1、當(dāng)前文檔修改密碼：8362839 HYPERLINK 運(yùn)作風(fēng)風(fēng)險管理理并不是是游離于于企業(yè)的的經(jīng)營活活動之外外的管理理與控制制活動。相反，它貫穿穿于企業(yè)運(yùn)運(yùn)營活動動的全過過程。莫讓風(fēng)險險管理游游離在企企業(yè)運(yùn)營營之外趙明 蔣蔣錫麟我們要管管理企業(yè)業(yè)內(nèi)部運(yùn)運(yùn)營過程程中的風(fēng)風(fēng)險，首首先需要要認(rèn)識和和理解運(yùn)運(yùn)營過程程中存在在的風(fēng)險險及其表表現(xiàn)形式式。什么么是運(yùn)作作風(fēng)險，一般而而言，是是指這樣樣一些風(fēng)風(fēng)險，它它們一旦旦兌現(xiàn)，不僅造造成現(xiàn)有有財(cái)產(chǎn)的的損失、人員傷傷亡，而而且造成成企業(yè)正正常營業(yè)業(yè)的中斷斷，產(chǎn)生生經(jīng)營收收益的減減少；還還造成相相關(guān)利益益者如社社區(qū)、環(huán)環(huán)境、政政府等的的連帶損損失。如如何理解解

2、企業(yè)運(yùn)運(yùn)作風(fēng)險險？案例一：滄州大大化TDDI車間間爆炸造造成數(shù)人人死亡，公司營營業(yè)中斷斷事件。20077年5月11日13時28分，滄州大大化（66002230）的控股股子公司司滄州州大化TTDI有有限責(zé)任任公司硝硝化車間間的硝化化裝置發(fā)發(fā)生爆炸炸，造成成5人死亡亡，800人受傷傷，其中中14人重重傷；廠廠區(qū)內(nèi)供供電系統(tǒng)統(tǒng)嚴(yán)重?fù)p損壞；附附近村莊莊幾千名名群眾疏疏散轉(zhuǎn)移移。滄州州大化公公司現(xiàn)有有業(yè)務(wù)營營業(yè)中斷斷，新建建項(xiàng)目無無法按期期投產(chǎn)；由于TTDI公公司對滄滄州大化化的利潤潤貢獻(xiàn)超超過500%，事事故將對對公司業(yè)業(yè)績產(chǎn)生生重大影影響；公公司股票票被停牌牌12個交交易日。根據(jù)國家家安全監(jiān)監(jiān)督管理

3、理總局的的認(rèn)定，爆炸事事故的直直接原因因是硝化化車間的的一硝化化系統(tǒng)在在處理系系統(tǒng)異常常時，酸酸置換操操作使系系統(tǒng)硝酸酸過量，甲苯投投料后，導(dǎo)致一一硝化系系統(tǒng)發(fā)生生過硝化化反應(yīng)，生成本本來應(yīng)在在二硝化化系統(tǒng)生生成的二二硝基甲甲苯和不不應(yīng)該產(chǎn)產(chǎn)生的三三硝基甲甲苯（TTNT）。為什么會會發(fā)生這這樣的事事故？一一是該公公司生產(chǎn)產(chǎn)、技術(shù)術(shù)管理混混亂，工工藝參數(shù)數(shù)控制不不嚴(yán)，對對異常工工況處理理時不能能嚴(yán)格執(zhí)執(zhí)行工藝藝操作規(guī)規(guī)程。二二是技術(shù)術(shù)人員能能力不足足，不能能對裝置置的異常?，F(xiàn)象進(jìn)進(jìn)行綜合合分析并并做出正正確的判判斷，在在生產(chǎn)裝裝置長時時間處于于異常狀狀態(tài)、工工藝參數(shù)數(shù)出現(xiàn)明明顯異常常的情況況下，

4、不不能及時時采取正正確的技技術(shù)措施施糾正偏偏差，導(dǎo)導(dǎo)致事故故發(fā)生。三三是工人人技術(shù)培培訓(xùn)不夠夠，操作作人員對對異常工工況的處處理能力力不足，缺乏應(yīng)應(yīng)對的知知識和方方法。四四是出工工廠布局局不合理理，消防防水泵設(shè)設(shè)計(jì)不合合理。（根據(jù)媒媒體報道道整理）從上述風(fēng)風(fēng)險事故故案例中中，我們們發(fā)現(xiàn)，發(fā)生風(fēng)風(fēng)險兌現(xiàn)現(xiàn)的原因因，不外外乎組織織、人員員、管理理流程、技術(shù)等等方面的的因素。而這些些因素都都是企業(yè)業(yè)經(jīng)營過過程中可可以管理理的。所以，結(jié)結(jié)合國際際上一些些行業(yè)組組織對其其行業(yè)風(fēng)風(fēng)險的分分類和定定義，可可以認(rèn)為為，那些些由于企業(yè)業(yè)不當(dāng)或或失敗的的內(nèi)部流流程、員工工的人為錯誤誤或、管管理不當(dāng)當(dāng)（組織織結(jié)構(gòu)設(shè)

