第29頁共29頁銀行資金經理工作總結〔共4篇〕第1篇：建立銀行資金部經理三門支行資金管理部經理競聘尊敬的各位評委、各位領導,大家晚上好我叫奚恒，如今擔任建立銀行三門支行客戶部八級客戶經理，今天競聘的崗位是資金管理部經理職位。首先，我要由衷地感謝領導和同事們給我提供了這樣一個展示自我、公平競爭的時機。記得大哲學家蘇格拉底曾經說過：“世界上最快樂的事，莫過于為理想而奮斗。”今天，我正是為了追求與建立銀行共開展，在勤奮工作中在實現(xiàn)人生價值的理想，才義無返顧地走上了這個挑戰(zhàn)自我的講臺，此刻我最想對大家說的就是，請相信，我能行！〔堅決、自信的〕我為什么這樣自信呢？因為我覺得憑借以下優(yōu)勢，自己完全可以勝任這一工作：第一、我非常熱愛金融事業(yè)我2023年走出校門后，就來到建行工作，至今已有7個年頭。7年來，在各位領導的悉心培養(yǎng)下，在同事們的熱情幫助下，我由一名不諳世事的大學生，逐漸成長、成熟起來。7年來，我的青春在這里激揚，我的夢想在這里實現(xiàn)，我深深熱愛著建行這片沃土，這份熱愛鼓勵著我在工作中牢記責任、執(zhí)著事業(yè)、無私奉獻，為建行的開展盡全力、做奉獻！第二、我具有豐富的工作經歷“經歷是一筆最珍貴的財富”，是做好工作的根底和前提。入行7年來，我先后在營業(yè)部對公和對私柜員、個人客戶部信貸崗、公司客戶部國際結算崗位、貿易融資崗位、等崗位等多個崗位從事過工作，積累了豐富的工作經歷。08年至今在公司客戶部從事國際結算和貿易融資工作，兢兢業(yè)業(yè)為建行奉獻青春。第三、較強承受新知識的才能新崗位面臨著新挑戰(zhàn)，雖說我只接觸過企業(yè)網銀的一小局部功能-企業(yè)網銀結匯，這是我的短板，但國際結算那么專業(yè)崗位都能勝任，我堅信我可以勝任資金管理部崗位，盡快入角色到達領導和同事的要求。接下來我談談對于該崗位的理解我認為資金管理部的職責為:為微小企業(yè)高層領導提供資產保值增值效勞,為中型、大型企業(yè)提供完美的電子銀行效勞,為機構客戶提供適宜的金融產品及完善的現(xiàn)金管理效勞。假如競聘此崗位成功，我將做到以下幾點：第一，加強學習，進步自身素質建立假如競聘成功，我將努力加強自身修養(yǎng)，勤奮學習，不斷進步業(yè)務才能，增強自身綜合素質，把一顆熱誠的心奉獻給金融事業(yè)。第二，抓好對外宣傳，積極開展企業(yè)網銀的營銷良好的對外宣傳不僅可以進步業(yè)務量，還可以樹立我行良好的品牌形象。工作中，我注意到在我行創(chuàng)辦國際結算的很多企業(yè)沒有充分利用現(xiàn)有網銀資，我行網銀高級版本可查詢企業(yè)外匯款項實時到賬情況以及外幣實時結匯，但很多企業(yè)還處于向外匯會計咨詢款項到賬情況并結匯。其實我們可以抓住此點來營銷我行企業(yè)網銀，增加產品覆蓋率，另一方面通過企業(yè)網銀可以減少我行人力本錢，降低外匯會計工作量，以便騰出更多的時間來處理其它業(yè)務。因此我將加大對外宣傳品牌的力度，充分利用現(xiàn)有資，協(xié)助領導搞好電子銀行業(yè)務品牌的宣傳。通過一系列的宣傳手段，努力提升我行的品牌形象，進步客戶電子銀行業(yè)務量。第三、大力開展對公理財業(yè)務，以理財促存款大力開展對公理財業(yè)務，以理財促存款，有效提升客戶的綜合奉獻度。我們沒有周邊兄弟大行那么多的員工，每人營銷幾個非貸款戶，湊起來就有很多客戶和存款。所以我就要另辟蹊徑，開展對公理財產品的營銷，充分利用月初和節(jié)假日的有利銷售時機，催促并引導有閑置資金無貸客戶申購理財產品，滿足客戶資產保值。這樣客戶漸漸的愿意把存在其它金融機構的閑散資金存到我行購置保值并能增值的理財產品，從而構成理財與存款的良性循環(huán)。第四、加強與工商行政等部門聯(lián)動，努力爭取新企業(yè)在我行開戶加強頭營銷力度，依托工商管理部門、各行業(yè)協(xié)會和中介機構，及時獲取新增企業(yè)信息，努力爭取新注冊企業(yè)在我行開戶并辦理業(yè)務。二是加強核心客戶維護，依靠核心客戶的輻射效應，通過宣傳推廣和整體營銷，突出該行各項對公業(yè)務的產品優(yōu)勢，憑借我行強大的結算系統(tǒng)和優(yōu)質效勞，吸引眾多高質量有潛力的關聯(lián)客戶開立結算賬戶。第五、倡導“以客戶滿意為中心”理念機構類客戶由于相對的行業(yè)壟斷性和行政依賴性，在選擇客戶時往往更容易受到非理性因素的影響，因此對于機構類客戶的營銷工作更應注重“客戶滿意”，給予客戶盡可能多的驚喜。對于機構類客戶，不僅僅停留在客戶需求上，更應該主動挖掘客戶個性化的需求并滿足其個性化得需求。綜上所述，我相信我自己通過努力一定可以勝任該崗位。在完畢這次演講前，我想談一下自己參加競聘的感受。其實，在決定參加競聘時，我也曾有過猶豫，但我認為參加競聘本身就是一次難得的人生歷煉，可以和2位同事同場競技，可以在演講臺上承受各位領導和評委的考察和指導，是我人生的珍貴財富！此時此刻，成功與失敗已不再重要，重要的是我向大家展示了自己的夢想和考慮，并從各位同仁的身上學到了有益的知識。第2篇：銀行客戶經理工作總結銀行客戶經理工作總結銀行客戶經理工作總結-銀行客戶經理工作總結2023年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，獲得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務知識也有了較大的進步，個人營銷才能也得到極大進步。首先，工作業(yè)績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業(yè)務，截至2023年末，實現(xiàn)總授信額度億元，帶動對公存款8000多萬元，實現(xiàn)]方案-范文’庫.整理.利息收入160多萬元，實現(xiàn)]方案-范文’庫.整理.中間業(yè)務收入萬元。