1、XXXX 銀行銀行 ZZZZ 分行現金出入庫業務管理規程分行現金出入庫業務管理規程 第一章第一章 總總 則則為了規范我行現金出入庫業務流程，防范現金出入庫業務操作風險，根據總行XX 銀行現金出（入）庫業務管理規程 、 XX 銀行出納制度 、 XX銀行總行提取及上介外幣現鈔流程與相關規定相關規定，結合我行實際情況，特制定本操作規程。一、本操作規程規范的范圍包括：分行與人行、分行與支行（營業部） 、支行與銀行同業的人民幣現金出入庫業務；分行與總行、分行與同業、分行與支行（營業部）的外幣現金出入庫業務。二、現金出入庫業務管理中應遵循的基本原則1、分行金庫由分行運營部管理，分開寄存庫和業務庫，其中寄存

2、庫主要存放各支行及相關部門寄存的現金尾箱和重要物品尾箱，各寄存尾箱必須進行封箱并設登記簿登記，非日常寄庫還需辦理由寄存部門申請、運營部和分管行長簽批同意后辦理的寄存申請手續。業務庫主要存放運營部代分行管理的庫存現金。寄存庫和業務庫的存放物品不得混放。金庫的管理職責遵照XX 銀行出納制度規定執行。非正常業務的出入庫（包括業務庫和寄存庫），需填寫 XX 銀行 ZZ 分行特殊出入庫申請表（具體見附件 1） ，經分行行長批準后辦理。支行原則上不設大庫，如確因業務需要設置現金大庫，需經分行批準并參照分行大庫的管理模式。2、現金出入庫業務：各支行由分行統一實施外包押運，支行如需改變2押運模式或現金解繳方式

3、，需經分行批準；采取外包方式的，應嚴格審查押運公司的相關資質，并簽訂相關協議。3、本行內現金出入庫業務中統一使用電子匯兌系統委托劃款通知書代替原手工傳遞的轄內現金調撥申請單 （一式四聯） 。與人民銀行、其他同業銀行的現金解繳預約手續遵循人行或同業銀行的要求 。第二章第二章 系統外及總分行間現金解繳業務流程系統外及總分行間現金解繳業務流程一、現金調入（一）分行金庫向人民銀行調入人民幣現金1、管庫員填寫XX 銀行 ZZ 分行現金解繳申請書 （見附件 2，下同） ，經辦、復核簽字后交業務主管審批，超過 1000 萬元，還需運營部負責人審批，交支票保管人申領現金支票，現金支票的領用和簽章應于印章使用登

4、記簿登記。2、管庫員辦妥并簽收支票后，將支票交給押運員，并在XX 銀行 ZZ 分行現金上存、下介登記簿 （見附件 3，下同）簽章交接支票，押運員到人行辦理提取現金手續并取回現金后，與管庫員辦理現金交收，同時在XX 銀行ZZ 分行現金上存、下介登記簿登記。3、分行金庫管庫員填制XX 銀行 ZZ 分行現金出入庫單 （見附件 4，下同） （一式兩聯） ，辦理現金入庫；填制現金收入傳票加蓋現金訖章及管庫員名章后，與XX 銀行 ZZ 分行現金出入庫單 、 XX 銀行 ZZ 分行現金解繳申請書交運營作業記賬員記賬。4、記帳員核對現金收入傳票與支票存根聯、 XX 銀行 ZZ 分行現金解繳3申請書相符后記帳。

5、支票存根聯和XX 銀行 ZZ 分行現金解繳申請書作111 科目傳票的附件， XX 銀行 ZZ 分行現金出入庫單作現金收入傳票的附件。5、當日營業終了，運營作業記賬員與分行金庫管庫員核對賬實，并于庫房現金日記賬簿上簽章，同時生成一式兩份庫存現金表，記賬員和管庫員共同簽章確認，一份交管庫員備查，一份作為當天現金賬的附件。（二）向同業領解人民幣現金經分行批準的支行向當地人行或同業賬戶行領解人民幣現金的操作具體依照ZZ 分行縣支行同業賬戶和人行備付金賬戶管理暫行規定執行。（三）向總行調入外幣現金1、管庫員填寫XX 銀行 ZZ 分行現金解繳申請書 ，經辦、復核簽字后交業務主管和運營部負責人審批，超過等值

