1、第13頁共13頁2022年大案防大聯動心得體會范文用大案防大聯動的思想全面提升農信社案防工作銀行是運營風險的行業自發生以來案件風險就與銀行形影不離、相伴相生。能否有效防控案件、管控風險成為事關銀行生活與開展的決議性要素。近年來在省聯社黨委的堅強指導下在監管部門的有效監管下全省鄉村信譽社以雷霆之勢引深展開案件管理“回頭看”深度排查活動挖陳案、革舊弊以膽小鬼斷腕之決計掀起“稽核風暴”全力推進重點業務核對、督導百日大整改排風險除隱患以“重整內控”之作為整章建制構筑掩蓋一切業務、機構、人員內控體系培育合規文明以十分之時十分之策的力度鐵腕治案出臺“十條禁令”架設案防“高壓線”嚴查重處違規行為以傳統文明的

2、深遂外延作根基古學新用、土洋結合創新實施“五人聯保”、違規風險金制度興起合規樹立熱潮強力改動案件頻發勢頭延續兩個年度完成“零發案”失掉省委、省政府及中國銀監會的充沛一定。但是防控案件絕非一時一刻之計、一朝一夕之功也絕非一人一部門之事更不是寫在紙上的文件、喊在嘴中的口號。正如王亞書記、理事長重復勸誡我們的那樣案件防控永遠只要終點、沒有終點不能有任何松散麻木思想我們絕不能由于延續兩年“零發案”就以為“_”、怡然自得就不去研討案防任務絕不能由于過去效果就萬事大吉、抓緊警覺就不去耳提面示案件防控絕不能由于他行出現案件、自己相安無事就袖手旁觀或竊笑他人以為自己內控體系銅墻鐵壁、案防堡壘堅不可破就不去思謀

3、風險排查、防患已然絕不能由于案防情勢剛剛顯現好轉跡像就以為該排查的都排查了、該整改的都整改了可以歇歇腳、喘喘氣、不用太理會了。我們大家要清醒地看到全省農信社防控案件的長效機制尚未成型、內控體系尚未結實、運營管理中還隱藏的一些風險極易誘發案件。從去年反省狀況來看全省平均違規率雖然低于_%的目的值但一般聯社違規率卻仍居高不下充沛說明仍有一局部市縣高管對案防任務不注重仍有一局部縣聯社在整改方面條線配合協作嚴重脫節所以系統上下的案防情勢還不容我們豁達失望。對正處于轉型跨越開展關鍵時期的_信合來說案件防控依然是各級運營管理中的頭號大事我們必需片面、深入總結各縣市干部群眾在實際中探索出的歷史的和理想的閱歷

4、用大案防、大聯動的思緒片面提升農信社的案防才干。大案防大聯動提升案防才干就是要“恒”字當頭。所謂“恒”者耐久之意。全系統干部員工務必認清案件防控的臨時性、復雜性、周期性一直做到把案件防控當作同等開展的第一要務一直當作堅持、穩固開展的“守護神”一直當作一日不做就寢不安席、食不甘味的必為之事晨思暮想日新日為。大案防大聯動提升案防才干就是要“知”字引路。陶行知講“行是知之始知是行之成”。我們抓案防、防案件無外乎“知”與“行”兩件事。概括起來講就是要先知“三總”爾后舉動。即全省農信社案件防控是圍繞“強效勞、促轉型、謀跨越再造一個新_信合”總體布置的是以“大案防、大聯動”為抓手的總思想是“抓機制、排風險

5、、強內控、保平安”總目的是“繼續堅持責任性案件零發案率”總義務是“強化風險排查與機制樹立”。這是我們展開案防任務的動身點和歸宿只需圍繞“三總”出真招、硬招就能見成效、實效。大案防大聯動提升案防才干就是要“干”字跟進。案件防控是一個系統工程不是年年歲歲都一樣歲歲年年不重樣也不是主次不分、眉毛胡子一把抓更不是輕重不明、頭疼醫頭腳痛醫腳必需兢兢業業、一步一個足跡地去干必需天長日久有方案、分步驟地去干。往年我們怎樣“干”就是要突出財務、信貸、風險資產“三個條線”的自律反省突出運營管理各個重要環節的合規反省突出重要崗位的風險反省突出技防非現場的風險排查就是要強化風險管控、外部監視反省、責任清查、協調聯動

