1、2023年證券從業資格考試試題-預測試題1.下列屬于政府債券的是（ ）。2016年5月真題中央政府債券地方政府債券公債企業債券A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:中央政府發行的債券被稱為中央政府債券或者國債；地方政府發行的債券被稱為地方政府債券。有時兩者統稱為公債。2.按照證券期貨投資者適當性管理辦法的要求，（ ）專業投資者指的是經有關金融監管部門批準設立的金融機構、金融機構發行的理財產品以及經監管部門批準設立的養老基金、社會公益基金、QFII、RQFII等。A.第一類B.第二類C.第三類D.第四類【答案】:A【解析】:依據證券期貨投資者適當性管理辦法，專業投資者可以劃分為三類。第一

2、類是專業機構投資者，即經有關金融監管部門批準設立的金融機構、金融機構發行的理財產品以及經監管部門批準設立的養老基金、社會公益基金、合格境外機構投資者（QFII）、人民幣合格境外機構投資者（RQFII）等。3.下列關于客戶身份識別的說話中，正確的有（ ）。證券公司應當遵循“了解你的客戶”的原則，開展客戶身份識別、重新識別和持續識別工作單位和個人在與證券公司建立業務關系時，應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件證券公司為單位和個人提供一次性金融服務時，單位和個人不需要提供身份證件或其他身份證明文件針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業務關系或者交易，證券公司應采取相應的措施，通過可

3、靠和來源獨立的證明文件、數據信息和資料核實客戶身份，了解客戶及其交易目的和交易性質A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:項，任何單位和個人在與證券公司建立業務關系或者證券公司為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。4.國務院金融穩定發展委員會的辦事機構是國務院金融穩定發展委員會辦公室，設在（ ）。A.中國人民銀行B.中國銀保監會C.中國證監會D.國家外匯管理局【答案】:A【解析】:國務院金融穩定發展委員會的辦事機構是國務院金融穩定發展委員會辦公室，設在中國人民銀行，承擔國務院金融穩定發展委員會日常工作，負責推動落實黨中央、國務院關于金融工作的決策部署

4、和金融穩定發展委員會各項工作安排，組織起草金融業改革發展重大規劃，提出系統性金融風險防范處置和維護金融穩定重大政策建議，協調建立中央與地方金融監管、風險處置、消費者保護、信息共享等協作機制，承擔指導地方金融改革發展與監管具體工作，擬訂金融管理部門和地方金融監管問責辦法并承擔督導問責工作等。5.關于非公開募集基金，以下描述錯誤的是（ ）。A.可采用講座、報告會方式向公眾宣傳推介B.應當向合格投資者募集C.合格投資者累計不得超過二百人D.應當制定簽訂基金合同【答案】:A【解析】:非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯網等公眾傳播媒體或者講座、報告

5、會、分析會等方式向不特定對象宣傳推介。6.股票的收益來源主要有（ ）。來自公益捐贈來自股票流通來自政府補貼來自股份公司A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:股票的收益來源可分成兩類：來自股份公司，認購股票后，持有者即對發行公司享有經濟權益，其實現形式是公司派發的股息，紅利，數量多少取決于股份公司的經營狀況和盈利水平；來自股票流通，當股票的市場價格高于買入價格時，股票持有者賣出股票就可以賺取差價收益。7.實踐中，金融機構通常采用（ ）等方法來實現投資適當性管理。2017年9月真題客戶調查問卷代客投資產品風險評估充分披露A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:實踐中，金融機構通常采用

6、客戶調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法，根據客戶分級和資產分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。8.全國性社會保障基金是社會福利網的最后一道防線，對資金的安全性和（ ）要求非常高。2017年6月真題A.收益性B.流動性C.波動性D.規模性【答案】:B【解析】:全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付失業救濟和退休金，是社會福利網的最后一道防線，對資金的安全性和流動性要求非常高。這部分資金的投資方向有嚴格限制，主要投向國債市場。9.我國涉及證券投資咨詢業務操作規則的現行法律、法規、部門規章或其他規范性文件包括（ ）。2015年11月真題證券法證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法證券

