1、合蕪蚌自主創(chuàng)新綜合試驗(yàn)區(qū)專利權(quán)質(zhì)押貸款試點(diǎn)工作實(shí)施辦法（試行）省科技廳 省財(cái)政廳 省政府金融辦人行合肥中心支行 安徽銀監(jiān)局為貫徹落實(shí)中共安徽省委、安徽省人民政府關(guān)于推進(jìn)合蕪蚌自主創(chuàng)新綜合配套改革試驗(yàn)區(qū)工作的若干政策措施（試行）（皖發(fā)200818號(hào)）有關(guān)支持金融機(jī)構(gòu)和擔(dān)保機(jī)構(gòu)聯(lián)合開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款的要求，幫助擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)尤其是專利權(quán)的科技型中小企業(yè)緩解資金困難，提高自主創(chuàng)新能力，加速成長(zhǎng)壯大，決定在合肥、蕪湖、蚌埠三市開展專利權(quán)質(zhì)押貸款試點(diǎn)工作。根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合合蕪蚌自主創(chuàng)新綜合試驗(yàn)區(qū)（以下簡(jiǎn)稱“試驗(yàn)區(qū)”）實(shí)際，制定本辦法。本辦法所稱專利權(quán)質(zhì)押貸款（以下簡(jiǎn)稱“質(zhì)押貸款”），是指借款

2、人將自己擁有的專利權(quán)向擔(dān)保機(jī)構(gòu)作質(zhì)押，由擔(dān)保機(jī)構(gòu)向貸款人提供擔(dān)保，取得貸款人一定數(shù)額的貸款，并按期償還貸款本息的一種貸款方式。本辦法所稱貸款人，是指依法設(shè)立、可以在試點(diǎn)市經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。一、試點(diǎn)原則（一）省予指導(dǎo)，市為主體。根據(jù)中共安徽省委、安徽省人民政府關(guān)于合蕪蚌自主創(chuàng)新綜合配套改革試驗(yàn)區(qū)的實(shí)施意見（試行）（皖發(fā)200817號(hào)）有關(guān)要求，省有關(guān)部門負(fù)責(zé)質(zhì)押貸款試點(diǎn)工作的協(xié)調(diào)和指導(dǎo)，省科技廳牽頭對(duì)試點(diǎn)工作開展情況進(jìn)行督查。合肥、蕪湖、蚌埠三市政府是試點(diǎn)工作的實(shí)施主體，要根據(jù)本辦法，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，制定試點(diǎn)工作方案，積極開展試點(diǎn)工作。試點(diǎn)工作方案報(bào)送省創(chuàng)新辦，同時(shí)抄送省科技廳、省財(cái)政廳、省

3、政府金融辦、省知識(shí)產(chǎn)權(quán)局、人民銀行合肥中心支行和銀監(jiān)會(huì)安徽監(jiān)管局。（二）風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，利益共享。合肥、蕪湖和蚌埠三市政府要在試驗(yàn)區(qū)專項(xiàng)資金中設(shè)立市級(jí)專利權(quán)質(zhì)押貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金（以下簡(jiǎn)稱“市風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金”），資金數(shù)額應(yīng)該能夠保證兌現(xiàn)本市發(fā)生的質(zhì)押貸款代償損失。擔(dān)保機(jī)構(gòu)在共擔(dān)質(zhì)押貸款高風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，共享企業(yè)高成長(zhǎng)的收益。二、對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的有關(guān)要求（三）參與質(zhì)押貸款試點(diǎn)工作的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，須向所在市知識(shí)產(chǎn)權(quán)主管部門申請(qǐng)備案，經(jīng)同意后方可開展試點(diǎn)工作，并享受所在市試點(diǎn)工作方案規(guī)定的有關(guān)優(yōu)惠政策。（四）擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)備案必須具備以下條件：1主要從事中小企業(yè)信用擔(dān)保業(yè)務(wù)，有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。2

4、成立1年以上，實(shí)收資本不少于5000萬元。3具有良好的商業(yè)信譽(yù)，近3年（成立不到3年的按實(shí)際成立年限計(jì)算）年代償率均不超過4%。4具有開展試點(diǎn)工作的業(yè)務(wù)能力。5試點(diǎn)市知識(shí)產(chǎn)權(quán)主管部門認(rèn)為其他應(yīng)該具備的條件。（五）試點(diǎn)市知識(shí)產(chǎn)權(quán)主管部門在收到擔(dān)保機(jī)構(gòu)的備案申請(qǐng)后，應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)決定是否接受備案。同意接受備案的，應(yīng)及時(shí)向擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)放接受備案通知書，并將擔(dān)保機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)材料和接受備案通知書報(bào)省知識(shí)產(chǎn)權(quán)局備案。試點(diǎn)市知識(shí)產(chǎn)權(quán)主管部門應(yīng)根據(jù)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的具體情況，確定接受備案通知書的有效期（一般為13年）。有效期滿后，擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)重新申請(qǐng)備案。三、借款人應(yīng)具備的條件（六）本辦法所稱借款人必須具備以下條件：1

