1、金融市場課程形成性考核冊學校名稱: _姓 名: _學 號: _班 級: _江蘇開放大學金融市場第一次作業 得分 教師簽名 一、 單項選擇題1 金融市場是指以( )為交易對象而形成的供求關系及其機制的總和。A 金融資本 B金融資產 C金融行為 D股票和債券2金融工具交易過程中所形成的運行機制有多種，其中最主要的是( )。A價格機制 B供求機制 C風險機制 D效率機制3證券公司作為投資者而給自己買賣證券、并自擔風險的業務是（ ）A承銷 B代理買賣 C自營買賣 D投資咨詢4票據是一種（ ）證券。A無因債權、證權 B有因債權、證權 C有因債權、證權 D無因債權、證權5主要投向有價證券，且是一種間接投資

2、工具的是（ ）。A債券 B期貨 C股票 D投資基金券6面向少數特定投資者的發行證券叫（ ）A定向發行 B公開發行 C直接發行 D間接發行7公開發行公司債券，股份有限公司的凈資產不低于人民幣（ ）萬元。A500 B1000 C3000 D60008專門融通一年以內短期資金的場所稱之為( )。A貨幣市場 B資本市場 C現貨市場 D期貨市場9大額可轉讓定期存單深受歡迎的基本原因是( )。 A期限短 B面額固定 C流動性強 D利率高10若采用折價發行方式，債券票面金額為100元，而實際發行價格確定為96元，債券到期時應按（ ）償還。 A 108元 B 100元 C 96元 D 104元11以下( )發

3、行方式，承銷商要承擔全部發行失敗的風險。 A代銷 B余額包銷 C全額包銷 D中央銀行包銷12、短期國債的典型發行方式是( )方式。 A公募發行 B拍賣投標發行 C拍賣 D推銷人員推銷二、多項選擇題1直接融資的優點在于（ ）。A靈活便利，安全性高，易于取得規模經濟B資金供求雙方在數量、期限、利率等方面受到的限制比間接融資為少C資金供求雙方聯系緊密，有利于資金快速合理配置和提高使用效率D由于沒有中間環節，籌資成本較低E由于沒有中間環節，投資收益較高2作為一個完整的金融市場，必須具備（ ）等四個基本要素，它們共同構成了金融市場的基本框架。A交易主體 B交易工具 C交易價格 D交易地點 E交易方式3中

4、央銀行的主要貨幣政策工具有（ ）A存款準備金 B再貼現 C公開市場業務 D物價 E利率4匯票的當事人有三方，即（ ）。A出票人 B貼現人 C背書人 D付款人 E收款人。5按償還方式不同可將債券分為（ ）A可早贖回債券B可提前兌現債券 C分期付息債券 D附息票債券 E償債基金債券。6關于間接發行描述正確的有（ ）A可節省人力、時間 B減少一定的風險 C迅速、高效地完成發行 D發行人要設立一些發行網點和派出眾多發售人員 E發行人要支付一筆較大的承銷費用，從而要增加發行成本。7場內債券市場具有以下幾個特點（ ）A交易品種多樣性、大宗性 B主要采取指令驅動、集中撮合的方式進行交易 C提供標準化產品的交

5、易 D在有形的場所集中進行 E以中小投資者為主。8債券交易形式主要有（ ）A現貨交易 B回購協議交易 C遠期交易 D期貨交易 E期權交易9貨幣市場上的交易工具主要有( )。A貨幣頭寸 B長期公債 C公司債 D票據 E股票10.可轉讓大額定期存單：( )、不記名，可以自由轉讓流通、不受存款保險法的保護、其認購者多是非金融性大公司、其認購者大多是看中存單的高利率、其發行價格可以高于面額11.有關商業票據發行價格的因素：( )、發行價格面額貼現金額、發行價格面額、貼現金額面額×貼現率×期限/、貼現率貼現金額/面額×/期限、面額就是其轉讓價格12.債券的承銷方式有：( )

6、、直接發行、間接發行、私募發行與公募發行、代銷、余額包銷與全額包銷三、判斷題1間接融資因為有金融機構從中獲取收益，所以籌資者成本較高，投資者收益較低。（ ）2中央銀行在公開金融市場上買入大量債券會使商業銀行的資金更為緊缺，市場的貨幣量有所減少，市場利率往往有所升高。（ ）3場外交易的方式既沒有固定的場所，也不進行直接接觸，是一個無形市場。（ ）4短期資金市場交易的信用工具主要是現金貨幣，故稱貨幣市場。（ ）5第三市場的交易相對于交易所交易來說，具有限制更少、成本更低的優點。（ ）6證券交易所只為證券買賣提供交易的場地，本身并不參加證券買賣，也不決定買賣的價格。（ ）7貨幣頭寸又稱現金頭寸，就是

