網點集中授權第一批上線交易要點會計與營運部2015年4月網點集中授權第一批上線交易要點會計與營運部1交易目錄101004 個人賬戶到賬戶匯款101003 個人現金到賬戶匯款 020101 卡存款 010102 活期續存 970101 電子銀行渠道開通 970102 電子銀行客戶手機號碼修改 970301 電子銀行認證工具變更 040504 重新寫磁 060101 客戶信息錄入/修改 040401 加辦密印

交易目錄101004 個人賬戶到賬戶匯款2交易目錄060106 修改實名證件 060107 修改戶名 101005 個人現金/支票到對公賬戶匯款 101006 個人賬戶到對公賬戶匯款010103 活期支取 330102 賬戶跨行匯款 020130 綠卡通定期子賬戶存款 020131 綠卡通定期子賬戶取款 020104 卡取款 970411 手機銀行貼膜卡加辦

交易目錄060106 修改實名證件 3101004個人賬戶到賬戶匯款一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.入賬匯款憑單正面。2.入賬匯款憑單反面。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯網核查結果。6.代理人身份證件正面。7.代理人身份證件反面。8.代理人聯網核查結果。9.拍攝顧客正面清晰影像。101004個人賬戶到賬戶匯款一、網點柜員需提交材料及上傳4101004個人賬戶到賬戶匯款二、網點柜員初審：1.客戶填寫入賬匯款憑單記錄應完整、正確，重點審核:手續費支付方式、收款人姓名、收款人賬號、匯款金額、匯款人姓名、匯款人賬號、匯款人證件號碼等。2.憑單填寫內容與系統錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統錄入客戶信息一致。3.上傳資料應齊全、影像應清晰。4.單筆交易金額在5萬元以上（含）的應識別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。（代理人代辦的需同時上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯網核查結果）5.他人代理的，應登記代理人信息。101004個人賬戶到賬戶匯款二、網點柜員初審：5101003個人現金到賬戶匯款一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.入賬匯款憑單正面。2.入賬匯款憑單反面。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯網核查結果。6.拍攝顧客正面清晰影像。101003個人現金到賬戶匯款一、網點柜員需提交材料及上傳資6101003個人現金到賬戶匯款二、網點柜員初審：1.客戶填寫入賬匯款憑單應完整、正確，重點審核:手續費支付方式、收款人姓名、收款人賬號、匯款金額、匯款人姓名、匯款人證件號碼等。2.憑單填寫內容與系統錄入信息一致,客戶證件與系統錄入客戶信息一致。3.上傳資料應齊全、影像應清晰。4.單筆交易金額在1萬元以上（含）的應識別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。5.他人代理的，應登記代理人信息。6.負責現金的真實性及數量的準確性。101003個人現金到賬戶匯款二、網點柜員初審：7020101卡存款一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.存款憑單正面。2.存款憑單反面。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯網核查結果。6.代理人身份證件正面。7.代理人身份證件反面。8.代理人聯網核查結果。9.拍攝顧客正面清晰影像。020101卡存款一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：8020101卡存款二、網點柜員初審：1.客戶填寫存款憑單應完整、正確，重點審核:卡號、交易金額、姓名、證件號碼等。2.憑單填寫內容與系統錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統錄入客戶信息一致。3.上傳資料應齊全、影像應清晰。4.單筆交易金額在5萬元以上（含）的應識別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。（代理人代辦的需同時上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯網核查結果）5.他人代理的，應登記代理人信息。6.10萬元（不含）以上的交易，客戶應填單。7.負責現金的真實性及數量的準確性。020101卡存款二、網點柜員初審：9010102活期續存一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.存款憑單正面。2.存款憑單反面。3.存折首頁。4.客戶身份證件正面。5.客戶身份證件反面。6.客戶聯網核查結果。7.代理人身份證件正面。8.代理人身份證件反面。9.代理人聯網核查結果。10.拍攝顧客正面清晰影像。010102活期續存一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序10010102活期續存二、網點柜員初審：1.客戶填寫存款憑單應完整、正確，重點審核:賬號、交易金額、姓名、證件號碼等。2.憑單填寫內容與系統錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統錄入客戶信息一致。3.上傳資料應齊全、影像應清晰。4.單筆交易金額在5萬元以上（含）的應識別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。（代理人代辦的需同時上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯網核查結果）5.他人代理的，應登記代理人信息。6.10萬元（不含）以上的交易，客戶應填單。7.負責現金的真實性及數量的準確性。010102活期續存二、網點柜員初審：11970101電子銀行渠道開通一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.電子銀行服務申請表/個人帳戶申請書。2.電子銀行風險提示。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯網核查結果。5.拍攝顧客正面清晰影像。970101電子銀行渠道開通一、網點柜員需提交材料及上傳資料12970101電子銀行渠道開通二、網點柜員初審：1.客戶本人辦理。2.客戶填寫電子銀行服務申請表/個人帳戶申請書應完整、正確，重點審核:賬號、姓名、證件號碼、手機號、申請類型、開通信息等。3.電子銀行服務申請表/個人帳戶申請書內容與系統錄入信息一致,客戶證件與系統錄入客戶信息一致。4.申請書、風險提示書應由客戶本人簽字確認。5.上傳資料應齊全、影像應清晰。6.現場識別客戶身份、登記客戶身份資料信息；核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。

