1、邀約話術是這樣的，我們公司將舉辦一場“ 資產投資類沙龍活動” ，是一場迎新客戶答謝會。在我這么多客戶中，我總是覺得跟你特別有緣,也非常感謝你這么多年來對我工作的支持,所以我想請你參加這個聚會。會議上專門請了一位資深的理財專家為客戶做投資分析，機會十分難得 ,現場也將對家庭理財的一些金融商品做介紹,我覺得像你這樣高學歷、高素質的人最有必要了解這方面的信息，作好人生規劃。晚上我把門票送給您手里吧?我要馬上去聯系門票了。促成話術1、養老促成 ?“ 與其讓家里的閑錢在銀行里貶值，還不如讓保險公司幫你創造更高的收入 ,作為自己的養老補充，你看以后光靠社保養老肯定是不夠的。更何況你還可以得到這么高額的保障

2、，這是其他任何理財工具所不具備的?！?你看人家也都簽了,現在你比他生活好,可退休后還是他拿得多，你平衡嗎？我看你總要比他過的好點吧!現在也買點補充吧!過去說 “ 養兒防老 ”,現在孩子社會壓力那么大，我們也只有 “ 養老防兒 ” 了。自己解決養老問題，不給孩子留負擔，你說是么?現在買點萬能險，又有保障又可有投資收益，將來做個健康而幸福的老人，多好??！你看今天機會多好,還有大獎迎新年，您存個5 萬夠么 ? 2、資產保全促成中國暴利時代已經過去了，更何況做生意是有周期性的,80 年代、 90 年代富人名單都在刷新變化 ,8年代的富人名單中的前1 0 名到 2年的時候， 一個都排不上了。 世界500

3、 強也有周期性。每個人都希望自己的前景是美好的，但不可否認，人的前景不是個人可以控制的 ,比如 98 年亞洲金融風暴、美國世貿大廈“ .11 ” 、金融危機事件等；20 年前的您 ,會想到您能成為現在的百萬、千萬富翁嗎？同樣,今天的您能預料2年后的您又會是怎么樣的呢？您又為2年后準備了多少錢作家庭費用呢?人生就是這樣,3 年、 5 年能夠預料 ,10 年、0 年就不可能預料了。?其實 ,從現在開始 ,你可以從您一個帳戶上劃一小部分到另一個帳戶上，成為您和您的家人永遠的生活保障。3、強調兒女未來?張先生，俗話說“ 可憐天下父母心” 我們做父母的哪個不是“ 望子成龍 ,望女成鳳 ” 。現在大多數的

4、家庭都是獨生子女，每個家長都希望自己的子女能夠進入高等學府， 希望自己的孩子將來能夠有出息，但是越來越高的教育費用已經成為孩子發展道路上的最大障礙， 為您的孩子積攢一筆客觀的教育金尤為重要，如果現在不做一個長期的教育資金儲備計劃 ,將來就會捉襟見肘。我這里有一個很好的兒女儲蓄投資計劃,能幫助你。張先生，您一定同意，現在的社會,多讀點書很重要，如果將來孩子有能力讀大學，但因為經濟的原因使他不能完成學業，以致影響了他的前途，是很可惜的。 一個完善的教育金計劃，應該保障孩子能夠接受完整的高等教育,為了孩子著想,現在就改改做好準備，好保證將來有個足夠的教育基金。您說是嗎我們公司剛剛推出了這樣的一款產品

5、，可以為您解決這樣的問題。、禮品促成1、今年是龍年,就捧個 x回去吧，新的一年肯定事業旺、家庭旺,生意肯定是旺上加旺！?2、象您這樣的身價，總得領個xxx 回去吧！新的一年里從頭發到尾，很吉祥的! 3、今天看您運氣好多啊,都中獎了，說明是個好日子，您明年的運勢肯定好,所以您今天買點財富贏家絕對不會錯的。5、猶豫期促成拒絕處理話術客戶：我已經為孩子購買了保險, 等以后再說吧。答：為孩子購買保險, 讓孩子擁有教育費用，且一生享有了保險呵護，說明您是一個負責任的好父親，但一家之主才是真正應該擁有保險的人，你對保險已有認識, 我特別為您設計了一個適合您的險種, 我們公司又出臺了一些特別新穎且真正體現保

6、障的產品, 終身返保額, 受益先由您愛人領取, 最后留給您心愛的孩子, 這樣做不是更有意義? 客戶 : 賣時說得好，理賠困難答: 趙先生 , 你說的理賠很麻煩,那是幾年前的事情, 現在的人壽保險公司基本上是商業性的保險 , 且采取了保險代理人制度。萬一不幸發生需要理賠, 只要是在保險的條款范圍之內，代理人就會告訴你， 應該準備哪些材料, 然后代理人把這些材料交到公司申請理賠, 保險公司審核后，把賠償金額由代理人送客戶手中，前后不過幾天左右, 對客戶來說并不麻煩，即使麻煩也是保險代理人的事情。現在泰康還推出了3g化理賠 , 最快 5 分鐘就可以結案，客戶第一時間就可以得到理賠款了呢客戶 : 對保

7、險沒興趣，暫時不考慮先生 , 其實我對保險也沒興趣，因為保險所談的盡是些生老病死, 沒有人會對生老病死感興趣, 所以保險不是興趣的問題，而是需不需要的問題。我相信您一定去過醫院的急診室，如果你去問問急診室里的病人，想不想買保險?他們一定非常愿意。但那時為時已晚?？蛻簦夯丶液屠掀牛ɡ瞎? 商量先生， 我想買保險是終身大事，跟太太商量一下當然好，但您可不可將我今天說給您聽的每一句話清晰轉答給我先聽聽，我怕您說的不完整，讓您太太誤解。這樣吧, 我們和嫂夫人約個時間一起研究研究如何? 您這樣將會把這難題丟給您太太，您太太將難于告訴您， 為了自己及子女要買多少保險，畢竟支撐家庭還是您的問題, 而不是您太太的問題。王先生，我知道 , 你可能要回去跟家里人商量, 因為您是一位凡事認真嚴謹的人，這樣吧，我們現在先把您和您家里人的要保書填好，然后您把要保書和建議書一起帶回去，如果說沒問題的話，您讓他們在“被保人”一欄中簽上名, 明天上午我打電話給您。追蹤話術1、王姐，您好 ! 承蒙您這樣優秀的客戶的支持和參與，昨天我們的產品交流會非常成功!今天公司特派我向您表示感謝王姐，我也要向您道個歉, 昨天產品會現場太火爆了, 我沒有照顧好您, 您看還有什么疑慮沒有幫您解決的嗎？我們希望今后將產說會辦的越來越好, 也希望您能多