1、.NUPC項目用戶手冊文檔編號：TR-LM-001貸款合同管理流程創建者: 徐曉媛版本：V1.0生效日期：NUPC項目用戶手冊TR 模塊北方聯合電力文檔歷史變更歷史變更版本變更日期變更原因備注01創建文檔02負責人姓名模塊業務角色簽名關鍵用戶姓名 徐曉媛TR顧問姓名 黃利民TR批準人分發給相關人員 姓名模塊業務角色1 目標本文件描述了貸款合同的建立、更改、顯示等過程。2 流程描述所屬單位根據北方電力公司批復的支付預算確定貸款金額后報北方電力公司審批，在批復的額度內與商業銀行（包括華能財務公司）簽訂貸款合同及擔保合同或質押、抵押合同等，財務部門根據生效的合同在SAP系統中維護合同。3 操作步驟3

2、.1 首先創建業務合作伙伴SAP菜單路徑會計 - 銀行應用程序 - 業務合作伙伴- 維護業務合作伙伴SAP業務代碼BP點進入下一屏幕字段名狀態輸入值說明在BP職責中創建必填TR0100點擊旁邊的，在下拉列表中選“TR0100主貸款業務伙伴*”如下圖出現一下屏幕點進入一下屏幕字段名狀態輸入值說明標題必填選公司名稱必填建行達拉特旗支行合作伙伴的名稱街道/門牌號必填五塔寺東街259號合作伙伴所在的街道及門牌號郵政編碼/城市必填010010/呼和浩特合作伙伴所在的城市及其郵編國家必填CN合作伙伴所在的國家地區必填040合作伙伴所在的省份語言必填中文合作伙伴所使用的語言點進入下一界面字段名狀態輸入值說明

3、分組特性必填選04對銀行的分組，04代表中國建設銀行，其他值詳見本用戶手冊的最后部分。點進入下一界面業務合作伙伴10015已經創建好了。3.2 貸款合同創建作業號TR-LM-001操作部門/人員貸款合同管理流程SAP菜單路徑會計 - 銀行應用程序 - 新業務- 一般貸款 - 合同 - 創建SAP業務代碼FN1V3.2.1 本金一次到帳，到期還本按季結息如：借款金額5000萬，三年長期生產貸款，年利率5下浮10執行字段名狀態輸入值說明公司代碼必填1120在哪個公司代碼下維護銀行主數據就輸入哪個公司代碼產品類型必填33B33B代表北方聯合電力通用貸款。業務伙伴必填10015填維護好的業務伙伴點或者

4、回車進入下一屏幕，也可以點擊參照已經創建的合同創建新合同。字段名狀態輸入值說明貸款類型必填010根據業務選擇，可選項如下貸款類必填001是什么類就選什么類，001代表委托貸款，002代表自有貸款合同貨幣必填CNY是什么貨幣就選什么貨幣，CNY代表人民幣如果是外幣合同就選外幣點進入下一屏字段名狀態輸入值說明期限必填11根據貸款期限長短選擇，可選項如下點進入下一屏幕字段名狀態輸入值說明組鍵1必填400根據貸款合同的擔保類型選擇，可選項如下組鍵2必填900是基建的選相應的基建項目，這是以后結轉貸款利息到相應基建項目的依據；非基建的選900特征必填2006年錫南字第002號維護外部貸款合同號。點進入下

5、一界面字段名狀態輸入值說明承諾資本必填50000000貸款的金額固定起始日必填29.11.2006合同開始生效的日子固定單位必填29.11.2009一般與合同結束日相同期限結束必填29.11.2009合同到期日還款類型必填最終付款到期還本或一次性還本付息都選最終付款支付率必填100貸款都填100折扣確定必選確定首期付款的所有金額取默認值點或回車進入下一屏幕字段名狀態輸入值說明期限開始自動帶出29.11.2006L-最終償還自動帶出通常不作修改L-一次收款自動帶出通常不作修改L-名義利率自動帶出通常不作修改生效從必填29.11.2006合同生效日百分比必填4.5 填年利率。若是浮動利率，取計算得

6、到的年利率維護在這里，如此合同的年利率5下浮10執行，所以此處百分比填4.5.Frq必填3付息周期，單位是月。本例中是按季結息，所以填3到期日必填21.12.2006第一次結息日，系統默認為不包括這一天（即不包括21日）計算日必填21.12.2006第一次利息計算的截至日期，系統默認為不包括這一天（即不包括21日）選中名義利率，點進入下一屏幕，增加一行名義利率， 字段名狀態輸入值說明L-名義利率必填新增的名義利率是為了對最后一次付息進行定義，否則系統默認帶出的到期日不對。生效從必填21.09.2009最后一次付息周期的起始日，系統默認包括這一天。百分比必填4.5 填年利率到期日必填28.11.

