電子商務基地第二季度考核匯報中國移動電子商務基地2011年7月電子商務基地第二季度考核匯報中國移動電子商務基地目錄關鍵指標完成情況一業務運營和產品開發情況二下一階段主要工作計劃三目錄關鍵指標完成情況一業務運營和產品開發情況二下一階段主要工1.1考核指標總體完成情況2011年第二季度考核項分為8類共計29項，29項工作全部完成，其中7項超過集團考核指標完成。1.1考核指標總體完成情況2011年第二季度考核項分為8類共1.2關鍵指標完成情況1、完成申請牌照材料準備2、遠程商戶交易累計量達到3億，遠程商戶交易用戶數累計達到300萬，接入單月交易額500萬以上的重點遠程商戶100家完成情況完成。已完成牌照申請材料的準備，擬申請網絡支付、貨幣匯兌、預付卡發行與受理、移動電話支付、銀行卡收單等五項牌照，預計7月上旬向人行長沙中心支行提交申報材料。完成。因總部全網電子券一點結算工作推遲至4月底才下文，1-6月份遠程商戶交易金額2.68億元，交易人數152萬。上半年接入單月交易額500萬以上的重點遠程商戶超過120家，超額完成預期目標。完成。截至6月底，手機支付共完成202個公用事業繳費項目，上線了8個繳費種類，覆蓋全國47個城市。完成。已接入工行、上海、建行、農行、中行、浦發、招行、郵儲8家銀行開通充值功能。完成。6月份網站獨立訪客UV為395萬，完成集團考核目標的158%。3、累計接入公用事業繳費項目200個；4、累計卡通充值主流銀行達到8家5、6月份網站獨立訪客UV達到250萬1.2關鍵指標完成情況1、完成申請牌照材料準備完成情況完成。1.3業務功能開發完成情況1、手機支付客戶端實現優選WLAN網絡，完成平臺側改造及客戶端開發，并上線2、6月底前實現MM融合功能3、6月底前完成NFC全終端方案的多應用管理平臺建設4、6月底前客戶端適配達到200款，4月底完成IPHONE、IPAD平臺適配5、6月底前完成全網積分兌紅包的省平臺聯調6、4月底前新增信用卡無磁無密支付完成情況7、根據浦發戰略合作的時間計劃，完成現場支付聯名卡產品開發8、4月底具備互聯網第三方開放式應用接入能力9、完成與通信賬戶支付的整合10、按時完成總部OA交辦的其他事項完成。已完成平臺側及客戶端側的改造，并投產上線。完成。已準備《關于手機支付為其他自有業務輸出計費能力的簽報》。完成。經與總部溝通，比照NFC整體工作計劃，多應用平臺上線時間推遲。完成。針對現有的四個平臺的主流分辨率推出了通用版本的客戶端，覆蓋機型超過300款。IOS版本客戶端已完成原型開發及ios2、ios3以及ios4的適配。完成。完成。已于4月底完成開發，支持工、農、中、建、興業、廣發、上海、華夏、民生、中信、平安、光大、寧波13家銀行。完成。已按照工作計劃，完成了手機錢包（聯名卡）產品開發，并與浦發銀行進行聯調測試。完成。目前已進入接入審批流程制定、備選應用流程制定、網站框架調整階段，并已同步啟動基于開放API的技術服務框架規劃階段。完成。現已完成整合方案，制定全網業務管理辦法和考核管理辦法，并與業支部啟動改造。完成。1.3業務功能開發完成情況1、手機支付客戶端實現優選WLA1.4平臺建設和運維支撐完成情況1、完成網管子系統二期、管理支撐二期、核心平臺二期等建設項目投產上線2、重大故障為03、平臺可用性不低于99.6%4、手機支付繳話費成功率不低于99.5%5、網銀充值成功率不低于99.9%完成情況完成。網管二期、管理支撐二期、核心平臺二期均已投產上線。完成。無重大故障。完成。二季度平臺可用性達99.96%，超過總部要求0.36個百分點。完成。6月繳話費成功率達99.81%，超過考核指標0.31個百分點。完成。6月充值成功率達99.99%，超過考核指標0.09個百分點。1.4平臺建設和運維支撐完成情況1、完成網管子系統二期、管1.5營銷客服支撐和運營支撐完成情況1、落實二季度全網營銷活動順利開展2、做好活動傳播推廣；5、完成管理支撐二期功能上線完成情況完成。二季度開展繳話費推薦有禮、生活繳費營銷、卡通消費營銷等覆蓋手機支付重點應用的全網營銷活動。完成。開展包括微博、SEM、SNS等在內的精準互聯網傳播；聯合騰訊開展傳播類營銷活動；聯合飛信進行自有業務傳播。完成。手機支付二線客服月均接通率為91.3%。完成。投訴處理及時率為95.27%。完成。管理支撐二期已投產。3、手機支付二線客服接通率達90％；4、投訴處理及時率達95％；1.5營銷客服支撐和運營支撐完成情況1、落實二季度全網營銷活1.6合作管理和信息安全相關考核完成情況1、構建農行銀企互聯系統；2、按照商戶約定的結算周期及時進行結算；3、因中心平臺處理機制問題導致商戶對賬差錯率為0。完成情況完成。已經完成農行銀企互聯系統開發上線；完成。嚴格按照商戶約定的結算周期及時進行結算；完成。商戶清分與對賬準確無誤。完成。4、嚴格遵循“三同步”原則，保證業務規劃、開發、運營各環節各項信息安全管理措施和技術手段的落實。1.6合作管理和信息安全相關考核完成情況1、構建農行銀企互聯目錄關鍵指標完成情況一業務運營和產品開發情況二下一階段主要工作計劃三目錄關鍵指標完成情況一業務運營和產品開發情況二下一階段主要工2.1總體業務發展情況-用戶發展情況2011年二季度，用戶規模持續增長；截至6月底，手機支付用戶已突破3400萬；新增用戶也呈現不斷增長的良好勢頭，由1月的139萬增至6月的277萬,新增用戶活躍率保持在40%以上的高水平。2011年二季度，活躍用戶也呈現不斷增長的趨勢，二季度在重點營銷活動“95折”全面下線的情況下，月均活躍用戶突破200萬，環比一季度增長15%，此外，網銀繳費用戶更是增長迅猛，二季度月均為264萬，環比一季度翻番，增幅99.2%2011年第二季度克服重點營銷活動“95折”全面下線的影響，用戶規模和活躍用戶穩步增長，網銀繳費用戶井噴，用戶數翻番。2.1總體業務發展情況-用戶發展情況2011年二季度，用戶2.2繳話費業務總體發展情況1、二季度因主推的省網廳替代工作，成效顯著，繳話費金額呈快速增長趨勢，環比一季度增長41%，繳話費金額由1月的1.4億增長至6月的2.7億,