個人管戶企業(yè)XX成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領導積極營銷一批XX下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家XX企業(yè)，利用穿插營銷，實現(xiàn)]方案-范文’庫.整理.年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業(yè)務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我根本掌握了光大銀行大局部授信產品的要素，可以通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點，為客戶設計合理的授信方案和詳細業(yè)務產品。此外，在熟悉業(yè)務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。銀行客戶經理工作總結在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構建深化人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。銀行客戶經理工作總結最后，在業(yè)務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力進步個人營銷才能。作為一名客戶經理，其職責是效勞好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務產品，明白自己可以給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷才能’方案范文.庫.整理~的提升很大程度在于理解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷開掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的獲得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些缺乏，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資方面，我做的還缺乏，這也正是我將來需要努力的。2023年在工作上的方案，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭獲得成績。第三是開掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優(yōu)勢和加強上門效勞力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶。第五是加強穿插營銷，與對私客戶經理一起，全方位效勞客戶。2023年已經降臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面獲得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經理。第3篇：銀行客戶經理工作總結銀行客戶經理工作總結銀行客戶經理工作總結-銀行客戶經理工作總結2023年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，獲得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務知識也有了較大的進步，個人營銷才能也得到極大進步。首先，工作業(yè)績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業(yè)務，截至2023年末，實現(xiàn)總授信額度億元，帶動對公存款8000多萬元，實現(xiàn)]方案-范文’庫.整理.利息收入160多萬元，實現(xiàn)]方案-范文’庫.整理.中間業(yè)務收入萬元。個人管戶企業(yè)XX成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領導積極營銷一批XX下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家XX企業(yè)，利用穿插營銷，實現(xiàn)]方案-范文’庫.整理.年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業(yè)務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我根本掌握了光大銀行大局部授信產品的要素，可以通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點，為客戶設計合理的授信方案和詳細業(yè)務產品。此外，在熟悉業(yè)務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。銀行客戶經理工作總結在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構建深化人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。銀行客戶經理工作總結最后，在業(yè)務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力進步個人營銷才能。作為一名客戶經理，其職責是效勞好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務產品，明白自己可以給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷才能’方案范文.庫.