個人理財規劃單選題148，多選題13，判斷題119大眾理財（一）已完成【單選題】從1900年到2000年，美元貶值為原來的（）。A、1/50B、1/54C、1/58D、1/62我的答案：B【多選題】理財在追求投資收益的同事，需要更多注重哪些內容？A、財產增值、財務整合B、投資規劃C、養老規劃、遺產規劃D、人生規劃、風險管理規劃我的答案：BCD【判斷題】至今為止，諾貝爾基金每年的投資形式只包括銀行存款和公債，尚沒有參與風險更大的股票投資等形式。（）我的答案：X大眾理財（二）已完成【單選題】一個人處于20歲到30歲之間這個階段時，（）是其正確的基本理財目標。我的答案：我的答案：VA、炒股B、股權投資C、投資房產D、儲蓄我的答案：D【單選題】根據調查，大多數人認為100萬變成1000萬需要多長的時間？（）人、十年B、三十年C、五十年D、一百年我的答案：B【多選題】投資理財需要具備哪三個基本條件？（）A、長期等待B、追求高報酬C、積極的投資觀念D、固定的投資我的答案：ABD【判斷題】理財不能從退休時再開始。（）我的答案：V【判斷題】儲備可以說是一種信用。（）大眾理財（三）已完成【單選題】（）發明了對沖基金。A、魯比尼B、索羅斯C、薩繆爾森D、納什我的答案：B【單選題】相較于其他三項，哪一項不屬于投資時需要重點注意的方面？A、投資的對象、投資的風險B、投資的資本和未來工資的增長C、投資的渠道、投資的方式D、收益的期限我的答案：B【判斷題】根據授課教師的理論，千萬富豪是擁有創造千萬財富能力的人。（）我的答案：V【判斷題】理財對象的財性是不一樣的。（）我的答案：V大眾理財（四）已完成【單選題】（）這種投資方式被譽為“千里馬”。人、國債B、儲蓄C、股票D、基金我的答案：D【單選題】（）被比喻為“下蛋的老母雞”。A、銀行存儲B、外匯投資C、股票D、債券我的答案：D【判斷題】投資的收益越高，風險一定越高。（）我的答案：X【判斷題】通脹的原因之一就是無風險收益的減少。（）我的答案：V大眾理財（五）已完成【單選題】投資管理的過程實際上不包含（）。A、按照策略來操作執行B、轉變市場C、評估D、對市場進行分析我的答案：B【單選題】（）是測試投資者的風險承受能力的主要方面。A、測試投資時間有多長B、測試投資地點在何處C、測試基礎資產有多少D、測試投資人數有多少我的答案：C【判斷題】價值是內在的屬性，與價格不同。（）我的答案：V【判斷題】采用“32221”的組合投資策略主要是從穩健投資的原則出發的。（）我的答案：V大眾理財（六）已完成【單選題】（）是抵御通貨膨脹最好的資產。A、黃金B、股票C、白銀D、儲備我的答案：A【單選題】（）是投資的第一目標。A、升值B、樹立理財觀C、保值D、保證心態我的答案：C【判斷題】分散投資并不意味著無限的分散。（）我的答案：V【判斷題】風險相互抵消的方式之一就是分散投資。（）我的答案：V大眾理財（七）已完成【單選題】關于實際利率和名義利率，下列說法正確的是（）。A、實際利率等于名義利率減通貨膨脹率B、實際利率等于名義利率乘通貨膨脹率C、實際利率等于名義利率D、實際利率等于名義利率加通貨膨脹率我的答案：A【單選題】（）是物價不變而貨幣購買力不變的情況下的利率。A、通脹膨脹率B、普通利率C、實際利率D、名義利率我的答案：C【單選題】（）是中國貨幣金融管理的最高機構。A、發改委B、央行C、郵儲銀行D、銀監會我的答案：B【判斷題】為了保證經濟的穩定，央行的政策應該是統一的且有連續性的，不能因為時期的不同產生不同的側重點。（）我的答案：X大眾理財（八）已完成【單選題】我國的利率體系包括（）。A、浮動匯率和穩定匯率兩部分B、通脹膨脹率、名義利率和實際利率三部分C、名義利率和實際利率兩部分D、法定利率和市場利率兩部分我的答案：D【單選題】（）是根據國家間的經濟情況和供求關系而相應調整的匯率。A、法定利率B、市場利率C、浮動匯率D、固定匯率我的答案：C【單選題】在大多數情況下，（）才是符合經濟規律要求的狀態。A、名義利率B、正利率C、負利率D、零利率我的答案：B【多選題】國際上主要的匯率制度有（）。A、固定匯率B、名義匯率C、管理的浮動匯率體系D、浮動匯率我的答案：ACD【判斷題】經濟周期可能對平均利潤水平、物價總水平和政策性因素產生直接或間接的影響。（）我的答案：V大眾理財（九）已完成【單選題】（）指的是企業或個人把通過出口得到的外匯在銀行兌換人民幣時，銀行除部分保留之外余者都與中央銀行換成人民幣，從而使央行外匯就不斷積累形成我國外匯儲備這個過程。A、轉匯制度B、銀行結售匯制度C、外匯對沖口、匯率制度我的答案：B【判斷題】匯率上升意味著貿易順差將會縮小。（）我的答案：X【判斷題】利率和匯率是有關聯的兩個數值。（）我的答案：v大眾理財（十）已完成【單選題】（）不屬于財政政策工具。A、公共支出B、企業投資C、公債D、稅收我的答案：B【單選題】利率和匯率的關系是（）。人、匯率是兩種貨幣之間的比價8、國際收支差額主要由兩大部分構成：一是經常項目差額，二是資本項目差額C、匯率影響利率，主要通過國際收支的非均衡變動引發口、利率是本幣資金市場的一種價格信號我的答案：C【單選題】匯率升值后，可能出現的結果不包括（）。