試卷二一、判斷題（共20題，20.0分）①反洗錢現場檢查，是指中國人民銀行運用檢查手段，監督被檢查單位履行反洗錢義務情況的一種常用監管方式。對2一般來講’國家機關、事業單位、國有企業以及在規范的證券市場上市的公司，信息公開程度都會比較高。對3反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。B.錯4為了便于反洗錢工作資料的及時調取和更新證券期貨業機構應盡可能實現相關資料數據的紙質化保存，并進行有效的規范化管理（）B.錯5洗錢犯罪侵害的客體是我國金融管理秩序。對6我國最高立法機關2012年12月在《刑法修正案》中，將恐怖主義犯罪列為洗錢犯罪的上游犯罪。A.對7證券期貨業金融機構思考直接確定代理機構確認的客戶風險等級B.錯8貸款公司和小額貸款公司都是《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的適用對象（）B.錯9“東伊運”不是“東突厥斯坦伊斯蘭運動”的簡稱錯10義務機構對原《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔200）第2號發布）規定的異常交易標準進行評估后認為符合本機構業務實際和可疑交易報告工作需要的，仍可納入本機構的交易監測標準范圍，但應當加強對其實際運行效果的評估并及時完善相關交易監測標準對11客戶身份識別的留存目的只是防止客戶身份資料和交易記錄缺失、損毀、防止泄露，以還原真實交易過程。B.錯12中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協調和監督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監測對13根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，保存的原則可以用“安全、準確、完整、真實”八字來概括。錯14在配合對某可疑交易主體開展調查過程中，證券期貨業金融機構可以向可疑主體直接核實發生可疑交易活動的原因。B.錯15反洗錢和反恐怖融資領域中的有效性指的是金融體系和實體經濟降低洗錢、恐怖融資風險和威脅的程度B.錯16、證券期貨業機構只需在開戶、變更信息存取款支取、銷戶環節進行客戶身份識別B.錯17金融機構破產或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交給國務院反洗錢行政主管部門指定的機構證券監督管理委員會或者中國保險監督管理委員會指定的機構B.錯18、通過販毒、走私、軍火貿易、人口販賣等組織犯罪獲取非法收益，是恐怖主義的資金支持唯一來源試題分析:通過販毒、走私、軍火貿易、人口販賣等有組織犯罪獲取非法收益，是恐怖主義的資金支持主要來源之一B.錯19將洗錢犯罪的主觀方面限定于故意的立法模式是國際立法的主要趨勢。A.對20、FATF創始國包括西方七國在內的15個國家以及歐盟歐洲委員會。對二、單選題（共20題，40.0分）1（C）年，FATF<四十項建議》規定，將洗錢行為規定為犯罪A.2010B.2011C.2012D.20132以下哪類金融機構不是《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》新增的適用對象（D）A.保險經紀公司。B.保險專業代理公司。C.○貨幣經紀公司。D.小額貸款公司。3.2009年《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，就“明知”規定為（C）A.完全明知B.假定明知C.推定明知D.其他明知4反洗錢調查的客體不包括（D）A.金融機構按照規定報告的可疑交易活動B.中國人民銀行通過反洗錢監督管理發現的可疑交易活動C.單位和個人舉報的可疑交易活動D.一般交易5《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的施行時間是（B）A.2017年1月1日B.2017年7月1日C.2017年10月1日D.2017年12月1日6中國人民銀行于（A）成立了中國反洗錢監測分析中心A.2004年6月1日B.2003年8月1日C.2005年2月1日D.2006年10月1日7我國《反洗錢法》規定的洗錢上游犯罪包括（）類8下列哪種方式屬于恐怖組織通過合法渠道籌集資金？