1、同業間福費廷業務協議 協議編號： 甲方：住所地： ： 乙方：中國民生銀行股份 住所地：北京市西城區復興門內大街2號 ：100031為進一步深化雙方的業務協作，雙方經協商同意就同業間福費廷業務開展合作，并依法就相關事宜達成如下協議。第一條 定義1.1在本協議下，同業間福費廷業務是指甲方或其授權有權敘做的分支機構，作為國內信用證項下可議付延期付款項下指定議付行，乙方在收到開證行真實有效的到期付款確認后從甲方處買入未到期同業債權，即甲方對開證行的債權,該債權到期后由開證行向乙方支付業務項下款項。信用證到期時如出現以下情況，導致乙方未能從開證行處收到信用證項下承兌款項，則甲方應承擔最終的付款責任，包括

2、但不限于：1 因法院止付令、禁付令、凍結令或其他具有相同或類似功能的司法命令或其他有權機關采取的司法或行政措施導致乙方未能從開證行處獲得償付；2 甲方出售給乙方的不是源于正當交易的合法有效債權。3 甲方違約，未履行本協議及其他相關協議中約定的義務或違反其聲明與承諾。4甲方違反中國人民銀行制定的國內信用證有關管理規定。 5信用證開證行發生無理由拒付、信用狀況惡化或破產等其他情形而未支付信用證項下款項。1.2 業務金額，指信用證項下開證行承兌付款的金額。1.3 業務期限，指乙方將本協議項下款項支付至甲方指定賬戶之日起至開證行將信用證項下支付到乙方指定賬戶之日止。如業務到期日為法定節假日或非銀行工作

3、日，則到期日自動順延至下一個工作日，順延期間仍按雙方的業務價格計付利息和相關費用。1.4 業務價格，指本協議項下甲方應向乙方支付利息的利率以及手續費的費率。第二條 業務范圍、幣種2.1 同業間福費廷業務的范圍僅限于可議付延期付款或延期付款國內信用證，期限依據每筆信用證開證行承兌到期日來確定，且信用證的議付行為甲方；幣種為人民幣。2.2 乙方同意為甲方有權續作同業間福費廷業務的各分支機構辦理本協議項下的業務，甲方作為甲方全轄機構代表對本協議的訂立、變更、終止。爭議解決等內容與乙方進行協商，其它分支機構無權與乙方進行協商。第三條 業務額度3.1 乙方同意為甲方敘做的同業間福費廷業務全額占用乙方總行

4、為國內信用證項下開證行核定的金融機構授信額度。第四條 業務價格、息費計算等相關約定本協議項下的同業間福費廷業務價格按以下標準執行：4.1 同業間福費廷業務價格包含利率和手續費率。甲方與乙方敘做的同業間福費廷業務的價格，由甲乙雙方每次敘做業務時確定，假設甲方同意回執中確定的業務價格，則以SWIFT MT799加押電的形式向乙方發出債權轉讓書letter of assignment(參考格式見附件二)。4.2 同業間福費廷業務的利息和手續費按照轉賣日距離信用證開證承兌付款日的實際金額、實際天數、利率、費率計算，采取先收息費的形式。同業間福費廷業務期限的實際天數自乙方將款項支付至甲方指定賬戶之日起至

5、開證行將信用證項下支付到乙方指定賬戶之日止，按日歷天數連續計算。如業務到期日為法定節假日或非銀行工作日，則到期日自動順延至下一個工作日，順延期間仍按雙方的業務價格計付利息和相關費用。利息計算公式如下：利息=業務金額X利率/360X業務期限的天數第五條 業務操作程序5.1 甲方申請辦理同業間福費廷業務時，應通過乙方指定 機 號碼向乙方提交同業間福費廷業務申請書參考格式件附件一信用證正本含信用證修改及信用證項下未到期債權資料包括信用證通知書、寄單通知書、貨物收據、增值稅發票確認書的復印件復印件上甲方需加寫未到期債權真實有效字樣，并加蓋甲方業務預留業務印鑒以及開證行承兌電文，如乙方要求甲方提供增值稅

