1、金融市場基礎知識一（三部）您的姓名： 填空題 *_您的部門： 單選題 *三部一組三部二組三部三組三部四組1.股票本身沒有任何價值,但股票是一種代表（）的有價證券。 單選題 *A. 資金權B. 債權C. 財產權(正確答案)D. 轉讓權答案解析：股票本身沒有任何價值,但股票是一種代表財產權的有價證券。2.貨幣期貨又稱（）。 單選題 *A. 股票期貨B. 外匯期貨(正確答案)C. 債券期貨D. 利率期貨答案解析：貨幣期貨又稱外匯期貨。3.中期票據發行業務中,（）。 單選題 *A. 投資者可以向發行人逆向詢價B. 投資者可以向主承銷商逆向詢價(正確答案)C. 主承銷商可以向投資者逆向詢價D. 發行人可

2、以向主承銷商逆向詢價答案解析：中期票據投資者可就特定投資需求向主承銷商進行逆向詢價，主承銷商可與企業協商發行符合特定需求的中期票據。4.在我國證券市場進行證券投資的投資者可以到（）開立證券賬戶。 單選題 *A. 中國人民銀行B. 中國結算公司滬深分公司(正確答案)C. 中國證監會D. 中國證券業協會答案解析：自然人及一般機構投資者開立證券賬戶，可以通過中國結算公司上海分公司和深圳分公司委托的分布在全國各地的開戶代理機構辦理。5.證券業協會會員大會的執行機構是（）。 單選題 *A. 董事會B. 理事會(正確答案)C. 監察委員會D. 專業委員會答案解析：證券業協會會員大會的執行機構理事會。6.債

3、券價格變動風險隨著期限的增加而（）。 單選題 *A. 不變B. 增大(正確答案)C. 下降D. 無法確定答案解析：債券價格變動風險隨著期限的增加而增大。7.與契約型基金相比，公司型基金的基金份額持有人對基金運作的影響力（）。 單選題 *A. 較小B. 較大(正確答案)C. 相同D. 不確定答案解析：公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據基金公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。與契約型基金相比，公司型基金的基金份額持有人對基金運作的影響力較大。8.可轉換公司債券是指其持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將之

4、轉換為一定數量的另外一種證券的證券，通常要轉化為（）。 單選題 *A. ETF 基金份額B. 普通股票(正確答案)C. 公司債券D. 優先股票答案解析：可轉換公司債券通常是轉換成普通股票。9.屬于銀行間債券市場現券交易品種的是（）。 單選題 *A. 國債和公司債B. 國債和以市場化形式發行的政策性金融債(正確答案)C. 國債和權證D. 國債和可轉債答案解析：我國銀行間債券市場的債券交易方式包括現券買賣與回購交易兩部分。現券交易品種目前為國債和以市場化形式發行的政策性金融債券；用于回購的債券包括國債、中央銀行票據、政策性金融債券和企業中期票據。10.從托管體系看，四大國有商業銀行是中國債券市場的

5、（）。 單選題 *A. 二級托管人(正確答案)B. 監管人C. 分托管人D. 總托管人答案解析：四大國有商業銀行作為二級托管人托管柜臺市場參與者的債券資產。11.下列關于證券公司和客戶之間清算交收的說法，錯誤的是（）。 單選題 *A. 證券公司與客戶之間的證券清算交收由客戶根據成交記錄按照業務規則自動辦理(正確答案)B. 目前，我國證券市場采用的是法人結算模式C. 在資金存取和結算流程中，指定商業銀行系統根據客戶轉賬指令啟動客戶資金轉賬交易D. 證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由證券公司與資金存管銀行配合完成答案解析：對于證券公司與客戶之間的證券清算交收，一般由中國結算公司根據成交記錄按

6、照業務規則自動辦理。選項A說法錯誤。12.企業短期融資券應由已在（）備案的金融機構承銷。 單選題 *A. 財政部B. 中國證監會C. 中國人民銀行(正確答案)D. 國家發改委答案解析：企業發行短期融資券應由已在中國人民銀行備案的金融機構承銷。企業可自主選擇主承銷商。需要組織承銷團的，由主承銷商組織承銷團。13.證券投資基金資產估值的對象是（）。 單選題 *A. 基金的負債B. 基金的凈資產C. 基金的凈資本D. 基金依法擁有的各類資產(正確答案)答案解析：基金資產的估值是指計算、評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產凈值和基金份額凈值的過程。估值對象為基金依法擁有的各類資產，如股票、債券、權

7、證等。14.深圳證券交易所選取成分股時，需結合考慮的因素不包括（）。 單選題 *A. 公司近年來的財務狀況B. 公司發展前景C. 公司的規模(正確答案)D. 公司的地區答案解析：深圳證券交易所選取成分股時，需結合下列各項因素評選出成分股：公司股票在一段時間內的平均市盈率，公司的行業代表性及所屬行業的發展前景，公司近年來的財務狀況、盈利記錄、發展前景及管理素質等，公司的地區、板塊代表性等。15.經審批的境內基金管理公司、證券公司的香港子公司可以將在香港募集的（）資金投資于境內證券市場。 單選題 *A. 美元B. 人民幣(正確答案)C. 港幣D. 歐元答案解析：境內基金管理公司、證券公司的香港子公

