1、12. 儲(chǔ)蓄柜員崗位資格考試試題庫(kù)編寫(xiě)單位：哈爾濱分行一、判斷題通知存款的通知業(yè)務(wù)可由他人代辦，不需要出示身份證明。正確答案：*考查知識(shí)點(diǎn)：個(gè)人通知存款在境內(nèi)工作、居住滿二年的境外個(gè)人，可以用來(lái)源于境內(nèi)的收入購(gòu)買(mǎi)外幣或人民幣理財(cái)產(chǎn)品。正確答案：X；考查知識(shí)點(diǎn)：損壞換卡領(lǐng)卡必須驗(yàn)證取款方式。如客戶忘記取款密碼，必須回開(kāi)戶行辦理“密碼掛失”業(yè)務(wù)。正確答案：V;考查知識(shí)點(diǎn)：憑證更換客戶發(fā)起的戶口開(kāi)戶證件維護(hù)只能客戶本人持本人身份證明回開(kāi)戶行辦理。正確答案：/;考查知識(shí)點(diǎn)：客戶維護(hù)受理跨部門(mén)維護(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，如無(wú)法確認(rèn)客戶提供的資料或存在風(fēng)險(xiǎn)的，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管同意后，請(qǐng)客戶回客戶號(hào)管理行辦理。正確答案：V；

2、考查知識(shí)點(diǎn)：客戶維護(hù)卡號(hào)為95555開(kāi)頭的卡辦理書(shū)面掛失時(shí)要求必須更換卡號(hào)，其指定解掛行可以為全行任一網(wǎng)點(diǎn)。正確答案：X；考查知識(shí)點(diǎn)：憑證書(shū)面掛失一卡通、存折和存單辦理口頭掛失可在柜面和自助渠道辦理。正確答案：X;考查知識(shí)點(diǎn)：存單口頭掛失渠道對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)只需報(bào)告其中一項(xiàng)即可。正確答案：x；考查知識(shí)點(diǎn)：如書(shū)面掛失申請(qǐng)后，新卡片已制好，不能辦理取消書(shū)面掛失。正確答案：X；考查知識(shí)點(diǎn)：憑證掛失取消經(jīng)辦員給客戶辦理一卡通密碼掛失時(shí)發(fā)現(xiàn)卡片失磁，經(jīng)核實(shí)此卡開(kāi)戶行非辦理行，經(jīng)辦員手工輸入卡號(hào)辦理密碼掛失即可。正確答案：x；考查知識(shí)點(diǎn)：密碼掛失11.16歲以下的中國(guó)公民開(kāi)戶

3、時(shí)，除出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿外，還應(yīng)當(dāng)出具監(jiān)護(hù)證明。正確答案：V;考查知識(shí)點(diǎn)：開(kāi)戶實(shí)名制錢(qián)幣兌換時(shí)，兌付額不足一分的，按一分兌換；五分兌換半額的，按三分兌換。正確答案：x；考查知識(shí)點(diǎn)：殘缺污損人民幣兌換方法開(kāi)通“智能通知存款”賬戶后，賬戶不再參與原活期賬戶的結(jié)息。正確答案：V;考查知識(shí)點(diǎn)：智能通知存款各行經(jīng)辦員辦理完畢后，在“個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)”打印的“結(jié)匯/購(gòu)匯通知單”中，將“結(jié)匯資金屬性”或“購(gòu)匯種類(lèi)”畫(huà)圈，并請(qǐng)客戶對(duì)“結(jié)匯/中匯通知單”中的內(nèi)容簽字確認(rèn)。正確答案：V；考查知識(shí)點(diǎn)：個(gè)人結(jié)售匯我行現(xiàn)行自助繳費(fèi)項(xiàng)目有移動(dòng)費(fèi)移動(dòng)、聯(lián)通，網(wǎng)通費(fèi)，電信費(fèi)，電費(fèi)

4、，鐵通費(fèi)，網(wǎng)通寬帶費(fèi)。正確答案：X;考查知識(shí)點(diǎn)：自助繳費(fèi)“智能通知存款”業(yè)務(wù)申請(qǐng)與關(guān)閉僅限在開(kāi)戶行所在地。“手工結(jié)息”操作僅限于一卡通開(kāi)戶行。正確答案：V;考查知識(shí)點(diǎn)：智能通知存款營(yíng)業(yè)期間，柜員短時(shí)離開(kāi)經(jīng)管現(xiàn)金時(shí)，裝有現(xiàn)金、貴金屬、重要單證和印章的抽屜和尾箱必須加鎖后，置于監(jiān)控鏡頭拍攝范圍內(nèi)；柜員離開(kāi)經(jīng)管現(xiàn)金時(shí)間達(dá)1小時(shí)以上時(shí)，現(xiàn)金、貴金屬、重要單證和印章須裝入尾箱加鎖后，入日間庫(kù)或金庫(kù)保管。正確答案：V；考查知識(shí)點(diǎn)：尾箱出入庫(kù)規(guī)定網(wǎng)點(diǎn)受理客戶外幣繳現(xiàn)時(shí)，對(duì)我行尚未開(kāi)辦現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)的幣種，必須予以拒收；對(duì)無(wú)法繳交當(dāng)?shù)劂y行同業(yè)的券別和殘舊幣，應(yīng)予拒收，但可根據(jù)客戶需求與當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)聯(lián)系后，委托同業(yè)辦理殘

5、損幣托收，托收產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用由客戶承擔(dān)。正確答案：V；考查知識(shí)點(diǎn)：13. 現(xiàn)金收付的基本規(guī)定金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向殘缺、污損人民幣持有人說(shuō)明認(rèn)定的兌換結(jié)果。不予兌換的殘缺、污損人民幣，應(yīng)當(dāng)場(chǎng)雙人封裝上繳。正確答案：X；考查知識(shí)點(diǎn)：殘缺污損人民幣兌換方法經(jīng)辦員操作6025信用卡繳款，輸入卡號(hào)16位+卡號(hào)反面后3位可以繳款成功。正確答案：V；考查知識(shí)點(diǎn)：信用卡操作我行自助渠道辦理的結(jié)匯水單上顯示為第二次或更多次打印的水單不得辦理兌回。正確答案：V;考查知識(shí)點(diǎn)：個(gè)人外匯業(yè)務(wù)我行不能辦理原兌換水單為他行的兌回業(yè)務(wù)。正確答案：X；考查知識(shí)點(diǎn)：個(gè)人外匯業(yè)務(wù)個(gè)人辦理與其直系親屬外匯儲(chǔ)

6、蓄賬戶間資金劃轉(zhuǎn)時(shí)，如兩人分別在不同城市，直系親屬14. 的身份證件可以為復(fù)印件。正確答案：*考查知識(shí)點(diǎn)：個(gè)人外匯業(yè)務(wù)個(gè)人在同一銀行柜臺(tái)提取A賬戶資金，并轉(zhuǎn)存到本人或直系親屬的B賬戶，賬戶資金沒(méi)有離開(kāi)柜臺(tái)的，單次轉(zhuǎn)存資金超過(guò)等值1萬(wàn)美元無(wú)需到外匯局報(bào)備。正確答案：15. V；考查知識(shí)點(diǎn)：個(gè)人外匯業(yè)務(wù)節(jié)假日及周六、日我行暫不受理結(jié)售匯。正確答案：X；考查知識(shí)點(diǎn)：個(gè)人外匯業(yè)務(wù)因奧運(yùn)結(jié)束，境外個(gè)人購(gòu)匯不再納入“個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)”。正確答案：X；考查知識(shí)點(diǎn)：個(gè)人外匯業(yè)務(wù)對(duì)于僅持中華人民共和國(guó)護(hù)照的個(gè)人，不能辦理購(gòu)匯業(yè)務(wù)。正確答案：V;考查知識(shí)點(diǎn)：個(gè)人外匯業(yè)務(wù)人民法院判決書(shū)下達(dá)后，如原告上訴，原判決書(shū)則作

