交叉銷售專員操作實務項目人：金榮錫時間：2016.7目錄content01交叉銷售專員意義02交叉銷售專員職責03實務操作流程04相關政策扶持

交叉專員意義01“交叉銷售業務”是指團險渠道業務人員輔導及協助公司其它渠道（如個險、銀代、互動、續期、收展、理財渠道）業務人員開拓的團險業務。“交叉銷售業務專員”是指符合公司錄用條件，由公司正式聘用并與公司簽訂《勞動合同》的交叉銷售專員。是什么？交叉銷售專員組建交叉銷售隊伍，為什么？行業市場發展需求

隊伍發展階段需要

01客戶需求為核心02差異化經營為著眼以客戶需求為中心，建立橫向渠道間協作，減少內耗，有效利用營銷資源。以市場為導向，公司資源共享，全方位滿足客戶需求，讓客戶便捷地得到所需的商品和服務，提升市場競爭力。交叉銷售專員意義行業發展的需求是適應市場日趨理性化的必然產物，是充分開發公司內部資源，將各渠道資源有機結合的經營產物。01020304公司大營銷觀念—產品銷售不分渠道，進一步縱深的延續；提升客戶忠誠度，增加準客戶積累，穩定職業生涯；業務轉型發展，有效人力跨入三千時代，為交叉銷售創造了條件；“聚焦一點，撬動全盤，裂變增長”—保單核裂；交叉銷售專員意義公司發展階段的需要01整合資源，降低成本渠道間實現多贏共好02全面服務，穩定客戶提升公司專業形象03增加收入，提升素質穩定業務員隊伍交叉銷售專員意義充分利用現有資源來開展營銷，服務市場，贏得顧客！

交叉專員職責02交叉銷售專員都履行什么工作？明確專員職責，健全后援平臺交叉銷售專員的工作職責是為營銷員銷售法人產品提供服務和支持，主要包括法人產品推廣、銷售流程管理、協助展業及售后服務。交叉銷售專員職責01進行培訓和輔導、陪同展業及編制培訓講義與教材；02方案宣導與跟蹤；提供業務咨詢，制作計劃書等行銷輔助工具；協助報價、初步核保等工作；03

協助做好保全、理賠、續保等客戶服務工作；04協助做好客戶信息管理、老客戶分層級管理等工作；05嚴格遵守公司相關規章制度；06公司交辦的其他工作；交叉銷售專員職責交叉銷售專員指導意見月均總有效人力達到30人以上的縣區37家配備銷售專員1人，三級機構本部配備銷售專員1人，共配備46人。序號三級機構四級機構有效人力

序號三級機構四級機構有效人力1長春榆樹11524四平鐵東402長春機構本部14525四平機構本部303長春雙陽8526遼源東遼514長春經開6227遼源龍山365長春農安5828遼源機構本部306長春解放5129吉林機構本部917長春德惠5030吉林昌邑698長春朝陽4931吉林舒蘭639長春九臺3032吉林永吉5710延邊機構本部7933吉林豐滿5411延邊汪清5234吉林樺甸5112延邊安圖4235吉林龍潭4913延邊和龍3736吉林磐石4314通化輝南4837吉林蛟河3515通化集安4838吉林本部3216通化機構本部4439白山本部5617松原本部服務部12940白山機構本部4818松原長嶺縣6241白山靖宇4719松原油田5842白山撫松4420松原機構本部5643白山臨江4421松原乾安5644白城通榆5822松原寧江4845白城機構本部5323松原扶余3046白城鎮賚縣32交叉銷售專員指導意見—長春長春月均全渠道有效人力645人，其中本部145人，1家縣區超過100人，7家縣區超過30人。機構短期險保費月均有效備注榆樹市支公司9115

長春市分公司99100收展、理財雙陽營銷服務部885

經開支公司1062

農安縣支公司458

長春市本部營銷服務部351

德惠市營銷服務部350

朝陽營銷服務部1449

長春市市轄區7945互動九臺市支公司630

合計

235645

交叉銷售專員指導意見—吉林吉林月均全渠道有效人力545人，其中本部91人，2家縣區超過60人，7家縣區超過30人。機構短期險保費月均有效備注吉林市分公司991收展、理財、互動昌邑營銷服務部3269

舒蘭市支公司3163

永吉縣支公司857

豐滿區支公司1054

樺甸市支公司651

龍潭區支公司749

磐石市支公司543

蛟河市支公司1335

吉林市本部營銷服務部532

合計126545

交叉銷售專員指導意見—延邊延邊月均全渠道有效人力271人，其中本部79人，2家縣區超過30人，4家縣區低于30人。機構短期險保費月均有效備注延吉市支公司879收展、理財、互動汪清縣452

