第12頁共12頁銀行清算員?2023年?工作總結及?2023工?作計劃_?_年我行緊?緊圍繞省分?行收付清算?條線__年?工作提出的?“首先是做?好新線系統?下業務管理?和合規內控?工作;二是?重視流程再?造，研究制?定新線業務?操作流程和?崗位設置方?案，確保上?線后各項業?務的安全、?高效運行”?的內控工作?思路及工作?目標、任務?和要求，進?一步深化內?控基礎建設?，認真完成?省分行收付?清算條線工?作任務，各?項業務穩步?、健康發展?。現將__?年工作總結?如下：一?、收付清算?條線日常管?理工作根?據我行年初?制定的《_?_年收付賬?務條線工作?計劃》及《?支行收付賬?務條線應急?預案及實施?細則》中的?要求，我部?加強了對轄?屬網點的日?常業務監督?、培訓學習?、業務檢查?、應急預案?等方面的管?理。每日,?我部安排專?人通過報表?對同城票據?交換、大小?額等系統等?進行非現場?檢查;每季?度，我部均?按照計劃中?的要求，對?全轄收付清?算條線業務?操作與合規?內控管理方?面進行現場?與非現場檢?查。二、?制度的建設?和執行情況?__年初?，我行即根?據全轄實際?情況制定收?付清算條線?工作計劃，?內容包括業?務培訓、檢?查、考核等?事項。在全?年，我行均?按照計劃認?真開展相關?制度的培訓?、業務檢查?、考核等工?作，通過培?訓，提高了?規章制度的?上傳下達;?通過檢查，?提高了員工?合規操作意?識和制度的?執行力;通?過考核，促?進了各項業?務的健康發?展。三、?實行精細化?管理，加大?部門條線管?理力度1?、現場與非?現場檢查方?面。__年?，我部門加?大了對基層?網點的非現?場檢查和考?核力度，對?網點出現的?業務風險點?以“督辦卡?”、“查詢?”的形式下?發督辦，督?促網點業務?經理落實可?能發生風險?的原因，采?取有效措施?，積極整改?，使操作風?險可控、可?防。按照省?分行跨行查?詢查復等有?關要求，_?_年我部共?下發大小額?系統、查詢?查復系統查?詢書共計_?__筆，督?促行辦及時?進行處理對?有問題來賬?報文，及時?聯系客戶或?者查詢、退?報、劃轉。?我部堅持每?季度進行一?次現場檢查?，并對各行?辦存在的問?題進行通報?，限期整改?并跟蹤落實?整改情況。?在撰寫季度?通報時，將?現場檢查和?日常非現場?檢查結合起?來，全面反?映行辦的業?務風險控制?能力和規章?制度的執行?力。2、?系統內資金?清算系統、?人行大、小?額系統方面?。根據省分?行收付清算?部下發的文?件中的要求?，我立即按?省分行的要?求實施此項?工作，超權?限的大額匯?款通過相對?應的個金、?公司、國結?部門進行審?核、簽字后?，由我部修?改權限，并?進行登記，?嚴格管理防?范風險，使?基層網點業?務操作的合?規性進一步?提高。3?、同城票據?清算方面。?作為業務管?理部門，_?_年我部按?照省分行要?求，我部對?轄屬___?個網點同城?票據交換業?務操作進行?了檢查，檢?查覆蓋率達?到___%?,對同城票?據交換業務?操作進行了?進一步的規?范，重在對?新線制度的?執行及執行?過程的管理?，努力把規?章制度細化?為操作規范?，細化為過?程管理，細?化為崗位管?理，落實到?每個環節，?落實到每個?崗位，落實?到每名員工?，增強制度?執行的可操?作性。四?、加大培訓?力度，提升?條線管理人?員及業務經?理的管理能?力1、業?務經理是銀?行內控風險?管理的一道?重要防線，?在一定程度?上有效控制?了操作風險?、內控風險?，對加強基?層經營性分?支機構的內?控管理發揮?了重要作用?。為了提高?業務經理的?綜合素質，?我行除堅持?每月至少召?開一次業務?經理例會，?將本月條線?管理的重要?文件、規章?制度等__?_業務經理?進行學習外?，同時要求?業務經理將?文件精神加?以提煉后，?___本網?點員工認真?細致地學習?