6月份省網廳網銀繳費量為1.03億，是1月的2倍；4-6月交話費筆數分別為660萬筆、859萬筆、962萬筆，交話費人數分別為228萬、223萬、325萬。2、繳話費金額較大的省份有湖南、江蘇、湖北、福建等省份。2011年第二季度繳話費金額呈快速上升趨勢，月均交易量達2.34億元，省網廳替代工作成效顯著。2.2繳話費業務總體發展情況1、二季度因主推的省網廳替代工2.3總體業務發展情況-商戶發展與整體交易量情況1、二季度交易量增速迅猛，6月份單邊交易量突破3.2億，是1月的2.1倍，網銀繳話費和公共事業繳費成主要的增加點，6月交易額突破2000萬，是1月的81倍，主要是湖南大力推廣代理模式繳電費，效果較好。2、二季度，聚惠啦專區正式上線并與優質商戶(如京東)展開聯合營銷，商戶交易呈現穩步增長，6月交易已突破3100萬，是1月的1.8倍。

3、業務交易多元化發展趨勢明顯，其中非繳話費業務占比從1月的12%提升到6月份的18%。網銀繳話費和公共事業繳費成為業務增長的主動力，業務多元化發展趨勢明顯。2.3總體業務發展情況-商戶發展與整體交易量情況1、二季度2.4渠道運營情況網站用戶訪次和頁面點擊情況（單位：萬次）網站1-6月總體呈增長趨勢，總用戶訪次達1944萬次，總PV達1.36億次。去年同期分別是5442.83萬和436.01萬，分別增長149.23%和343.36%

根據Alexa的流量統計，手機支付網站域名與的占10086.cn總流量的3.85%，在集團所有子網站中排名第8位。在第三方支付公司官網流量排名手機支付網站僅次于支付寶、快錢排名第3位。3月開始正式開始運營WAP網站和客戶端產品，3～6月WAP網站訪次和客戶端激活量呈高速增長。客戶端第一期120款機型全部適配測試通過。競爭對手網站情況分析IVR、WAP、客戶端、短信訪問次單位：萬次2.4渠道運營情況網站用戶訪次和頁面點擊情況（單位：萬次14產品運營：成功率快速提升，投訴率逐月下降

上半年手機支付繳話費在交易量不斷上升的情況下，繳費成功率穩步上升，成功率從年初的98.7%提升到99.92%；同時，投訴率也明顯降低，每萬筆交易投訴率逐月下降，目前趨近于萬分之一。2.5重點業務運營情況—繳話費業務14產品運營：成功率快速提升，投訴率逐月下降2.5重點業務2.5重點業務運營情況—繳話費業務目前全國一、二級門戶全部接入了手機支付網銀方式和賬戶方式截止6月底，已經上海、北京、湖北、江蘇、重慶、福建、河南、云南、甘肅、寧夏、湖南等11省門戶實現將手機支付網銀作為唯一或默認支付方式。通過一、二級門戶帶來的手機支付繳費量達到1.2億元，效果非常明顯。融入一、二級門戶網廳2.5重點業務運營情況—繳話費業務目前全國一、二級門戶全部16為自有業務網站和客戶端輸出繳費能力，實現自有業務融合發展。目前已經將繳費功能嵌入了飛信客戶端、139郵箱、12580

，效果比較明顯，僅飛信客戶端每月帶來繳費量就達到550萬。融入自有業務網站2.5重點業務運營情況—繳話費業務16為自有業務網站和客戶端輸出繳費能力，實現自有17互聯網合作：采用標準模塊的形式，向外部渠道輸出“繳費+支付”能力目前已和360、賣吧網進行了手機支付繳話費的合作，將于7月底上線。下一步將進一步拓展合作對象：已經在和京東、當當、火狐瀏覽器、UC（瀏覽器）等公司進行合作溝通賣吧網奇虎3602.5重點業務運營情況—繳話費業務開展互聯網繳費合作：對外輸出“繳費+支付”功能17互聯網合作：采用標準模塊的形式，向外部渠道輸出“繳費+支與各大銀行總行合作洽談，將交話費能力嵌入到銀行的網銀，提升銀行網銀服務水平，促進繳費業務的發展。目前基地已與農行、郵儲、建行、中行、光大、浦發等多家銀行達成合作意向，其中，郵儲銀行將在7月底實現上線。2.5重點業務運營情況—繳話費業務開展銀行繳費合作與各大銀行總行合作洽談，將交話費能力嵌入到銀行2.5重點業務運營情況—聚惠啦、一點結算及遠程商戶交易1、完成手機支付商戶導航“聚惠啦”上線目前已經入駐了團購、B2C、游戲等行業100余家商戶，極大的豐富了用戶應用場景，并為各省開展營銷活動提供有利的陣地。上線2個月以來聚惠啦共帶來新增用戶2.6萬，電子券帶動率為719%。2、穩步推進手機支付電子券一點結算工作創新性的提出全網電子券一點結算解決方案，有效的降低了各省工作量，提升商戶滿意度。目前已經完成了24個省公司一點結算委托協議的簽訂工作。3、優質商戶覆蓋已經初具規模其中主要垂直行業top商家手機支付接入覆蓋超過80%。綜合商城：京東、當當、新蛋網、中糧我買網、1號店、SALE8等；垂直商城：紅孩子、凡客誠品、樂淘、盛大、中國圖書網、走秀網、優酷等；團購類：拉手網、美團、糯米、嘀嗒團、團寶網、飯桶網、滿座、窩窩團等；