8、司可以將在香港募集的人民幣資金投資于境內證券市場。16.契約型基金發售基金份額籌集的資金是（）。 單選題 *A. 自有資金B. 借入資金C. 信托財產(正確答案)D. 公司資本答案解析：契約型基金的資金是通過發行基金份額籌集起來的信托財產。公司型基金的資金是通過發行普通股票籌集的公司法人的資本。17.基金托管人由依法設立且取得基金托管資格的（）擔任。 單選題 *A. 國有企業B. 證券公司C. 人民銀行D. 商業銀行(正確答案)答案解析：我國證券投資基金法規定,基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行擔任。18.央行的公開市場操作包括買賣政府債券或（）。 單選題 *A. 公司債券B.

9、金融債券(正確答案)C. 企業債券D. 次級債券答案解析：中國人民銀行為執行貨幣政策，可以運用下列貨幣政策工具：要求銀行業金融機構按照規定的比例交存存款準備金；確定中央銀行基準利率；為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業金融機構辦理再貼現；向商業銀行提供貸款；在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯；國務院確定的其他貨幣政策工具。19.布雷頓森林協議的其中一個成果是將（）與黃金掛鉤。 單選題 *A. 歐元B. 英鎊C. 美元(正確答案)D. 日元答案解析：1944年簽訂的布雷頓森林協議規定：美元與黃金直接掛鉤；國際貨幣基金組織會員國的貨幣與美元掛鉤。美元也因此而成為了主要的國際儲備貨幣和結

10、算貨幣。20.1998年至2004年實施積極財政政策時，中央政府代地方政府舉債并轉貸地方用于國家確定項目的建設。下列說法正確的是（）。 單選題 *A. 轉貸資金同時在中央預算和地方預算中反映B. 轉貸資金在中央預算中反映，不在地方預算中反映C. 轉貸資金只在中央預算與地方預算的往來科目中列示(正確答案)D. 轉貸資金不在中央預算中反映，在地方預算中反映答案解析：19982004年實施積極財政政策時，中央政府代地方政府舉債并轉貸地方用于國家確定項目的建設。由于國債轉貸地方是中央發債，地方使用，不列中央赤字，因此，轉貸資金既不在中央預算反映，也不在地方預算反映，只在往來科目列示。21.一般來說，證

11、券買賣委托受理過程不包括（）。 單選題 *A. 驗證B. 托管(正確答案)C. 查驗資金和證券D. 審單答案解析：證券經紀商在收到客戶委托后，應對委托人身份、委托內容、委托賣出的實際證券數量及委托買入的實際資金余額進行審查。經審查符合要求后，才能接受委托。證券買賣委托受理過程主要包括：驗證與審單；查驗資金及證券。22.在其他條件不變的情況下，債券到期期限越短，市場利率變動所導致的價格波動幅度（）。 單選題 *A. 不變B. 不能確定C. 越小(正確答案)D. 越大答案解析：通常，在其他條件不變的情況下，債券的到期日越長，債券價格受市場利率的影響就越大。與此相類似，債券基金的價值會受到市場利率變

12、動的影響；債券基金的平均到期日越長，債券基金的利率風險越高。23.分離交易的可轉換公司債券是指債券與（）可以分離交易。 單選題 *A. 可贖回權B. 認沽權C. 可回售權D. 認股權(正確答案)答案解析：2006年5月，中國證監會頒布的上市公司證券發行管理辦法中首次提出上市公司可以公開發行認股權證和債券分離交易的可轉換公司債券。可分離交易債券又稱附認股權證公司債，是指上市公司在發行公司債券的同時附有認股權證，是公司債券加上認股權證的組合產品。24.如果中央銀行降低再貼現率，則股價一般會（）。 單選題 *A. 上升(正確答案)B. 無變化C. 不能確定D. 下跌答案解析：再貼現政策是指中央銀行對

13、商業銀行向中央銀行申請再貼現所作的政策性規定。一般包括兩方面的內容：一是再貼現率的確定與調整，二是申請再貼現資格的規定與調整。如果中央銀行降低再貼現率，則股價一般會上升。25.間接融資與直接融資相比，投資者的收益往往會（）。 單選題 *A. 較多B. 一樣C. 較少(正確答案)D. 不確定答案解析：相對于直接融資來說，間接融資的信譽程度較高，風險性也相時較小，融資的穩定性較強。并且間接融資金融機構要從經營服務中獲取收益，從而增加了籌資者的成本，減少了投資者的收益。26.投資者參與香港聯交所自動對盤系統交易，在聯交所開市前時段應當采用（）。 單選題 *A. 競價限價盤委托(正確答案)B. 集合限

