第10頁共10頁2023年?銀行財務會?計部工作總?結范文_?_年中國銀?行__支行?財務會計部?全體員工本?著“至誠服?務、有效發?展、以人為?本、構建和?諧”的核心?理念，對內?“統一標準?、落實任務?、明確責任?”，扎實推?進財務會計?精細化管理?，對外著力?打造“中國?__銀行建?設新農村的?銀行”的外?部品牌形象?，不斷提高?財務會計管?理水平和服?務質量，擴?大了農發行?的知名度和?美譽度。在?農發行會計?信息化建設?的新背景下?,__年_?_支行財務?會計部認真?領會、學習?各項文件指?示精神，全?面貫徹、執?行各級領導?的業務指導?方針，嚴格?遵守各項會?計規章制度?、法律法規?，積極研究?會計電算化?條件下的新?型業務辦理?方式的特點?和規律，不?斷探索新方?法，總結新?經驗，鑄就?了一支綜合?素質過硬，?能打硬仗，?敢闖難關的?創新型團隊?。會計工作?不再千篇一?律，一潭_?__，老員?工有了新干?勁，老工作?有了新成績?。下面對_?_年，__?支行財務會?計工作的整?體情況進行?分段說明。?一、__?年財務經營?成果概況?財務經營成?果是企業連?續的會計期?間的經營情?況的總攬和?歸納，對于?反映真實的?經營情況，?提高經營管?理水平和提?高決策的有?效性有十分?重要的意義?，財務會計?部嚴格按照?會計準則和?農發行財務?會計制度的?要求___?會計核算，?提供真實可?靠的財務狀?況說明，為?決策者決策?提供真實可?靠的依據。?同時，在總?行制定的“?將農發行建?成以政策性?金融為主、?商業性金融?為輔的可持?續發展的政?策性銀行”?的改革目標?前提下，我?行歷來重視?成本核算、?盈利指標的?實現情況和?財務數據分?析。以下是?一年來，我?行總體的收?支情況和資?產情況1?、收支情況?__年我行?各項收入總?額為元，其?中貸款利息?收入元，金?融機構往來?收入元，中?間業務收入?元，手續費?收入元，營?業外收入為?0。__年?我行各項支?出總額為元?，其中存款?及債券利息?支出元，金?融機構往來?支出？元，?管理費用支?出元（其中?固定資產折?舊支出元）?，主營業務?稅金及附加?元，其他支?出？元。收?支相抵__?年我行純損?/益？元。?2、存款?情況及構成?截至___?年__月_?_日，我行?存款總額元?，其中企業?存款元（含?保證金存款?元），財政?專項存款元?，其他存款?元。3、?貸款發放和?收回情況_?_年初我行?貸款總額元?，全年累計?發放貸款？?元，累計收?回貸款？元?，年末貸款?總額？元。?__年我行?僅發放了3?0001流?轉糧食收購?貸款，所以?__年貸款?的發放和收?回累計金額?全部由流轉?糧食收購貸?款構成。?4、貸款利?息收取情況?__年初表?內___科?目無余額，?表外___?科目收方余?額元，全年?收方發生額?元，付方發?生額元，年?末收方余額?元。__年?表內應收利?息元，表外?應收利息元?，實際收回?利息元，其?中：__年?共收取表內?利息？元，?所收利息全?部為300?01流轉糧?食收購貸款?所屬當期利?息，收息來?源為企業自?籌資金；共?收取表外利?息元，其中?中央財政補?貼元，地方?財政補貼元?，企業自籌?資金元。_?_年核銷3?9801呆?賬貸款利息?元，計息沖?正金額合計?元，收息沖?正金額合計?元，表內沖?表外利息金?額為？元。?5、截至?___年_?_月__日?，我行固定?資產賬面余?額元，累計?折舊元，固?定資產凈值?元。__年?我行全年共?購置固定資?產項，增加?固定資產賬?面余額？元?。__年我?行報廢固定?資產項，沖?減固定資產?賬面余額元?，形成營業?外支出元。?二、轉變?會計核算理?念，提高會?計管理水平?__年至?__年是我?行逐步深化?內部體制改?革的三年，?是為打造現?代銀行進行?布局的關鍵?的三年，作?為現代銀行?的基礎性工?程，我行的?會計系統信?息化建設在?短短三年內?實現了跨越?式發展，從?__年的綜?合業務會計?應用系統上?線，到__?年大系統二?期交易改造?工作順利完?成，財務會?計工作的電?算化核算方?式從初步應?