A、股票、房產等投資品種成為很好的防范通貨膨脹的利器B、出口貿易品為保持一定的競爭實力，價格上升會受到壓制C、會導致非貿易品價格的下降D、無法快速復制和增長的非貿易品部門，主要包括勞動力和土地、房地產等要素部門，其要素價格會大幅度上升我的答案：C【單選題】下列關于窗口指導的說法有誤的是（）。A、“窗口指導”又稱“道義勸告”B、“窗口指導”是央行根據國民經濟的宏觀形勢通過非行政干預方式，對商業銀行的一些經營行為進行道義上的勸說和建議C、“窗口指導”的方式是信貸政策的主要方式之一D“窗口指導”能夠實現控制信貸規模和信貸結構我的答案：D【判斷題】在大多數情況下，如果政府提高稅率，會導致民間經濟收縮，從而會使更多的收入從民間部門流向政府部門。（）我的答案：V大眾理財（十一）已完成【單選題】關于宏觀調控，下列說法錯誤的是（）。A、宏觀調控的雙子星座，分別是中央銀行執行的貨幣政策和財政部掌控的財政政策B、宏觀經濟的協調、穩定發展，表現為社會總需求與社會總供給的平衡C、宏觀調控的雙子星座，只能綜合采用D、央行通過貨幣政策，財政部通過財政政策，都可以給“宏觀經濟”安上閘門，進而調控經濟我的答案：C【單選題】在使用貨幣政策和財政政策時，如果出現社會總需求嚴重不足，經濟嚴重衰退，大量閑置資源存在的情況，應該使用（）的政策。A、緊貨幣松財政B、松貨幣緊財政C、雙松口、雙緊我的答案：C【多選題】公債的效應有（）。A、淡化赤字的通脹后果B、消費的“排擠效應”C、減少民間部門的投資D、抑制我的答案：BCD【判斷題】部門現實流通貨幣可能由于公債發行而變為潛在貨幣。（）我的答案：X【判斷題】貨幣供給形成的貨幣購買力的總和即為社會總需求。（）我的答案：V大眾理財（十二）已完成【單選題】中國政府在（）提出“價格闖關”模式，結束“價格雙軌制”。1978年1988年1995年1998年我的答案：B【單選題】（）是銀行各類資產中占比最大的。A、存款利息B、存款C、貸款性資產D、貸款利息我的答案：C【判斷題】從貨幣價值上來看，把資金存在銀行里一定是越來越多的。（）我的答案：X【判斷題】購買黃金可以有效規避通貨膨脹的風險。（）我的答案：V大眾理財（十三）已完成【單選題】定期存款到期后，如果儲戶沒有到銀行辦理任何手續，那么一般來說可能發生的情況是（）。A、“滾雪球”獲息B、按新的掛牌定期利率獲息C、就只能得到活期利息D、依然是定期利息我的答案：C【單選題】在個人儲蓄和開支方面，（）不是理性的做法。A、多辦幾張信用卡B、定期從工資賬戶取出部分錢存入新開立德存款賬戶，2-3個月后，增加每次取出額仁盡早還清銀行貸款D、強迫自己存定期儲蓄我的答案：A【單選題】自動轉存體現了儲蓄的（）。A、穩定性B、靈活性C、實惠性D、方便性我的答案：D【判斷題】存款期越長獲得的收益就越大。（）我的答案：X大眾理財（十四）已完成【單選題】從理財角度說，在銀行進行轉賬行為主要應該考慮（）。A、安全性B、費用和時間C、利息D、方便性我的答案：B【單選題】從理論上來說，每個月還貸的額度不應該超過月總收入的（）。A、30%B、35%C、40%D、50%我的答案：A【多選題】外匯理財一般的主要方式有（）。A、購買外匯理財產品B、保險C、自己炒賣外匯D、存款我的答案：ACD【判斷題】人民幣理財產品一般是把匯集到的資金用于投資國債、市政債、金融債以及某些類型股票等。（）我的答案：V【判斷題】一般來說，外匯存款具有收益高而穩定的特點。（）我的答案：X大眾理財（十五）已完成【單選題】（）一般是先存錢后消費，且利息一般按活期利率計算。A、準貸記卡B、信用卡C、借記卡D、貸記卡我的答案：C【單選題】（）是指持卡人需要預先按照發卡銀行的要求存入一定的備用金，當備用金賬戶余額不足以用于支付時，可以使用發卡銀行預先規定的信用額度支付的卡種。A、信用卡B、準貸記卡口借記卡D、貸記卡我的答案：B【判斷題】中國人民銀行規定，使用信用卡進行消費結賬即可享受至少50天的免息還款期。（）我的答案：X【判斷題】我國現階段缺乏真正合格的理財產品銷售人員和理財顧問經理。（）我的答案：V大眾理財（十六）已完成【單選題】打理銀行卡的注意點不包括下列哪一項？A、充分利用信用卡的分期付款功能8、出國辦卡免去匯兌差C、巧避銀行收費D、透支消費，切勿用足免息還款期我的答案：D【單選題】一般來說，超額透支時會從哪一天開始計算透支利息？A、40天后B、透支之日起C、一個月之后D、免息日過后起我的答案：B【單選題】一般來說，一個人擁有多少張信用卡是比較恰當的？A、1張B、2-3張C、5-6張D、7-8張我的答案：B【判斷題】使用信用卡可以在非常規情況下省去很多費用。（）我的答案：X大眾理財（十七）已完成【單選題】一般來說，下列哪一項不屬于常見的銀行卡犯罪手法？會做相應調整會做相應調整A、信用卡透支B、用假卡大宗購物行騙C、網絡釣魚D、短信詐騙我的答案：A【單選題】當銀行加息的時候采取下列哪種策略是不恰當的？