（）A.通過販賣毒品籌集資金B.打著宗教的幌子，向本民族個體經營商戶收取“保護費”C.進行非法宗教活動，并要求信教群眾捐款，作為恐怖組織活動經費D.利用宗教名義’或貫以宗教課稅的形式獲取錢財和物品9客戶身份識別完整性原則是指（B）A.了解、保存客戶資料完整性B.了解、核對、登記、留存過程中履行客戶身份識別完整性C.核對、登記客戶信息完整性D.登記、留存客戶信息完整性10.以下哪些情況符合反洗錢現場檢查程序要求。（B）A.檢查組人員僅有1人B.檢查組人員僅有2人C.檢查組未出示執法證D.檢查組未出示檢查通知書11我國關于洗錢犯罪的主觀要件的規定，下列說法正確的是（C）A.過失洗錢行為也構成洗錢犯罪B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確知道清洗資金是上游犯罪所得C.行為人實施洗錢行為時主觀上必須是故意的D.通過客觀證據推定行為人應當知道清洗資金是上游犯罪所得不構成洗錢犯罪12、證券期貨業機構對于（C）客戶要了解其金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融蛟交易活動的監測分析。A.低風險客戶B.中風險客戶C.高風險客戶D.禁止類客戶13以下哪個行業不屬于現金密集行業？(A)A.證券行業B.廢品收購、旅游C.餐飲、零售D.藝術品收藏、拍賣14在保存環境上，不屬于防磁、防潮的種類是（D）。A.磁帶B.光盤C.硬盤D.紙質檔案15、證券期貨業機構應確?？蛻麸L險評估工作流程具有（A）或可追溯性。A.可稽核性B.正確性C.可行性D.完整性16、證券期貨業機構應當將反洗錢工作納入本單位的業績考核范圍，制定有針對性的什么考核指標（A）A.量化考核指標B.系統考核指標C.單一考核指標D.利潤考核指標17下列關于洗錢的危害性的說法中，錯誤的是（D）A.洗錢助長更嚴重和更大規模的犯罪活動B.洗錢嚴重危害經濟的健康發展C.洗錢助長和滋生腐敗D.資助恐怖活動犯罪的資金都是清洗過的上游犯罪所得18、持以下身份證件的客戶，哪類客戶的洗錢風險相對較低？(B)A.軍官證B.身份證C.護照D.港澳臺居民身份證19《禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》由（A）發布A.聯合國B.亞太反洗錢組織C.FATFD.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織20、金融機構保存的客戶身份資料和交易記錄應當全面、完整，足以再現（C）反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料A.客戶聲音B.客戶相貌C.客戶交易的全貌D.客戶的言談舉止三、多選題（共20題，40.0分）1根據相關法規規定，證券期貨業法人機構的反洗錢年度報告內容應當覆蓋（AB）A.本機構總部各項業務B.全部分支機構各項業務C.僅限部分分支機構各項業務D.僅限人民銀行當年度開展過現場檢查的分支機構2、證券期貨業金融機構應綜合考慮客戶背景、社會經濟活動特點等各方面情況，衡量本機構對其開展客戶盡職調查工作的難度，評估客戶風險?？蛻麸L險子項包括（ABCD）A.客戶信息的公開程度B.客戶所持身份證件或身份證明文件的種類。C.自然人客戶財務狀況、資金來源、年齡D.非自然人客戶的股權或控制權結構、存續時間。3按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構發現涉恐資金交易應向（AB）部門報告A.中國反洗錢監測分析中心B.中國人民銀行當地分支機構C.當地公安機關D.當地安全機關4依據《金融機構客戶身份識別和客戶份資料及交易記錄保存管理辦法》，下述說法中正確的有（BC）A.客戶身份資料信息自業務關系建立后至少保存5年B.客戶交易信息自業務關系結束當年起至少保存5年C.客戶一次性交易信息自記賬當年起至少保存5年D.同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按照5年期限保存5下列關于利用共同基金進行洗錢的描述中，正確的有（ACD）:A.這種洗錢方式在基金行業發達且規模巨大的西方國家較為常見B.這種洗錢方式在基金行業發達且規模巨大的東方國家較為常見C.典型案例有上世紀80年代中期著名的