970101電子銀行渠道開通二、網點柜員初審：13970102電子銀行客戶手機號碼修改一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序1.電子銀行服務申請表。2.客戶身份證件正面。3.客戶身份證件反面。4.客戶聯網核查結果。5.拍攝顧客正面清晰影像。970102電子銀行客戶手機號碼修改一、網點柜員需提交材料及14970102電子銀行客戶手機號碼修改二、網點柜員初審：1.客戶本人辦理。2.客戶填寫電子銀行服務申請表應完整、正確，重點審核:賬號、姓名、證件號碼、手機號、申請類型、簽約信息等。3.電子銀行服務申請表內容與系統錄入信息一致,客戶證件與系統錄入客戶信息一致。4.申請表應由本人簽字確認。5.上傳資料應齊全、影像應清晰。6.現場識別客戶身份、登記客戶身份資料信息；核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。970102電子銀行客戶手機號碼修改二、網點柜員初審：15970301電子銀行認證工具變更一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.電子銀行服務申請表。2.客戶身份證件正面。3.客戶身份證件反面。4.客戶聯網核查結果。5.拍攝顧客正面清晰影像。

970301電子銀行認證工具變更一、網點柜員需提交材料及上傳16970301電子銀行認證工具變更二、網點柜員初審：1.客戶本人辦理。2.客戶填寫電子銀行服務申請表應完整、正確，重點審核:賬號、姓名、證件號碼、手機號、申請類型、簽約信息等。3.電子銀行服務申請表內容與系統錄入信息一致,客戶證件與系統錄入客戶信息一致。4.上傳資料應齊全、影像應清晰。5.申請書應由客戶本人簽字確認。6.現場識別客戶身份、登記客戶身份資料信息；核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。

970301電子銀行認證工具變更二、網點柜員初審：17040504重新寫磁一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.存折首頁/對賬簿。2.客戶身份證件正面。3.客戶身份證件反面。4.客戶聯網核查結果。5.代理人身份證件正面。6.代理人身份證件反面。7.代理人聯網核查結果。8.拍攝顧客正面清晰影像。040504重新寫磁一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序18040504重新寫磁二、網點柜員初審：1.客戶及代理人證件與系統錄入客戶信息一致。2.他人代理的，應登記代理人信息。3.上傳資料應齊全、影像應清晰。4.現場識別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。（代理人代辦的需同時上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯網核查結果）040504重新寫磁二、網點柜員初審：19060101客戶信息錄入/修改一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.個人賬戶特殊業務申請書。2.客戶身份證件正面。3.客戶身份證件反面。4.客戶聯網核查結果。5.代理人身份證件正面。6.代理人身份證件反面。7.代理人聯網核查結果。8.拍攝顧客正面清晰影像。060101客戶信息錄入/修改一、網點柜員需提交材料及上傳資20060101客戶信息錄入/修改二、網點柜員初審：1.客戶填寫個人賬戶特殊業務申請書應完整、正確，重點審核:賬號、姓名、證件號碼、手機號等。2.個人賬戶特殊業務申請書內容與系統錄入信息一致,客戶證件與系統錄入客戶信息一致。3.上傳資料應齊全、影像應清晰。4.修改客戶手機號碼不得代辦。5.現場識別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。（代理人代辦的需同時上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯網核查結果）060101客戶信息錄入/修改二、網點柜員初審：21040401加辦密印一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.《個人賬戶特殊業務申請書》。2.存單。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯網核查結果。6.拍攝顧客正面清晰影像。040401加辦密印一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序22040401加辦密印二、網點柜員初審：1.客戶本人辦理。2.客戶填寫的個人賬戶特殊業務申請書信息與系統錄入信息應一致,客戶證件與系統錄入客戶信息一致。3.上傳資料應齊全、影像應清晰。4.個人賬戶特殊業務申請書應由客戶本人簽字確認。5.現場識別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。040401加辦密印二、網點柜員初審：23060106修改實名證件一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：A.客戶修改時需上傳：1.個人賬戶特殊業務申請書。2.存折首頁/存單/卡。3.相關證明材料（原身份證件被發證機關收回需提供）。4.客戶原身份證件正面。5.客戶原身份證件反面。6.客戶新身份證件正面。7.客戶新身份證件反面。8.客戶聯網核查結果。9.拍攝顧客正面清晰影像。060106修改實名證件一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照24060106修改實名證件一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：B.柜員修改時需上傳：1.《修改分戶賬通知單》。2.存折首頁/存單/卡。3.原交易憑單原件或復印件。4.客戶身份證件正面。5.客戶身份證件反面。6.客戶聯網核查結果。7.代理人身份證件正面。8.代理人身份證件反面。9.代理人聯網核查結果。10.拍攝顧客正面清晰影像。060106修改實名證件一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照25060106修改實名證件二、網點柜員初審：A.因客戶原因修改時：1.客戶本人辦理。2.交易界面錄入要素與個人賬戶特殊業務申請書填寫要素應相符，重點審核:賬號、姓名、證件號碼等。3.系統錄入的姓名、原證件類型、原證件號碼、新證件類型、新證件號碼與客戶身份證件應一致。4.上傳資料應齊全、影像應清晰。5.客戶簽字確認。6.現場識別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。060106修改實名證件二、網點柜員初審：26060106修改實名證件二、網點柜員初審：B.