1、養老服務詐騙問題排查整治行動工作方案當前，養老服務領域詐騙呈現組織化、職業化趨勢。一些養老服務機構、企業以養老名義承諾高額回報，實施侵害老年人合法權益的非法集資、傳銷等犯罪活動，給老年人造成嚴重財產損失。為從源頭上防范和遏制養老服務領域詐騙問題高發勢頭，確保養老服務領域金融安全，維護社會和諧穩定，根據民政部防范化解養老服務詐騙動員部署電視電話會議精神和省民政廳有關通知要求，從20XX年12月下旬開始，在全市范圍內集中開展養老服務詐騙問題排查整治行動，特制定工作方案如下。一、總體要求認真落實防范和處置非法集資條例要求，堅持防打結合、標本兼治，全面排查整治全市養老服務詐騙問題，切實做到早發現、早預

2、防、早處置、早化解，從根源上防范和化解風險問題，到二十大召開前，全面壓降養老服務詐騙存量風險、全力遏制新增風險，努力實現“三降一升”（全市養老服務詐騙案件明顯下降、群眾財產損失明顯下降、社會危害程度明顯下降、老年人滿意度明顯提升）目標。二、排查對象一是養老機構（包括依法登記備案養老機構、已登記未備案養老機構）；二是社區養老服務機構（包括街道居家養老服務中心、社區日間照料服務站點）；三是未經登記但從事養老服務經營活動的服務場所。三、排查內容（一）普遍排查。所有排查對象均應排查以下內容：1、基礎信息。包括興辦主體、分支機構（分公司）設立、服務網點、床位數量、收住老年人數量、營銷方式、收費項目、收費

3、標準等。2、預付費。包括是否一次性收取老年人當月應繳費用6倍以上大額預付費；是否以辦理“會員卡”“貴賓卡”等名義，收取高額會員費、保證金；是否承諾返還利息、提供增值服務、給予其他投資回報等。對于存在上述行為的機構（場所），重點排查養老服務機構收取預付費涉及人數、預付費資金使用情況，以及承諾投資回報“炒床位”等情況。3、違法違規。包括機構（場所）的投資人、法定代表人、主要負責人是否因為經濟類犯罪被提起過訴訟；是否因收費問題接到過投訴舉報；機構（場所）及其法定代表人、主要負責人是否被納入過養老服務市場失信聯合懲戒對象名單等。（二）分類排查。主要分兩類組織排查：1、對已登記養老服務機構，需查明機構登

4、記性質、設施性質、經營方式、備案情況以及是否存在關聯交易等經營風險、是否與其他公司簽訂協議、是否由其他公司對外與老年人簽訂銷售協議等信息。2、對未經登記但從事養老服務經營活動的服務場所，需查明對外宣傳性質是非營利性的事業單位、非營利性的民辦非企業單位，還是營利性的企業，以及是否收住老年人等信息。四、實施步驟（一）動員部署階段（20XX年12月下旬至12月底）各縣區結合實際，進一步明確目標任務，細化工作措施，加強信息共享，統籌協調推進。各縣區養老服務詐騙問題排查整治工作方案于20XX年12月31日前報送市局老年人服務科。（二）全面摸牌階段（2022年1月1日至2月20日）各縣區民政部門迅速行動，

5、對轄區內排查對象逐一全面開展排查工作，做到不留盲點、不留死角。要將日常掌握的信息，與公安、市場監管部門獲取的信息相結合相比對，匯總形成排查對象清單。在排查過程中，要充分依靠屬地街道辦事處（鄉鎮）、村（居）委會，形成排查合力。1、明確排查主體。備案的養老服務機構，有備案的民政部門負責摸排；未備案的養老服務機構，以及未經登記但從事養老服務經營活動的服務場所，有服務場所所在地縣級民政部門負責摸排。2、豐富排查方式。（1）對轄區內養老服務機構采用“四不兩直”方式逐一上門排查，個別地區因疫情原因不能上門排查的，綜合運用視頻、電話、查閱資料等方式了解有關情況。特別要詢問入住老年人或其代理人，了解養老服務機

6、構是否收取預付費以及告知風險等情況。（2）善于利用互聯網大數據資源，如發改委信用網站可以查詢黑名單，最高院裁判網可以查詢訴訟情況，市場監管總局企業信息公示系統可以查詢關聯公司等，通過多維度對養老服務機構進行風險畫像并建立相應數據庫。排查結束后，規范填寫養老服務領域詐騙風險隱患摸底排查情況統計表未經登記從事養老服務經營活動的服務場所風險排查情況情況統計表養老服務領域詐騙風險隱患排查工作進度表，建立詳細排查工作臺賬，由各縣區民政部門匯總后于2022年2月15日前報送至市民政局老年人服務科。市局將對各縣區摸排工作進行調度和跟蹤檢查。（三）分類處置階段（2022年2月21日至8月底）。1.對已經登記的