7、廢。正確答案：V;考查知識(shí)點(diǎn)：儲(chǔ)蓄存款查詢凍結(jié)沒(méi)收憑證代碼不同，95555一通換卡不能直接用冰雪之都一通更換。正確答案：X；考查知識(shí)點(diǎn)：卡號(hào)更換個(gè)人所購(gòu)?fù)鈪R，可以匯出境外、存入本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶，或按照有關(guān)規(guī)定攜帶出境。正確答案：V；考查知識(shí)點(diǎn)：個(gè)人外匯業(yè)務(wù)存放保險(xiǎn)門(mén)鑰匙的保險(xiǎn)柜的密鑰應(yīng)分人掌管。正確答案：V;考查知識(shí)點(diǎn)：密碼和鑰匙的管理原則自助設(shè)備管理密碼的人員應(yīng)在啟用新密碼前填寫(xiě)“招商銀行更改密碼登記簿”并在新密碼管理員處簽章，將填有新密碼的“密碼信封存單”聯(lián)對(duì)折2次裝入不透光的信封，然后將信封對(duì)折后再裝入另一深色信封中。正確答案：X；考查知識(shí)點(diǎn)：自助設(shè)備密碼的更換及保管要求保管密碼信封和保

8、管自助設(shè)備保險(xiǎn)門(mén)備用鑰匙的管理員不能同為一人，但對(duì)于兩組密碼設(shè)備的兩套密碼信封可以由同一保管人員保管。正確答案：V;考查知識(shí)點(diǎn)：對(duì)自助設(shè)備密碼和鑰匙管理人員的規(guī)定對(duì)于非工作時(shí)間需要打開(kāi)設(shè)備保險(xiǎn)門(mén)處理故障或其他操作，需由管機(jī)行業(yè)務(wù)主管或清機(jī)中心負(fù)責(zé)人核實(shí)情況后，通知自助銀行管理人員或保安員后方可進(jìn)行。正確答案：V;考查知識(shí)點(diǎn)：自助設(shè)備運(yùn)行管理要求自助設(shè)備管理員不僅負(fù)責(zé)設(shè)備的日常清機(jī)、保養(yǎng)維護(hù)，在設(shè)備需要進(jìn)行升級(jí)時(shí)，要負(fù)責(zé)對(duì)設(shè)備的軟硬件進(jìn)行升級(jí)維護(hù)操作。正確答案：x；考查知識(shí)點(diǎn)：自助設(shè)備管機(jī)員的日常維護(hù)職責(zé)正常工作日的現(xiàn)金調(diào)繳可直接向普通柜員尾箱或金庫(kù)尾箱的管理人員辦理。每次調(diào)入的現(xiàn)金可以在當(dāng)日全

9、額投入ATM使用，也可投入部分現(xiàn)金后其余留作備付現(xiàn)金入庫(kù)保管。16. 正確答案：X；考查知識(shí)點(diǎn)：自助設(shè)備現(xiàn)金管理每次清機(jī)必須把錢(qián)箱中的剩余現(xiàn)金全部取出，再重新放入領(lǐng)出的現(xiàn)金，或?qū)⑷〕龅默F(xiàn)金清點(diǎn)后再次放入自助設(shè)備中。正確答案：X;考查知識(shí)點(diǎn)：自助設(shè)備清機(jī)基本規(guī)定發(fā)生以上情況清鈔而不清機(jī)的，次日必須清機(jī)，如遇次日為周六日或節(jié)假日，周一必須清機(jī)。正確答案：x；考查知識(shí)點(diǎn)：自助設(shè)備清機(jī)周期長(zhǎng)款掛賬單銷(xiāo)賬辦理退款的，原則上必須退入客戶原來(lái)辦理業(yè)務(wù)的戶口。如該戶口已銷(xiāo)戶，在經(jīng)客戶本人同意并書(shū)面確認(rèn)的情況下，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)主管或清機(jī)中心負(fù)責(zé)人同意后方可入客戶指定的戶口。正確答案：X；考查知識(shí)點(diǎn)：自助設(shè)備長(zhǎng)款銷(xiāo)賬處理

10、規(guī)定對(duì)于循環(huán)機(jī)夾鈔客戶要求當(dāng)場(chǎng)退款的，必須提供客戶通知書(shū)，否則不辦理當(dāng)場(chǎng)退款。退款時(shí)，客戶通知書(shū)反面由客戶簽字確認(rèn)，并作退款憑條附件。正確答案：V；考查知識(shí)點(diǎn)：自助設(shè)備夾鈔處理如有客戶利用自助設(shè)備回鈔功能將假鈔放入設(shè)備，對(duì)發(fā)現(xiàn)的假鈔應(yīng)按規(guī)定予以收繳。按照實(shí)際長(zhǎng)款金額為客戶退回。正確答案：V;考查知識(shí)點(diǎn)：自助設(shè)備現(xiàn)金管理為加強(qiáng)我行自助銀行的服務(wù)，各行應(yīng)在ATMM具上加貼95555服務(wù)提示標(biāo)簽。正確答案：X；考查知識(shí)點(diǎn)：自助設(shè)備運(yùn)行監(jiān)控管理規(guī)定如自助保險(xiǎn)門(mén)換鎖后，原擔(dān)任設(shè)備鑰匙管理員可以重新?lián)卧O(shè)備密碼管理員。正確答案：V；考查知識(shí)點(diǎn)：自助設(shè)備密鑰管理如果清機(jī)完畢后，經(jīng)清點(diǎn)后的設(shè)備現(xiàn)金余額數(shù)與依據(jù)

11、清機(jī)總表計(jì)算出的現(xiàn)金應(yīng)有數(shù)相符無(wú)誤，就說(shuō)明不管是否出現(xiàn)長(zhǎng)短款情況，從設(shè)備中清點(diǎn)出來(lái)的現(xiàn)金余額是正確真實(shí)的。17. 正確答案：V；考查知識(shí)點(diǎn)：清機(jī)賬務(wù)核對(duì)取款機(jī)在鈔票回收時(shí)不進(jìn)行驗(yàn)鈔。正確答案：考查知識(shí)點(diǎn)：當(dāng)我行發(fā)現(xiàn)我行客戶一卡通信息被盜或泄漏時(shí)，必須及時(shí)如實(shí)告知客戶其卡片被盜用。正確答案：X；考查知識(shí)點(diǎn)：自助設(shè)備運(yùn)行監(jiān)控管理規(guī)定保管其他鑰匙的人員均可以辦理自助設(shè)備的取吞卡業(yè)務(wù)。正確答案：/;考查知識(shí)點(diǎn)：自助設(shè)備吞卡處理我行一卡通吞卡后，如客戶能出示吞卡憑條并且正確輸入取款密碼，我行可以登記后當(dāng)場(chǎng)讓其領(lǐng)取吞卡。正確答案：V；考查知識(shí)點(diǎn)：自助設(shè)備吞卡處理清鈔時(shí)廢鈔箱中的錢(qián)必須按順序清點(diǎn)。正確答案：

12、V;考查知識(shí)點(diǎn)：自助設(shè)備清機(jī)任何儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)過(guò)失調(diào)整必須交業(yè)務(wù)主管審批后方可辦理。（）正確答案：V;考查知識(shí)點(diǎn)：業(yè)務(wù)過(guò)失調(diào)整二、單項(xiàng)選擇題中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法自執(zhí)行。正確答案：C;考查知識(shí)點(diǎn)：反洗錢(qián)知A2006年1月1日CC2007年1月1日、2008年1月1日、2009年1月1日金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身承擔(dān)未履行客份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。正確答案：A;考查知識(shí)點(diǎn)：客戶身份識(shí)別G第二方和該金融機(jī)構(gòu)同時(shí)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子