6、人民幣金額 500 萬元的還需報分管行領導審批，交運營作業記賬員向總行運營作業部申請。申請方式通過分行運營部郵箱發送 NOTSE 至總行運營作業部并同時抄送廣州分行運營部郵箱，申請內容包括領取現鈔的具體時間、幣種、金額及面值。2、三個工作日后三個工作日后，支票管理員憑XX 銀行 ZZ 分行現金解繳申請書開具 XX 銀行支票并加蓋預留印鑒，支票抬頭為 XX 銀行股份有限公司 ZZ 分行，支票必須背書（即支票背面加蓋預留印鑒） ，支票應注明提取現鈔。支票簽章應于印章使用登記簿登記，支票交押運員簽收，同時押運員需要辦理加蓋行章的介紹信。3、需支付手續費的，由押運員填寫XX 銀行 ZZ 分行支付解繳外

7、幣費用請示單 （附件 6） ，交運營作業記賬員記賬（52219 科目） 。如由總行扣收的，4收到總行扣取領現手續費及押運費電文后記賬（52219 科目） 。4、押運員收到現金后，必須當天返回分行交管庫員,管庫員與XX 銀行 ZZ 分行現金解繳申請書核對一致后，與押運員進行交接，同時在XX銀行 ZZ 分行現金上存、下介登記簿登記，管庫員填制現金入庫單（一式兩聯） ，辦理入庫，填制現金收入傳票加蓋現金訖章及管庫員名章后，與現金入庫單（一式兩聯） 、 XX 銀行 ZZ 分行現金解繳申請書交運營作業記賬員記帳。5、運營作業記賬員收到總行的 MT900 電文后，應與出具支票的留存聯進行核對，核對無誤，應

8、留存歸檔。待收到管庫員交來的現金收入傳票、現金入庫單、 XX 銀行 ZZ 分行現金解繳申請書后進行記賬，MT900 電文、支票頭、 XX 銀行 ZZ 分行現金解繳申請書作 303 科目附件，現金入庫單作現金收入傳票的附件6、營業終了，運營作業記賬員與分行金庫管庫員核對帳實，具體操作同上。（四）向同業調入外幣現金參照向人民銀行調入人民幣現金的手續，支票存根聯和XX 銀行 ZZ 分行現金解繳申請書表作 115 科目傳票的附件，現金入庫單作現金收入傳票的附件。二、現金調出（一）分行金庫向人民銀行繳存人民幣現金1、管庫員填寫XX 銀行 ZZ 分行現金出入庫單辦理審批手續（審批權限與現金調入一致） ，同

9、時填寫人民銀行現金交款單加蓋印章，并填制5現金出庫單辦理現金出庫。2、管庫員將人民銀行現金交款單連同現金交押運員，并設置XX銀行 ZZ 分行現金上存、下介登記簿登記，整個交接過程需管庫員雙人和押運員雙人同時辦理，押運員到人行辦妥現金繳存手續，將人行蓋章退回的回單交接給管庫員簽收，管庫員編制現金付出傳票，在傳票上簽章及加蓋現金訖章，現金付出傳票、人行回單、現金出庫單、 XX 銀行 ZZ 分行現金解繳申請書一并交運營作業記賬員記賬。3、作業記帳員核對現金付出傳票與繳現回單、現金解繳申請書、出庫單相符后記帳。繳現回單和現金解繳審批表作 111 科目傳票附件，出庫單作現金付出傳票的附件。4、當日營業終

10、了，作業記賬員與管庫員核對帳實。具體操作同上。（二）向同業繳存人民幣現金經分行批準的支行向當地人行或同業賬戶行繳存人民幣現金的操作具體依照ZZ 分行縣支行同業賬戶和人行備付金賬戶管理暫行規定執行。（三）向總行繳存外幣現金1、管庫員填寫XX 銀行 ZZ 分行現金解繳申請書辦理審批手續（超過 500 萬元等值人民幣以上由分管行領導審批） ，交運營作業記賬員通過運營部郵箱向總行作業部申請，同時抄送廣州分行運營部郵箱，申請內容包括上介現鈔的具體時間、幣種、金額、面值等。2、次日，管庫員填寫現金出庫單辦理現金出庫。填制進帳單一式兩聯，將現金實物和進賬單交押運員（辦妥簽收） ，并將現鈔交廣州分行 XX 大