14、價盤委托C. 集合競價盤委托D. 增強限價盤委托答案解析：投資者參與聯交所自動對盤系統交易，在聯交所開市前時段應當采用競價限價盤委托，在聯交所持續交易時段應當采用增強限價盤委托。27.下列市場中，屬于我國證券市場主板市場的是（）。 單選題 *A. 銀行間債券市場B. 深圳證券交易所創業板C. 全國中小企業股份轉讓系統D. 深圳證券交易所中小板(正確答案)答案解析：主板市場包括上海證券交易所和深圳證券交易所。2004年5月，深圳證券交易所在主板市場內設立中小企業板塊市場，設立中小板塊的宗旨是為主業突出、具有成長性和科技含量的中小企業提供直接融資平臺。28.股票及其他有價證券的理論價格是以一定的（

15、）計算出來的未來收入的現值。 單選題 *A. 無風險利率B. 定期存款利息率C. 存款準備金率D. 必要收益率(正確答案)答案解析：股票及其他有價證券的理論價格是根據現值理論而來的。現值理論認為，人們之所以愿意購買股票和其他證券，是因為它能夠為它的持有人帶來預期收益，因此，它的價值取決于未來收益的大小。將股票的未來股息收入、資本利得收入按必要收益率和有效期限折算成今天的價值，即為股票的現值。29.股票價格指數期貨實行（）結算。 單選題 *A. 股票B. 現金(正確答案)C. 實物D. 對沖答案解析：股票價格指數期貨的交易單位等于基礎指數的數值與交易所規定的每點價值之乘積，采用現金結算。30.機

16、構投資者通常具有集中性、專業性的特點，比較注重（）和長期投資。 單選題 *A. 集中投資B. 理性投資(正確答案)C. 量化投資D. 感性投資答案解析：機構投資者通常具有集中性、專業性的特點,比較注重理性投資和長期投資。31.發行價格高于面值稱為溢價發行，溢價發行所得的溢價款列為（）。 單選題 *A. 資本公積(正確答案)B. 股本C. 盈余公積D. 留存收益答案解析：發行價格高于面值稱為溢價發行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶，以超過股票票面金額的發行價格發行股份所得的溢價款列為公司資本公積金。32.下列各項中，（）不是基金份額持有人必須承擔的義務。 單選題 *A. 承擔基金虧損

17、或終止的全部責任(正確答案)B. 繳納基金認購款項及規定的費用C. 在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額D. 遵守基金契約答案解析：基金份額持有人必須承擔的義務包括：（1）遵守基金契約。（2）繳納基金認購款項及規定的費用。（3）承擔基金虧損或終止的有限責任（A 項錯誤）。（4）不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動。（5）在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額。（6）在封閉式基金存續期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規的有關規定。33.下列說法錯誤的是（）。 單選題 *A. 放松金融管制的實際結果是明顯地縮小了監管的范圍和邊界B. 放松金融管制對解放金融生產力和促進金

18、融業現代化起到了一定的積極作用C. 金融監管不平衡和不完全扭曲了金融機構之間的利益關系，降低了金融機構的盈利能力和風險承受能力D. 具有較充分獨立性的國際金融監管機構的主要職能是重新監管全球經濟(正確答案)答案解析：具有較充分獨立性的國際金融監管機構的主要職能是監督國際協議的執行和促進資本流動，而不是重新監管全球經濟。目前，包括“G20協調機制”在內的多邊協調機制正在發揮著日益重要的作用。34.遠期利率協議的參考利率應為經（）授權的全國銀行間同業拆借中心等機構發布的銀行間市場具有基準性質的市場利率。 單選題 *A. 中國人民銀行(正確答案)B. 國家開發銀行C. 交通銀行D. 建設銀行答案解析

19、：遠期利率協議的參考利率應為經中國人民銀行授權的全國銀行問同業拆借中心等機構發布的銀行間市場具有基準性質的市場利率或中國人民銀行公布的基準利率，具體由交易雙方共同約定。35.對涉及證券交易的相關工作人員，故意提供虛假資料，隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，處（）的罰款。 單選題 *A. 2萬元以上8萬元以下B. 3萬元以上8萬元以下C. 2萬元以上10萬元以下D. 3萬元以上10萬元以下(正確答案)答案解析：證券交易所、證券公司、證券登記結算機構、證券服務機構的從業人員或者證券業協會的工作人員，故意提供虛假資料，隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，撤銷

20、證券從業資格，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款；屬于國家工作人員的，還應當依法給予行政處分。36.公司債券網下發行一般不超過（）個交易日。 單選題 *A. 3B. 5(正確答案)C. 10D. 15答案解析：公司債券網下發行不超過5個交易日，但經上海證券交易所同意的除外。37.若同時在現貨市場和期貨市場建立數量相同、方向相反的頭寸，則到期時不論現貨價格上漲或是下跌，兩種頭寸的盈虧情況是（）。 單選題 *A. 盈虧恰好抵消(正確答案)B. 盈大于虧C. 盈小于虧D. 盈虧情況需根據兩種頭寸具體情況進行分析答案解析：若同時在現貨市場和期貨市場建立數量相同、方向相反的頭寸，則到期時不論現貨價格上漲