13、方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。正確答案：B;考查知識(shí)點(diǎn)：反洗錢(qián)A、3B、5G4D、2金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。正確答案：B;考查知識(shí)點(diǎn)：反洗錢(qián)A5B、101. G3D、2大眾版網(wǎng)上支付季度累計(jì)限額為萬(wàn)元，按自然季度計(jì)算。正確答案：C;考查知識(shí)點(diǎn)：網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)A1B、32. G5D10異地辦理身份證號(hào)碼升位由15位升至18位是否要收取異地特殊業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)？正確答案：A;考查知識(shí)點(diǎn)：客戶資料維護(hù)A、免收B、按異地特殊業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收取3. C、視客戶所持卡片種類(lèi)決定假設(shè)拾得的

14、卡/折/單后無(wú)人認(rèn)領(lǐng)的，按照作廢憑證上交、銷(xiāo)毀的有關(guān)規(guī)定處理。正確答案：B;考查知識(shí)點(diǎn)：憑證管理A3個(gè)月B、半年G一年D9個(gè)月啟動(dòng)個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)應(yīng)急方案后，在系統(tǒng)恢復(fù)正常后的之內(nèi)，應(yīng)完成在故障期間所發(fā)生業(yè)務(wù)的補(bǔ)錄工作。應(yīng)在恢復(fù)正常后之內(nèi)，上報(bào)書(shū)面報(bào)告。正確答案：B、C;考查知識(shí)點(diǎn)：個(gè)人結(jié)售匯A、24小時(shí)B、48小時(shí)C、72小時(shí)A36小時(shí)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每進(jìn)行一次審核。正確答案：C;考查知識(shí)點(diǎn)：反洗錢(qián)A、季度B、年4. C、半年以月取消密碼掛失業(yè)務(wù)的辦理范圍是。正確答案：D;考查知識(shí)點(diǎn)：密碼掛失業(yè)務(wù)A、全行任一網(wǎng)點(diǎn)B、

15、開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)C、一級(jí)分行范圍內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)D、原業(yè)務(wù)受理行或指定解掛行當(dāng)客戶某一賬戶密碼一日內(nèi)含累計(jì)輸錯(cuò)五次，電腦自動(dòng)對(duì)該賬戶密碼進(jìn)行鎖定，后，電腦自動(dòng)對(duì)該賬戶作解鎖處理。正確答案：A;考查知識(shí)點(diǎn)：賬戶管理A、當(dāng)日業(yè)務(wù)終了批處理8次日日初C、第三個(gè)工作日異地特殊業(yè)務(wù)處理過(guò)程中產(chǎn)生的業(yè)務(wù)憑證，業(yè)務(wù)處理完畢后，由按規(guī)定要求歸檔保管。正確答案：B;考查知識(shí)點(diǎn)：異地特殊業(yè)務(wù)A、代理網(wǎng)點(diǎn)B、開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)18. C、代理行分行柜面業(yè)務(wù)管理部I'TD、開(kāi)戶行柜面業(yè)務(wù)管理部門(mén)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆以上或者外幣等值以上現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并在存取款憑證反面登記客

16、戶辦理人、證件類(lèi)型、證件號(hào)碼、國(guó)籍。正確答案：A、C;考查知識(shí)點(diǎn)：客戶身份識(shí)別A、5萬(wàn)含85萬(wàn)不含C、1萬(wàn)美元含以5000美元含根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存考查知識(shí)點(diǎn)：客戶身份識(shí)別A、三年B、五年C、十年D、永久客戶查閱本人賬戶發(fā)生交易的個(gè)人銀行業(yè)務(wù)檔案時(shí)，我行識(shí)點(diǎn)：客戶資料管理A、可提供原件及復(fù)印件C、可提供原件客戶于1月2日做口頭掛失，請(qǐng)問(wèn)哪天系統(tǒng)自動(dòng)失效點(diǎn)：口頭掛失有效期A、1月6日日終C、1月7日日初,客戶身份資料年。正確答案：B;。正確答案：B;考查知B、只提供復(fù)印件B、1月7日日終以1月8日日終

17、。正確答案：A;考查知識(shí)至少并做好調(diào)閱記錄。正確答案：B;考查知識(shí)點(diǎn)：根據(jù)“招商銀行開(kāi)展聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)方案”的要求，做到調(diào)閱一次銀行自助設(shè)備工作區(qū)域的全套錄像，自助設(shè)備管理A、每周或每月C、每月或每季度B、D、每周或每旬每天或每周重寫(xiě)磁原則上要求客戶本人持本人身份證明辦理。特殊情況下需由他人代理的，必須經(jīng)審批同意后方可辦理。正確答案：B;考查知識(shí)點(diǎn)：重寫(xiě)磁業(yè)務(wù)A、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管B、網(wǎng)點(diǎn)分管行長(zhǎng)19. C、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人以分行主管行長(zhǎng)現(xiàn)在市場(chǎng)主要流通的美鈔是。正確答案：C;考查知識(shí)點(diǎn)：外幣現(xiàn)鈔識(shí)別A、金幣券B、銀幣券20. C、聯(lián)邦儲(chǔ)備券D、國(guó)家券流通港幣的最大面值為。正確答案：C;考

18、查知識(shí)點(diǎn)：外幣現(xiàn)鈔識(shí)別A、100元B、500元21. C、1000元以10000元目前流通英鎊的最大面值是。正確答案：B;考查知識(shí)點(diǎn)：外幣現(xiàn)鈔識(shí)別A、20B、50C、100D、200。正確答案：C;考查流通英鎊中唯一未采用全息防偽措施的是多少面值的鈔票知識(shí)點(diǎn)：外幣現(xiàn)鈔識(shí)別201001928年統(tǒng)一設(shè)計(jì)至今未做過(guò)改變,A、10C、50100元正面人物。正確答案：美元正面人物肖像主圖和反面主景自肖像和反面主景圖案為；50元正面人物肖像和反面主景圖案是GA;考查知識(shí)點(diǎn)：外幣現(xiàn)鈔識(shí)別美國(guó)國(guó)會(huì)大樓B、亞伯拉罕林肯、林肯紀(jì)念堂獨(dú)立紀(jì)念堂D、安德魯杰克森、白宮解繳中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种校芍袊?guó)人民銀行統(tǒng)一銷(xiāo)毀

19、,正確答案：B;考查知識(shí)點(diǎn)：假幣收繳方法A、尤里西斯格蘭特、22. C、本杰明富蘭克林、金融機(jī)構(gòu)收繳的假幣，任何部門(mén)不得自行處理。A、每月末B、每季末23. C、每半年，每月20日智能通知存款計(jì)息周期為每月月末最后一天至B。正確答案：B;考查知識(shí)點(diǎn):智能通知存款B、下月月末倒數(shù)第二天以下月月初第二天。正確答案：A;考查知識(shí)點(diǎn)：智能通知存款B、美元D日元A、下月月末倒數(shù)第一天24. C、下月月初第一天智能通知存款幣種為A、人民幣25. C、港幣對(duì)影響全行一家不含以上分行零售銀行業(yè)務(wù)的突發(fā)性系統(tǒng)故障與異常二、三級(jí)應(yīng)急，應(yīng)第一時(shí)間報(bào)告業(yè)務(wù)應(yīng)急小組，同時(shí)通知相關(guān)業(yè)務(wù)應(yīng)急小組。正確答案：A、B;考查知識(shí)

