2022國際結算人員測試題【附答案】ー、單選題（總共題）1.在取得稅務部門對NRA賬戶的所得稅確認通知書后,經(jīng)辦人員應按照通知書規(guī)定的稅率在核心系統(tǒng)中進行維護,交易編碼為（）〇A、4103B、10643034213【正確答案】:D.境外個人經(jīng)常項目外匯匯出境外,持外幣現(xiàn)鈔匯出,當日累計等值（）美元以下（含）的,憑本人有效身份證件辦理;超過上述金額的,憑本人有效身份證件、經(jīng)海關簽章的《海關申報單》或原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。A、1萬B、5千C、5萬【正確答案】:A.購匯歸還國內外匯貸款時,應轉入（）賬戶A、國內外匯貸款專戶B、外幣結算戶C、待核查戶【正確答案】:A.根據(jù)我行即期結售匯操作規(guī)定,原則上,即期結售匯的詢價操作及業(yè)務處理時間為工作日〇A、上午9：00至下午17：30B、上午9：30至下午16：30C、上午9：30至下午!7：30D、上午9：00至下午16：30E、上午9：30至下午!7：00【正確答案】:A.境內機構接收境內主體再投資外匯資金或以外匯支付的股權轉讓對價的,應在所屬外匯局轄內銀行申請辦理（）的基本信息登記后,方可開立賬戶。A、接收境內再投資B、新設外商投資企業(yè)C、前期費用D、境內資產(chǎn)變現(xiàn)【正確答案】:A.銀行在辦理境內直接投資貨幣出資入賬登記時,當實際流入幣種與注冊幣種不一致時,使用（）匯率折算。A、以資金入賬日中國人民銀行發(fā)布的人民幣匯率中間價B、外管中間價C、以出資入賬登記日人民銀行發(fā)布的人民幣匯率中間價D、現(xiàn)匯買入價【正確答案】:A.根據(jù)貨物貿易外匯管理規(guī)定,紙質文件資料,包括商業(yè)單據(jù)、有效憑證、證明材料的原件或復印件,以及申請書、《登記表》、《分類結論告知書》以及《現(xiàn)場核查通知書》的原件,均應作為重要業(yè)務檔案留存?zhèn)洳椤Ｆ髽I(yè)、金融機構以及國家外匯管理局應當妥善保管相關業(yè)務檔案,留存（）備查。A、2年B、5年C、10年D、永久【正確答案】:B.外國投資者境內直接投資,是指外國投資者（包括境外機構或個人）通過新設、并購等方式在境內設立外商投資企業(yè)或項目，并取得所有權、控制權、經(jīng)營管理權等權益的行為。在以下境內直接投資行為中,不屬于直接投資的行為是（）A、收購或合并被投資國的企業(yè)B、與當?shù)赝顿Y人建立合資企業(yè)C、購買其他國家債券D、獨自在被投資國設立企業(yè)【正確答案】：C.在為外商投資企業(yè)辦理資本金意愿結匯時,結匯用途代碼應選擇（）〇A、備用金B(yǎng)、轉入結匯待支付賬戶C、貨款D、其他【正確答案】:B.電匯匯往境內（貨物貿易核查項下）,收付款人均為我行客戶的,清算渠道應選擇（）。A、境外代理行進行清算B、境內外幣支付系統(tǒng)C、匯出匯款一國內貿易功能操作【正確答案】:C.以下（）賬戶的資金結匯只能按支付結匯原則辦理。A、外國投資者前期費用賬戶B、資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶C、外匯資本金賬戶D、外債專戶【正確答案】:A.信用證已過期但未超過（）個月的,申請人須提交書面結清申請，并由分支行審批同意后,我行方可辦理結清手續(xù)。A、1B、2C、3D、4【正確答案】:C.國家外匯管理局及其分支機構（以下簡稱外匯局）對境內機構境外直接投資的外匯收支、外匯登記實施（）。A、指導管理B、監(jiān)督管理C、核準管理D、備案管理【正確答案】:B.外商投資企業(yè)單個資本金賬戶累計結匯額與該資本金賬戶已付匯金額之和達到賬戶貸方累計發(fā)生額（）的,銀行應對外商投資企業(yè)上述結匯所對應的發(fā)票等憑證進行真實性核查,并在企業(yè)結匯申請書上加注字樣、日期及銀行業(yè)務章后,方可辦理余下資本金結匯或付匯手續(xù)。A、50%B、75%C、95%D、90%【正確答案】:Cは根據(jù)貨物貿易外匯管理規(guī)定,企業(yè)對外匯局的《分類結論告知書》存有異議的,可自收到通知之日起（）個工作日內向外匯局提交書面材料進行申述。A、3B、5C、7D、10【正確答案】:C16.人民幣匯出匯款報文如為SWIFT報文,主管在國業(yè)系統(tǒng)授權報文至SWIFT系統(tǒng),并在SWIFT系統(tǒng)進行報文授權發(fā)送后,相關經(jīng)辦人員應及時確認報文狀態(tài)為“（）”。ACKB、NACKC、已清算D、未清算【正確答案】:A17.就賣方承擔的風險而言A、CIF比CFR大B、CIF與CFR相同CFR比CIF小D、有時CIF大,有時CFR大【正確答案】:B18.2015年6月1日起,企業(yè)直接投資項下外匯登記應由（）為其辦理。A、外匯局B、所屬外匯局轄內銀行C、會計事務所D、人行【正確答案】:B.個人存入外幣現(xiàn)鈔當日累計等值（）美元以下（含）的,憑本人有效身份證件在銀行辦理;超過上述金額的,憑本人有效身份證件、經(jīng)海關簽章的《海關申報單》或原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。A、5千B、1萬C、5萬【正確答案】:B.