7、2009結息日，填計算日前一天，雖然與實際結息日不同，但是為了與還本金錯開一天，以便能分別選擇不同的原因代碼即現金流量表項目。計算日期必填29.11.2009最后一次付息周期的結束日期，系統默認利息計算時不包括這一天點進入下一屏幕，查看模擬現金流正確，特別要注意的是最后一次付息和還本付款日期不同。雙擊任何行項目可以進入下一屏幕點進入下一屏幕維護付款細節字段名狀態輸入值說明方必選代表流入，代表流出貨幣選填CNY回車后自動帶出的。CNY代表人民幣開戶/賬戶標識必填04004/060801001/1000流入流出的銀行/銀行賬號。系統支持流入流出使用不同的銀行/銀行賬號，但業務中二者通常是一樣的。點

8、進入下一屏幕點進入下一屏幕貸款合同已經建立，合同號為1120000058字段名狀態輸入值說明貸款數自動生成就是指貸款合同號3.2.2 貸款分期到賬，到期還本付息在合同建立時與貸款一次入賬，到期還本付息沒有區別，只是在貸款入賬時有區別，詳見TR-LM-002 貸款入賬流程操作手冊，這里就不做說明了。3.2.3 貸款本金一次到賬，分期還本，按季結息如：四年期貸款4000萬，分別在2009.10.20日，2010.05.15日，2010.11.30日還款，按季結息，年利率5.SAP菜單路徑會計 - 銀行應用程序 - 新業務- 一般貸款 - 合同 - 創建SAP業務代碼FN1V 字段名狀態輸入值說明還

9、款類型必填選分期償付分期還款要選分期償付。點進入下一屏幕勾上 。點或回車進入下一界面選中L分期償還，點對第二次還款進行輸入，字段含義和第一次一樣。選中L分期償還，點對第三次還款進行輸入，字段含義和第一次一樣。得到下一屏幕字段名狀態輸入值說明條件金額必填20000000一期還多少就寫多少。填了條件金額就不用填百分比了。IS勾上鉤上系統以新的金額即還款后剩下的金額計算之后的利息點進入下一屏幕，模擬現金流是正確的點擊付款日期為2009.12.21日的兩個付息行項目，查看細節，可以看到第一次還款日期即2009.10.20日前后，利息計算的基數不同。之前為全部本金，即40000000元，之后為全部本金扣

10、除第一次還款金額，即20000000（40000000-20000000）元。維護付款細節點進入下一屏幕點進入下一屏幕分期還款的貸款合同已經創建。合同號為11200000633.2.4 長期債券合同，到期還本付息如：三年期長期債券20000000債券溢價10即溢價2000000發行年利率7%,按年結息SAP菜單路徑會計 - 銀行應用程序 - 新業務- 一般貸款 - 合同 - 創建SAP業務代碼FN1V字段名狀態輸入值說明貸款類型必填010債券合同僅限于生產貸款和基建貸款，技改不發行債券，010代表生產貸款，020代表基建貸款字段名狀態輸入值說明期限必填91選90代表短期債券，91代表長期債券字

11、段名狀態輸入值說明支付率必填110110表示債券溢價10%發行，如果填100表示按債券面值發行，90表示債券折價10%發行模擬現金流正確長期債券合同已經創建。合同號為11200000643.3 貸款合同更改作業號TR-LM-001操作部門/人員貸款合同管理流程SAP菜單路徑會計 - 銀行應用程序 - 新業務- 一般貸款 - 合同 - 更改SAP業務代碼FNVM界面和操作與創建相同，用于“付款細節”，到期貸款本息需要展期，利率或其它信息需更改的情形。3.4 貸款合同顯示作業號TR-LM-001操作部門/人員貸款合同管理流程SAP菜單路徑會計 - 銀行應用程序 - 新業務- 一般貸款 - 合同 -

12、 顯示SAP業務代碼FNVS界面和操作與創建相同，用于查看貸款合同信息。4 系統處理的責任人員貸款合同管理，北方電力公司的貸款合同由北方電力公司貸款合同管理人員維護，各所屬單位貸款合同由相應的所屬單位的貸款合同管理人員維護。5 相關文檔 5.1 主貸款人分組特性如下：5.2 主貸款人維護申請表：主 貸 款 人 維 護 申 請 表申請日期： 年 月 日操 作 類 型 創建 更改 業務合作伙伴編碼申請公司代碼業務合作伙伴類型TR0100 主貸款業務伙伴業務合作伙伴名稱 聯 系 信 息檢索詞 街道 門牌號_郵政編碼 城市 國家 地區（省份）_ 語言 中文 其他 電話 傳真 E-Mail 銀 行 組