整理~的提升很大程度在于理解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷開掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的獲得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些缺乏，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資方面，我做的還缺乏，這也正是我將來需要努力的。2023年在工作上的方案，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭獲得成績。第三是開掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優(yōu)勢和加強上門效勞力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶。第五是加強穿插營銷，與對私客戶經理一起，全方位效勞客戶。2023年已經降臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面獲得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經理。第4篇：銀行經理工作總結銀行經理工作總結5篇【篇一】202_年年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預感差點落選。競爭讓我一開場就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，幸不辱命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用聰明和汗水，用行動和效果表達出了愛崗敬業(yè)，忘我奉獻的精神。截至如今，我完成新增存款xxx萬元，完成方案的xx%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額xxx萬元，完成中間業(yè)務收進1萬元，完成個人攬儲xx萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信譽卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。一、客戶在第一，存款是中心我在工作中始終建立客戶第一思想，把客戶的事情當做自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。我在工作中可以做一個有心人，他從某公司本資料權屬文秘資網查看更多文秘資網資料財務職員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反響并跟蹤，終究使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的根底；在效勞客戶的進程中，我專心細致，把兄弟情、朋友意注進工作中，使簡單枯燥的效勞工作變得豐富而多采，真正表達了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在欣喜中留下感動；假設客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖然說事情都很平常、也很簡單，但向那樣細致的人卻未幾。二、客戶的需求就是我的工作我在銀行從事信貸、存款工作十幾個年齡，具有了較全面的獨立工作才能，隨著銀行改革的需要，我的工作才能和綜合素質得到了較大程度的進步，業(yè)務程度和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了幸不辱命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業(yè)競爭不斷加重的困難場面，在支行領導和局部同事的幫助下，大膽開拓思想，建立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)良的金融效勞，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。三、開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的展開工作隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已構成，同業(yè)競爭日劇烈，在業(yè)務展開上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求開展，如何效勞好重點客戶對我行的業(yè)務開展起著舉足輕重的作用。我以為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地重視研究市場，留意市場動態(tài)，研究市場就是分析^p營銷環(huán)境，在掌控客觀環(huán)境的條件下，研究客戶，通過對客戶的研究從而到達理解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從頭開場的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內循環(huán)，穩(wěn)固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)良的效勞贏得該單位的任信任，逐漸摸清該單位的下游單位，通過量次上門聯(lián)絡，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉貿易銀行情況下，他積極的上門聯(lián)絡，成功留住某客戶在我行的開戶；又如以展開有益安康的健身活動為線索，與客戶展開乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深進，又打