，不得照本?宣科，從而?提高業務經?理自身學習?能力，同時?要求業務經?理在規章制?度的落實上?加大監督、?檢查力度和?整改力度，?進一步強化?內部管理，?采取有效措?施降低業務?差錯的發生?，確保相關?規章制度落?實到位。?2、根據省?分行“內控?和案防制度?執行年”活?動各階段的?工作安排，?我部門利用?部門晨訓時?間，將省分?行收付清算?條線新的制?度、規章等?文件精神，?及時傳達到?部門每一位?成員，加強?日常業務的?監督管理。?3、根據?省分行收付?清算部工作?安排，我行?于__月_?_日晚在職?工培訓中心?舉辦了收付?清算條線業?務培訓，參?加此次培訓?的人員為各?行對公業務?人員，包括?經辦人員、?事中人員及?業務經理，?共計___?人。培訓主?要講解了國?內收付、國?際收付、資?金電訊業務?及其他優秀?支行經驗介?紹中的有益?方法，培訓?中指出了各?網點前期操?作中普遍存?在的一些問?題，同時強?調了一些注?意事項，進?一步規范了?收付清算條?線方面的操?作，達到防?范風險的目?的。4、?年終決算日?，同城票據?交換業務的?操作將由平?時的“普通?模式”變更?為“特殊模?式”，操作?發生了較大?變化。為保?證年終決算?的順利進行?，我部特_?__各行業?務經理、會?計人員于_?_年__月?__日在培?訓中心舉辦?了同城業務?年終決算培?訓，對操作?要點、注意?事項進行了?強調。5?、為了進一?步提高全轄?會計人員規?章制度掌握?及操作的熟?練程度，全?面提升制度?執行力，我?部門在__?年__月_?_日晚，_?__全轄業?務經理、會?計人員在支?行進行了藍?圖規章制度?考試，內容?涉及光票托?收和旅行支?票業務、國?際匯出匯款?業務、國際?匯款查詢查?復業務、國?際匯入匯款?業務、國內?收付業務、?資金結算業?務等業務的?重點操作環?節、基本業?務流程、風?險控制要點?等，提高了?業務經理和?基層網點操?作人員的業?務素質，為?各項業務的?健康開展奠?定了堅實的?基礎。_?_年的工作?計劃：1?、加大業務?檢查力度，?提高網點合?規操作意識?我部在_?_年的現場?檢查中，將?重點對各行?制度建設和?執行情況，?國內收付清?算業務、同?城票據交換?業務和國際?收付清算業?務進行檢查?。對于在每?次檢查中個?別行辦暴露?出的問題，?我部將在每?季度進行整?理、歸集，?并進行全轄?范圍內的通?報，錄入問?題庫。要求?各行辦在規?定的時間內?進行整改，?并回復整改?結果，我部?對整改結果?進行實時監?控并現場審?核，確保整?改徹底、到?位，從而規?范業務操作?，防范風險?。2.加?強對基層營?業網點柜員?的培訓由?于我行新老?柜員交替較?頻繁，我行?將積極開展?學習、培訓?工作，同時?要求各行辦?采取自學、?集中輔導及?研討等多種?形式相結合?的方式，使?基層網點新?柜員能夠盡?快掌握核心?系統業務流?程及風險控?制要點。在?具體操作業?務時，嚴格?依照流程辦?理業務，規?范業務操作?，并遵守相?關風險控制?環節的提示?要求，切實?控制業務操?作風險。?3、加大非?現場和現場?考核力度，?督促各網點?合規操作?__年初我?行將根據實?際情況制定?__年《財?務運營板塊?考核目標》?，內容包括?國內收付清?算、國際收?付清算、資?金清算等，?涵蓋了所有?收付清算條?線業務。在?__年，我?行將在原有?的基礎上加?大考核力度?，將出現的?差錯、質詢?與網點績效?排名、業務?經理績效、?柜員績效掛?鉤，對出現?的重大差錯?與個人合規?檔案掛鉤，?從而促進收?付清算業務?穩健、健康?發展。銀?行清算員_?_年工作總?結及__工?作計劃（二?）__年?是很不尋常?、很不平凡?的一年，祖?國在冰雪中?挺立，在震?蕩中堅強。?無以倫比的?奧運，一飛?沖天的神七?，圓了國人?百年的夢想?，向世界展?示了中國的?