因柜員原因修改時：1.交易界面錄入要素與修改分戶賬通知單填寫要素應相符，重點審核:賬號、姓名、證件號碼等。2.系統錄入的姓名、原證件類型、原證件號碼、新證件類型、新證件號碼與客戶身份證件應一致。3.有權人應簽字確認。4.應提供原交易憑單復印件或影印件。5.上傳資料應齊全、影像應清晰。6.現場識別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。060106修改實名證件二、網點柜員初審：27060107修改戶名一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：A.客戶修改時需上傳：1.個人賬戶特殊業務申請書。2.存折首頁/存單/卡。3.相關證明材料（原身份證件被發證機關收回需提供）。4.客戶原身份證件正面。5.客戶原身份證件反面。6.客戶新身份證件正面。7.客戶新身份證件反面。8.客戶聯網核查結果。9.拍攝顧客正面清晰影像。060107修改戶名一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序28060107修改戶名一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：B.柜員修改時需上傳1.《修改分戶賬通知單》。2.存折首頁/存單/卡。3.原交易憑單原件或復印件。4.客戶身份證件正面。5.客戶身份證件反面。6.客戶聯網核查結果。7.代理人身份證件正面。8.代理人身份證件反面。9.代理人聯網核查結果。10.拍攝顧客正面清晰影像。060107修改戶名一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序29060107修改戶名二、網點柜員初審：A.因客戶原因修改時：1.客戶本人辦理。2.交易界面錄入要素與個人賬戶特殊業務申請書填寫要素應相符，重點審核:賬號、姓名、證件號碼等。3.系統錄入的姓名、原證件類型、原證件號碼、新證件類型、新證件號碼與客戶身份證件應一致。4.上傳資料應齊全、影像應清晰。5.客戶簽字確認。6.現場識別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。060107修改戶名30060107修改戶名二、網點柜員初審：B.因柜員原因修改時：1.交易界面錄入要素與修改分戶賬通知單填寫要素應相符，重點審核:賬號、姓名、證件號碼等。2.系統錄入的姓名、原證件類型、原證件號碼、新證件類型、新證件號碼與客戶身份證件應一致。3.有權人應簽字確認。4.應提供原交易憑單復印件或影印件。5.上傳資料應齊全、影像應清晰。6.現場識別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。060107修改戶名二、網點柜員初審：31101005個人現金/支票到對公賬戶匯款

一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.入賬匯款憑單正面。2.入賬匯款憑單反面。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯網核查結果。6.拍攝顧客正面清晰影像。101005個人現金/支票到對公賬戶匯款 一、網點柜員需提交32101005個人現金/支票到對公賬戶匯款二、網點柜員初審：1.客戶填寫入賬匯款憑單應完整，重點審核:手續費支付方式、收款單位名稱、收款單位賬號、匯款金額、匯款人姓名、匯款人證件號碼等。2.入賬匯款憑單內容與系統錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統錄入客戶信息一致。3.上傳資料應齊全，影像應清晰。4.單筆交易金額在1萬元以上（含）的應現場識別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。（代理人代辦的需同時上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯網核查結果）5.他人代理的，應登記代理人信息。6.核實現金的真實性和數量的準確性。101005個人現金/支票到對公賬戶匯款二、網點柜員初審：33101006個人賬戶到對公賬戶匯款一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.入賬匯款憑單正面。2.入賬匯款憑單反面。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯網核查結果。6.代理人身份證件正面。7.代理人身份證件反面。8.代理人聯網核查結果。9.拍攝顧客正面清晰影像。101006個人賬戶到對公賬戶匯款一、網點柜員需提交材料及上34101006個人賬戶到對公賬戶匯款二、網點柜員初審：1.客戶填寫入賬匯款憑單應完整、正確，重點審核:手續費支付方式、收款單位名稱、收款單位賬號、匯款金額、匯款人姓名、匯款人賬號、匯款人證件號碼等。2.入賬匯款憑單內容與系統錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統錄入客戶信息一致。3.上傳資料應齊全，影像應清晰。4.單筆交易金額在5萬元以上（含）的應現場識別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。（代理人代辦的需同時上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯網核查結果）5.他人代理的，應登記代理人信息。101006個人賬戶到對公賬戶匯款二、網點柜員初審：35010103活期支取一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.取款憑單正面。2.取款憑單反面。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯網核查結果。6.代理人身份證件正面。7.代理人身份證件反面。8.代理人聯網核查結果。9.拍攝顧客正面清晰影像。010103活期支取一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序36010103活期支取二、網點柜員初審：1.客戶填寫取款憑單應完整、正確，重點審核:賬號、交易金額、姓名、證件號碼等。2.取款憑單內容與系統錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統錄入客戶信息一致。3.上傳資料應齊全、影像應清晰。4.10萬元（不含）以上的交易，客戶應填單。5.單筆交易金額在5萬元以上（含）的應現場識別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。（代理人代辦的需同時上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯網核查結果）6.他人代理的，應登記代理人信息。7.負責現金數量的準確性。010103活期支取二、網點柜員初審：37330102賬戶跨行匯款一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.