A、著重關注產品收益率高低B、理財產品以短線為主C、選擇浮動利率理財產品D、人民幣應成為首選幣種我的答案：A【判斷題】隨著我國利率市場化的推進，不僅利差不斷擴大，商業銀行在定價、儲備分流、債券資產縮水等方面也面臨多重風險。()X我的答案：【判斷題】債券是指依照法定程序發行，約定在規定期限內還本付息的有價證券。債權收益固定且風險較小()我的答案：V大眾理財(十八)已完成【單選題】下列哪一項關于可轉債獲益的方式是錯誤的？A、有些可轉債還附加了利息補償條款，如果趕上加息，其收益率也B、可轉債是一種可以轉換的債券，它首先是一種債券，因此可轉債有固定收益債券的一般性質C、可轉債具有不確定的債券期限，不能夠為投資者提供穩定的利息收入和還本保證口、持有到期獲得票面利率，直接在交易所買賣可轉債獲差價，通過轉股實現套利我的答案：C【單選題】（）可以被稱為到期收益率。A、投資者在一級市場上買入未發行的債券并持有到期滿為止的這個期限內的年平均收益率B、投資者在一級市場上買入已經發行的債券并持有到期滿為止的這個期限內的年平均收益率C、投資者在二級市場上買入已經發行的債券并持有到期滿為止的這個期限內的年平均收益率D、投資者在二級市場上買入已經發行的債券并持有到期滿為止的這個期限內的月平均收益率我的答案：C【多選題】可轉債的特點包括（）。A、不保本或者高收益B、流動性極強C、風險低D、收益根據具體轉債品種而有所不同，有時候收益甚至能翻番我的答案：我的答案：V我的答案：CD【判斷題】債權的收益一般是和期限成反比的。（）我的答案：X大眾理財（十九）已完成【單選題】美國標準普爾和穆迪把債券信用劃分為（）個等級。A、9個B、11個C、13個D、15個我的答案：A【單選題】當市場利率高于債券的票買年利率時，債券的實際價格會（）。A、不變B、下降C、上升D、不確定我的答案：B【判斷題】一般來說，通貨較快時可以判斷債券價格是上漲的。（）我的答案：X【判斷題】一般來說，市場利率高，債券價格就低，債券價就高。大眾理財（二十）已完成【單選題】一般來說，債券投資的常見組合投資法包括（）。A、長期投資組合法和短期投資組合法B、穩定型投資組合法和靈活型投資組合法C、梯子型投資組合法和圓錐型投資組合法D、梯子型投資組合法和杠鈴型投資組合法我的答案：D【判斷題】期權交易是一種選擇權的交易，雙方買賣的是一種權利（）我的答案：V【判斷題】債市與股市對于經濟發展的反應一般都是相反的。（）我的答案：V大眾理財（二十一）已完成【單選題】一般來說，市場情況越好，股票的市盈率就會（）。A、時高時低8、不好判斷C、越低D、越高我的答案：D【單選題】（）即為一般所說的社會公眾股。A、我國境內個人和機構，以其合法財產向公眾可上市流通股權部分投資所形成的股份8、我國國民以其合法財產向公眾可上市流通股權部分投資所形成的股份C、企業法人和社會團體以其依法可經營的資產向公司非上市流通股權部門投資所形成的股份D、有權代表國家投資的部門或機構以國有資產向公司投資形成的股份，包括以公司有國有資產折算成的股份我的答案：A【單選題】（）不屬于股票的三種具體融資方式。人、國有股B、社會公眾股C、企業股D、法人股我的答案：C【判斷題】投資某公司的股票需要分析整個行業產品公司的生命周期究竟是怎樣的。（）我的答案：V【判斷題】所謂的融資就是指企業到外部去尋找資金來源。（）我的答案：V大眾理財（二十二）已完成【單選題】我國一般被投資者用于衡量績優股的指標是（）。A、稅后毛利潤B、每100股稅前利潤和凈資產收益率C、每股稅后利潤和凈資產收益率D、每股稅前利潤和資產收益率我的答案：C【單選題】（）被用于形容股票市場上在其所屬行業內占有重要支配性地位、業績優良、成交活躍、紅利優厚的大公司股票。A、紅籌股B、藍籌股C、績優股口、國有股我的答案：B【單選題】通過股票獲利的方式中，（）更側重于資產本身的價值。A、偶然獲得B、投機C、炒股D、投資我的答案：D【單選題】（）是股市最主要的功能。A、提高股價B、履行社會責任C、籌集資金D、融通市場我的答案：C【判斷題】證券市場對經濟周期的波動幅度加劇起到了推動的作用。（）我的答案：V大眾理財（二十三）已完成【單選題】（）是把匯市當賭場的投資者最希望的行為。A、一朝發跡B、擴大受益仁跟風D、風險最小化我的答案：A【單選題】理財首先要能夠（）。A、籌集資金B、綜合分析C、端正心態D、評估風險我的答案：C【判斷題】建立投資資金比例是有賭氣行為的人買賣某種貨幣的第一步。（）我的答案：V大眾理財（二十四）已完成【單選題】做出投資決策一般應該以（）為基準。A、穩定性B、靈活性C、風險性D、市盈率我的答案：D【單選題】對于有（）心理的人來說，進入匯市的首要人物是自信。A、欲望無止B、敢輸不敢贏C、舉棋不定D、專揀便宜貨我的答案：B【單選題】（）可能導致投資人持有的貨幣稱為永遠無法拋售出去的東西。A、欲望無止B、盲目跟風C、猶豫不決，貽誤戰機D、專揀便宜貨我的答案：D【判斷題】某種貨幣的真實價值是可以通過該貨幣的實際價格來反映的。（）我的答案：X大眾理財（二十五）已完成【單選題】（）是指在實現目標過程中，不斷試圖把具體的人物從“不可能”改為“怎樣才能”。