根據(jù)《經(jīng)常項目外匯業(yè)務指引（2020年版）》,區(qū)內與境內區(qū)外之間服務貿易項下交易應當以（）計價結算。A、外幣B、人民幣C、人民幣或外幣【正確答案】:B.在我行辦理進ロ單證業(yè)務的客戶須向我行提交（）,確定其在辦理進口單證業(yè)務中與我行進行單據(jù)交接的方式。A、《客戶取單授權書》B、加蓋授信印鑒的《客戶取單授權書》C、《客戶經(jīng)理簽收授權書》D、加蓋授信印鑒的《客戶經(jīng)理簽收授權書》【正確答案】：B.我行為客戶辦理遠期結售匯業(yè)務,應將客戶提交的單證資料留存?zhèn)洳?保存期限不少于（）年。A、3B、5C、6D、8【正確答案】:B.保險機構及其分支機構按規(guī)定開立、變更、使用和關閉外匯資金運用賬戶,除在首次開戶時,須按相關規(guī)定持工商營業(yè)執(zhí)照和組織機構代碼信息等材料在經(jīng)辦金融機構或所在地外匯局辦理基本信息登記手續(xù)外,可直接在經(jīng)辦金融機構辦理,無需經(jīng)（）批準。A、銀監(jiān)局B、人民銀行C、外匯局D、保監(jiān)會【正確答案】:C.INC0TERMS2020幾種貿易術語〇A、10B、11C、12D、13【正確答案】：B.境內投資者收購其他境內投資者境外企業(yè)股權的,由（）來辦理境外直接投資外匯變更登記。A、股權受讓方B、股權出讓方C、股權任一方均可D、境內機構【正確答案】:B.若客戶授權我行客戶經(jīng)理代為辦理到單承兌和付款業(yè)務,客戶須（）A、在《客戶取單授權書》中寫明被授權的客戶經(jīng)理的姓名、身份證號碼和エ號B、打電話確認客戶經(jīng)理姓名C、任意指定客戶經(jīng)理辦理D、在《客戶經(jīng)理簽收授權書》中寫明被授權的客戶經(jīng)理的姓名、身份證號碼和エ號【正確答案】:A.銀行對客戶辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務,應當堅持（）原則,客戶辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務具有對沖外匯風險敞口的真實需求背景,并且作為交易基礎所持有的外匯資產(chǎn)負債、預期未來的外匯收支按照外匯管理規(guī)定可以辦理即期結售匯業(yè)務。A、實需交易B、展業(yè)三原則C、外匯管理D、利潤優(yōu)先【正確答案】:A.若收到的代理行的匯入?yún)R款電/函存在印/押不符、收款人名址不詳、收款人戶名與賬號不符等問題,我行應（）。A、根據(jù)代理行的郵件指示做修改B、根據(jù)付款人的郵件指示做修改C、根據(jù)收款人的書面申請做修改D、向代理行發(fā)查詢【正確答案】:D.若客戶不指定具體員エ辦理到單承兌和付款業(yè)務,客戶須承諾遵照《客戶取單授權書》內容,委派（）A、指定人員辦理進ロ單證項下的到單承兌和付款業(yè)務B、持有加蓋其授信印鑒的《對外付款/承兌通知書》的人員辦理進ロ單證項下的到單承兌和付款業(yè)務C、指定人員憑身份證辦理進ロ單證項下的到單承兌和付款業(yè)務D、持有《對外付款/承兌通知書》的人員辦理進ロ單證項下的到單承兌和付款業(yè)務【正確答案】:B.在辦理NRA賬戶向境內機構或個人付款業(yè)務時,應在付款報文的附言中注明（）字樣。A、PAYMENTOFGOODSB、TRANSFERREFUNDNRAPAYMENT【正確答案】:D.以下哪個貿易術語買方的責任最小（）A、EXWB、FOBCIFDAP【正確答案】:D.客戶經(jīng)理所屬支行或部門向總行國際業(yè)務部或分行提交（）,指定被授權的客戶經(jīng)理的姓名、身份證號碼、エ號及委托客戶名稱,承諾遵照《客戶經(jīng)理簽收授權書》的內容辦理進ロ單證項下的到單承兌和付款業(yè)務。A、《客戶取單授權書》B、《客戶經(jīng)理簽收授權書》C、《對外付款/承兌通知書》D、《授信提用審批表》【正確答案】:B.匯出匯款通過SWIFT系統(tǒng)發(fā)報,50K/D是代表（）。A、收款人B、收款行C、匯款人D、匯款行【正確答案】:C.金融機構應當按照國務院外匯管理部門的規(guī)定,對經(jīng)常項下交易單證的（）及其與外匯收支的（）進行合理審查。A、一致性、真實性B、真實性、一致性C、有效性、一致性【正確答案】:B.NRA賬戶應每（）年進行年檢,年檢方式為提供企業(yè)存續(xù)證明。A、半B、1C、2D、3【正確答案】:B.外商投資性公司與外國投資者共同出資的,被投資企業(yè)仍需辦理外匯登記手續(xù),外商投資性公司視為（）。A、外方股東登記B、外方投資登記C、中方股東登記D、中方投資登記【正確答案】:C.我部業(yè)務人員在（）系統(tǒng)中為企業(yè)辦理激活。A、核心B、國業(yè)RCFERCPMIS【正確答案】:D.出口單證項下收匯時需檢查申報國別。應以（）為準。A、付款人常駐國家B、開證行所在國家C、通知行所在國家D、開證申請人的銀行所在國家【正確答案】:A.外商投資企業(yè)外匯資本金意愿結匯比例暫定為（）,國家外匯管理局可根據(jù)國際收支形勢適時對上述比例進行調整。A、50%B、100%C、10%D、75%【正確答案】:B.外商投資企業(yè)發(fā)生的基礎檔案信息變更的,包括但不限于（）,通過對主體檔案修改操作實現(xiàn),不涉及協(xié)議登記操作。