6、發票，甲方可立即以 形式提供。同業間福費廷業務申請書應加蓋甲方預留業務印鑒，列明相關業務編號、信用證編號、開證行、議付行、申請人、受益人全稱，信用證金額、信用證類型和期限等相關背景信息。開證行承兌電文必須為SWIFT MT799加押形式，列明相關信用證編號、金額及到期日，并需開證行列明在到期日無條件支付信用證全部款項。甲乙雙方在此同意該申請書的內容以乙方保存的甲方發來的 件所載內容為準，但甲方應于向乙方發送某一筆的同業間福費廷業務申請書的 件之日起3個工作日內將該申請書原件以快遞或其他快捷方式提交給乙方。5.2 乙方在收到甲方代理申請人提交的同業間福費廷業務申請書以及開證行承兌電和相關信用證資

7、料 后決定是否接受甲方的業務申請。乙方應在甲方發送的同業間福費廷業務申請書回執上說明是否接受業務申請，接受申請的應說明業務價格，說明甲方應支付的業務利息及手續費，加蓋乙方預留業務印鑒，并通過甲方指定 方式將同業間福費廷業務申請書 至甲方，甲方假設有異議應在一個工作日內與乙方進行溝通解決。同樣，甲乙雙方同意該申請書回執的內容以甲方保存的乙方發來確實認 件所載內容為準，但乙方應于向甲方發送某一筆同業間福費廷業務申請書的回執 件之日起3個工作日內將乙方確認的該申請書回執的原件以快遞或其他快捷方式提交給甲方。5.3 同業間福費廷業務申請書僅作為雙方報價依據，具體權利義務關系確實認自雙方發送SWIFT

8、MT799加押電報文起確立。5.4 甲方在收到同業間福費廷業務申請書確實認回執 件后在付款起息日前一個工作日10:00之前以SWIFT MT799加押電的形式向乙方發出債權轉讓書letter of assignment參考格式見附件二，同時給信用證開證行發出債權轉讓通知notice of assignment參見附件三，并在其中要求信用證開證行以SWIFT MT799加押電形式向乙方發出債權轉讓確認書letter of acknowledgement參考附件四。5.5 乙方收到甲方以SWIFT MT799加押電形式向乙方發出的債權轉讓書letter of assignment，以及信用證開證行

9、以SWIFT MT799加押電形式向乙方發出的債權轉讓確認書letter ofacknowledgement后將業務金額扣除業務利息和手續費后款項支付到甲方債權轉讓書中的指定賬戶。5.6 假設信用證開證行與指定議付行均為甲方，則5.4、5.5條替換為本條。甲方在收到同業間福費廷業務申請書確認回執 件后在付款起息日前一個工作日10：00之前以SWFIT MT799加押電的形式向乙方發送債權轉讓書以及承兌付款確認letter of assignment and payment acknowledgement參見附件五，在其中列明付款路徑。乙方收到甲方以SWFIT MT799加押電的形式向乙方發出的

10、債權轉讓書以及承兌付款確認letter of assignment and payment acknowledgement參見附件五后將業務金額扣除業務利息和手續費后的款項按照甲方指示的付款路徑支付到甲方指定的賬戶。第六條 業務金額的歸還6.1 信用證開證行應于信用證承兌付款日當天根據甲方對其發出的債權轉讓通知指示的付款路線主動將承兌的信用證金額歸還乙方。6.2 假設信用證開證行與議付行均為甲方，則甲方應于信用證承兌付款日當天根據其對乙方發出的債權轉讓書以及承兌付款確認中約定的付款路徑主動將承兌的信用證金額歸還乙方。第七條 聲明與承諾7.1 甲方、乙方共同聲明如下：1 甲乙雙方依法注冊并合法存

11、續，具備簽訂和履行本合同所需的完全民事權利能力和行為能力；2 簽署和履行本合同系基于甲乙雙方的真實意思表示，已經按照其章程或者其它內部管理文件的要求取得合法、有效的授權，且不會違反對甲乙雙方有約束力的任何協議、合同和其他法律文件；甲乙雙方已經或將會取得簽訂和履行本合同所需的一切有權機關的批準、許可、備案或者登記；3 甲方在本合同項下向乙方提供的文件是真實、完整、準確和有效地的；4 甲方保證向乙方申請敘作業務的交易背景真實、合法。非為用于洗錢等非法目的；5 甲方未向乙方隱瞞可能影響其財務狀況和履約能力的事件；7.2 甲方承諾如下；1 乙方僅需按甲方的指示付款；2 甲方發生的與第三者的任何經濟或法