用走向成熟?完善，繼_?_年以來各?會計信息系?統運行平穩?，發揮了其?應有的作用?。在大系統?以及其他現?代化計算機?網絡信息系?統的應用過?程中，各項?財務會計工?作由此面貌?煥然一新、?高效運轉。?三年來__?財務會計工?作從核算形?式、業務手?段、管理理?念、人員素?質等多方面?都發生了翻?天覆地的變?化。面對新?的工作手段?和業務環境?，全體財務?會計員工響?應總行“建?立學習型_?__”的號?召，加強業?務理論學習?，適應新型?工作方式，?我們做了以?下幾個方面?的工作（?一）變被動?記帳為主動?管理我行近?年來改變了?“財政兜底?的銀行”的?老思路，開?始重視企業?的經濟效益?和盈利能力?，在這種要?求下，原有?的會計管理?理念是完全?落后跟不上?形勢的，無?法滿足決策?的需要。經?營理念的改?變需要相應?的會計管理?方式的變革?，一方面會?計數據的大?集中和__?_機構的扁?平化作為信?息化建設的?直接結果，?為管理會計?在我行的實?行提供了技?術保證和_?__保證。?另一方面在?今年__月?起，我行實?行了管理費?用報賬制，?為我行會計?部門強化業?務經營職能?提供了可能?，支行財務?會計部門可?以將大部分?的精力投入?到控制成本?、追求最大?效益、考評?績效上來。?為此會計部?門___全?員學習了管?理會計理論?，并結合_?_發行的實?際情況將管?理會計的部?分理論方法?應用到日常?會計管理工?作中來，并?制定了相應?的管理策略?和管理方法?。1、在?準備階段，?每周安排特?定的時間學?習管理會計?理論，一方?面充實會計?員工的理論?知識，建立?大會計的思?維框架，另?一方面，為?管理會計理?論的實施鋪?平道路。?2、計劃制?定階段，會?計部門根據?自身的業務?情況，建立?了“制定計?劃—實施記?錄—分析考?評”機制來?實現對會計?工作的管理?和控制。?3、盈利能?力分析—決?策管理輔助?階段，管理?會計的一大?特性就是對?決策的輔助?功能，通過?對企業經營?狀況及責任?目標的考核?分析，及時?調整工作策?略，以增收?節支，提高?經營效益。?自__年下?半年以來，?整套機制在?會計管理工?作中發揮了?應有的價值?和作用，會?計員工深切?地體會到現?代銀行會計?不僅僅是所?謂的“帳房?先生”，會?計工作的管?理職能得到?了貫徹和認?可。

（二?）強化內控?制度，防范?和化解金融?風險內控制?度是指為保?證企業經營?活動有效進?行，保護資?產安全、完?整，防止、?發現和糾正?錯誤與舞弊?，保證會計?資料的真實?、完整、合?法而制定和?實施的政策?與程序。內?控制度是進?行財務會計?工作的基本?前提，內控?制度的制定?是否完善、?執行是否到?位關系到一?個企業的興?衰成敗。內?控制度的建?設與執行一?直以來是我?行的頭等大?事。《中國?__銀行財?務會計制度?》和《中國?__銀行出?納制度》構?成了我行財?務會計內控?制度的主體?部分。頒布?之初我行就?集中___?進行學習（?范本），同?時全體財務?會計工作人?員認真研究?大系統情況?下新的業務?運行特點，?自行編制了?《中國__?銀行__支?行財務會計?部工作人員?崗位職責》?和《綜合業?務會計應用?系統財務會?計工作流程?圖》。_?_年我行財?務會計部內?部內控制度?的落實與檢?查的重點放?在了以下幾?個方面1?、強化庫房?管理今年我?行與保安公?司簽訂了現?金押運工作?和守庫工作?的責任合同?，押運和守?庫的具體工?作不再屬于?會計部門，?但對押運和?守庫的管理?我行一直沒?有松懈，庫?款的安全是?全行的命脈?所在，強化?庫房管理，?保證現金收?付業務安全?有序進行，?是全體會計?工作人員義?不容辭的責?任。我行完?全按照《中?國__銀行?出納制度》?的規定進行?庫房管理，?堅持四雙制?度，內勤主?任卡把驗收?入庫制度和?定期查庫制?度，全年對?外現金收付?額？萬元，?內部現金調?撥？萬元，?實現全年現?金業務收付?安全無事故?。