跨行匯款申請書。2.客戶身份證件正面。3.客戶身份證件反面。4.客戶聯網核查結果。5.代理人身份證件正面。6.代理人身份證件反面。7.代理人聯網核查結果。8.拍攝顧客正面清晰影像。330102賬戶跨行匯款一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照38330102賬戶跨行匯款二、網點柜員初審：1.客戶填寫跨行匯款申請書應完整、正確，應留存真實有效的聯系方式，重點審核:匯入行名稱、收款人賬號、收款人姓名/單位、匯款金額、匯款人姓名和賬號、匯款人證件類型及號碼等。2.跨行匯款申請書內容與系統錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統錄入客戶信息一致。3.上傳資料應齊全、影像應清晰。4.單筆交易金額在5萬元以上（含）的應現場識別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。（代理人代辦的需同時上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯網核查結果）5.他人代理的，應登記代理人信息。330102賬戶跨行匯款二、網點柜員初審：39020130綠卡通定期子賬戶存款一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.存款憑單正面。2.存款憑單反面。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯網核查結果。6.代理人身份證件正面。7.代理人身份證件反面。8.代理人聯網核查結果。9.拍攝顧客正面清晰影像。020130綠卡通定期子賬戶存款一、網點柜員需提交材料及上傳40020130綠卡通定期子賬戶存款二、網點柜員初審：1.客戶填寫存款憑單應完整、正確，應與系統錄入信息一致，重點審核:卡號、交易金額、儲種、存期、姓名、證件號碼等。2.存款憑單內容與系統錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統錄入客戶信息一致。3.上傳資料應齊全、影像應清晰。4.單筆交易金額在5萬元以上（含）的應現場識別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。（代理人代辦的需同時上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯網核查結果）5.他人代理的，應登記代理人信息。6.負責現金的真實性和數量的準確性。020130綠卡通定期子賬戶存款二、網點柜員初審：41020131綠卡通定期子賬戶取款一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.取款憑單正面。2.取款憑單反面。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯網核查結果。6.代理人身份證件正面。7.代理人身份證件反面。8.代理人聯網核查結果。9.拍攝顧客正面清晰影像。020131綠卡通定期子賬戶取款一、網點柜員需提交材料及上傳42020131綠卡通定期子賬戶取款二、網點柜員初審：1.客戶填寫取款憑單應完整、正確，重點審核:卡號、子賬號、交易金額、姓名、證件號碼等。2.取款憑單內容與系統錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統錄入客戶信息一致。3.上傳資料應齊全、影像應清晰。4.單筆交易金額在5萬元以上（含）的交易應現場識別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。（代理人代辦的需同時上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯網核查結果）5.他人代理的，應登記代理人信息。6.負責現金數量的準確性。020131綠卡通定期子賬戶取款二、網點柜員初審：43020104卡取款一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.取款憑單正面。2.取款憑單反面。3.客戶身份證正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯網核查結果。6.代理人身份證件正面。7.代理人身份證件反面。8.代理人聯網核查結果。9.拍攝顧客正面清晰影像。020104卡取款一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：44020104卡取款二、網點柜員初審：1.客戶填寫取款憑單應完整、正確，重點審核:賬號、交易金額、姓名、證件號碼等。2.取款憑單內容與系統錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統錄入客戶信息一致。3.上傳資料應齊全、影像應清晰。4.單筆交易金額在5萬元以上（含）的交易應現場識別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。（代理人代辦的需同時上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯網核查結果）5.他人代理的，應登記代理人信息。6.10萬元（不含）以上的交易，客戶應填單。7.負責現金數量的準確性。020104卡取款二、網點柜員初審：45970411手機銀行貼膜卡加辦一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.電子銀行服務申請表。2.客戶身份證件正面。3.客戶身份證件反面。4.客戶聯網核查結果。5.拍攝顧客正面清晰影像。970411手機銀行貼膜卡加辦一、網點柜員需提交材料及上傳資46970411手機銀行貼膜卡加辦二、網點柜員初審：1.客戶本人辦理。2.客戶填寫電子銀行服務申請表應完整、正確，重點審核:賬號、姓名、證件號碼、手機號、申請類型、簽約信息等。3.電子銀行服務申請表內容與系統錄入信息一致,客戶證件與系統錄入客戶信息一致。4.上傳資料應齊全、影像應清晰。5.應現場識別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。