12、律糾紛均與本協議項下的信用證項下未到期債權轉賣二級市場轉賣業務無關，甲乙雙方的權利、義務關系不受任何影響，甲方不得以其和第三者之間的任何事由拒絕或延遲歸還業務本金和支付利息、費用；3 甲方向乙方提供的文件是準確、真實、完整和有效的；4 甲方保證敘作同業間業務的未到期債權真實有效，不受任何第三方的留置、阻礙、或其他優先股等的干預，不可抗辯并可以自由轉讓；5 甲方按照監管部門的管理規定辦理相關業務。6 在債權轉讓期間，信用證展期、金額變更、或其他影響信用證法律效力，或影響開證行承兌效力的事宜均需要經過乙方的書面同意。7 信用證到期時一旦開證行不能支付，甲方有義務先行向乙方支付信用證項下全部款項。第

13、八條 業務終止8.1 在本協議有效期內如發生以下事件，甲、乙雙方應通過協商的方法予以解決，如雙方不能達成一致，乙方有權終止與甲方同業間福費廷業務的合作；對于未完成的業務，本協議條款對雙方仍具有約束力，直至業務結束為止：1 因市場利率發生不利于甲方的變化時；2 因法律、行政法規或監管政策變化與乙方在本協議下的同業間福費廷業務發生沖突；3 因法律、行政法規或監管政策變化與本協議下同業間福費廷業務沖突；8.2 在本合同有效期內發生下述事件之一時，視為甲方違約，乙方有權單方終止履行本合同項下的義務，并要求甲方立即歸還業務金額：1甲方違反聲明和承諾的內容并可能影響乙方的債權實現的；2甲方財務狀況惡化，出

14、現支付困難且可能影響乙方的債權實現的；3甲方涉入重大訴訟、仲裁案件、行政處罰及其它司法行政程序，可能影響乙方的債權實現的；4甲方明確表示或者以自己的行為說明不履行本合同的任何一項義務或擔保人違反擔保合同中為其設定的任何一項義務；5甲方或其關聯方不能支付其到期債務或資不抵債、破產、重組、解散或任何甲方的債權人已向該方指定托管人或破產財產接管人；6甲方向乙方提供虛假的或隱瞞重要事實的資產負債表、損益表的，或甲方在作出本合同第七條中任何一項事實陳述時，在該事實陳述的任何重大方面存在著不真實、不準確或誤導；7甲方違反其作為一方當事人與他人簽署的合同或協議或單方做出的承諾或保證，對其他債務構成違約行為或

15、其他債務已被其他債權人宣告加速到期或可能被宣告加速到期；8本合同項下的擔保如有發生了不利于甲方債權的變化，包括但不限于擔保合同或其他擔保方式未生效、無效、被宣布撤銷，或擔保人出現部分或全部喪失擔保能力或明確表示不履行擔保義務，或擔保人違反擔保合同約定的任一義務或承諾，或抵押財產、質押財產毀損、滅失、價值減少，而甲方未能按乙方要求另行提供所需新的擔保的；9 發生其他重大不利變化，甲方不能在甲方要求的時間內作出補救的。8.3 如甲方未按本協議約定向乙方支付任何款項的，除應繼續履行付款義務外，對利息還應按照同業間福費廷業務申請書中確定的年利率的基礎上浮20%計算逾期罰息；對未支付的手續費，加收該費用

16、的20%作為逾期費用。第九條 其他約定未經另一方書面同意，任何一方不得將本協議項下任何權利、義務轉讓予第三人。同時甲乙雙方對敘做的同業間福費廷業務所涉及的金額、利率、費率等信息負有保密責任。第十條 協議的補充和解除本協議經雙方書面同意，可以進行補充、修改或解除，本協議的任何補充和修改構成本協議不可分割的一部分。第十一條 法律適用和爭議解決11.1 管轄法律本協議的訂立、效力、解釋、履行和爭議解決適用中華人民共和國法律基于本協議之目的，在此不包括香港、澳門和臺灣地區法律。11.2 爭議解決在協議履行期間，凡因履行本協議所發生的或與本協議有關的一切爭議、糾紛，雙方可協商解決。如協商不成的，可向乙方

