1、人民幣銀行結算賬戶管理協議甲方負責人（或授權代理人電話郵編地址乙方（全稱負責人（或授權代理人電話郵編地址根據人民幣銀行結算賬戶管理辦法及相關法律法規的規定，甲乙雙方經充 分協商一致，在平等自愿的基礎上，訂立如下協議，共同遵守。第一條乙方自愿在甲方開立人民幣銀行結算賬戶。（*基本存款賬戶（二一般存款賬戶（三專用存款賬戶（四臨時存款賬戶第二條甲乙雙方按照人民幣銀行結算賬戶管理辦法及相關法律、法規 ， 辦理銀行結算賬戶的開立、使用、變更、撤銷。雙方均不得利用銀行結算賬戶從事任何違反犯罪活動。第三條甲方在雙方銀企關系存款期間，應為乙方提供優質、快捷的結算服務，為 乙方準確、及時辦理人民幣結算業務，向乙

2、方及時推介新的結算產品和服務方式，為乙 方提供良好的結算條件。第四條甲方依法為乙方銀行結算賬戶信息保密，除國家法律、行政法規另有規定 外，甲方拒絕任何單位或個 人查詢、凍結、扣劃乙方賬戶資金的要求，依法保障乙方 資金的安全。第五條乙方在甲方開立的各類銀行結算賬戶，應按照人民幣銀行結算賬戶管 理 辦法的規定及甲方的要求提供相應的證明文件，并對所提供的證明文件的真實性、完 整性、合規性負責。第六條乙方應按照有關規定，向甲方支付服務費用。第七條甲方有權按照人民幣銀行結算賬戶管理辦法和中國人民銀行的有關規 定對乙方在甲方開立的銀行結算賬戶進行年檢，乙方應配合甲方的年檢，為年檢 提供 便利。第八條乙方開

3、立信息資料發生如下變更時，應于5個工作日內向甲方提出變更申 請并出具有關部門的證明文件，變更內容的生效日期，以甲乙雙方約定的日期為準。1 .變更名稱，但不改變在甲方開立的銀行結算賬戶的賬號的。2 .法定代表人或主要負責人、住址以及其他開戶資料發生變更時。第九條甲方接到乙方開戶資料的變更通知后，應及時辦理變更手續，并與2個工 作日內報告中國人民銀行當地分支行。第十條乙方不得將在甲方開立的銀行結算賬戶出租、出借給他人，不得利用開立 銀行結算賬戶逃廢銀行債務，不得違反人民幣銀行結算賬戶管理辦法將單位 款項轉 入個人銀行結算賬戶。第十一條乙方在甲方開立的銀行結算賬戶名稱應與乙方向甲方出具的證明文件中

4、規定的名稱相一致，如乙方需使用規范化簡稱，則須在此處注明該規范化簡稱第十二條 除中國人民銀行另有規定的以外，乙方應在甲方建立預留簽章卡片，如 乙方銀行結算賬戶名稱使用規 范化簡稱，由乙方在甲方預留簽章須與該規范化簡稱 保 持一致。第十三條乙方在甲方開立的各類銀行結算賬戶，自正式開立之日起3個工作日后 方可購買各種空白重要憑證和辦理對外支付，注冊驗資臨時存款賬戶轉為基本存款賬戶和因借款轉存開立的一般存款賬戶除外。第十四條甲方有權按照人民幣銀行結算賬戶管理辦法和中國人民銀行現金管理有關規定，對乙方的現金支 取和 現金 庫存的監督和管理，甲方有權根據國家有關反洗錢法律法規，履行反洗錢職責，第十五條甲

5、方得知乙方被撤并、解散、宣告破產或關閉和注銷、被吊銷營業 執照 的，有權停止乙方結算賬戶的對外支付。第十六條賬戶核對（一乙方米取如下 賬務核對方式1、乙方來甲方領取，乙方到甲方領取簽字時視同對賬信息已送達。2、甲方郵寄，甲方寄出對賬單之日起（郵戳為準視同對賬信息已送達。3 .、其他方式（二對賬單發送周期（1、按月；2、按季，對賬單以郵寄方式發送地址：（三甲方為乙方提供真實、準確、完整對賬數據，并對數據的真實性負責。（四乙方收到甲方發出的對賬單后，及時財務核對，在30天內將回單聯加蓋單位公章（或財務專用章及對 賬人名章返回甲方，逾期未返回對賬單情況且未向甲方提出 賬務不符的，甲方可視同賬務核對相

6、符。（五乙方在賬務核對中發現賬務不符，應及時向甲方反映，甲方應于乙方配合，及 時處理有關差錯，確保賬務記載準確無誤。（六如乙方需要改變對賬方式或對賬單寄送地址有所變動等，應及時通知甲方。第十七條甲方對一年內未發生收付活動且未欠甲方銀行債務的乙方銀行結算賬戶，應通知乙方，乙方自發出 通知之日起30日內辦理銷戶手續，逾期未來辦理銷戶手續的，視同自愿銷戶，甲方有權將該賬戶未劃轉款項列入久懸未取專戶管理。第十八條乙方撤銷銀行結算賬戶時，應于5個工作日內向甲方提出申請，乙方尚 未清償甲方債務的，不得申請撤銷在甲方開立的銀行結算賬戶。第十九條乙方撤銷銀行結算賬戶是，必須與甲方核對銀行結算賬戶存款余額，交

7、回各種重要空白票據及結算 憑證和開戶登記證（開戶核準通知書，甲方核對無誤后 方 可為其辦理銷戶手續，乙方未按規定交回各種重要空白票據及結算憑證的，應出具相關 證明，造成損失的，由乙方自行承擔。第二十條違約責任協議存續期間，任何一方無正當、合法理由或向對方做出說明，違約或擅自終止 協議，給另一方造成損失的，違約方承擔一切后果。第二十一條爭議的解決:本協議履行中發生爭議，可先由雙方協商解決，若協商不成需通過訴訟解決的，由 甲方所在地人民法院管轄，第二十二條本協議自雙方簽字或蓋章之日起生效。第二十三條本協議于乙方在甲方開立的銀行結算賬戶存續期間有效 ，如乙方撤銷在甲方開立的銀行結算賬戶，自正式撤銷之日起，自動終止，對于乙方逾期未來辦理 銷戶手續的，自甲方發出通知之日起第30個工作日止自動終止。第二十四條其他事項:（二（三第二十五條本協議未盡事宜，按照中國人民銀行支付結算辦法銀行 人民幣 結算賬戶管理辦法等有關法律、法規執行。第二十六條本協議一式三份，甲乙雙方各執一份，報中國人民銀行備案一份，效 力相同。