970411手機銀行貼膜卡加辦二、網點柜員初審：47網點上傳影像資料基本要求1.所有交易上傳材料需按本表所列順序拍攝。2.客戶填寫的各類業務憑單必須完整且無涂改。3.網點柜員必須將交易所需資料的原件拍攝后上傳至授權中心(本表中明確規定可上傳復印件的除外）。4.聯網核查必須通過圖形終端進行核查，打印并上傳帶有客戶照片的核查結果。5.代理人代辦業務時，應同時聯網核查并上傳代理人與被代理人的有效實名證件影像。6.代理人代為辦理業務的，柜員錄入交易信息時請錄入代理人信息后直接按F3，否則會影響截屏信息。7.采集憑證影像時能正向獲取完整的，憑證務必要正向擺放（存折拍攝時請勿橫放）。8.現場拍攝不清晰時，請調整高拍儀；要求拍攝到客戶正面清晰影像及業務辦理現場畫面。9.對于授權員發起的詢問及補拍要求，柜員應及時予以答復并補拍，未及時回應的授權業務授權中心予以授權拒絕處理。網點上傳影像資料基本要求1.所有交易上傳材料需按本表所列順序48網點上傳影像資料注意事項1.所有交易的業務憑單必須使用新版單冊，柜員上傳的憑證影像為已作廢的舊式單冊的中心拒絕授權。2.柜員應嚴格確保顧客填寫憑單及上傳資料完整無誤后再開始進入交易系統操作，避免延長柜面的錄入時長和授權等待時長。3.聯網核查時，對于客戶姓名無法輸入、身份證件號碼不存在、照片不存在、身份證件號碼存在但與姓名不匹配或反饋照片不相符的。應采取以下方式對相關居民身份證的真實性進行進一步核實：（1）通過其他能證明身份的有效證件或證明文件（如供戶口簿、護照、工作證、機動車駕駛證、社會保障卡、公用事業進賬單、學生證、介紹信等），經網點柜員辨別佐證確屬真實證件，繼續為客戶辦理業務的，需上傳相關證件或證明文件。（2）經公安部門核實確屬真實證件，繼續為客戶辦理業務的，需上傳居民身份證和公安機關填寫的核實證件真偽回執。網點上傳影像資料注意事項1.所有交易的業務憑單必須使用新版單49網點上傳影像資料注意事項4.16周歲以下（不含16周歲）的中國公民，應由監護人代為辦理業務，需上傳監護人的有效實名證件、監護關系證明、賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。5.需提供存款人有效身份證件的，當存款人自然死亡后，合法繼承人提取款項時應提供向公證機構申請辦理的繼承權證明書；存款人被宣告死亡后，合法繼承人提取款項時應提供人民法院宣告存款人死亡判決書和向公證機構申請辦理的繼承權證明書。6.不得代辦的交易，因特殊原因客戶本人確實無法親自辦理的，應提供被代理人授權辦理相關業務處理的委托書（應寫明具體委托事項，并承諾若日后出現糾紛由本人承擔一切損失）、有權機構（如司法部門、公證機構）出具的情況證明（或對委托書進行公證）、代理人與被代理人的有效實名證件、存款憑證，由代理人代為辦理(具體按<特殊客戶群體延伸服務內部操作指引實施細則>執行)。網點上傳影像資料注意事項4.16周歲以下（不含16周歲）的中50預演注意事項1.參加網點授權集中系統預演的網點，營業終了按正常流程簽退即可。（預演日所有預演網點和非預演網必須于18：00前完成簽退）2.柜員須正確登錄邏輯集中仿真終端，確保集中授權交易能夠正常發起。3.在預演過程中，系統提示打印存折、存單時，須使用空白紙，切勿使用真實的存折、存單等進行打印。4.預演中出現問題時，應要求預演人員做好記錄與反饋，問題記錄和報送應嚴格按照演練問題上報流程以及問題單模板格式上報問題。5.參加網點授權集中系統預演的網點柜員,可使用在預演環境注冊成功的柜員號登錄進行預演,在預演環境柜員登錄不需用指紋和令牌,直接輸入密碼登錄。預演注意事項1.參加網點授權集中系統預演的網點，營業終了按正51預演注意事項6.在預演環境里,所有賬戶密碼和柜員登錄密碼均為6個0.7.預演網點的綜柜憑證尾箱里添加了活期存折和電子令牌,活期存折可用于開戶,電子令牌是做電子銀行認證工具變更時由短信變更成電子令牌。8.柜員應在辦理業務前查詢賬戶的加辦關系,可以在預演環境撤辦或關閉電子銀行，也可以重新開戶再加辦電子銀行。9.預演時,參加授權集中系統預演的各網點須嚴格按照預演案例(建議推廣交易）進行驗證。10.預演第一天目標：環境驗證，保證每個網點每個臺席至少完成一支交易，爭取每個網點有一個臺席完成所有的交易;預演第二天目標：所有臺席都能跑通交易，完成所有交易，至少完成一輪交易驗證，第一天未完成的臺席至少完成一支交易;預演第三至第五天目標：授權員開始真正授權、審核，要求網點柜員嚴格按照交易要點操作。11.每天預演完成后總行授權集中上線指揮部會要求網點進行生產回驗，回驗就是在生產上進行簽到和簽退。預演注意事項6.在預演環境里,所有賬戶密碼和柜員登錄密碼均為52上線驗證注意事項

1.上線驗證簽退流程參加網點授權集中系統上線驗證的網點，營業終了按以下要求進行相關操作：邏輯集中系統所有普柜做正式扎帳、上繳尾箱。不參加上線驗證的普柜做正式簽退，參加上線驗證的普柜做臨時簽退，切記不要做機構簽退。綜柜做正式扎帳，上繳尾箱，做正式簽退。公司系統柜員照常操作。2.上線驗證測試均為真實生產環境交易，嚴禁任何違規操作。3.在驗證過程中，存折、存單等憑證打印必須使用正式存折、存單等進行打印。4.如果驗證測試過程中發現問題，應按照問題單模板詳細準確描述問題，并迅速上報，爭取快速定位和解決問題。上線驗證注意事項1.上線驗證簽退流程53謝謝！謝謝！54演講完畢，謝謝觀看！演講完畢，謝謝觀看！55網點集中授權第一批上線交易要點會計與營運部2015年4月網點集中授權第一批上線交易要點會計與營運部56交易目錄101004 個人賬戶到賬戶匯款101003 個人現金到賬戶匯款 020101 卡存款 010102 活期續存 970101 電子銀行渠道開通 970102 電子銀行客戶手機號碼修改 970301 電子銀行認證工具變更 040504 重新寫磁 060101 客戶信息錄入/修改 040401 加辦密印

交易目錄101004 個人賬戶到賬戶匯款57交易目錄060106 修改實名證件 060107 修改戶名 101005 個人現金/支票到對公賬戶匯款 101006 個人賬戶到對公賬戶匯款010103 活期支取 330102 賬戶跨行匯款 020130 綠卡通定期子賬戶存款 020131 綠卡通定期子賬戶取款 020104 卡取款 970411 手機銀行貼膜卡加辦

交易目錄060106 修改實名證件 58101004個人賬戶到賬戶匯款一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.入賬匯款憑單正面。2.入賬匯款憑單反面。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯網核查結果。6.代理人身份證件正面。7.代理人身份證件反面。8.代理人聯網核查結果。9.拍攝顧客正面清晰影像。101004個人賬戶到賬戶匯款一、網點柜員需提交材料及上傳59101004個人賬戶到賬戶匯款二、網點柜員初審：1.客戶填寫入賬匯款憑單記錄應完整、正確，重點審核:手續費支付方式、收款人姓名、收款人賬號、匯款金額、匯款人姓名、匯款人賬號、匯款人證件號碼等。2.憑單填寫內容與系統錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統錄入客戶信息一致。3.上傳資料應齊全、影像應清晰。4.單筆交易金額在5萬元以上（含）的應識別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。（代理人代辦的需同時上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯網核查結果）5.他人代理的，應登記代理人信息。101004個人賬戶到賬戶匯款二、網點柜員初審：60101003個人現金到賬戶匯款一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.入賬匯款憑單正面。2.入賬匯款憑單反面。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯網核查結果。