20、點(diǎn)：總行應(yīng)擊處理方案A、總行零售銀行B、分行零售銀行C、總行會(huì)計(jì)部Dk分行會(huì)計(jì)部以下辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)需遵循的原則有誤的是：。正確答案：B;考查知識(shí)點(diǎn)：現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理A、雙人臨柜、雙人管庫(kù)、雙人守庫(kù)、雙人押運(yùn)B、收入現(xiàn)金先記賬后付款，付出現(xiàn)金先收款后記賬，超權(quán)限的現(xiàn)金收、付必須換人復(fù)核C、嚴(yán)禁挪用庫(kù)存，嚴(yán)禁白條抵庫(kù)，堅(jiān)持日清日結(jié)，堅(jiān)持現(xiàn)金核查制度，做到賬實(shí)相符26. D、工作交接手續(xù)嚴(yán)密清楚、責(zé)任分明客戶本人或代辦人持“一卡通”到柜面申請(qǐng)開(kāi)通“智能通知存款”。每位客戶可以在上開(kāi)通。正確答案：A;考查知識(shí)點(diǎn)：智能通知存款A(yù)、一張卡B、兩張卡C、五張卡D客戶的所有卡都可以開(kāi)通單個(gè)柜員一個(gè)工作日內(nèi)，出現(xiàn)長(zhǎng)、

21、短款總金額達(dá)人民幣元以上至元的，由分行業(yè)務(wù)主管部門(mén)和會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)人審批。金額在以上時(shí)需由總行業(yè)務(wù)主管部門(mén)和會(huì)計(jì)部審批。正確答案：A、D、D;考查知識(shí)點(diǎn)：現(xiàn)金長(zhǎng)短款處理B、500A、20027. C、1000D.3000根據(jù)目前離行業(yè)務(wù)的辦理情況，Token動(dòng)態(tài)密碼卡的正常使用時(shí)間為儲(chǔ)蓄營(yíng)業(yè)日，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)使用Token動(dòng)態(tài)密碼卡時(shí)，在機(jī)房維護(hù)申請(qǐng)中無(wú)需特別說(shuō)明。正確答案：B;考查知識(shí)點(diǎn)：Token的正常使用時(shí)間A、08:3017:00B、08:0018:0028. C、09:0018:00D、08:3018:00信用卡查詢管理，為保證系統(tǒng)運(yùn)行效率，查詢起始日期與終止日期的間隔原則上最長(zhǎng)不超過(guò)個(gè)月

22、。正確答案：C;考查知識(shí)點(diǎn)：信用卡查詢管理A、1B、6C、3D、2以下不需要留存身份證復(fù)印件的有。正確答案：D;考查知識(shí)點(diǎn)：客戶身份識(shí)別A、無(wú)卡無(wú)折代辦存款人民幣10000元整B、有卡有折代辦存款人民幣50000元整C、無(wú)卡無(wú)折代辦存款美元5000元整29. D、有卡有折代辦存款累計(jì)美元5000元整以下需要留存身份證復(fù)印件的有。正確答案：A;考查知識(shí)點(diǎn)：客戶身份識(shí)別A、無(wú)卡無(wú)折本人存款美元1000元整B、有卡有折代辦存款累計(jì)美元1000元整C、有卡有折代辦存款累計(jì)美元5000元整30. D、有卡有折代辦取款美元5000元整如一次收繳假幣金額到達(dá)假人民幣（）張枚含以上、假外幣（）張含以上的，必須

23、經(jīng)業(yè)務(wù)主管復(fù)核，并按中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理方法要求，報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。正確答案：A;考查知識(shí)點(diǎn)：假幣收繳方法A、2010B、2020C、1010D.102036.金庫(kù)分為和兩類(lèi)。正確答案：A、B;考查知識(shí)點(diǎn)：金庫(kù)設(shè)置A、中心金庫(kù)8日間庫(kù)C、網(wǎng)點(diǎn)金庫(kù)以發(fā)行庫(kù)37.兌換水單辦理兌回有效期為自兌換日起。正確答案：B;考查知識(shí)點(diǎn)：個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)A、12月B、24個(gè)月C、30天D、無(wú)限期38.出境人員帥外幣現(xiàn)鈔出境，在等值美兀以上至美兀含的，應(yīng)當(dāng)向銀行申領(lǐng)攜帶證；等值美元以上的，應(yīng)當(dāng)向所在地外匯局申領(lǐng)。正確答案：AB、B;考查知識(shí)點(diǎn)：個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)A、5000B、10000G50000D、100

24、000外匯局開(kāi)具的提取外幣現(xiàn)鈔備案表有效期為。正確答案：A;考查知識(shí)點(diǎn)：個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)A、30夭B、60天39. C、90夭D一年客戶通過(guò)柜臺(tái)或自助渠道申請(qǐng)自助繳費(fèi)協(xié)議，自申請(qǐng)時(shí)間起小時(shí)內(nèi)不得通過(guò)自助渠道關(guān)閉協(xié)議，但可通過(guò)柜臺(tái)關(guān)閉協(xié)議。正確答案：B;考查知識(shí)點(diǎn)：自助繳費(fèi)業(yè)務(wù)A、12B、2440. C、48D、36外幣現(xiàn)鈔是指。正確答案：&考查知識(shí)點(diǎn)：外幣現(xiàn)鈔的定義A、可自由兌換的外國(guó)貨幣B、可自由兌換的匯票C、可自由兌換的支票D、以外幣計(jì)價(jià)證券儲(chǔ)蓄國(guó)債投資者可以開(kāi)始辦理提前兌取的日期為。正確答案：C;考查知識(shí)點(diǎn)：儲(chǔ)蓄國(guó)債A、當(dāng)日即可B、發(fā)行期過(guò)后C、發(fā)行三個(gè)月后目前通過(guò)新系統(tǒng)業(yè)務(wù)平臺(tái)可

25、對(duì)存款證明書(shū)最多開(kāi)立份數(shù)定為份。正確答案：B;考查知識(shí)點(diǎn)：存款證明書(shū)A、5B、1041. C、20為了防止客戶通過(guò)自助終端進(jìn)行大量的超小金額惡意交易，系統(tǒng)現(xiàn)已經(jīng)禁止客戶通過(guò)自助終端辦理等值美元以下的外幣結(jié)匯。正確答案：B;考查知識(shí)點(diǎn)：外匯業(yè)務(wù)A、1B、0.142. C、0.01從2007年7月2日起，個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)柜面授權(quán)的起點(diǎn)金額現(xiàn)調(diào)整為。正確答案：D;考查知識(shí)點(diǎn)：個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)A、等值1萬(wàn)美元B、等值5000美元43. C、等值1萬(wàn)人民幣D、等值5萬(wàn)人民幣在做結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，出款戶口與入款戶口必須為，否則會(huì)有錯(cuò)誤提示。正確答案：C;考查知識(shí)點(diǎn)：個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)A、同一分行B、同一開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)44.

26、 C、同一客戶號(hào)下目前我行卡通過(guò)中國(guó)銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)在境外含港澳的ATM#卡單日累計(jì)取現(xiàn)限額為。正確答案：B;考查知識(shí)點(diǎn)：用卡管理A、等值5000人民幣B、等值10000人民幣C、等值5000美元以等值10000美元各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)對(duì)集體開(kāi)戶的交易情況進(jìn)行檢查，對(duì)于開(kāi)立后當(dāng)月沒(méi)有通過(guò)我行柜面辦理代發(fā)或代扣的賬戶進(jìn)行抽查。正確答案：A;考查知識(shí)點(diǎn)：用卡管理A、每月初B、每季初C、每月末D每季末客戶來(lái)我行欲購(gòu)買(mǎi)10000人民幣的美元現(xiàn)鈔，我行可給客戶購(gòu)買(mǎi)美元。當(dāng)日美元現(xiàn)鈔買(mǎi)入價(jià)：691.71;現(xiàn)匯買(mǎi)入價(jià)：697.3;賣(mài)出價(jià)：700.1。正確答案：A;考查知識(shí)點(diǎn)：外匯業(yè)務(wù)A、1428B、1446C、143450.2