5、設(shè)計(jì)不完完善、職職責(zé)與權(quán)權(quán)限的配配置不合合理等）、外部部事件等等導(dǎo)致?lián)p損失的風(fēng)風(fēng)險稱之之為企業(yè)業(yè)運(yùn)作風(fēng)風(fēng)險。企企業(yè)運(yùn)作作風(fēng)險包含四四個基本本因素，即人員員、流程、系統(tǒng)和和外部事事件，它它們構(gòu)成成了企業(yè)業(yè)運(yùn)作風(fēng)風(fēng)險管理理的重點(diǎn)點(diǎn)。運(yùn)作作風(fēng)險管管理的重重要內(nèi)容容是規(guī)范范、監(jiān)視視和分析析組織內(nèi)內(nèi)部的各各種流程程，同時時將人和和系統(tǒng)的的因素考考慮到流流程之中中?；谏鲜鍪龆x，企業(yè)運(yùn)運(yùn)作風(fēng)險險大致可分為為組織、流程、技術(shù)、員工、外部風(fēng)風(fēng)險五類類。組織風(fēng)險險源于企企業(yè)管理理層的更更迭、企企業(yè)文化化與溝通通、組織織結(jié)構(gòu)與與責(zé)權(quán)配配置、企企業(yè)持續(xù)續(xù)發(fā)展計(jì)計(jì)劃。流程風(fēng)險險源于企企業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)和管理理流程中中的薄弱

6、弱環(huán)節(jié)。如案例例一中的的工藝參參數(shù)控制制不嚴(yán)，后文案案例二中中的不按按安全規(guī)規(guī)程使用用設(shè)備和和設(shè)備維維護(hù)的不不善等。技術(shù)風(fēng)險險源于企企業(yè)運(yùn)營營過程中中技術(shù)上上的不完完善或技技術(shù)失敗敗、管理理軟硬件件上的欠欠缺。人員風(fēng)險險源于員員工的素素質(zhì)和能能力的不不佳、員員工與雇雇主之間間的利益益沖突等等。如案案例一中中操作層層面的員員工由于于素質(zhì)問問題，缺缺乏應(yīng)對對異常工工況的必必備知識識。技術(shù)術(shù)人員不不能對異異常現(xiàn)象象做出正正確判斷斷并采取取措施；員工違違規(guī)操作作等。外部風(fēng)險險源于企企業(yè)外部部環(huán)境。如自然然災(zāi)害、政府監(jiān)監(jiān)管政策策法規(guī)的的變化、外部欺欺詐等。管理運(yùn)運(yùn)作風(fēng)險險的關(guān)鍵鍵是正確確認(rèn)識風(fēng)風(fēng)險產(chǎn)生生

7、的根本本原因。從風(fēng)險引引發(fā)源頭頭控制風(fēng)風(fēng)險管理運(yùn)作作風(fēng)險的的關(guān)鍵是是正確認(rèn)認(rèn)識風(fēng)險險產(chǎn)生的的根本原原因，通通過控制制引發(fā)風(fēng)風(fēng)險事件件的關(guān)鍵鍵因素（KRII）達(dá)到到控制風(fēng)風(fēng)險的目目的。分分析引發(fā)發(fā)風(fēng)險事事件關(guān)鍵鍵因素（KRII）的方方法主要要有：多米羅骨骨牌KRRI分析析技術(shù)該分析技技術(shù)認(rèn)為為風(fēng)險事事件的發(fā)發(fā)生與人人的因素素（Humman Facctorr）相關(guān)。每個風(fēng)險險事件，始于先先天個性性與社會會環(huán)境，終于損損失（如如圖1所示）。風(fēng)險險事件源源于先天天個性和和社會環(huán)環(huán)境、個個人的失失敗、機(jī)機(jī)械設(shè)備備的缺陷陷或者人人的危險險操作；風(fēng)險事事件造成成人身損損害或/和財(cái)產(chǎn)產(chǎn)損失。三個風(fēng)風(fēng)險源和和風(fēng)