6.拍攝顧客正面清晰影像。101003個人現金到賬戶匯款一、網點柜員需提交材料及上傳資61101003個人現金到賬戶匯款二、網點柜員初審：1.客戶填寫入賬匯款憑單應完整、正確，重點審核:手續費支付方式、收款人姓名、收款人賬號、匯款金額、匯款人姓名、匯款人證件號碼等。2.憑單填寫內容與系統錄入信息一致,客戶證件與系統錄入客戶信息一致。3.上傳資料應齊全、影像應清晰。4.單筆交易金額在1萬元以上（含）的應識別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。5.他人代理的，應登記代理人信息。6.負責現金的真實性及數量的準確性。101003個人現金到賬戶匯款二、網點柜員初審：62020101卡存款一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.存款憑單正面。2.存款憑單反面。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯網核查結果。6.代理人身份證件正面。7.代理人身份證件反面。8.代理人聯網核查結果。9.拍攝顧客正面清晰影像。020101卡存款一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：63020101卡存款二、網點柜員初審：1.客戶填寫存款憑單應完整、正確，重點審核:卡號、交易金額、姓名、證件號碼等。2.憑單填寫內容與系統錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統錄入客戶信息一致。3.上傳資料應齊全、影像應清晰。4.單筆交易金額在5萬元以上（含）的應識別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。（代理人代辦的需同時上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯網核查結果）5.他人代理的，應登記代理人信息。6.10萬元（不含）以上的交易，客戶應填單。7.負責現金的真實性及數量的準確性。020101卡存款二、網點柜員初審：64010102活期續存一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.存款憑單正面。2.存款憑單反面。3.存折首頁。4.客戶身份證件正面。5.客戶身份證件反面。6.客戶聯網核查結果。7.代理人身份證件正面。8.代理人身份證件反面。9.代理人聯網核查結果。10.拍攝顧客正面清晰影像。010102活期續存一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序65010102活期續存二、網點柜員初審：1.客戶填寫存款憑單應完整、正確，重點審核:賬號、交易金額、姓名、證件號碼等。2.憑單填寫內容與系統錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統錄入客戶信息一致。3.上傳資料應齊全、影像應清晰。4.單筆交易金額在5萬元以上（含）的應識別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。（代理人代辦的需同時上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯網核查結果）5.他人代理的，應登記代理人信息。6.10萬元（不含）以上的交易，客戶應填單。7.負責現金的真實性及數量的準確性。010102活期續存二、網點柜員初審：66970101電子銀行渠道開通一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.電子銀行服務申請表/個人帳戶申請書。2.電子銀行風險提示。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯網核查結果。5.拍攝顧客正面清晰影像。970101電子銀行渠道開通一、網點柜員需提交材料及上傳資料67970101電子銀行渠道開通二、網點柜員初審：1.客戶本人辦理。2.客戶填寫電子銀行服務申請表/個人帳戶申請書應完整、正確，重點審核:賬號、姓名、證件號碼、手機號、申請類型、開通信息等。3.電子銀行服務申請表/個人帳戶申請書內容與系統錄入信息一致,客戶證件與系統錄入客戶信息一致。4.申請書、風險提示書應由客戶本人簽字確認。5.上傳資料應齊全、影像應清晰。6.現場識別客戶身份、登記客戶身份資料信息；核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。

970101電子銀行渠道開通二、網點柜員初審：68970102電子銀行客戶手機號碼修改一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序1.電子銀行服務申請表。2.客戶身份證件正面。3.客戶身份證件反面。4.客戶聯網核查結果。5.拍攝顧客正面清晰影像。970102電子銀行客戶手機號碼修改一、網點柜員需提交材料及69970102電子銀行客戶手機號碼修改二、網點柜員初審：1.客戶本人辦理。2.客戶填寫電子銀行服務申請表應完整、正確，重點審核:賬號、姓名、證件號碼、手機號、申請類型、簽約信息等。3.電子銀行服務申請表內容與系統錄入信息一致,客戶證件與系統錄入客戶信息一致。4.申請表應由本人簽字確認。5.上傳資料應齊全、影像應清晰。6.現場識別客戶身份、登記客戶身份資料信息；核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。970102電子銀行客戶手機號碼修改二、網點柜員初審：70970301電子銀行認證工具變更一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.電子銀行服務申請表。2.客戶身份證件正面。3.客戶身份證件反面。4.客戶聯網核查結果。5.拍攝顧客正面清晰影像。

970301電子銀行認證工具變更一、網點柜員需提交材料及上傳71970301電子銀行認證工具變更二、網點柜員初審：1.客戶本人辦理。2.客戶填寫電子銀行服務申請表應完整、正確，重點審核:賬號、姓名、證件號碼、手機號、申請類型、簽約信息等。3.電子銀行服務申請表內容與系統錄入信息一致,客戶證件與系統錄入客戶信息一致。4.上傳資料應齊全、影像應清晰。5.申請書應由客戶本人簽字確認。6.現場識別客戶身份、登記客戶身份資料信息；核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。