A、鍛煉身體的好習慣B、做計劃的習慣C、積極思維的習慣D、高效工作的習慣我的答案：C【單選題】人應該在（）之前就能養成好的理財習慣。A、18歲B、35歲C、50歲D、退休前我的答案：B【單選題】（）提出“播下一個行動，收獲一種習慣；播下一種習慣，收獲一種性格；播下一種性格，收獲一種命運”。A、威廉?詹姆士B、盧梭C、都德D、伊索我的答案：A【判斷題】只要能夠隨著某種貨幣的市場行情變化而靈活采用不同的應對策略，就能很好地避免所有的心理誤區。（）我的答案：X個人金融理財解說（一）已完成【單選題】一般來說，理財應該從（）開始。A、子女教育B、退休養老C、結婚成家D、子女生育我的答案：C【單選題】關于個人理財，下列說法錯誤的是（）。A、不需要考慮退休問題B、還需要考慮薪資成長率C、個人理財規劃要計算固定薪酬、分紅等。D、個人理財規劃中對未來的預測并不一定準確，但是有比沒有要好。我的答案：A【單選題】下列哪一種不屬于我們平常說的“五金”？A、養老保險金B、住房公積金C、待業、失業保險金D、企業基金我的答案：D【判斷題】個人金融理財主要針對于自己目前的薪資，未來薪資狀況的預期不在考慮范圍之內。（）我的答案：X【判斷題】根據國家相關規定，大學教師是不需要繳納失業保險金的。（）我的答案：X個人金融理財解說（二）已完成【單選題】一般來說，人的一生必須要考慮的事情不包括（）。A、稅費繳納B、老年深造C、結婚成家D、就業我的答案：B【單選題】人的一生所做事情花費的多少一般不會受到（）的影響。A、生活心境B、生活標準C、生活地域D、生活方式我的答案：A【判斷題】個人理財規劃包括購買養老保險。（）我的答案：V個人金融理財解說（三）已完成【單選題】（）不屬于國家社會公共理財的內容。A、經營政府、經營城市理念的提出B、單位擁有的人力物力財力資源0國家每年財政預算安排口、國家年征收高達8萬億元的財政收入我的答案：B【單選題】財政管理屬于（）主體。A、企業公司理財B、承包商理財C、國家理財D、個人家庭理財我的答案：C【單選題】（）不屬于單位理財。A、金融保險機構理財B、大型家族理財C、事業行政單位理財D、各類企業公司理財我的答案：B【單選題】關于單位理財，下列說法錯誤的是（）。A、各類單位擁有價值30~40萬億元的凈資產B、單位擁有人力物力財力資源，向生產經營投資活動合理配置，實現效用最大化C、單位包括各類企業公司、事業行政單位和金融保險機構我的答案：我的答案：XD、中石油、中移動買年可賺1萬億我的答案：D【判斷題】企業公司理財就是財務管理。（）我的答案：V個人金融理財解說（四）已完成【單選題】關于個人家庭理財，下列說法錯誤的是（）。A、城市住房家庭住房資產約150萬億B、1978年，中國人口約10億，儲蓄存款約232億。C、個人家庭理財分為金融理財和非金融理財D、家庭擁有約20多萬億元的金融資產我的答案：A【多選題】理財要素包括（）。A、支出B、上班C、負債D、資產我的答案：ACD【判斷題】財產性收入一般是指家庭擁有的動產和不動產所活動的收入。（）我的答案：V【判斷題】遺產繼承不屬于家庭理財的一部分。（）121.【判斷題】靠“錢生錢”獲得的財產收入不屬于勞動性收入。121.（）我的答案：V個人金融理財解說（五）已完成【單選題】下列行為中，屬于非金融理財的是（）。A、撫養贍養B、保險C、債權D、股票我的答案：A【單選題】下列行為中，不屬于金融理財的是（）。A、黃金B、貸款C、購房買車D、儲蓄我的答案：C【判斷題】理財對象可以是金融資產，也可以是人力資產、住房資產等內容（）我的答案：V【判斷題】金融理財包括個人家庭生活中結婚成家、子女生育教育、就業尋職、薪酬福利等特有的活動。（）個人金融理財解說（六）已完成【單選題】關于理財組織，下列說法錯誤的是（）。A、第三方機構技能知識全面B、第三方機構理財：只提供服務，不推銷產品。C、第三方機構免費D、金融保險機構理財：理財人員知識技能不全面，免費服務。我的答案：C【單選題】（）是典型的第三方理財機構。A、基金管理公司B、個人家庭C、金融保險機構D、理財事務所我的答案：D【判斷題】金融保險機構理財的優勢在于理財人員的知識技能更為全面（）我的答案：X【判斷題】學習理財的就業趨向包括金融保險機構、開辦理財事務所、新聞媒體等（）我的答案：V個人金融理財解說（七）已完成【單選題】根據《2004年全球財富報告》，中國是亞洲（）的百萬富翁聚集地。我的答案：我的答案：XA、第2B、第3C、第5D、第6我的答案：A【單選題】關于基金公司，下列說法錯誤的是（）。A、買房買車也是基金公司的業務B、收益較好C、只是證券理財D、專家理財我的答案：A【單選題】下列哪一項不是個人理財規劃出現的原因？A、大家有了理財的意識B、社會賦予個人自主理財的權利C、大家收入增長，財富增多，有財可理D、國家沒有相應的理財法規保障我的答案：D【判斷題】理財是不會受到輿論的推動作用的。（）我的答案：X【判斷題】專業復雜化的理財應該委托給相關專家進行管理。