游戲類：盛大、九城、騰訊、新浪、網易、迅雷、久游網、駿網、新寬聯等2.5重點業務運營情況—聚惠啦、一點結算及遠程商戶交易1、2.5重點產品開發上線情況—公用事業項目接入上線8個繳費種類：水、電、煤、通信費、公交充值、有線電視、醫保、供暖接入47個繳費城市：成都、沈陽、長春、蘇州、丹東、武漢、西安、天津、哈爾濱、上海、重慶、南京、合肥、福州、濟南、鄭州、湘潭、長沙、益陽、合肥等；接入202個項目：其中光大一點接入項目120個，省平臺接入項目76個，浦發一點接入項目6個。

截至6月底，手機支付共完成202個公用事業繳費項目，上線了8個繳費種類，覆蓋全國47個城市；手機支付與浦發銀行在6月底完成了公用事業繳費項目的合同簽訂，浦發接入的項目將陸續接入移動手機支付。2.5重點產品開發上線情況—公用事業項目接入上線8個繳費種2.5重點產品開發上線情況—手機支付客戶端一、在現有適配平臺的基礎上，針對主流分辨率，推出通用版本，大幅提升適配終端數量，理論上覆蓋終端數量超過300款：240*320；320*240；480*800；320*480；240*320；240*400；480*640；480*800；240*320；320*240；360*640；240*320；二、完成ios版本客戶端的原型開發，并針對iphone2、iphone3、iphone4以及ipad進行了適配。三、根據集團公司要求，完成了手機支付客戶端優選wlan改造。2.5重點產品開發上線情況—手機支付客戶端一、在現有適配平網銀直連：已接入農行、交行、浦發、民生、工行、建行；銀聯網銀：支持工、農、中、建、交、招、浦發、廣大、華夏、興業、民生、廣發、中信等13家；卡通綁定：4家網上綁定（工、建、浦發、上海），6家（工、農、建、郵儲、光大、興業）營業廳POS綁定，并在北京和湖南營業廳開展推廣信用卡無磁無密支付：支持工、農、中、建、興業、廣發、上海、華夏、民生、中信、平安、光大、寧波13家IVR無卡支付：支持中、交、光大、浦發、中信、長沙、華夏、郵儲、農村信用合作社9家。WAP網銀：實現與工行WAP網銀；探索工行網站、自助終端等多渠道充值營業廳POS綁定卡通，是支付行業首創、結合移動優勢的特色創新產品，也是下一步全國范圍內的推廣的重點產品。新增合作銀行全部爭取半年至一年免費期2.5重點產品開發上線情況—銀行充值產品開發網銀直連：已接入農行、交行、浦發、民生、工行、建行；營業廳P2.5重點產品開發上線情況—浦發現場支付聯名卡POS終端開發規范制定BOSS系統卡片開發全網平臺省平臺手機錢包（聯名卡）完成手機錢包平臺功能開發，并與浦發銀行完成全部功能聯調測試手機錢包（聯名卡）業務方案手機錢包（聯名卡）總體技術要求手機錢包（聯名卡）相關接口規范完成中鈔、柯斯、東信和平、武漢天喻卡片開發工作湖南、北京、廣東、福建、浙江、內蒙古、山東完成系統開發并啟動與中心平臺接口聯調；上海、吉林、湖北、江蘇省平臺在聯調進行中。5月16日下發一級BOSS系統接口規范，并計劃6月17日完成改造啟動各省聯調中鈔百富新大陸新國都2.5重點產品開發上線情況—浦發現場支付聯名卡POS終端規2.5重點產品開發上線情況—與通信賬戶支付的整合項目保障：基地內部形成業務、產品、財務和客服四個專業組，在總部組織下，與聯動相應專業部門緊密銜接推進項目。整體方案：根據總部簽報精神，完成項目整體方案。流程制度：完成全網業務管理辦法、考核管理辦法、商戶管理流程等相關流程和制度。系統改造：配合完成全網業支改造方案，進入開發階段。2.5重點產品開發上線情況—與通信賬戶支付的整合項目保障：2.6營銷支撐和各省需求支撐情況(1)繳話費推薦有禮營銷活動

目標完成率100.9%，超額完成活動目標備注：根據《關于開展二季度全網手機支付繳話費營銷活動的請示20110315》及活動充值卡實際發放數量，確定活動目標為1500萬元*93000張/100000張=1395萬元投入成本低，效益高本次活動共計發放47,011張充值卡，合計470,110元，全部從2010年全網商戶營銷活動剩余的充值卡庫存中支取；1元充值卡投入帶來30元繳話費；拉動1個活躍用戶耗費2.7元充值卡；拉動1個新注冊用戶耗費3.9元充值卡；用戶參與積極性高活動期間，共有1.36萬手機支付用戶成功推薦15.9萬人繳話費，平均1個人推薦12人繳話費，其中50.2%的用戶累計推薦15人及以上，同時，累計推薦不足5人的用戶占38%，建議后續開展類似營銷活動，適當降低活動門檻。2.6營銷支撐和各省需求支撐情況(1)繳話費推薦有禮營銷活2.6營銷支撐和各省需求支撐情況(2)生活繳費營銷、卡通營銷活動一、生活繳費營銷活動：