11、廈支行。63、管庫員編制現金付出傳票，在傳票上簽章及加蓋現金訖章，將現金付出傳票、現金出庫單（一式兩聯） 、 XX 銀行 ZZ 分行現金解繳申請書一并交運營作業記賬員記在途現金賬（借：105， 貸：101） ， XX 銀行ZZ 分行現金解繳申請書作為 105 科目的附件，現金出庫單（一式兩聯）作為現金付出傳票的附件。4、當日營業終了，運營作業記賬員與管庫員核對帳實。具體操作同上。5、涉及支付手續費，參照上述外幣現金調入的規定。6、押運員取回回單后交運營作業記賬員銷在途現金賬（借 303，貸 105） ，回單作 105 科目的附件。7、運營作業記賬員必須加強在途現金賬的管理，對隔日還沒銷賬的，需

12、及時查找原因。（四）向同業繳存外幣現金1、管庫員填寫XX 銀行 ZZ 分行現金解繳申請書辦理審批手續（超過等值 500 萬元由分管行領導審批） ，同時填寫同業進賬單，并填制現金出庫單辦理現金出庫。2、其余操作參照向人民銀行繳存人民幣現金的做法，繳現回單和現金解繳審批表作 115 科目傳票附件，出庫單作現金付出傳票的附件。第三章第三章 分行內部現金解繳分行內部現金解繳業務流程業務流程一、支行（營業部）向分行下解本、外幣現金1、支行通過行內“電子匯兌及清算系統”并經主管刷卡授權，向分行7運營部發送委托劃款通知書，通知書須注明幣別、賬號、摘要（下解現金） 。 將下解所需尾箱交外包押運公司于次日上午前

13、送達分行金庫，并電話向分行運營部管庫員報數。2、運營部作業記帳人員打印委托劃款通知書，依據委托劃款通知書向支行發送借方清算報文，打印一式兩聯傳票，同時將委托劃款通知書填制清單與分行金庫管庫員交接。借方聯作 312 科目傳票，貸方聯作 999 科目傳票。網點當天收到分行下發的清算報文后，打印借方清算報文一式兩聯，加蓋現金訖章記帳，借方聯作 105 科目傳票，貸方聯作 312 科目傳票，委托劃款通知書作 312 傳票的附件。裝箱單與尾箱交接單一并單獨保管。3、分行金庫管庫員收到委托劃款通知書和現金尾箱后配鈔，填制裝箱單（附件 5）一式兩聯，裝箱單應注明箱號、券別并雙簽，一聯留存備查，一聯與現金一起

14、裝箱加封后與外包押運公司交接，后由外包押運公司押運至支行。4、分行金庫管庫員日終結帳，匯總填制現金收、付傳票，與委托劃款通知書一并交運營部作業記帳員，委托劃款通知書作 312 傳票附件。5、運營作業記帳員記現金帳，當日營業終了與分行金庫管庫員核對帳實，并于庫存現金登記簿上簽名章，確保帳實相符。具體操作同上。6、支行收到押運公司運送的尾箱，履行交接手續，雙人清點調入現金，與委托劃款通知書核對無誤，辦理現金入庫后填制現金收入傳票（需營業部主任審核并簽章確認）記賬：借 101，貸 105。二、支行（營業部）向分行繳存現金1、支行通過行內“電子匯兌及清算系統”并經主管刷卡授權，向分行8運營部發送委托劃