（）個人金融理財解說（八）已完成【單選題】關于理財，下列說法錯誤的是（）。A、公司理財不屬于家庭理財B、婚姻生育教育、職業生涯規劃均屬于個人家庭理財。C、個人/家庭金融理財中，理財服務的主體是個人/家庭。D、遺產養老不屬于個人家庭理財我的答案：D【單選題】（）是全過程理財規劃的中義角度解釋。A、資金籌措、資源合理配置B、對客戶制定理財目標，了解風險偏好，進行資產分配，選擇投資品種并不斷進行績效管理，實現個人資產最優和收益最大C、通過財務資源的適當管理，來實現個人生活目標的過程，是一個為實現整體理財目標設計的統一的、互相協調的計劃D、推銷理財產品，拿取提成我的答案：B【單選題】個人擁有豐富的社會金融資源并且增長較快的原因不包括（）。A、國民收入分配向個人傾斜，個人收入占國民收入比重大幅上升B、金融投資理念不成熟，居民不愿意接受理財服務C、個人收入總量及擁有經濟金融資源急劇增長D、個人收入總量急劇增長，家庭金融資產數量龐大我的答案：B【單選題】（）是理財科學的定義。A、購買金融產品B、資金籌措、資源合理配置，遵循最大收益與最小耗費原則，投資融資運營C、婚姻生育教育、職業生涯規劃、遺產養老等的投入D、證券、投資、保險、信托、期貨、基金等我的答案：B【判斷題】理財師不能只提供給客戶單一金融產品，而是提供給客戶理財規劃的過程。（）我的答案：V個人金融理財解說（九）已完成【單選題】（）不屬于個人經濟生活事務管理。A、明確理財目標，為身邊人制定合理的和可操作的理財方案B、個人各種金融或非金融資產投資的管理C、個人日常生活中人身與財產風險防范D、個人經濟生活、消費支出事務的管理我的答案：A【單選題】關于全過程理財規劃，下列說法錯誤的是（）。A、對運營中問題不予以解決B、理財規劃師分析和評估客戶生活的各個方面的財務狀況。C、最終幫助客戶制定出合理的可操作性的理財規劃方案D、理財師和客戶共同確定理財目標體系。我的答案：A【單選題】關于第三方理財，下列說法錯誤的是（）。A、提供專業理財建議咨詢B、提供保險及稅收計劃服務C、提供銀行服務D、不收取費用我的答案：D【判斷題】理財師不僅需要為客戶量身制定出財務設計方案，也需要保證客戶財務和閑暇的終身消費。（）我的答案：V【判斷題】投資理財強調運用科學公正的財務分析程序來對個人的財務計劃，投資策略等進行合理的規劃與管理，以實現其長期理財和生活目標的專業個人理財服務。（）我的答案：X個人金融理財解說（十）已完成【單選題】個人理財與公司理財的區別不包括（）。A、理財能力B、理財資本C、經濟活動特點D、服務對象我的答案：B【多選題】關于理財，下列說法正確的是（）。A、個人理財范圍：從組建家庭到死亡的長期過程中的有關經濟運行、財務資源配置的一切事項。B、理財規劃一般向客戶提供某種單一的金融產品。C、國際財務規劃協會提出“關注客戶的理財目標和需求，比關注單一產品推銷更為重要”。D、理財規劃師針對客戶的綜合需要進行有針對性的金融服務組合創新。我的答案：CD【判斷題】理財等同于一種金融產品。（）我的答案：X個人金融理財解說（十一）已完成【單選題】在經濟發達國家的普遍觀念中，理財更注重（）。A、豐富生活B、享受理財過程C、閑暇消費享受D、拼命賺錢我的答案：C【單選題】銀行開展個人理財業務的意義不包括（）。A、 “入世”后銀行業市場化，商業化的重要途徑B、防范銀行和個人的投資風險C、銀行自身競爭與開拓市場的需要D、是商業銀行生存、發展、增加盈利的內在要求我的答案：B【判斷題】對于經濟發達國家來說，老人對遺產進行規劃都是約定俗成的。（）我的答案：V【判斷題】在中國，公司理財的法規相當健全，但是家庭理財的法規幾乎不存在。（）我的答案：V個人金融理財解說（十二）已完成【單選題】關于理財職業與產品，下列說法錯誤的是（）。A、相關的金融法規制度規定已經修訂完善B、理財人員、理財產品評比、獎勵開始出現C、個人金融理財人員受到重視，人才的挖掘、挖墻腳，薪酬待遇優厚D、個人金融理財產品研發開始重視我的答案：A【單選題】（）不是個人金融理財置于較高位置的原因。A、個人信貸占比在迅速增長之中B、個人結算占總結算量的比例較小，份額保持不變C、銀行資金來源的60%來自于居民家庭的儲蓄存款D、個人金融總量今日已經占到金融總量的半壁江山我的答案：B【判斷題】家庭理財有助于提高居民的生活水平。（）我的答案：V【判斷題】銀行開展個人理財業務可以幫助個人家庭金融資產的有效配置。（）我的答案：V個人金融理財解說（十三）已完成【單選題】家庭理財的意義不包括（）。A、造福億萬家庭的金融生活，促使其理財知識增強，技能提高，效益改善B、個人狀況好了，國家沒有了負擔C、家庭金融資源配置的合理節約，對提高整個社會的經濟效益也大有好處D、促進億萬家庭經濟的健康運行，人際關系幸福美滿我的答案：B【單選題】關于理財的現狀，下列說法錯誤的是（）。A、投資理財、賺錢花錢已經成為社會熱點話題。B、股民已經達到上億人士。C、理財觀念已經深入人心D、理財書籍旺銷，理財知識大普及，引起社會極大關注。我的答案：C【單選題】關于個人家庭理財的意義，下列說法錯誤的是（）。