本次營銷活動參與人數為1.6萬人，共帶來繳費交易金額2396萬元。4、5、6月均超額完成活動目標：4月繳費人數及金額目標完成百分比分別為251%、890%，5月完成百分比180%、332%，6月活動目標完成百分比大幅提升，繳費人數完成418%，繳費金額完成2233%；二、手機支付卡通營銷活動：（湖南除外）

活動期間共帶來新卡通用戶11,636人，帶來手機支付新用戶2,840人，帶動遠程交易金額206萬元。活動共發放116,360元紅包，平均1元成本帶來18元交易金額。2.6營銷支撐和各省需求支撐情況(2)生活繳費營銷、卡通營2.6營銷支撐和各省需求支撐情況公關宣傳：依托熱門論壇、本地門戶以及生活信息化BBS，針對目標人群進行精細化公關宣傳，建立、營造和培養有利于業務品牌和營銷活動的網絡輿論氛圍，持續影響目標人群認知和行為異業合作：挑選優質互聯網業務品牌，積極開展異業合作，挖掘其已積累的用戶，促使其向成功向手機支付用戶轉化。如，Q2與騰訊游戲開展“地下城與勇士”與手機支付繳話費聯合營銷活動。關鍵字營銷：甄選貼合業務的主關鍵詞和大量的長尾關鍵詞，進行關鍵字SEM營銷傳播，精準攔截有效用戶，幫助其直接進入手機支付網站體驗手機支付業務。DNF異業聯合營銷累計帶來繳話費金額179萬元，繳話費人數9771人，新注冊用戶數6085人。微博營銷：深耕基于SNS微博平臺，利用當下影響力廣泛的微博工具來傳播營銷活動信息。借助人與人之間的關系來進行主動傳播。微博宣傳帶來UV145518，PV246937，累計繳費金額為272611元。在全國大的門戶網站、游戲類網站重點發布240篇新聞，1000余篇論壇、SNS、QQ群、豆瓣、微博帖，主題發布后被網友紛紛轉載，百度收錄率達54%，被媒體板塊推薦率達到62%，總體影響人數超過260萬人次。投放中國移動品牌類、手機支付類、網上繳費類、游戲類四個關鍵詞單元，整體點擊量達到259,342次，手機支付類關鍵詞在成熟關鍵詞的帶動下，其點擊占比份額由最初的2%上升到37%，手機支付已經被網民漸漸接受，并趨于成熟。2.6營銷支撐和各省需求支撐情況公關宣傳：依托熱門論壇、本2.6營銷支撐和各省需求支撐情況二季度共受理各省需求246個，提出需求排在前四位的省份為福建、北京、上海、江蘇，都是業務發展較快的省份，其中福建37個、北京28個、上海24個、江蘇19個；246個均已按集團要求2天給與初步反饋，5天給出具體答復（排期類給與排期，方案類及時給與方案）。尚未解決的6個需求，涉及到規范的修改、財務制度等問題，較復雜，目前還在進一步評估中。2.6營銷支撐和各省需求支撐情況二季度共受理各省需求2462.7用戶體驗工作開展情況體驗訪談、調研：

開展12次訪談活動，共邀請了62位用戶參與可用性測試、焦點小組等工作；開展2次問卷調研；共發現手機支付業務128個問題，已經解決了102個問題；產品開發流程改造：優化手機支付產品開發流程，試點引入以用戶為中心的開發流程；產品優化：