A、企業(yè)名稱B、投資總額C、所屬外匯局D、注冊資本【正確答案】:A.通過SWIFT系統(tǒng)發(fā)送報文的,報文授權人員將國業(yè)系統(tǒng)報文授權至SWIFT系統(tǒng),并在SWIFT系統(tǒng)進行報文授權發(fā)送,授權人員應及時確認報文狀態(tài)為（）ACKB、NACKC、已清算D、未清算【正確答案】:A.我行在查核客戶身份證明無誤的情況下，填寫（）ー份,加蓋國際結算專用章,與企業(yè)激活材料ー起留存。A、《企業(yè)開戶申請書》B、《企業(yè)信息登記表》C、《企業(yè)授權書》D、《企業(yè)激活申請書》【正確答案】:B.（）該賬戶資金使用前，需辦理境內直接投資貨幣出資入賬登記。A、境內資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶B、外匯資本金賬戶C、境內再投資專用賬戶D、前期費用外匯賬戶【正確答案】:B.分行營業(yè)部應將開戶申請書、審批表及客戶提交的證明文件等開戶資料專夾保管,期限為（）。A、1年B、5年C、10年D、永久【正確答案】:D.外商投資企業(yè)外匯資本金意愿結匯比例暫定為（）,國家外匯管理局可根據(jù)國際收支形勢適時對上述比例進行調整。A、50%B、100%C、10%D、75%【正確答案】:B.根據(jù)我行即期結售匯操作規(guī)定,我行即期結售匯詢報價系統(tǒng)是（）A、國業(yè)系統(tǒng)B、核心系統(tǒng)C、網(wǎng)銀系統(tǒng)D、總分行交易系統(tǒng)E、反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)F、信貸系統(tǒng)【正確答案】:D.以下（）不是外商投資企業(yè)前期費用外匯賬戶的支出范圍。A、經(jīng)常項目對外支付B、境內結匯使用C、償還境外借款D、劃入后續(xù)設立的外商投資企業(yè)資本金賬戶【正確答案】:C.下列不屬于“展業(yè)三原則”的是A、了解業(yè)務B、了解客戶C、了解規(guī)定D、盡職審查【正確答案】:C.單ー境內機構資本項目收入以備用金名義結匯（含意愿結匯和支付結匯）的,每月累計不得超過等值（）美元。A、5萬B、10萬C、20萬D、無限制【正確答案】:C.外國投資者境內直接投資實行（）管理。A、核準B、登記C、備案D、以上都可【正確答案】:B.以下（）不能作為境內直接投資前期費用外匯賬戶的資金來源。A、境外個人賬戶B、非居民存款賬戶C、離岸賬戶D、現(xiàn)鈔存入【正確答案】:D.匯款人交存外幣現(xiàn)鈔辦理匯款時,我行應按（）辦理鈔轉匯后匯出。A、當日掛牌匯率B、前一日日終掛牌匯率C、當日開盤匯率D、當日人行發(fā)布的匯率【正確答案】:A.我行通過（）操作小幣種匯款。A、美國花旗銀行B、香港中行C、臺灣富邦銀行D、美國富國銀行【正確答案】：D.客戶申請開證時,如需其他銀行轉開信用證,需要（）A、由客戶經(jīng)理轉告B、ロ頭說明C、寫函說明D、在專用條款中列明【正確答案】:D.外商投資企業(yè)在同一銀行網(wǎng)點開立的資本金賬戶,在意愿結匯制下,可開立（）個結匯待支付賬戶。A、3B、1C、2D、無限制【正確答案】:B.具有關聯(lián)關系的境內外機構代墊或分攤的服務貿易費用,代墊或分攤期限不得超過（）個月;A、3B、6C、12D、36【正確答案】:C.國業(yè)系統(tǒng)操作購匯匯出匯款經(jīng)辦,電子驗印系統(tǒng)核對匯款申請書上的印鑒是否相符,輸入的憑證金額為（）A、人民幣匯款金額B、任ー金額C、外幣匯款金額【正確答案】:C.根據(jù)貨物貿易外匯管理規(guī)定,《貿易外匯業(yè)務登記表》的有效期原則上不超過（）個月A、1B、2C、3D、4【正確答案】:A.匯款業(yè)務中匯款人申請查詢,客戶應（）,經(jīng)辦人員向相關銀行查詢,并將查詢結果及時通知匯款人。A、重新申請該筆業(yè)務B、ロ頭與銀行確認查詢內容C、申請該筆款退回D、提出書面申請【正確答案】:D.下列單據(jù),不屬于開立國內信用證所需的材料是:A、國內信用證開證申請書和開立國內信用證業(yè)務專用條款B、信托收據(jù)C、購銷合同D、借款借據(jù)【正確答案】:D.申報號碼與每筆業(yè)務應ーー對應,申報號碼具有唯一性,申報號碼有()位數(shù)字組成A、21B、22C、23D、24【正確答案】:B.在辦理名錄狀態(tài)為0企業(yè)貿易外匯收支業(yè)務時,應進行電子數(shù)據(jù)核查,通過監(jiān)測系統(tǒng)扣減其可收、付匯額度。A類B類C類【正確答案】:B.()負責按照國家外匯管理局的要求管理全行結售匯綜合頭寸,負責結售匯敞口頭寸在銀行間市場平盤。A、金融市場部B、國際業(yè)務部C、計劃財務部D、風險管理部【正確答案】：A.收到信用證或出口托收交單后,我行通過RCFE系統(tǒng)向RCPMIS系統(tǒng)報送（）A、跨境收入信息B、銀行跟單結算及表外融資業(yè)務信息C、跨境投資合規(guī)性信息D、跨境融資擔保信息【正確答案】:B.申報主體采取網(wǎng)絡申報方式進行申報的,若忘記外匯管理局應用服務平臺密碼,我行應如何處理A、通知申報主體去所屬外匯管理局進行重置B、我行在外匯管理局應用服務平臺銀行端為申報主體進行重置C、我行直接聯(lián)系當?shù)赝鈪R管理局為申報主體進行重置D、我行聯(lián)系外匯管理局應用服務平臺系統(tǒng)開發(fā)機構為申報主體進行重置【正確答案】:B.