15、款通知書，委托劃款通知書須注明幣別、帳號、摘要；填制裝箱單（附件 5）一式兩聯，經辦、復核和營業部主任核對委托劃款通知、裝箱單和上介現金一致并在裝箱單上簽章確認，一聯隨上解現金裝箱加封，交外包押運公司于次日上午送達分行金庫，一聯留存備查，并電話向分行金庫管庫員報數。會計人員手工填制現金付出憑證（需營業室主任審核并簽章確認） ，借：105（在途現金） ，貸：101，委托劃款通知書作附件（需由封裝經辦、復核和營業部主任簽章） 。2、運營部作業人員打印委托劃款通知書，并將委托劃款通知書填制清單與分行金庫管庫員交接。3、分行金庫管庫員收到委托劃款通知書，交接清點押運公司交來的現金尾箱，查驗封簽是否完好

16、，雙人開箱清點并與委托劃款通知書和裝箱單（需有網點裝箱經辦、復核和營業部主任簽章確認）核對相符。委托劃款通知書加蓋現金訖章并管庫員雙簽后交運營作業記帳，裝箱單留存備查。4、運營作業記帳人員依據分行金庫現金收訖后返還的委托劃款通知書向支行發送貸方清算報文，打印一式兩聯傳票，借方聯作 999 科目傳票，貸方聯作 312 科目傳票。委托劃款通知書作 312 傳票的附件。5、分行金庫管庫員日終結帳，匯總填制現金收、付傳票，與委托劃款通知書一并交運營部作業記帳員，委托劃款通知書作 312 傳票附件。6、運營作業記帳人員記現金帳，當日營業終了與分行金庫管庫員核對帳實，并于庫存現金登記簿上簽名章，確保帳實相

17、符。具體操作同上。7、支行打印委托劃款通知書及清算報文一式兩聯記帳，借方聯作 312科目傳票，貸方聯作 105 科目傳票，委托劃款通知書作 312 傳票附件。裝箱9單與尾箱交接單一并單獨保管。第四章第四章 現金解繳操作規范現金解繳操作規范一、裝箱規范：現金須雙人裝箱，填制出入庫單，列明券別、捆數、金額，由經辦和復核員簽章確認并加蓋業務公章。裝箱單一式兩聯，一聯發出行留存，一聯隨現金裝入尾箱。裝箱單金額須與上解金額一致。美元和港幣等各種外幣可以和人民幣裝在同一箱內，但出入庫單應分幣種填寫。裝箱完畢，須雙人封箱，雙人上雙鎖，交由押運公司送達對方行。二、安全監控規范：須在錄像監控下完成現金清點、裝封

18、箱、開箱、再清點現金的過程 。分行庫房配送現金時須在錄像監控下做到“一行一清” ，即在一個支行裝、封完畢后方可繼續下一個支行（營業部）的裝配。三、交接規范：分、支行（營業部）應雙人接收尾箱， 核對檢查尾箱、封簽是否完好無損， 在現金尾箱進入營業網點二道門內后，辦理雙方簽收手續；如發現異常，不得交接，并及時向上級報告。交接尾箱的過程必須在指定的錄像監控下完成。四、尾箱清點規范：開箱清點須雙人進行。支行接到尾箱后立即在攝像監控下完成清點全過程。清點內容包括：券別、捆數、把數、總金額是否與裝箱單一致；印章是否齊全；捆、把是否符合要求。下解到支行散把的美元或港幣（沒打十字封條的整把鈔票） ，開箱后要立

19、即清點，發現差錯要立即上報分行。 五、配送用具規范：物品配送統一采用分行定制的符合標準和規格的現金尾箱。10第五章第五章 現金解繳差錯處理現金解繳差錯處理一、開箱清點過程中如發現多張、少張、假幣或把、捆差錯須先保護現場，該箱現金不得對外支付，不得離開攝像監控范圍，同時立即向營業部主任報告，確認差錯后向分行庫房報告，分行庫房接報后及時報告部門領導，迅速查找差錯原因做出處理。二、分行管庫人員發現支行劃款委托通知書金額與實際金額不符時，不得離開攝像監控范圍，應向上級主管報告，并通知支行核實庫存。上級主管接報后，應立即派人清點，對已被確認的差錯，由管庫員填制現金差錯報告書，全部在場清點的當事人(至少

