2022年證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)能力提升試卷A卷附答案單選題（共70題）1、下列金融產(chǎn)品或工具中，我國(guó)QDII可以投資的有（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B2、（2020年真題）下列關(guān)于公開募集證券投資基金側(cè)袋機(jī)制的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.側(cè)袋機(jī)制的推出，有利于進(jìn)一步豐富公募基金的操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具B.側(cè)袋機(jī)制的推出，有助于基金管理人練好內(nèi)功、筑牢防線C.側(cè)袋機(jī)制是在符合法定條件下將難以合理估值的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)從基金組合資產(chǎn)中分離出來(lái)進(jìn)行處置清算，確保剩余基金資產(chǎn)正常運(yùn)作的機(jī)制D.公開募集證券投資基金側(cè)袋機(jī)制于2020年8月1日開始執(zhí)行【答案】A3、資金盈余單位和資金需求單位直接進(jìn)行資金融通，并在兩者之間建立直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，這反映了融資的（）。A.不可逆性B.差異性C.直接性D.分散性【答案】C4、可以發(fā)行股票的公司組織形式是（）A.有限責(zé)任公司B.有限責(zé)任公司或股份有限公司C.股份有限公司D.獨(dú)資公司【答案】C5、下列各項(xiàng)中，會(huì)出現(xiàn)在我國(guó)證券交易委托指令中的是（）。A.①④B.②③C.③D.①②③④【答案】D6、投資學(xué)中，通常把（）之和稱為名義無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率，一般用相同期限零息國(guó)債的到期收益率來(lái)近似表示。A.當(dāng)期收益率；預(yù)期通貨膨脹率B.真實(shí)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率；預(yù)期通貨膨脹率C.真實(shí)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率；風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)D.當(dāng)期收益率；風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)【答案】B7、科創(chuàng)板制度體系可以總結(jié)為“1+2+6+N”，下列各項(xiàng)制度屬于“6”的有（）A.①、②、③、④B.③、④C.①、②D.①、③、④【答案】D8、（2019年真題）我國(guó)的外資股是指股份公司向（）投資者發(fā)行的股票。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D9、若法定存款準(zhǔn)備金為r，原始存款為D0，則簡(jiǎn)單貨幣乘數(shù)m為（）A.D0/rB.1/D0C.r/D0D.1/r【答案】D10、（2020年真題）下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)容忍度的說(shuō)法，正確的是（）．A.風(fēng)險(xiǎn)容忍度通常采取“自下而上“和“自上而下“相結(jié)合的方式設(shè)定B.風(fēng)險(xiǎn)偏好是風(fēng)險(xiǎn)容忍度的進(jìn)一步量化和細(xì)化C.風(fēng)險(xiǎn)偏好是風(fēng)險(xiǎn)容忍度的具體體現(xiàn)D.風(fēng)險(xiǎn)容忍度是戰(zhàn)略性的【答案】A11、股票以高于面值的價(jià)格發(fā)行，被稱為（）。A.溢價(jià)發(fā)行B.折價(jià)發(fā)行C.平價(jià)發(fā)行D.配額發(fā)行【答案】A12、編制指數(shù)股價(jià)的步驟有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅱ、Ⅲ、【答案】B13、政府通過(guò)對(duì)金融市場(chǎng)直接或間接的干預(yù)，影響金融市場(chǎng)變量，調(diào)控社會(huì)信貸可得性，進(jìn)而影響公眾的儲(chǔ)蓄、消費(fèi)、投資行為，調(diào)整本國(guó)與外國(guó)的經(jīng)濟(jì)往來(lái)，影響商業(yè)周期，最終實(shí)現(xiàn)對(duì)產(chǎn)出、就業(yè)、物價(jià)以及國(guó)際收支的有效控制，并對(duì)社會(huì)財(cái)富分配、社會(huì)公平和社會(huì)福利施加影響。這反映了金融市場(chǎng)重要性的（）。A.促進(jìn)儲(chǔ)蓄-投資轉(zhuǎn)化B.優(yōu)化資源配置C.反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)D.宏觀調(diào)控【答案】D14、（2019年真題）關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者買賣基金產(chǎn)生的稅收，下列說(shuō)法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D15、證券金融公司的組織形式為（）。A.股份有限公司B.有限責(zé)任公司C.有限合伙公司D.—般合伙公司【答案】A16、我國(guó)記賬式國(guó)債的特點(diǎn)是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D17、金融市場(chǎng)功能發(fā)揮的內(nèi)部條件包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C18、首次公開發(fā)行是指擬上市公司首次面向（）募集資金并上市的行為。