對香港機構,客戶經(jīng)理需登錄香港（）查詢和購買該香港公司的核證文本（可為電子版或紙質版）,核證文本需與開戶資料一起保存。A、官方查冊系統(tǒng)B、經(jīng)濟部網(wǎng)站C、政府部門網(wǎng)站D、公安部門網(wǎng)站【正確答案】：A.銀行為外商投資企業(yè)辦理FDI新設登記復核完成后,系統(tǒng)自動生成業(yè)務登記憑證。那么FDI新設登記的業(yè)務編號由以（）開頭的20位阿拉伯數(shù)字組成。A、35B、14C、12D、33【正確答案】:B.若客戶授權指定具體員エ辦理到單承兌和付款業(yè)務,客戶須在《客戶取單授權書》中（）A、寫明被授權員エ的姓名及身份證號碼B、寫明被授權員エ的姓名c、寫明被授權員エ的身份證號碼D、寫明被授權員エ的姓名及身份證號碼（授權員エ身份證復印件須復印或粘貼在授權書上并加蓋公司騎縫章）【正確答案】:D.衍生品業(yè)務展期時不對原交易占用的額度進行調減操作,但若按展期期限或新CCF計算應占用的額度大于原先占用的額度,〇部分需補占授信額度或追加保證金。A、全額B、差額C、總額【正確答案】：B.對私客戶購匯在我行可受理個人購匯業(yè)務的網(wǎng)點辦理,由網(wǎng)點柜員操作“外匯交易管理”購匯聯(lián)動發(fā)起“個人外匯匯款行內劃轉”功能將購匯所得外匯資金劃轉至（）,同時錄入相關收款信息,在國業(yè)系統(tǒng)內生成匯出待辦項。A、總行交易銀行部暫收暫付賬戶B、各購匯網(wǎng)點的暫收暫付賬戶C、總行營業(yè)部的其他應付款賬戶D、對私個人的外幣賬戶【正確答案】:A.根據(jù)我行即期結售匯操作規(guī)定,業(yè)務系統(tǒng)按照系統(tǒng)牌價或詢價牌價完成對客端結售匯交易稱為（）A、平盤B、頭寸C、交割【正確答案】:C.保險公司終止外匯保險業(yè)務，應至少提前20個工作日持以下材料向所在地分局申請備案（）A、《保險機構終止外匯業(yè)務備案申請表》B、備案申請表C、保險公司經(jīng)營外匯保險業(yè)務的批準文件復印件D、外匯保險業(yè)務范圍相應的內部管理制度E、單位基本情況表【正確答案】:A.外商投資企業(yè)采用支付結匯制辦理資本金結匯后的人民幣資金應轉入（）,企業(yè)通過網(wǎng)銀或通過柜面（轉賬支票或電匯單等）進行人民幣資金劃轉。A、人民幣專用賬戶B、人民幣一般戶或基本戶C、結匯待支付賬戶D、人民幣臨時存款賬戶【正確答案】:B.試點企業(yè)單筆等值（）美元以上（含）的退匯日期與原收、付款日期間隔在（）天以上（不含）或由于特殊情況無法原路退匯的,可在銀行直接辦理,免于到外匯局辦理登記手續(xù)。A、5萬;360B、5萬:180C、10萬；180【正確答案】:B.保險公司省級分支機構應按規(guī)定在每季度結束后（）個工作日內,向其所在地分局報告上一季度新申請經(jīng)營、變更或終止外匯保險業(yè)務的本級及其以下分支機構名單。A、5B、10C、15D、30【正確答案】:B.企業(yè)跨境人民幣經(jīng)常項目收匯,（）開立專戶。A、需要B、無需【正確答案】:B.在信用證業(yè)務中,銀行處理的是（）A、信用證涉及的貨物B、信用證涉及的服務C、信用證涉及的履約行為D、信用證項下的單據(jù)【正確答案】:D.臺北富邦銀行是匯款行,廈門銀行是收款銀行時,廈門銀行根據(jù)收到的〇電文,直接借記NRA賬戶，同時將款項貸記廈門銀行的客戶。MT103MT103+202MT103+910MT199【正確答案】:A.每季（）日,業(yè)務人員進入UE報表系統(tǒng)，打印D9551報表，報表上列明所得稅扣稅的明細,ー聯(lián)交給總行計劃財務部,（分行交給分行綜合管理部稅務人員）,ー聯(lián)作為客戶回單。A、10B、20C、21D、15【正確答案】:C.以意愿結匯制方式辦理資本金結匯業(yè)務的外商投資企業(yè),應在我行開立（）賬戶,用于存放意愿結匯所得人民幣資金,并通過該賬戶辦理各類支付手續(xù)。A、境內資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶B、境內再投資賬戶C、資本金賬戶D、結匯待支付賬戶【正確答案】:D.外商投資企業(yè)的外方股東出資,不得通過以下哪種方式（）A、境外現(xiàn)匯B、人民幣利潤再投資C、非人民幣利潤再投資D、外幣現(xiàn)鈔【正確答案】:D.境內機構在外匯管制國家或地區(qū)投資的,可按規(guī)定在其他非外匯管制國家或地區(qū)開立（）,用于與該項投資相關外匯資金的收付。A、資本金賬戶B、外債戶C、待核查賬戶D、專用外匯賬戶【正確答案】:D.如在提貨擔保函簽發(fā)后〇內仍無法辦理銷保手續(xù)的,分行國際結算人員應書面報告總行國際結算人員A、三個月B、ー個月C、二個月【正確答案】:B.貿易術語FOB什么時候貨物從賣方轉移至買方()A、起運港岸邊B、目的港岸邊C、貨交承運人D、貨物越過船舷【正確答案】:D.()是指在可議付延期付款國內信用證項下,我行在收到開證行真實、有效的到期付款確認后,賣方不可撤銷地委托我行以其自身名義將信用證項下的未到期債權轉賣給第三方銀行,到期包買行從開證行實現(xiàn)債權的業(yè)務。