1、. 精品文檔 .風控工作總結有價單證和重要空白單證管理工作一直是各大銀行和 保險公司 等金融企業風險管控的重點內容。中小保險公司面 臨風控意識不夠、 人員配備不足、今天給大家找來了風控工 作總結，供大家參考和閱 讀。風控工作總結篇一 一、行政工作。試用期前半段，我主要參與了公司的行政工作。我很榮 幸地與 同事們全程經歷了公司從籌備到注冊開業的全部過 程。在公司籌備期間，我曾仔細校對整理過開業申報材料；協助領導召開 20xx 年第一次股東會、第一屆第一次董事會;配合集合公司開展了兩次公司招聘； 參與了兩次南京培訓 ；協助領導解決了公司裝修的遺留問題 ；并積極參與了公司開 業典禮的籌備工作。公司開

2、業后，我主要參與了辦公用品購置、公司員工入 職手續 辦理、公司行政制度初步建立以及召開 20xx 年第一 次股東會、第一屆第二次董事會的工作。二、風控工作。 我從行政崗調到風控崗也已一月有余。在這一個多月的 時間 里，按照公司規定，我已基本把開業時期遺留的合同檔 案資料歸檔整 理好，公司合同檔案庫初具雛形。如今新的業 務資料，也能做到及時 歸檔整理。業務方面，對于我來說完全是一個新的領域。郭經理也 帶我走. 精品文檔 . 訪了一些企業，我從中獲益匪淺。但我深感自己金融 知識以及工作經 驗的匱乏，所以我也不斷督促自己繼續學習， 希望能盡快勝任風險控 制這個崗位。試用期的結束，對我來說是這個階段的

3、終點，也是下一 個階段 的起點。正是因為這個不可或缺的試用期經歷，讓我 更加看清了自己 的實力，擺正心態，虛心學習，積極工作。 在接下來的工作中，我會 繼續堅持積極嚴謹的工作態度、孜 孜不倦的學習態度，讓自己從一個 雄心壯志卻處處碰壁的大 學生迅速成長為一個工作負責、業務嫻熟的 好員工。最后，我要感謝公司給我提供了這個平臺和鍛煉自己的 機會， 給了我人生新的起點，感謝所有領導的培育和關懷， 謝謝你們。我不 會辜負你們的期望，請相信我、考核我，謝 謝。風控工作總結篇二 一、市場背景：市場環境趨暖，變革 創生新機20xx 年上半年，隨著證券市場改革實現重大突破， 證券 行業的綜合治理與創新發展取得

4、顯著成效，市場走出了近四年來低迷不振的格局，步入新的歷史性的發展時期。市場日趨活躍，行業走出困境。 20xx 年 16 月，上證綜 指從 1161 點上漲至 1672 點，漲幅達 44; 深證成指從 2863 點 上漲至 4301 點，漲幅達 50。市場持續活躍，股票、基金、 權證及債券現券市場交易總額98825 億元，較去年同期（32470 億元 ）增長了 204。在市場強勁回升的有利條件下，證券公. 精品文檔 . 司結束了近幾年的行業性虧損。股改進入突破階段，市場面臨歷史轉折。到 20xx 年 6 月底，股改上市公司市值占比已達到70o 隨著管理層以股改為重點全面推進資本市場基礎性、制度性

5、建設，證券市場的 深層次矛 盾和結構性問題正在逐步解決，為市場的長期穩定 發展奠定了基礎， 帶來了前所未有的生機和活力。券商整治基本結束，行業格局重整。自20xx 年以來的證券公司綜合治理工作取得明顯成效，證券公司的違規經營 問題得到 有效遏制，證券行業風險明顯釋放。同時，在扶優汰劣的監管思路下，部分證券公司通過重組和創新業務快速 增強實力，行業集中度進 一步提高，行業競爭格局發生了根 本性的變化。政策空前支持，創新力度加大。 20xx 年上半年，隨著新 的公司法、證券法頒布實施，監管層推出了一系列的 新政 策、新措施，涉及拓展入市資金渠道、 吸引戰略投資者、 發展多層 次市場體系等各個方面。