2、狠?抓ic卡管?理在大系統?下，所有操?作人員人手?一卡，ic?卡的使用、?保管是否符?合規定，_?__是否定?期更換，_?__是否保?密，直接關?系到我行的?資金安全，?可以說ic?卡是維護我?行資金安全?的第一道防?線。我行對?ic卡的管?理幾乎達到?了“令人發?指”的地步?。今年我行?杜絕了一手?清現象，每?個操作員都?可以獨立完?成各自的會?計業務。假?如發現他人?持卡使用i?c卡情況，?雙方都執行?罰款處理。?假如操作員?離開工作崗?位后，ic?卡并未裝箱?保管，一經?發現則給予?罰款處理。?同時，對于?營業期間不?得將ic卡?帶出營業場?所，午休及?營業終了i?c卡必須入?庫，臨時離?柜退出系統?，每個操作?員要設置電?腦開___?碼等具體要?求，會計操?作人員都給?予了堅決執?行。3、?重點落實銀?企對賬工作?銀企對賬在?銀行財務會?計內控制度?中具有重要?地位。__?年我行貫徹?執行了對賬?單發放和收?回相分離以?及“賬賬見?面”規定。?截止__月?末，我行全?年對賬單收?回率100?﹪。三、?__年財務?會計工作新?亮點伴隨?著會計大系?統的逐步熟?練應用和軟?件的不斷完?善，財務會?計工作的基?礎工作也從?根本上改變?了舊有面貌?，在會計檔?案管理、固?定資產管理?、人民幣結?算帳戶管理?等方面，_?_財會人不?斷推陳出新?，走改革創?新之路，取?得了不俗的?成績，多次?受到上級行?領導的贊揚?和肯定。其?中會計檔案?管理工作的?成熟方法和?經驗已經在?全區得到推?廣，在下一?年度，市行?財務會計科?將就固定資?產管理方法?和人民幣賬?戶管理系統?的管理方法?在__舉行?全區現場會?，這無疑是?__財務會?計工作的無?上榮耀。?1、會計檔?案管理工作?的新面貌會?計檔案管理?工作是財務?會計的基礎?工作之一，?是銀行各項?經營活動的?最終體現物?，其重要性?不容忽視。?我行的會計?檔案管理工?作歷經幾代?檔案管理人?員的努力才?有了今天的?面貌。尤其?在新會計系?統應用和新?憑證統一使?用以來，會?計檔案管理?工作從本質?上發生了變?化。首先，?會計應用系?統使憑證和?帳簿的添制?實現了從手?寫到機打的?飛躍，每一?張憑證，每?一頁帳簿都?變得規范、?美觀，這從?基礎上改變?了會計檔案?的管理方法?。其次，新?憑證的統一?使用使得會?計檔案的裝?訂和保管變?得統一、快?捷和方便。?最后，檔案?裝訂和管理?人員的認真?負責和獨具?匠心在會計?檔案管理工?作中起到了?畫龍點睛的?作用，這是?__會計檔?案管理工作?在全區同類?工作中出類?拔萃的關鍵?之處。2?、固定資產?管理的創新?工作根據《?中國__銀?行會計制度?》規定__?年我行對固?定資產進行?了___次?全面清查，?分別形成了?固定資產清?查報告。清?查結果顯示?我行固定資?產賬、卡、?簿、實四相?符，這表明?了我行長期?以來對固定?資產管理工?作的重視。?那么我行對?固定資產管?理工作的創?新之處在何?處體現的呢?？（1）?我行按照兩?次次固定資?產清查結果?，根據固定?資產分散購?置，分散入?賬，分散保?管的特點，?根據每項固?定資產的實?際情況印刷?添制了固定?資產管理檔?案，同時為?每一項固定?資產進行拍?照，將照片?和固定資產?入賬票據一?同貼附于固?定資產檔案?。這項工作?在全區尚屬?首創，受到?了市行主管?行長、主管?科長的高度?贊揚。（?2）固定資?產清查結束?后，我行根?據綜合業務?會計應用系?統固定資產?管理子系統?數據和固定?資產實際使?用保管情況?，按照中國?__銀行視?覺形象識別?系統——固?定資產卡片?的規范形式?印制了固定?資產管理卡?，并粘貼于?實物之上，?除房屋、車?輛等固定資?產外，真正?達到了“一?物一卡”，?清晰明了。?3、中國?人民銀行人?民幣結算賬?戶管理系統?的管理工作?的優秀經驗?這是__年?__財務會?計工作的又?一亮點，中?國人民銀行?人民幣結算?賬戶管理系?統是全國金?融系統的大?事，人民銀?行、銀監會?、農發行各?級行對此高?度重視。在?開戶資料采?集的第一階?段，__農?發行開戶企?業的開戶資?料的全面性?真實性就已?經得到了人?民銀行檢查?人員和農發?行財務會計?督導員的肯?定和表揚。?在中國人民?