A、造福億萬家庭的金融生活，促進其知識增強，技能提高，效益改善。B、家庭金融資源配置的合理節約，對提高整個社會的經濟效益也大有好處。C、促進億萬家庭經濟的健康運行，人際關系幸福美滿。D、對國家沒有意義我的答案：D【判斷題】根據理財的定義，家庭個人用財不包括子女撫養教育費用及養老費用。（）我的答案：X個人金融理財解說（十四）已完成【單選題】下列哪一項和住房與養老相關？A、養老儲蓄B、住房儲蓄C、按揭貸款D、反向抵押貸款我的答案：D【判斷題】金融業務包括財產購置相關類、投資相關類、經營相關類、教育相關類養老保障相關類等（）我的答案：V【判斷題】客戶還沒有產生的需要是不能創造出新的金融產品的。（）我的答案：X【判斷題】理財不僅僅有賺錢的需要，也有為達到某項目的籌我的答案：我的答案：V我的答案：我的答案：V措資金以備將來再用即融資的需要。（）我的答案：X個人金融理財解說（十五）已完成【單選題】關于理財的觀念，下列說法錯誤的是（）。A、由于我們一生中不同的生命階段的生活重心和所重視的層面不同，理財的目標因而會有差異。B、每個人都需要理財，在理財的過程中，能夠使自己對自己的未來，對自己的錢如何分配有一個打算。C、時間和精力規劃不屬于理財。D、理財實際上就是自己分析自己的財務狀況，然后做出計劃并實施計劃的過程。我的答案：C【單選題】關于理財目標，下列說法中有誤的是（）。A、執行理財計劃時需要有所偏差才能保證風險從而保證收益B、理財目標的設定要與人生各個階段的需求配合C、積極的理財應該是有目標的理財D、不同人生階段有不同的理財需求我的答案：A【判斷題】進行自我評價是確定理財目標后的第一步。（）我的答案：X【判斷題】每個人的理財目標是不同的。（）個人金融理財解說（十六）已完成【單選題】（）是個人理財目標制定的首要步驟。A、分期制定B、自我評價口目標抉擇D、多方照顧我的答案：B【單選題】債務計劃的內容不包括（）。A、還債時間B、債務成本C、總體債務規模D、債務體系我的答案：D【單選題】（）是指控制過度消費，旨在積累資金的節約計劃。A、節財計劃B、資產增值管理C、養老規劃D、購置住房我的答案：A【判斷題】家庭其他成員的意見是已成家的個人制定個人理財目標時要考慮的內容之一。（）【判斷題】理財目標制定后是不能修改的。（）我的答案：X個人金融理財解說（十七）已完成【單選題】下列投資中，屬于高級長期投資的是（）。A、房地產B、汽車C、證券D、儲蓄我的答案：A【多選題】權益證券工具不包括（）。A、股票B、貨幣C、債券D、期權我的答案：BCD【判斷題】債券屬于固定收益的證券資本市場工具。（）我的答案：V【判斷題】在美國，購買房地產與稅收增加與否無關。（）我的答案：X個人金融理財解說（十八）已完成【單選題】（）一般不是購買房地產的目的。A、融資便利B、傳承后代C、顯示社會地位D、晚年養老保障我的答案：C【單選題】（）不是房地產投資計劃需要考慮的問題。A、關注客戶目前的支付能力而非長遠的支付能力B、金融機構關于房地產融資的各種規定C、購房與租房的選擇、信貸期限利率把握D、房地產是一種高級長期投資我的答案：A【單選題】下列關于買房和租房的觀點有誤的是（）。A、買房需要考慮樓層、朝向等B、買房享受不到房價上漲的好處C、租房不需要還貸D、租房不需要考慮首付款我的答案：B【判斷題】年輕時養房，年老后靠房養老是貸款買房的優點之一。（）我的答案：V個人金融理財解說（十九）已完成【單選題】關于購房和買車，下列說法錯誤的是（）。A、買房買車需要考慮目前的價位，以及未來預期價格上漲。。B、車子的保養費用隨著車子價位的降低也有所降低C、在一個正常的情況下，房子和車子需求同樣重要的情況下，可能房子更重要。D、沒有房子可以選擇租房；沒有車子可以選擇打車，或者其他交通工具。我的答案：B【單選題】關于教育投資，下列說法錯誤的是（）。A、子女的教育投資花費很大。B、子女的教育投資比較漫長，從胎教就開始了。口自身的教育投資一般時間短D、子女的教育投資效果都很好我的答案：D【判斷題】教育投資指的是對子女的教育方面的投入。（）我的答案：X【判斷題】房產或車輛的需求狀況、性能、價格和質量標準是購房和買車規劃中需要充分考慮的內容。（）我的答案：V個人金融理財解說（二十）已完成【單選題】下列關于教育投資的說法錯誤的是（）。A、教育基金不屬于教育投資計劃工具。B、分析客戶教育投資資金來源與需求差距，并在此教育基礎上通過運用各種投資工具，彌補客戶教育投資的差額。C、教育投資計劃需分析客戶當前和未來預期收入情況。D、根據所在地情況，確定客戶和子女教育投資的資金來源，如教育資助、獎學金、貸款、勤工儉學等。我的答案：A【單選題】教育投資計劃一般不需要考慮（）。A、分析子女基本情況B、明確資金數額而非資金來源C、確定教育花費額D、明確教育投資目標我的答案：B【判斷題】教育投資計劃需要分析客戶當前和未來預期收入情況。（）我的答案：V【判斷題】教育投資過程中，要確定客戶當前和未來的教育目標與投資需求、資金供應，不需要對客戶的教育需求和子女基本情況進行分析。