20xx公司實習計劃全篇一20xx年x月x日至xx日到證券有限公司xx營業部進行為期一個半月的實習實習內容為了解證券公司營業部的結熟悉證券交易的流程了解證券市場行情。一、公司介紹xx券股份有限公司身為券有限責任公司原券有限責任司國際信托投資公司信托投資公司、××北方際信托投資公司、××濱海信托投資有限公司等四家信托構的證券營業部合并重組的基礎上，吸收國內多家有影響有實力的企業共同參股組建的大型證券公司。20xx年x月x日，經國證監會《關于核準××證券有限責任公司變更為股有限公司的批復》核準，××證券有限責任公司變更為股有限公司，變更后的公司名稱為渤海證券股份有限公司。公司總部設在××，設××管理總部，在全國擁有家證券營業部和證券服務部。公司秉承“誠信、和諧、高效、共贏”的經營念、“團隊拼搏，創新圖強”的企業

精神和“客戶至上、務”的基本原則，在團結高效的經營團隊帶領下，全體員通過自身的不懈努力，始終堅持守法合規經營、嚴格控制類風險、大力拓展各項業務、為客戶提供專業化的金融服。公司努力把握中央關于加快濱海新區開發開放的歷史性遇，立足天津面向全國,努力成為全國一流券商，以優良經營業績回報股東、回報社會。二、證券交易流程投資者入市操作一般及開立帳戶、委托買賣、資金劃轉、證券交易、清算割、掛失、銷戶等業務環節。(一)開立證券帳戶不論機構或個人，在圳、上海證券交易所進行證券交易，首先需要開立證帳戶卡東代碼卡)它是用于記載投資者所持有的證券類、名稱、數量及相應權益和變動情況的帳冊，是股東身的重要憑證。每個投資者在每個市場只允許開立一個證券戶卡。1、證券帳戶的分類上海證券交易所的證帳戶根椐投資者的性質分為五類類證券帳戶通編號加以區別證券帳戶的編號由一個大寫英文字母與位數字組成，最后一位數字為校驗位)。2、開立證券帳戶的點①各大證券公司營業及營業網點②證券中央結算公司定的各地代理開戶機構

3、開立證券帳戶的備資料個人投資者：本人親辦理的，提供本人中華人民共和國居民身份證以下稱身份證其復印件;外自然人持境外居民身份證)及其印件可開立深、滬B股帳戶。由他人代辦的，還須供代辦人身份證及其復印件、經公證的授權委托書。機構投資者：辦理人提供下列資料：①法人營業執照或注冊登記證書原件復印件或加蓋發證機關確認章的復印件②法定代表人授委托書與法人代表證明書;③法定代表人身份證明文件復印;④辦人的身份證及其復印件。4、開立證券帳戶的理流程①到營業柜臺辦理時如實填寫《自然人證券帳戶注冊申請表》或《機構證帳戶注冊申請表》"申請人填寫欄;②交納費用③待開戶柜員輸入資，合法開戶信息返回后，打印，領回證券帳戶卡。(二)開立資金帳戶有了證券帳戶您就可申請開立資金帳戶了，資金帳戶是用于記載您買賣證的資金變動及余額情況的帳戶。資金帳戶由證券公司營業為投資者開設。您可以根據您所在地區您選擇一家證券營部，作為自己買賣證券的代理人，并與它簽定《證券買賣理協議》及相關協議。

1、開立資金帳戶的備資料個人投資者：本人親辦理的，提供本人身份證、證券帳戶及其復印件機構投資者：須提供商行政管理機關頒發的法人營業執照副本原件和復印或民政部門或其它主管部門頒發的法人注冊登記證書原件復印件、法定代表人授權委托書和經辦人的身份證及其復件。2、營業部現場開戶程①將深滬證券帳戶卡件、身份證原件及簽署的《證券買賣委托合同》等資交柜臺審核;②柜員將資料輸入客戶自行輸入交易密(!)碼及取款密碼成功注冊為某券的證券交易客戶;份證證券帳戶卡復印留底;③獲得某券商的證券戶號或資金帳號。3、預約上門開戶服大多數的券商各證券業部提供預約上門開戶服務(三)資金劃轉可以采用銀證轉帳的式將證券買賣資金從銀行存折(撥到證券資金戶。同樣您也可以采用銀證轉帳的方式將證券買賣資金轉您的銀行存折卡您保證金帳上的資金余額跟存在銀行樣，證券公司會按銀行活期存款利率定期計息銀證轉帳途徑與證券交易的途徑相同,對外服務