20、3 個人)簽字確認后報上級部門；同時與支行聯系，查找差錯原因。分行根據清點后的實際金額入支行賬戶，并向支行（營業部）發送差錯通知書。第六章第六章 現金解繳注意事項現金解繳注意事項一、現金調繳業務原則上做到當日出入庫，當日記帳，當日核對帳實，如委托第三方押運隔日到款的，需在在途現金科目反映。對異常情況必須及時進行追查。二、分行庫房管庫員不得兼任存放央行備付金戶和存放同業戶的對賬、取現憑證簽發、取現印章保管、繳現回單確認、系統外調繳的有權審批人等有可能造成現金調繳環節控制失效的崗位。三、運營部作業記帳員記帳時，必須認真核對回單日期、幣別、金額是11否與經審批的解款清單、現金出庫單一致，印章是否相符

21、。如有疑異，須立即向人民銀行、銀行同業或轄屬網點電話核實；對日期、幣別、金額不一致的，須立即向主管報告。四、存放央行備付金戶和存放同業戶必須按月或按日逐筆勾對。核對重點是調繳時間、幣別、金額；核對如有疑異，必須及時報告主管進行核查。五、支行營業部主任必須加強在途現金賬的管理，每天對 105 在途現金科目進行監控，發現隔日還沒銷賬或存在異常的，需及時查找原因。第七章第七章 附附 則則一、本辦法由分行運營部負責解釋、修訂。二、本辦法自發文之日起執行。 12附件附件 1 1XXXX 銀行銀行 ZZZZ 分行特殊出入庫申請表分行特殊出入庫申請表申請部門蓋章 日期：申請部門特殊出入庫時間特殊出入庫原因經

22、辦人： 復核人： 負責人：運營部意見辦公室意見分管行領導審批13主管行長審批附件附件 2 2XXXX 銀行銀行 ZZZZ 分行現金解繳申請書分行現金解繳申請書 解款解款 繳款繳款 編號：申請單位申請單位申請日期申請日期年 月 日開戶銀行開戶銀行賬賬 號號 億 仟 佰 拾 萬 仟 佰 拾 元 角 分億千百十萬千百十元角分解繳解繳金金 額額幣別： 100元50元20元10元5元2元1元5角2角1角劵別劵別申請人簽章申請人簽章經辦： 復核： 業務主管審批業務主管審批運營部審批運營部審批 14主管行領導審批主管行領導審批 說明：分行金庫向人行解繳人民幣現金 1000 萬元以下由業務主管審批，超過 10

23、00 萬元還需由運營部負責人審批，向總行或同業解繳外幣現金超過等值人民幣 500 萬元，需分管行領導審批。 附件 3XXXX 銀行銀行 ZZZZ 分行現金上存、下介登記簿分行現金上存、下介登記簿日期上存（下介）現金（現金支票）金額（大寫）網點經辦員（雙人）交出網點經辦員（雙人）接收押運員（雙人）交出押運員（雙人）接收備注注：1、此簿用于辦理現金上下介時與押運員之間的交接登記，由實物接收方向交出方進行簽收登記，其中現金支票的交接只限于運營部向人行申請下介時使用，支票交接時需填寫支票碼。附件 4-1XXXX 銀行銀行 ZZZZ 分行現金出入庫單分行現金出入庫單 出庫出庫 入庫入庫 編號：調出部門調

24、出部門調入部門調入部門（大寫） 億 仟 佰 拾 萬 仟 佰 拾 元 角 分億千百十萬千百十元 角分出出入入 庫庫金金 額額 幣別： 劵別100元50元20元10元5 元2 元1 元5 角1 角捆把票票 面面 情情 況況張 出入庫原因出入庫原因 經辦： 復核： 審批審批業務主管： 運營部負責人： 主管行領導：第一聯：調出部門留存注：1、在填寫出入庫單時，以運營部為對象，調入部門為運營部時，勾選入庫；調出部門為運營部時，勾選出庫。2、分行金庫向人行解繳人民幣現金 1000 萬元以下由業務主管審批，超過 1000 萬元還需由運營部負責人審批；向總行或同業解繳外幣現金超過等值人民幣 500 萬元，需分管行領導審批。 17附件 4-1XXXX 銀行銀行 ZZZZ 分行現金出入庫單分行現金出入庫單 出庫出庫 入庫入庫 編