A、自營福費廷B、轉賣福費廷C、議付福費廷D、代理福費廷【正確答案】:D.境內企業(yè)人民幣境外放款提前還款額不再計入企業(yè)境外放款余額,幣種轉換因子調整為（）。A、0.3B、0.5C、1【正確答案】:B.人民幣跨境收入信息的報送時點為:自業(yè)務發(fā)生日起（）個工作日內。A、1B、5C、10D、15【正確答案】:B.根據(jù)我行即期結售匯操作規(guī)定,資金營運中心負責在總分行系統(tǒng)設置現(xiàn)匯詢價金額下限參數(shù),目前美元詢價金額下限為〇,其他幣種為等值（）A、100萬美元，2萬美元B、50萬美元,2萬美元C、100萬美元,5萬美元D、50萬美元,5萬美元【正確答案】:A.如果是臺灣機構,客戶經(jīng)理需登陸臺灣（）查詢公司的相關資訊,打印公司基本資料、董監(jiān)事資料、公司自行登載事項等信息。A、官方查冊系統(tǒng)B、經(jīng)濟部網(wǎng)站C、政府部門網(wǎng)站D、公安部門網(wǎng)站【正確答案】:B.我行在辦理〇萬美元以上的技術進出口服務貿易外匯收支,應查詢商務部門最新的限制出口技術目錄和限制進口技術目錄,并要求客戶出具說明,表明其收付款項所涉及的技術進出口不在限制目錄內。A、5B、10C、20D、30【正確答案】:A.匯款業(yè)務中款項匯出后,如涉及增加金額,我行應（）。A、視同新業(yè)務處理、審查B、按匯款人的書面申請直接向相關銀行發(fā)送電文,要求更改C、要求對方行先把原款項退回D、無法辦理該業(yè)務【正確答案】：A.銀行分支機構開辦衍生產(chǎn)品業(yè)務,經(jīng)上級有權機構授權后,持授權文件和本級機構業(yè)務籌辦情況說明（包括但不限于人員配備、業(yè)務培訓、內部管理）,于開辦業(yè)務前至少20個工作日向所在地外匯局書面報告并確認收到后即可開辦業(yè)務。A、5B、10C、20D、30【正確答案】:C.匯入款中,客戶授權結匯成人民幣,此筆要求保留現(xiàn)匯的,需提交加蓋企業(yè)公章的〇〇A、《自動劃轉及結匯授權委托書》B、《出口收匯保留現(xiàn)匯的說明》C、《補制回單申請書》D、《套匯保函》【正確答案】:B.我行美元即期匯賣價與基準價的價差參數(shù)為〇A、1%〇B、1.5%〇C、2%〇D、3%o【正確答案】：C.名錄內企業(yè)的企業(yè)名稱、統(tǒng)一社會信用代碼、法定代表人、聯(lián)系方式、注冊地址發(fā)生變更的,應在變更事項發(fā)生之日起（）天內,向所在地外匯局報告,進行信息變更。A、10B、20C、25D、30【正確答案】:D.根據(jù)貨物貿易外匯管理規(guī)定，企業(yè)應當在收到《核查通知書》之日起（）個工作日內,向外匯局材料。A、7B、10C、15D、20【正確答案】:B.報送小額批量跨境收入信息時,單筆（）萬元（含）以下的企業(yè)可按企業(yè)主體和境外付款人國別地區(qū)合并報送,也可逐筆報送。A、10B、20C、50D、100【正確答案】：C.匯出匯款時,收付款人均為我行客戶的,匯款途徑應選擇（）。A、SWIFT系統(tǒng)B、二代系統(tǒng)C、行內劃轉D、境內外幣【正確答案】:C.按CIF價格術語成交的合同一般應由A、賣方辦理保險B、買方辦理保險C、承運人辦理保險D、保險人辦理保險【正確答案】:A.（）業(yè)務憑本人有效身份證件在銀行辦理A、持外幣現(xiàn)鈔匯出當日累計等值1萬美元以上B、外匯賬戶內外匯匯出境外當日累計等值5萬美元以下（含）C、理年度便利化額度外的結匯和購匯D、提取外幣現(xiàn)鈔當日累計等值1萬美元以下（不含）【正確答案】:B多選題（總共題）.客戶基于〇的融資需求提出進ロ代付的需求。A、進ロ信用證B、進ロ代收C、匯出匯款D、銀行承兌匯票【正確答案】:ABC.匯入?yún)R款中,以下哪種類型（）可以憑客戶保函入賬。A、收款賬號正確但幣別有誤B、收款人戶名非關鍵字有誤C、收款人賬號正確但與客戶授權結匯的入賬賬號不一致D、收匯性質一致但交易代碼不符【正確答案】:ABCD.對被執(zhí)行“不申報不解付”特殊處理的申報主體,我行應采取以下哪些相應措施〇A、督促其完成之前未申報的款項B、對未申報款項相應幣種的賬號進行凍結C、通知申報主體以紙質方式完成被執(zhí)行“不申報不解付”期間新收款項的申報D、解除“不申報不解付”特殊處理后,必須將申報主體的申報方式改為紙質申報方式【正確答案】:AC.銀行結售匯統(tǒng)計報表分為（）。A、即期報表B、外債報表C、遠期報表D、掉期報表E、資本項目報表【正確答案】:ACD.網(wǎng)銀大額結匯申請?zhí)峤缓?企業(yè)客戶通過網(wǎng)銀的結匯申請查詢/維護功能,查看明細里的“銀行反饋”欄,可查詢每ー筆交易在國業(yè)系統(tǒng)的處理狀態(tài),有哪幾種狀態(tài)?（）A、交易待處理B、交易已受理C、交易已成功D、交易被拒絕【正確答案】:ABCD.在DAP條件下,賣方負責A、將貨物運抵指定目的地B、辦理貨物的出口手續(xù)C、辦理貨物的進ロ手續(xù)并支付進口關稅D、承擔貨物在目的地交買方前的一切風險【正確答案】:ABD.境內個人可通過自身賬戶辦理下列跨境人民幣收支:A、貨物貿易B、服務貿易C、境外壽險投保【正確答案】：AB.目前我行支持對客戶T+N起息即期結售匯業(yè)務的幣種為〇A、美兀B、歐元C、日元D、英鎊E、港幣F、澳大利元【正確答案】:ABCDEF.