27、008年起對(duì)儲(chǔ)蓄存款利息所得暫免征收個(gè)人所得稅。正確答案：B;考查知識(shí)點(diǎn)：用卡管理A、9月10日B、10月9日C、9月15日以10月15日現(xiàn)反洗錢(qián)系統(tǒng)補(bǔ)錄交易表中大額交易和可疑交易提取日期為查詢。正確答案：C;考查知識(shí)點(diǎn)：反洗錢(qián)A、按日B、按周C、按月D、按季客戶甲在我行A支行申請(qǐng)開(kāi)立一張VISA白金卡，但還沒(méi)有領(lǐng)取，該客戶還可以在B支行申請(qǐng)開(kāi)立白金卡。正確答案：A;考查知識(shí)點(diǎn)：國(guó)際卡管理A、不能申請(qǐng)B、MASTE曲金卡18. C、VISA白金卡以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是。正確答案：A;考查知識(shí)點(diǎn)：外匯業(yè)務(wù)A、對(duì)于持中華人民共和國(guó)護(hù)照及境外永久居留證的個(gè)人按境內(nèi)個(gè)人進(jìn)行管理。B、對(duì)于僅持中華人民共和

28、國(guó)護(hù)照的個(gè)人，不能辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。C、標(biāo)有身份證號(hào)碼的戶口簿、臨時(shí)身份證可以作為境內(nèi)個(gè)人有效身份證件。交易信息錄入系統(tǒng)。自助設(shè)備在系統(tǒng)中作為“設(shè)備柜員”立對(duì)應(yīng)的自助設(shè)備尾箱。正確答案:A管機(jī)行或清機(jī)中心C、信息技術(shù)部所有自助設(shè)備必須清機(jī)。A、查庫(kù)D境外個(gè)人購(gòu)匯目前不納入外管局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)管理，銀行為其辦理業(yè)務(wù)不需將相關(guān)，由負(fù)責(zé)自助設(shè)備柜員的建立，由C、A;考查知識(shí)點(diǎn)：系統(tǒng)操作B、零售銀行部Dk會(huì)計(jì)部正確答案：B;考查知識(shí)點(diǎn)：自助設(shè)備清機(jī)管理B、年終C、夾鈔后D、維護(hù)后非營(yíng)業(yè)時(shí)間出現(xiàn)存款機(jī)或循環(huán)機(jī)鈔箱滿時(shí)，經(jīng)管機(jī)行或清機(jī)中心業(yè)務(wù)主管批準(zhǔn)后，允許在不清機(jī)的情況下中途從存款機(jī)鈔箱中取出現(xiàn)金或更

29、換鈔箱，從存款機(jī)鈔箱中取出的現(xiàn)金必須當(dāng)場(chǎng)封包，且需存放在內(nèi)。正確答案：A;考查知識(shí)點(diǎn)：自助設(shè)備管理A、該臺(tái)設(shè)備保險(xiǎn)門(mén)B、存放鑰匙的保險(xiǎn)柜C、日間庫(kù)D、現(xiàn)金區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)柜網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管或清機(jī)中心負(fù)責(zé)人每月對(duì)轄屬自助設(shè)備尾箱現(xiàn)金的查庫(kù)不得少于次,每季覆蓋所有自助設(shè)備。正確答案：A;考查知識(shí)點(diǎn)：自助設(shè)備查庫(kù)要求A、一B、二C、三自助設(shè)備日志紙卷或電子交易流水應(yīng)保存以上。正確答案：D;考查知識(shí)點(diǎn)：自助設(shè)備檔案保管A、半年B、一年C、二年D、五年在自助存取款機(jī)清機(jī)匯總打印的吞卡紙卷記錄中，如注有吞卡原因代碼的，表示指示吞卡。正確答案：D;考查知識(shí)點(diǎn)：自助設(shè)備管理A、ATB、28C、CTD、23為防止客戶利用回

30、鈔功能騙取銀行資金，清機(jī)后應(yīng)特別關(guān)注客戶取款時(shí)發(fā)生長(zhǎng)款，故障代碼為的交易。一定要嚴(yán)格核實(shí)客戶交易和長(zhǎng)款鈔票。正確答案：C;考查知識(shí)點(diǎn)：自助設(shè)備管理A、ATB、RTC、PT以SF清機(jī)時(shí)一旦發(fā)現(xiàn)廢鈔箱中有假鈔被回收，應(yīng)結(jié)合日志紙卷和錄像迅速確定可疑交易的客戶身份，并立即報(bào)案，如發(fā)現(xiàn)是持本行卡的持卡人作案，可立即以凍結(jié)其賬戶，并聯(lián)系客戶，要求其來(lái)行處理。正確答案：C;考查知識(shí)點(diǎn)：自助設(shè)備管理A、委托戶口凍結(jié)B、質(zhì)押戶口凍結(jié)C、待處理錯(cuò)賬以其他凍結(jié)奧運(yùn)期間，各分行應(yīng)加大清機(jī)頻次；清機(jī)后確定外卡ATM收單業(yè)務(wù)長(zhǎng)款的，管機(jī)行應(yīng)在當(dāng)天或最遲不超過(guò)個(gè)工作日向總行零售銀行部交易處理室申請(qǐng)貸記調(diào)整處理。正確答案：

31、A;考查知識(shí)點(diǎn)：奧運(yùn)期間自助設(shè)備管理A、次B、二C、三D、四應(yīng)不定期對(duì)吞卡管理進(jìn)行檢查或抽查，檢查是否存在取出卡片與日志紙卷記錄不符的情況、是否存在吞卡不按規(guī)定交指定人員保管的情況。正確答案：B;考查知識(shí)點(diǎn)：自助設(shè)備吞卡檢查A、管機(jī)員B、業(yè)務(wù)主管56. C、主管行長(zhǎng)D、分行業(yè)務(wù)管理部門(mén)自助設(shè)備密碼管理員長(zhǎng)期未進(jìn)行調(diào)換，自助設(shè)備的密碼必須定期修改且至少修改1次。正確答案：A;考查知識(shí)點(diǎn)：自助設(shè)備管理A、每年B、每季57. C、每半年Dk每月密碼修改完畢后的工作日內(nèi)，管機(jī)行或清機(jī)中心應(yīng)將密碼信封送分行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)管理部門(mén)指定的密碼信封管理員保管。正確答案：B;考查知識(shí)點(diǎn)：自助設(shè)備管理A、一個(gè)B、兩

32、個(gè)C、三個(gè)以五個(gè)掛賬超過(guò)未處理的長(zhǎng)短款，每年進(jìn)行長(zhǎng)短款核銷(xiāo)。正確答案：GB;考查知識(shí)點(diǎn)：自助設(shè)備管理A、6月和12月B、5月和11月58. C、半年以三個(gè)月自助存、取款設(shè)備啟用、維修、清機(jī)、保養(yǎng)后進(jìn)行檢測(cè)的結(jié)果，以保存在自助設(shè)備日志紙卷或電子交易流水中的記錄為準(zhǔn)，應(yīng)保存以上。正確答案：C;考查知識(shí)點(diǎn)：自助設(shè)備管理A、一個(gè)月B、三個(gè)月59. C、六個(gè)月DK一年單臺(tái)自助設(shè)備單筆錯(cuò)款核銷(xiāo)金額在人民幣以下的，由管機(jī)行或清機(jī)中心審批。正確答案：B;考查知識(shí)點(diǎn)：自助設(shè)備管理A、100元B、500元60. C、1000元D、2000元各類(lèi)自助設(shè)備吞卡的保留期限為：系統(tǒng)內(nèi)卡片非信用卡、系統(tǒng)內(nèi)信用卡、中國(guó)銀聯(lián)總