銀行人民幣?結算賬戶管?理系統的二?期工程階段?，系統管理?員再次核查?了采集信息?的真實性和?準確性，制?作了開戶企?業信息目錄?和封面，首?創“一戶企?業一個檔案?”的管理方?法，這項管?理方法__?年又將在全?區會計戰線?全面推廣。?這是__財?會人的又一?項榮耀。?四、階段性?工作的順利?完成1、?信貸管理系?統cm__?上線前的數?據采集、核?對和檢查工?作__年信?貸管理系統?cm__是?全國農發行?大小機構的?焦點工作，?是所有工作?的重中之重?。信貸管理?系統cm_?_上線前的?貸款數據、?利息記錄核?對工作的重?任落在了財?務會計部門?肩上。一方?面會計日常?繁重的業務?量，以及會?計工作人員?的短缺，為?數據采集核?對工作增加?了難度，另?一方面數據?采集核對工?作本身數量?巨大，信息?散亂繁瑣，?又在相當程?度上增加了?工作難度。?為了保證信?貸管理系統?cm__的?順利上線運?行，全體財?務會計部門?一方面__?_特定工作?人員配合客?戶部門執行?數據的采集?核對工作，?另一方面又?利用工作的?間隙、午休?時間以及下?班后的兩個?小時___?全體會計人?員參與利息?的采集核對?工作，經過?兩個星期的?高強度工作?，數據采集?核對工作順?利完成。_?_月__日?__市農發?行信貸管理?系統cm_?_數據采集?工作推磨式?檢查開始，?經過___?天的檢查工?作，__信?貸管理系統?cm__上?線數據采集?核對工作取?得了滿分的?高度評價，?完全滿足信?貸管理系統?cm__上?線運行的要?求。鑒于_?_支行數據?采集核對工?作的出色完?成，__月?__日，省?行抽調會計?部主任李海?燕赴伊春參?加全省地區?級別的信貸?管理系統c?m__數據?采集的檢查?工作。2?、支票影像?系統暨方正?奧德驗印系?統、公安機?關聯網核查?系統和__?___數據?監測與上報?系統的上線?運行支票影?像系統可以?使銀行和銀?行之間通過?交換支票的?影像來達到?清算，因為?交換的是影?像，而不需?要傳遞實物?支票，所以?支票清算的?范圍擴大到?了全國，使?支票的通用?型可以跨行?跨地區，豐?富了支付手?段和功能。?__月__?日，省行_?__了專門?的學習班，?培訓支票影?像系統的操?作流程和_?__方法。?__月__?日，支票影?像系統正式?在我行上線?運行。中國?人民銀行會?同laji?建成的聯網?核查系統，?全國各銀行?業金融機構?都加入到了?這個系統。?銀行機構在?辦理銀行賬?戶業務以及?支付結算、?信貸等業務?時，可以通?過該系統核?查相關個人?的公民身份?信息，從而?方便、快捷?地驗證客戶?出示的居民?___的真?實性，是我?國在銀行賬?戶___制?方面取得突?破性進展。?__月__?日該系統在?我行正式運?行使用。構?建____?_系統是我?國打擊經濟?、刑事犯罪?，維護國家?經濟金融秩?序和金融安?全的重要手?段。繼__?年____?_工作在我?行展開了全?面宣傳和嚴?格的貫徹執?行以來，_?____工?作一直得到?了上級領導?的高度重視?。這次的_?____數?據監測與上?報系統作為?打擊___?等犯罪活動?的重要手段?，在我行的?上線運行表?明了我行對?人民銀行和?公安機關_?____工?作的支持與?協作。3?、根據黑農?發銀發[_?_年]__?_文件的指?示精神，我?行自？月？?日起開始對?__貸款和?__貸款，?自__年_?_月__日?起多記的利?息進行沖正?，共沖正表?內利息__?元，表外利?息__元，?保證了我行?會計核算工?作的真實準?確。4、?人員變更和?對外交流的?交接工作_?__在抽調?我部人員至?外地檢查以?及工作變動?之前我部都?履行了相應?的交接手續?，交接工作?在相應授權?人員的監督?下完成，一?切手續齊備?，并且上繳?了ic卡，?登記了交接?登記簿，保?證了會計核?算工作的有?序進行。

?五、財務會?計工作中存?在的不足之?處金無足?赤，人無完?人。在日常?的會計工作?中，財務會?計部的部分?工作人員還?是存在著一?定的不足，?期望在未來?的工作生活?中得到改善?和彌補。?