6、、應急處置、培訓教育六項機制樹立。由此統籌全局、協調各方、近遠結合不時推進案件防控由治標向治標的轉變不時提升案件防控的才干和水平。大案防大聯動提升案防才干就是要“實”字求效。實能出成效實能見本性。這是推行積分考核促落實、推行差異管理促提升、推行臺賬管理促整改“三項管理”的基本目的所在也是區別干與不干、區分務虛與務虛、劃_抓實干和“嘴上功夫”的基本界限。大案防大聯動提升案防才干就是要“責”字貫串。“責”者分外應做之事。作為銀行運營管理者必需時辰將控風險、防案件作為履職盡責的第一要義深植于心外化于行各級各部門尤其是各單位各條線“_”必需常懷案防之心、恪盡防案之責必需發動全員全員參與上下聯動左右配合

7、養精蓄銳控風險、排隱患殫盡竭慮抓案防、防案件而不單純依賴監事長、狹義依托稽核部門。固然如斯_信合就會完生長治久安也一定可以長治久安。_鄉村信譽社強化案防再出“新招”_省鄉村信譽社為進一步強化案防任務在發明性地推行“五人聯保”、“風險保證金”制度的基礎上積極探求再出“新招”經過實行條線多方聯動、研發運轉非現場稽核系統、搭建違規信息平臺等措施積極推進案防長效機制樹立確保全省鄉村信譽社延續三年完成“零發案”失掉了_省委、省政府及監管部門的充沛一定。研發非現場稽核系統。研發完成了信貸、柜面、財務目的、it審計等_個方面、_個專題、_個稽核風險模型對各項業務數據停止采集、挑選、剖析并及時將非現場稽核系統

8、剖析出的每筆可疑業務買賣數據傳達至基層做好現場核實驗證任務有效防范和化解各類風險隱患。同時仔細研討剖析業務風險活期提交查處思緒穩步提升非現場稽核系統的數據開掘才干。搭建全員違規信息平臺。研發了“違規信息注銷系統”出臺了員工違規積分方法將每個違規效果的反省、處置、整改歸入系統停止全程監控、有效管理創立了全省鄉村信譽社“違規效果庫”和“積分管理庫”樹立了團體和機構的違規電子臺賬借助信息化科技手腕對各類效果停止分類歸檔對違規積分進舉靜態管理對新老效果停止劃段管理進而使各級管理人員和每名員工都可以經過違規信息注銷系統的查詢統計功用實時了解、掌握本機構、本部門和自己的違規狀況為各級各部門管理決策、控險防

9、案提供了弱小的數據支撐。推進案防長效機制樹立。堅持以構建“大案防、大聯動”案防體系為抓手經過完善法人管理結構、增強迫度流程樹立、提高技術控險才干、實施“五人聯保”靜態管理、注重信訪揭發查辦效果等措施構成強有力的風險管控機制經過充沛發揚財務、信貸、稽核、人事、風險資產、平安捍衛、銀行卡、紀檢等業務條線的職能作用采取多種方式借助多種手腕對重點人員、重點崗位、重點環節、重點業務等停止全方位、深層次、鼎力度的排查和反省及時發現效果、落實責任、整改到位通進一步完善案防責任清查機制加大考核、懲罰的強度和力度確保了全省鄉村信譽社平安、穩健運營。實施“三個全”構建大案防抓好“三條線”引領大聯動-榆社縣信譽聯社