7、投資顧問業務暫行規定發布證券研究報告暫行規定A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:我國涉及證券投資咨詢業務操作規則的現行法律、法規乃至部門規章或其他規范性文件主要包括（以法律、法規的效力層次為序）：中華人民共和國證券法證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法實施細則中國證券監督管理委員會關于規范面向公眾開展的證券投資咨詢業務行為若干問題的通知證券投資顧問業務暫行規定發布證券研究報告暫行規定證券公司內部控制指引會員制證券投資咨詢業務管理暫行規定等。10.證券公司代銷基金產品，不屬于禁止性情形的是（ ）。2016年9月真題A.預測基金的證券投資業績B.從基金管理人處收取

8、客戶維護費C.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金D.挪用基金銷售結算資金【答案】:B【解析】:AD兩項，根據證券投資基金銷售管理辦法，基金銷售推介中，不得預測基金的證券投資業績，禁止任何單位或者個人以任何形式挪用基金銷售結算資金；C項，根據證券公司代銷金融產品管理規定第十四條，證券公司代銷金融產品，不得有的行為包括采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產品。11.用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構是（ ）。2016年10月真題A.機構投資者B.投資銀行C.投資公司D.證券公司【答案】:A【解析】:機構投資者，是指用自有資金或者

9、從分散的公眾手中籌集的資金，以獲得證券投資收益為主要經營目的的專業團體機構或企業。12.下列各項中，現代信用風險的分析的衡量基礎包括（ ）。違約概率違約損失率違約風險暴露期限A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:現代信用風險的分析是以信用風險的四個構成要素為衡量基礎的，分別是違約概率、違約損失率、違約風險暴露和期限。信用風險構成要素加上各種傳統和現代的信用風險衡量方法構成了整個信用風險的衡量方法體系。13.多層次資本市場的意義包括（ ）。有利于調動民間資本的積極性，轉儲蓄為投資有利于創新宏觀調控機制，提高間接融資比重，防范和化解經濟風險有利于促進科技創新，促進新興產業發展和經濟轉型有利

10、于促進產業整合，緩解產能過剩A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:多層次資本市場的意義包括：有利于調動民間資本的積極性，轉儲蓄為投資；有利于創新宏觀調控機制，提高直接融資比重，防范和化解經濟風險；有利于促進科技創新，促進新興產業發展和經濟轉型；有利于促進產業整合，緩解產能過剩；有利于滿足日益增長的社會財富管理需求，改善民生，促進社會和諧；有利于提高我國經濟金融的國際競爭力。項，提高間接融資比重表述不正確。14.根據首次公開發行股票并上市管理辦法，發行人應當符合的條件包括（ ）。2014年6月真題A.最近3個會計年度經營活動產生的現金流量凈額累計超過人民幣5000萬元，或者最近2個會計年

11、度營業收入累計超過人民幣3億元B.最近一期末不存在未彌補虧損C.發行前股本總額不少于人民幣5000萬元D.最近3個會計年度凈利潤均為正數且累計超過人民幣5000萬元，凈利潤以扣除非經常性損益前后較低者為計算依據【答案】:B【解析】:A項，最近3個會計年度經營活動產生的現金流量凈額累計超過人民幣5000萬元，或者最近3個會計年度營業收入累計超過人民幣3億元；C項，發行前股本總額應該不少于人民幣3000萬元；D項，最近3個會計年度凈利潤均為正數且累計超過人民幣3000萬元，凈利潤以扣除非經常性損益前后較低者為計算依據。15.以下屬于擅自公開發行或變相公開發行證券的情形包括（ ）。2017年4月真題

12、未經證監會或國務院授權部門核準，采用廣告、廣播、說明會等方式向社會公眾發行的向特定對象轉讓股票，未經證監會或國務院授權部門核準，轉讓后公司股東累計超過300人的采用電話、短信、信函等方式向超過300人發行的公司股東自行或委托他人以公開方式向社會公眾轉讓股票A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:非公開發行，是指向特定對象發行股票后股東累計不超過200人（不包含依法進行員工持股計劃的人數）。非公開發行股票及其股權轉讓，不得采用廣告、公告、廣播、電話、傳真、信函、推介會、說明會、網絡、短信、公開勸誘等公開方式或變相公開方式向社會公眾發行。變相公開發行包括任何公司股東自行或委托他人以公開方式向

