1、XX省農村信用社從業人員案件防控綜合條線考試題(一考試時間90分鐘一、單項選擇(共30題,每題2分1、巴塞爾新資本協議中為商業銀行提供了三種可供選擇的風險經濟資本計量方法,即基本指標法、(和高級計量法。A.標準法B.基礎法C.中級計量法D.風險處置法2、銀行案件風險屬于(風險的范疇,是銀行工作人員發生違法違規違紀案件或內外勾結及外部侵害,如詐騙、盜竊、搶劫等案件造成銀行資金財產損失和聲譽損失的風險。A.市場B.操作C.流動性D.國家3、風險的定義包含兩層含義:一是未來結果的不確定性;二是產生(的可能性。A.風險B.損失C.案件D.影響4、操作風險是由于(導致損失的風險。A.員工B.股票價格C.

2、匯率D.期貨5、銀行公司治理的核心是在所有權、經營權分離的情況下,為妥善解決委托代理關系,實現銀行各利益相關者價值最大化目標,而提出的(、高級管理層組織體系和監督制衡機制。A.監事會B.董事會(理事會C.董事長D.理事長6、目前我國中小金融機構基本建立了(的公司治理架構。A.理事長負責制B.領導層負責制C.三會一層D.二會一層7、監督與舉報違法行為是銀行業從業人員職業操守的(要求。A.義務性B.權利性C.權力性D.公平性8、(是銀行業從業人員的立身之本和基本要求,也是維護銀行聲譽的根本所在。A.勤勉盡職B.守法合規C.專業勝任D.品行正直9、建設良好的合規文化,有利于(實現由被動管制到自覺管制

3、的轉變,切實提高制度的執行力。A.企業B.員工C.銀行D.部門10、合規文化建設有利于提高(。A.效率B.效益C.制度執行力D.安全性11、案件追究應遵循以下基本要求(。A.從重從嚴B.以懲罰為主C.依據要充分D.移交司法機關12、突發事件的報告應堅持(的原則。A.總則B.案件調查C.處置D.保密性13、案件責任追究的重大案件責任追究到案發機構的上(領導。A.一級B.兩級C.三級D.四級14、記賬員單邊記賬,通過憑空記賬手段,虛增(減社內往來資金,套取銀行資金,轉入個人或單位賬戶是(的風險表現。A.社內往來業務B. 股金業務C.同城清算D.賬務核對15、加強股金證的管理,將股金證納入重要空白憑

4、證管理,對作廢的股金證按規定處理,及時銷毀;空白股金證(加蓋印章。A.可以B.預簽C.不得D.提前16、晚上守庫值班期間,發現電線、電話線、報警線路遭破壞,又無移動電話向外報警的情況下,守庫值班人員不應(。A.開門外出求援B.大聲對外呼救C.敲打響器D.高度警惕17、下列那項不屬于金庫管理的防控措施(A、管庫人員必須由政治思想可靠、道德品質優良、責任心強人員擔任。B、金庫管理必須實行雙人管庫,嚴禁一人多崗或混崗,并嚴格執行“崗位輪換”和“強制休假”制度。C、管庫人員可以一人入庫或在庫內短暫滯留。D、金庫鑰匙密碼必須分開保管、平行交接,不得交叉及橫傳使用。A.客戶B.網點主任C.委派會計D.授權

5、柜員18、以下不屬于印、押的領取與保管環節的主要風險點的是(。A.印、押領取B.保管C.遺失后處理D.使用19、以下不屬于柜員卡使用與保管環節的主要風險點的是(。A.卡實物B.卡密碼C.權限控制D.臨時離崗20、槍支保管嚴格執行(的管理規定。A.槍彈失控B.雙人雙鎖、槍彈分管C.無持槍證D.崗位輪換、強制休假21、(建設是完善風險和內控管理落實科學發展觀的重要保障。A.企業文化B.合規文化C.企業形象D.外在形象22、公司治理與(之間存在密切的內在聯系。A.資產管理B.風險管理C.流動性管理D.安全管理23、案件防控長效機制的特點為(。A.效率性B.長期性C.效益性D.安全性24、突發事件的特

6、征(。A.突發性B.變化發展的確定性C.有具體的針對性D.危害是即時的25、中小金融機構的(部門應當獨立于經營管理,獨立于內部控制政策的制定和執行,對董(理事會負責,在董(理事會下設的審計委員會指導下開展工作。A.財務會計B.業務管理C.安全保衛D.內部審計26、加強對槍支彈藥的檢查,各級管理機構合理設置檢查頻次,檢查面要達到(%。A.100 B .80 C. 70 D. 6027、守庫人員必須由政治思想可靠、道德品質優良、責任心強、工作認真細致、警惕性高、保密觀念強、身體素質好的(擔任。A.員工B.臨時工C.正式員工D.勞務用工28、銀行案件風險屬于(風險的范疇,是銀行工作人員發生違法違規違