33、中心網(wǎng)絡(luò)他行卡、VISA/PLUS/ELECTROW卜卡，超過(guò)以上期限，則將卡片剪磁作廢交分行處理。正確答案：DBA、C;考查知識(shí)點(diǎn)：自助設(shè)備吞卡的保留期限A三個(gè)工作日B、七個(gè)工作日61. G七天D、三個(gè)月CDS存款機(jī)夾鈔等異常情況的核查處理中通知書(shū)的取消欄內(nèi)標(biāo)識(shí)VF表示的原因?yàn)椤Ｕ_答案：C;考查知識(shí)點(diǎn)：自助設(shè)備夾鈔處理A、客戶超時(shí)不按CD澇旨令操作時(shí)，CDS發(fā)生回收鈔票的動(dòng)作B、拒絕記賬作退鈔時(shí)發(fā)生的卡鈔。C、驗(yàn)鈔過(guò)程發(fā)生卡鈔，客戶尚未“確認(rèn)”驗(yàn)鈔結(jié)果，CDS未向主機(jī)發(fā)出記賬請(qǐng)求D、主機(jī)授權(quán)報(bào)文有些內(nèi)容不符在跨平臺(tái)系統(tǒng)自助終端進(jìn)行清機(jī)操作處理，依次進(jìn)行等操作。正確答案：B;考查知識(shí)點(diǎn)：自助

34、設(shè)備管理A、申請(qǐng)批次號(hào)、打印統(tǒng)計(jì)信息、清除累計(jì)、上送清機(jī)文件，關(guān)閉批次號(hào)B、關(guān)閉批次號(hào)、打印統(tǒng)計(jì)信息、清除累計(jì)、上送清機(jī)文件、申請(qǐng)批次號(hào)C、清除累計(jì)、上送清機(jī)文件、打印統(tǒng)計(jì)信息、關(guān)閉批次號(hào)、申請(qǐng)批次號(hào)62. D、清除累計(jì)、上送清機(jī)文件、打印統(tǒng)計(jì)信息、申請(qǐng)批次號(hào)、關(guān)閉批次號(hào)出具異地ATM取款手續(xù)費(fèi)憑證時(shí)需在收費(fèi)憑證和客戶通知書(shū)上加蓋。正確答案：C;考查知識(shí)點(diǎn)：自助設(shè)備管理A、名章8儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)章C、名章和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)章自助設(shè)備每組密碼必須封在一個(gè)信封中保管，封口騎縫處應(yīng)加蓋章，并張貼透明膠紙。正確答案：B;考查知識(shí)點(diǎn)：自助設(shè)備管理A、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)章和管機(jī)員名章8儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)專(zhuān)用章和管機(jī)員名章C、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)專(zhuān)用章、

35、管機(jī)員和保管員名章管機(jī)行業(yè)務(wù)主管或清機(jī)中心負(fù)責(zé)人對(duì)自助設(shè)備長(zhǎng)短款掛賬單的銷(xiāo)賬情況要每進(jìn)行一次清理核查工作。正確答案：C;考查知識(shí)點(diǎn)：自助設(shè)備管理A、季B、月C、周D、日當(dāng)我行發(fā)現(xiàn)我行客戶一卡通信息被盜或泄漏時(shí)，銀行中心會(huì)通知客戶盡快持本人身份證及卡片到我行辦理業(yè)務(wù)。正確答案：C;考查知識(shí)點(diǎn)：用卡管理A損壞換卡B、防偽換卡1. G重寫(xiě)磁Dk掛失換卡三、多項(xiàng)選擇題辦理人民幣1萬(wàn)元或外幣1000美元快速匯款無(wú)卡業(yè)務(wù)時(shí)，需。代理他人有卡存款業(yè)務(wù)時(shí)，到達(dá)同上。代理他人有卡取款時(shí)，金額到達(dá)單筆元，應(yīng)同時(shí)出具雙方身份證明并登記。正確答案：ABC、D;考查知識(shí)點(diǎn)：客戶身份識(shí)別A、登記客戶身份基本信息B、留存有

36、效身份證明復(fù)印件C、人民幣1萬(wàn)，外幣1000美元，均含D、人民幣5萬(wàn)，外幣1萬(wàn)，均含金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告以下大額交易：。正確答案：ACD考查知識(shí)點(diǎn)：反洗錢(qián)A、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。C、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D、交

37、易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易。2. 如我行客戶喪失民事能力，其監(jiān)護(hù)人要求代理辦理掛失、解掛和取款業(yè)務(wù)，代理人必須出具經(jīng)過(guò)公證的材料該材料后面的附件應(yīng)包括：等以及代理人和被代理人的身份證件。正確答案：ABC考查知識(shí)點(diǎn)：法律合規(guī)問(wèn)題A、結(jié)婚證書(shū)B(niǎo)、戶口薄3. C、監(jiān)護(hù)人證明可以在全行任一網(wǎng)點(diǎn)辦理的特殊業(yè)務(wù)有。正確答案：ACD考查知識(shí)點(diǎn)：特殊業(yè)務(wù)A、損壞換卡申請(qǐng)B、卡號(hào)更換4. C、換存折D、重寫(xiě)磁卡號(hào)更換以后，除以下業(yè)務(wù)可接受舊卡號(hào)外，其他業(yè)務(wù)只能受理新卡號(hào)。正確答案：AB;考查知識(shí)點(diǎn)：卡號(hào)更換后的業(yè)務(wù)受理范圍變更A、向他人自助轉(zhuǎn)賬/ATM向第三方轉(zhuǎn)賬、快易理財(cái)向定制

38、的他人戶口轉(zhuǎn)賬、客戶轉(zhuǎn)賬提出或提回處理，發(fā)生卡號(hào)更換的一卡通作為收款方，可以接受舊卡號(hào)；B、代發(fā)代扣包括企業(yè)銀行代發(fā)可以接受舊卡號(hào)；C、在舊系統(tǒng)辦理快速匯款或轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)，發(fā)生卡號(hào)更換的一卡通作為付款方，可以接受舊卡號(hào)。5. 查詢密碼可以通過(guò)進(jìn)行設(shè)置。正確答案：ABCD考查知識(shí)點(diǎn)：查詢密碼的設(shè)置A、柜臺(tái)B、銀行C、網(wǎng)上銀行D、自助查詢終端目前國(guó)際借記卡風(fēng)險(xiǎn)管制方式有。正確答案：ABCDE考查知識(shí)點(diǎn)：國(guó)際借記卡風(fēng)險(xiǎn)管制方式A、“待確認(rèn)交易管制”B、“否認(rèn)交易管制”C、“險(xiǎn)通報(bào)卡片管制”6. D>“偽冒凍結(jié)”E、“吞卡凍結(jié)”，出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：。正確答案：ABCD考查

39、知識(shí)點(diǎn)：客戶身份識(shí)別A、客戶要求變更或者名稱(chēng)、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。C、客戶或者名稱(chēng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的或者名稱(chēng)相同的。D、客戶有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。7. 以下情形下，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕為客戶辦理開(kāi)戶、一次性金融服務(wù)、開(kāi)立保管箱業(yè)務(wù)或建立其他業(yè)務(wù)關(guān)系：。正確答案：ABCD考查知識(shí)點(diǎn)：客戶身份識(shí)別A、不能按照我行賬戶管理方法的要求提供開(kāi)戶所需的材料；B、客戶提供虛假的開(kāi)戶資料；C、客戶拒絕提供我行要求補(bǔ)充的身份驗(yàn)證資料；

40、D采取驗(yàn)證措施后仍對(duì)客戶身份資料的真實(shí)性存在疑心的。金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，還可以采取以下識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份的措施。正確答案：ABCD考查知識(shí)點(diǎn)：客戶身份識(shí)別措施A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B、回訪客戶C、實(shí)地查訪8. D請(qǐng)求人民銀行進(jìn)行調(diào)查以下哪些業(yè)務(wù)需客戶本人辦理：。正確答案：BD;考查知識(shí)點(diǎn)：特殊業(yè)務(wù)A、書(shū)面掛失B、書(shū)面掛失解掛C、口頭掛失D、口頭掛失解掛目前外卡交易限制的描述正確的選項(xiàng)是。正確答案：ABCD考查知識(shí)點(diǎn)：外卡交易限制A、單卡單日累計(jì)取現(xiàn)金額為人民幣7500元含8單卡單筆最大取現(xiàn)金額為人民幣3000元含G單卡單日最大取現(xiàn)交易筆