時間為正常交易日9：00-15：30。1、買賣過程中的資變動當您每次委托買入指成功，交易系統將相應扣除保證金帳上的資金。每次托賣出成功后，交易系統將立即把相應的賣出金額添加到證金帳上稱為“資金當日回轉”，當日回轉資金可以用買入于其他用途如轉入銀行帳戶)需遵循證券交易所有資金清算的時間約定A股基金債券為T+1日即T日出返回的資金余額，T+1可取款;B股的資金清算為(四)委托買賣1、交易時間和委托間上海證券交易所和深證券交易所的通常交易時間是：每周一至周五：上(市):9:15至9:25(集合價間;9:30至11:30(續競價時間。下午(市:13:0015:00(連續競價時間。休日和證交所公布的休市日休市。與交易時間相對應，資者下達委托的時間通常為每一交易日的9:00-15:00。2、委托方式證券公司各營業部為資者提供的主要委托方式有：當面柜臺委托：需要資者本人提供資金帳戶卡，填寫委托單并簽章。委托完畢請投資者注意妥善保存委托單。自助終端委托:通過證營業部提供的電腦自助操作設備進行

委托與查詢話托通過撥券商提供的專用委托電話進行交易與查詢D、網交易：網上交易是通過因特網進行證券委托買賣的簡稱3、委托申報委托通常應在規定的易營業時間內辦理。委托一般當天有效，即委托有效從委托申報開始至當天閉市結束。在辦理委托時，請您注申報清楚以下內容A、證券的名稱或證券交易代碼;B買方向：即買進或賣出、買進或賣出的數量D買進或賣的價格債券回購價格指是每百元資金的年收益率。4、委托數量和委托格的相關規定證券交易所對委托的量和價格有特定的要求。委托數量的規定主要包括(1)易單位即委托數量應該是一個交易單位為起點的整數(2)申上限筆委托的委托數量不得超過一定的上限不同證券種類的交易單位和申報上限各不相同。需要特別明的是：對股票和基金買入數量須是一個交易單位的整數，但小于一個交易單位的證券余額可以一次性委托賣出。委托價格的規定主要括種的規定常情況下，委托價格的單位是人幣元，但部分證券并非以人民幣元作為報價幣種(2)價檔位的規定委托價格所應遵循的最小變動單位(3)漲停板的規定，為防范股價異常波動，證

券交易所規定了不同券的當日漲幅和跌幅，超出此范圍的委托一律無效。不同券種類的價格檔位和漲跌停板也各不相同。5、委托的執行證券營業部接受投資委托后，將立即通過電腦聯網系統將有關指令轉發相的證券交易所。交易所對所有委托采用電腦集中競價，并據價格優先、時間優先的原則進行撮合成交，并向證券營部回報行情和成交情況。投資者的委托如未能一次全部成，其剩余委托仍可繼續執行，直到有效期結束。委托成交，投資者應該對符合委托條件的成交結果給予承認，并請期履行交割手續。6、委托的撤銷與變在委托未成交之前您權變更或撤銷委托變更委托，視同重新辦理委托。(五)清算交割1、交割制度目前，證交所對股股票基金、債券及其回購，實行T+1交割制度，即在托買賣的次日(第二個交易日)行交割。對B股票，則行T+3交制度，即在委托買賣(含委托日的第四個交日進行交割。2、辦理交割手續為確定成交與否，請在委托后及時到開戶的證券營業

