1、*有限責任公司工程融資方案一、工程根本情況概述按 照 * 與 * 簽 訂 的 戰 略 合 作 框 架 協 議 的 要 求 ， * 有限責任公司以下簡稱 * 于 年 月 日成立，投資新建 * 工程。工程可研預計總投資 億元。工程資金來源為企業自籌和銀行貸款。根據?國務院關于調整 固定資產投資工程資本金比例的通知?國發 202127 號要求， * 行業固定資產投資工程的最低資本金比例為 * ，為控制工程融資 風險，降低工程投資本錢， * 工程資本金比例預設為 30， 金額為*億元，工程貸款比例為 70，金額為 * 億元。 二、工程融資方案工程可研資金總需求為 * 億元，主要通過股東增加注冊資本 金

2、和金融機構根本建設貸款兩種方式進行籌集。 其中：股東增資比例 為 * ，金額為 * 億元；金融機構根本建設貸款比例為 * ，金額為 * 億元。根本建設貸款方案：一貸款行的選擇 1、以多家銀行作為 * 工程貸款行。在綜合考慮整體實 力，效勞水平等因素的根底上，初步確定以 * 、* 、 * 和 * 作為 * 工程貸款行。其中以 *、* 為主， *和* 為輔，堅持同時 溝通，同時申報，同時推進、效率優先的原那么，確保工程資金需求。2、以銀團貸款的方式落實工程貸款。在 * 和* 之中，選擇一家 銀行作為牽頭行， 組建針對 * 工程貸款協議的銀行集團， 共 同商定期限和條件向 * 提供工程融資。比擬分析

3、：第一種方式能確保 * 在工程融資工作中保持 良好的主動性。 主要的風險是在信貸緊縮的情況下， 單獨一家金融機 構提供的信貸額度可能無法滿足工程的需求； 第二種方式能融集數額 大、期限長的資金，主要的風險是銀團組建、談判時間過長，企業受 制約程度較大。因此，為確保工程資金需求， 保證企業的經營自主性， 建議采用第一種方式選擇貸款行。二貸款申報方式 1、整體申報。該方式要求主輔工程手續全部完成審批后，將公 司主輔工程整合，以工程包的形式，向金融機構申報工程貸款金額， 以實現工程貸款金額的一次性落實。2、逐步申報。該方式要求主工程手續完成審批后，及時向金融 機構申報工程貸款金額， 輔助工程手續完成

4、后， 以主工程附屬工程的 形式向金融機構補充申報工程貸款金額，以實現工程貸款金額的逐 步、及時落實。比擬分析： 第一種方式能一次性獲得金融機構的資金支持， 但需 要等待審批時間較長，時效性差；第二種方式能及時滿足資金需求， 但工程分別申報，容易造成工程分拆的“誤判，增加工程貸款的溝 通難度。因此，從及時滿足工程資金需求的角度看，建議采用第二種 方式選擇工程融資申報方式。* 有限責任公司工程融資擔保方案一、工程融資情況按照 * 與* 簽訂的戰略合作框架協議的要求， * 有限責任公司以下簡稱 * 于 年 月 日成立，投資新 建* 工程。工程可研預計總投資 * 億元。工程可研 資金需求主要通過股東增

5、加注冊資本金和根本建設貸款兩種方式進 行籌集。其中：股東增資比例為 30，金額為 * 億元；根本建設貸 款比例為 70，金額為 * 億元。二、工程融資擔保方案一集團公司擔保方式該方式由集團公司為 * 工程貸款提供擔保， 擔保比例為 100，擔保額度為 * 億元。二集團內子公司擔保模式 該方式由集團公司內部同規模、同類型的控股子公司為 * 工程貸款提供擔保， 按平均比例進行擔保， 擔保總額度為 * 億元。三抵押借款模式該方式是 * 以其投資形成的固定資產作為抵押物， 等額 抵押給金融機構，為其債務提供擔保。比擬分析：由于集團公司實力雄厚，信用優良，所以第一種方式 是我公司工程貸款的首選。 但由于集團公司對外擔保負擔較重， 已構 成其 * 的實質性障礙， 因此應充分考慮其他擔保方式的可能性。 第 二、三種方式能切實減輕集團公司的擔保壓力， 但增加金融機構的信 貸風險，所以金融機構將有可能上浮 * 工程貸款的利息率