1、 巨科鋁業供應鏈金融方案簡介目錄關于平安關于供應鏈金融合作方案簡介 關于平安集團組織架構中國平安保險(集團)股份有限公司（以下簡稱“中國平安”，“公司”，“集團”）于1988年誕生于深圳蛇口，是中國第一家股份制保險企業，至今已發展成為融保險、銀行、投資等金融業務為一體的整合、緊密、多元的綜合金融服務集團。平安銀行擁有28家分行，400多個營業網點，在北京、香港設立代表處，并與境外眾多國家和地區的600多家銀行建立了代理行關系。分行與營業網點覆蓋了中國平安約80%的客戶群。平安銀行將依托中國平安強大的資源優勢，包括約7,000萬個人客戶和200萬個公司客戶，提升交叉銷售的廣度與深度，并憑借中國平

2、安強大的品牌、渠道、客戶、產品、IT等綜合金融服務優勢，探索一條銀行業發展的創新路徑。 面對紛繁多變的經營環境，平安銀行制定了清晰、可持續的發展戰略，扎實推進各項改革，穩步推動業務發展，在包括供應鏈金融、零售業務等核心業務領域方面繼續加大投入，進一步夯實競爭優勢。平安銀行簡介 關于供應鏈金融供應鏈金融的概念供應鏈金融，簡單地說，就是銀行將核心企業和上下游企業聯系在一起提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式。即把資金作為供應鏈的一個溶劑，增加其流動性。 MBA智庫百科平安（深發）供應鏈金融核心企業綜合財務解核心企業綜合財務解決方案決方案分銷商融資分銷商融資供應商融資供應商融資集團授信銀企直聯

3、現金管理票據池電子票據在對供應鏈內部的交易結構進行分析的基礎上，運用自償性貿易融資的信貸模型，并引入核心企業、物流監管公司、資金流導引工具等新的風險控制變量，對供應鏈的不同節點提供封閉的授信支持及其他結算理財等綜合金融服務。是核心企業與銀行間達成的，一種面向供應鏈所有成員企業的系統性的融資安排。 供應鏈全景圖：供應鏈節點解構和解決方案設計分析工具NoImage境外原材料生產商初級初級產品產品生產生產商商二級經銷商二級經銷商一級經銷商一級經銷商供應商供應商進口商進口商最終用戶最終用戶零部件生產商零部件生產商境外買家境內原材料生產商最終用戶最終用戶物流企業物流企業一級經銷商一級經銷商離岸代理企業離

4、岸代理企業二級經銷商二級經銷商終端產品生產商終端產品生產商終端產品生產商終端產品生產商 基于核心企業，免擔保、免抵押的解決上下游企業的融資問題 合作方案簡介 供應鏈金融之于巨科鋁業1. 穩定與上下游購、銷關系，強化對上下游企業的控制力度，提升供應鏈整體競爭力2.配合銀行為上下游授信，“1”得以強化在購銷中強勢談判地位，改善自身資金流3.“1”以間接授信替代直接授信，優化報表，節約財務成本，可以制定、優化現金使用計劃，適當進行理財規劃，提高效益4.擴大產銷量及客戶群體，提升行業競爭力和品牌地位“1+N”為巨科鋁業為巨科鋁業創造的價值創造的價值 供應鏈金融之于上游供應商1.改善資金流狀況，能接受核

5、心企業較為苛刻的付款條件，經營的連續性得以改善 2.盤活應收賬款，減少資金占用3. 減少銷售分戶賬及應收賬款管理成本，降低操作風險“1+N”為供應商為供應商創造的價值創造的價值 4.降低應收賬款余額，優化財務報表 供應鏈金融之于下游經銷商“1+N”為下游經銷商為下游經銷商創造的價值創造的價值1. 減少存貨和在途貨物的資金占用，擴大經營規模2.增加向核心廠家單次訂貨的規模，獲得更大的采購折扣和其他優惠3.有可能提前鎖定商品采購價格，防止漲價風險4.更有能力配合核心企業的市場策略,提升自己在核心企業銷售體系中的地位 合作模式一：先票/款后貨授信流程：流程：客戶向銀行交納一定比例的保證金銀行向客戶提

6、供授信出帳，并直接用于向 賣方的采購付款；賣方發貨，直接進入監管方的監管倉庫；客戶根據經營需要，向銀行補充保證金；銀行根據補充保證金的量，通知監管方向客戶釋放部分抵質押物；客戶向監管方提取部分抵質押物。價值：授信時間不僅覆蓋了上游的排產周期和在途時間，而且到貨后可以轉為庫存融資，因此該產品對客戶流動資金需求壓力的緩解作用要高于存貨融資。在銀行資金支持下的大批量采購，客戶可以從賣方爭取較高的商業折扣，而且有可能提前鎖定商品采購價格，防止漲價的風險。 合作模式二：擔保提貨（保兌倉）授信流程流程：客戶向銀行交納一定比例的保證金；銀行向客戶提供授信出帳，并直接用于向賣方的采購付款；賣方向銀行出具收到款