破了傳統(tǒng)公關形式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相干職員進展友好商討球技的同時，得悉客戶欲對其部份房產進展拍賣，他積極的工作，使其拍賣款xxx萬元，成功轉進我行；我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在平常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、保全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和時機為客戶效勞，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在202_年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷【篇二】隨著銀行體系主體多元化競爭格局的形成和資本市場功能的完善，對優(yōu)質客戶的爭奪成為同業(yè)競爭的焦點，同時客戶需求的日益多元化、綜合化和個性化，既為銀行業(yè)創(chuàng)造了機遇又提出了挑戰(zhàn)。要應對劇烈的競爭，為客戶提供更高層次的、全方位的效勞，提升自身效益，就必須建立一支反響迅速、綜合素質高、效勞意識強的營銷隊伍客戶經理隊伍。但是否客戶經理隊伍的成員具有較強的業(yè)務才能和效勞意識，是否真正認知客戶經理的崗位職責所在，我認為還需進一步討論，在這里我僅從自己在學習中所學到的如何做一名合格客戶經理，談談個人的一點想法：一、客戶經理必須具備應有的素質客戶經理既是銀行與客戶關系的代表，又是銀行對外業(yè)務的代表，不僅需要全面理解客戶需求并向其營銷產品與業(yè)務，還要協(xié)調和組織全行各有關部門及機構為客戶提供全方位的金融效勞，這就要求必需要有良好的職業(yè)道德與綜合才能。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。1、要有高度的責任感、良好的職業(yè)道德和較強的敬業(yè)精神。具有較強的責任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的效勞或要求。嚴守銀行與客戶的機密。2、應具備較高的業(yè)務素質和政策程度。熟悉和理解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業(yè)務素質，以適應業(yè)務開展的需要。3、要機智靈敏，擅長分析^p和發(fā)現(xiàn)問題。有一定的營銷技能與分析^p、籌劃才能。4、熱情、開朗，有較強的攻關和協(xié)調才能。擅長表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業(yè)務層保持良好的工作關系，團隊協(xié)作精神強。5、承受力強，具有較強地克制困難的勇氣。可以做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。二、客戶經理要擅長把握市場信息，及時滿足客戶需求作為一名客戶經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，并不斷分析^p、研究、及時發(fā)現(xiàn)問題，反響信息，促進銀行業(yè)務的安康開展。要注重研究與開發(fā)市場，通過網絡、媒體等手段，理解國家產業(yè)、行業(yè)、產品政策、地方政府的經濟開展動態(tài)，分析^p客戶的營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調查客戶，理解客戶的資金運作規(guī)律，及時確定營銷方案，穩(wěn)固銀行的資金實力。及時理解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務往來情況及在我行所占的比重;同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現(xiàn)狀及開展規(guī)劃，客戶在我行的業(yè)務數(shù)量、質量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目的客戶，建立起良好的合作關系。三、客戶經理應做好客戶營銷與客戶維護工作客戶經理作為全權代表銀行與客戶聯(lián)絡的“大使”，應積極主動并經常地與客戶保持聯(lián)絡，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”效勞。對現(xiàn)有的客戶，客戶經理要與之保持經常的聯(lián)絡，而對潛在的客戶，那么要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產品，力爭實現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經營原那么、經營方案和對客戶經理的工作要求，通過對市場的深化研究，提出自己的營銷方向、工作目的和作業(yè)方案。首先要本著“銀企雙贏”的原那么，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最適宜的金融產品組合;其次是細分客戶，確立目的市場和潛在客戶，對客戶進展各方面的分析^p與評價。時刻保持與客戶的聯(lián)絡和調動客戶的資，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進展富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品。擅長發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探究為其開發(fā)專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監(jiān)測和控制客戶風險。