7、指商業銀行每日收支相抵后資金過剩的數量。（ ）8匯票的出票人應擔保承兌和擔保付款；本票的出票人則是自己承擔付款責任。（ ）9債券通常規定了固定的利率，與企業績效有直接聯系，收益比較穩定，風險較小。（ ）10認沽權證持有人有權按約定價格在特定期限內或到期日向發行人買入標的證券。（ ）11債券發行人可根據債券信用等級來確定債券的發行利率水平，如果等級越高，可相應降低債券的利率。（ ）12.同普通股相比，優先股具有風險小、收益相對穩定的特點。（ ）13.由于商業票據的風險性比國庫券大，流動性比國庫券差，因此，商業票據的利率低（ ）14.同業拆借市場利率變化可以成為中央銀行調整貨幣政策的重要參考指標。

8、（ ）15.所有公開發行的股票都可以在證券交易所上市交易。（ ）16.一般情況下，同業拆借市場的利率應該高于中央銀行的再貼現率。（ ）四、名詞解釋1.金融市場2.貨幣頭寸3.匯票4.證券投資基金5.同業拆借市場6.回購協議7.可轉讓大額定期存單8.第四市場9.開放式基金五、問答題1.金融市場必須具備哪幾個基本要素?2.簡述匯票、本票、支票的異同。3.股票與債券有何聯系與區別？4.試述同業拆借市場的運行機制。5.試述債券市場的功能。金融市場第二次作業 得分 教師簽名 一、單項選擇題1證券投資基金從事股票、債券等證券的投資，若發生虧損由（ ）承擔。A管理人 B托管人 C監管人 D持有人2證券投資基

9、金在美國被稱為（ ）。A單位信托基金 B共同基金 C集合投資計劃 D證券投資信托基金3對于封閉式基金而言，其募集的基金份額總額必須達到核準規模的（ ）以上，其存續的時間不得少于5年。A50% B80% C90% D100%4轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的（ ）以上通過。A三分之一 B一半 C三分之二 D九成5人身保險的保險標的不包括（ ）A人的身體 B人的健康 C人的心理 D人的生命6保險需求的外生變量有（ ）通貨膨脹B消費者習慣與偏好C消費者收入與財富D個人經濟行為7我國經營財產保險業務的保險公司當年自留保險費，不

10、得超過其實有資本金加公積金總和的（ ）倍。A1 B2 C3 D48利用兩個或兩個以上的外匯市場上某些貨幣的匯率差異進行外匯買賣，從中套取差價利潤的交易方式，被稱之為（ ）。A、即期交易 B、遠期交易C、套匯交易 D、套利交易9利用不同交割期匯率差異，在買入或賣出即期外匯的同時，賣出或買入遠期外匯，由此獲取時間差收益的一種套匯方式，被稱為（ ）。A時間套匯 B地點套匯 C 直接套匯 D間接套匯二、多項選擇題1根據投資風險和收益的不同，投資基金可分為（ ）。A成長型基金 B收入型基金 C混合型基金 C指數型基金 E平衡型基金2我國目前開放式基金的營銷渠道主要有（ ）渠道。A信托公司 B商業銀行 C

11、證券公司 D保險公司 E基金公司直銷中心3按期權購買者的獲得的權利劃分，期權可分為（ ）。A、看漲期權B、看跌期權C、歐式期權D、美式期權4金融互換的功能包括（ ）。A、空間填充功能B、規避風險功能C、逃避管制功能D、降低籌資成本功能5保險市場的特點有（ ）。專業性強 B經營面廣 C預期性 D非即時結清性 E政府干預性6財產保險市場，是專門為社會公民提供各種人身保險商品的市場，可分為（ ）。財產保險市場 B意外傷害保險市場 C健康保險市場 D責任保險市場 E信用保證保險市場。7、金融期貨市場的功能包括（ ）。A、避險B、價格發現C、創造財富D、消除風險8主要的保險中介人包括（ ）。被保險人 B

12、保險人 C保險代理人 D保險經紀人 E保險公估人9我國保監會把（ ）的監管作為中國現代保險監管體系的三大支柱。資金運用 B償付能力C公司治理結構 D保單設計 E市場行為10、按標的物不同，金融期貨可分為（ ）。A、利率期貨B、外匯期貨C、原油期貨D、股價指數期貨11、股票指數期貨的特點包括（ ）。A、高杠桿性B、具有期貨和股票的雙重特性C、既可以防范非系統性風險，又可以防范系統性風險D、以現金結算，而不是用實物進行交割三、判斷題1、一般情況下，外國發生嚴重的通貨膨脹，匯率上升。（ ）2只要基金收益較好，一般都會進行分紅，投資者只可以選擇現金分紅方式。( )3投資基金通過分散投資僅能克服非系統風