13、社會公眾轉讓股票。向特定對象轉讓股票，未依法報經證監會核準的，轉讓后，公司股東累計不得超過200人（不包含依法進行員工持股計劃的人數）。16.按金融資產到期期限，金融市場可分為（ ）。A.交易所市場和場外交易市場B.貨幣市場和資本市場C.一級市場和二級市場D.長期市場和短期市場【答案】:B【解析】:按金融資產到期期限，金融市場分為貨幣市場和資本市場；按照發行流通性質，金融市場分為一級市場和二級市場；按組織方式，金融市場分為交易所市場和場外交易市場。17.以下關于貨銀對付的交收制度的表述，錯誤的是（ ）。2014年3月真題A.目前中國結算公司僅在基金、權證等品種實行了貨銀對付制度B.貨銀對付制度

14、就是“一手交錢、一手交貨”C.通過貨銀對付，保證證券和資金的所有權同時進行實質性交收D.可以有效規避結算參與人交收違約帶來的風險【答案】:A【解析】:A項，我國證券市場目前已經在權證、ETF等一些創新品種實行了貨銀對付制度，但A股、基金等老品種的貨銀對付制度還在推行當中。18.滬深300指數的成分股的選擇空間有（ ）。上市交易時間超過一個季度（流通市值排名前30位的外）非ST、*ST股票、非暫停上市股票公司經營狀況良好，最近1年無重大違法違規事件、財務報告無重大問題股票價格無明顯的異常波動或市場操縱A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:滬深300指數成分股的選擇空間是：上市交易時間超過

15、一個季度（流通市值排名前30位的除外）；非ST、*ST股票，非暫停上市股票；公司經營狀況良好，最近一年無重大違法違規事件、財務報告無重大問題；股票價格無明顯的異常波動或市場操縱；剔除其他經專家委員會認定的不能進入指數的股票。19.根據證券公司風險控制指標計算標準規定，證券公司經營證券自營業務的，持有一種權益類證券的成本不得超過（ ）的30%。A.總股本B.凈資本C.凈資產D.總資產【答案】:B【解析】:根據中國證監會頒布的證券公司風險控制指標計算標準規定，證券公司經營證券自營業務的，必須符合下列規定：自營權益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100%；自營非權益類證券及其衍生品的合計額

16、不得超過凈資本的500%；持有一種權益類證券的成本不得超過凈資本的30%；持有一種權益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5%，因包銷、中國證監會認可的做市業務以及股票質押違約處理等導致的情形及中國證監會另有認定的除外；持有一種非權益類證券的規模不得超過其總規模的20%，不含同業存單，因包銷等導致的情形及中國證監會另有認定的除外。20.證券公司代銷金融產品，代銷的金融產品具有（ ）特征的，證券公司應當以簡明、易懂的文字，向客戶作出有針對性的書面說明，同時詳細披露金融產品的風險特征與客戶風險承受能力的匹配情況，并要求客戶簽字確認。2018年5月真題流動性較低的透明度較低的不易理解的損失可能超過購

17、買支出的A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:根據證券公司代銷金融產品管理規定第十三條，代銷的金融產品流動性較低、透明度較低、損失可能超過購買支出或者不易理解的，證券公司應當以簡明、易懂的文字，向客戶作出有針對性的書面說明，同時詳細披露金融產品的風險特征與客戶風險承受能力的匹配狀況，并要求客戶簽字確認。21.在其他條件不變的情況下，債券到期期限越短、市場利率變動所導致的價格波動幅度（ ）。2018年3月真題A.不變B.不能確定C.越小D.越大【答案】:C【解析】:債券價格的波動性與其到期期限的長短相關，期限越短，市場利率變動時其價格波動幅度也越小，債券的利率風險也越小。22.合約買方向

18、賣方支付一定費用，在約定日期內，享有按事先規定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權利的契約，稱之為（ ）。A.金融互換B.金融期權C.金融遠期合同D.金融期貨【答案】:B【解析】:金融期權是指合約買方向賣方支付一定費用（被稱為期權費或期權價格），在約定日期內（或約定日期）享有按事先確定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權利的契約。金融期權包括現貨期權和期貨期權兩大類。除交易所交易的標準化期權、權證之外，還存在大量場外交易的期權。23.金融互換交易可分為（ ）等類別。2014年6月真題利率互換貨幣互換信用互換權益互換A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:互換是指兩個或兩個以上的當事人按共