8、險事事件中的的任何一一個因素素不兌現(xiàn)現(xiàn)，均可可防止損損失發(fā)生生。圖1 多多米羅骨骨牌KRRI分析析技術(shù)案例二：遼寧清清河特鋼鋼公司鋼鋼水包傾傾覆造成成30余人人死亡事事件20077年4月18日7時45分，遼寧省省鐵嶺市市清河特特殊鋼有有限責(zé)任任公司生生產(chǎn)車間間，一個個裝有約約30噸鋼鋼水的鋼鋼包在吊吊運(yùn)至鑄鑄錠臺車車上方22-3米米高度時時，突然然發(fā)生滑滑落傾覆覆，鋼包包倒向車車間交接接班室，鋼水涌涌入室內(nèi)內(nèi)，致使使正在交交接班室室內(nèi)開班班前會的的32名職工工當(dāng)場死死亡，另另有6名爐前前作業(yè)人人員受傷傷，其中中2人重傷傷。初步步查明，該廠未未選擇專專用鑄造造起重機(jī)機(jī)，錯誤誤選用了了普通橋橋式起

9、重重機(jī)。運(yùn)運(yùn)行中由由于電氣氣控制系系統(tǒng)故障障及設(shè)計(jì)計(jì)缺陷，接觸器器失電造造成電動動機(jī)失電電，制動動器不抱抱閘，鋼鋼水包失失控下墜墜。當(dāng)司司機(jī)操作作制動后后，由于于制動襯襯墊磨損損嚴(yán)重，致使制制動力矩矩嚴(yán)重不不足，未未能有效效制止鋼鋼水包下下墜，導(dǎo)導(dǎo)致322人死亡亡。事故證明明該廠除無無正規(guī)設(shè)設(shè)計(jì)之外外，還存存在違規(guī)規(guī)設(shè)置交交接班點(diǎn)點(diǎn)、管理理混亂、維護(hù)不不善、培培訓(xùn)缺失失、生產(chǎn)產(chǎn)組織不不合理等等問題；同時設(shè)設(shè)備制造造廠家、監(jiān)測檢檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)構(gòu)也存在在著違規(guī)規(guī)行為。經(jīng)專家對對事故現(xiàn)現(xiàn)場初步步勘察分分析，造造成這起起事故的的主要原原因有四四個：一一是生產(chǎn)產(chǎn)車間起起重設(shè)備備不符合合國家規(guī)規(guī)定，按按照煉煉鋼

10、安全全規(guī)程的規(guī)定定，起吊吊鋼水包包應(yīng)采用用冶金專專用的鑄鑄造起重重機(jī)，而而這個公公司卻擅擅自使用用一般用用途的普普通起重重機(jī)；二二是設(shè)備備日常維維護(hù)不善善，如起起重機(jī)上上用于固固定鋼絲絲繩的壓壓板螺栓栓松動；三是作作業(yè)現(xiàn)場場管理混混亂，廠廠房內(nèi)設(shè)設(shè)備和材材料放置置雜亂、作業(yè)空空間狹窄窄、人員員安全通通道不符符合要求求；四是是違章設(shè)設(shè)置班前前會地點(diǎn)點(diǎn)，這個個車間長長期在距距鋼水鑄鑄錠點(diǎn)僅僅5米的真真空爐下下方小屋屋內(nèi)開班班前會，鋼水包包傾覆后后造成人人員傷亡亡慘重。（根據(jù)據(jù)國家安安全生產(chǎn)產(chǎn)監(jiān)督管管理總局局李毅中中局長55月8日的講講話及媒媒體報道道整理）從上述案案例中看看到，消消除機(jī)械械設(shè)備缺缺

11、陷、防防止人的的危險動動作，是是防止損損失產(chǎn)生生的最佳佳方法。而且人人的危險險動作在在事故產(chǎn)產(chǎn)生的原原因上比比危險的的物質(zhì)條條件更重重要。因因此，教教導(dǎo)人們們正確地地使用物物質(zhì)條件件進(jìn)行工作作比改善善物質(zhì)條條件能更更加有效地地防止損損失的產(chǎn)生。作業(yè)評估估KRII分析技技術(shù)（TTOR）該技術(shù)的的基本觀觀點(diǎn)是，組織管管理方面面的失誤誤是導(dǎo)致致風(fēng)險事事件發(fā)生生的原因因，造成風(fēng)險險事件主主要有77個方面的的管理失失誤：（1）不適當(dāng)當(dāng)?shù)呐嘤?xùn)訓(xùn)和訓(xùn)練練；（2）責(zé)任的的不明確確；（3）權(quán)責(zé)配配置不當(dāng)當(dāng)；（4）監(jiān)督控控制不周周；（5）不適當(dāng)當(dāng)?shù)挠?jì)劃劃；（6）個人的的失誤；（7）不當(dāng)?shù)牡慕M織結(jié)結(jié)構(gòu)和設(shè)設(shè)計(jì)。案例