970301電子銀行認證工具變更二、網點柜員初審：72040504重新寫磁一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.存折首頁/對賬簿。2.客戶身份證件正面。3.客戶身份證件反面。4.客戶聯網核查結果。5.代理人身份證件正面。6.代理人身份證件反面。7.代理人聯網核查結果。8.拍攝顧客正面清晰影像。040504重新寫磁一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序73040504重新寫磁二、網點柜員初審：1.客戶及代理人證件與系統錄入客戶信息一致。2.他人代理的，應登記代理人信息。3.上傳資料應齊全、影像應清晰。4.現場識別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。（代理人代辦的需同時上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯網核查結果）040504重新寫磁二、網點柜員初審：74060101客戶信息錄入/修改一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.個人賬戶特殊業務申請書。2.客戶身份證件正面。3.客戶身份證件反面。4.客戶聯網核查結果。5.代理人身份證件正面。6.代理人身份證件反面。7.代理人聯網核查結果。8.拍攝顧客正面清晰影像。060101客戶信息錄入/修改一、網點柜員需提交材料及上傳資75060101客戶信息錄入/修改二、網點柜員初審：1.客戶填寫個人賬戶特殊業務申請書應完整、正確，重點審核:賬號、姓名、證件號碼、手機號等。2.個人賬戶特殊業務申請書內容與系統錄入信息一致,客戶證件與系統錄入客戶信息一致。3.上傳資料應齊全、影像應清晰。4.修改客戶手機號碼不得代辦。5.現場識別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。（代理人代辦的需同時上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯網核查結果）060101客戶信息錄入/修改二、網點柜員初審：76040401加辦密印一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.《個人賬戶特殊業務申請書》。2.存單。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯網核查結果。6.拍攝顧客正面清晰影像。040401加辦密印一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序77040401加辦密印二、網點柜員初審：1.客戶本人辦理。2.客戶填寫的個人賬戶特殊業務申請書信息與系統錄入信息應一致,客戶證件與系統錄入客戶信息一致。3.上傳資料應齊全、影像應清晰。4.個人賬戶特殊業務申請書應由客戶本人簽字確認。5.現場識別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。040401加辦密印二、網點柜員初審：78060106修改實名證件一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：A.客戶修改時需上傳：1.個人賬戶特殊業務申請書。2.存折首頁/存單/卡。3.相關證明材料（原身份證件被發證機關收回需提供）。4.客戶原身份證件正面。5.客戶原身份證件反面。6.客戶新身份證件正面。7.客戶新身份證件反面。8.客戶聯網核查結果。9.拍攝顧客正面清晰影像。060106修改實名證件一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照79060106修改實名證件一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：B.柜員修改時需上傳：1.《修改分戶賬通知單》。2.存折首頁/存單/卡。3.原交易憑單原件或復印件。4.客戶身份證件正面。5.客戶身份證件反面。6.客戶聯網核查結果。7.代理人身份證件正面。8.代理人身份證件反面。9.代理人聯網核查結果。10.拍攝顧客正面清晰影像。060106修改實名證件一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照80060106修改實名證件二、網點柜員初審：A.因客戶原因修改時：1.客戶本人辦理。2.交易界面錄入要素與個人賬戶特殊業務申請書填寫要素應相符，重點審核:賬號、姓名、證件號碼等。3.系統錄入的姓名、原證件類型、原證件號碼、新證件類型、新證件號碼與客戶身份證件應一致。4.上傳資料應齊全、影像應清晰。5.客戶簽字確認。6.現場識別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。060106修改實名證件二、網點柜員初審：81060106修改實名證件二、網點柜員初審：B.因柜員原因修改時：1.交易界面錄入要素與修改分戶賬通知單填寫要素應相符，重點審核:賬號、姓名、證件號碼等。2.系統錄入的姓名、原證件類型、原證件號碼、新證件類型、新證件號碼與客戶身份證件應一致。3.有權人應簽字確認。4.應提供原交易憑單復印件或影印件。5.上傳資料應齊全、影像應清晰。6.現場識別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。060106修改實名證件二、網點柜員初審：82060107修改戶名一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：A.客戶修改時需上傳：1.個人賬戶特殊業務申請書。2.存折首頁/存單/卡。3.相關證明材料（原身份證件被發證機關收回需提供）。4.客戶原身份證件正面。5.客戶原身份證件反面。6.客戶新身份證件正面。7.客戶新身份證件反面。8.客戶聯網核查結果。9.拍攝顧客正面清晰影像。060107修改戶名一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序83060107修改戶名一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：B.柜員修改時需上傳1.《修改分戶賬通知單》。2.存折首頁/存單/卡。3.原交易憑單原件或復印件。4.客戶身份證件正面。5.客戶身份證件反面。6.客戶聯網核查結果。7.代理人身份證件正面。8.代理人身份證件反面。9.代理人聯網核查結果。10.拍攝顧客正面清晰影像。060107修改戶名一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序84060107修改戶名二、網點柜員初審：A.因客戶原因修改時：1.客戶本人辦理。2.交易界面錄入要素與個人賬戶特殊業務申請書填寫要素應相符，重點審核:賬號、姓名、證件號碼等。3.系統錄入的姓名、原證件類型、原證件號碼、新證件類型、新證件號碼與客戶身份證件應一致。4.上傳資料應齊全、影像應清晰。5.客戶簽字確認。6.現場識別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。060107修改戶名85060107修改戶名二、網點柜員初審：B.因柜員原因修改時：1.交易界面錄入要素與修改分戶賬通知單填寫要素應相符，重點審核:賬號、姓名、證件號碼等。2.系統錄入的姓名、原證件類型、原證件號碼、新證件類型、新證件號碼與客戶身份證件應一致。3.有權人應簽字確認。4.應提供原交易憑單復印件或影印件。5.上傳資料應齊全、影像應清晰。6.現場識別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。060107修改戶名二、網點柜員初審：86101005個人現金/支票到對公賬戶匯款