13、01中國工商銀行 02中國農業銀行 03中國銀行 04中國建設銀行 05招商銀行 06交通銀行 08民生銀行 10中信實業銀行 12上海浦東發展銀行 13華夏銀行 14廣東發展銀行 17國家開發銀行 18中國進出口銀行 19煤代油借款 20 其他銀行 99其他非銀行金融機構 B0應付債券 F0華能財務公司 F1中國電力財務公司 F2集團內部其他單位 FA 境內外資銀行 FB國外銀行主貸款人維護說明申請人簽名聯系電話財務負責人簽 名維護人回 復 維護人： 聯系電話：注：注意業務合作伙伴類型為固定值TR0100 主貸款業務伙伴。下面的是2016年經典勵志語錄，需要的朋友可以欣賞，不需要的朋友下載后

14、可以編輯刪除！謝謝！1、有來路，沒退路;留退路，是絕路。2、為目標，晚臥夜半，夢別星辰，腳踏實地，凌云舍我其誰!3、做一題會一題，一題決定命運。4、靜下來，鑄我實力;拼上去，亮我風采。5、拼一載春秋，搏一生無悔。6、狠抓基礎是成功的基礎，持之以恒是勝利的保證。7、把汗水變成珍珠，把夢想變成現實!8、擰成一股繩，搏盡一份力，狠下一條心，共圓一個夢。9、每天都是一個起點，每天都有一點進步，每天都有一點收獲!10、22.對命運承諾，對承諾負責11、我自信，故我成功，我行，我一定能行。12、不敢高聲語，恐驚讀書人。13、高三高考高目標，苦學善學上好學。14、爭分奪秒巧復習，勤學苦練創佳績、攀蟾折桂，舍

15、我其誰。15、眼淚不是我們的答案，拼搏才是我們的選擇。16、站在新起點，迎接新挑戰，創造新成績。17、遇難心不慌，遇易心更細。18、樂學實學，挑戰高考;勤勉向上，成就自我。19、努力造就實力，態度決定高度20、忘時，忘物，忘我。誠實，樸實，踏實。21、精神成人，知識成才，態度成全。22、作業考試化，考試高考化，將平時考試當高考，高考考試當平時。23、我高考我自信我成功!24、23.再苦再累不掉隊，再難再險不放棄25、拼搏高考，今生無悔;越過高三，追求卓越!26、挑戰人生是我無悔的選擇，決勝高考是我不懈的追求。27、山高不厭攀，水深不厭潛，學精不厭苦：追求!28、學練并舉，成竹在胸，敢問逐鹿群雄

16、今何在?師生同志，協力攻關，笑看燕趙魁首誰人得。29、快馬加鞭君為先，自古英雄出少年。30、太陽每天都是新的，你是否每天都在努力。31、把握現在、就是創造未來。32、25.我因X班而自豪，X班因我而驕傲33、我心飛翔，路在腳下。34、人活著要呼吸。呼者，出一口氣;吸者，爭一口氣35、辛苦三年，幸福一生。36、精神成就事業，態度決定一切。2016年經典勵志語錄二你一定要堅強，即使受過傷，流過淚，也能咬牙走下去。因為，人生，就是你一個人的人生。竹子用了4年時間，僅僅長了3cm，從第五年開始，以每天30cm的速度瘋狂的生長，僅僅用了六周時間就長到了15米。其實在前面的四年，竹子將根在土壤里延伸了數百

17、平米。做人做事亦是如此，不要擔心你此時的付出得不到回報，因為這些付出都是為了扎根。人生需要儲備!多少人，沒熬過那三厘米!能夠比跌倒的次數多一次站起來的次數，你就是強者!開始，去做，這是最難的一步。往往，突破了最難的一步以后，或者說，破除了想像中的困難以外，其他的事，可能反而容易。尤其有些事情，上癮以后，形成習慣，不繼續反而不舒服。再好的方法，對于徹底的、不想上進的懶人是無效的，但既然，生命是屬于自己的，愿意行動與否，也還是自己的事。成功與不成功之間，有時距離是很短的，你只要后退一步或再向前幾步。想得再多不如行動一次;說得再好不如立刻就做!人與人的距離是說與做的差別;人與人的差別是信與愿的有無!