7、項確認函；客戶根據經營需要向銀行追加保證金；銀行通知賣方根據追加保證金的金額向客戶發貨；賣方向客戶發貨。產品適用：產品適用：客戶為了取得大批量采購的折扣，采取一次性付款方式，而廠家因為排產問題無法一次性發貨；客戶在淡季向上游打款，支持上游生產所需的流動資金，并鎖定優惠的價格。然后在旺季分次提貨用于銷售；客戶和上游都在異地，銀行對在途物流和到貨后的監控缺乏有效手段。 合作模式三：反向保理業務模式流程：流程：巨科鋁業與上游供應商之間正常開展業務，產生應收賬款；平安銀行與巨科鋁業達成合作意向，簽署供應商保理業務合作協議，為巨科鋁業核定間接授信額度；巨科鋁業向我行推薦供應商名單；平安銀行通過篩選審查后

8、，給供應商核定直接授信額度，簽署國內保理業務合同；巨科鋁業向平安銀行提供應收賬款信息；供應商向平安銀行轉讓應收賬款，申請融資；平安銀行審核融資申請，放款；應收賬款到期時，巨科鋁業付款至供應商在平安銀行的回款賬戶，償還平安銀行融資。 產品適用：產品適用：對巨科鋁業而言，可以通過幫助供應商融資，鞏固、增強和供應商之間的戰略合作關系，也可以通過應付賬款展期的方式獲得一定的應付款期限延長； 對供應商，可以借助核心企業來享受到較低的銀行授信門檻，簡化融資手續，獲得更高的融資比例和更低的融資成本，提高自身的競爭能力； 對平安銀行，可以借助核心主機廠的實力及對供應商嚴格的管理體系，降低授信風險，獲得穩定收益

9、。 合作模式四：現金管理 集團賬戶服務集團賬戶將我行為集團客戶的總部及其所屬成員單位在我行各營業網點開立的結算賬戶建立聯系，構成分級次且有賬務聯動關系的賬戶體系，并提供這些賬戶信息服務的業務產品。集團賬戶服務是深發展現金管理業務的基礎功能，為有效滿足集團客戶現金管理需求，深發展提供了一整套的現金管理解決方案。如果能配套使用深發展集團現金池、集團內部資金劃撥、收支控制、代理結算等功能，更能發揮集團現金管理優勢，對各分支機構財務進行管控，提高集團財務運作效益。通過“1+N”集團賬戶體系，集團財務狀況一目了然： 1.“1”為集團總部賬戶，“N”為集團各分支機構賬戶； 2.集團賬戶管理“1+N”，集團

10、總部隨時掌握分支機構賬戶信息； 3.總賬戶（“1”）配合集團現金管理服務功能，可對分賬戶（“N”）實現資金歸集、下撥、余額控制、收支控制、代理結算等功能。集團式企業可通過兩種模式構建“1+N”集團賬戶體系實子賬戶模式：適用于分支機構為獨立法人的集團企業虛子賬戶模式：適用于分支機構為集團統一法人（即分之機構為非獨立法人）的集團企業實子賬戶架構集團總部賬戶分支機構A賬戶分支機構B賬戶分支機構C賬戶 賬戶結構體系：金字塔/樹狀、兩級/多級 賬戶性質：集團內賬戶（總賬戶、子賬戶）都是經人行審核的結算賬戶 所有賬戶遵從借貸記賬原理 費用優惠：總、子賬戶之間劃款不收取電子匯劃費。虛子賬戶架構集團總賬戶集團

11、總部自有資金待清分資金賬戶分公司A資金賬戶分公司B資金賬戶分公司C資金賬戶實體賬戶（借貸記賬） 有效控制成員單位在銀行多頭開戶 集團客戶總部利用集團子賬戶資金收付同時反映在總賬戶功能，可以實現對各子賬戶資金收付情況的實時監控 所有集團子賬戶資金實際存放在總賬戶中，有利于加強集團客戶資金的集中管理，提高資金的使用效率，同時便于集團客戶集中繳稅線上供應鏈金融線上供應鏈金融-有效鏈接有效鏈接 高效攀升高效攀升配套服務 線上供應鏈金融優勢 不需要簽訂紙質合同、蓋章、傳真、電話、不需要簽訂紙質合同、蓋章、傳真、電話、出差出差，網上簡單幾步就能出賬和贖貨。，網上簡單幾步就能出賬和贖貨。 出賬從一個工作日變為出賬從一個工作日變為30分鐘。贖貨從半分鐘。贖貨從半個工作日變為個工作日變為5分鐘。銀行供應鏈金融服務質分鐘。銀行供應鏈金融服務質的飛躍。的飛躍。 無需預留空白合同或重要空白憑證，所有無需預留空白合同或重要空白憑證，所有申請通過網銀提交，不用反復、不用傳真、申請通過網銀提交，不用反復、不用傳真、不用郵寄，不