10、構建案防長效機制、嚴控風險隱患是做好案件防控任務的關鍵所在往年榆社縣信譽聯社以“大案防、大聯動、大監視”為戰略嚴厲實施“三個全”構建大案防體系以抓好信貸、財務、平安“三條主線”引領大聯動不時加微風險管控力度嚴控風險隱患破綻。一、防控隱患堅持“三個全”。往年榆社聯社案防任務將片面實施教育全程跟進風險全員排查監視片面掩蓋的“三全”新舉措著力構建案件防控管理長效機制加微風險管控力度。教育全程跟進。經過對員工實施黨建教育、廉政教育、典范教育、警示教育、述廉教育等堅持每周一次警示教育每旬一次廉政教育每月年一次黨建教育每半年一次典范教育每年一次述廉教育提高員工思想醒悟使員工人人知法、懂法、違法、用法進一步

11、增強自控看法和遵紀違法看法實在做到糾錯防弊。風險全員排查。往年全縣稽核反省任務以合規稽核為基礎、以履職考核、違規積分、案防評價、現場和非現場稽核為四大抓手以專項稽核、片面風險排查為重點以其它稽核反省為輔佐高頻率、全方位、多層次展開一直堅持嚴查重處高壓態勢不時加大稽核的廣度和深度實在提升內控制度執行力有效遏制違規行為多發、頻發勢頭。并經過崗位員工自查相互排查指導反省團體評價來查找重點業務環節和關鍵環節存在的風險隱患經過自查與督查的無機結合來提升員工的風險防控才干。監視片面掩蓋。首先專職人員履職片面掩蓋。由紀檢監察、稽核、捍衛、人事部門牽頭其它部門積極配合催促指點各網點完善、規范各項制度制定并細化

12、崗位操作流程_展開內控制度執行力的突擊性反省。其次兼職人員履職片面掩蓋。由內外部專兼職監視員詳細監視八小時內外的違規違紀行為和“九種人”行為真正使監視作用橫向到邊、縱向究竟、片面掩蓋。日常監視片面掩蓋。坐班主任堅持日掩蓋網點擔任人堅持周掩蓋聯社部門、稽核中隊堅持月掩蓋分管指導堅持季掩蓋主要指導堅持年掩蓋。二信貸條線實施“三個一”。往年榆社縣聯社在信貸管理方面將繼續執行新增存款的“三個一”制度即發放的新增存款必需確定一名“清收責任人”構成一筆不良必起訴一名貸戶、下崗一名職工凡是信譽社的正式職工在有信貸員為其承當管理責任的前提下都可以擔當“清收責任人保證新增存款做到“按月結息、到期還本”新增存款如

13、構成不良信譽社“清收責任人”從構成不良之日起離崗清收對信譽社主任在全縣范圍內通報_并過度緊縮所在信譽社存款權限新增存款如不能按時結息信譽社“清收責任人”從欠息次月_日起離崗停止清收直至收回所欠利息方可重新上崗新增存款“構成一筆不良必起訴一名貸戶”保證信貸資金平安。在貫徹執行“三個一”制度的同時緊盯“三種人”。即盯住貸戶在其存款到期前十天由網點任務人員對貸戶收回到期還款通知提示貸戶還本付息盯住清收責任人一旦發現貸戶有影響到期還款的要素網點或紀檢部門將及時向清收責任人反應催促清收責任人及時采取措施確保管款能到期收回盯住聯社有權人假設有違犯“三個一”制度的狀況紀檢監察部門將自動介入監視相關部門擔任人

14、對構成逾期存款的責任人停止相應處置全力確保“三個一”制度的執行。三、操作條線強化“三個會”。柜面日常操作的規范一方面不只取決于員工的責任看法另一方面取決于營業經理每日的履職作用。為此他們首先與財會部門協分配合把強化營業經理履職作為規范操作的主要對象強化“三個會”制度帶動全員合規操作。即每月至少一次營業經理例會例會內容包括營業經理匯報上月任務狀況、提出存在的困難和效果、財務部布置近期任務、對上期違規效果停止解析、討論財務效果和一致規范效果經過例會規范管理每月至少一次財會人員培訓與閱歷交流會培訓內容為財務部依照學習方案分解的本期財務知識為促進營業經理的學習要求每個營業經理都有提早備課當期授課抽簽決

