險等其他航空保險內容【教學內容】第一節航空保險及其基本特征一、航空保險與航空風險二、航空保險的基本特征第二節機身保險一、保險標的與保險金額二、保險責任范圍三、保險費與保險費率四、機身保險的其他規定第三節航空責任保險一、飛機第三者責任保險二、旅客法定責任保險三、航空貨物責任保險四、機場責任保險五、航空產品責任保險六、公認責任保險第四節其他航空保險一、飛機戰爭、劫持險二、航空旅客意外傷害保險三、機組人員意外傷害保險四、其他險種第五節風險控制與國際公約一、展業承保中的風險控制二、保險期間的風險控制三、理賠中的風險控制四、有關民用航空國際公約簡介【教學方法和時數】課堂講授2學時第十二章貨物運輸保險【目的要求】掌握貨物運輸保險概念及其基本特征；熟悉鐵路貨物運輸保險、水路貨物運輸保險、公路貨物運輸保險、航空貨物運輸保險等險種內容了解貨物運輸保險的保險金額確定保及險賠償；貨物運輸保險的風險控制【教學內容】第一節貨物運輸保險及其基本特征一、貨物運輸保險及其作用二、貨物運輸保險的基本特征第二節貨物運輸保險的基本內容一、貨物運輸保險的分類二、保險標的三、保險責任期限四、保險金額五、保險費率六、保障原則七、保險賠償第三節貨物運輸保險的主要險種一、險種概述二、鐵路貨物運輸保險三、水路貨物運輸保險四、公路貨物運輸保險五、航空貨物運輸保險六、物流貨物保險及物流責任保險第四節貨物運輸保險的風險控制一、貨物運輸保險的風險分析二、承保時的風險控制三、保險期間的風險控制四、理賠中的風險控制【教學方法和時數】課堂講授2學時第十四章建安工程保險【目的要求】掌握建安工程保險及其基本特征；建筑工程保險保險責任范圍；安裝工程保險的特點熟悉建筑工程保險、安裝工程保險的保險標的與保險金額；了解船舶工程保險等相關內容；建安工程保險的風險控制【教學內容】第一節建安工程保險及其基本特征一、建安工程保險的概念二、建安工程保險的基本特征第二節建筑工程保險一、建筑工程保險的適用范圍二、保險標的與保險金額三、建筑工程保險的責任范圍四、建筑工程保險的費率第三節安裝工程保險一、險種概述一、安裝工程保險的特點二、安裝工程保險的適用范圍三、保險標的與保險金額四、保險責任范圍五、安裝工程保險的費率第四節貨物運輸保險的風險控制一、貨物運輸保險的風險分析二、承保時的風險控制三、保險期間的風險控制四、理賠中的風險控制第五節建安工程保險的風險控制一、承保中的風險控制二、保險期間的風險控制三、理賠中的風險控制【教學方法和時數】課堂講授及討論4學時第十六章責任保險【目的要求】掌握責任保險概念及其基本特征；責任保險的責任范圍及賠償限額；公眾責任險；熟悉責任保險的基本特征；產品責任險、雇主責任險、職業責任險等險種相關內容；了解責任保險的風險控制【教學內容】第一節責任保險及其基本特征一、責任保險的概念和意義二、責任保險的發展三、責任保險的基本特征第二節責任保險的基本內容一、責任保險的適用范圍二、責任保險的責任范圍三、責任保險的賠償限額四、責任保險的費率第三節責任保險的險別一、公眾責任保險一、產品責任保險二、雇主責任保險四、職業責任保險五、其他責任保險第四節責任保險的風險控制一、展業時的風險控制二、保險期間的風險控制三、理賠中的風險控制【教學方法和時數】課堂講授2學