A.①③B.②③C.①④D.②④【答案】C19、下列關(guān)于人民幣債券發(fā)行的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A.人民幣債券發(fā)行利率由發(fā)行人參照同期國(guó)債收益率水平確定B.人民幣債券發(fā)行利率由中國(guó)人民銀行核定C.國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)公開發(fā)行人民幣債券應(yīng)組成承銷團(tuán)D.發(fā)行人民幣債券的國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)際企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制財(cái)務(wù)報(bào)告【答案】D20、下列關(guān)于金融市場(chǎng)的說(shuō)法正確的有（）。A.現(xiàn)代金融市場(chǎng)通常為有形與無(wú)形相結(jié)合的市場(chǎng)B.直接融資屬于金融市場(chǎng)的五大功能C.金融資產(chǎn)流動(dòng)性本身并不直接影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)的資金供求D.金融市場(chǎng)僅能夠降低搜尋成本這一種交易成本A選項(xiàng)、現(xiàn)代金融市場(chǎng)往往是無(wú)形的市場(chǎng)。B選項(xiàng)、直接融資不屬于金融市場(chǎng)的五大功能D選項(xiàng)、金融市場(chǎng)能夠降低搜尋成本和信息成本兩種交易成本。【答案】C21、下列關(guān)于商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。?A.次級(jí)定期債務(wù)不得與其他債權(quán)相抵消B.商業(yè)銀行次級(jí)債券可在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)公開發(fā)行C.次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于五年，索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之前的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)D.由次級(jí)債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過(guò)商業(yè)銀行核心資本的50%【答案】C22、以下關(guān)于證券交易所的職責(zé)，說(shuō)法正確的有()。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D23、在基金市場(chǎng)上存在著許多不同的參與主體，依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】A24、證券委托方式有不同的形式,可以分為（）A.①③B.①②C.①④D.②③【答案】B25、下列關(guān)于歐洲債券的說(shuō)法正確的是（）。A.指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券B.歐洲債券不可以在歐洲以外的國(guó)家發(fā)行C.其發(fā)行面值不可以以歐元之外的其他貨幣來(lái)表示D.大多數(shù)歐洲債券仍然是以歐元為面值發(fā)行的【答案】A26、下列屬于資產(chǎn)證券化參與者的有（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A27、因?yàn)閭I資的籌資數(shù)額巨大，所以對(duì)發(fā)行主體的資信評(píng)級(jí)是必不可少的一個(gè)環(huán)節(jié)。評(píng)級(jí)的主要內(nèi)容包括（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D28、記賬式國(guó)債的承銷商通過(guò)交易所市場(chǎng)發(fā)行國(guó)債的分銷時(shí)，下面說(shuō)法正確的是（）。A.投資者免繳傭金，證券交易所向代理機(jī)構(gòu)收取費(fèi)用B.投資者繳納傭金，證券交易所向代理機(jī)構(gòu)收取費(fèi)用C.投資者免繳傭金，證券交易所向代理機(jī)構(gòu)免收費(fèi)用D.投資者繳納傭金，證券交易所向代理機(jī)構(gòu)兔收費(fèi)用【答案】C29、下列屬于用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)的金融衍生工具的有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B30、按照面值貨幣與發(fā)行債券市場(chǎng)的關(guān)系，國(guó)際債券可分為（）和（）。A.外國(guó)債券-日本債券B.外國(guó)債券-歐洲債券C.歐洲債券-亞洲債券D.歐洲債券-日本債券【答案】B31、證券發(fā)行市場(chǎng)的作用表現(xiàn)在()。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D32、根據(jù)我國(guó)有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊(cè)，從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須得到（）和有關(guān)主管部門的批準(zhǔn)。A.證券交易所B.