21、或是下跌，兩種頭寸的盈虧恰好抵消，使套期保值者避免承擔風險損失。38.關于股票價值的說法錯誤的是（）。 單選題 *A. 股票的票面價值又被稱為“面值”B. 如果以面值作為發行價，被稱為“平價發行”C. 股票賬面價值并不等于股票的市場價格D. 股票的票面價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值(正確答案)答案解析：股票的票面價值又被稱為“面值”，即在股票票面上標明的金額，選項A正確。如果以面值作為發行價，被稱為“平價發行”，此時公司發行股票募集的資金等于股本的總和，也等于面值總和。選項B正確。股票賬面價值的高低對股票交易價格有重要影響，但是，通常情況下，股票賬面價值并不等于股票的市場價格。選項C

22、正確。股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值。選項D錯誤。39.在中小企業板塊上市的股票，連續（）個交易日內，公司股票通過深圳證券交易所交易系統實現的累計成交量低于（）萬股時，深圳證券交易所對其交易實行退市風險警示。 單選題 *A. 90；150B. 120；150C. 90；300D. 120；300(正確答案)答案解析：在中小企業板塊上市的股票，連續120個交易日內，公司股票通過深圳證券交易所交易系統實現的累計成交量低于300萬股時，深圳證券交易所對其交易實行退市風險警示。40.下列屬于貨幣政策手段的是（）。 單選題 *A. 調節稅率B. 發行國債C. 再貼現政策(正確答案)D

23、. 增加財政支出答案解析：貨幣政策是政府重要的宏觀經濟政策，中央銀行通常采用存款準備金制度、再貼現政策、公開市場業務等貨幣政策手段調控貨幣供應量，從而實現發展經濟、穩定貨幣等政策目標。選項A、B、D是財政政策手段。41.（）的基金份持有額人不得申請贖回基金。 單選題 *A. 契約型基金B. 公司型基金C. 開放式基金D. 封閉式基金(正確答案)答案解析：封閉式基金是指經核準的基金份額總額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。42.下列關于普通股票與優先股票的比較中，說法正確的是（）。 單選題 *A. 普通股票在其股東權利上附加了

24、一些特殊條件B. 優先股票股東無表決權(正確答案)C. 優先股票股東和普通股票股東都具有基本權利D. 優先股票代表著對公司的所有權，而普通股票不是答案解析：優先股票作為一種股權證書，代表著對公司的所有權，這一點與普通股票一樣。但優先股票股東又不具備普通股票股東所具有的基本權利，它的有些權利是優先的，有些權利又受到限制。選項C、D錯誤。相對于普通股票而言，優先股票在其股東權利上附加了一些特殊條件，是特殊股票中最重要的一個品種。選項A錯誤。優先股票股東無表決權，這樣可以避免公司經營決策權的改變和分散。43.（）是指從事證券投資咨詢業務的機構及其咨詢人員為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預測或者

25、建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動。 單選題 *A. 證券經紀業務B. 證券投資咨詢業務(正確答案)C. 與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務D. 證券資產管理業務答案解析：證券投資咨詢業務是指從事證券投資咨詢業務的機構及其咨詢人員為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動。44.除權除息日通常為股權登記日之后的（）個工作日，本日之后（含本日）買入的股票不再享有本期股利。 單選題 *A. 1(正確答案)B. 2C. 3D. 4答案解析：除息除權日通常為股權登記日之后的1個工作日，本日之后（含本日）買入的股票不再享有本期股利。45.狹義的有價證券指

26、的是（）。 單選題 *A. 商品證券B. 貨幣證券C. 金融證券D. 資本證券(正確答案)答案解析：有價證券有廣義與狹義兩種概念。狹義的有價證券即指資本證券，廣義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。46.被稱為加權平均股價的是（）。 單選題 *A. 簡單算術股價平均數B. 加權股價平均數(正確答案)C. 修正股價平均數D. 加權算術股價平均數答案解析：加權股價平均數也被稱為“加權平均股價”，是將各樣本股票的發行量或成交量作為權數計算出來的股價平均數。47.（）是指公司必須依照法律規定或證券監管機構和證券交易所的指令將有關信息予以公開，不得有重大遺漏。 單選題 *A. 真實原則B. 準確

27、原則C. 完整原則(正確答案)D. 及時原則答案解析：完整原則是指公司必須依照法律規定或證券監管機構和證券交易所的指令將有關信息予以公開，不得有重大遺漏。48.證券監管機構對證券公司的日常監管分為（）。 單選題 *A. 現場監管和事前監管B. 現場監管和非現場監管(正確答案)C. 事前監管和事后監管D. 事前監管和事中監管答案解析：證券監管機構對證券公司的日常監管，分為現場監管和非現場監管兩種方式。49.期權交易實際上是一種權利的（）有償讓渡。 單選題 *A. 單方面(正確答案)B. 多方面C. 雙方面D. 互相答案解析：期權交易實際上是一種權利的單方面有償讓渡。期權的買方以支付一定數量的期權