部，辦理證券清算交手續，領取書面交割憑(《成交交割通知單等，以及了解證券帳戶和資金帳戶的庫存余額情況。(六)指定交易上海證券交易所對投者實行全面指定交易制度。即凡在上海證券交易所從證券交易的投資者，須事先明確指定一家證券營業部作為投資者委托交易、證券清算的代理機構，并將該投資者的券帳戶指定于該營業機構所屬的席位號，然后才可以進行券的交易。由于營業部搬遷等原，投資者想重新選擇證券營業部時，則須辦理指定交轉移手續。即先向原所在的證券營業部申請辦理撤銷原指交易，再在新的一家證券營業部重新辦理指定交易。隨后資者便可在這家新的證券營業部進行證券的委托買賣。指交易一般在指令送達交易所時即時生效。(七)轉托管投資者從一個營業部到另一個營業部進行交易時，如果涉及深圳股票的轉，必須辦理證券的轉托管。轉托管必須到轉出營業部辦理辦理轉托管時須持有三證，而且還需要填寫轉入營業部的圳托管席位號。(八)非交易過戶證券發生繼承、饋贈分割時，在經過公證后，需要進

行非交易過戶。上海券過戶時，證券受讓人可持本人身份證資金帳戶、證券戶及公證(!)到定交易證券營業部申請辦理證券的非交過戶。深圳證券的非交易過戶目前還需到深圳證券登記中在各地的代理機構方能辦理。(九)分紅配股1、紅股上市流程(1)上市公司在指定刊上刊登權益分派公告定股權登記日R)除息(通常為紅股上市流通日(通常為R+2);(2)從紅股上流通日開始，投資者可以賣出其所得紅股。2、紅利派發流程滬深證券交易所上市司紅利或債券利息均自動劃到投資者的資金帳戶上，資者可以打印對帳單，查看股息到帳情況。深市紅利派發流程市公司在指定報刊上刊登權益分派公告，確定股權記日R);(2)R+2，各券商收到中央證券登記結算公司轉的派息款，并將其劃入投資者開設的資金帳戶;(3)R+3日,投者可通過查詢其資金帳戶變動情況，了解紅利到帳情;(4)特說明：深市代理市值配售的滬市上市股票(證券碼為現金紅利將根據上市公司確定的現金紅利發放(一般在R+5之后到達投資者資金帳戶。

滬市紅利派發流程市公司在指定報刊上刊登權益分派公告股權記日(R)和現紅利發放日一般在R+5日之后;(2)金紅將根據上市公司確定的現金紅利發放日一般在R+5之)到達投資者資金帳戶。3、配股認購流程(1)上市公司在指定刊刊登《配股說明書確定股權登記日R);(2)配股購于R+1日開始認購期為十個工作日。逾期不認購視同放;海證券交易所的配股權證代碼通常為700***(對應股票碼600***),股份余額表示投資者的可配總量。投資者認配股可比照賣出證券：證券代碼700***、賣出價為配價、賣出數量小于或等于可配股數，配股指令可以撤單，股是否成功可查詢成交回報。深圳證券交易所的配股權證碼通常為08****(應股票代碼00****),股份余額示投資者的可配總量。投資者認購配股可比照買入證券：券代碼08****買入價為配股價、買入數量小于或等于可股數，配股指令可以撤單，配股是否成功可查詢成交回報配股認購期間，權證不允許轉托(3)配股繳款完成后公司將在完成一系列法定手續后指定報刊上刊登《股份動和配股上市公告書配股上市日(4)從配股上市日始，投資者可賣出其已配股份。(十)銷資金戶若想銷資金帳戶，須本人身份證、資金帳戶、證券帳