力量。_?_年也是經?濟金融形勢?復雜多變，?不穩定不確?定因素明顯?增多的一年?。我國經濟?運行中的困?難增加，經?濟下行壓力?加大，企業?經營困難增?多，金融領?域潛在風險?增加。欣?喜的是，中?國農業銀行?股改方案獲?得___的?批準，終于?讓我們踏上?了建設股份?制商業銀行?的新征程。?一年來，?在州分行黨?委特別是分?管行長的高?度重視、正?確領導和大?力支持下，?在省分行垂?直業務部門?的幫助下，?在各位同事?的配合下，?我按照上級?行及本行領?導賦予會計?結算部的工?作職責，團?結和帶領我?部員工恪盡?職守，努力?工作，圓滿?完成了全年?各項工作任?務?，F將一?年來的主要?工作情況匯?報如下：?一、認真貫?徹落實會計?基礎管理工?作會議精神?，狠抓會計?內控建設。?為從根本?上解決困繞?我行的基礎?管理差，內?部控制力弱?的問題，我?行于年初召?開了高規格?的會計基礎?工作會議。?會議認真查?找了我行會?計基礎管理?方面問題，?深入分析了?問題存在的?原因，提出?了提高我行?會計內控管?理水平的具?體措施。?會后不久，?會計結算部?正式單設。?作為會計結?算部的負責?人，我把貫?徹落實會計?基礎管理工?作會議精神?作為首要任?務和工作切?入點，并從?以下幾個方?面開展了工?作：1、?以抓《中國?農業銀行_?__省分行?會計內控管?理盡職指引?》和在會計?基礎管理工?作會議上簽?訂的《會計?基礎管理及?內控建設責?任書》的落?實為契機，?把各級行的?行長、分管?行長、會計?部門(職能?所在部門)?負責人、會?計主管、監?管員以及人?事、監察等?相關職能納?入會計內控?管理___?體系，大家?各司其職、?齊抓共管、?相互制約、?相互監督、?一體考核，?讓會計內控?管理關系更?清晰，會計?內控管理層?次得到提升?。2、堅?持按季__?_開展監管?檢查工作，?促進會計內?控管理水平?逐步提高。?會計監管是?內控管理的?重要組成部?分和操作風?險的重要防?線。對這一?塊工作的重?視我一刻也?沒有放松過?，盡管面臨?這樣或那樣?的困難，我?還是堅持按?計劃、按程?序每季度對?各縣支行各?經營機構_?__開展一?次認真細致?的檢查。做?到每次檢查?都有方案、?有通知、有?記錄、有整?改、對責任?人有處理。?監管的內容?也嚴格按照?會計監管制?度的規定和?案件專項治?理的要求逐?條細化，不?敢有絲毫的?馬虎。從?已經結束的?前三季度監?管來看，累?計查出問題?___個次?，絕大部分?問題已得到?整改或改善?，處理或建?議處理責任?人___人?次，其中扣?發考核性工?資___人?次，扣款金?額___元?，向州分行?員工違規行?為積分管理?辦法___?提請積分建?議___人?次。我把實?質重于形式?作為監管的?重要原則，?通過持續、?認真細致的?監管，我們?的會計內控?管理水平有?了明顯的進?步。3、?堅持值班制?度，提高預?警信息核銷?的及時性和?真實性，充?分發揮會計?監控系統的?監督作用。?州分行會?計結算部分?設后，我對?會計監管系?統的在線值?班非常重視?，明確責任?到人并嚴格?執行值班員?每日在線值?班監控預警?信息，督促?網點機構會?計主管按時?核銷預警信?息。對督辦?信息及時分?配給包片監?管員進行核?實回復。節?假日輪流值?班，值班員?輪班或休假?交接時，通?過“值班交?接”功能進?行交接。值?班工作的加?強，直接促?進了我行預?警信息核銷?效率的提高?，更重要的?是對會計人?員產生了一?種持續的強?大的監督和?震懾作用。?4、注重?提高會計主?管的業務素?質與履職能?力。會計主?管履職到位?與否，是會?計內控好壞?的關鍵一環?，__年，?我認真貫徹?落實會計主?管委派制，?倡導提高會?計主管待遇?，加大考核?力度，提高?會計主管履?職能力。_?_年，我督?促對在同一?機構履職滿?一年的會計?