28、費為代價而擁有了這種權利，但不承擔必須買進或賣出的義務；期權的賣方則在收取了一定數量的期權費后，在一定期限內必須無條件服從買方的選擇并履行成交時的允諾。50.股權類產品的衍生工具不包括（）。 單選題 *A. 股票期貨B. 股票指數期權C. 金融互換(正確答案)D. 股票期權答案解析：股權類產品的衍生工具是指以股票或股票指數為基礎工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股票期權、股票指數期貨、股票指數期權以及上述合約的混合交易合約。51.存款類金融中介包括（ ）。.商業銀行 .儲蓄機構 .投資銀行 .信用合作社 單選題 *A. 、B. 、C. 、(正確答案)D. 、答案解析：存款性金融機構包括：商

29、業銀行、儲蓄銀行、信用合作社。52.下列各項中,可以作為股市投資避險工具的有（ ）。.股指期貨.股票期貨.股指期權.股票期權 單選題 *A. 、(正確答案)B. 、C. 、D. 、答案解析：以上四個選項均正確。53.根據基金資金來源和用途的不同,可以將基金分為（ ）。.在岸基金.離岸基金.系列基金.保本基金 單選題 *A. 、(正確答案)B. 、C. 、D. 、答案解析：根據基金資金來源和用途的不同,可以將基金分為在岸基金和離岸基金。54.目前，場內外市場的概念演變為風險分層管理的概念，即不同層次市場對（ ）做出差異化安排。.信息披露制度.掛牌條件.交易結算制度.證券產品設計 單選題 *A.

30、、B. 、(正確答案)C. 、D. 、答案解析：目前，場內市場和場外市場在概念演變上逐漸體現為風險分層管理的理念，即不同層次市場按照上市品種的風險大小，通過對上市或掛牌條件、信息披露制度、交易結算制度、證券產品設計以及投資者約束條件等作出差異化安排，實現了資本市場交易產品風險的縱向分層。55.下列關于新股網上發行的說法中，錯誤的是（）。.網上發行雖然高效安全，但要占用大量的人力、物力和財力，不具有經濟性.網上發行雖具有經濟性的優點，但效率不高且安全性差.網上發行不但具有經濟性的優點，而且整個發行過程高效、安全.網上發行既不經濟，也不安全 單選題 *A. 、B. 、C. 、(正確答案)D. 、答

31、案解析：網上發行具有以下優點：經濟性。網上發行大大減輕了發行組織工作壓力，減少了許多不必要的環節，為社會節省了大量的人力、物力和財力資源。高效性。網上發行是借助證券交易所遍布全國各地的交易網絡進行的，因此整個發行過程安全、高效。56.下列選項中，屬于債券評級程序中前期準備階段的是（）。.評估客戶向評估公司提出信用評級申請，雙方簽訂信用評級協議書.評估小組應向評估客戶發出評估調查資料清單，要求評估客戶在較短時間內把評估調查所需資料準備齊全.根據需要，評估小組還要向主管部門、工商行政部門、銀行、稅務部門及有關單位進行調查了解進行核實.評估公司指派項目評估小組，并制定項目評估方案 單選題 *A. 、

32、B. 、(正確答案)C. 、D. 、答案解析：、項屬于前期準備階段；項屬于信息收集階段。57.我國的上海證券交易所及深圳證券交易所對B股實行回轉交易制度，下列說法不正確的是（）。.目前我國對B股的回轉交易制度規定和權證的相同.B股回轉交易是指投資者買入的B股經確認成交后，在交收后全部或部分賣出.B股回轉交易是指投資者買入的B股經確認成交后，在交收前全部或部分賣出.目前我國對B股實行交易日當日回轉交易 單選題 *A. 、B. 、C. 、(正確答案)D. 、答案解析：回轉交易是指投資者買入的證券，經確認成交后，在交收前全部或部分賣出。債券和權證實行當日起回轉交易，而B股實行次交易日起回轉交易。B股

33、與權證的回轉交易制度明顯不同。58.證券業指從事證券發行和交易服務的專門行業，中國證券業主要發揮的作用包括（ ）。資源分配 促進眾多公司以重組方式發展壯大提供投資工具為投資者提供無差異的投資選擇 單選題 *A. B. C. (正確答案)D. 答案解析：中國證券業至少發揮著四個重要作用：通過為企業發展籌集巨額資金進行資源分配。促進眾多公司以重組方式發展壯大。絕大多數上市公司已成為行業的領頭羊，而且，這些公司在公司治理水平、風險控制能力和企業文化建設等方面都有了極大提高。提供了不同的投資工具，有助于金融服務業的發展。經過近20年的發展，投資產品的數量和種類成倍增長，為投資者提供了差別化的投資選擇。

34、同時，證券業的發展對銀行業的改革、增加金融基礎設施建設和加強服務都有促進作用。隨著日益加強的國際合作和對外開放，證券業為外資在中國的投資提供了一個新渠道。59.記賬式國債采取（）方式分銷。.場內掛牌 .場內簽訂分銷合同.場外簽訂分銷合同.試點商業銀行柜臺銷售 單選題 *A. 、B. 、(正確答案)C. 、D. 、答案解析：記賬式國債采取場內掛牌、場外簽訂分銷合同和試點商業銀行柜臺銷售的方式分銷。具體分銷方式以當期發行文件規定為準。60.按照金融期權基礎資產性質的不同，金融期權可以分為（）。.美式期權.看漲期權.利率期權.貨幣期權 單選題 *A. 、B. 、(正確答案)C. 、D. 、答案解析：