15、議經過培訓彼此交流好的建議與意見以及在任務中需求改良的中央來促進業務規范化開展每月至少一次財會人員考核評價會為了發揚柜面人員積極性每月對柜員停止一次考核評價依據柜員學習狀況、任務實踐結合員工違規處置方法對柜員直接予以獎罰的方式績效掛鉤即將全轄一切柜員績效工資的_%上掛聯社財務部停止考核聯社財務部將柜員上掛的績效工資按月實行百分制考核。經過“三個會”充沛調動營業經理履責積極性最大限制完成柜面操作零違規。四、安保條線重用“三個員”。平安捍衛任務是信譽社正常運營的重要保證在平安捍衛任務中再完善的規章制度再穩固的防范設備起決議作用是人人防是完成技防、物防設備預期效果的基本保證。2022年大案防大聯動心

16、得體會范文（二）用大案防大聯動的思路全面提升農信社案防能力銀行是經營風險的行業，自產生以來，案件風險就與銀行形影不離、相伴相生。能否有效防控案件、管控風險，成為事關銀行生存與發展_決定性因素。近年來，在省聯社黨委的堅強領導下，在監管部門的有效監管下，全省農村信用社以雷霆之勢引深開展案件治理“回頭看”深度排查活動，挖陳案、革舊弊；以壯士斷腕之決心，掀起“稽核風暴”，全力推進重點業務核查、督導百日大整改，排風險，除隱患；以“重整內控”之作為，整章建制，構筑覆蓋所有業務、機構、人員內控體系，培育合規文化；以非常之時非常之策的力度，鐵腕治案，出臺“十條禁令”，架設案防“高壓線”，嚴查重處違規行為；以傳

17、統文化的深遂內涵作根基，古學新用、土洋結合，創新施行“五人聯保”、違規風險金制度，興起合規建設熱潮強力扭轉案件頻發勢頭，連續兩個年度實現“零發案”，得到省委、省政府及中國銀監會的充分肯定。然而，防控案件絕非一時一刻之計、一朝一夕之功，也絕非一人一部門之事，更不是寫在紙上的文件、喊在嘴中的口號。正如王亞書記、理事長反復告誡我們的那樣：案件防控永遠只有起點、沒有終點，不能有任何松懈麻痹思想。我們絕不能因為連續兩年“零發案”就以為“_”、怡然自得，就不去研究案防工作；絕不能因為過去成績就高枕無憂、放松警惕，就不去耳提面示案件防控；絕不能因為他行出現案件、自己相安無事就隔岸觀火或竊笑他人，以為自己內控

18、體系固若金湯、案防堡壘堅不可破，就不去思謀風險排查、防患未然；絕不能因為案防形勢剛剛顯現好轉跡像，就以為該排查的都排查了、該整改的都整改了，可以歇歇腳、喘喘氣、不用太理會了。我們大家要清醒地看到：全省農信社防控案件的長效機制尚未成型、內控體系尚未牢固、經營管理中還隱藏的一些風險極易誘發案件。從去年檢查情況來看，全省平均違規率雖然低于_%的目標值，但個別聯社違規率卻仍居高不下，充分說明仍有一部分市縣高管對案防工作不重視，仍有一部分縣聯社在整改方面條線配合協作嚴重脫節，所以系統上下的案防形勢還不容我們豁達樂觀。對正處于轉型跨越發展關鍵時期的_信合來說，案件防控依然是各級經營管理中的頭等大事，我們必