戶到營業部的柜臺辦。如果曾經辦理過委托書的，還必須提交委托書原件銷時營業部將收回資金帳戶和委托書，并付清保證金余額及付利息。您在辦理銷戶前，請注意一定要先辦理好撤銷指交易及深圳證券轉托管手續。三、實習思考()證券公司營業部對投資者，為投資者服務，要跟上新業務的需求。作提供證券業務的中介服務機構，證券營業部完善的信披制和良好的服務，將有效增強客戶的忠誠度和歸屬感，也是造證券營業部核心競爭力所在。特別是隨著新產品交易工的不斷推出，客戶熟知并了解這些新交易產品運行規則、易流程、參與風格和理念，就成為了今后一個時期內證券業部服務的重點。(二)證券公司營業部運作對教學上的思考1證券公司營業部要是面對投資者為投資者服務一般來講證券公司營業主要是經紀業務，其通過兩條途徑為投資者服務，一是柜服;二是咨詢服務柜面服務為投資者提供證券交易流程咨詢服務為投資者解答各種問題。而不管是柜面服務還是詢服務，營業部工作人員都是直接面對投資者的，和投資打交道，這就需要工作人員了解投資者心理，能夠很好地投資進行溝通。這就使的我們在日常的教學中要注意培養生的交際能力以及和人溝通的能力，可以通過開設專門的程使學生系統地了解與人溝通的技

巧，也可以通過開展種活動引導學生善于與人溝通。2要加強技能訓練證公司營業部為投資者服務必須能夠很好地掌握證券易的流程練地為投資者進行開戶、買賣、清算交割、銷等，這樣才能贏得投資者的信心，提高工作效率。在我們日常教學中應該提高實驗課的比重，充分利用證券交易實室、商業銀行實驗室、保險實驗室和期貨實驗室便學能夠很好的掌握證券交易操作的流程，適應證券公司營業部工作。3要拓寬學生的知面證公司營業部面對的投資者各種各樣，他們有的次高一點，有的程次低一點，在從事具體的證券交易過程有各種各樣的問題需要證券公司營業部的員工給予解答，就需要員工有很寬的知識面，不僅要了解證券交易的流程要解和證券交易相關的各種問題，以便很好地為投資者務。這就需要我們在日常的教學過程中要有意識地拓寬學的知識面以通過增加開設選修課、講座等形式增加學生知識面，以便學生能很好地適應以后的工作。篇二一、實習目的面臨畢業，這次的實對我有很大的意義。首先，畢業生面臨尋找工作的壓，為了在即將到來的社會工作中能夠盡快適應，必須掌握多的實踐知識和社會經驗，而這次的

實習就提供了一個的會；其次，大學三年以來，這次是自己學找實習工作能側面反映什么樣的工作更適合自己，為自己定下所找工作質，也能借大學最后一學期好好學習自己所欠缺的知識，將來的工作打下基礎。其次初步認識社會，進一步了解證投資與管理的相關知識，把從學校學到的理論知識與實際作聯系起來。通過本次實習在以后從業打下堅實的基礎，于以后職業生涯的發展。二、公司簡介國元證券股份有限公是由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資司作為主發起人于XX月成立。20nn年10月日以權分置改革為契機，公司借殼“北京化二”成功在深圳證交易所上市，注冊資本近20億元。公司經營范圍：證券紀；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資活動有關的務顧問；證券承銷與保薦等業務。自XX成立以來，連續年在全國證券市場經紀業務行業排名第一，多次榮獲年度中國內地經紀業務機構”、“中國內地債券承銷機構”、影響力投行”等殊榮。國元太原營業部成立20xx3月，位于新建南路127號營業面積1200平米營部秉承“誠信為本規范運作客戶至上?優質高效的經營理念竭誠為三晉客戶提供全方位個性化的服務。三、實習過程

（一）崗前培訓培訓內容主要包括：券基礎知識的培訓；理財投資分析；營銷培訓；法律規以及銀行駐點經驗等等。比如在基礎知識培訓過程中主溫習所學的知識，對股票，基金，債券更為具體了解時插了一些分析以及講師的營銷經驗，使之幫助我們在營銷程中對客戶講解證券具有較強的專業術語，從而取得客戶信賴等。（二）咨詢崗熟悉開戶相關業務開柜臺包括開立股東戶資金戶，具體操作主要要求仔，保證客戶信息的真實完整，避免操作失誤咨詢柜臺主是接電話回來電客戶咨詢的問題，專業知識要求很高。護柜臺主要是對于那些老客戶，比如開通網上交易，打印割單，補充資料等等。在咨詢崗我主要是做整理客戶資料這項工作要求工作人員有耐心認真。必須要認真核對客戶息，確保客戶的資料正確，完整主要是來我營業部開戶的戶，必須客戶本人持身份證親自到營業部，這中間注意事主要是復印身份證，親自簽名，當場拍照以及在填寫信息程中保證客戶信息準確完整，同時為客戶講解風險和相關示以及提示客戶及時把三方連好。（三）客戶經理崗作為一個實習期間的戶經理每天行基本業務的學習，接銀行的客戶群，了客戶的投資意向以及風險承受能力，