35、按照金融期權基礎資產性質的不同，金融期權可以分為股權類期權、利率期權、貨幣期權、金融期貨合約期權、互換期權。61.證券交易所的監管職能包括對（）的管理。證券交易活動會員上市公司證券市場 單選題 *A. 、(正確答案)B. 、C. 、D. 、答案解析：證券交易所是為證券集中交易提供場所和設施組織和監督證券交易實行自律管理的法人。證券交易所的監管職能包括對證券交易活動進行管理對會員進行管理以及對上市公司進行管理。62.2007年3月9日出臺的律師事務所從事證券法律業務管理辦法規定，鼓勵具備下列條件的律師事務所從事證券法律業務（）。最近2年未因違約執業行為受到行政處罰已經辦理有效的執業責任保險有20

36、名以上執業律師，其中5名以上曾從事過證券法律業務內部管理規范、風險控制制度健全、執業水準高、社會信譽良好 單選題 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正確答案)答案解析：中同證監會與司法部于2007年3月9日發布了律師事務所從事證券法律業務管理辦法。該辦法規定鼓勵具備下列條件的律師事務所從事證券法律業務：內部管理規范風險控制制度健全執業水準高，社會信譽良好；有20名以上執業律師其巾5名以上曾從事過證券法律業務；已經辦理有效的執業責任保險；最近2年未因違法執業行為受到行政處罰。63.證券市場的發展階段有（）。萌芽階段初步發展階段停滯階段加速發展階段 單選題 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正

37、確答案)答案解析：縱觀證券市場的發展歷史，其進程大致可分為五個階段即萌芽階段、初步發展階段、停滯階段、恢復階段、加速發展階段。64.按照權證的內在價值分類，權證可分為（）。美式權證平價權證價內權證價外權證 單選題 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正確答案)答案解析：按權證的內在價值。可以將權證分為平價權證、價內權證和價外權證。65.債券與股票的相同點體現在（）。都是有價證券都是籌措資金的手段收益率相互影響風險相同 單選題 *A. 、(正確答案)B. 、C. 、D. 、答案解析：債券與股票的相同點體現在三個方面：兩者都是有價證券，兩者都是籌措資金的手段，兩者的收益率相互影響。66.按擔保品不

38、同，有擔保證券可以分為（）。抵押債券私募債券質押債券保證債券 單選題 *A. 、B. 、(正確答案)C. 、D. 、答案解析：有擔保債券指以抵押財產為擔保發行的債券，按擔保品不同分為抵押債券、質押債券和保證債券。67.股票的收益由（）組成。再投資股息收入資本損益公積金轉增收益 單選題 *A. 、B. 、C. 、(正確答案)D. 、答案解析：股票投資的收益是指投資者從購入股票開始到出售股票為止整個持有期間的收入，它由股息收人、資本損益和公積金轉增收益組成。68.申請證券評級業務許可的資信評級機構，應當具備（）等條件。具有符合證券市場資信評級業務管理暫行辦法規定的高級管理人員不少于3人具有證券從業

39、資格的評級從業人員不少于10人最近5年未受到刑事處罰最近5年在稅務、工商、金融等行政管理機關以及自律組織、商業銀行等機構無不良朗信記錄 單選題 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正確答案)答案解析：具有證券從業資格的評級從業人員不少于20人。故項說法錯誤。最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關以及自律組織、商業銀行等機構無不良誠信記錄。故項說法錯誤。69.按照計息方式的不同，附息債券可以分為（）。貼現債券固定利率債券浮動利率債券混合利率債券 單選題 *A. 、B. 、(正確答案)C. 、D. 、答案解析：按照汁息方式的不同，附息債券可以分為固定利率債券、浮動利率債券。固定利率債券是在債券存

40、續期內票面利率不變的債券。浮動利率債券是在票面利率的基礎上參照預先確定的某一基準利率予以定期調整的債券。70.關于一級交易商的說法正確的有（）。符合條件的交易商可以申請一級交易商資格一級交易商必須對上海證券交易所指定的關鍵期限國債進行做市一級交易商對選定做市的特定固定收益證券進行連續雙邊報價一級交易商履行做市義務的，可在交易所規定的額度內申報賣出固定收益證券 單選題 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正確答案)答案解析：以上四個選項均正確。71.根據證券化的基礎資產不同，將資產證券化分為（）。不動產證券化信貸資產證券化境內資產證券化債權型證券化 單選題 *A. 、(正確答案)B. 、C. 、

41、D. 、答案解析：根據證券化的基礎資產不同可以將資產證券化分為不動產證券化、應收賬款證券化、信貸資產證券化、未來收益證券化（如高速公路收費）、債券組合證券化等類別。72.當有情節嚴重的異常交易行為時，交易所可以采取的措施有（）。口頭或書面警示約見談話要求相關投資者提交書面承諾限制相關證券賬戶交易 單選題 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正確答案)答案解析：對情節嚴重的異常交易行為，交易所可以視情況采取下列措施：口頭或書面警示；約見談話；要求相關投資者提交書面承諾；限制相關證券賬戶交易；報請中國證監會凍結相關證券賬戶或資金賬戶；上報中國證監會查處。73.一般來說，相對債券投資，股票投資面臨的