19、須全面、深刻總結各縣市干部群眾在實踐中摸索出的歷史的和現實的經驗，用大案防、大聯動的思路全面提升農信社的案防能力。大案防大聯動提升案防能力，就是要“恒”字當頭。所謂“恒”者，持久之意。全系統干部員工務必認清案件防控的長期性、復雜性、周期性，始終做到把案件防控當作等同發展的第一要務，始終當作保持、鞏固發展的“守護神”，始終當作一日不做就寢不安席、食不甘味的必為之事，晨思暮想，日新日為。大案防大聯動提升案防能力，就是要“知”字引路。陶行知講：“行是知之始，知是行之成”。我們抓案防、防案件，無外乎“知”與“行”兩件事。概括起來講就是要先知“三總”，爾后行動。即全省農信社案件防控是圍繞“強服務、促轉型

20、、謀跨越，再造一個新_信合”總體安排的，是以“大案防、大聯動”為抓手的，總思想是“抓機制、排風險、強內控、保安全”，總目標是“繼續保持責任性案件零發案率”，總任務是“強化風險排查與機制建設”。這是我們開展案防工作的出發點和歸宿，只要圍繞“三總”出真招、硬招，就能見成效、實效。大案防大聯動提升案防能力，就是要“干”字跟進。案件防控是一個系統工程，不是年年歲歲都一樣，歲歲年年不重樣，也不是主次不分、眉毛胡子一把抓，更不是輕重不明、頭疼醫頭腳痛醫腳，必須腳踏實地、一步一個腳印地去干，必須長年累月，有計劃、分步驟地去干。今年我們怎么“干”。就是要突出財務、信貸、風險資產“三個條線”的自律檢查，突出經營

21、管理各個重要環節的合規檢查，突出重要崗位的風險檢查，突出技防非現場的風險排查；就是要強化風險管控、內部監督檢查、責任追究、協調聯動、應急處置、培訓教育六項機制建設。由此統籌全局、協調各方、近遠結合，不斷推進案件防控由治標向治本的轉變，不斷提升案件防控的能力和水平。大案防大聯動提升案防能力，就是要“實”字求效。實能出成效，實能見本色。這是推行積分考核促落實、推行差異管理促提升、推行臺賬管理促整改“三項管理”的根本目的所在，也是區別干與不干、區分務虛與務實、劃_抓實干和“嘴上功夫”的根本界限。大案防大聯動提升案防能力，就是要“責”字貫穿。“責”者，分內應做之事。作為銀行經營管理者必須時刻將控風險、

22、防案件作為履職盡責的第一要義，深植于心，外化于行；各級各部門，尤其是各單位各條線“_”必須常懷案防之心、恪盡防案之責，必須動員全員，全員參與，上下聯動，左右配合，竭盡全力控風險、排隱患，殫盡竭慮抓案防、防案件，而不單純依賴監事長、狹義依靠稽核部門。誠然如斯，_信合就會實現長治久安，也一定能夠長治久安。_農村信用社強化案防再出“新招”_省農村信用社為進一步強化案防工作，在創造性地推行“五人聯保”、“風險保證金”制度的基礎上，積極探索，再出“新招”，通過實行條線多方聯動、研發運行非現場稽核系統、搭建違規信息平臺等措施，積極推進案防長效機制建設，確保全省農村信用社連續三年實現“零發案”，得到了_省委

23、、省政府及監管部門的充分肯定。研發非現場稽核系統。研發完成了信貸、柜面、財務指標、it審計等_個方面、_個專題、_個稽核風險模型，對各項業務數據進行采集、篩選、分析，并及時將非現場稽核系統分析出的每筆可疑業務交易數據傳達至基層，做好現場核實驗證工作，有效防范和化解各類風險隱患。同時認真研究分析業務風險，定期提交查處思路，穩步提升非現場稽核系統的數據挖掘能力。搭建全員違規信息平臺。研發了“違規信息登記系統”，出臺了員工違規積分辦法，將每個違規問題的檢查、處理、整改納入系統進行全程監控、有效管理，創建了全省農村信用社“違規問題庫”和“積分管理庫”，建立了個人和機構的違規電子臺賬，借助信息化科技手段