19、同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、權益互換、信用互換等類別。24.無記名股票持有人出席股東大會的，應當于（ ）將股票交存于公司。A.會議召開3日前至股東大會開幕時止B.會議召開3日前至股東大會閉會時止C.會議召開5日前至股東大會閉會時止D.會議召開5日前至股東大會開幕時止【答案】:C【解析】:公司法第一百零二條規定，無記名股票持有人出席股東大會會議的，應當于會議召開5日前至股東大會閉會時將股票交存于公司。25.資本市場的多層次性體現在（ ）。投資者結構的多層次性中介機構和監管體系的多層次性交易定價的多樣性交割清算方式的多樣性A.、B.、C.、D.、

20、【答案】:D【解析】:資本市場的多層次特性體現在投資者結構、中介機構和監管體系的多層次，交易定價、交割清算方式的多樣性，它們與多層次市場共同構成了一個有機平衡的金融生態系統。26.甲有限責任公司下設分公司A以及子公司B，下列說法錯誤的是（ ）。2016年9月真題A.A公司設立時應當向公司登記機關申請登記，領取營業執照B.A公司的民事責任應由甲公司承擔C.B公司不能以自己的名義對外開展經營活動D.B公司具有法人資格【答案】:C【解析】:C項，子公司是獨立的法人，具有獨立的法人人格。子公司的獨立性主要表現為：擁有獨立的公司名稱和公司章程；擁有獨立的組織機構；擁有獨立的財產，能夠自負盈虧，獨立核算；

21、以自己的名義開展經營活動，從事各類民事活動；獨立承擔公司行為所帶來的后果和責任。27.以下屬于中央銀行負債類業務的是（ ）。儲備貨幣對其他金融性公司債權不計入儲備貨幣的金融公司存款政府存款A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:中央銀行負債業務包括儲備貨幣、不計入儲備貨幣的金融公司存款、發行債券、政府存款、國外負債、自有資金和其他負債。對其他金融性公司債權屬于中央銀行資產類業務。28.網上申購前披露每位網下投資者的詳細報價情況，包括（ ）。投資者名稱、申購價格及對應的擬申購數量有效報價和發行價格的確定過程發行價格對應的市盈率網上、網下的發行方式和發行數量A.、B.、C.、D.、【答案】:

22、D【解析】:網上申購前披露每位網下投資者的詳細報價情況，包括：投資者名稱、申購價格及對應的擬申購數量；剔除最高報價有關情況；剔除最高報價部分后網下投資者報價的中位數和加權平均數以及公募基金報價的中位數和加權平均數；有效報價和發行價格（或發行價格區間）的確定過程；發行價格（或發行價格區間）及對應的市盈率；網上、網下的發行方式和發行數量；回撥機制；中止發行安排；申購繳款要求等。29.證券投資基金的銷售人員包括（ ）。主要分支機構負責基金銷售業務的部門中從事基金銷售業務管理的人員基金銷售機構中從事基金宣傳推介活動的人員基金銷售機構中從事基金理財業務咨詢活動的人員取得證券經紀業務營銷資格的人員A.、B

23、.、C.、D.、【答案】:A【解析】:證券投資基金的銷售人員包括：基金銷售機構總部及主要分支機構負責基金銷售業務的部門中從事基金銷售業務管理的人員，包括部門基金業務負責人；基金銷售機構從事基金宣傳推介活動、基金理財業務咨詢等活動的人員。30.首次公開發行股票的發行人和主承銷商應當在發行和承銷過程中公開披露的信息包括（ ）。每位網下投資者的詳細報價情況剔除最高報價有關情況剔除最高報價部分后網下投資者報價的中位數和加權平均數以及公募基金報價的中位數和加權平均數網下網上的發行方式和發行數量A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:除、四項外，首次公開發行股票的發行人和主承銷商應當在發行和承銷過程

24、中公開披露的信息還包括：有效報價和發行價格（或發行價格區間）的確定過程；發行價格（或發行價格區間）及對應的市盈率；回撥機制；中止發行安排；申購繳款要求等。已公告老股轉讓方案的，還應披露老股轉讓和新股發行的確定數量，老股轉讓股東名稱及各自轉讓老股數量，并應提示投資者關注，發行人將不會獲得老股轉讓部分所得資金。按照發行價格計算的預計募集資金總額低于擬以本次募集資金投資的項目金額的，還應披露相關投資風險。31.根據公司法的規定，公司董事、監事、高級管理人員每年轉讓的股份不得超過其持有本公司股份總數的（ ）。A.百分之三十B.百分之三十五C.百分之二十D.百分之二十五【答案】:D【解析】:根據公司法第