通過自己所學的專業識和對所了解的市場信息為其講解現在市場行情和經濟運趨勢，進而實現客戶的挖掘和開發。比如，通過問題式詢客戶，從中得出客戶屬于保守型，穩健型還是激進型客戶可以據此給予客戶推薦不同的投資品種，針對保守型客戶以建議買國債，銀行存款等；穩健性客戶可以買保本型基，貨幣型基金等；對于激進型客戶可以買股票，股票型基等。四、實習總結及體會通過在國元證券營業為期三個多月的實習，我對于自己的專業有了更深刻了解，同時鞏固所學的知識，提高處理實際問題的能力為自己能順利與社會環境接軌做好準備。以下是我的實習總結體會：（一）證券公司應該強證券經紀人的分工與合作（）明確定位與分。證券公司應定位在交易支持、專業培訓到信息咨詢等方面，并以此來支持與配合證券經紀人；而將展業等逐步證券經紀人逐步取代。證券經紀人應準確定于有專長、有特色的專業技術服務，加強新業務的拓，尤其在為客戶提供合理財富管理方面。在專業化分工的務流程中，證券經紀人承擔前端的客戶開發、理財方案制和平時的日常服務損等。在市場開發中，證券經紀人應借國外先進經驗，采用市場導向型的開發模式，力爭在傳統求創新，充分尊重并理解客戶需求，

提供量身定做的個性服務。證券公司與證券經紀通過準確的市場定位與合理的專業分工，兩者形成一既聯系緊密又相互獨立、相互制約的關系。證券公司與證經紀人兩者良性互動，共同推動證券市場的繁榮。（信息技術與資共享加證券經紀人與證券公司的合作是一項系統工，涉及到證券產業發展水平。證券公司應該適當考慮開放子信息平臺權限，讓經紀人主動參與到客戶的維護當中去（二）客戶經理應該寬營銷思路，把握未來的營銷趨勢客戶不再主動踏入公的大門，而是需要客戶經理來挖掘潛在的客戶群。這就是客戶經理實現自我價值的時候——營銷。對于客戶理來說，一定要不斷的更新自己的頭腦，否則就會落伍，不上客戶的需求所在。現在的客戶不僅僅只是滿足于前臺貌的服務希望有后續跟進的服務，例如，有價值的新聞信，而不是僅僅只有每天的大盤走勢和成交量；再如，客經理對客戶操作思路的引導，進而建立正確的投資理念，不是為了自己當前的蠅頭小利讓客戶頻繁操作，只有設身地的為客戶著想才能獲得最忠誠的客戶群。證券公司要向理財方發展，這是今后的必然趨勢，客

戶需要的不僅僅是單的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風險受能力的個性化的理財。無論是富人還是窮人都需要把自有限的資源進行整合后創造價值，使其化。在現在的證公司中，理財只能是客戶經理的私人行為，只有建立在與戶之間充分的信任和了解的基礎上，客戶經理根據情況為戶指定理財規劃，進行各種金融資產和固定資產的配置，到客戶收益化。所以，客戶經理首要要做的就是充實自己不論是在證券公司能接觸到的金融產品，還是駐點銀行的財產品，更需要了解保險公司的保單品種及適合人群。與此同時，要在證券司里生存下去，必須要有自己的一套生存法寶，要不遲早會被淘汰出局的。所以必須要有扎實的專業基礎知識純熟的業務技能。比如說現在傭金戰激烈的時代，我們必靠自己比別人更專業來贏取客戶的信賴，這樣我