持續對重點產品繳話費、生活繳費、聚惠啦等開展產品優化工作，并進行效果分析；用戶體驗培訓：

開展5次專業的用戶體驗培訓，參與培訓人員達到80人次，提升了團隊的專業水平。用戶體驗工作項目用戶體驗工作成果優化前后，充值但未做任何消費操作用戶的占比情況下降了47.8%提升了37.9%優化前后，繳話費業務轉化率情況2.7用戶體驗工作開展情況體驗訪談、調研：用戶體驗工作項目2.8省服務支撐情況2.8省服務支撐情況2.9客服支撐情況二季度手機支付二線客服月均人工話務量57559次，IVR月均話務量49472次；人工接通率月均達91.32%，4-6月各月度接通率均超過90%。二季度手機支付工單總量為11039張，其中投訴工單量為9870張。6月份投訴量增長較為顯著，達4077張，主要原因為6月27日受到外部系統惡意攻擊，造成一級BOSS交易堵塞，大量繳話費交易失敗，導致投訴量激增。2.9客服支撐情況二季度手機支付二線客服月均人工話務量572.10牌照申領進展情況已完成牌照申請資料準備，預計7月15日正式向人行提交牌照申請材料。根據手機支付業務發展需求，擬申請網絡支付、貨幣匯兌、預付卡發行與受理、移動電話支付、銀行卡收單5項牌照。完成的主要工作包括：（1）完成中移電子商務有限公司設立工作；（2）完成5項業務可行性報告編寫，同步整理48份相關申報材料；（3）完成同城應用級災備系統、風險管理系統、安全測評等牌照申請前提條件的項目建設與實施；（4）與人民銀行多次溝通，提前解決申報材料準備過程中遇到的問題。2.10牌照申領進展情況已完成牌照申請資料準備，預計7月1目錄關鍵指標完成情況一業務運營和產品開發情況二下一階段主要工作計劃三目錄關鍵指標完成情況一業務運營和產品開發情況二下一階段主要工3.1下一步工作計劃-內部應用運營工作計劃1、繳話費業務方面：1）配合總部市場部推動所有省份網廳的手機支付網銀繳費的唯一/默認替換2）拓展外部渠道合作，形成“扣款+繳費”的標準化產品，向互聯網等渠道輸出繳話費能力；重點與京東、當當等重點商戶達成合作；3）深化和銀行的合作，采取“總對總”的合作模式，為銀行的多種渠道提供繳話費服務。2、自有業務融合方面：1）加強與飛信的融合，一是開通聯合注冊功能；二是聯合飛信業務開展一次專題營銷活動2）加強與139郵箱的融合：主要是實現在139郵箱首頁上的繳話費功能。3、積分紅包方面：1）積極融入中國移動積分整合計劃，爭取開通全網一點的積分兌紅包功能，豐富積分應用場景，促進積分和手機支付的協同發展。3.1下一步工作計劃-內部應用運營工作計劃1、繳話費業務方3.2下一步工作計劃-外部應用方面1、積極推進專區建設，第三季度上線彩票專區，保險專區和游戲點卡專區上線到UAT環境。積極與商戶溝通，為三個專區甄選合適的商戶。2、進一步優化團購導航、商家優惠、紅包專區三項聚惠啦應用，著重運營聚惠啦商戶，推動商戶交易量上到新的臺階。3、推動手機支付開放平臺的建設，完成相關開放基礎平臺搭建，具備應用接入條件。4、在網站和WAP網站渠道引入“便民工具”頻道，為用戶提供更多方便，提升粘性。5、加快客戶端推廣進度，與UC等外部渠道開展合作。3.2下一步工作計劃-外部應用方面1、積極推進專區建設，第3.3下一步工作計劃-其他重點工作推動容災、風控、核心三期等重點工程的建設配合總部一級客服系統改造進程，將業務查詢、業務辦理功能前移至各省客服系統，增強各省一線客服直接處理手機支付投訴問題的能力。進一步擴展服務渠道，完成網上客服系統開發，為用戶提供更為便捷的問反饋渠道。按照薩班斯法案建立新公司內控矩陣，并嚴格遵照執行。與各家合作銀行進行合作溝通，進一步降低合作成本。3.3下一步工作計劃-其他重點工作推動容災、風控、核心三期感謝總部和兄弟省公司對電子商務基地的大力支持和幫助！感謝總部和兄弟省公司電子商務基地第二季度考核匯報中國移動電子商務基地2011年7月電子商務基地第二季度考核匯報中國移動電子商務基地目錄關鍵指標完成情況一業務運營和產品開發情況二下一階段主要工作計劃三目錄關鍵指標完成情況一業務運營和產品開發情況二下一階段主要工1.1考核指標總體完成情況2011年第二季度考核項分為8類共計29項，29項工作全部完成，其中7項超過集團考核指標完成。1.1考核指標總體完成情況2011年第二季度考核項分為8類共1.2關鍵指標完成情況1、完成申請牌照材料準備2、遠程商戶交易累計量達到3億，遠程商戶交易用戶數累計達到300萬，接入單月交易額500萬以上的重點遠程商戶100家完成情況完成。已完成牌照申請材料的準備，擬申請網絡支付、貨幣匯兌、預付卡發行與受理、移動電話支付、銀行卡收單等五項牌照，預計7月上旬向人行長沙中心支行提交申報材料。完成。因總部全網電子券一點結算工作推遲至4月底才下文，1-6月份遠程商戶交易金額2.68億元，交易人數152萬。上半年接入單月交易額500萬以上的重點遠程商戶超過120家，超額完成預期目標。完成。截至6月底，手機支付共完成202個公用事業繳費項目，上線了8個繳費種類，覆蓋全國47個城市。完成。已接入工行、上海、建行、農行、中行、浦發、招行、郵儲8家銀行開通充值功能。完成。6月份網站獨立訪客UV為395萬，完成集團考核目標的158%。3、累計接入公用事業繳費項目200個；4、累計卡通充值主流銀行達到8家5、6月份網站獨立訪客UV達到250萬1.2關鍵指標完成情況1、完成申請牌照材料準備完成情況完成。1.3業務功能開發完成情況1、手機支付客戶端實現優選WLAN網絡，完成平臺側改造及客戶端開發，并上線2、6月底前實現MM融合功能3、6月底前完成NFC全終端方案的多應用管理平臺建設4、6月底前客戶端適配達到200款，4月底完成IPHONE、IPAD平臺適配5、6月底前完成全網積分兌紅包的省平臺聯調6、4月底前新增信用卡無磁無密支付完成情況7、根據浦發戰略合作的時間計劃，完成現場支付聯名卡產品開發8、4月底具備互聯網第三方開放式應用接入能力9、完成與通信賬戶支付的整合10、按時完成總部OA交辦的其他事項完成。已完成平臺側及客戶端側的改造，并投產上線。完成。已準備《關于手機支付為其他自有業務輸出計費能力的簽報》。完成。經與總部溝通，比照NFC整體工作計劃，多應用平臺上線時間推遲。完成。針對現有的四個平臺的主流分辨率推出了通用版本的客戶端，覆蓋機型超過300款。IOS版本客戶端已完成原型開發及ios2、ios3以及ios4的適配。完成。完成。已于4月底完成開發，支持工、農、中、建、興業、廣發、上海、華夏、民生、中信、平安、光大、寧波13家銀行。完成。已按照工作計劃，完成了手機錢包（聯名卡）產品開發，并與浦發銀行進行聯調測試。完成。目前已進入接入審批流程制定、備選應用流程制定、網站框架調整階段，并已同步啟動基于開放API的技術服務框架規劃階段。完成。現已完成整合方案，制定全網業務管理辦法和考核管理辦法，并與業支部啟動改造。完成。1.3業務功能開發完成情況1、手機支付客戶端實現優選WLA1.4平臺建設和運維支撐完成情況1、完成網管子系統二期、管理支撐二期、核心平臺二期等建設項目投產上線2、重大故障為03、平臺可用性不低于99.6%4、手機支付繳話費成功率不低于99.5%5、網銀充值成功率不低于99.9%完成情況完成。網管二期、管理支撐二期、核心平臺二期均已投產上線。完成。無重大故障。完成。二季度平臺可用性達99.96%，超過總部要求0.36個百分點。完成。6月繳話費成功率達99.81%，超過考核指標0.31個百分點。完成。6月充值成功率達99.99%，超過考核指標0.09個百分點。1.4平臺建設和運維支撐完成情況1、完成網管子系統二期、管1.5營銷客服支撐和運營支撐完成情況1、落實二季度全網營銷活動順利開展2、做好活動傳播推廣；5、完成管理支撐二期功能上線完成情況完成。二季度開展繳話費推薦有禮、生活繳費營銷、卡通消費營銷等覆蓋手機支付重點應用的全網營銷活動。完成。開展包括微博、SEM、SNS等在內的精準互聯網傳播；聯合騰訊開展傳播類營銷活動；聯合飛信進行自有業務傳播。完成。手機支付二線客服月均接通率為91.3%。完成。投訴處理及時率為95.27%。完成。管理支撐二期已投產。3、手機支付二線客服接通率達90％；4、投訴處理及時率達95％；1.5營銷客服支撐和運營支撐完成情況1、落實二季度全網營銷活1.6合作管理和信息安全相關考核完成情況1、構建農行銀企互聯系統；2、按照商戶約定的結算周期及時進行結算；3、因中心平臺處理機制問題導致商戶對賬差錯率為0。完成情況完成。已經完成農行銀企互聯系統開發上線；完成。嚴格按照商戶約定的結算周期及時進行結算；完成。商戶清分與對賬準確無誤。完成。4、嚴格遵循“三同步”原則，保證業務規劃、開發、運營各環節各項信息安全管理措施和技術手段的落實。1.6合作管理和信息安全相關考核完成情況1、構建農行銀企互聯目錄關鍵指標完成情況一業務運營和產品開發情況二下一階段主要工作計劃三目錄關鍵指標完成情況一業務運營和產品開發情況二下一階段主要工2.1總體業務發展情況-用戶發展情況2011年二季度，用戶規模持續增長；截至6月底，手機支付用戶已突破3400萬；新增用戶也呈現不斷增長的良好勢頭，由1月的139萬增至6月的277萬,新增用戶活躍率保持在40%以上的高水平。2011年二季度，活躍用戶也呈現不斷增長的趨勢，二季度在重點營銷活動“95折”全面下線的情況下，月均活躍用戶突破200萬，環比一季度增長15%，此外，網銀繳費用戶更是增長迅猛，二季度月均為264萬，環比一季度翻番，增幅99.2%2011年第二季度克服重點營銷活動“95折”全面下線的影響，用戶規模和活躍用戶穩步增長，網銀繳費用戶井噴，用戶數翻番。2.1總體業務發展情況-用戶發展情況2011年二季度，用戶2.2繳話費業務總體發展情況1、二季度因主推的省網廳替代工作，成效顯著，繳話費金額呈快速增長趨勢，環比一季度增長41%，繳話費金額由1月的1.4億增長至6月的2.7億,