5、在試點(diǎn)市內(nèi)依法注冊(cè)登記的企業(yè)法人。2符合中小企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)暫行規(guī)定（國(guó)經(jīng)貿(mào)中小企2003143號(hào)）的規(guī)定。3企業(yè)的產(chǎn)品（服務(wù)）屬于科技部、財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于印發(fā)高新技術(shù)企業(yè)認(rèn)定管理辦法的通知（國(guó)科發(fā)火2008172號(hào)）中國(guó)家重點(diǎn)支持的高新技術(shù)領(lǐng)域所確定的范圍。4企業(yè)上一年度研究開發(fā)費(fèi)（技術(shù)開發(fā)費(fèi)）占企業(yè)銷售收入的4%以上。5企業(yè)有原始性創(chuàng)新、集成創(chuàng)新、引進(jìn)消化吸收再創(chuàng)新等可持續(xù)的技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)，有專門從事研發(fā)的部門或機(jī)構(gòu)。6企業(yè)近2年連續(xù)盈利，且利潤(rùn)能夠保持穩(wěn)定增長(zhǎng)；或企業(yè)成立不到2年，上年度銷售收入500萬元以上，利稅率30%以上。7企業(yè)主要負(fù)責(zé)人無不良信貸記錄和刑事犯罪記錄。8試點(diǎn)市知識(shí)產(chǎn)權(quán)

6、主管部門、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、貸款人認(rèn)為其他應(yīng)具備的條件。四、擬質(zhì)押專利權(quán)的條件（七）擬質(zhì)押專利權(quán)必須具備以下條件：1已被國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局授權(quán)的發(fā)明專利或?qū)嵱眯滦蛯＠曳ǘㄓ行谙薜狡谌罩辽贋橘|(zhì)押期限到期日的兩年后。2不存在知識(shí)產(chǎn)權(quán)糾紛。3不涉及國(guó)家安全與保密事項(xiàng)。4專利已經(jīng)批量生產(chǎn)產(chǎn)品或者應(yīng)用到生產(chǎn)實(shí)踐中并形成產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)規(guī)模，具有較好的市場(chǎng)潛力和良好的經(jīng)濟(jì)效益。5提出擬質(zhì)押專利權(quán)的借款人必須是合法的專利權(quán)人。專利權(quán)為兩人以上共有的，應(yīng)提供全體專利權(quán)人同意質(zhì)押的書面文件。6國(guó)有企業(yè)、三資企業(yè)等擬以專利權(quán)質(zhì)押的，應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，辦理有關(guān)報(bào)批手續(xù)。7試點(diǎn)市知識(shí)產(chǎn)權(quán)主管部門認(rèn)為其他應(yīng)具備的條

7、件。五、貸款用途、期限和額度（八）質(zhì)押貸款重點(diǎn)支持具有高成長(zhǎng)性、產(chǎn)品附加值高、市場(chǎng)前景好、研發(fā)能力強(qiáng)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)清晰的科技型中小企業(yè)。（九）質(zhì)押貸款只能用于技術(shù)研發(fā)、技術(shù)改造、流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)等生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不得從事股本權(quán)益項(xiàng)投資，不得用于有價(jià)證券、股票、期貨等投資經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。（十）質(zhì)押貸款期限一般不超過1年，最長(zhǎng)不超過3年。（十一）質(zhì)押貸款的額度不超過專利權(quán)評(píng)估價(jià)值的50%，且上限一般為500萬元人民幣。六、貸款程序（十二）擔(dān)保及貸款初步意向。借款人向擔(dān)保機(jī)構(gòu)以及貸款人提出申請(qǐng)，與擔(dān)保機(jī)構(gòu)以及貸款人達(dá)成擔(dān)保及貸款的初步意向。（十三）專利權(quán)價(jià)值評(píng)估。借款人可委托經(jīng)擔(dān)保機(jī)構(gòu)認(rèn)可的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)，對(duì)擬質(zhì)押的