（）我的答案：X個人金融理財解說（二十一）已完成【單選題】（）是制定個人生涯規劃時需要遵循的原則之一。A、抽象性B、穩定性C、清晰性D、明確性我的答案：C【單選題】個人生涯規劃的特點不包括（）。A、實施性B、適應社會C、間斷性D、可行性我的答案：C【單選題】下列關于個人生涯規劃的觀點中，（）是錯誤的。A、勿拘泥于按照計劃行事B、收集有關工作機會，招聘條件等方面的信息并進行整理分析，選擇最適合自己的職業信息C、對社會經濟大環境作出明細的考察，考慮如何使自己的知識技能適應社會，把握社會前進的脈搏D、正確評價自己的性格、能力、愛好、人生觀，確立人生目標我的答案：A【判斷題】自身的優勢特色資源是個人生涯規劃中需要確定的內容之一。（）我的答案：V個人金融理財解說（二十二）已完成我的答案：我的答案：V【單選題】下列關于特色優勢資源的說法中，（）是不正確的觀點。A、努力經營好自己擁有的知識技能，求得最大限度的價值實現。B、努力經營好自己擁有資源的前提是獲得自己的資源。C、擁有這種別人很需要又沒有的資源，就能在社會資源配置和交換中取得重要的地位和優勢。D、一個單位、個人、組織甚至是地區/國家，能夠在社會中順利生存，較快發展的重要原因就在于是否擁有雄厚的、獨特的、為其他的單位、個人或者組織不具備的，對社會十分重要的特色優勢資源。我的答案：B【單選題】參與知名高校舉辦的EMBA課程最大的收獲是O。A、有形資源B、社會關系資源C、無形資源D、以上均不正確我的答案：B【判斷題】任何人都至少擁有一種其他人特別需要又沒有的資源。（）我的答案：X【判斷題】各種可以聯絡、援引的人際關系、信息等都屬于社會關系資源的一部分。（）個人金融理財解說（二十三）已完成【單選題】（）不是擇業時通常需要考慮的因素。A、公司規模B、未來職業的發展C、工作滿意度和工作環境口、收入和福利待遇我的答案：A【單選題】關于擇業時需要考慮的因素，下列說法錯誤的是（）。A、公務員本身的收入并不高，但是福利待遇好B、無需考慮收入的增長性C、擇業時需要考慮收入和福利待遇。D、企業的前景比如IT很難說。我的答案：B【判斷題】理財過程中應該遵循客觀實際，摒棄自我經營的意識。（）我的答案：X【判斷題】高工資是公務員工作受到追捧最主要的原因。（）我的答案：X個人金融理財解說（二十四）已完成【單選題】（）體現了美國“花錢越多交稅越少”的原則。A、分解轉移B、杠桿投資C、投資與資本利得口、收入延期我的答案：C【單選題】（）不是稅務策劃的內容。A、投資與資本利得8、收入延期C、避免利用稅負抵減口、收入分解轉移我的答案：C【判斷題】我們應該嘗試各種方法去減少稅負（）我的答案：X【判斷題】某企業在年底時發貨，但暫時不收現金，也不開具發票，等第二年年初再收貨款并開具發票。這種行為屬于收入分解轉移。（）我的答案：X個人金融理財解說（二十五）已完成【單選題】（）是遺產規劃最關鍵的內容。A、立遺囑B、納稅C、均分遺產D、捐贈遺產我的答案：A【單選題】為了避免遺產爭端而做遺產規劃時，（）的觀點是錯誤的。A、生前的財產，該人有權利決定怎么分配。B、列遺囑是最關鍵的東西C、遺囑不可以給無血緣關系的人D、先列個遺囑我的答案：C【判斷題】一般來說，從40歲之前就需要做退休養老規劃了。（）我的答案：V【判斷題】提前做好退休計劃有利于自身退休生活的保障，也可以減輕子女的經濟負擔。（）我的答案：V個人金融理財解說（二十六）已完成【單選題】關于現階段我國金融理財產品存在的缺陷，下列說法錯誤的是（）。A、理財的相關理論研究，尚有嚴重缺陷，研究人員嚴重缺乏B、個人理財產品過多，難以抉擇C、理財從業人員短缺，質量不高，知識不全面D、嚴格分業經營，諸多大型金融產品無法推出我的答案：B【單選題】下列行為中，會對理財產生不利影響的是（）。A、限制第三方理財機構的成立B、政府觀念思路的打通，障礙的消除C、大中小學生理財課程開設，公眾理財觀念培育D、理財的相關理論探討、客觀規律性探索我的答案：A【判斷題】將遺產作為禮物提前贈予繼承人是遺產稅避稅的方法之一。（）我的答案：V理財規劃師（一）已完成【單選題】關于金融理財師，下列說法有誤的是（）。A、金融理財通過率約70~80%B、2005年金融理財師第一次考試0進入門檻低，考試通過率高D、職業風險較大我的答案：D【單選題】關于注冊會計師，下列說法正確的是（）。A、職業風險小B、中國注冊會計師考試始于1993年C、注冊會計師考試科目較多D、比金融理財師通過率高我的答案：B【單選題】（）需要在琳瑯滿目的金融超市中尋找最適合客戶需要的金融產品。A、家計理財博士B、金融市場導購C、家庭財務顧問D、家庭財務醫生我的答案：B【判斷題】金融理財師和理財規劃師是一個職業的兩種不同稱呼。（）我的答案：X【判斷題】金融理財師進入門檻較高，且考試通過率較低。（）我的答案：X理財規劃師（二）已完成【單選題】（）被媒體界看作是“經濟學家中的經濟學家”。A、約翰?納什B、勞倫斯?薩默斯C、艾倫?格林斯潘D、本?伯南克我的答案：C【多選題】下列關于理財規劃師的說法中，沒有問題的是（）。A、理財師應做的工作包括判斷分析、提出對策、資產配置、產品搭配。