我行遠期、掉期、期權的交易幣種包括但不限于〇A、美兀B、港幣C、日元D、歐元【正確答案】:ABCD.境外投資者將境內人民幣利潤所得用于境內再投資,可將人民幣資金從利潤分配企業(yè)的賬戶直接劃轉至（）或（）的賬戶,無需開立人民幣再投資專用存款賬戶A、被投資企業(yè)B、股權轉讓方C、股權購買方【正確答案】：AB.境外個人跨境人民幣收款,如為經(jīng)常項下用途（如、）可從境外收款。A、生活費B、購買有價證券C、房地產(chǎn)D、學費【正確答案】:AD.銀行經(jīng)營業(yè)務過程中收回資金（含利息）與原始發(fā)放資金本外幣不匹配,滿足（）條件的,可以自行代債務人結售匯（外匯局另有規(guī)定除外），并留存與債務人債權關系、結售匯資金來源等的書面證明材料備查A、債務人因破產(chǎn)、倒閉、停業(yè)整頓、經(jīng)營不善或與銀行法律糾紛等而不能自行辦理結售匯交易B、銀行從債務人或其擔保人等處獲得的資金來源合法,包括但不限于:法院判決、仲裁機構裁決;抵押或質押非貨幣資產(chǎn)變現(xiàn)（若自用應由相關評估部門評估價值）;扣收保證金等C、不存在協(xié)助債務人規(guī)避外匯管理規(guī)定的情況【正確答案】:ABC.匯款人申請以下（）操作，客戶應提出書面申請,經(jīng)辦人員核實申請書內容和申請人簽章并扣收相關費用后,向相關銀行查詢,并將查詢結果及時通知匯款人。A、查詢B、更改C、退匯D、掛失E、止付【正確答案】:ABCDE.境外直接投資前期費用是指境內機構在境外投資設立項目或企業(yè)前,需要向境外支付的與境外直接投資有關的費用,包括但不限于（）A、購買房地產(chǎn)B、收購境外企業(yè)股權或境外資產(chǎn)權益，按項目所在地法律規(guī)定或出讓方要求需繳納的保證金C、在境外項目招投標過程中,需支付的投標保證金D、進行境外直接投資前,進行市場調查、租用辦公場地和設備、聘用人員,以及聘請境外中介機構提供服務所需的費用E、證券投資【正確答案】:BCD.目前,我行掛牌的外匯幣種包含（）。A、USDB、AUDC、GBPD、EURE、JPYF、HKD【正確答案】：ABCDEF.在進行信用證項下到單處理時,國外寄單面函審核要點有A、所列單據(jù)的種類、份數(shù)與隨附的單據(jù)是否相符B、索匯金額是否正確C、索匯路線是否明確、合理D、單據(jù)是否在信用證規(guī)定的交單期及/或有效期內E、面函所載付款期限和票據(jù)期限是否符合信用證規(guī)定F、是否注有不符點或憑保議付/寄單【正確答案】:ABCDEF.在匯入?yún)R款業(yè)務中,以下（）哪些內容屬于經(jīng)辦的業(yè)務內容。A、審核匯入?yún)R款憑證和入賬資料是否符合外匯政策法規(guī)、反洗錢政策及我行的管理辦法和操作規(guī)范,通知客戶到款B、涉及貨物貿易項下的收匯,查詢企業(yè)名錄及分類,根據(jù)分類情況進行業(yè)務審核C、國業(yè)系統(tǒng)操作匯入?yún)R款經(jīng)辦D、半自動/自動入賬的來賬通知、回單打印【正確答案】:ABCD.國內信用證福費廷的風險控制包括:A、嚴格審查信用證申請人與受益人之間的交易背景、交易關系和債權債務關系,確保貿易背景的真實性。B、考察申請人交易對手的資信情況C、加強國內證福費廷業(yè)務的管理,確保相關文本和電文的完整性、真實性及有效性。D、加強對申請人資信狀況的審查,禁止對有不良記錄的申請人辦理【正確答案】:ABCD.客戶基于〇的融資需求提出出口代付的需求。A、出口信用證B、托收C、匯款D、銀行承兌匯票【正確答案】:ABC.根據(jù)《經(jīng)常項目外匯業(yè)務指引（2020年版）》,B類企業(yè)的（）業(yè)務,企業(yè)應當在貨物進出口或收付匯業(yè)務實際發(fā)生之日起30天內,通過監(jiān)測系統(tǒng)報送對應的預計收付匯或進出口日期等信息:A、監(jiān)管期內發(fā)生的預收貨款、預付貨款B、30天以上（不含）的預收貨款、預付貨款C、90天以上（不含）的延期收款、延期付款D、監(jiān)管期內30天以上（不含）的延期收款、延期付款【正確答案】:AD.匯入款憑證種類包括有（）。A、SWIF！報文B、境內外幣支付系統(tǒng)報文C、同城交換提回票據(jù)D、境內同業(yè)轉賬回單【正確答案】：ABCD.以下哪些貿易術語后面接到貨港/目的地（）A、CIPB、CIFCPTDDPE、DATF、DAP【正確答案】:ABCDEF.申請人辦理福費廷業(yè)務需提交以下資料:A、國內信用證福費廷業(yè)務合同B、國內信用證福費廷業(yè)務申請書C、債權轉讓書D、商業(yè)發(fā)票（正本）【正確答案】:ABC.根據(jù)銀行辦理結售匯業(yè)務管理辦法實施細則,銀行可以根據(jù)自身經(jīng)營需要一并申請的業(yè)務資格〇A、對公即期結售匯B、對私即期結售匯C、遠期業(yè)務資格D、期權業(yè)務資格E、掉期業(yè)務資格【正確答案】：ABCD.境內機構資本項目人民幣收入（包括外商直接投資資本金、跨境融資及境外上市募集資金調回）在符合下列規(guī)定的情形下,在國家有關部門批準的經(jīng)營范圍內使用:A、不得直接或間接用于企業(yè)經(jīng)營范圍之外或國家法律法規(guī)禁止的支出;B、除另有明確規(guī)定外,不得直接或間接用于證券投資;C、除經(jīng)營范圍中有明確許可的情形外,不得用于向非關聯(lián)企業(yè)發(fā)放貸款;D、不得用于建設、購買非自用房地產(chǎn)（房地產(chǎn)企業(yè)除外）。