25、一百四十一條，發起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年內不得轉讓。公司公開發行股份前已發行的股份，自公司股票在證券交易所上市交易之日起一年內不得轉讓。公司董事、監事、高級管理人員應當向公司申報所持有的本公司的股份及其變動情況，在任職期間每年轉讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數的百分之二十五；所持本公司股份自公司股票上市交易之日起一年內不得轉讓。上述人員離職后半年內，不得轉讓其所持有的本公司股份。32.按照合約所規定的履約時間的不同，金融期權不包括（ ）。A.美式期權B.修正的歐式期權C.歐式期權D.修正的美式期權【答案】:B【解析】:按照合約所規定的履約時間的不同，金融期權可以分為歐式

26、期權，美式期權和修正的美式期權。歐式期權只能在期權到期日執行；美式期權則可在期權到期日或到期日之前的任何一個營業日執行；修正的美式期權也被稱為百慕大期權或大西洋期權，可以在期權到期日之前的一系列規定日期執行。33.根據公司法，公司股東可以在一定的期限內請求人民法院撤銷決議的情形包括（ ）。股東會或者股東大會的會議召集程序違反法律、行政法規規定董事會的表決方式違反法律、行政法規規定股東會或者股東大會的決議內容違反公司章程董事會的決議內容違反公司章程A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:我國公司法第二十二條規定，股東會或者股東大會、董事會的會議召集程序、表決方式違反法律、行政法規或者公司章

27、程，或者決議內容違反公司章程的，股東可以自決議作出之日起六十日內，請求人民法院撤銷。股東依照前款規定提起訴訟的，人民法院可以應公司的請求，要求股東提供相應擔保。公司根據股東會或者股東大會、董事會決議已辦理變更登記的，人民法院宣告該決議無效或者撤銷該決議后，公司應當向公司登記機關申請撤銷變更登記。34.中央銀行作為證券發行主體，主要涉及（ ）。2018年3月真題有投票權的股票中央銀行股票出于調控貨幣供給量目的而發行的特殊債券長期政府債券A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:中央銀行作為證券發行主體，主要涉及兩類證券。第一類是中央銀行股票。在一些國家（例如美國），中央銀行采取了股份制組織結

28、構，通過發行股票募集資金，但是，中央銀行的股東并不享有決定中央銀行政策的權利，只能按期收取固定的紅利，其股票類似于優先股。第二類是中央銀行出于調控貨幣供給量目的而發行的特殊債券。35.債券基金對（ ）的投資者具有較強的吸引力。2014年11月真題A.追求短期收益B.追求高收益C.偏好高風險高收益D.追求穩定收益【答案】:D【解析】:債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩定收入的投資者具有較強的吸引力。債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。36.國際開發機構申請在中國境內發行人民幣債券，除債券發行申請報告、募集說明書、經審計的財務報表及附注、信用

29、評級報告外，還應提交的材料有（ ）。2017年6月真題為中國境內項目或企業提供貸款和投資情況擬提供貸款和股本資金的項目清單及相關證明文件和法律文件該國際開發機構所在國家或地區政府同意在中國境內發行人民幣債券的文件按照中華人民共和國律師法執業的律師出具的法律意見書A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:國際開發機構申請在中國境內發行人民幣債券應提交以下材料：人民幣債券發行申請報告；募集說明書；近3年經審計的財務報表及附注；人民幣債券信用評級報告及跟蹤評級安排的說明；為中國境內項目或企業提供貸款和投資情況；擬提供貸款和股本資金的項目清單及相關證明文件和法律文件；按照中華人民共和國律師法執業的