7、紀案件或內外勾結及外部侵害,如詐騙、盜竊、搶劫等案件造成銀行資金財產損失和聲譽損失的風險。A.市場B.操作C.流動性D.國家29、(是風險事件發生后所造成的影響或損失,包括直接損失如資金被挪用無法追回、間接損失如聲譽形象受損等。A.風險因素B.風險結果C.風險過程D.風險事件30、聲譽風險可能對銀行產生負面影響,造成(損失。A.經濟B.政治C.聲譽D.合法二、多項選擇(共10題,每題2分1、風險(、風險(和風險(是風險的基本構成要素。A.因素B.事件C.行為D.結果2、與一般企業相比,銀行風險的主要特征包括(。A.客觀性B.隱蔽性C.擴散性D.加速性3、銀行案件風險成因(。A.責任追究不到位,

8、懲戒警示作用不足B.教育培訓不重視,部分員工行為失范C.經營思想不端正,弱化了內部管理D.選人機制不科學,重要崗位用人失察4、良好內部控制機制包括(。A.有效性B.全面性C.及時性D.獨立性5、日常嚴格柜員的印章、柜員卡保管、防止混崗,監督柜員妥善保管自己的(,臨時離柜時,必須退出操作界面。A.印章B.柜員卡和密碼C.重要空白憑證D.現金6、不得向非柜員或非正式員工發放柜員卡,柜員與柜員卡必須對應, (,嚴禁混崗。A.一桌一人B.一人一號C.一人一卡D.一卡一密7、企業文化是指企業的指導思想、經營哲學和管理風貌,包括(以及企業形象等。 A.價值標準 B.經營哲學 C.管理制度 D.道德規范 8

9、、監控設備布設,營業大堂、 ）金庫、運鈔車停放車位等重要區 （ 域監控必須確保影像資料連續、清晰、完整。 A.防尾隨門 B.客戶辦理區 C.柜員操作區 D.宿舍 9、加強安全保衛工作，實現（ ）相結合，切實防范搶劫、盜竊、 詐騙案件和各類安全事故， 是維護銀行資金財產肯員工人身安全的重 要保障。 A.人防 B.物防 C.機防 D.庫防 10、槍支彈藥的主要風險點有（ ） 。 A.持槍管槍人員 B.槍彈保管 C.槍彈交接 D.槍彈使用 三、判斷（共10 題，每題2 分） 1、風險與損失兩者有著密切的關聯關系，風險是損失的條件，損失 是風險的結果，有風險必然就有損失。 ） （ 2、銀行業作為一個高

10、風險行業，是經營風險、管控風險并承擔風險 損失、獲取風險收益的特殊行業。 ） （ 3、銀行內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、獨立的原則。 ） （ 4、合規并不僅僅是合規部門或合規管理人員的職責，更是銀行所有 員工的責任， 合規工作與各個流程、 各個工作環節和每個員工都無關。 （ ） 5、面對面對賬必須由銀行對賬人員上門或企業指定對賬人員前來營 業場所，按照規定程序履行相關手續進行對賬。 ） （ 6、 銀行員工對于同事非故意地違反規章行為要及時進行善意的提示， 對違法行為要及時制止， 不能制止的， 要及時向所在機構、 監管及公 檢法等部門報告。 ） （ 7、押運交接手續必須認真細致，資金接口應設

11、置封閉通道，運鈔車 停靠必須在監控范圍內。 送款時， 做到人等車， 必要時候可以車等人。 （ ） 8、持槍管槍人員須經有關部門審查、培訓后持證上崗。 ） （ 9、案件防控長效機制具有規范性，穩定性，長期性的特點。 ） （ 10、加強安全保衛工作，實現人防、物防、技防相結合，切實防范搶 劫、 盜竊、 詐騙案件和各類安全事故， 是維護銀行資金財產和員工人 身安全的重要保障。 ） （ XX 省農村信用社從業人員案件防控 綜合條線考試題（一）答案 考試時間 90 分鐘 一、單項選擇（共 20 題，每題 2 分） 1、A 2、B 3、B 4、A 5、B 6、C 7、A 8、D 9、C 10、C 11、C 12、D 13、B 14、A 15、C 16、A 17、C 18、D 19、C 20、B 21、B 22、B 23、B 24、A 25、D