42、主要風險有（ ）。.購買力風險.經營風險.利率風險.財務風險 單選題 *A. 、(正確答案)B. 、C. 、D. 、答案解析：一般來說，相對債券投資，股票投資面臨的主要風險有經營風險、財務風險。74.在美國次貸危機引發的全球金融危機的背景下，全球證券市場的發展呈現出的新趨勢現在（）。金融機構的去杠桿化金融監管的改革國際金融合作的進一步加強金融秩序的穩定 單選題 *A. 、(正確答案)B. 、C. 、D. 、答案解析：在美國次貸危機引發的全球金融危機的背景下，全球證券市場的發展也呈現出一些新的趨勢，突出表現在以下幾個方面：金融機構的去杠桿化；金融監管的改革；國際金融合作的進一步加強。75.我國國

43、債發行招標規則的制定中，招標標的可以是（）。.利率.利差 .價格 .數量 單選題 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正確答案)答案解析：我國國債發行招標規則的制定借鑒了國際資本市場中的“美國式”“荷蘭式”規則，并發展出“混合式”招標方式，招標標的為利率、利差、價格或數量。76.按股東享有權利的不同，股票可分為（）。普通股票記名股票優先股票無記名股票 單選題 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正確答案)答案解析：股東享有權利的不同，股票可以分為普通股票和優先股票。按是否記載股東姓名，股票可以分為記名股票和無記名股票。77.股票的價值包括（）。票面價值賬面價值清算價值內在價值 單選題 *A.

44、、B. 、C. 、D. 、(正確答案)答案解析：股票的價值包括票面價值、賬面價值、內在價值和清算價值。78.金融債券的發行主體有（）。政策性銀行商業銀行企業集團財務公司金融租賃公司和汽車金融公司 單選題 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正確答案)答案解析：金融債券的發行主體有：政策性銀行；商業銀行；企業集團財務公司；金融租賃公司和汽車金融公司；其他金融機構。79.公開募集基金的基金管理人職責終止的情形有（）。被依法取消基金管理資格被基金份額持有人大會解任依法解散被依法撤銷 單選題 *A. 、B. 、(正確答案)C. 、D. 、答案解析：證券投資基金法規定，有下列情形之一的，公開募集基金的基

45、金管理人職責終止：被依法取消基金管理資格；被基金份額持有人大會解任；依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產；基金合同約定的其他情形。80.關于證券公司申請融資融券業務資格需要具備的條件，下列說法中正確的有（）。經營證券經紀業務已滿5年公司及其董事、監事最近2年內未因違法違規經營受到行政處罰財務狀況良好，最近3年各項風險控制指標持續符合規定已建立完善的客戶投訴處理機制 單選題 *A. 、B. 、(正確答案)C. 、D. 、答案解析：I項應為經營證券經紀業務已滿3年。項應為最近2年各項風險控制指標持續符合規定。81.除政策性銀行外的其他金融機構，采用擔保方式發行金融債券的，應特殊提供的文件有（）。

46、擔保協議擔保人資信情況說明無違法違規證明資產證明 單選題 *A. 、(正確答案)B. 、C. 、D. 、答案解析：除政策性銀行外的其他金融機構，采用擔保方式發行金融債券的，還應提供擔保協議及擔保人資信情況說明。82.影響股票價格的政治因素有（）。戰爭國際社會政治、經濟的變化政權更迭、領袖更替等政治事件政府重大經濟政策的出臺 單選題 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正確答案)答案解析：政治因素對股票價格的影響很大，往往很難預料，主要有：戰爭；政權更迭、領袖更替等政治事件；政府重大經濟政策的出臺、社會經濟發展規劃的制定、重要法規的頒布等；國際社會政治、經濟的變化等。83.基金管理公司、基金托管

47、和銷售機構的從業人員特定禁止行為包括（）。在不同基金資產之間、基金資產和其他受托資產之間進行利益輸送利用基金的相關信息為本人或者他人牟取私利挪用基金投資者的交易資金和基金份額隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄 單選題 *A. 、(正確答案)B. 、C. 、D. 、答案解析：基金管理公司、基金托管和銷售機構的從業人員特定禁止行為包括：違反有關信息披露規則，私自泄露基金的證券買賣信息；在不同基金資產之間、基金資產和其他受托資產之間進行利益輸送；利用基金的相關信息為本人或者他人牟取私利；挪用基金投資者的交易資金和基金份額；在基金銷售過程中誤導客戶；中國證監會、中國證券業協會禁止的其他行為。84.以下關