41、數(shù)為3筆含以單卡單日密碼輸入錯(cuò)誤次數(shù)為3次含外卡在自助設(shè)備辦理業(yè)務(wù)時(shí)，錯(cuò)誤提示為“取款金額超限或未達(dá)最低取款金額”時(shí)，其含義為；當(dāng)錯(cuò)誤提示為“交易失敗，請(qǐng)聯(lián)系發(fā)卡行”時(shí)，其含義為。正確答案：ABC;考查知識(shí)點(diǎn)：自助設(shè)備管理A、單卡單日累計(jì)取現(xiàn)金額為人民幣7500元含B、單卡單日最大取現(xiàn)金額為人民幣3000元含C、單卡單日最大取現(xiàn)交易筆數(shù)為3筆含以下哪些屬于應(yīng)當(dāng)報(bào)告的可疑交易行為：。正確答案：ABCDE考查知識(shí)點(diǎn)：反洗錢(qián)A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金融接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。C、長(zhǎng)期閑

42、置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。D、沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷(xiāo)戶、且銷(xiāo)戶前發(fā)生大量資金收付。E、提前歸還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。F、客戶用于境外投資的購(gòu)匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入中國(guó)人民銀行依法履行以下哪些反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)：。正確答案：ABCDE考查知識(shí)點(diǎn)：反洗錢(qián)A、制定或者會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章；B、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)；C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)；D、按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)交換與反洗

43、錢(qián)有關(guān)的信息和資料;E、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況。16.以下哪些業(yè)務(wù)可以由代理人代為辦理A、增加、地址信息BD、查詢卡內(nèi)余額D17. 可以在全行辦理的業(yè)務(wù)是A、損壞換卡申請(qǐng)BD、身份證號(hào)碼升位E、增加身份證件、損壞換卡申請(qǐng)。正確答案：、書(shū)面掛失申請(qǐng)、重寫(xiě)磁F。正確答案：CDE考查知識(shí)點(diǎn)：特殊業(yè)務(wù)C、身份證號(hào)碼正常升位E、國(guó)際借記卡申請(qǐng)ACDEF考查知識(shí)點(diǎn)：特殊業(yè)務(wù)C、密碼掛失申請(qǐng)、換存折。正確答案：ABCDE考查知識(shí)18. 開(kāi)立存款證明書(shū)，經(jīng)辦員應(yīng)審核的內(nèi)容有點(diǎn)：存款證明書(shū)的開(kāi)立是否為由他行轉(zhuǎn)入并立即開(kāi)出存款證明書(shū)。是否為同一筆款項(xiàng)，在不同網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立多份存款證明書(shū)。是否存在未到凍結(jié)

44、期提前解凍，解凍后立即將款項(xiàng)轉(zhuǎn)走。是否填寫(xiě)開(kāi)證用途。對(duì)于開(kāi)立份數(shù)超過(guò)一份的客戶，應(yīng)請(qǐng)客戶補(bǔ)充寫(xiě)明開(kāi)立多份A、B、C、D、存款證明書(shū)的原因。E、全折人民幣500萬(wàn)元含或以上的存款證明書(shū)，需要核查款項(xiàng)來(lái)源。如發(fā)現(xiàn)多次頻繁于我行不同賬戶之間的轉(zhuǎn)賬開(kāi)立多份存款證明書(shū)的情況，且客戶不能提供款項(xiàng)來(lái)源及存款證明用途的，網(wǎng)點(diǎn)可拒絕為其辦理存款證明書(shū)。19.2008年7月8日至10月17日期間，境外個(gè)人購(gòu)匯年度總額在等值萬(wàn)美元以內(nèi)的，可憑本人有效身份證件在銀行辦理。超過(guò)金額為在境內(nèi)取得的經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入辦理兌回。正確答案：ACDCE;可憑辦理；原兌換未用完的人民幣可憑考查知識(shí)點(diǎn)：個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)、有效身份證

45、件:、原兌換水單。正確答案：AD;考查知識(shí)點(diǎn)：兩地A、5含B、5不含20. D、有交易額的相關(guān)證明材料含稅務(wù)憑證兩地一通可以在內(nèi)地柜臺(tái)辦理的業(yè)務(wù)包括一卡通A、重寫(xiě)磁B、掛失21. C、密碼掛失D、密碼修改負(fù)責(zé)發(fā)行港幣的銀行是。正確答案：BCD考查知識(shí)點(diǎn)：外幣業(yè)務(wù)A、中國(guó)人民銀行B、匯豐銀行22. C、渣打銀行D、香港中銀現(xiàn)金查庫(kù)時(shí)需出具查庫(kù)通知書(shū)的是。正確答案：ADE考查知識(shí)點(diǎn)：現(xiàn)金業(yè)務(wù)A、跨部門(mén)的現(xiàn)金核查B、金庫(kù)主任、執(zhí)行主任對(duì)本級(jí)金庫(kù)的查庫(kù)C、網(wǎng)點(diǎn)分管行長(zhǎng)和業(yè)務(wù)主管對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金的核查D、金庫(kù)所在部門(mén)其他人員在金庫(kù)主任或執(zhí)行主任未參與情況下對(duì)金庫(kù)的查庫(kù)E、網(wǎng)點(diǎn)其他人員在分管行長(zhǎng)或業(yè)務(wù)主管未參

46、與情況下，對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金的核查未成年人的父母已經(jīng)死亡或者沒(méi)有監(jiān)護(hù)能力的，由以下哪些人員中有監(jiān)護(hù)能力的人擔(dān)任監(jiān)護(hù)人：。正確答案：ABCD考查知識(shí)點(diǎn)：法律合規(guī)問(wèn)題A、祖父母、外祖父母B、兄、姐C、關(guān)系密切的其他親屬、朋友愿意承擔(dān)監(jiān)護(hù)責(zé)任，經(jīng)未成年人的父、母的所在單位或者未成年人住所地的居民委員會(huì)、村民委員會(huì)同意的D、對(duì)擔(dān)任監(jiān)護(hù)人有爭(zhēng)議的，由未成年人的父、母的所在單位或者未成年人住所地的居民委員會(huì)、村民委員會(huì)在近親屬中指定。對(duì)指定不服提起訴訟的，由人民法院裁決柜面業(yè)務(wù)包含“智能通知存款”的。正確答案：ABCD考查知識(shí)點(diǎn)：智能通知存款A(yù)、開(kāi)通B、關(guān)閉23. C、查詢D、在系統(tǒng)批量結(jié)息不成功時(shí)的補(bǔ)結(jié)利息中

47、國(guó)人民解放軍軍人、中國(guó)人民武裝警察等尚未申領(lǐng)居民身份證的有效證件是：()。正確答案：ABCD考查知識(shí)點(diǎn)：客戶身份識(shí)別A、軍人、武裝警察身份證件B、離休榮譽(yù)證24. C、軍官退休證D、文職干部退休證和軍事院校學(xué)員證無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力的精神病人由以下哪些人員擔(dān)任監(jiān)護(hù)人：()。正確答案：ABCDE考查知識(shí)點(diǎn)：客戶身份識(shí)別A、配偶；B、父母G成年子女D其他近親屬E、關(guān)系密切的其他親屬、朋友愿意承擔(dān)監(jiān)護(hù)責(zé)任，經(jīng)精神病人的所在單位或者住所地的居民委員會(huì)、村民委員會(huì)同意的中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)有以下行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪的，由中國(guó)人民銀行給予警告、罰款，同時(shí)責(zé)成金融機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)主管人員和