30、律師出具的法律意見書；與本期債券相關的其他重要事項。37.證券交易所歸屬（ ）直接管理。A.國務院B.中國證監會C.中國證券業協會D.省級人民政府【答案】:B【解析】:1998年4月，國務院證券委撤銷，中國證監會成為全國證券、期貨市場的監管部門，建立了集中統一的證券、期貨市場監管體制。38.注冊會計師申請證券許可證，需要取得注冊會計師證件（ ）年以上。2016年7月真題A.4B.1C.3D.2【答案】:B【解析】:根據注冊會計師執行證券、期貨相關業務許可證管理規定，注冊會計師申請證券許可證應當符合下列條件：所在會計師事務所已取得證券許可證，或者符合規定第六條所規定的條件并已提出申請；具有證券、

31、期貨相關業務資格考試合格證書；取得注冊會計師證書1年以上；不超過60周歲；執業質量和職業道德良好，在以往3年執業活動中沒有違法違規行為。39.下列不屬于貨幣政策手段的是（ ）。2014年11月真題A.法定存款準備金比率B.公開市場業務C.再貼現率D.轉移支付【答案】:D【解析】:貨幣政策手段的一般性政策工具主要包括公開市場業務、存款準備金率和再貼現率等。轉移支付屬于財政政策手段。40.銀行間債券市場長期債券信用等級劃分為（ ）。2018年12月真題A.三等九級B.四等六級C.三等六級D.四等九級【答案】:A【解析】:銀行間債券市場中長期債券信用等級劃分為三等九級，銀行間債券市場短期債券信用等級

32、劃分為四等六級。41.基金首次募集信息披露主要包括（ ）進行的信息披露。A.基金份額發售后至基金合同生效期間B.基金份額發售前C.基金份額發售前至基金合同生效期間D.基金合同生效前【答案】:C【解析】:首次募集信息披露主要包括基金份額發售前至基金合同生效期間進行的信息披露。在基會份額發售前，基金管理人需要編制并披露基金合司、基金招募說明書、基金托管協議、基金份額發售公告等文件。基金管理人還應當在指定報刊和網站上編制并披露基金合同生效公告。42.2018年11月30日，（ ）成為我國首家外資控股證券公司。A.瑞銀證券B.野村集團C.摩根大通D.匯豐前海證券【答案】:A【解析】:2017年6月成立

33、的匯豐前海證券的外資股比例已經達到51%，是中國境內首家由境外股東控股的證券公司。2018年11月30日，瑞銀證券成為我國首家外資控股證券公司。野村集團、摩根大通緊隨其后。43.非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（ ）。A.200人B.50人C.300人D.100人【答案】:A【解析】:根據證券投資基金法第八十七條，非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。其中，合格投資者是指達到規定資產規模或者收入水平，并且具備相應的風險識別能力和風險承擔能力，其基金份額認購金額不低于規定限額的單位和個人。合格投資者的具體標準由國務院證券監督管理機構規定。4

34、4.證券經營與服務機構借助信息技術手段從事證券基金業務活動或提供相關服務，依法受到（ ）的監督管理。A.證券交易所B.中國證監會及其派出機構C.中國證券業協會D.中國證券投資基金業協會【答案】:B【解析】:中國證監會及其派出機構依法對證券經營與服務機構借助信息技術手段從事證券基金業務活動或提供相關服務實施監督管理。證券公司借助信息技術手段從事證券基金業務活動，應遵循證券基金經營機構信息技術管理辦法等相關規定。45.證券公司內部控制應當貫徹（ ）的原則，確保內部控制有效。獨立健全制衡合理A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:證券公司內部控制是指證券公司為實現經營目標，根據經營環境變化，對

35、證券公司經營與管理過程中的風險進行識別、評價和管理的制度安排、組織體系和控制措施。為確保內部控制有效，證券公司內部控制應當遵循以下原則：健全；合理；制衡；獨立。46.下列各項中屬于證券經紀業務合規風險的是（ ）。2014年6月真題A.將客戶資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用B.工作人員違規操作導致客戶賬戶管理差錯C.交易場地電腦設備不足D.為法人客戶開立賬戶審核資料不嚴【答案】:A【解析】:BD兩項，屬于管理風險；C項，屬于技術風險。47.法律、行政法規規定禁止參與股票交易的人員，直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票的，責令依法處理非法持有的股票，沒收違法所得，并處以（ ）的罰款。2017年