6月份省網廳網銀繳費量為1.03億，是1月的2倍；4-6月交話費筆數分別為660萬筆、859萬筆、962萬筆，交話費人數分別為228萬、223萬、325萬。2、繳話費金額較大的省份有湖南、江蘇、湖北、福建等省份。2011年第二季度繳話費金額呈快速上升趨勢，月均交易量達2.34億元，省網廳替代工作成效顯著。2.2繳話費業務總體發展情況1、二季度因主推的省網廳替代工2.3總體業務發展情況-商戶發展與整體交易量情況1、二季度交易量增速迅猛，6月份單邊交易量突破3.2億，是1月的2.1倍，網銀繳話費和公共事業繳費成主要的增加點，6月交易額突破2000萬，是1月的81倍，主要是湖南大力推廣代理模式繳電費，效果較好。2、二季度，聚惠啦專區正式上線并與優質商戶(如京東)展開聯合營銷，商戶交易呈現穩步增長，6月交易已突破3100萬，是1月的1.8倍。

3、業務交易多元化發展趨勢明顯，其中非繳話費業務占比從1月的12%提升到6月份的18%。網銀繳話費和公共事業繳費成為業務增長的主動力，業務多元化發展趨勢明顯。2.3總體業務發展情況-商戶發展與整體交易量情況1、二季度2.4渠道運營情況網站用戶訪次和頁面點擊情況（單位：萬次）網站1-6月總體呈增長趨勢，總用戶訪次達1944萬次，總PV達1.36億次。去年同期分別是5442.83萬和436.01萬，分別增長149.23%和343.36%

根據Alexa的流量統計，手機支付網站域名與的占10086.cn總流量的3.85%，在集團所有子網站中排名第8位。在第三方支付公司官網流量排名手機支付網站僅次于支付寶、快錢排名第3位。3月開始正式開始運營WAP網站和客戶端產品，3～6月WAP網站訪次和客戶端激活量呈高速增長。客戶端第一期120款機型全部適配測試通過。競爭對手網站情況分析IVR、WAP、客戶端、短信訪問次單位：萬次2.4渠道運營情況網站用戶訪次和頁面點擊情況（單位：萬次51產品運營：成功率快速提升，投訴率逐月下降

