1、高品質文檔2022年銀行員工觀合規回頭看心得體會 加強業務學問學習、提升合規操作意識?！皼]有法規何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素養和風險防范力量，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，專心熬煉技能，急躁辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清晰地意識到：只有更急躁、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事

2、物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。 加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務進展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經受過許很多多實際工作閱歷教訓總結出來的，只有根據各項規章制度辦事，我們才有愛護自已的權益和維護廣闊客戶的權益力量。我們的各項規章制度正如一架浩大的機器，每一項制度都是一個機器零件，假如我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不行估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣闊的員工嚴格執行。 三、增加規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵

3、制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信任的。規章制度的執行與否，取決于廣闊員工對各項規章制度的糊涂熟悉與嫻熟把握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，仔細審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統平安防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金平安防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

4、近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴峻地損害了銀行的社會信譽。實行相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的訓練，平常只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進行正面訓練，又要堅持常常性的案例警示訓練，使干部職工加固思想防線，常常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消退金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要仔細抓好制度建設，一方

5、面要依據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可實行定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，準時發覺和訂正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。 通過此次合規訓練活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增加了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深化學習，對提高自己的業務素養和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和掌握業務上的各種風險增加力量，樂觀規范操作行為和消退風險隱患，樹立對中行改革的信念，增加維護中

6、行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的關心。 范文二 合規風險是信合信用風險、道德風險、操作風險的首要配伍。合規是信合穩健運行的內在要求。大多銀行為削減違規主要實行了兩個努力方向。一個是改造流程與強化管理的方向，另一個是建立全員合規文化的方向，使合規行為成為全員的自覺行動 近年來，xx在進展業務的同時，全力推動以員工為主體和核心、面對業務、面對管理、面對操作的“合規文化”建設，通過強化訓練培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優化流程、規范管理，保證業務進展質量等系列活動的深化開展，“合規人人有責、合規制造價值”的觀念已深化人心;“依法決策、合規經營與管理，按章辦事、合規

7、操作”在全行上下蔚然成風;有章不循、違規操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎管理工作存在的隱患得到準時消退;防范風險的力量得到增加，為業務持續健康地進展制造了良好的內部環境。 員工需要制度的約束當然重要，但僅此是遠遠不夠的，因為再好的制度最終要靠全體員工去執行。只有真正以廣闊員工為本，堅持不懈地構筑合規文化，制度才能合規徹底地執行?；谶@種理念，xx支行召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創優”活動，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規培訓方案”，分別對信貸、會計、國際業務、電子銀行等幾大系列出臺了具體的培訓方案并注意領導干部和一般員工兩個層面，實行全員培訓。目前已舉辦了三期培訓，分別

8、為：信貸規范化管理學問培訓、會計人員業務學問培訓、外匯業務合規和營銷學問講座，培訓范圍廣，參與人數達300多人次。為了能使培訓達到最佳效果，該行業務部門一改以往你說我聽，照本宣科，課后考試的傳統模式，通過案例分析、現場指導、角色扮演、互動溝通等“多元化”培訓方式，把理論和實踐很好地整合在一起，激發了員工學習的主動性，通過思索、爭論和反饋加深理解，使培訓達到了預期的效果。為了鞏固基礎管理月活動中開展的各項合規培訓效果，該行還將在5月中旬舉辦一場學問競賽，各部門依據支行業務存在的薄弱環節細心設計了考試題庫，內容涉及到信貸、會計、中間業務、國際業務等全面性的學問，并已在支行網站上發給員工學習。 今年

9、以來，該行通過對內外部檢查中發覺的問題進行分析，并從合規管理入手，連續推動制度建設，重點在營業網點、前臺部門、后臺監督等三個環節強化內部掌握力度。歸納出了會計、信貸、電子銀行、國際業務、中間業務等5個專業近百個風險點，這些風險點主要集中在會計業務重點環節掌握制度執行不到位、限制性條款落實、賬務核對，開戶資料不全、政策執行上存在肯定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環節支行制定了培訓方案，通過合規培訓，為員工分析基礎管理中存在的問題，剖析問題產生的緣由，明確整改措施，切實做到了“提示在前，預警在先”，使每一位員工對內控管理中存在的問題和形成風險點的緣由有了更深刻的了解，執行制度的觀念有了明顯增加，使

10、之明白了自己在工作中“應當做什么，怎么做、做到什么程度”，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風險點作為各個崗位后續跟蹤檢查、培訓考試的重點，制定了各部門的檢查實施方案、考評方案、學習方案。在XX年度縣級支行內部掌握綜合評價后續跟蹤檢查中，xx支行是受罰款金額最少的單位。 可以引用“子規夜半猶啼血，不信東風喚不回”的詩句來形容xx支行夯實基礎管理，構筑平安防線，推行合規文化的決心和信念再恰當不夠了。過去，基層網點對制度要么被動執行，要么打折扣，有的還“遇到紅燈圍著走”。開展基礎管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化，合規經營意識的提高，使員

11、工從過去的被動執行轉向主動學習和自覺執行制度，并依據市場競爭需要和產品創新需要，該行準時制定更為行之有效的考評制度。從開展基礎管理工作前后的兩種結果來看，帶來的不僅僅是業務操作的規范化和資產質量的提高，它已經從深層次上轉變了員工的行為習慣、思維方式和價值理念。 對于基層網點來說，接受各種業務檢查是不行避開的事。面對檢查，過去有的網點負責人雖然嘴上說歡迎、協作，實際上心里是無奈和消極應付，甚至還有抵觸心情。而現在檢查，大部分態度是樂觀協作，對檢查的結果基本都能正確對待，仔細整改。這種變化，一方面是因為網點依法合規經營，違規行為基本杜絕，經得起檢查;另一方面，在支行對違規操作的嚴峻懲罰下，基層網點深刻熟悉到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的愛惜，是對網點、對員工負責，早發覺早訂正就會避開發生大問題。 上述種種變化