8、專利權(quán)進(jìn)行價(jià)值評(píng)估，獲得評(píng)估報(bào)告書。 （十四）貸款的申請(qǐng)和審查。1借款人向所在試點(diǎn)市知識(shí)產(chǎn)權(quán)主管部門提出質(zhì)押貸款申請(qǐng)，申請(qǐng)書須包括企業(yè)情況、擔(dān)保機(jī)構(gòu)意向、貸款人意向、貸款項(xiàng)目情況、專利權(quán)價(jià)值評(píng)估報(bào)告書等內(nèi)容。2試點(diǎn)市知識(shí)產(chǎn)權(quán)主管部門在收到申請(qǐng)7個(gè)工作日內(nèi)，會(huì)同市科技、財(cái)政部門完成審查，審查通過的，出具質(zhì)押貸款推薦函，將項(xiàng)目推薦給相關(guān)擔(dān)保機(jī)構(gòu)。3擔(dān)保機(jī)構(gòu)和貸款人按其單位有關(guān)規(guī)定分別進(jìn)行調(diào)查、評(píng)審，擔(dān)保機(jī)構(gòu)和貸款人對(duì)擔(dān)保貸款達(dá)成一致的，即可辦理?yè)?dān)保貸款手續(xù)。 （十五）擔(dān)保和貸款手續(xù)辦理。1借款人與擔(dān)保機(jī)構(gòu)簽訂專利權(quán)質(zhì)押合同。2貸款人與擔(dān)保機(jī)構(gòu)簽訂保證合同。3借款人與貸款人簽訂借款意向書。4借款人持

9、專利權(quán)質(zhì)押合同、保證合同、借款意向書等相關(guān)材料，到國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局辦理出質(zhì)登記，專利權(quán)質(zhì)押合同自登記之日起生效。5提前解除專利權(quán)質(zhì)押合同的和質(zhì)押期限屆滿的，借款人應(yīng)當(dāng)?shù)絿?guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局辦理專利權(quán)質(zhì)押合同登記注銷手續(xù)；延長(zhǎng)質(zhì)押期限的，借款人應(yīng)當(dāng)?shù)絿?guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局辦理專利權(quán)質(zhì)押合同登記延期手續(xù)。 （十六）在借款人辦妥專利權(quán)出質(zhì)登記等相關(guān)手續(xù)后，貸款人與借款人簽訂貸款合同并向借款人發(fā)放貸款。（十七）合同備案及信息報(bào)送。1借款人應(yīng)及時(shí)將保證合同、貸款合同、專利權(quán)質(zhì)押合同、專利權(quán)質(zhì)押登記證書復(fù)印件等報(bào)試點(diǎn)市知識(shí)產(chǎn)權(quán)主管部門備案。專利權(quán)證書按質(zhì)押合同的約定妥善保管。2貸款人應(yīng)將質(zhì)押貸款有關(guān)信息及時(shí)錄入人民銀行企

10、業(yè)征信系統(tǒng)，并加強(qiáng)與其他貸款人的信息交流。3貸款人應(yīng)當(dāng)及時(shí)將質(zhì)押貸款的筆數(shù)、金額、期限以及違約等有關(guān)情況向試點(diǎn)市人民銀行、銀行業(yè)監(jiān)管部門報(bào)告并抄送試點(diǎn)市知識(shí)產(chǎn)權(quán)主管部門。七、貸后管理（十八）試點(diǎn)市知識(shí)產(chǎn)權(quán)主管部門要會(huì)同有關(guān)部門，定期檢查借款人貸款使用情況及企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況，查詢專利權(quán)的法律狀態(tài)，督促借款人維護(hù)被質(zhì)押的專利權(quán)合法有效。發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向貸款人和擔(dān)保機(jī)構(gòu)通報(bào)，提出處理建議和意見，同時(shí)報(bào)省知識(shí)產(chǎn)權(quán)局。（十九）擔(dān)保機(jī)構(gòu)要會(huì)同有關(guān)部門，定期檢查借款人質(zhì)押的專利權(quán)狀態(tài)及變化，了解被質(zhì)押的專利權(quán)市場(chǎng)行情及變現(xiàn)能力，提高擔(dān)保成功率。（二十）貸款人在進(jìn)行貸后監(jiān)控時(shí)，有權(quán)依據(jù)貸款合同監(jiān)督貸款資金用途，