【正確答案】:ABCD.NRA賬戶開戶完畢產(chǎn)生帳號以后,包括〇賬戶,經(jīng)辦人員應對帳號加注NRA標識。A、活期存款B、活期保證金C、定期存款D、通知存款E、客戶經(jīng)理【正確答案】:ABCD.銀行有下列情形之一的,由外匯局依照《外匯管理條例》第四十七條予以處罰（）A、辦理結售匯業(yè)務,未按規(guī)定審核相關憑證或商業(yè)單據(jù)的B、停辦結售匯業(yè)務未按時報備的C、未按規(guī)定將結售匯綜合頭寸保持在核定限額內的D、未按規(guī)定執(zhí)行中國人民銀行和國家外匯管理局匯價管理規(guī)定的【正確答案】：ACD.境內銀行可為香港、澳門居民開立個人人民幣銀行結算賬戶,用于接收香港、澳門居民每人每日8萬元額度內的同名賬戶匯入資金,境內銀行應確保匯入及匯出資金使用符合現(xiàn)行規(guī)定,其中匯入資金僅可用于境內消費性支出,不得（）、（）、（）等金融產(chǎn)品。A、購買有價證券B、金融衍生品C、資產(chǎn)管理產(chǎn)品【正確答案】:ABC.客戶如有下列情況之一即構成衍生品違約A、無法按時交割B、交割金額小于合約金額C、在我行發(fā)出《追加履約擔保通知書》后三個工作日內不履行追加授信額度或保證金義務的D、《廈門銀行代客衍生品交易主協(xié)議》規(guī)定的其他違約情形【正確答案】:ABCD.下列哪些屬于要報人民幣跨境信貸融資業(yè)務信息的業(yè)務（）A、人民幣外債業(yè)務B、出口項下代付或協(xié)議融資C、境外項目人民幣貸款D、人民幣資本金業(yè)務【正確答案】：ABC.100,300經(jīng)常項目:包括（）等交易項目下的外匯收入結匯和外匯支出售匯。A、貨物B、服務C、外債D、收益E、經(jīng)常轉移【正確答案】:ABDE.外商投資企業(yè)進行非第一次非備用金的資本金結匯時,除提交本次資本金結匯申請書和資本項目賬戶資金支付命令函外,還需要提交以下材料().A、前ー筆結匯對外支付的發(fā)票原件B、加蓋企業(yè)章的發(fā)票真?zhèn)尾樵僀、其他銀行認為必要的補充材料D、對外支付的相關憑證E、加蓋公章的發(fā)票復印件【正確答案】:ABCDE33,以下關于清算渠道的選擇,說法正確的是()。A、匯往境外的款項,為縮短匯款路線,應盡量選擇接收行有在其開戶的賬戶行B、我行與美國富國銀行和紐約花旗銀行簽訂了全額到賬協(xié)議,要求全額到賬的美元匯款,應選上述銀行為賬戶行C、匯往境內非居民賬戶,如收款行為境內外幣支付系統(tǒng)參與者或其在參與者有開戶的,可選擇境內外幣支付系統(tǒng)進行清算D、匯往境內非居民賬戶,如收款行為境內外幣支付系統(tǒng)參與者或其在參與者有開戶的,但仍需通過境外賬戶行清算【正確答案】:ABC.根據(jù)我行代客外匯資金業(yè)務電話交易操作指引,即期結售匯及遠掉期等衍生品的協(xié)議包括〇A、廈門銀行代客衍生產(chǎn)品交易總協(xié)議B、衍生產(chǎn)品交易風險揭示及客戶確認書C、廈門銀行代客即期結售匯交易協(xié)議D、電話交易補充協(xié)議E、外匯資金業(yè)務電話交易授權書【正確答案】:ABCDE.境內企業(yè)收到（）、（）、（）賬戶款項,應按照收到境外機構款項進行審核A、0SAB、FTNC、FTED、NRA【正確答案】:ABD36,下列屬于境外機構人民幣銀行結算賬戶支出范圍的有（）A、跨境貨物貿易、服務貿易、收益及經(jīng)常轉移等經(jīng)常項目的境內人民幣結算支出B、政策明確允許或經(jīng)批準的資本項目人民幣支出C、跨境貿易人民幣融資利息及融資款項的歸還D、銀行費用支出E、中國人民銀行規(guī)定的其他支出項目【正確答案】:ABCDE.在受理客戶改證申請時,修改申請書的審核要點有A、調出信用證留底,核對修改申請書的信用證號、金額、受益人名稱等項目與原證是否相符B、對照原信用證條款,審查修改條款內容。C、審查重點與審查開證申請書信用證條款時相同，并注意修改后條款應與信用證其它有關條款銜接一致。【正確答案】:ABC.國際結算人員在客戶成交、展期前,需用錄音電話與客戶確認()等,并獲得客戶確認。A、交易品種B、交易金額C、交易期限D、提示客戶可能存在的風險和最壞情況【正確答案】:ABCD.申請人要求修改信用證,經(jīng)辦人員需審核的有()A、修改申請書上授信印鑒是否相符B、修改申請書的信用證號、金額、受益人名稱等項目與原證是否相符C、對照原信用證條款,審查修改條款內容D、無需審核【正確答案】:ABC.為外商投資企業(yè)辦理資本金（）等業(yè)務時,無需外匯局核準,可直接在銀行辦理。A、轉存定期B、遠期結售匯C、掉期D、結構性存款【正確答案】:ABCD.外商投資企業(yè)依法設立后,外國投資者可以（）方式向外商投資企業(yè)進行出資。A、境外匯入（含跨境人民幣）B、人民幣利潤/非利潤再投資C、境內劃轉D、前期費用結匯E、外匯局認可的其他出資形式【正確答案】：ABCDE.在處理信用證開立、修改、撤銷業(yè)務時,客戶經(jīng)理的業(yè)務權限包括A、負責對備用信用證業(yè)務在《授信提用審批表》出具意見B、對《授信審批通知書》上需要證實的要素出具意見C、跟蹤業(yè)務發(fā)展,做好貸后管理。