6、同時，資產證券化、融資 融券、股指期貨等 創新業務和創新產品也醞釀成熟或相繼出 臺，有力地增加了市場活躍 程度，同時也為券商開辟了新的 業務空間和贏利渠道。二、 20xx 年上半年經營情況（ 一 ） 上半年總體財務指標20xx 年上半年，公司實現收入總額 28, 97*x 元，支 出總額 12， 93*x 元，其中營業費用 10，32*x 元，實現 利潤總額 16， 04*x 元，比去年同期增加 18， 17*x 元。. 精品文檔 .其中，經紀業務實現收入 17,59*x 元，利潤 8,79*x 元 ； 固 定收益證券總部實現收入 10,53*x 元，利潤 8，5*x 元； 投資銀 行總部實現

7、收入 18*x 元，利潤 16*x 元 ；企業 融資部實現收入 68*x 元，利潤 36*x 元; 證券投資部實 現收入 39*x 元，利潤 28*x 元。( 二) 上半年各項業務經營情況1、經紀業務：乘勢而上、穩步增長(1) 主要經營業績實現收入 17， 59*x 元，利潤 8，79*x 元。股票、 基金、 權證及債券現券成交金額億元，較去年同期增長了212，市場占有率。，市場排名第3*x 。6 月末客戶資產總額億元，較期初增長了億元，增幅 為 66, 其 中客戶資產凈流入億元，增幅 20，客戶資產投資 增值億元，增值率為 46。同時，截至 6 月末，共托管了 2*x 上市 公司億股的有限售

8、條件流通股，總市值約為億元。(2) 重點工作回顧 以客戶增值為原則，加強傳統業務的客戶開發和客戶盤 活工 作。組織加強了咨詢服務的組織和推廣工作，積極參與 公司投資策略研究小組的工作，與研發中心共同組織公司晨 會，提高 晨會摘要等咨詢產品的質量，并推出了客戶 持倉前 5*x 股票 投資周報等新的資訊產品，為營業部提 供了二類 9 種資訊產品和相 應的配送服務，大大豐富了營業 部的資訊產品線。同時，積極探索盤. 精品文檔 .活客戶資產的有效方法， 策劃了“睡眠客戶資產盤活競賽活動” 。 積極開拓新業務，搶占客戶，培養新利潤增長點。強化 營業部 的營銷職能，繼續加大基金產品的營銷力度，上半年 累計

9、代銷基金億 元，其中富蘭克林國海彈性市值基金銷售額 達到億元。同時，制定了 限售流通股托管業務的管理及獎勵 措施，組織和支持營業部發揮當地 優勢，抓住股改機遇搶占 寶貴的機構客戶。目前已托管的限售股份市 值近 70 億元， 有意向正在開發中的上市公司 1*x ，限售股份余額約億股。完善風控機制，加強日常監控，促進合規運行。提出了 解決 “非實名資金賬戶”及“異戶下掛（ 一掛多 '' ）賬戶”的資產提取等歷史遺留問題的實施方案； 開展了權限管理專項自查，同時加強總部對營業機構權限使用的日常監控 ；建 成并啟用“重要客戶管理系統”，對重要客戶、重要業務進行監控和報備審批 ； 針對權

10、證等咼風險產品，進一步加強證券賬戶管理，防范違規操作 ；對營業部人員和崗位管理的制 度進行完善。開源節流，提高創利能力。根據公司倡導的“我為公司 多賺一 分錢，我為公司多節省一分錢”的價值理念，對全系統的營業費用開支情況進行及時跟蹤監控，發現問題及時調 整，確保營 業費用的開支控制在準事業部制的費用控制目標 之內。上半年 經紀業務收入同比增長，而營業費用同比基本 持平人力費和資 產使用費、行政及業務費用均控制在準事業 部制要求的控制目. 精品文檔 .標之內。營業費用得到了的控制，并未隨 著凈收入的大幅增長 而明顯增長。2、固定收益業務：提前實現收入和品牌雙突破(1) 主要經營業績上半年實現收入

11、 10， 53*x 元，利潤 8， 75*x 元。 累計完成記帳式國債承銷億元、 國開行金融債承銷 41 億元， 在券商中排名分別居第 3 和第 4 位，實現收入 2*x 元 ；銀 行間債 券市場交易總量億元，比去年同期增長了，在證券公司中排名第 10位，累計實現現券交易差價收入 7， 52*x 元；完成 *x 企業債券主承銷及 4 只債券分銷，實現承銷收 入 249* X 元。(2) 重點工作回顧 完善準事業部制度，加強部門內部管理。成立固定收益 證券業務委員會，負責部門業務發展規劃與管理規范；制定了客戶管理、費用管理、績效考核等管理辦法和固定收益證券總部業務流程及規范。繼續加強項目儲備和客