一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.入賬匯款憑單正面。2.入賬匯款憑單反面。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯網核查結果。6.拍攝顧客正面清晰影像。101005個人現金/支票到對公賬戶匯款 一、網點柜員需提交87101005個人現金/支票到對公賬戶匯款二、網點柜員初審：1.客戶填寫入賬匯款憑單應完整，重點審核:手續費支付方式、收款單位名稱、收款單位賬號、匯款金額、匯款人姓名、匯款人證件號碼等。2.入賬匯款憑單內容與系統錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統錄入客戶信息一致。3.上傳資料應齊全，影像應清晰。4.單筆交易金額在1萬元以上（含）的應現場識別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。（代理人代辦的需同時上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯網核查結果）5.他人代理的，應登記代理人信息。6.核實現金的真實性和數量的準確性。101005個人現金/支票到對公賬戶匯款二、網點柜員初審：88101006個人賬戶到對公賬戶匯款一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.入賬匯款憑單正面。2.入賬匯款憑單反面。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯網核查結果。6.代理人身份證件正面。7.代理人身份證件反面。8.代理人聯網核查結果。9.拍攝顧客正面清晰影像。101006個人賬戶到對公賬戶匯款一、網點柜員需提交材料及上89101006個人賬戶到對公賬戶匯款二、網點柜員初審：1.客戶填寫入賬匯款憑單應完整、正確，重點審核:手續費支付方式、收款單位名稱、收款單位賬號、匯款金額、匯款人姓名、匯款人賬號、匯款人證件號碼等。2.入賬匯款憑單內容與系統錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統錄入客戶信息一致。3.上傳資料應齊全，影像應清晰。4.單筆交易金額在5萬元以上（含）的應現場識別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。（代理人代辦的需同時上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯網核查結果）5.他人代理的，應登記代理人信息。101006個人賬戶到對公賬戶匯款二、網點柜員初審：90010103活期支取一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.取款憑單正面。2.取款憑單反面。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯網核查結果。6.代理人身份證件正面。7.代理人身份證件反面。8.代理人聯網核查結果。9.拍攝顧客正面清晰影像。010103活期支取一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序91010103活期支取二、網點柜員初審：1.客戶填寫取款憑單應完整、正確，重點審核:賬號、交易金額、姓名、證件號碼等。2.取款憑單內容與系統錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統錄入客戶信息一致。3.上傳資料應齊全、影像應清晰。4.10萬元（不含）以上的交易，客戶應填單。5.單筆交易金額在5萬元以上（含）的應現場識別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。（代理人代辦的需同時上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯網核查結果）6.他人代理的，應登記代理人信息。7.負責現金數量的準確性。010103活期支取二、網點柜員初審：92330102賬戶跨行匯款一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.跨行匯款申請書。2.客戶身份證件正面。3.客戶身份證件反面。4.客戶聯網核查結果。5.代理人身份證件正面。6.代理人身份證件反面。7.代理人聯網核查結果。8.拍攝顧客正面清晰影像。330102賬戶跨行匯款一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照93330102賬戶跨行匯款二、網點柜員初審：1.客戶填寫跨行匯款申請書應完整、正確，應留存真實有效的聯系方式，重點審核:匯入行名稱、收款人賬號、收款人姓名/單位、匯款金額、匯款人姓名和賬號、匯款人證件類型及號碼等。2.跨行匯款申請書內容與系統錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統錄入客戶信息一致。3.上傳資料應齊全、影像應清晰。4.單筆交易金額在5萬元以上（含）的應現場識別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。（代理人代辦的需同時上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯網核查結果）5.他人代理的，應登記代理人信息。330102賬戶跨行匯款二、網點柜員初審：94020130綠卡通定期子賬戶存款一、網點柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.存款憑單正面。2.存款憑單反面。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯網核查結果。6.代理人身份證件正面。7.代理人身份證件反面。8.代理人聯網核查結果。9.拍攝顧客正面清晰影像。020130綠卡通定期子賬戶存款一、網點柜員需提交材料及上傳95020130綠卡通定期子賬戶存款二、網點柜員初審：1.客戶填寫存款憑單應完整、正確，應與系統錄入信息一致，重點審核:卡號、交易金額、儲種、存期、姓名、證件號碼等。2.存款憑單內容與系統錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統錄入客戶信息一致。3.上傳資料應齊全、影像應清晰。4.單筆交易金額在5萬元以上（含）的應現場識別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應在有效期內，聯網核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯網核查結果。（代理人代辦的需同時上傳