Edward洗錢案件。D.典型案例有上世紀80年代中期著名的

David洗錢案件。6客戶洗錢風險分類的參考指標包括（AB）。A.國家或地區因素B.行業因素C.身體健康狀況D.消費觀念7公安部第一批公布的“東突”組織和恐怖分子名單包括以下哪些個組織（ABCD）A.東突厥斯坦伊斯蘭運動B.東突厥斯坦解放組織C.世界維吾爾青年代表大會、D.東突厥斯坦新聞信息中心8金融機構配合開展反洗錢調查是指金融機構根據（AB）的調查要求，對有關可疑客戶及可疑交易的情況配合進行調查和反饋A.中國人民銀行B.中國人民銀行省一級分支機構C.中國人民銀行地（市）一級分支機構D.中國人民銀行縣（市）一級分支機構9在反洗錢領域發揮作用的國際組織有（ABCD）。A.聯合國B.世界銀行C.國際刑警組織D.FATF10風險等級劃分后，金融機構應（ABCD）。A.根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構保存的客戶基本信息B.對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的審核C.對本金鬲機構風險等級最高的客戶者賬戶，至少每半年進行一次審核D.風險劃分標準報送中國人民銀行11金融機構在識別境外單位客戶時有效身份證件包括（ABCD）A.經過公證的境外有效商業注冊登記證明文件B.董事會或董事、主要股東及有權人士授權委托書，能夠證明授權人有權授權的文件C.授權人的有效身份證明文件D.代理人有效身份證明文件12金融行動特別工作組（FATF）提出的反洗錢有效性評估的直接目標，包括以下哪些方面(ABC)A.通過政策、協調和合作降低洗錢和恐怖融資風險B.阻止犯罪收入和支持恐怖主義的資金入金融體系和其他領域，或能被上述機構發現并報告C.發現和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關資產和非法收益D.反洗錢和反恐怖融資法律法規滿足FATF要求13涉及恐怖活動的資產被采取凍結措施期間，符合以下情形之一的，有關賬戶可以進行款項收取或者資產受讓（ABC）。A.一是收取被采取凍結措施的資產產的利息以及其他收益B.二是受償債權；C.三是為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執行恐怖活動組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令；D.四是應收賬款14關于《金融機構反洗錢規定》，以下表述正確的是（ABCD）A將反洗錢監管范圍由銀行業金融機構擴大證券、期貨、保險等行業的金融機構B.統一了本外幣反洗錢監管體制，結束本外幣反洗錢監管和資金監測分離的狀況C.規范了反洗錢檢查和調查的程序D.對金融機構建立和實施反洗錢內部控制制度、客戶身份識別制度，履行報告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗錢義務進行了更為清楚和適當的表述15、證券期貨業金融機構應當保存的客戶身份資料包括（AB）A.記載客戶身份的各類信息、資料B.反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料C.業務函件D.業務憑證16反洗錢工作責任制的涵蓋范圍應包括下面幾類人員，各級人員在反洗錢工作中分工明確，各司其職（ABC）A.單位領導B.部門負責人C.每項具體工作的直接責任人D.本單位后勤人員17針對金融機構建立健全反洗錢內部控制制度的情況，（ABCD）負有反洗錢監督檢查職責。A.中國人民銀行B.銀監會C.證監會D.保監會18金融機構在報送可疑交易報告時，可通過下列那些機構向中國反洗錢監測分析中心報告（AD）A.金融機構總部B.證券業協會C.證監會D.金融機構總部指定機構19、洗錢的危害性主要體現在（ABCD）A.助長更嚴重和更大規模的犯罪活動B.削弱國家的宏觀經濟調控效果C.助長和滋生腐敗D.影響金融市場的穩定20下列哪三個部門于2014年1月聯合發布了《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》(ABC)A.中國人民銀行B.公安部C.國家安全部D.國土安全局附錄資料：不需要的可以自行刪除摩擦力知識點基本要求:

1.知道靜摩擦力的產生條件，會判斷靜摩擦力的方向.

2.通過實驗探究靜摩擦力的大小，掌握靜摩擦力的最大值及變化范圍.

3.知道滑動摩擦力的產生條件，會判斷滑動摩擦力的方向.

4.會運用公式F=μFN計算滑動摩擦力的大小.

5.知道動摩擦因數無單位，了解動摩擦因數與哪些因素有關.

6.能用二力平衡條件判斷靜摩擦力的大小和方向.