48、于證券交易所的職責，說法正確的有（）。提供交易場所和設施制定交易規則監管在該交易所上市的證券監督會員交易行為的合規性 單選題 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正確答案)答案解析：根據證券法的規定，證券交易所是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監督證券交易，實行自律管理的法人。其主要職責有：提供交易場所與設施；制定交易規則；監管在該交易所上市的證券以及會員交易行為的合規性、合法性，確保市場的公開、公平和公正。85.設立證券公司應當具備的條件有（）。主要股東的凈資產不低于人民幣2億元有符合證券法規定的注冊資本有完善的風險管理與內部控制制度有合格的經營場所和業務設施 單選題 *A. 、B. 、

49、C. 、D. 、(正確答案)答案解析：按照證券法的要求，設立證券公司應當具備下列條件：有符合法律、行政法規規定的公司章程；主要股東具有持續盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規記錄，凈資產不低于人民幣2億元；有符合證券法規定的注冊資本；董事、監事、高級管理人員具備任職資格，從業人員具有證券從業資格；有完善的風險管理與內部控制制度；有合格的經營場所和業務設施；法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條件。86.中期報告應當向證券監督管理機構和證券交易所報送的內容有（）。公司財務會計報告和經營情況涉及公司的重大訴訟事項已發行的股票變動情況提交股東大會審議的重要事項

50、單選題 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正確答案)答案解析：中期報告應當在每一會計年度的上半年結束之日起2個月內，向證券監督管理機構和證券交易所報送以下內容并予公告：公司財務會計報告和經營情況；涉及公司的重大訴訟事項；已發行的股票、公司債券變動情況；提交股東大會審議的重要事項；國務院證券監督管理機構規定的其他事項。87.直接協助企業融資的方式包括（ ）。首次上市募集資金 配股融資增發融資 非銀行金融機構信貸 單選題 *A. 、B. 、C. 、(正確答案)D. 、答案解析：項屬于間接協助企業融資的方式。88.新一代的經濟思維對金融危機的啟示有（ ）。必須建立最基本的社會福利框架，加強泛福利化

51、體制必須在完善的、獨立透明的法治基礎之上建立政府對金融市場的有效監管體制必須大力推進文化領域的市場化。鼓勵實業投資經濟體系周期性調整結構行業運行進展 單選題 *A. 、B. 、C. 、(正確答案)D. 、答案解析： 新一代的經濟思維須在四個基本維度上創新以應對金融危機：第一，必須建立最基本的社會福利框架，廢除泛福利化體制；第二，必須在完善的、獨立透明的法治基礎之上建立政府對金融市場的有效監管體制；第三，必須大力推進生產領域的市場化，鼓勵實業投資；第四，經濟體系周期性調整結構行業運行進展。89.下列說法中正確的有（ ）。股票的市場價格由市場交易量決定股票的市場價格由股票的價值決定股票的市場價格一

52、般是指股票在二級市場上的交易價格股票的市場價格一般是指股票在一級市場上的發行價格 單選題 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正確答案)答案解析：股票的市場價格一般是指股票在二級市場上交易的價格。股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響。90.記賬式國債招標時，遠程終端出現技術問題，可在規定的時間內以填寫（ ）的形式委托中央國債登記結算有限責任公司代為投標。應急投標書 應急招標書應急申請書應急意見書 單選題 *A. 、B. 、(正確答案)C. 、D. 、答案解析：記賬式國債發行招標工作通過“財政部國債發行招投標系統”進行，國債承銷團成員通過上述系統遠程終端投標。遠程終端出現技

53、術問題可在規定的時間內以填寫“應急投標書”“應急申請書”的形式委托中央國債登記結算有限責任公司代為投標。91.常見的常規性貨幣政策工具主要包括（ ）。不動產信用控制 優惠利率公開市場業務 再貼現政策 單選題 *A. 、(正確答案)B. 、C. 、D. 、答案解析：常規性工具或稱一般性貨幣政策工具，指中央銀行所采用的、對整個金融系統的貨幣信用擴張與緊縮產生全面性或一般性影響的手段，是最主要的貨幣政策工具，包括存款準備金制度、再貼現政策、公開市場業務等。92.指數基金的優勢有（ ）。可以作為避險套利的工具 可以為股票投資者提供超額的投資回報風險較小費用低廉 單選題 *A. 、(正確答案)B. 、C

54、. 、D. 、答案解析：指數基金的優勢有：（1）費用低廉。（2）風險較小。（3）在以機構投資者為主的市場中，指數基金可獲得市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩定的投資回報。（4）指數基金可以作為避險套利的工具。93.記名股票是指在（ ）上記載股東姓名的股票。股份公司的股東名冊 招股說明書股票票面 公司章程 單選題 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正確答案)答案解析：記名股票是指在股票票面和股份公司的股東名冊上記載股東姓名的股票。94.股票具有的特征包括（ ）。收益性 流動性參與性 永久性 單選題 *A. 、(正確答案)B. 、C. 、D. 、答案解析：股票具有以下5個方面的特征： 收益性，收益性是股票最基本的特征；風險性。股票風險的內涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預期收益之間的偏離程度；流動性，流動性是指股票可以通過依法轉讓而變現的特性；永久性，永久性是指股票所載有權利的有效性是始終不變的；參與性，參與性是指股票持有人有權參與公司重大決策的特性。95.能夠說明“股票具有有價證券的特征”