12、戶開發工作。對客戶進行細分，指定專門的客戶經理負責維護，加強與客戶的日常溝通，同 時開發了 一批優質機構客戶。上半年開發儲備企業債項目 *x ，其中 *x 已經簽署協議。債券銷售交易客戶新增工商 銀行等四家大 型機構客戶。提高研究報告的專業水準和實效性，與研究、經紀業務 互動。. 精品文檔 . 重點著眼于研究報告的準確性實效性，得到了市場認 可，策略報告和 專題報告對貨幣政策走向進行了準確的分析 和預判。同時積極參與了 公司投資策略小組，集合理財方案 設計小組，股指期貨等創新業務的 研究工作。加強合作與品牌創建。以固定收益證券的名義與證券時 報社合 作，成功舉辦了 20xx 債市之星評選活動，

13、在成都舉 辦了大型債券投 資策略報告及客戶聯誼會。3、投行業務：抓住了市場機會，初步實現突破(1) 主要經營業績 上半年投資銀行總部完成西水股份、兩面針、五洲交通 *x ， 企業融資部完成冠城大通、康達爾、深圳華強、桂林旅游 *x ，合計 *x 上市公司股改保薦項目， 投資銀行總部 完成桂柳工股改財務顧問項目。同時，二個投資銀行部門上半年積極開發儲備項目，合 計有 *x 股改項目已簽署協議或正在實施 ； 在會審核 ipo 項 目 *x ，惠 程電氣和 xxx 三環 ； 再融資項目 *x; 收購兼并 財務顧問 *x 。(2) 重點工作回顧 加大重點地區的客戶開發力度，實現股改收益。充分利 用公

14、司，上半年以公司成立以來的最大力度進行了 xxx 地 區的項目開發， 鞏固了投行業務的地區優勢。股改業務方面，目前 XXX 區內共有 2*x 上市公司， 1*x 完 成股改，投資銀行總部擔任其中兩面針、五洲交通 的股改保薦機構，. 精品文檔 . 擔任桂柳工、南化股份、北海國發股改財務顧問 ； 同時，投資銀行總部正在進行桂東電力、世紀光華 的股改財務顧問項目，爭取南方控股 改保薦項目，加上企業 融資部在區內完成和正在進行的股改項目，公 司在區內的市 場占有率接近 4*x;上半年 XXX 區內儲備項目也取得長足進展，體現在 X XX 三環 ipo 項目已上報證監會，桂林廣陸、柳州歐維姆、 XXX

15、源安堂等公司 已達成 ipo 初步意向 ；同時投行業務部門和 XXX 區政府國資委、金融辦、證 監局等政 府部門也建立了順暢的溝通渠道，為區內后續業務 發展奠定了堅實基 礎。為工作重心轉移做好了準備。針對政策環境和業務形勢 的變 化，投行部門及時調整策略，在努力爭取股改項目的同 時，及時更新 上會的 ipo 項目材料，加快 ipo 、在融資等客 戶的開發和培育工作， 逐漸將工作重點轉移到企業改制、財 務顧問方面，爭取核心客戶和優 質項目儲備。4、投資業務：把握機會、積極轉型(1) 主要經營業績20xx 年上半年，平均自營總規模 2, 36*x 元，收入總 額 39*x 元，實現利潤 28*x

16、元。并完成了集合資產管理 計劃的產品 設計，做好了申報準備。(2) 重點工作回顧加強研究、積極提供決策支持和業務協作。堅持macro選股原則，從選股、基本面深入研究、實地調研等方面把好風險控制第一關，與研發中心一道挖掘市場投資機會，共同 進行股票池維護， 截止到 6 月初，股票池上半年總收益率達 到。在關鍵時點正確研判大勢，為公司領導決策提供支持 ； 積極參與公司每日晨會，積極參與投資策略小組的各項工作，為經紀業務和投資業務提供及時的資訊和研判。穩步推進集合資產管理業務的籌備工作。成立了客戶理 財中心 籌備小組，在規范類券商獲得業務資格前，完成了全 部產品的設計及 上報的準備工作，并順利地完成