24、，對各類問題進行分類歸檔，對違規積分進行動態管理，對新老問題進行劃段管理，進而使各級管理人員和每名員工都可以通過違規信息登記系統的查詢統計功能，實時了解、掌握本機構、本部門和自己的違規情況，為各級各部門管理決策、控險防案提供了強大的數據支撐。推進案防長效機制建設。堅持以構建“大案防、大聯動”案防體系為抓手，通過完善法_理結構、加強制度流程建設、提高技術控險能力、實施“五人聯保”動態管理、注重信訪_查辦效果等措施，形成強有力的風險管控機制；通過充分發揮財務、信貸、稽核、人事、風險資產、安全保衛、銀行卡、紀檢等業務條線的職能作用，采取多種方式，借助多種手段，對重點人員、重點崗位、重點環節、重點業務

25、等進行全方位、深層次、大力度的排查和檢查，及時發現問題、落實責任、整改到位；通進一步完善案防責任追究機制，加大考核、懲處的強度和力度，確保了全省農村信用社安全、穩健經營。實施“三個全”構建大案防抓好“三條線”引領大聯動-榆社縣信用聯社構建案防長效機制、嚴控風險隱患是做好案件防控工作的關鍵所在，今年，榆社縣信用聯社以“大案防、大聯動、大監督”為戰略，嚴格實施“三個全”構建大案防體系，以抓好信貸、財務、安全“三條主線”，引領大聯動，不斷加大風險管控力度，嚴控風險隱患漏洞。一、防控隱患堅持“三個全”。今年，榆社聯社案防工作將全面實施教育全程跟進，風險全員排查，監督全面覆蓋的“三全”新舉措，著力構建案

26、件防控治理長效機制，加大風險管控力度。教育全程跟進。通過對員工實施黨建教育、廉政教育、榜樣教育、警示教育、述廉教育等，堅持每周一次警示教育，每旬一次廉政教育，每月年一次黨建教育，每半年一次榜樣教育，每年一次述廉教育，提高員工思想覺悟，使員工人人知法、懂法、守法、用法，進一步增強自控意識和遵紀守法意識，切實做到糾錯防弊。風險全員排查。今年，全縣稽核檢查工作以合規稽核為基礎、以履職考核、違規積分、案防評價、現場和非現場稽核為四大抓手，以專項稽核、全面風險排查為重點，以其它稽核檢查為輔助，高頻率、全方位、多層次展開，始終保持嚴查重處高壓態勢，不斷加大稽核的廣度和深度，切實提升內控制度執行力，有效遏制

27、違規行為多發、頻發勢頭。并通過崗位員工自查，相互排查，領導檢查，_評價來查找重點業務環節和關鍵環節存在的風險隱患，通過自查與督查的有機結合來提升員工的風險防控能力。監督全面覆蓋。首先專職人員履職全面覆蓋。由紀檢監察、稽核、保衛、人事部門牽頭，其它部門積極配合，督促指導各網點完善、規范各項制度，制定并細化崗位操作流程，_開展內控制度執行力的突擊性檢查。其次兼職人員履職全面覆蓋。由內外部專(兼)職監督員具體監督八小時內外的違規違紀行為和“九種人”行為，真正使監督作用橫向到邊、縱向到底、全面覆蓋。日常監督全面覆蓋。坐班主任堅持日覆蓋；網點負責人堅持周覆蓋；聯社部門、稽核中隊堅持月覆蓋；分管領導堅持季覆蓋；主要領導堅持年覆蓋。二信貸條線實施“三個一”。今年，榆社縣聯社在信貸管理方面將繼續執行新增貸款的“三個一”制度，即發放的新增貸款必須確定一名“清收責任人”，形成一筆不良必起訴一名貸戶、下崗一名職工，凡是信用社的正式職工在有信貸員為其承擔管理責任的前提下都可以擔當“清收責任人，保證新增貸款做到“按月結息、到期還本”，新增貸款如形成不良，信用社“清收責任人”從形成不良之日起