上半年手機支付繳話費在交易量不斷上升的情況下，繳費成功率穩步上升，成功率從年初的98.7%提升到99.92%；同時，投訴率也明顯降低，每萬筆交易投訴率逐月下降，目前趨近于萬分之一。2.5重點業務運營情況—繳話費業務14產品運營：成功率快速提升，投訴率逐月下降2.5重點業務2.5重點業務運營情況—繳話費業務目前全國一、二級門戶全部接入了手機支付網銀方式和賬戶方式截止6月底，已經上海、北京、湖北、江蘇、重慶、福建、河南、云南、甘肅、寧夏、湖南等11省門戶實現將手機支付網銀作為唯一或默認支付方式。通過一、二級門戶帶來的手機支付繳費量達到1.2億元，效果非常明顯。融入一、二級門戶網廳2.5重點業務運營情況—繳話費業務目前全國一、二級門戶全部53為自有業務網站和客戶端輸出繳費能力，實現自有業務融合發展。目前已經將繳費功能嵌入了飛信客戶端、139郵箱、12580

，效果比較明顯，僅飛信客戶端每月帶來繳費量就達到550萬。融入自有業務網站2.5重點業務運營情況—繳話費業務16為自有業務網站和客戶端輸出繳費能力，實現自有54互聯網合作：采用標準模塊的形式，向外部渠道輸出“繳費+支付”能力目前已和360、賣吧網進行了手機支付繳話費的合作，將于7月底上線。下一步將進一步拓展合作對象：已經在和京東、當當、火狐瀏覽器、UC（瀏覽器）等公司進行合作溝通賣吧網奇虎3602.5重點業務運營情況—繳話費業務開展互聯網繳費合作：對外輸出“繳費+支付”功能17互聯網合作：采用標準模塊的形式，向外部渠道輸出“繳費+支與各大銀行總行合作洽談，將交話費能力嵌入到銀行的網銀，提升銀行網銀服務水平，促進繳費業務的發展。目前基地已與農行、郵儲、建行、中行、光大、浦發等多家銀行達成合作意向，其中，郵儲銀行將在7月底實現上線。2.5重點業務運營情況—繳話費業務開展銀行繳費合作與各大銀行總行合作洽談，將交話費能力嵌入到銀行2.5重點業務運營情況—聚惠啦、一點結算及遠程商戶交易1、完成手機支付商戶導航“聚惠啦”上線目前已經入駐了團購、B2C、游戲等行業100余家商戶，極大的豐富了用戶應用場景，并為各省開展營銷活動提供有利的陣地。上線2個月以來聚惠啦共帶來新增用戶2.6萬，電子券帶動率為719%。2、穩步推進手機支付電子券一點結算工作創新性的提出全網電子券一點結算解決方案，有效的降低了各省工作量，提升商戶滿意度。目前已經完成了24個省公司一點結算委托協議的簽訂工作。3、優質商戶覆蓋已經初具規模其中主要垂直行業top商家手機支付接入覆蓋超過80%。綜合商城：京東、當當、新蛋網、中糧我買網、1號店、SALE8等；垂直商城：紅孩子、凡客誠品、樂淘、盛大、中國圖書網、走秀網、優酷等；團購類：拉手網、美團、糯米、嘀嗒團、團寶網、飯桶網、滿座、窩窩團等；

游戲類：盛大、九城、騰訊、新浪、網易、迅雷、久游網、駿網、新寬聯等2.5重點業務運營情況—聚惠啦、一點結算及遠程商戶交易1、2.5重點產品開發上線情況—公用事業項目接入上線8個繳費種類：水、電、煤、通信費、公交充值、有線電視、醫保、供暖接入47個繳費城市：成都、沈陽、長春、蘇州、丹東、武漢、西安、天津、哈爾濱、上海、重慶、南京、合肥、福州、濟南、鄭州、湘潭、長沙、益陽、合肥等；接入202個項目：其中光大一點接入項目120個，省平臺接入項目76個，浦發一點接入項目6個。