11、并應(yīng)持續(xù)關(guān)注借款人的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、償債能力以及被質(zhì)押專利權(quán)的（市場(chǎng)）價(jià)值變化情況，采取有效措施防范和控制信貸風(fēng)險(xiǎn)。八、正常還貸、逾期及代償（二十一）借款人按借款合同的約定履行全部義務(wù)后，貸款人或擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)在借款合同終止的同時(shí)將相關(guān)證明資料交還借款人。 （二十二）借款人逾期不償還貸款本息時(shí)，貸款人在貸款逾期5個(gè)工作日內(nèi)通知擔(dān)保機(jī)構(gòu)，同時(shí)抄送市知識(shí)產(chǎn)權(quán)主管部門。擔(dān)保機(jī)構(gòu)和貸款人在貸款逾期30日內(nèi)可共同向借款人催討。（二十三）經(jīng)催討如借款人不能償還全部本息，貸款人可按規(guī)定向擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)出擔(dān)保履約通知書，同時(shí)抄送市知識(shí)產(chǎn)權(quán)主管部門。擔(dān)保機(jī)構(gòu)在接到擔(dān)保履約通知書后即對(duì)催討無果的擔(dān)保債務(wù)先行代償。九、

12、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償（二十四）擔(dān)保機(jī)構(gòu)在先行代償擔(dān)保債務(wù)后，即可向所在市知識(shí)產(chǎn)權(quán)主管部門申請(qǐng)兌現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金。市知識(shí)產(chǎn)權(quán)主管部門在接到申請(qǐng)后會(huì)同市科技、財(cái)政部門進(jìn)行審查，并在7個(gè)工作日內(nèi)作出是否兌現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金的決定。（二十五）經(jīng)審查符合兌現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金條件的，由所在市政府有關(guān)部門在一個(gè)月內(nèi)將擔(dān)保機(jī)構(gòu)代償擔(dān)保債務(wù)50%的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金，一次性足額撥付給擔(dān)保機(jī)構(gòu)。擔(dān)保機(jī)構(gòu)代償擔(dān)保債務(wù)的另外50%部分，由擔(dān)保機(jī)構(gòu)承擔(dān)。十、追償和質(zhì)押專利權(quán)處臵（二十六）擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)已代償?shù)挠馄谫J款，取得代位求償權(quán)，可依法采取措施積極追償或處臵質(zhì)押專利權(quán)進(jìn)行變現(xiàn)。（二十七）擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)有條件還款但故意逃避債務(wù)的借款人可提起訴訟追究其法律責(zé)任；

13、對(duì)確有困難，一時(shí)無法還款的借款人，保持債權(quán)有效性，待借款人財(cái)務(wù)狀況好轉(zhuǎn)時(shí)再催還；對(duì)借款人被合并或收購(gòu)的，合并或收購(gòu)方必須負(fù)責(zé)還款。（二十八）擔(dān)保機(jī)構(gòu)追償或處臵質(zhì)押專利權(quán)所得收入，首先用于支付處臵成本，剩余資金在代償資金以內(nèi)的部分按照11的比例分配給市風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金和擔(dān)保機(jī)構(gòu)，超出代償資金的部分全額返還給借款人。十一、激勵(lì)措施（二十九）擔(dān)保機(jī)構(gòu)在辦理質(zhì)押貸款時(shí)，應(yīng)綜合考慮承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)、合理的回報(bào)以及借款人的承受能力，力求在借款人承受范圍內(nèi)取得與承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的合理回報(bào)。經(jīng)與借款人協(xié)商一致，可以采取以下方式：1擔(dān)保換取利潤(rùn)分紅，即擔(dān)保機(jī)構(gòu)按照約定比例獲得借款人的利潤(rùn)分紅。2擔(dān)保換取期權(quán)，即在約定期限內(nèi)，擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以按照約定價(jià)格購(gòu)買借款人約定比例的股權(quán)，擔(dān)保機(jī)構(gòu)有權(quán)放棄該認(rèn)購(gòu)權(quán)。 （三十）貸款人應(yīng)對(duì)質(zhì)押貸款給予適當(dāng)利率優(yōu)惠。（三十一）省、市知識(shí)產(chǎn)權(quán)主管部門要大力培育知識(shí)產(chǎn)權(quán)中介服務(wù)平臺(tái)，活躍專利等知識(shí)產(chǎn)權(quán)的交易市場(chǎng)，為專利等知識(shí)產(chǎn)權(quán)的變現(xiàn)、轉(zhuǎn)移提供快速通道。（三十二）省、市科技主管部門要在科技計(jì)劃立項(xiàng)和科技經(jīng)費(fèi)安排等方面，對(duì)獲得質(zhì)押貸款的企業(yè)在同等情況下給予優(yōu)先支持。 十二、其他（三十三）除本辦法所稱的質(zhì)押貸款試點(diǎn)工作之外，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)及相關(guān)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)在有關(guān)