36、6月真題A.買賣股票等值以下B.三萬元以上五十萬元以下C.十萬元以上五十萬元以下D.三萬元以上十萬元以下【答案】:A【解析】:依據證券法第一百八十七條，法律、行政法規規定禁止參與股票交易的人員，直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票或者其他具有股權性質的證券的，責令依法處理非法持有的股票、其他具有股權性質的證券，沒收違法所得，并處以買賣證券等值以下的罰款；屬于國家工作人員的，還應當依法給予行政處分。48.給出下列選項中（ ）的數據，可以計算出基金負債。2016年6月真題基金總份額基金份額凈值申購基金份額基金資產總值A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:基金份額凈值和基金資產凈值的計算

37、公式如下：基金份額凈值基金資產凈值基金總份額；基金資產凈值基金資產總值基金負債。由上述公式可得：基金負債基金資產總值基金總份額基金份額凈值。49.甲控股的上市公司有15名董事，與甲有關聯關系的董事為8人，上市公司擬與甲共同設立有限責任公司投資房地產，在上市公司的決策行為中，（ ）屬于錯誤的判斷。2017年2月真題A.如7名無關聯關系董事出席了董事會會議，決議須經4名以上無關聯關系董事通過B.出席董事會的無關聯關系董事人數不足3人的，應將該事項提交股東大會審議C.8名關聯董事不得對該項決議行使表決權D.如由董事會決議，須有5名以上無關聯關系董事出席董事會會議【答案】:D【解析】:根據中華人民共和

38、國公司法第一百二十四條規定，上市公司董事與董事會會議決議事項所涉及的企業有關聯關系的，不得對該項決議行使表決權，也不得代理其他董事行使表決權。該董事會會議由過半數的無關聯關系董事出席即可舉行，董事會會議所作決議須經無關聯關系董事過半數通過。出席董事會的無關聯關系董事人數不足三人的，應將該事項提交上市公司股東大會審議。50.在訂單匹配原則方面，我國采用（ ）原則。價格優先時間優先客戶優先數量優先A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:傳統的交易所債券市場通常只采用競價撮合的交易方式，即按照時間優先、價格優先的原則，由交易系統對投資者買賣指令進行匹配，最后達成交易。我國上海證券交易所和深圳證

39、券交易所沿用了傳統的競價撮合交易方式。51.下列關于證券公司和客戶之間清算交收的說法，錯誤的是（ ）。2018年5月真題A.證券公司與客戶之間的證券清算交收由客戶根據成交記錄按照業務規則自動辦理B.目前，我國證券市場采用的是法人結算模式C.在資金存取和結算流程中，指定商業銀行系統根據客戶轉賬指令啟動客戶資金轉賬交易D.證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由證券公司與資金存管銀行配合完成【答案】:A【解析】:目前我國證券市場采用的是法人結算模式。法人結算是指由證券公司以法人名義在證券登記結算機構開立證券交收賬戶和資金交收賬戶，其接受客戶委托代理的證券交易的清算交收均通過此賬戶辦理。證券公司與其

40、客戶之間的資金清算交收由證券公司自行負責完成。證券公司作為結算參與人與客戶之間的清算交收，是整個結算過程不可缺少的環節。在客戶交易結算資金第三方存管制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由證券公司與指定商業銀行配合完成。52.（ ）年7月，深圳證券交易所正式開業。2017年2月真題A.1992B.1990C.1993D.1991【答案】:D【解析】:深圳證券交易所于1989年11月15日開始籌建，1990年12月1日開始集中交易，1991年4月11日經中國人民銀行批準成立并于1991年7月3日正式開業。53.以下不屬于我國場外市場的是（ ）。2015年9月真題A.私募基金市場B.券

41、商柜臺市場C.新三板D.區域性股權交易市場【答案】:C【解析】:我國的場外交易市場主要包括區域性股權市場、券商柜臺市場、機構間私募產品報價與服務系統和私募基金市場。C項，2015年7月，中國證券業協會發布的場外證券業務備案管理方法中明確指出，全國中小企業股份轉讓系統（又稱“新三板”）不再屬于場外交易市場。54.關于公司送股的說法錯誤的有（ ）。2015年3月真題股東持有的股份數量因此而增長股東在公司中占有的權益比例增加股東賬面價值增加送股實質上是留存利潤的凝固化和資本化A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:股票股利也被稱為送股，是指股份公司對原有股東無償派發股票的行為。、兩項，送股時，股