知識梳理:

1.摩擦力兩個相互____________的物體，當它們發生____________或具有____________時，就會在接觸面上產生阻礙____________的力，這種力叫做摩擦力.

2.靜摩擦力

（1）一個物體在另一個物體表面上有____________，而又保持相對靜止時，所受的另一個物體對它的摩擦力叫做靜摩擦力.

（2）靜摩擦力的方向總是沿著____________且跟物體____________的方向相反.

（3）靜摩擦力的大小由物體的運動狀態和受力情況決定，大小范圍是____________，Fmax是最大靜摩擦力，在數值上等于____________時的拉力.

3.滑動摩擦力

（1）一個物體在另一個物體表面上____________時，受到另一個物體阻礙它____________的力叫做滑動摩擦力.

（2）滑動摩擦力的方向總是沿著__________，并且跟物體_________的方向相反.

（3）實驗表明：滑動摩擦力的大小跟____________成正比，也就是跟兩個物體表面間的__________成正比，表達式：__________，其中μ叫做__________，它的數值跟相互接觸的兩個物體的__________和接觸面的情況（如____________）有關.

自主學習

1.接觸相對運動相對運動的趨勢相對運動或相對運動趨勢

2.相對運動的趨勢接觸面的切向相對運動趨勢0＜F≤Fmax物體剛剛開始運動

3.相對滑動相對滑動接觸面相對運動壓力垂直作用力F=μFN動摩擦因數材料粗糙程度

重點、難點、疑點解析

1.摩擦力方向的判斷

（1）滑動摩擦力方向的判斷方法

滑動摩擦力的方向總跟接觸面相切，并且跟物體的相對運動方向相反.不難看出，判斷滑動摩擦力方向的關鍵是判斷“相對運動的方向”.要做到這一點不是很難，因為物體的運動是比較直觀的，但千萬不要認為“相對運動的方向”是物體相對于地面的運動方向，這是初學者容易犯的一個錯誤.所謂的“相對運動的方向”是指“受力物體”相對于“施力物體”的運動方向.例如，你在運動的汽車上推動箱子時，箱子受到的滑動摩擦力的方向與箱子相對于汽車的運動方向相反.

（2）靜摩擦力方向的判斷方法

靜摩擦力的方向總跟接觸面相切，并且跟物體相對運動趨勢的方向相反.當然這里的關鍵也是判斷“相對運動趨勢的方向”，而相對運動趨勢的方向又難以判斷，這就使靜摩擦力方向的判定成為一個難點.同學們可以采用下列方法判斷靜摩擦力的方向：

①用假設法判斷靜摩擦力的方向，我們可以假設接觸面是光滑的，判斷物體將向哪滑動，從而確定相對運動趨勢的方向，進而判斷出靜摩擦力的方向.

例如，如圖3－3－1所示，物體A靜止在斜面B上，要判斷物體所受靜摩擦力的方向，可以假設斜面光滑，則物體將沿斜面下滑.說明物體靜止在斜面B上時有相對斜面向下滑的趨勢，從而判定A所受的靜摩擦力方向沿斜面向上.

②根據物體的運動狀態判斷靜摩擦力的方向

圖3－3－1

2.摩擦力大小的確定

（1）滑動摩擦力的大小

滑動摩擦力的大小遵循關系式F=μFN，式中的FN是兩個物體表面間的壓力，稱為正壓力（垂直于接觸面的力），性質上屬于彈力，它不是物體的重力，許多情況下需結合物體的平衡條件加以確定；

式中的μ為動摩擦因數，它的數值跟相互接觸的兩個物體的材料和接觸面的粗糙程度有關，與兩物體間的正壓力及是否發生相對滑動無關，μ沒有單位.

滑動摩擦力的大小與物體間接觸面積的大小無關，與物體的運動性質無關，與相對運動的速度大小無關，只要出現相對滑動，滑動摩擦力恒為F=μFN.

（2）靜摩擦力的大小

如圖3－3－2所示，水平面上放一靜止的物體，當人用水平力F推時，此物體靜止不動，這說明靜摩擦力的大小等于F；當人