18、凡事實行則無瑕憂慮，空想則寸步難行。無論要做什么立刻行動!馬上行動!開始行動!做一件事情，只有最初五分鐘熱情的，叫失敗者;最后五分鐘仍有熱情的，叫成功者。當你周圍都是米的時候，你很安逸;當有一天米缸見底，才發現想跳出去已無能為力。有一種陷阱，名叫安逸!別在最能吃苦的年紀選擇安逸!沒有危機!是最大的危機!自己不上進，危機無處不在吞噬你的理想和靈魂，混下去很容易，混上去太難了!為什么成功的不是你。年輕的你，迷茫又著急。你想要房子想要汽車，想要旅行想要高品質生活。你不斷催促自己成長，卻沉不下心來認真讀一篇文章;你急切地期待成功，卻每次在遇到挫折時提前退縮。既然沒有過那些汗水和拼搏，又何必在旁觀別人的

19、榮耀與成功時憤憤不平呢?所以，努力吧，別抱怨。如果你要做一件事，請只管安安靜靜的去做。因為那是你自己的事，別人不知道你的情況，也不可能幫你實現夢想。千萬不要因為虛榮心而炫耀，也不要因為別人一句評價放棄自己的夢想。其實最好的狀態，是堅持自己的夢想，聽聽前輩的建議，少錯幾步。值不值，時間是最好的證明。你可以沒有夢想，但不能不知道現在要做什么，你可以長相平凡丟到人群里就被淹沒，但不能隨波逐流成為沒有個性的復制品，你可以被壓力逼迫得痛哭一百次，但哭完記得笑一千次給它看，你可以習慣為別人付出，但至少別忘了為自己而活，你可以學會假裝，但最后不要變成你當初討厭的那種人。你比你想象中更勇敢，比你看起來更強大，

20、也比你以為的更聰明。2016年經典勵志語錄三1、如果真的想活得悠閑，那么，為何不學著讓自己釋放心靈的重負，學著忘卻，忘記那些無礙于個人原則的得失;無關大局的磕磕碰碰;無傷大雅的前嫌舊隙呢?學會讓自己時時都輕裝上陣，瀟灑前行!2、人格的完善是本，財富的確立是末。3、古人云“隱忍不怒的人，勝于勇者”、“修己冶心的人勝于攻城掠地的將領”。生活中，寬容可以減少人與人之間的隔閡，可以讓大家更好地溝通，彼此多一些體貼和關懷。4、“一個人不能騎兩匹馬，騎上這匹，就要丟掉那匹，聰明人會把凡是分散精力的要求置之度外。”人的生命和精力是有限的，我們要學會將聚光鏡一樣，排除一切瑣事的干擾，將所有的資料、精力、熱情聚

21、焦并鎖定你的目標上。5、一個能從別人的觀念來看事情，能了解別人心靈活動的人，永遠不必為自己的前途擔心。一個人最大的破產是絕望，最大的資產是希望。不要等待機會，而要創造機會。6、喜歡的最高境界是你可能為她去死，可愛的最高境界是你得為你愛的人好好活著。7、如果人生需要一個完美的符號，沒有比微笑更合適的了。微笑，它是甜美的歌聲，能唱出生活的快樂;它是溫暖的陽光，能驅散心頭的陰影;它是無邊的春風，能蓬勃事業的生機。8、微笑可以減輕緊張的情緒和壓力，不管面對多么憤怒或者沖動得人，只要微笑示之，都能坦然以對，微笑一把神奇的鑰匙，可以打開別人心靈的窗戶，傳遞心靈的善意，退一步，海闊天空;退一步，瞞天過海;沖

22、動是魔鬼，只要心平氣和靜下心來，相對而笑，一切都能化干戈為玉帛。9、很多人找女朋友或者男朋友，把學歷當作指標之一，既希望對方能夠給他/她伴侶的溫暖與浪漫，又希望他/她知識豐富、學歷相當或更高，在事業上能蒸蒸日上;我想說，你找的是伴侶，不是合作伙伴，更不是同事，生活就是生活，這個人適合你，即使你是博士他/她斗大字不識一個，那也無所謂，適合就會和諧融洽，人比文憑更重要10、聽著一首歌，反反復復，琢磨不透，自己在想什么?難道真的愛她么?可為什么說不出口呢，愛情就是買賣，看透就好。癡情的人不會有真愛、讓這一切隨風，吹到天涯海角。不要再讓我見到，對你，既然說不出，那就模模糊糊。或許，這樣最好，誰都不會太