13、險，而對系統性風險是無能為力的。( )4封閉式基金在證券交易所二級市場上掛牌買賣，其價格一般總是與其資產凈值一致。( )5貨幣市場基金流動性強，安全性高，投資成本低，收益高于銀行存款。( )6保險事故的近因是造成保險標的損失最直接、在時空上最靠近結果的原因。( )7再保險市場又稱為分保市場，是保險人同投保人之間再次辦理保險業務的市場( )8經驗表明，保險需求量的收入彈性常常小于1，即缺乏彈性，但是不同的保險商品的收入彈性會有所差異。( )9、期權交易都是在交易所內進行的。（ ）10、期權交易雙方都需要交納保證金。（ ）11、金融衍生工具市場是國際資本市場的一個部分。（ ）四、名詞解釋1.財產保

14、險2.保險價格3.保險需求4.外匯市場5.套利交易6.黃金市場7.金融遠期合約8.遠期利率協議9.金融期權10.金融互換五、問答題1、證券投資基金有何優勢和作用？2、契約型基金與公司型基金有哪些主要區別？3、影響保險供給的因素有哪些？4、簡述外匯市場的種類與功能。5、簡述黃金市場價格的影響因素。6、金融期貨合約的交易特點。7、金融期貨市場和金融遠期市場的區別是什么？ 金融市場第三次作業 得分 教師簽名 一、單項選擇題1、歐洲貨幣市場的特征不包括（ ）。A、幣種多B、管制松C、成本低D、一體化2、歐洲貨幣市場的類型不包括（ ）。A、離岸性B、一體型C、分離型D、簿記型3、所謂雙邊貸款指的事（ ）

15、。A、國際銀團貸款B、獨家銀行貸款C、辛迪加貸款D、聯合貸款4、下列不屬于外國債券的事（ ）。A、猛犬債券B、揚基債券C、歐洲債券D、武士債券5、歐洲債券市場上的主流交易品種為（ ）。A、固定利率債券B、浮動利率債券C、零息票債券D、步高債券6、雙重貨幣債券既包含債券屬性，又包含（ ）屬性。A、期貨B、期權C、遠期D、互換7、歐洲債券的主要交易中心是（ ）。A、紐約證券交易所B、東京證券交易中心C、倫敦的場外市場D、美國納斯達克8、大多數公司到國外首次募股，通常采用（ ）。A、包銷發行B、推銷C、助銷D、間接發行9、最早推出信用衍生產品的銀行是（ ）。A、花旗銀行B、美洲銀行C、信孚銀行D、匯

16、豐銀行10、一攬子信用互換是（ ）的一種變形。A、信用違約互換B、總收益互換C、貨幣互換D、利率互換11、金融監管的原則不包括（ ）。A獨立性原則B、合法性原則C、經濟性原則D、公開、公正、公平原則12、雙元多頭金融監管體制的典型代表是（ ）。A、中國B、美國C、德國D、法國13、日本的金融監管體制屬于（ ）。A、雙元多頭B、單一監管C、多元多頭D、單元多頭14、區域性的金融監管一體化為（ ）。A、世界銀行B、美聯儲C、亞洲開發銀行D、歐洲中央銀行15、下列國際監管協調組織中，影響最大的是（ ）。A、巴塞爾委員會B、國際證券委員會組織C、國際清算銀行D、國際保險監管官聯合會二、多項選擇題1、離

17、岸金融市場又可分為（ ）。A、一體化中心B、隔離性中心C、名義中心D、記賬中心2、按市場功能的不同來劃分，國際金融市場包括（ ）。A、國際貨幣市場B、國際資本市場C、國際外匯市場D、國際原油交易市場3、按風險來源分類，金融風險包括（ ）。A、經濟風險B、匯率風險C、信用風險D、營運風險4、風險控制工具可分為（ ）。A、風險轉移B、風險避免C、風險控制D、風險自留5、期權類信用衍生產品包括（ ）。A、附加購買期權條款B、違約期權C、信用價差期權D、信用聯系票據6、根據外匯風險的表現形式，可將其劃分為（ ）。A、交易風險B、經營風險C、會計風險D、經濟風險7、金融業經營中的外部性來源于（ ）。A、

18、高杠桿經營所導致的負外部性B、金融機構較強的傳染性所導致的負外部性C、金融危機對實物經濟部門具有巨大的負外部性影響D、信用創造帶來的負外部性8、金融監管的成本包括（ ）。A、執法成本B、守法成本C、金融監管的道德風險D、監管失靈成本9、美國中央監管機構包括（ ）。A、美聯儲B、聯邦存款保險公司C、金融機構監管局D、金融交易和報告分析中心三、判斷題1、大多數歐洲債券是不記名債券。（ ）2、全球國際股票發行額在整個資本市場資金來源中所占比例遠遠小于國際債券市場。（ ）3、風險就意味著虧損。（ ）4、現代意義上的信用風險是指借款人不能按期還本付息而給貸款人造成損失的風險。（ ）5、信用聯系票據是普通的固定收益證券與信用違約期權相結合的信用衍生產品。（ ）6、金融監管與一般公共監管的理論基礎是相同的