1、PAGE PAGE 9xxx保險股份有限公司反洗錢協助調查實施細則（試行）1總則1.1為了規范xxx保險股份有限公司（以下簡稱“公司”或“我公司”）配合反洗錢監督檢查、協助調查以及涉嫌洗錢犯罪活動調查的程序，依法履行反洗錢協助調查職責，根據中華人民共和國反洗錢法、中國人民銀行反洗錢調查實施細則（試行）、保險業反洗錢工作管理辦法、反洗錢現場檢查管理辦法（試行）以及我公司反洗錢工作管理規定（試行）等相關規定，制訂本實施細則。1.2本實施細則適用于總公司各部門、各分支機構。2配合反洗錢監督檢查、協助調查以及涉嫌洗錢犯罪活動調查的權責2.1公司各級反洗錢工作領導小組為本級機構配合反洗錢監督檢查、協助調

2、查以及涉嫌洗錢犯罪活動調查工作的領導機構。2.2總公司合規法律部、各分支機構合規法律崗所在部門是配合反洗錢監督檢查、協助調查以及涉嫌洗錢犯罪活動調查工作的牽頭管理部門，主要工作職責為：2.2.1制定、修改總公司或分支機構配合反洗錢監督檢查、協助調查以及涉嫌洗錢犯罪活動調查的實施細則;2.2.2組織、協調總公司各部門、各分支機構，配合反洗錢監督檢查、協助調查以及涉嫌洗錢犯罪活動調查各項工作；2.2.3調查結束后，起草或組織起草相關調查報告，并向總公司或分支機構領導匯報；2.2.4留存配合反洗錢監督檢查、協助調查以及涉嫌洗錢犯罪活動調查的相關文件，并歸檔保存；2.2.5其他配合反洗錢監督檢查、協助

3、調查以及涉嫌洗錢犯罪活動調查的管理工作。2.3總公司其他部門、各分支機構在各自工作職責范圍內履行配合反洗錢監督檢查、協助調查以及涉嫌洗錢犯罪活動調查的職責。總公司各部門、各分支機構負責人對職責范圍內的相關工作承擔直接的第一位的責任。2.4 總公司各部門、各分支機構配合反洗錢監督檢查、協助調查以及涉嫌洗錢犯罪活動調查的具體職責包括：2.4.1接受反洗錢檢查人員、調查人員的詢問，如實說明情況，依法提供相關信息；2.4.2提供被檢查、被調查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料；2.4.3協助封存可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料；2.4.4客戶要求將檢查、調查所涉及的保險合同資金轉往境外的

4、，應當立即向中國人民銀行當地分支機構報告；2.4.5其他配合反洗錢監督檢查、協助調查以及涉嫌洗錢犯罪活動的調查工作。3反洗錢協助調查程序3.1反洗錢調查組實施反洗錢調查，分為現場調查和書面調查兩種方式。3.2公司各部門、各分支機構在接到中國人民銀行反洗錢調查通知后，應當及時報告本級反洗錢領導小組和反洗錢牽頭管理部門，組織開展反洗錢協助調查的準備工作，并及時向總公司合規法律部備案。3.3公司應向中國人民銀行反洗錢調查組如實提供掌握和知悉的信息，具體包括：3.3.1被調查對象的基本情況；3.3.2可疑交易活動是否屬實；3.3.3可疑交易活動發生的時間、金額、資金來源和去向等；3.3.4被調查對象的

5、關聯交易情況；3.3.5其他與可疑交易活動有關的事實。3.4反洗錢現場調查協助程序包括：3.4.1反洗錢調查組實施現場調查時，公司首先應確認調查組到場人員不少于 2 人，并核對中國人民銀行執法證和反洗錢調查通知書，調查人員少于2人或者未出示中國人民銀行執法證和反洗錢調查通知書的，公司依法有權拒絕調查。3.4.2在確認調查組身份后，公司應當請調查組組長說明調查目的、內容、要求等情況。3.4.3公司應當如實提供反洗錢調查通知書載明的調查內容，并復印留存。同時，應當要求調查人員在反洗錢協助調查資料提供清單（附表 1）上簽收確認。3.4.4公司有關人員接受調查機構詢問時，應當如實說明情況，并核對反洗錢