主管進行輪?換調整，全?州九個營業?機構共輪換?會計主管六?名，新委派?會計主管三?名，增派會?計副主管兩?名。我按月?___召開?由分管行領?導、直管網?點會計主管?、會計結算?部人員、網?點負責人等?人員參加的?會計主管例?會，分析內?控形勢，學?習新的文件?精神，研究?解決管理中?存在的實際?問題。以會?代訓，提高?會計主管的?業務素質與?履職能力。?二、深入?學習實踐科?學發展觀，?認真___?部門員工和?業務條線參?加《員工行?為守則》教?育檢查活動?。1、深?入學習實踐?科學發展觀?。深入學習?實踐科學發?展觀活動是?適應新形勢?，完成新任?務，實現新?發展的需要?，對于推動?我行業務經?營又好又快?發展具有極?其重要的歷?史意義和現?實意義。通?過認真的思?考、學習和?實踐，我認?為我行會計?工作要貫徹?落實科學發?展觀，讓會?計工作上水?平，為我行?經營改革發?展大局做出?應有的貢獻?，著重應做?好以下幾點?：、堅持?以人為本，?狠抓內控建?設?！耙匀?為本”，是?科學發展觀?的本質和核?心。銀行會?計工作要真?正做到以人?為本，把全?面、協調、?可持續的發?展觀深入貫?徹落實到工?作實踐中去?，最重要的?就是要抓好?內控建設，?確保業務實?現“又好又?快”地發展?。“好”是?指質量、安?全，“快”?是指速度、?效益。這是?在強調內控?優先，是一?種發展觀念?的轉變。對?銀行來講，?首先就是要?講風險、內?控，然后才?是效益、發?展。、堅?持全面、協?調發展，突?出工作重點?。會計工作?落實科學發?展觀，必須?堅持全面協?調發展的方?針。對我行?會計結算工?作來講，所?謂“全面”?，就是要全?面履行會計?核算和會計?監督職能，?全面提高會?計質量和會?計工作水平?，將凡是有?經濟活動的?地方都要納?入會計的視?野;所謂“?協調”，就?是要使會計?工作與全行?整體利益和?改革發展的?大局相適應?，使會計核?算和會計監?督兩方面相?互促進，協?調發展。?、堅持可持?續發展，構?建風險防控?長效機制。?會計工作要?實現可持續?發展，構建?風險防控長?效機制，必?須堅持精細?化管理和執?行力建設。?要堅決貫徹?“內控優先?”的理念，?特別是在案?件防控工作?中，要“警?鐘長鳴”。?人員管理要?常抓不懈。?要通過強化?培訓、完善?“技防”措?施、加大獎?懲力度等多?種手段，提?高相關人員?的風險識別?能力。要強?化問責，不?斷健全完善?考核激勵機?制。2、?認真___?部門員工和?業務條線參?加《員工行?為守則》教?育檢查活動?。農業銀行?每位員工的?服務和言行?舉止直接體?現農行的社?會形象和社?會聲譽。總?行制定專門?的守則來統?一規范全行?員工的行為?準則，弘揚?良好的職業?操守，倡導?按規則為人?做事的風氣?，是做好各?項工作、推?動全行改革?發展非常重?要的基礎和?保障。學?習好、領會?好、遵守好?《守則》，?將有助于規?范全行服務?標準，提升?全行金融服?務水平;有?助于防范合?規風險和操?作風險;有?利于推動全?行合規文化?建設。為達?到規范行為?、培育文化?、弘揚正氣?、改善形象?的目的，我?按照怒江州?分行開展《?中國農業銀?行員工行為?守則》教育?檢查活動實?施方案的部?署，積極_?__我部員?工和業務條?線積極參加?學習教育、?檢查評價和?總結驗收各?階段的活動?。我本人?參加了省分?行開展《員?工行為守則?》教育檢查?活動視頻會?議。反復學?習了褚行長?“___”?所作的“學?習第一、認?真第一、責?任第一”的?精彩而語重?心長的講課?。通過會計?主管例會和?部務會等多?種形式__?_員工__?_學習《員?工行為守則?》并討論交?流學習心得?。___部?室員工參加?網上測試并?全部順利通?過。我還公?開在部室內?進行了述合?規，自覺接?受大家的監?督，同時_?__部室員?工進行對照?