B、2004年第一次理財規劃師的考試，并產生了我國第一批國內理財規劃師。C、理財師不應該提供客戶售前售后的相關咨詢、資料提供、疑難解析，售后報表等服務。D、理財規劃師要針對客戶的財務狀況及需求進行完整的理財分析。我的答案：ad【判斷題】目前我國合格的金融理財師數量較為短缺，在未來具有極大的發展潛力。（）我的答案：J【判斷題】我國國家勞動和社會保障部于2004年初組織成立了國家職業資格鑒定專家委員會，同時頒布了《理財規劃師國家職業標準》。（）我的答案：X理財規劃師（三）已完成【單選題】下列關于理財規劃師的說法中有誤的是（）。A、到2010年中國的理財規劃師已經超過2萬人B、上世紀90年代，美國CFP獲得極大發展，獲證人士達2萬人。C、美國CFP開始時間是1969年D、中國的理財規劃師2005年開始考試認證我的答案：A【單選題】（）不是理財規劃師的主要誕生職業。A、客戶經理B、軟件工程師C、保險業務員D、銀行行長我的答案：B【判斷題】理財規劃師職業發展最終方向包括金融保險證券投資機構或者自己開業。（）我的答案：J【判斷題】香港、韓國、印度等國家在2000年前后引進了CFP考試，其中香港于2001年9月舉辦第一次考試，共有86人通過。（）我的答案：X理財規劃師（四）已完成【單選題】（）不是理財規劃師職業的優點。A、市場需求大B、優厚C、風險大D、壓力小我的答案：C【單選題】（）不是理財規劃壞死顧問工作的優點。A、待遇優厚B、市場需求已經飽和C、壓力不大D、風險小我的答案：B【判斷題】AFP指的是國內的理財規劃師，CFP指的是國際理財規劃師。（）我的答案：J【判斷題】新聞媒體的工作不是理財規劃師在大多數情況下選擇的工作領域。（）我的答案：X【判斷題】理財規劃師在獨立自主性方面收到了一定的限制。（）我的答案：X理財規劃師（五）已完成【單選題】下列關于中美兩國金融理財方面的說法中有誤的是（）。人、中國的監管表現的也較弱8、中國的金融產品較少^美國在監管方面表現的比較差口、美國的金融保險環境表現的相當完善，產品也多我的答案：A【單選題】（）是理財規劃師的立足之本。人、自身價值追求B、低風險C、客戶需求D、高收益我的答案：C【單選題】（）不是理財規劃師素質方面的要求。A、理財師有義務為客戶保密B、客戶有隱私權C、理財規劃師的職業道德準則因人而異D、當客戶的財務目標無法實現的時候，理財師須如實告知客戶相關產品的所有內容及可能產生的利益沖突我的答案：C【判斷題】滲透理財的理念是理財規劃師“管家式服務”所包含的內容之一。（）我的答案：J【判斷題】理財規劃師應該再行動中不斷滲透合適于客戶的理財理念。只有從觀念上不斷更新最合適的理財理念，才能實現分部分的理財規劃。（）我的答案：X理財規劃師（六）已完成【單選題】（）不是稅收規劃的內容。A、退休計劃中的投資B、退休計劃的類型C、退休需求分析D、退休后捐贈我的答案：D【單選題】4E職業要求不包括（）。A、理念B、經驗C、考試D、教育我的答案：A【多選題】下列人員中，有資格參加AFP培訓的是（）。A、擁有所從事行業的專業執照或工作資格證書B、曾被暫停或吊銷任何專業執照或資格C、具有大學專科學歷者或同等學歷D、大學本科學歷：有三年以上與金融業相關的全職工作經驗我的答案：ACD【判斷題】生育保險和失業保險不屬于員工福利及退休計劃中。（）我的答案：X“以房養老”模式研究（一）已完成【單選題】（）不是解決人口老年化后養老的有效途徑之一。A、以子女資產做抵押B、將優美的環境作為養老的重要資源C、推出一種新型貸款，整貸整還D、將住宅作為養老的重要資源我的答案：A【單選題】（）不是推動以房養老模式研究的原因之一。A、養老資源短缺B、人均GDP很高C、人口高齡化D、老齡化問題突出我的答案：B【判斷題】我國現階段的養老保障體系屬于初始建立階段，普及面極窄。（）我的答案：J【判斷題】按照中國現行的規定，只購買商品房十年的產權是可行的。（）我的答案：X【判斷題】以房養老的所有問題都可以通過“將優美環境作為養老的重要資源，打一個空間差，此地的錢財到彼地使用”這一原則解決。我的答案：X“以房養老”模式研究（二）已完成【單選題】以房養老不具有（）的功能。人、國民經濟有了新增長點B、金融保險產品、業績、利潤新增加點C、養老保障D、房產交易量減少我的答案：D【單選題】下列哪個宣傳口號不適用于以房養老模式？A、60歲后反向抵押貸款，晚年用房養老B、60歲后賣房投資，晚年用票子養老C、60歲前抵押貸款買房，長期生活居住D、60歲前養房，60歲后房養老我的答案：B【判斷題】授課教師認為中國房地產膨脹的主要原因是住房按揭貸款。（）我的答案：J【判斷題】人與人之間感情倫理變淡的原因之一是受節約型經濟的影響。（）我的答案：J“以房養老”模式研究（三）已完成【單選題】貨幣養老不包括（）。A、商業養老壽險B、房子養老C、社會養老保障D、養老儲蓄我的答案：B【單選題】隨著現代社會競爭的不斷加劇，對（）的注重已經取代了對家庭的注重。A、工作與享受B、投資^自我D、工作與社會我的答案：D【判斷題】社會家庭