1、反洗錢涉及恐怖活動資產凍結管理辦法1.目的為規范涉及恐怖活動資產凍結的程序和行為，維護國家安全和社會公共利益，根據中華人民共和國反洗錢法、全國人大常委會關于加強反恐怖工作有關問題的決定等法律，制定本辦法。2.適用范圍本辦法適用于總行及各分支機構總行及各分支機構應當嚴格按照公安部發布部發布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單、凍結資產的決定，依法對相關資產采取凍結措施。2.工作職責2.1.總行應當制定凍結涉及恐怖活動資產的內部操作規程和控制措施，對分支機構執行本辦法的情況進行監督管理；指定專門機構（運營管理部、信息科技事業部）反洗錢人員關注并及時掌握恐怖活動組織及恐怖活動人員名單的變動情況，同時在核

2、心系統、反洗錢系統及時更新；完善客戶身份信息和交易信息管理，加強交易監測。2.2.各分支機構發現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當立即采取凍結措施。對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產采取凍結措施，但該資產在采取凍結措施時無法分割或者確定份額的，金融機構、特定非金融機構應當一并采取凍結措施。2.3.對按照本辦法第十五條的規定收取的款項或者受讓的資產，各分支機構應當采取凍結措施。2.4.各分支機構及其工作人員應當依法協助、配合公安機關和國家安全機關的調查、偵查，提供與恐怖活動組織及恐怖活動人員有關的信息、數據以及相關資產情況。2.5.各分支機構工作人員應當依法

3、協助、配合中國人民銀行及其省會(首府)城市中心支行以上分支機構的反洗錢調查，提供涉及恐怖活動組織及恐怖活動人員資產的情況。3.操作規程和控制措施3.1.各分支機構發現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當立即采取臨時凍結措施，并應當立即將資產數額、權屬、位置、交易信息等情況以書面形式報告資產所在地縣級公安機關和市、縣國家安全機關，請公安機關、國家安全機關采取法定凍結措施，同時抄報資產所在地中國人民銀行分支機構。3.2.各分支機構采取凍結措施后，除中國人民銀行及其分支機構、公安機關、國家安全機關另有要求外，應當及時告知客戶，并說明采取凍結措施的依據和理由。3.3.各分支機構及其工作人

4、員應當依法協助、配合公安機關和國家安全機關的調查、偵查，提供與恐怖活動組織及恐怖活動人員有關的信息、數據以及相關資產情況。3.4.各分支機構及其工作人員對與采取凍結措施有關的工作信息應當保密，不得違反規定向任何單位及個人提供和透露，不得在采取凍結措施前通知資產的所有人、控制人或者管理人。3.5.各分支機構有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、相關資產涉及恐怖活動組織及恐怖活動人員的，應當根據中國人民銀行的規定報告可疑交易，并依法向公安機關、國家安全機關報告。3.6.各分支機構不得擅自解除凍結措施。符合下列情形之一的，應當立即解除凍結措施，并按照本辦法第八條的規定履行報告程序：3.6.1公安部公布的

5、恐怖活動組織及恐怖活動人員名單有調整，不再需要采取凍結措施的；3.6.2.公安部或者國家安全部發現采取凍結措施有錯誤并書面通知的；3.6.3.公安機關或者國家安全機關依法調查、偵查恐怖活動，對有關資產的處理另有要求并書面通知的；3.6.4.人民法院做出的生效裁決對有關資產的處理有明確要求的；3.6.5.法律、行政法規規定的其他情形。3.7.涉及恐怖動的資產被采取凍結措施期間，符合以下情形之一的，有關賬戶可以進行款項收取或者資產受讓：3.7.1.收取被采取凍結措施的資產產生的孳息以及其他收益；3.7.2.受償債權；3.7.3.為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執行恐怖活動組織及恐怖活動人員名單公

6、布前生效的交易指令。3.8.凍結資產的使用3.8.1因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結措施的資產的，告知資產所有人、控制人或者管理人可以向資產所在地縣級公安機關提出申請。3.8.2.受理申請的公安機關審查核準的，各機構應當按照公安機關的要求（指定用途、金額、方式等）處理有關資產。3.9.境外有關部門以涉及恐怖活動為由，要求各機構凍結相關資產、提供客戶身份信息及交易信息的，各機構應當告知對方通過外交途徑或者司法協助途徑提出請求；不得擅自采取凍結措施，不得擅自提供客戶身份信息及交易信息。4.法律責任4.1.各分支機構及其工作人員違反本辦法的：由中國人民銀行及其地市中心支行以上分支機構

7、按照中華人民共和國反洗錢法以及中國人民銀行有關規定處罰；涉嫌構成犯罪的，移送司法機關依法追究刑事責任；按阜新銀行職工獎懲規定給予處罰。5.附則5.1.本辦法所稱凍結措施，是指金融機構為防止其持有、管理或者控制的有關資產被轉移、轉換、處置而采取必要措施，包括但不限于：終止金融交易；拒絕資產的提取、轉移、轉換；停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用。5.2.本辦法所稱資產包括但不限于：銀行存款、匯款、旅行支票、銀行支票、郵政匯票、保單、提單、倉單、股票、債券、匯票和信用證，房屋、車輛、船舶、貨物，其他以電子或者數字形式證明資產所有權、其他權益的法律文件、證書等。5.3.凍結賬戶的，賬戶凍結措施應當采取“只進不出”；凍結資產有權利憑證(例如：房屋產權證、房屋他項權利證書、土地使用權證、