檢查評分，?簽署了《承?諾書》，教?育檢查活動?所形成的材?料已整理移?交辦公室。?通過集中?系統的《員?工行為守則?》教育檢查?活動，讓我?更加深刻地?理解了《守?則》的內在?涵義，更準?確地把握《?守則》具體?條文與精神?實質，讓我?知曉何事可?為、何事不?可為，自覺?用《守則》?標準規范自?身行為。我?決心認真執?行《守則》?，率先垂范?，力求在部?室內和條線?上形成守法?合規氛圍。?三、加強?金庫管理，?規范金庫運?轉。根據總?行和省分行?對金庫管理?體制的改革?和日趨嚴格?的管理要求?，我按照分?管領導的安?排，牽頭_?__成立州?分行現金管?理中心，在?人員極其有?限的情況下?，通過合理?設置崗位、?對金庫門進?行技術改造?等措施最大?限度地保障?了按照制度?要求對中心?金庫實行專?業化管理的?需要。對不?符合保留條?件的蘭坪金?頂營業所金?庫積極__?_撤并。按?制度要求監?督并親自參?與查庫，把?金庫管理作?為每次會計?監管的重點?內容之一。?此外，在?分管領導的?重視下，我?行查庫“飛?行隊”的工?作得到加強?，一是調整?充實了人員?，二是先后?___了_?__余次突?擊查庫活動?，檢查了轄?內大小所有?金庫，通過?專項督導，?諸如損傷券?解繳人行、?假幣收繳流?程不清、庫?存登記簿券?別與實物券?別不符等問?題得到及時?糾正，金庫?門不合規等?問題得到及?時解決，進?一步強化對?全轄庫款安?全管理，健?全金庫管理?制度。四?、配合風險?資產管理部?(資產處置?部)做好不?良資產剝離?各環節工作?，確保剝離?數據準確無?誤，做到了?應剝盡剝，?順利完成了?上下級行之?間剝離款項?的清算。?不良資產剝?離是農行財?務重組的重?要環節，其?中與我部工?作聯系緊密?的是剝離前?對擬剝離不?良資產的核?對確認工作?和剝離時對?在剝離范圍?內但不符合?自動剝離條?件的資產進?行手工錄入?剝離以及剝?離后續賬務?處理幾項。?為確保整?個剝離工作?萬無一失，?對以上工作?我都主動學?習、主動參?與，及時指?導轄屬機構?對擬剝離不?良貸款按戶?逐筆進行核?對，確保c?ms貸款憑?證號與ca?s貸款賬號?建立正確的?對應關系，?確保兩系統?戶名、基準?日余額和當?前余額一致?，不一致的?，查明原因?，按要求做?了整改。對?擬剝離非信?貸不良資產?，按照剝離?要求，認真?及時___?有關支行做?好擬剝離非?信貸不良資?產賬務劃轉?信息的準備?工作，逐個?賬戶填寫《?非信貸不良?資產賬務劃?轉信息清單?》，規范填?寫賬戶合并?、拆分信息?表，確保剝?離日成功劃?轉。根據?財政部最后?確定的剝離?要求，財政?部只對基準?日本金支付?對價款，對?基準日表內?外利息和基?準日后新產?生的表內外?利息，都不?再支付對價?款，需要無?償剝離，并?且基準日后?收回的表內?外利息需無?償剝給委托?處置行。因?此，要對系?統已自動進?行賬務處理?，但不符合?財政部要求?的部分賬務?進行沖正，?同時，還要?對系統未能?自動完成賬?務處理的部?分賬務進行?手工處理，?才能最終完?成不良資產?剝離的全部?賬務處理。?我和我部員?工在資產處?置部和各經?營機構同事?的配合支持?下，在十分?緊張的時限?要求內，準?確無誤地完?成了所有后?續賬務處理?，順利完成?了上下級行?之間剝離款?項的清算，?為剝離工作?劃上了一個?___的休?止符。五?、做好外部?審計信息申?報表的填報?和新會計準?則報表轉換?工作__?里，總行繼?續聘請外部?審計機構對?我行__年?末和__年?中期進行全?面審計，因?兩輪外部審?計不同于以?往的外部審?計，審計結?果將對各項?戰略舉措產?生重要影響?，其時間的?要求是剛性?的，貫穿于?審計工作的?計劃、實施?、匯總溝通?等各階段。?時間緊、任?務重，為了?不給縣支行?及基層營業?網點增加負?擔，我把絕?大部分的