23、累。11、一個能從別人的觀念來看事情，能了解別人心靈活動的人，永遠不必為自己的前途擔心。12、人要想樹立自己的威信，就要不斷進行自我完善和修養、嚴于律己。你要求別人怎么樣，首先必須自己先做到那樣，身教的效果總比言傳更為快捷。嚴于律己能使自己成為一個最可信賴的人。13、成功的道路上，肯定會有失敗;對于失敗，我們要正確地看待和對待，不怕失敗者，則必成功;怕失敗者，則一無是處，會更失敗。14、選幾個自認為能靠得住的人組成良好、穩固、有力的人際關系的核心。這首選的幾個人可以包括自己的朋友、家庭成員和那些在你職業生涯中彼此聯系緊密的人。他們構成你的影響力內圈，因為他們能讓你發揮所長，而且彼此都希望對方成

24、功。15、我們現在做的工作，也許過于平淡，也許雞毛蒜皮。但這就是工作，是生活，是成就人事的不可缺少的基礎。對于敬業者來說，凡事無小事，簡單不等于容易。16、親情是一種深度，友情是一種廣度，而愛情是一種純度。親情是沒有條件、不求回報的陽光沐浴，友情是浩蕩巨大、可以隨時安然棲息的堤岸;而愛情則是神秘無邊、可以使歌至到忘情淚至瀟灑的心靈照射。人生一世，親情、友情、愛情;三者缺一，已為遺憾，三者缺二，實為可憐;三者皆缺，活而如亡。17、如果你心中有陽光，就不會恐懼前方的坎坷;如果你心中有勇氣，就不會畏縮不前;無論前方風多大，雨多大，闖過去就是一片海闊天空!孩子別憂傷，生命的美麗就是堅強的走過坎坷!18

25、、好心沒有錯，但也要分清是非，不分原則的善良，是“愚善”，就像東郭先生一樣。因此，在沒有搞清一件事是否值得做之前，要敢于說“不”，不要被他人利用，更不要一不小心成為他人的替罪羊。19、其實路并沒有錯，錯的是選擇，愛并沒有錯，錯的是緣分，所以無論何地，一路的風景總是有限的，終究會有美好的。生命不是一場賽跑，而是一次旅行。20、什么是嫁得好?嫁得好并不是嫁富豪，而是嫁給一個能給你安全感的男人。住在別墅里天天流淚的，你進的不是天堂而是地獄。真正嫁得好的女人，是住在單元房里卻被老公哄的像只傻鳥，愛你一時，寵你一世，騙你一輩子!其實日子過得好，真的不是有多少錢，而是無憂無慮無煩惱。21、想取得成功，不僅

26、要吃“苦中苦”，也要相關條件的配合支持，那些光知道吃苦的人，那些吃了不值得吃的苦的人，那些把吃苦當成解決一切問題法寶的人，恐怕只能繼續在“苦中苦”的怪圈里徘徊。22、人往往是失去之后才懂得珍惜，可是為時已晚，即使是哭干眼淚也換不回曾經的擁有。多少人都是這樣的感嘆：擁有時不知道珍惜，失去時已無可挽回。23、從不犯錯的孩子長大后要么成為庸才，要么早晚要犯大錯。因此，我們要適度降低對孩子的期望與要求，鼓勵他們真實地面對自己的缺點和錯誤，鼓勵他們在嘗試中不怕犯錯誤，注重過程的體驗和收獲，摘掉“好孩子”的面具。24、成功不是將來才有的，而是從決定去做的那一刻起，持續累積而成。25、人生的最大遺憾莫過于錯

27、誤地堅持了不該堅持的東西，輕易地放棄了不該放棄的東西，每一個人都有自己的理想，都有那個期望達到的目標，或許有這么一天我恩男狗狗成為一名教師，或許有那么一天我能實現自己的理想，達到自己的目標!生活還在繼續!不要忘記微笑的對待每一天，不要忘記珍惜余下的每一天!26、要始終保持敬畏之心。對時光，對美，對痛楚。仿佛我們的活，也只是一棵春天中潔白花樹的簡單生涯。不管是竭力盛放，還是靜默頹敗，都如此甘愿和珍重。27、我們缺少的不是機遇，而是對機遇的把握;我們缺欠的不是財富，而是創造財富的本領;我們缺乏的不是知識，而是學而不厭的態度;我們缺少的不是理想，而是身體力行的實踐。28、只有一條路不能選擇那就是放棄的路;只有一條路不能拒絕那就是成長的路。29、積極的人在每一次憂患中都看到一