截至6月底，手機支付共完成202個公用事業繳費項目，上線了8個繳費種類，覆蓋全國47個城市；手機支付與浦發銀行在6月底完成了公用事業繳費項目的合同簽訂，浦發接入的項目將陸續接入移動手機支付。2.5重點產品開發上線情況—公用事業項目接入上線8個繳費種2.5重點產品開發上線情況—手機支付客戶端一、在現有適配平臺的基礎上，針對主流分辨率，推出通用版本，大幅提升適配終端數量，理論上覆蓋終端數量超過300款：240*320；320*240；480*800；320*480；240*320；240*400；480*640；480*800；240*320；320*240；360*640；240*320；二、完成ios版本客戶端的原型開發，并針對iphone2、iphone3、iphone4以及ipad進行了適配。三、根據集團公司要求，完成了手機支付客戶端優選wlan改造。2.5重點產品開發上線情況—手機支付客戶端一、在現有適配平網銀直連：已接入農行、交行、浦發、民生、工行、建行；銀聯網銀：支持工、農、中、建、交、招、浦發、廣大、華夏、興業、民生、廣發、中信等13家；卡通綁定：4家網上綁定（工、建、浦發、上海），6家（工、農、建、郵儲、光大、興業）營業廳POS綁定，并在北京和湖南營業廳開展推廣信用卡無磁無密支付：支持工、農、中、建、興業、廣發、上海、華夏、民生、中信、平安、光大、寧波13家IVR無卡支付：支持中、交、光大、浦發、中信、長沙、華夏、郵儲、農村信用合作社9家。WAP網銀：實現與工行WAP網銀；探索工行網站、自助終端等多渠道充值營業廳POS綁定卡通，是支付行業首創、結合移動優勢的特色創新產品，也是下一步全國范圍內的推廣的重點產品。新增合作銀行全部爭取半年至一年免費期2.5重點產品開發上線情況—銀行充值產品開發網銀直連：已接入農行、交行、浦發、民生、工行、建行；營業廳P2.5重點產品開發上線情況—浦發現場支付聯名卡POS終端開發規范制定BOSS系統卡片開發全網平臺省平臺手機錢包（聯名卡）完成手機錢包平臺功能開發，并與浦發銀行完成全部功能聯調測試手機錢包（聯名卡）業務方案手機錢包（聯名卡）總體技術要求手機錢包（聯名卡）相關接口規范完成中鈔、柯斯、東信和平、武漢天喻卡片開發工作湖南、北京、廣東、福建、浙江、內蒙古、山東完成系統開發并啟動與中心平臺接口聯調；上海、吉林、湖北、江蘇省平臺在聯調進行中。5月16日下發一級BOSS系統接口規范，并計劃6月17日完成改造啟動各省聯調中鈔百富新大陸新國都2.5重點產品開發上線情況—浦發現場支付聯名卡POS終端規2.5重點產品開發上線情況—與通信賬戶支付的整合項目保障：基地內部形成業務、產品、財務和客服四個專業組，在總部組織下，與聯動相應專業部門緊密銜接推進項目。整體方案：根據總部簽報精神，完成項目整體方案。流程制度：完成全網業務管理辦法、考核管理辦法、商戶管理流程等相關流程和制度。系統改造：配合完成全網業支改造方案，進入開發階段。2.5重點產品開發上線情況—與通信賬戶支付的整合項目保障：2.6營銷支撐和各省需求支撐情況(1)繳話費推薦有禮營銷活動

目標完成率100.9%，超額完成活動目標備注：根據《關于開展二季度全網手機支付繳話費營銷活動的請示20110315》及活動充值卡實際發放數量，確定活動目標為1500萬元*93000張/100000張=1395萬元投入成本低，效益高本次活動共計發放47,011張充值卡，合計470,110元，全部從2010年全網商戶營銷活動剩余的充值卡庫存中支取；1元充值卡投入帶來30元繳話費；拉動1個活躍用戶耗費2.7元充值卡；拉動1個新注冊用戶耗費3.9元充值卡；用戶參與積極性高活動期間，共有1.36萬手機支付用戶成功推薦15.9萬人繳話費，平均1個人推薦12人繳話費，其中50.2%的用戶累計推薦15人及以上，同時，累計推薦不足5人的用戶占38%，建議后續開展類似營銷活動，適當降低活動門檻。2.6營銷支撐和各省需求支撐情況(1)繳話費推薦有禮營銷活2.6營銷支撐和各省需求支撐情況(2)生活繳費營銷、卡通營銷活動一、生活繳費營銷活動：

本次營銷活動參與人數為1.6萬人，共帶來繳費交易金額2396萬元。4、5、6月均超額完成活動目標：4月繳費人數及金額目標完成百分比分別為251%、890%，5月完成百分比180%、332%，6月活動目標完成百分比大幅提升，繳費人數完成418%，繳費金額完成2233%；二、手機支付卡通營銷活動：（湖南除外）

活動期間共帶來新卡通用戶11,636人，帶來手機支付新用戶2,840人，帶動遠程交易金額206萬元。活動共發放116,360元紅包，平均1元成本帶來18元交易金額。2.6營銷支撐和各省需求支撐情況(2)生活繳費營銷、卡通營2.6營銷支撐和各省需求支撐情況公關宣傳：依托熱門論壇、本地門戶以及生活信息化BBS，針對目標人群進行精細化公關宣傳，建立、營造和培養有利于業務品牌和營銷活動的網絡輿論氛圍，持續影響目標人群認知和行為異業合作：挑選優質互聯網業務品牌，積極開展異業合作，挖掘其已積累的用戶，促使其向成功向手機支付用戶轉化。如，Q2與騰訊游戲開展“地下城與勇士”與手機支付繳話費聯合營銷活動。關鍵字營銷：甄選貼合業務的主關鍵詞和大量的長尾關鍵詞，進行關鍵字SEM營銷傳播，精準攔截有效用戶，幫助其直接進入手機支付網站體驗手機支付業務。DNF異業聯合營銷累計帶來繳話費金額179萬元，繳話費人數9771人，新注冊用戶數6085人。微博營銷：深耕基于SNS微博平臺，利用當下影響力廣泛的微博工具來傳播營銷活動信息。借助人與人之間的關系來進行主動傳播。微博宣傳帶來UV145518，PV246937，累計繳費金額為272611元。在全國大的門戶網站、游戲類網站重點發布240篇新聞，1000余篇論壇、SNS、QQ群、豆瓣、微博帖，主題發布后被網友紛紛轉載，百度收錄率達54%，被媒體板塊推薦率達到62%，總體影響人數超過260萬人次。投放中國移動品牌類、手機支付類、網上繳費類、游戲類四個關鍵詞單元，整體點擊量達到259,342次，手機支付類關鍵詞在成熟關鍵詞的帶動下，其點擊占比份額由最初的2%上升到37%，手機支付已經被網民漸漸接受，并趨于成熟。2.6營銷支撐和各省需求支撐情況公關宣傳：依托熱門論壇、本2.6營銷支撐和各省需求支撐情況二季度共受理各省需求246個