親密注意客戶消費、經營、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產平安聯(lián)絡起來考慮，及時采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬，及時、分析^p資料，實時監(jiān)測客戶信譽情況;并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好消費經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。四、客戶經理應不斷地注重金融創(chuàng)新，加大優(yōu)質效勞，力爭實現(xiàn)“雙贏”思維決定行動，行動決定結果。客戶經理必須具有較強的開拓創(chuàng)新意識，主要表達在客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。優(yōu)質效勞表達在全新的客戶效勞理念、全方位的客戶效勞內容以及現(xiàn)代化的效勞手段上。為使簡單枯燥的效勞工作變得豐富而多采，真正表達客戶第一的觀念。客戶經理在接觸客戶的過程中，要牢記“客戶的需求就是客戶經理的工作”這一開展思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去諒解客戶，用愛去感動客戶，用優(yōu)質效勞去開展客戶。針對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質的金融效勞。當客戶過生日時收到我們送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;假如客戶煩惱時收到我們發(fā)來的短信趣言，也一定會把不快暫時拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖說事情都很平常、也很簡單，但一定會贏得客戶的支持與理解，促進彼此之間的感情。我認為要做一名合格的客戶經理，應以風險防范為中心，始終貫穿以客戶為中心，創(chuàng)自身的品牌這一理念來培養(yǎng)我們的忠誠客戶，樹立信譽社自已的形象，做出信譽社自已品牌，從而最終實現(xiàn)我們的利潤最大化。【篇三】時間過得很快，轉眼我已入行四個月了，從四個月前初接觸生疏的銀行業(yè)務，到如今獲得一定的成長。都是和支行領導的關心，同事們的幫助以及自己不斷的努力工作分不開的。首先，初到江濱，我在支行零售負責人和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我可以認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷進步自己的理論素質和業(yè)務技能，這也為10月初我開場著手客戶經理的工作打好了根底。到了新的崗位，自己的工作經歷、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內業(yè)務往來頻繁的對私客戶都比擬生疏，加之支行的大局部存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優(yōu)質效勞和不斷掌握的理財知識，成功營銷了局部優(yōu)質客戶，進步了客戶對銀行的奉獻度和忠誠度。擔任客戶經理以來，我深化體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們興業(yè)銀行對公眾效勞的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)絡的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當?shù)母摺Ｃ刻鞂Σ煌目蛻暨M展日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財方案和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目的和重點以后，工作對于我來說，一切都變得明晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來沉著面對。如今客戶提出的問題和疑惑我根本都可以快速、明晰的向客戶傳達他們所想理解的信息，都能與大局部客戶進展良好的溝通并獲得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通才能和營銷技巧得到了很大的進步。同時，存在的主要問題:一、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產品，這就需要進步自身的學習才能和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析^p將來的經濟走勢，以進步自身金融專業(yè)知識程度;銀行客戶經理工作總結二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進展加強。對現(xiàn)有的客戶資，深挖細刨，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，進步支行中間業(yè)務收入;三、進一步克制年輕氣躁，做到腳踏實地，進步工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴理論中完善進步自己，決不能因為獲得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌;最后，個人職業(yè)開展的愿景:由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經過系統(tǒng)的培訓與豐富的理論。