中國(guó)證券登記結(jié)算公司C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】D33、屬于無(wú)擔(dān)保證券范疇，不以公司任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券被稱為（）。A.收益公司債券B.可轉(zhuǎn)換公司債券C.不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券D.信用公司債券【答案】D34、下列關(guān)于債券報(bào)價(jià)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.債券買賣交易中有公開報(bào)價(jià)、對(duì)話報(bào)價(jià)、雙邊報(bào)價(jià)和小額報(bào)價(jià)四種報(bào)價(jià)方式B.雙邊報(bào)價(jià)是交易所債券市場(chǎng)開展雙邊報(bào)價(jià)業(yè)務(wù)的交易員進(jìn)行現(xiàn)券買賣報(bào)價(jià)時(shí)，在任意的債券買賣差價(jià)范圍內(nèi)連續(xù)報(bào)出該券種的買賣實(shí)價(jià)C.對(duì)話報(bào)價(jià)是指參與者為達(dá)成交易而直接向交易對(duì)手方作出的、對(duì)手方確認(rèn)即可成交的報(bào)價(jià)D.公開報(bào)價(jià)是指參與者為表明自身交易意向而面向市場(chǎng)作出的、不可直接確認(rèn)成交的報(bào)價(jià)【答案】B35、我國(guó)金融監(jiān)管體制經(jīng)歷了一系列的變革，形成了“一委一行兩會(huì)”的金融監(jiān)管體制，我國(guó)金融監(jiān)管進(jìn)人“一委一行兩會(huì)”階段的時(shí)間是（）。A.2008年B.2009年C.2012年D.2017年【答案】D36、國(guó)家股股利收入依法納入()經(jīng)營(yíng)預(yù)算，并根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定安排使用。A.國(guó)有資產(chǎn)B.中央財(cái)政C.地方財(cái)政D.個(gè)人資產(chǎn)【答案】A37、下面屬于政策性銀行發(fā)行金融債券應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送的文件是（）A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D38、投資股票、股票基金、混合基金、股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計(jì)不得高于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的（）。A.20%B.25%C.30%D.50%【答案】C39、()有時(shí)統(tǒng)稱為"公債"。A.政府債券和公司債券B.金融債券和中央政府債券C.公司債券和地方政府債券D.中央政府債券和地方政府債券【答案】D40、操作風(fēng)險(xiǎn)管理的方法有（）。A.①②③④⑤B.②③④⑤⑥C.①③④⑤⑥D(zhuǎn).①②③④⑤⑥【答案】D41、金融債券的發(fā)行主體可以是（）。A.公司B.政府C.個(gè)人D.銀行【答案】D42、買賣價(jià)差法常用的價(jià)差指標(biāo)包括（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】A43、我國(guó)普通國(guó)債發(fā)行的總體情況大致是（）。A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④【答案】C44、下列關(guān)于證券登記結(jié)算公司的說(shuō)法，正確的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A45、中小企業(yè)板總體設(shè)計(jì)原則中的“兩個(gè)不變”是指（）。A.①②B.③④C.①③④D.②③④【答案】C46、10年國(guó)債期貨合約實(shí)行持倉(cāng)期限制度，相關(guān)規(guī)定包括（）。A.①②③B.①③④C.②④D.②③④【答案】B47、（2018年真題）根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，資產(chǎn)證券化可分為（）。A.未來(lái)收益證券化和信貸資產(chǎn)證券化B.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和境外資產(chǎn)證券化C.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化D.股權(quán)型證券化和債權(quán)型證券化【答案】C48、風(fēng)險(xiǎn)與不確定性兩概念，既有密切聯(lián)系，又有本質(zhì)區(qū)別。在不確定性狀態(tài)下（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C49、科技發(fā)展對(duì)金融市場(chǎng)運(yùn)行有重大意義，下面關(guān)于影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的技術(shù)因素的說(shuō)法，正確的是（）。A.①②B.②③C.③④D.①④【答案】A50、屬于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)特點(diǎn)的有（）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D51、某基金當(dāng)日的總資產(chǎn)為10億元，總負(fù)債為1億元，發(fā)行在外的基金份額為10億份，則該基金當(dāng)日份額凈值為（）。