12、三：20033年12月23日川川東北天天然氣田田特大井井噴事故故20033年12月23日21時55分，地處重重慶市開開縣高橋橋鎮(zhèn)曉陽陽村的川川東北天天然氣礦礦羅家116號井井發(fā)生天天然氣“井噴”事件，由于礦礦井天然然氣硫化化氫含量量極高，最終造造成2443人死死亡。事故調(diào)查查組組長長國家安安全生產(chǎn)產(chǎn)監(jiān)督管管理局副副局長孫孫華山說說：“有關(guān)人人員對這這口高產(chǎn)產(chǎn)出的氣氣井預(yù)測測不足，對高含含硫高產(chǎn)產(chǎn)出的水水平井鉆鉆井工藝藝還不夠夠成熟，現(xiàn)場作作業(yè)人員員違章違違規(guī)，在在起鉆過過程中，泥漿的的循環(huán)時時間嚴(yán)重重不足，又不按按規(guī)定進(jìn)進(jìn)行灌注注，沒有有及時發(fā)發(fā)現(xiàn)溢流流的征兆兆，采取取有效的的措施，這些是是產(chǎn)

13、生井井涌、井井噴的直直接原因因。有關(guān)關(guān)人員違違反有關(guān)關(guān)規(guī)定拆拆除了在在鉆具中中安裝的的回壓閥閥，也就就是防井井噴的裝裝置，導(dǎo)導(dǎo)致了井井噴的嚴(yán)嚴(yán)重失控控。井噴噴失控以以后，沒沒有及時時對放噴噴管線實(shí)實(shí)施點(diǎn)火火，以致致大量含含有高濃濃度硫化化氫的有有害氣體體噴出，造成了了這次事事故的擴(kuò)擴(kuò)大和惡惡化?！被谏鲜鍪鲲L(fēng)險發(fā)發(fā)生的原原因和案案例，我們可可以認(rèn)為為，風(fēng)險險管理與與控制的的基本原原則是：（1）危險動動作、危危險條件件和風(fēng)險險事件是是組織管管理系統(tǒng)統(tǒng)存在缺缺陷的征征兆；（2）應(yīng)當(dāng)徹底辨辨識和控控制會產(chǎn)產(chǎn)生嚴(yán)重重?fù)p害的的情況；（3）風(fēng)險險管理應(yīng)應(yīng)設(shè)定明明確的目目標(biāo)，并并通過計(jì)計(jì)劃、組組織、領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)和

14、控控制來達(dá)達(dá)到目標(biāo)標(biāo)；（4）有效的風(fēng)險管管理在于于賦予管管理人員員責(zé)任；（5）通過了了解意外外事故發(fā)發(fā)生的根根本原因因并尋求求有效地地控制措措施來規(guī)規(guī)范操作作失誤導(dǎo)導(dǎo)致意外外事故發(fā)發(fā)生可容容許的范范圍。能量釋放放分析方方法該方法體體系把人人與財(cái)產(chǎn)產(chǎn)均可看看成結(jié)構(gòu)構(gòu)物，在在結(jié)構(gòu)物物解體之之前有一一個能量量承受的極限。一一旦能量量積聚失失去控制制并超過過此極限限，風(fēng)險險事件就就會發(fā)生生。所以以，通過過控制能能量的積積聚，或或者改變能量量作用的的人或財(cái)財(cái)產(chǎn)的結(jié)結(jié)構(gòu)，風(fēng)風(fēng)險事件件即可預(yù)預(yù)防?；诖?，我們可可以采取取以下措措施控制制風(fēng)險：控制能量量的產(chǎn)生生和建立立，包括括阻止能能量的集集中、降低能能量集