我期望在2023年能爭取到更多的培訓時機，使自身的綜合素質得到全面的進步。夯實自己的業(yè)務根底，朝著更高、更遠的方向努力。總結過去，是為了汲取經歷、完善缺乏。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的開展做出自己更大的奉獻。【篇四】轉眼間20**年已過去了2個月，雖然白駒過隙，可坐下來，靜靜地回憶，這2個月以來的工作，真是收獲頗多，感觸頗多。非常榮幸，有時機和大家一起分享工作經歷，這不僅是對我工作的認可，更是對我個人的鞭策。我的經歷可以用三個小案例去概括，這3個小案例集中表達了我的工作思想。第一個，循序漸進，有的放矢客戶經理首要任務就是拓展客戶，但當我看到“5221“任務中要求新增一個AUM500萬的客戶時，我是沒有很大把握，而我心中有數(shù)，我知道我的目的在哪里。因為2023年9月剛到大慶路儲蓄所的時候，我就已經開場關注白金級以上的客戶，分析^p他們卡的流水，約訪客戶理解情況了。從系統(tǒng)中我發(fā)現(xiàn)一位白金級客戶，放在卡里的活期存款足足有70萬，竟然半年沒有任何變動，我感到非常的可惜，因為即使客戶要隨時用錢，存上我行的7天通知存款，收益也是非常可觀的。我聯(lián)絡到客戶，客戶表示自己經常外地，工作比擬忙，無暇到銀行理財。10月客戶來到了網點，我理解到客戶主要從事采礦方面的生意，去的地方都比擬偏遠，我詳細為其介紹了我行的網上銀行、手機銀行，客戶沒想到手機還可以理財，非常喜歡這樣便捷快速的理財渠道，當場自己使用手機銀行購置了10萬理財，還說以后有適宜的理財產品通知他就可以了。就這樣每當有適宜的理財產品時我就會給客戶打個，客戶就會自己在手機銀行上購置，雖然每次不多都是幾十萬左右，隨著前期的理財產品到期，收益還不錯，漸漸建立起了信任。就這樣客戶陸陸續(xù)續(xù)的從他行把錢轉來，購置了500萬理財產品，成為了我行的鉆石級客戶。從這位客戶的拓展上，我發(fā)現(xiàn)有些高端客戶注重的是便捷，他們平時很忙，尤其經常出差的，不可能為了某個產品專程來購置，我們的產品很多，但是客戶知道的很少，我們要從專業(yè)的角度推薦符合客戶的理財方式和渠道，只有因勢利導，循序漸進，有的放矢，才能為客戶所接納。第二個，以心相交，成其長遠作為客戶經理來說，產品的銷售尤為關鍵，拓展和維護客戶的最終目的就是為了銷售。只有銷售產品才能使得客戶利益化，建行的利益化。OCRM系統(tǒng)為我們提供了最根底的目的，而整個儲蓄所聯(lián)動機制更是不可或缺的。從聯(lián)動機制中，高柜同事為我推薦了一位對黃金感興趣的客戶，我在OCRM系統(tǒng)中搜索了一下，發(fā)現(xiàn)是我所的金級客戶，沒有理財產品和定期存款，卡的流水記錄發(fā)現(xiàn)有很多大筆的進出，在后續(xù)的效勞中發(fā)現(xiàn)，顧客主要從事銷售工作，客戶關系網比擬復雜，每年過年都為送禮品而犯愁。當理解這些情況后我找到我的一位專門做公關的同學為其做了一下籌劃，其后也收到了很好的效果，客戶也非常滿意。之后客戶銷售的款項根本都從我處金卡上過度，為我處在存款時點上奉獻了不少力量。最叫我感動的是客戶在山東建行，詢問黃金的時候發(fā)現(xiàn)山東建行的報價比我們要廉價1塊錢，但仍舊回到徐州在我處購置了1000克實物金。客戶說，我做生意賺錢，你們開銀行也得賺錢，你也有任務，你前面幫了我這么大的忙，我要在其他地方買了，我心里會過意不起不舒適的。就這樣這位客戶不僅成為了白金級客戶，還奉獻出了產品。從這位顧客的營銷上，我發(fā)現(xiàn)，其實我們營銷的不僅是產品，更是一種社會關系，路人有難還出手相助，作為我們建行的貴賓級客戶我們又怎能袖手旁觀，不為其分憂呢?現(xiàn)代銀行同質類的產品很多，我們靠什么取勝呢，唯有優(yōu)質的效勞，我們不僅要為賣出去的產品效勞，也要為維護這種社會關系而效勞。第三個，善建者行，竭力者贏銀行客戶經理工作總結客戶經理的優(yōu)勢在于什么，很多時候我都在考慮。我覺得就是我們可以有大量的時間去優(yōu)化我們的效勞過程。高柜，低柜，效勞的時間有限，效勞的人數(shù)眾多，是群眾客戶，而我們呢是少而精的高端。或許高柜、低柜在客戶咨詢貸款、支付、網上銀行的事宜的時候會一帶而過，而我們呢要發(fā)現(xiàn)客戶深層次的需要。一位紅星美凱龍的客戶從我處經過辦理匯款業(yè)務，低柜在得知其要辦理支付，便把聯(lián)絡方式留給了我，之后整理材料并遞交，當審批時候才發(fā)現(xiàn)，客戶已經辦理過，無奈我向客戶說明情況，這時客戶才想起來前段時間我行到店做活動辦理POS機的時候同時申領了。顧客有點不好意思，我覺得也沒什么，并且到店為其裝好，并演示了下。客戶是做家具生意的，異地跨行匯款較多，當處辦理支付就是為了節(jié)約手續(xù)費的。當2月13日我看到《于江蘇省分行減免結算通卡跨行匯款手續(xù)費的批復》，我第一時間給客戶打了，并為其辦理了此業(yè)務。之后隨著客戶對我各種業(yè)務的嚴密度逐漸增加，客戶在我處辦理了金卡，并且轉來50萬購置理財，之后又介紹來自己的朋友也到我處辦理了金卡并且轉來了100萬來購置理財。通過這位客戶我發(fā)現(xiàn)，為客戶效勞要有始有終，不能因為效勞到一半發(fā)現(xiàn)不屬于自己效勞的范圍無利可圖就推諉了，你為客戶盡力效勞，客戶是看在眼里記在心里的，對于有潛力的客戶，是應該付出點力氣，并且也是值得付出的，雖然這個過程比擬長，但最后的結果是令人滿意的。以上就是我工作以來具有代表性的三個小案例，我相信大家工作中類似的例子也一定不少，我只是拋磚引玉，有所幫助，謝謝【篇五】xx年上半年，**支行認真貫徹落實**各項工作部署，以***行常年初工作會議上的講話精神為指針，在分行領導及相關部室的指導下，拓市場提業(yè)績，防風險保平安，各項工作扎實推進，各項工作指標均已完成。一、上半年主要經營指標完成情況截至6月末(一)貸款余額**億元，較年初增加**億元，增長**%,完成方案增量**%，累計