7、養老服務機構堅持“排查全覆蓋、處置硬措施、風險軟著陸”的工作原則，對排查結果進行綜合評估，按照民政部確定的15個風險隱患點，建立風險隱患登記從低到高“綠黃橙紅”管控名單，及時報送當地防范化解養老服務詐騙職能部門，視情節輕重，按照8類整治措施，依法依規做好協同分類處置工作。養老服務領域詐騙風險隱患“黃橙紅”風險管控名單，于2022年2月25日前報市局備案。（1）納入“綠”名單。沒有發現風險隱患的養老服務機構，納入綠色名單，正常開展日常監管。（2）納入“黃”名單。發現養老服務機構前期已經收取大額預付費，但資金主要用于彌補設施建設資金不足，近年分支機構服務網點擴張過快，存在頻繁變更法定代表人、登記注

8、冊地等情況，經營服務有潛在風險隱患的，納入黃色名單。要提示其經營風險，引導養老服務機構規范運營管理，避免快速擴張導致資金鏈斷裂，增加抽查檢查頻次，加強日常監測。（3）納入“橙”名單。發現養老服務機構主要負責人因為經濟犯罪被提起訴訟、被投訴舉報、納入黑名單，以及養老服務機構前期已經收取大額預付費資金使用不規范，但資可抵債運營比較平穩的，納入橙色名單。及時向屬地和政法機關進行線索通報，納入屬地非法集資等詐騙防范處置機制，對養老服務機構和主要負責人進行警示約談，責令整改，督促清退資金。（4）納入“紅”名單。對摸排中發現養老服務機構可能存在涉嫌非法集資、詐騙等犯罪行為，前期已經收取大額預付費且資不抵債

9、，已經“爆雷”，引起不良影響或者重大輿情的，納入紅色名單。及時向屬地和政法機關進行線索通報，在屬地非法集資等詐騙防范處置機制領導下，配合處非牽頭部門、公安等依法嚴厲打擊，并協助做好妥善安置老年人、困難老年人救助等工作，保障其基本生活，嚴密防范發生沖擊社會底線的極端事件。對涉嫌犯罪的，要直接移交公安依法查處。2.對未經登記但從事養老服務經營活動的服務場所（1）已經收住老年人或運營比較平穩，且沒有收取大額預付費的，應當督促其盡快依法辦理登記，并加強后續跟蹤檢查。確保風險整體可控。（2）已經收住老年人且收取大額預付費的，應當責令退還資金，并根據場所性質，屬民非性質的有社會組織登記管理部門處置，屬企業

10、性質的移交市場監管部門，依法予以查處、取締。（四）鞏固提升階段（2022年9月1日至11月30日）各縣區在全面分析摸排、及時依法穩妥處置基礎上，認真總結工作成效，綜合研判轄區內養老服務詐騙的總體情況、主要特點和形成原因，研究加強后續防范、檢測和預警工作的政策措施，建立完善信息共享、風險排查、事件處置、案件移送等工作制度和操作流程。各縣區排查處置工作總結與2022年11月20日前報送至市局老年人服務科。五、工作要求一是加強組織領導。各縣區要及時向委、報告工作進度，發現重大案件線索、重大風險隱患，第一時間向委、報告。要在當地委、統領導下，綜合研判風險，按照“一院一策”原則進行規范整治，確保精準拆彈

11、，實現風險軟著陸。市民政局成立由主要負責同志任組長的防范化解養老服務詐騙工作領導小組，在老年人服務科成立工作專班，具體負責組織實施和推進落實。各縣區要參照市局做法，把防范化解養老服務詐騙工作納入單位“一把手”工程，納入2022年工作重點，迅速成立領導小組和工作專班，主要負責同志親自抓，分管負責同志具體抓，明確責任分工，分解工作任務，層層壓實責任抓好落實。二是突出協作配合。各縣區要充分發揮養老服務聯席會議、處置非法集資工作領導小組等協調機制的作用，對重大敏感案件、重大政策制定、專項工作安排等，要互相警示提醒、加強會商研判。要與政法、公安、處置非法集資牽頭部門等單位建立定期通報機制，配合做好非法集資的調查認定、定性定級、風險評估、后續處置等工作。要與市場監管部門、行政審批部門建立登記備案信息共享機制，及時掌握轄區內新增的經營范圍中包含“養老服務”等內容的市場主體信息，通過現場核查確定屬于養老服務機構的，要依法依規開展監管。三是建立長效機制。各縣區要以本次摸排整治行動為契機，及時總結經驗做法，加快完善養老服務詐騙防范化解機制，健全綜合監管機制，提高監管能力。不斷健全完善老年人福利和養老服務體系，加快推動基本養老服務制度建立，加大基本養老服務供給，減緩全社會“養老焦慮”。四是加強組織領導。各縣區要梳理分