1、竭誠為您提供優質的服務，優質的文檔，謝謝閱讀/雙擊去除第9頁共11頁建行個人客戶經理工作總結|銀行客戶 經理個人年終工作總結二篇建行個人客戶經理工作總結|銀行客戶經理個人年終工作總結二篇篇一時間過得很快，轉眼我已入行四個月了，從四個月前初 接觸陌生的銀行業務，到現在獲得一定的成長。都是和支行 領導的關心，同事們的幫助以及自己不斷的努力工作分不開 的。首先，初到江濱，我在支行零售負責人和各條線同事的 關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中,我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各 種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能，這也為 10月初我開始著手客戶經理的工作打好

2、了基礎。到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業 務往來頻繁的對私客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量 客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增 加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、 勤動腦”以贏得客戶對我行業務的支持， 加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和不斷掌握的 理財知識，成功營銷了部分優質客戶，提高了客戶對銀行的 貢獻度和忠誠度。擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使 命和職責。客戶經理是我們興業銀行對公眾服務的一張名片, 是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現由

3、的交際風 度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言 一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質 必須相當的高。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐 心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和 讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的, 有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清 晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張， 我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如 今客戶提由的問題和疑惑我基本都能夠快速、清晰的向客戶 傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝 通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍

4、認同。 同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營 銷技巧得到了很大的提高。同時，存在的主要問題一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟 的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我 行優質客戶提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高 自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和 準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平銀行客戶經理工作總結二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。 對現有的客戶資源，深挖細刨, 根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行 中間業務收入；三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕

5、多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦, 與時俱進，創造由更大的輝煌 ；最后，個人職業發展的愿景：由于銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀 行業的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期 望在20XX年能爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素質 得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的 方向努力。總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我 將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今 后的工作，以爭為我行來年個金條線的發展做由自己更大的 貢獻。篇二各位領導、同事：大家好!轉眼間20*年

6、已過去了 2個月，雖然白駒過隙，可坐下來，靜靜地回憶，這 2個月以來的工作，真是收獲頗多，感觸頗多。非常榮幸，有機會和大家一起分享工作經驗，這不 僅是對我工作的認可，更是對我個人的鞭策。我的經驗可以用三個小案例去概括，這 3個小案例集中體現了我的工作思想。第一個，循序漸進，有的放矢客戶經理首要任務就是拓展客戶，但當我看到“5221 ”任務中要求新增一個 Aum500萬的客戶時，我是沒有很大把握，而我心中有數，我知道我的目標在哪里。因為 20XX年9月剛到大慶路儲蓄所的時候，我就已經開始關注白金級以上的客戶，分析他們卡的流水，約訪客戶了解情況了。從系統中我發現一位白金級客戶，放在卡里的活期存款足

7、足有 70萬, 竟然半年沒有任何變動，我感到非常的可惜，因為即使客戶 要隨時用錢，存上我行的 7天通知存款，收益也是非常可觀 的。我聯系到客戶，客戶表示自己經常外地，工作比較忙，無暇到銀行理財。10月客戶來到了網點， 我了解到客戶主要 從事采礦方面的生意，去的地方都比較偏遠，我詳細為其介 紹了我行的網上銀行、手機銀行，客戶沒想到手機還可以理 財，非常喜歡這樣便捷快速的理財渠道，當場自己使用手機 銀行購買了 10萬理財，還說以后有合適的理財產品通知他 就可以了。就這樣每當有合適的理財產品時我就會給客戶打 個電話，客戶就會自己在手機銀行上購買，雖然每次不多都 是幾十萬左右，隨著前期的理財產品到期，

8、收益還不錯，慢 慢建立起了信任。就這樣客戶陸陸續續的從他行把錢轉來， 購買了 500萬理財產品，成為了我行的鉆石級客戶。從這位 客戶的拓展上，我發現有些高端客戶注重的是便捷，他們平 時很忙，尤其經常由差的，不可能為了某個產品專程來購買， 我們的產品很多，但是客戶知道的很少，我們要從專業的角 度推薦符合客戶的理財方式和渠道，只有因勢利導，循序漸 進，有的放矢，才能為客戶所接納。第二個，以心相交，成其久遠作為客戶經理來說，產品的銷售尤為關鍵，拓展和維護 客戶的最終目的就是為了銷售。只有銷售產品才能使得客戶 利益化，建行的利益化。ocrm系統為我們提供了最基礎的目 標，而整個儲蓄所聯動機制更是不可或

9、缺的。從聯動機制中，高柜同事為我推薦了一位對黃金感興趣的客戶，我在ocrm系統中搜索了一下，發現是我所的金級客戶，沒有理財產品 和定期存款，卡的流水記錄發現有很多大筆的進生，在后續 的服務中發現，顧客主要從事銷售工作，客戶關系網比較復 雜，每年過年都為送禮品而犯愁。當了解這些情況后我找到 我的一位專門做公關的同學為其做了一下策劃，其后也收到 了很好的效果，客戶也十分滿意。之后客戶銷售的款項基本 都從我處金卡上過度，為我處在存款時點上貢獻了不少力量。最叫我感動的是客戶在山東建行，詢問黃金的時候發現山東建行的報價比我們要便宜1塊錢，但仍舊回到徐州在我處購買了 1000克實物金。客戶說，我做生意賺錢

10、，你們開銀行也得賺錢，你也有任務，你前面幫了我這么大的忙，我 要在其他地方買了，我心里會過意不起不舒服的。就這樣這 位客戶不僅成為了白金級客戶，還貢獻由了產品。從這位顧 客的營銷上，我發現，其實我們營銷的不僅是產品，更是一 種社會關系，路人有難還由于相助，作為我們建行的貴賓級 客戶我們又怎能袖手旁觀，不為其分憂呢？現代銀行同質類的產品很多，我們靠什么取勝呢，唯有優質的服務，我們不 僅要為賣生去的產品服務，也要為維護這種社會關系而服務。第三個，善建者行，竭力者贏銀行客戶經理工作總結客戶經理的優勢在于什么，很多時候我都在思考。我覺得就是我們可以有大量的時間去優化我們的服務過程。高柜，低柜，服務的時

11、間有限，服務的人數眾多，是大眾客戶，而我們呢是少而精的高端。或許高柜、低柜在客戶咨詢貸款、支付電話、網上銀行的事宜的時候會一帶而過，而我們呢要發現客戶深層次的需要。一位紅星美凱龍的客戶從我處經過辦理匯款業務，低柜在得知其要辦理支付電話，便把聯系方式留給 了我，之后整理材料并遞交，當審批時候才發現，客戶已經 辦理過，無奈我向客戶說明情況，這時客戶才想起來前段時 問我行到店做活動辦理 pos機的時候同時率領了。顧客有點 不好意思，我覺得也沒什么，并且到店為其裝好電話，并演示了下。客戶是做家具生意的，異地跨行匯款較多，當處辦理支 付電話就是為了節約手續費的。當2月13日我看到于江蘇省分行減免結算通卡跨行匯款手續費的批復，我第一時間給客戶打了電話，并為其辦理了此業務。之后隨著客戶對 我各種業務的緊密度逐漸增加，客戶在我處辦理了金卡，并 且轉來50萬購買理財，之后又介紹來自己的朋友也到我處 辦理了金卡并且轉來了 100萬來購買理財。通過這位客戶我 發現，為客戶服務要有始有終，不能因為服務到一半發現不 屬于自己服務的范圍無利可圖就推諉了，你為客戶盡力服務， 客戶是看在眼里記在心里的，