17、住所地有管轄權的人民法院提起訴訟。第十二條 協議的生效本協議自甲乙雙方負責人、法定代表人或授權代理人簽字并加蓋公章后于簽署之日起生效，有效期為1年。假設協議到期時仍有未完同業間福費廷業務，本協議條款對雙方仍具有約束力，直至全部業務結束為止。該協議適用于甲方所屬的有權限做此項業務的各分支行。第十三條 其他約定事項 甲乙雙方在簽署本合同時確認：雙方已詳細閱讀并完全同意本合同所有條款。乙方已經就本合同所有條款，特別是免除、限制乙方責任的條款已向甲方做了詳盡的提示，并應甲方要求作了詳細說明。雙方對本合同條款的含義及相應的法律后果已全部通曉并充分理解。本協議由以下雙方于 年 月 日簽署。甲方： 負責人或

18、授權代理人：日期：簽訂地點：乙方：中國民生銀行股份公章負責人或授權代理人：日期：簽訂地點：附件一：同業間福費廷業務申請書中國民生銀行股份： 根據雙方簽訂的編號為 的同業間福費廷業務協議，我行作為下述國內信用證指定議付行已經審核了該筆信用證項下全部未到期債權，認為單證相符，并獲得開證行的承兌電，我行現已對信用證項下受益人進行了議付。我行現將該筆國內信用證項下我行對開證行的未到期債權轉賣給貴行，后附信用證相正本，開證行承兌電文，以及其信用證項下未到期債權等資料的復印件。信用證編號： 信用證類型：信用證金額： 開征行承兌金額：開證行全稱：議付行全稱：信用證申請人全稱：信用證受益人全稱：信用證開證日期

19、：信用證到期日： 信用證承兌付款日期：擬對外賣出債權日： 距離到期日天數：聯系人： 聯系 ： ： 銀行股份 分行年 月 日回執： 銀行股份 分行： 我行同意購買上述國內信用證項下未到期債權。年利率為 %，手續費 ，息費收取日期 。針對此筆信用證我行扣除利息和手續費后實際應支付你行 元。 以上利息和手續費如有異議請與我行聯系。聯系人： 聯系 ： ： 我行不同意上述國內信用證項下未到期債權轉讓業務。中國民生銀行股份 年 月 日附件二： LETTER OF ASSIGNMENT DATE:TO:RE: OUR REFLETTER OF CREDIT NO.:ISSUED BY:ACCEPTED AM

20、OUNT:DUE DATE:WE REFER TO THE ABOVE MENTIONED LETTER OF CREDIT AND HEREBY IRREVOCABLY AND UNCONDITIONALLY ASSIGN TO YOU WITH FULL TITLE GUARANTEE, ALL OUR RIGHTS, CLAIMS, TITLE, INTEREST AND BENEFIT IN RESPECT OF THE ABOVE AMOUNT AND MATURITY.PLEASE PAY THE PROCEEDS TO OUR BANKS A/C NO.WITH WE HEREB

21、Y REPRESENT AND WARRANT THAT WE WILL NOTIFY THE ISSUING BANK OF THE ABOVE L/C TO DIRECTLY PAY TO YOU THE ACCEPTED AMOUNT UNDER THE ABOVE L/C OR ACCEPT YOUR INSTRUCTIONS IN THAT REGARD. NOT WITHSTANDING THE FOREGOING, WE FURTHER CONFIRM THAT IN CASE OF RECEIVING ANY PROCEEDS UNDER THE ABOVE L/C FROM

22、THE ISSUING BANK AT MATURITY, WE SHALL HOLD SUCH PROCEEDS IN TRUST FOR YOUR BENEFIT AND DIRECTLY PAY TO YOU OR YOUR ASSIGNEES IN ACCORDANCE WITH YOUR INSTRUCTIONS, FOR THE FULL FACE VALUE WE RECEIVED AND ANY INTERESTS ACCRUED THEREON, FREE OF ANY DEDUCTION WHATSOEVER FROM SIDE.WE DECLARE THAT OUR CL