17、了公司內部 路演和相關托管銀行的初 步交流溝通，完成了理財業務的軟 硬件配置預算、評估和招標準備等 一系列工作。5、研究：整合研究，加強業務互動 完善研發產品線，加強產品推廣。研發中心緊密關注市 場動態 和熱點，根據機構客戶和營業部客戶的需求，推出了導航晨報、研發股票池及各類報告，為業務開發提供 了豐 富、及時的資訊支持。同時，加快“走出去、市場化” 的步伐，通過 研討會、巡回報告等多樣化形式加強產品推廣， 在電力、能源等行業 領域形成了一定的優勢和品牌。整合研究，加強與業務部門互動。集合研發中心、固定 收益證 券總部、經紀業務總部、證券投資部等部門研究力量， 組成二級市場 投資策略研究小組，

18、為客戶開發和服務提供了 有力的支持。逐步探索. 精品文檔 . 針對重點地區、重點行業的研究成果 推廣，與債券、投行、經紀等業 務部門開始形成有效的互動。充實研究隊伍、建設研發體系。上半年研發中心繼續引 入了一 批研究骨干，擴大研究范圍，提高深度研究能力，為 構建優秀的研究 團隊奠定了良好的基礎。并且、設立了合理 分工的工作小組，制定了 較為完整的研發工作流程和管理制 度，基本建立了比較完善的研發體 系。（三）全力應對訴訟案件，積極推進增資擴股 上半年公司集中精力應對啤酒花、成都人壽、中油銷售 三個訴 訟案件，通過大量的工作，爭取到了案件終止或再審， 緩解了公司經 營風險，保證了公司凈資本維持一

19、定規模，為 公司業務發展和增資擴 股工作創造了有利的條件，公司在本年度啟動了增資擴股的準備工作。由于證券行 業的良 好發展前景，以及公司自身的業務基礎、贏利能力， 經過公司董事會 和管理班子的努力，與多家機構進行接觸和 商談，目前已有實力雄厚 的機構有意對公司增資，有望在下 半年進入實質性操作階段。（四）以準事業部制實施為契機，提升了綜合管理水平20xx 年上半年，公司在業務部門推廣實施準事業部制， 建立了 職責分明、流程清晰、執行迅速的權限授權體系，決 策效率明顯提 高，執行力明顯加強，人力、風險控制、財務 管理、信息技術等方面的管理水平得以提升。費用管理上一方面繼續推進成本控制的工作，通過

20、推行 事業部 制、加強預算管理和費用控制，倡導節約風氣，有效 地控制了運營成 本 ；另一方面，針對良好的市場形勢和業務 機會，適度提高了合理的 業務投入，強化投入產出。上半年 公司實現了較低成本的快速增長， 公司的贏利能力大大增強。完善人才結構，優化激勵機制。上半年，公司根據業務 發展的 重點，對組織體系適度調整，弓 I 進了一批優秀的業務 專才，組建了 收購兼并部，充實了研發隊伍，恢復設置了資 產管理部。同時配合公 司準事業部制改革，在公司對準事業 部授權的基礎上，結合各部門需 求，人力部加強了對人員招 聘、薪酬和績效管理等方面的指導和監 督，完成了薪資改革 試點工作，進一步理順公司薪酬制度

21、。上半年業務部門實施準事業部制，同時由于市場比較活 躍，各 項業務得到快速發展，風險管理部門為此積極應對， 調整工作思路， 加強了對各業務部門業務流程的合規性審查 與稽核力度。上半年共完 成了 *x 總部部門 *x 項目， *x 營業部 2*x 項目的現場稽核。（五）思想政治工作進一步加強，企業文化建設凸顯成效 公司發展戰略清晰地解讀了公司的發展方向 ；上半年以 來各主要業務部門通過實現準事業部制，極大地解放了生產 力，取得 了較好的經營業績。在上半年的經營過程中，黨工 團各級組織也積極 發揮作用，組織了多層次多樣化的文體活 動，進一步活躍了公司氛 圍，全體員工士氣振奮，對公司目 標、發展戰略