A.1元/份B.0.8元/份C.1.1元/份D.0.9元/份【答案】D52、基金的作用包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D53、關(guān)于證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)，不正確的是（）。A.保護(hù)投資者B.確保投資者資金保值C.降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明【答案】B54、《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券，可以向（）申請(qǐng)信用評(píng)級(jí)。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.銀行C.認(rèn)可的債券評(píng)信機(jī)構(gòu)D.國(guó)務(wù)院【答案】C55、全球金融危機(jī)嚴(yán)重?fù)p害了金融穩(wěn)定，并殃及實(shí)體經(jīng)濟(jì)，使世界各國(guó)央行意識(shí)到傳統(tǒng)微觀審慎監(jiān)管無(wú)法解決系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，于是宏觀審慎監(jiān)管受到了高度關(guān)注。關(guān)于宏觀審慎監(jiān)管的研究，下面說(shuō)法正確的是（）。A.從資本充足率的順周期調(diào)整方面展開的B.處于信貸周期、金融加速器的研究框架C.僅對(duì)銀行的杠桿率進(jìn)行監(jiān)管D.影子銀行的興起對(duì)宏觀審慎監(jiān)管的范圍和重點(diǎn)沒(méi)有影響【答案】B56、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券要素的敘述，正確的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】D57、基金管理公司可在()按實(shí)名制原則以自己名義開立債券托管賬戶。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D58、在規(guī)范類強(qiáng)制退市中，上市公司出現(xiàn)證券交易所對(duì)其股票實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示的情形不包括（）。A.因財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告存在重大會(huì)計(jì)差錯(cuò)或者虛假記載，被中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令改正但公司未在規(guī)定期限內(nèi)改正，且在公司股票停牌1個(gè)月內(nèi)仍未改正B.未在法定期限內(nèi)披露半年度報(bào)告或者經(jīng)審計(jì)的年度報(bào)告，且在公司股票停牌2個(gè)月內(nèi)仍未披露C.半數(shù)以上董事無(wú)法保證公司所披露半年度報(bào)告或年度報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性，且未在法定期限內(nèi)改正，在公司股票停牌兩個(gè)月內(nèi)仍有半數(shù)以上董事無(wú)法保證的D.公司可能被依法強(qiáng)制解散【答案】A59、下列關(guān)于取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循一致性原則，對(duì)同一類評(píng)級(jí)對(duì)象評(píng)級(jí)，或者對(duì)同一評(píng)級(jí)對(duì)象跟蹤評(píng)級(jí)，應(yīng)當(dāng)采用一致的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和工作程序B.評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)有調(diào)整的可以不予披露C.證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)開展證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理制度和內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)度證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的流程管理和質(zhì)量控制，切實(shí)提高證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)水平D.證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立回避制度【答案】B60、道.瓊斯工業(yè)股價(jià)平均數(shù)包含以下（）指標(biāo)。A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①③④⑤【答案】D61、下列關(guān)于股東表決權(quán)的說(shuō)法中，不正確的是（）。A.普通股票股東對(duì)公司重大決策參與權(quán)是通過(guò)參加股東大會(huì)，行使表決權(quán)實(shí)現(xiàn)的B.股東每持有一份股份，就有一份表決權(quán)C.對(duì)于各個(gè)股東來(lái)說(shuō)，其表決權(quán)的數(shù)量視其購(gòu)買的股票份數(shù)而定D.普通股股東只能自己出席股東大會(huì)，不得委托他人代理出席并代其行使表決權(quán)【答案】D62、從交易品種上看，人民幣利率互換浮動(dòng)段參考利率的選取不包括（）。A.上海銀行間同業(yè)拆放利率B.7天回購(gòu)定盤利率C.一年期定期存款利率D.深圳銀行間