1、2021 年銀行從業資格考試大綱： ?個人理財?中國銀行業從業人員資格認證考試個人理財科目考試大綱第 1 篇個人理財業務專業知識第 1 章個人理財概述1.1 個人理財業務概念和分類1.1.1 個人理財業務的概念1.1.2 個人理財業務的分類1.2 個人理財的開展1.2.1 個人理財在國內的開展1.2.2 個人理財在國外的開展1.3 個人理財業務的影響因素1.3.1 宏觀因素1.3.2 微觀因素第 2 章 金融市場2.1 金融市場的功能和結構2.1.1 金融市場的功能2.1.2 金融市場的結構2.2 貨幣市場2.2.1 貨幣市場的概述2.2.2 貨幣市場交易機制2.3 資本市場2.3.1 資本市

2、場概述2.3.2 資本市場交易機制2.4 金融衍生品市場2.4.1 金融衍生品市場概述2.4.2 金融衍生品市場交易機制2.5 外匯市場2.5.1 外匯市場概述2.5.2 外匯市場交易機制第 3 章 理財產品3.1 理財產品介紹3.1.1 債券3.1.2 股票3.1.3 證券投資基金3.1.4 貨幣市場基金3.1.5 外匯產品3.1.6 金融衍生產品3.1.7 保險產品3.1.8 信托產品3.1.9 其他產品3.2 理財產品風險性比擬分析3.3 理財產品收益性比擬分析3.4 流動性比擬分析3.5 其他特性比擬分析第 4 章 個人理財理論根底4.1 生命周期理論4.1.1 生命周期理論概述4.1

3、.2 生命周期理論與個人理財4.1.3 生命周期理論的應用4.2 投資組合理論4.2.1 投資的收益與風險的度量4.2.2 資產組合模型4.2.3 資本資產定價模型4.3 財務管理理論4.3.1 貨幣時間價值4.3.2 財務報表分析4.3.3 財務比率分析4.4 市場營銷理論概述4.4.1 市場營銷的含義4.4.2 個人理財業務的市場細分4.4.3 市場營銷組合策略第 2 篇個人理財業務專業技能第 5 章 理財參謀效勞5.1 理財參謀效勞概述5.1.1 理財參謀效勞概念5.1.2 理財參謀效勞流程5.1.3 理財參謀效勞特點5.2 客戶分析5.2.2 客戶財務分析客戶風險特征和其它理財特性分析

4、客戶理財需求和目標分析5.3 客戶理財規劃現金流、消費和債務管理保險規劃稅收規劃人生事件規劃投資規劃第 6 章 個人理財業務銷售6.1 建立客戶關系銀行客戶發現客戶了解客戶建立信任客戶溝通提出建議6.1.8 投訴處理6.2 理財產品銷售技巧6.2.1 客戶接觸6.2.2 商談技巧第 3 篇職業道德操守和相關法律法規第 7 章 職業道德與從業操守7.1 銀行從業人員的職業道德7.1.1 銀行職業道德的概念7.1.2 銀行職業道德的根本原那么7.1.3 銀行職業道德的根本標準7.2 建立銀行職業道德的途徑7.3 銀行從業操守與法律、法規的關系7.3.1 銀行從業操守與法律、法規的聯系7.3.2 銀

5、行從業操守與法律、法規的區別7.4 ?中國銀行業從業人員職業操守?第 8 章 個人理財業務相關法律法規8.1 個人理財業務相關法律法規概述?中華人民共和國民法通那么?中華人民共和國合同法?中華人民共和國商業銀行法?中華人民共和國銀行業監督管理法?和個人理財業務相關的內容?中華人民共和國證券法?中華人民共和國證券投資基金法?中華人民共和國保險法?中華人民共和國信托法?中華人民共和國反洗錢法?8.3 個人理財業務活動涉及的相關行政法規?中華人民共和國外資銀行管理條例?期貨交易管理條例?8.4 個人理財業務活動涉及的相關部門規章及解釋?商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行方法?商業銀行外部營銷業務指

6、導意見?證券投資基金銷售管理方法?個人外匯管理方法?和?個人外匯管理方法實施細那么?8.4.5 ?保險代理機構管理規定?8.5 個人理財業務活動涉及的相關其他法律法規及解釋?個人所得稅法?公司法?物權法?第 9 章 個人理財業務監管要求9.1 個人理財業務管理概述個人理財業務的種類開展個人理財業務的根本原那么9.2 對商業銀行開展個人理財業務的監督管理商業銀行監督管理概述商業銀行開展個人理財的監督管理個人理財業務中違反法律法規應承當的法律責任9.3 個人理財業務的風險管理個人理財業務風險管理的根本要求個人理財參謀效勞的風險管理綜合理財業務的風險管理個人理財產品 方案 的管理Word是學生和職場

7、人士最常用的一款辦公軟件之一，99.99% 的人知道它，但其實，這個軟件背后，還有一大批隱藏技能你不知道。掌握他們，你將開啟新世界的大門。Tab+Enter,在編過號以后，會自動編號段落Ctrl + D 調出字體欄，配合 Tab+Enter 全鍵盤操作吧Ctrl + L 左對齊， Ctrl + R 右對齊， Ctrl + E 居中Ctrl + F 查找，Ctrl + H 替換。然后關于替換，里面又大有學問！有時候Word文檔中有許多多余的空行需要刪除，這個時候我們可以完全可以用查找替換來輕松解決。翻開 編輯菜單中的 替換對話框，把光標定位在 查找內容輸入框中，單擊 高級按鈕，選擇 特 殊字符中的 段落標記兩次，在輸入框中會顯示“ "PAP'，然后在 替換為輸