22、有了高度認同，形成 了“比上進，比創利，比 貢獻”的積極向上的良好內部文化氛圍。 三、上半年工作中存在的問題 雖然上半年公司取得了較好的成績，但我們要保持清醒 的頭 腦，要認識到公司整體的業務實力還不強，與競爭對手 還存在一定差 距，對與公司戰略目標的實現還有相當的距離， 還存在一些不足和問 題。（ 一） 整合與業務協同的力度尚需加強尚未建立有效的跨部門業務合作的機制。業務協作的操 作流 程、成本分攤、收入分配等無章可循，導致業務協作的 動力不足，效 率偏低。缺乏統一的協調管理。整合與業務協作主要仍局限于部 門自發 地推動，公司整體層面上沒有進行系統的規劃和組織， 推動共享、調 度的力度還不夠

23、。（ 二） 客戶綜合開發與服務進展緩慢單兵作戰，不能全面把握客戶需求，挖掘客戶價值。在 業務開 發與客戶服務的過程中，主要還是各部門各自為陣， 沒有形成“兵團 作戰”的優勢，特別是對于核心客戶的綜合 需求把握不足，信息溝通 和協調機制不暢，在挖掘經紀業務 客戶的投行業務價值，對投行業務 客戶提供企業綜合理財服 務方面，還需要進一步探索和推動。客戶分級管理和差異化服務的體系仍未建立。尚未建立 公司層 面的客戶關系管理體系，客戶信息不準確、不充分、 不集中，針對核 心客戶服務的客戶經理制度仍未全面推廣， 客戶服務的方法和手段還比較單薄。（ 三） 對創新業務的前瞻性研究和準備不足，對市場的快速反應與

24、應變能力有待提高隨著市場創新力度加大，新產品、新業務會越來越多， 對券商 的業務模式和競爭格局可能產生深遠的影響。雖然由 于資格的限制， 公司還不能參與部分創新業務，但是，各相 關部門對新產品、新業務 的敏感度不高，缺乏前瞻性的研究， 對業務人員的新產品培訓沒有到 位，也沒有進行必要的人員 和項目的儲備，對市場的快速反應和應變 能力不足。（ 四） 內部管理仍需改進公司的管理總體上還比較粗放，不夠精細。特別是業務 部門準 事業部制實施后，對公司管理提出了更高的要求，目 前管理轉型仍處 于摸索階段，還不同程度地存在管理缺位與管理越位現象公司缺乏統一的、有組織的品牌宣傳與推廣。品牌建設 跟不上 業務

25、發展的需要。第二部分 20xx 年下半年工作安排一、市場與行業環境：長期全面復蘇，短期謹慎樂觀20xx 年上半年，股票二級市場自谷底快速回升，結束了持續 4 年的低迷行情。同時，股權分置改革和券商綜合治理接近尾聲，解決了市場和行業歷史遺留的重大問題，標志著 證券市場開始全 面的復蘇，開始步入一個新的歷史性的發展 階段，證券行業也面臨前 所未有的發展機遇。從短期來看， 下半年市場整體可能進入階段性調 整，但有望繼續維持活躍 狀態 ；創新業務推出的力度加大、頻率加 快，證券行業的競 爭格局發生變化。因此，整體上講，未來證券公司 的經營環 境機遇大于挑戰。（一）市場的有利因素1、證券市場的生態環境有

26、了根本性的改善 股權分置改革接近尾聲，逐步解決了多年來制約和困擾 資本市 場發展的重大制度性障礙，監管層抓住股改的有利時 機，進一步規范 上市公司控股股東行為，加大清理大股東占 用上市公司資金的力度， 努力解決上市公司違規擔保等問題， 上市公司治理得到顯著改善，上 市公司質量有所提高。2、市場人氣激活，有望繼續保持活躍狀態 資金推動和上市公司贏利向好是上半年股票市場快速 上漲的動 力，對行業分析師預期和市場情緒形成了強烈影響 同時，隨著管理層 大力推動合規資金入市，證券投資基金規 模穩步增長， qfii 、保險 公司及其資產管理公司、 企業年金、 社保基金等機構投資者發展迅 速，多元化的機構投