48、其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分。正確答案：ABG考查知識(shí)點(diǎn)：假幣收繳方法A、拒絕受理持有人、金融機(jī)構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)的B、未按照規(guī)定程序鑒定假幣的C、截留或私自處理鑒定、收繳的假幣，或使已收繳、沒(méi)收的假幣重新流入市場(chǎng)的25. Dk誤將真幣作為假幣收繳并蓋上“假幣”戳記的居住在境內(nèi)的16周歲以下中國(guó)公民有效身份證件。正確答案：ABC考查知識(shí)點(diǎn)：客戶身份識(shí)別A、監(jiān)護(hù)人的有效身份證件B、賬戶使用人的居民身份證C、賬戶使用人的戶口簿D、護(hù)照關(guān)于鈔幣兌換以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是ABCD。正確答案：ABCD考查知識(shí)點(diǎn)：鈔幣兌換A、鈔幣兌換為零鈔兌換和人民幣殘鈔兌換B、兌換殘損人民幣必須嚴(yán)格執(zhí)行中國(guó)人民銀

49、行殘缺污損人民幣兌換方法C、網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)根據(jù)庫(kù)存券別情況，盡可能滿足客戶零鈔兌換需求，對(duì)難以滿足客戶零鈔兌換需求的，應(yīng)向客戶做好解釋工作Dk根據(jù)兌換標(biāo)準(zhǔn)，配付兌出的鈔幣，對(duì)超過(guò)柜員付現(xiàn)限額的，必須換人復(fù)核以下哪些是開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)的必填項(xiàng)與系統(tǒng)錄入的必輸項(xiàng)("正確答案：ABCDEF考查知識(shí)點(diǎn)：開(kāi)戶業(yè)務(wù)A、B、性別C、國(guó)籍和職業(yè)D、住所地或工作單位地址E、聯(lián)系方式26. F、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)和號(hào)碼以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是。正確答案：ACE考查知識(shí)點(diǎn)：殘缺污損人民幣兌換方法A、能區(qū)分面額，票面剩余四分之三含四分之三以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額

50、全額兌換。B、能區(qū)分面額，票面剩余五分之一含以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全額兌換。C、能區(qū)分面額，票面剩余二分之一含二分之一至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的一半兌換。D、能區(qū)分面額，票面剩余二分之一含二分之一至五分之一以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的一半兌換。F、紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的一半兌換。智能通知存款原則上有那幾類(lèi)客戶可以開(kāi)通。正確答案：CD;考查知識(shí)點(diǎn)：智能通知存款A(yù)、普卡客戶B、金卡客戶C、金葵花卡客戶D、開(kāi)通第三方存

51、管的客戶在新的升降級(jí)整合程序上線前，只支持以下類(lèi)型的升降級(jí)業(yè)務(wù)：。正確答案：ABC考查知識(shí)點(diǎn)：國(guó)際卡降級(jí)管理A、普通一卡通升級(jí)為國(guó)際金卡B、普通一卡通、銀聯(lián)金卡、國(guó)際金卡升級(jí)為金葵花卡C、金葵花卡降級(jí)為國(guó)際金卡D、金葵花卡降級(jí)為普卡一卡通關(guān)于智能通知存款，以下說(shuō)法正確的有。正確答案：ABCDE考查知識(shí)點(diǎn)：智能通知存款A(yù)、余額不足5萬(wàn)元?jiǎng)t按活期存款利率計(jì)息27. B、余額超過(guò)5萬(wàn)元含但連續(xù)不足七天則按一天通知存款利率計(jì)息C、余額超過(guò)5萬(wàn)元含且連續(xù)超過(guò)七天，從第一個(gè)超過(guò)五萬(wàn)日開(kāi)始每七天分段，不足七天的段按一天通知存款利率計(jì)息D、余額超過(guò)5萬(wàn)元含且連續(xù)超過(guò)七天，七天的段按照七日內(nèi)余額的最小值為基數(shù)以

52、七天通知存款利率按七日計(jì)息E、各日的余額在扣除相應(yīng)基數(shù)后，剩余額大于5萬(wàn)的各日，剩余額按一天通知存款利率計(jì)息；剩余額不足5萬(wàn)至少一天為0的，剩余額按照活期利率計(jì)息聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務(wù)范圍是。正確答案：ACD考查知識(shí)點(diǎn)：聯(lián)網(wǎng)核查A、開(kāi)客戶和部分開(kāi)戶業(yè)務(wù)：如一卡通、金卡、金葵花卡、存折、存單等；8開(kāi)具證明類(lèi)業(yè)務(wù)，如開(kāi)具金額20萬(wàn)元含人民幣或等值外幣以上的存款證明書(shū)；G制度規(guī)定的需要審核身份證件的大額取款業(yè)務(wù)，如人民幣5萬(wàn)元以上的取款等；28. D、我行規(guī)定的高風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)，如書(shū)面掛失；以下需要進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查操作的業(yè)務(wù)有。正確答案：ABCD考查知識(shí)點(diǎn)：聯(lián)網(wǎng)核查A、取款密碼掛失和解掛，憑證書(shū)面掛失解掛，B、開(kāi)通

53、第三方存管業(yè)務(wù)C、無(wú)卡/折交易，如一卡通無(wú)卡存款，信用卡無(wú)卡存款，29. D、申請(qǐng)專(zhuān)業(yè)版文件證書(shū)、ATM自助轉(zhuǎn)賬、快易理財(cái)協(xié)議簽訂等功能開(kāi)以下說(shuō)法正確的有。正確答案：ABG考查知識(shí)點(diǎn)：現(xiàn)金的收付、整點(diǎn)與清分的基本規(guī)定A、收付現(xiàn)金應(yīng)堅(jiān)持一筆一清，嚴(yán)禁將不同客戶的款項(xiàng)混收B、清點(diǎn)現(xiàn)金中，如果發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金實(shí)收金額多于或少于應(yīng)收金額，應(yīng)立即向繳款人講明情況，俟雙方復(fù)核證實(shí)后，可按原繳款憑證金額進(jìn)行多退少補(bǔ)處理，也可由繳款人根據(jù)實(shí)收金額，重新辦理存現(xiàn)。C、柜員對(duì)尾箱現(xiàn)金中他人扎把簽章的成捆現(xiàn)金需要拆捆零付時(shí)，應(yīng)先卡把后拆捆，對(duì)剩余的未對(duì)外支付現(xiàn)鈔應(yīng)重新清點(diǎn)、扎把和簽章。D、復(fù)核方式為復(fù)核人員以點(diǎn)捆卡把的方式

54、，核對(duì)收付款大數(shù)人民幣、外幣核對(duì)至萬(wàn)元位與相關(guān)憑證及系統(tǒng)數(shù)據(jù)相符后，在新系統(tǒng)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)。30. 以下關(guān)于重要單證的基本規(guī)定，正確的選項(xiàng)是。正確答案：BC;考查知識(shí)點(diǎn):重要單證管理的基本規(guī)定A、銀行簽發(fā)的重要單證，嚴(yán)禁由客戶簽發(fā)，并要求預(yù)先蓋好印章備用。B、客戶購(gòu)買(mǎi)重要空白憑證須填寫(xiě)空白憑證購(gòu)買(mǎi)單，加蓋預(yù)留銀行印鑒。C、重要單證的出售或簽發(fā)除按本節(jié)規(guī)定執(zhí)行外，還須嚴(yán)格執(zhí)行涉及該單證的相關(guān)業(yè)務(wù)制度規(guī)定。D、柜員可按號(hào)碼順序簽發(fā)或出售有價(jià)單證和重要空白憑證，也可按客戶要求不按順序使用。31. 以下屬于2004年1月1日起執(zhí)行的不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)中不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)的有。正確答案：ABCDE考查知識(shí)點(diǎn)：不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)A、紙幣票面缺少面積在20平方毫米以上B、紙幣票面裂口2處以上，長(zhǎng)度每處超過(guò)5毫米；裂口1處，長(zhǎng)度超過(guò)10毫米C、紙幣票面有紙質(zhì)較綿軟，起皺較明顯，脫色、變色、變形，不能保持其票面防偽功能等情形之一D、紙幣票面污漬、涂寫(xiě)字跡面積超