6、調查詢問筆錄。對于記載有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正；確認筆錄無誤后，被詢問人應當簽名或者蓋章；同時將調查人員確認簽署后的筆錄復印留存。3.4.5被詢問人自行提供書面材料或調查人員要求被詢問人自行書寫書面材料的，被詢問人應當在其提供的書面材料的末頁上簽名或者蓋章,同時將調查人員確認簽署后的書面材料復印留存。3.4.6調查人員要求封存文件、資料的，公司應當協助調查人員查點清楚，核對調查人員開列的反洗錢調查封存清單內容，確認無誤后,核對人員應當簽名或者蓋章。同時留存一份調查人員確認簽署后的反洗錢調查封存清單。3.4.7客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，公司各級財務部門應當立

7、即報告本級反洗錢協助調查牽頭部門,由反洗錢協助調查牽頭部門向中國人民銀行當地分支機構報告。3.4.8總公司或各級分支機構在接到加蓋中國人民銀行公章的臨時凍結通知書后,應立即凍結反洗錢調查所涉及賬戶,臨時凍結期限為48小時。3.4.9有下列情形之一的，金融機構應當立即解除臨時凍結：3.4.9.1 接到中國人民銀行的解除臨時凍結通知書的；3.4.9.2 在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內未接到偵查機關繼續凍結通知的。3.5中國人民銀行采取書面調查程序的，經辦部門應當根據反洗錢調查通知的要求，及時、準確、完整的提供相關信息，協助中國人民銀行反洗錢調查工作。4反洗錢調查結束后續工作4

8、.1公司及各分支機構接到反洗錢調查機構的解除封存通知書后，對已封存的文件、資料解除封存。4.2調查結束后，公司各級反洗錢協助調查牽頭部門應起草反洗錢協助調查報告，并向本公司領導匯報，同時將反洗錢協助調查報告內容報總公司合規法律部備案。4.3反洗錢協助調查報告內容包括但不限于：4.3.1調查機構名稱；4.3.2調查人員姓名；4.3.3相關通知書名稱及文號；4.3.4被調查對象的基本情況、被調查原因；4.3.5協助調查過程情況；4.3.6協助調查結果；4.3.7公司認為需要記錄的其他內容。4.4調查結束后，反洗錢牽頭部門應當將協助調查所涉及和形成的文件、資料整理歸檔，歸檔資料包括但不限于：4.4.

9、1反洗錢調查通知書4.4.2反洗錢協助調查資料提供清單4.4.3反洗錢調查詢問筆錄4.4.4反洗錢調查封存清單4.4.5臨時凍結通知書4.4.6解除臨時凍結通知書4.4.7反洗錢協助調查報告4.4.8 解除封存通知書4.4.8公司向調查機構提供資料的復印件。4.5在中國人民銀行未做出調查結論之前，公司不得單方面終止向被調查客戶提供服務。5配合反洗錢監督檢查程序。公司應嚴格按照法律法規、監管規定的要求，積極配合反洗錢監督檢查，提供檢查必要的條件和協助，在檢查結束后，比照反洗錢協助調查程序，完成后續工作。6 涉嫌洗錢犯罪活動調查。公司協助其他監管機構、司法機構調查涉嫌洗錢犯罪的，比照反洗錢協助調查程序、調查結束后續工作執行。7考核與保密7.1配合反洗錢監督檢查、協助調查以及涉嫌洗錢犯罪活動調查工作考核構成相關員工合規管理職責績效考核的重要參考指標。怠于履行相關職責的，應體現在員工績效考核之中。7.2對于調查或檢查的內容、方式、人員組成等信息應嚴格保密，不得將有關信息泄漏給被調查客戶、其他部門、機構或人員。7.3公司相關崗位工作人員向被調查客戶或其他無關人員泄露信息，公司將視情節輕重，追究其責任。構成犯罪的，將移交司法部門追究其刑事責任。8附則8.1 本實施細則由總公司合規法律部負責解釋、修訂。8.