15、中中的數(shù)量量?？刂苽π阅芰苛康尼尫欧牛醋枳柚鼓芰苛康尼尫欧拧⒄{(diào)整能能量釋放放的速度度和空間間分布。在時間或或/和空間間上隔離離能量的的釋放，或者在在能量與與實(shí)物之之間設(shè)置置隔離物。創(chuàng)造可以以降低傷傷害性能能量的環(huán)環(huán)境與條條件，改改變會受受到能量量沖擊的的物體的的基本特特性；或或者加強(qiáng)強(qiáng)結(jié)構(gòu)物物對危險險因素?fù)p損害的抵抵御力?？刂颇芰苛總Φ牡男Ч?，快速評評估已發(fā)發(fā)生的損損害，以以控制其其擴(kuò)散或或持續(xù)發(fā)發(fā)生；并并實(shí)施長長期救護(hù)護(hù)，降低低損害程程度。 企業(yè)運(yùn)運(yùn)作風(fēng)險險的關(guān)鍵鍵因素是是員工、流程、結(jié)構(gòu)和和外部事事件。構(gòu)建企業(yè)業(yè)運(yùn)作風(fēng)風(fēng)險管理理框架從上述企企業(yè)運(yùn)作作風(fēng)險的的案例和和關(guān)鍵風(fēng)風(fēng)險因素素

16、（KRRI）分分析可以以看出，企業(yè)運(yùn)運(yùn)作風(fēng)險險的關(guān)鍵鍵因素是員工、流流程、結(jié)構(gòu)構(gòu)和外部部事件，它們構(gòu)構(gòu)成了企企業(yè)運(yùn)作作風(fēng)險管管理的重重點(diǎn)。基基于此，我們可可以構(gòu)建建如下企企業(yè)運(yùn)作作風(fēng)險管管理框架架（見圖圖2）：圖2 企企業(yè)運(yùn)作作風(fēng)險管管理框架架首先，在在企業(yè)發(fā)發(fā)展戰(zhàn)略略的指導(dǎo)導(dǎo)下，確確立企業(yè)業(yè)的運(yùn)作作風(fēng)險管管理策略略和目標(biāo)標(biāo)體系，包括運(yùn)運(yùn)作風(fēng)險險偏好、運(yùn)作風(fēng)風(fēng)險承受受能力、風(fēng)險管管理關(guān)鍵鍵績效指指標(biāo)（KKPI）體系。然后，在在企業(yè)風(fēng)風(fēng)險管理理戰(zhàn)略的的指導(dǎo)下下，建立立和完善善風(fēng)險管管理流程程。企業(yè)業(yè)運(yùn)作風(fēng)風(fēng)險管理理的核心心流程（見圖33）包括括：識別別運(yùn)作風(fēng)風(fēng)險、評評估運(yùn)作作風(fēng)險、度量運(yùn)運(yùn)作風(fēng)險

17、險、管理理和控制制運(yùn)作風(fēng)風(fēng)險、運(yùn)運(yùn)作風(fēng)險險管理報報告。整整個流程程形成一一個螺旋旋式的運(yùn)運(yùn)作風(fēng)險險管理的的循環(huán)。圖3 風(fēng)風(fēng)險管理理核心流流程第三，在在明晰運(yùn)運(yùn)作風(fēng)險險管理流流程的基基礎(chǔ)上，設(shè)計(jì)和和建立相相應(yīng)的風(fēng)風(fēng)險管理理組織結(jié)結(jié)構(gòu)。在在設(shè)計(jì)風(fēng)風(fēng)險管理理組織結(jié)結(jié)構(gòu)時，關(guān)鍵在在于明確確和有效效配置組組織相應(yīng)應(yīng)的風(fēng)險險管理職職責(zé)、權(quán)權(quán)限。公公司治理理結(jié)構(gòu)（董事會會、管理理層）的的風(fēng)險管管理職責(zé)責(zé)的有效效配置是是企業(yè)運(yùn)運(yùn)作風(fēng)險險管理的的關(guān)鍵，因?yàn)橹恢挥卸率聲拍苣苡行Т_確定企業(yè)業(yè)的風(fēng)險險偏好和和風(fēng)險承承受能力力；企業(yè)業(yè)經(jīng)營管管理層是是風(fēng)險管管理策略略的核心心執(zhí)行者者，他們們是否能能夠高效效執(zhí)行企企業(yè)的風(fēng)風(fēng)險管理理策略，是風(fēng)險險管理目目標(biāo)能否否實(shí)現(xiàn)的的關(guān)鍵因因素。第四，運(yùn)運(yùn)作風(fēng)險險管理它它并不是是游離于于企業(yè)的的經(jīng)營活活動之外外的管理理與控制制活動。相反，運(yùn)作風(fēng)風(fēng)險管理理貫穿于于企業(yè)運(yùn)運(yùn)營活動動的全過過程。因因此，企企業(yè)經(jīng)營營管理活活動的過過程就是是企業(yè)運(yùn)運(yùn)作風(fēng)險險管理