D、負責到貨物貿易外匯監(jiān)測系統(tǒng)查詢企業(yè)分類【正確答案】:ABC.符合下列條件之一的境外機構,可在我行開立NRA賬戶（）A、是與我行客戶（境內機構）有長期固定商業(yè)往來的機構B、是境內機構的關聯(lián)公司,且該境內機構在我行開戶并且與我行合作良好C、與臺北富邦銀行有合作關系的境外機構【正確答案】:ABC.境內企業(yè)接受或向（）、（）捐贈,按照跨境投資、對外債權債務有關規(guī)定辦理A、境外營利性機構B、境外個人C、境外公益機構【正確答案】:AB.5萬美元以上的利潤、股息和紅利項下款項對外支付需要審核的材料有哪些〇A、與本次利潤匯出相關的股東會或董事會利潤分配決議（或合伙人利潤分配決議）B、會計師事務所出具的相關年度財務審計報告C、稅務備案表D、書面申請E、報關注冊登記證書【正確答案】:ABCD.人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務限于〇A、遠期結售匯B、黃金交易C、人民幣與外匯掉期D、人民幣與外匯期權E、外匯買賣【正確答案】:ACD.外商投資企業(yè)采用支付結匯制第一次進行資本金結匯時,需要提交以下材料（）。A、資本金結匯申請書B、資本項目賬戶資金支付命令函C、結匯后的人民幣資金用途證明文件D、出資入賬登記（僅限于外國投資者跨境匯入的資本金,我行辦理出資入賬登記的可免于提供）E、其他銀行認為必要的補充材料【正確答案】：ABCDE.網(wǎng)銀小額結匯包括（）兩種方式。A、實時結匯B、掛單結匯C、遠期結匯【正確答案】：AB.根據(jù)銀行辦理結售匯業(yè)務管理辦法實施細則,銀行申請辦理即期結售匯業(yè)務,應當具備條件()A、具有金融業(yè)務資格B、具備完善的業(yè)務管理制度C、具備辦理業(yè)務所必需的軟硬件設備D、擁有具備相應業(yè)務工作經(jīng)驗的高級管理人員和業(yè)務人員E、執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核等級最近一次為Bー級以上F、銀行需銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準外匯業(yè)務經(jīng)營資格的,還應具備相應的外匯業(yè)務經(jīng)營資格【正確答案】:ABCDF.各機構數(shù)據(jù)核查人員應每日登錄外匯管理局應用服務平臺銀行版,查詢在貨物貿易信息項下是否存在違規(guī)信息,違規(guī)信息包括收付匯的以下哪些方面()A、為不在名錄企業(yè)辦理收付匯B、未憑登記表為C類企業(yè)辦理收付匯C、超登記表金額收付匯D、B類企業(yè)超額度未登記收付匯【正確答案】:ABCD.我行關注類客戶辦理貨物貿易跨境人民幣出口收匯需提供以下材料:A、《跨境人民幣結算收款說明》B、報關單C、合同D、發(fā)票【正確答案】:ABCD.境內銀行與合法轉接清算機構、非銀行支付機構在依法合規(guī)的前提下合作為（）、（）、（）等貿易新業(yè)態(tài)相關市場主體提供跨境人民幣收付服務。A、跨境電子商務B、市場采購貿易方式C、外貿綜合服務【正確答案】:ABC.以下屬于無貨權的物權憑證〇A、全套海運提單下收貨人為憑來人或憑我行背書并沒有標注受租船合約約束的提單B、貨物收據(jù)C、空運單據(jù)D、受益人保函【正確答案】:BCD.國業(yè)操作人員根據(jù)紙質交易憑證,審核客戶提交的電子匯款委托,內容包括（）A、電子匯款委托的金額與紙質憑證指示匯款金額一致B、如紙質憑證上顯示收款人的銀行及賬戶信息,應與電子匯款委托的收款人銀行及賬戶信息一致C、電子匯款委托的內容是否與客戶口述的一致D、電子匯款委托的收付款人名稱、地址應與紙質憑證上的交易雙方名稱、地址一致【正確答案】:ABD.辦理國內信用證福費廷業(yè)務申請人的資格:A、申請人應為國內信用證中規(guī)定的受益人,并向我行交單。B、申請人在我行開立有基本存款戶或一般存款戶C、貿易背景真實,交易記錄良好,經(jīng)營同類商品的銷售未發(fā)生過貿易糾紛。【正確答案】:AC.存在下列哪種情況的NRA賬戶不能操作銷戶（）A、有未歸還的記賬費用B、有未歸還的貸款C、有欠息D、有我行已承兌或有負債【正確答案】:ABCD.根據(jù)貨物貿易外匯管理規(guī)定,企業(yè)報告按業(yè)務性質和約束程度分為（）和（）。A、義務性報告B、強制性報告C、主動性報告D、合規(guī)性報告【正確答案】：AC.銀行在為外商投資企業(yè)辦理境內直接投資貨幣出資入賬登記時,需審核以下哪些材料?（）A、境內直接投資基本信息登記業(yè)務申請表（一）B、《境內直接投資貨幣出資入賬登記申請表》C、入賬回單D、詢證函【正確答案】:BC.一家境內機構經(jīng)過境外直接投資主管部門核準,在境外新設一家企業(yè),在銀行辦理境內機構境外直接投資外匯登記時,需提交哪些材料（）。A、《境外直接投資外匯登記業(yè)務申請表》B、營業(yè)執(zhí)照（三證合一）或注冊登記證明C、《企業(yè)境外投資證書》D、企業(yè)有關權カ機構關于境外投資相關決議E、發(fā)改委境外投資備案回執(zhí)F、境外投資資金來源證明、資金使用計劃【正確答案】:ABCDEF.境內銀行可使用企業(yè)提交的紙質形