27、資者格局 已經初步形成，在人民幣長期升值的狀 況下，資金供給有充 足保障 ； 另外，新產品、新業務和交易體系的創 新也會不斷 激活市場，市場整體有望繼續保持活躍狀態。3、創新業務層出不窮，為券商提供了更多的業務機會 一方面，隨著 etf 加速擴容，資產證券化、融資融券業 務進入 實施，以及股指期貨等新產品逐步醞釀成熟，交易制 度創新逐步推. 精品文檔 . 出，下半年創新業務層出不窮；另一方面，隨著 ipo 重新開閘，市場融資功能恢復，在新的公司法、證 券 法等法規環境中，后股改時代的上市公司資本運作的需 求更加強 烈、資本運作手段日趨多樣化，私募、并購、非上市股權的投資和交易等市場機會呼之欲出

28、。創新業務為券商 提供了更多的業務機會和贏 利增長點。4、行業治理使部分優質券商獲得了相對優勢為時近 2 年的證券公司綜合治理工作已取得明顯成效。 證券行 業風險明顯釋放，一批高風險證券公司得以穩妥處置， 證券公司的違 規經營問題得到有效遏制。在監管部門實施分 類監管的背景下，部分 穩健、優質的證券公司通過重組實現 規模擴張，并在創新業務的開展 方面獲得了先發優勢，部分 創新類證券公司開始涉足集合理財計劃、 資產證券化、權證 創設等創新業務，獲得了顯著的收益。隨著監管政 策的放松， 部分規范類證券公司將獲得從事創新業務的資格，不同證 券 公司在創新業務上的競爭實力將逐步顯示出來。風控工作總結篇

29、三轉眼之間，我在 XX證券XX營業部已經工作近一年了，可以說，過去的一年，是我不斷成長進步的一年，是我人生中最難忘卻的一段時光。我在XX營業部擔任出納兼行政的工作，在平時的工作中，我嚴格遵守公司的各項規章制度，身體力行，能夠較好 的完成領導交辦的 各項任務。首先作為出納，我在收付、反 映、監督、管理四個方面盡 到了應盡的職責 ；其次作為行政， 我在采購、會務、員工福利、文檔管理等方面盡到了應盡的 職責。過去的幾個月里在不斷改善工作方 式方法的同時，順 利完成如下工作：一、出納工作1、嚴格執行現金管理和結算制度，定期向會計核對現 金與帳目發現金額不符，做到及時匯報，及時處理。負責保管現金和會計重

30、要空白憑證，按規定辦理領用簽發 ；及時 收回公司各項收入，開出收據，及時收回現金存入銀行。2、根據會計提供的依據，與銀行相關部門聯系，井然有序地完成了職工工資和其它應發放的經費發放工作。負責 催取銀行存款對賬單 ； 保管有關印章，空白收據和空白支票。3、按國家財經紀律、會計法規和公司財務管理規定， 辦理現金、銀行存款、內部往來的資金收付、劃轉，檢查有 關原始憑證 ；堅持財務手續，嚴格審核 （ 憑證上必須有經手人 及相關 領導的簽字才能給予支付 ），對不符手續的憑證不付 款。財務主管臨時離崗的情況下，負責每天早上核對編制清 算憑證。4、協助財務主管做好日常會計核算和財務管理工作， 參與財務預算、

31、決算和財務分析等，已經完成了 20xx 年度 財務決算和 20xx 年度財務預算。5、上級主管交辦的其他工作。二、行政工作1、負責辦公用品采購管理和收發登記管理。每季度收集各個部. 精品文檔 .門的辦公用品計劃，進行歸納匯總，集中采購辦公用品 ；日常負責公司各部門辦公用品的領用和分發工作，監 督指導填寫辦公用品登記 簿，保證辦公用品賬實相符。2、負責會議及活動的后勤保障。會前準備好會議材料， 認真做好會場布置，安排食宿工作 ； 會后及時清理會場。 20xx 年 4 月 28 日圓滿完成了 XX營業部開業典禮，20XX年5月4日組織召開了 XX 證券XX營業部與工商銀行聯合營銷會議，20xx年6月23日組織召開了大福證券港股投資報告會。3、 負責員工社保和住房公積金的辦理和轉移。按公司規定，為 符合要求的新員工辦理社保和住房公積金，協助做 好社保和住 房公積金的轉移，對離職的員工及時停止繳納社 保和住房公積 金。4、負責文檔管理，負責公司有關文件的收發和上傳下達。做好各種文件的收發，復印及謄印工作；分清主次，分清文件的輕