23、AIM IS IRREFUTABLE AND LEGALLY BINDING AND VOUCH FOR ITS VALIDITY.WE FURTHER DECLARE THAT THERE ARE NO LIENS, PLEDGES OR OTHER CLAIMS OF OWNERSHIP PRESENT OR FUTUER ON THE DELIVERED GOODS.YOURS FAITHFULLY,FORM (THE NEGOTIATING BANK) 附件三：DATE:TO: (ISSUING BANK)RE: OUR REFLETTER OF CREDIT NO.:ISSUED B

24、Y:ACCEPTED AMOUNT :DUE DATE: NOTICE OF ASSIGNMENT PLEASE NOTE THAT WE HAVE IRREVOCABLY AND UNCONDITIONALLY ASSIGNED TO XX BANK. BRANCH (THE PURCHASER BANK SWIFT:) ALL THE RIGHTS AND BENEFITS ACCRUING TO US WITH RESPECT TO THE ACCEPTED AMOUNT UNDER THE ABOVE-MENTIONED LETTER OF CREDIT.THEREFORE PLEAS

25、E CONFIRM BY RETURN SWITF TO XX BANK. BRANCH (THE PURCHASER BANK SWIFT) THAT:1. YOU HAVE TAKEN NOTICE OF OUR IRREVOCABLE AND UNCONDITIONAL ASSIGNMENT TO THE PURCHASER BANK XX BANK XX BRANCH.2. THE PAYMENT ON MATURITY DATE SHALL BE EFFECTED DIRETLY TO XX BANK XX BRANCH ( THE PURCHASER BANK ),A/C NO.

26、WITH XX BANK. BRANCH, QUOTING OUR REF. NO. OR IN ACCORDANCE WITH THE PAYMENT INSTRUCTION THAT YOU WILL RECEIVE FROM THE PURCHASER BANK, FOR THE FULL FACE VALUE, WITH OUT ANY DEDUCTIONS WHATSOEVER.NOTWITHSTANDING THE FOREGOING, THE CAPTIONED ASSIGNMENT HAS TAKEN INTO EFFECT UPON THE MUTUAL AGREEMENT

27、BETWEEN THE PURCHASER BANK AND US AND SHALL NOT BE PREJUDICED BY AN ACTION OR INACTION OF YOU.附件四：DATE:TO:XX BANK. BRANCH:UNDER THE REF.NO.:OUR REF LETTER OF ACKNOWLEDGMENT WE HAVE TAKEN NOTICE OF THE IRREVOCABLE AND UNCONDITIONAL ASSIGNMENT TO YOU FROM THE NEGOTIATING BANK, IN RESPECT OF THE FOLLOW

28、ING AMOUNT AND MATURITY HEREUNDER:LETTER OF CREDIT NO.AMOUNT:DUE DATE:WE HEREBY CONFIRM:WE WILL UNCONDITIONALLY REMIT THE TOTAL AMOUNT RMB DIRECTLY TO YOUR A/C NO. ,ON (DUE DATE) IF WE DELAY IN THE REPAYMENT OF SUCH AMOUNT TO YOU WE ARE OBLIGED TO PAY YOU OVERDUE INTEREST OVER SUCH AMOUNT FROM THE D

29、ATE SUCH AMOUNT IS DUE UP UNTILL THE DATE OF THE ACTUAL REPAYMENT OF SUCH AMOUNT. WE WILL CONDUCT ALL ANTI MONEY LAUNDRY/KNOW YOUR CUSTOMER PROCEDURE AND DOCUMENTATION IN ACCORDANCE WITH ALL PBOC OR OTHER BELEVANT GOVERNMENT AUTHORITIES REGUATIONS.BEST REGARDSXXXBANKXXX BRANCH ( THE ISSUING BANK)附件五

30、：DATE:TO:RE:OUR REFLETTER OF CREDIT NO.:ISSUED BY:ACCEPTED AMOUNT:DUE DATE: letter of assignment and payment acknowledgementAS THE NEGOTIATING BANK OF THE ABOVE MENTIONED LETTER OF CREDIT WE HEREBY IRREVOCABLY AND UNCONDITIONALLY ASSIGN TO YOU WITH FULL TITLE GUARANTEE, ALL OUR RIGHTS, CLAIMS, TITLE, INTEREST AND BENEFIT IN RESPECT OF THE ABOVE AMOUNT AND MATURIT