安圖縣442

和龍市937

圖們市320

琿春市420

龍井市211

敦化市110

合計35271

交叉銷售專員指導意見—白山白山月均全渠道有效人力276人，其中本部48人，1家縣區超過50人，3家縣區超過30人，

2家縣區低于30人。機構短期險保費月均有效備注白山市本部營銷服務部556

白山市分公司648收展、理財、互動靖宇支公司747

撫松縣544

臨江市844

江源支公司323

長白縣支公司113

合計36276

交叉銷售專員指導意見—四平四平月均全渠道有效人力166人，其中本部30人，1家縣區超過40人，5家縣區低于30人。機構短期險保費月均有效備注鐵東區支公司340

四平市分公司2030收展、理財、互動伊通滿族自治縣支公司427

公主嶺市支公司026

梨樹縣支公司120

雙遼市支公司012

四平市本部營銷服務部211

合計30166

交叉銷售專員指導意見—松原松原月均全渠道有效人力437人，其中本部56人，1家縣區超過100人，3家縣區超過50人，

2家縣區超過30人。機構短期險保費月均有效備注松原市本部營銷服務部14129

長嶺縣662

油田營銷服務部858

松原市分公司14156收展、理財、互動乾安縣656

寧江區548

扶余縣3430

合計214437

交叉銷售專員指導意見—通化

通化月均全渠道有效人力175人，其中本部44人，2家縣區超過40人，4家縣區低于30人。機構短期險保費月均有效備注輝南縣548

集安市648

通化市分公司144收展、理財、互動柳河縣211

通化營銷服務部39

梅河口市28

通化市本部營銷服務部07

合計18175

交叉銷售專員指導意見—遼源遼源月均全渠道有效人力152人，其中本部30人，1家縣區超過50人，1家縣區超過30人，

2家縣區低于30人。機構短期險保費月均有效備注東遼縣支公司351

龍山營銷服務部436

遼源市分公司3430收展、理財、互動東豐縣支公司221

遼源市本部營銷服務部215

合計43152

交叉銷售專員指導意見—白城白城月均全渠道有效人力218人，其中本部53人，1家縣區超過50人，1家縣區超過30人，

3家縣區低于30人。機構短期險保費月均有效備注通榆縣658

白城市分公司453收展、理財、互動鎮賚縣432

洮北市支公司028

大安市125

洮南市523

合計20218

實務操作流程03交叉銷售專員鑄軍總目標為有效推動交叉銷售專員隊伍建設質量，共分兩大階段進行。01“鑄軍”2016年7月—12月全省組建一支40人的團險渠道銷售專員隊伍。02“擴軍”2017年1月—6月全省組建一支60人的團險渠道銷售專員隊伍。交叉銷售專員鑄軍有交叉銷售經驗型，溝通能力強，銷售技能高，應變能力強。同業招聘從現有隊伍中選拔，吃苦耐勞，上進心強，熟悉隊伍的員工。內部轉換選擇性格開朗，接收，學習，適應能力強的人員。社會招聘交叉銷售專員鑄軍交叉銷售專員任職條件1.年齡在22－45周歲；2.身體健康、品行端正，具有進取精神；3.大學專科（含）以上學歷；4.具備良好的語言表達能力及公關協調能力；5.具備一定的金融保險知識；6.公司規定的其他條件；

三級機構團險部根據業務發展、隊伍建設需要配合人力資源部開展招聘工作，對符合本辦法任職條件的人員進行初審、面試并簽署意見；初審面試三級機構團險部將初審通過的人員以報表形式報備省公司團險部，進行備案；省公司報備

審核通過的人員可由三級機構團險部辦理入司，填寫應聘登記表（各項要素務必填寫完整），同時提供身份證、學歷證書、與原單位解除勞動關系證明等相關材料；錄用上崗達到錄用上崗條件的初級銷售專員（含）以上與公司簽訂《勞動合同》，自合同簽訂之日起方可上崗，見習銷售專員與公司簽訂代理合同。簽訂合同招聘流程交叉銷售專員鑄軍采取分層級，分機構集中與分散相結合啟動1、分管總、團險部經理—上半年渠道總結。2、根據機構上報時間，分機構進行四級機構意愿啟動。交叉銷售專員鑄軍實施步驟同業招聘、內部轉換、外部招聘1、根據三級機構招聘情況，到三級機構進行集中面試。2、規定時間內未完成招聘和面試的不享受相關扶持。統一觀念，規范管理，提升技能1、舉辦全省交叉銷售專員的統一培訓，理念及實戰相結合的培訓，同時規范相關工作內容。根據綜合評分，確定職級1、根據面試、培訓成績、實際工作情況，確定職級簽訂勞動合同。2、9月之前一律按見習專員發放，待職級確定后進行補差。3、9月推出月度交叉銷售專員專項獎勵方案意愿啟動階段7.10—7.30招聘面試階段8.1—8.31培訓提升階段9.1—9.5錄用上崗階段9.6—9.12交叉銷售專員鑄軍招聘面試嚴格面試環節，由三級機構團險部、綜合部、省公司團險部共同面試…交叉銷售專員鑄軍招聘面試xxx分公司《團險交叉銷售專員》登記表序號四級機構姓名性別年齡學歷面試結果擬任職級來源聯系電話1

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明確要求整理上報時間，7月25日，8月1日，8日，15日，22日，根據上報確定面試時間交叉銷售專員鑄軍培訓提升通過兩天培訓掌握團險相關知識，提升輔導追蹤技能，明確職涯規劃。“相約成功發展共好”首屆交叉專員技能提升培訓日期時間課程講師9月1日

上午8：40—9：10開訓遲易欣9：30—10：30走進中國人保張艷梅10：40—11：30新起點，新征程褚朝暉

12：00—1：30午餐、辦理入住遲易欣9月1日

下午1：30—2：30團險基礎知識盧姍2：40—3：30團險人保魅力產品邢野3：40—4：30產品組合銷售邢野

4：40—6：00晚餐遲易欣9月1日

晚上6：30—8：30通關遲易欣9月2日

上午8：00—8：50短期險理賠實務孫鴻雁9：00—9：50交叉銷售專員管理辦法金榮錫10：00—10：50