內控合規測試卷附答案1.判斷題（4分10題）

商業銀行應當制定專門部門作為內控管理職能部門，牽頭內部控制體系的統籌規劃、組織落實和檢查評估。對(正確答案)錯2.商業銀行可以將理財產品與存款進行強制性搭配銷售。對錯(正確答案)3.對發生重大案件(風險)的銀行業金融機構及時進行警示和告誡、提出監管意見和整改要求，有利于提高監管的針對性和時效性，也是推動相關銀行業金融機構認真落實遏制重大案件(風險)發生的主體責任、切實加強內部管理與風險防控的有效手段。對(正確答案)錯4.銀行業金融機構應建立從業人員處罰信息管理制度，明確專門部門、專職人員負責處罰信息報送、申請查詢和日常管理等工作。對(正確答案)錯5.員工違規行為積分不作為員工年度績效考評的依據對錯(正確答案)6.渤海銀行員工違規積分管理辦法適用于本行總分支行各部門全體員工，不包括派遣制員工對錯(正確答案)7.總行各部門、各直屬機構、各分支機構應將《渤海銀行員工行為禁止規定》作為員工行為規范的重點內容，提醒、警示、告誡員工嚴守行為底線，嚴防和抵制各類禁止行為。對(正確答案)錯8.銀行從業人員未經批準可以在其他經濟組織兼職對錯(正確答案)9.跟客戶介紹理財產品時如實詳細告知產品的特點，可以隱瞞產品存在的風險對錯(正確答案)10.根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構與客戶建立人身保險、信托等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構可以不對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。對錯(正確答案)11.單選題（5分6題）

（）是金融機構反洗錢活動的基礎工作。A.了解客戶；(正確答案)B.大額現金交易報告；C.可疑交易的分析；D.與司法機關全面合作。12.《中國銀監會辦公廳關于銀行業重大案件(風險)約談告誡有關事項的通知》的主要法律依據是（）。A.《中華人民共和國銀行業監督管理法》(正確答案)B.《中華人民共和國商業銀行法》C.《中華人民共和國中國人民銀行法》D.以上都不是13.理財產品宣傳材料應當在醒目位置寫明提示語句正確的是：（）A、理財非存款、產品有風險、投資須謹慎(正確答案)B、市場有風險，投資須謹慎C、理財有風險，投資須謹慎D、投資有風險，理財須謹慎14.以下活動可能存在洗錢行為的是：（）A、地下錢莊B、購買保險立即退保C、成立空殼公司D、以上都是(正確答案)15.根據渤海銀行員工違規積分管理辦法，員工有下列哪些表現，可沖減當年已累計的違規積分（）A．提供、出具虛假或偽造的報表、賬冊、憑證等資料的B．授意、指使、強令或脅迫他人進行違規操作的C．對檢舉人、證人、鑒定人、檢查人等進行打擊報復的D．發現并及時反映或制止他人違規行為，避免風險擴大和損失的(正確答案)16.違規積分來源為內外部審計和檢查中發現的違規行為，下列屬于外部檢查的有（）A．總行內控合規檢查B．分行內控合規檢查C．各業務條線及部門內部檢查D．人民銀行檢查、銀監會檢查(正確答案)17.多選題（6分5題）

商業銀行應當將以下（）事項報送銀監會。A.合規政策、合規管理程序和合規指南等內部制度(正確答案)B．合規風險管理計劃(正確答案)C．合規風險評估報告(正確答案)D．重大違規事件等重大事項(正確答案)18.商業銀行理財產品銷售管理辦法所稱“宣傳銷售文本”包括（）。A銀行金融許可證B理財產品宣傳材料(正確答案)C理財產品銷售文件(正確答案)D銷售人員資格證明文件19.《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構從業人員處罰信息管理辦法的通知》(銀監辦發[2014]322號)所稱從業人員，是指按照《中華人民共和國勞動合同法》規定的以下人員：（）A、與銀行業金融機構簽訂勞動合同的在崗人員(正確答案)B、銀行業金融機構董(理)事會成員(正確答案)C、銀行業金融機構監事會成員及高級管理人員(正確答案)D、銀行業金融機構聘用或與勞務代理機構簽訂協議直接從事金融業務的其他人員(包括郵政代理人員)(正確答案)20.被約談告誡的發生重大案件(風險)銀行業金融機構，主要包括以下情形（）。A發生重大案件(風險)的(正確答案)B嚴重損害金融消費者權益且影響惡劣的(正確答案)C內控薄弱、案件頻發的(正確答案)D責任追究不力、整改效果不明顯的(正確答案)21.根據銀行業金融機構從業人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規行為等因素將案件進行分類，下列描述不正確的是：A銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件；銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的，為第二類案件；銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為的，為第三類案件B銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的，為第一類案件；銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第二類案件；銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為的，為第三類案件(正確答案)C銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為的，為第一類案件；銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第二類案件；銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的，為第三類案件(正確答案)D銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其