1、投資運營部總經理助理（主持工作）崗位工作職責工作內容履職法規依據分值考核標準貸款根據自有資金運用項目規劃和業務管理規定，組織篩選或開發自有資金貸款項目，并擬定、報批、實施貸款項目合作方案及貸后管理，以確保自有資金貸款合法合規并獲得預期收益。法律、法規貸款通則第十七條：借款人應當是經過工商行政管理機關（或主管機關）核準登記的企事業法人、其他經濟組織、個體工商戶或具有中華人民共和國國籍的具有完全民事行為能力的自然人。借款人申請貸款，應當具備產品有市場、生產經營有效益、不擠占挪用信貸資金、恪守信用等基本條件，并且應當符合以要求：1、有按期還本付息的能力，原應付貸款利息和到期貸款已清償；沒有清償的，已

2、經作了貸款人認可的償還計劃。2、除自然人和不需要經工商部門核準登記的事業法人外，應當經過工商部門辦理年檢手續。3、已開立基本帳戶和一般存款賬戶。4、借款人的資產負債率符合貸款人的要求。5、申請中期、長期貸款的，新建項目的企業法人所有者權益與項目所需總投資的比例不低于國家規定的投資項目的資本金比例。貸款通則第三十二條3款 貸款人對逾期的貸款要及時發出催收通知單，做好逾期貸款本息的催收工作。貸款通則第三十三條貸款人應當建立和完善貸款的質量監管制度，對不良貸款進行分類、登記、考核和催收。歸不良貸款清收崗管理。擔保法第六條：保證，是指保證人和債權人約定，當債務人不履行債務時，保證人按照約定履行債務或者

3、承擔責任的行為。擔保法第三十三條：抵押，是指債務人或者第三人不轉移對本法第三十四條所列財產的占有，將該財產作為債權的擔保。債務人不履行債務時，債權人有權依照本法規定以該財產折價或者以拍賣、變賣該財產的價款優先受償。擔保法第六十三條：動產質押，是指債務人或者第三人將其動產移交債權人占有，將該動產作為債權的擔保。債務人不履行債務時，債權人有權依照本法規定以該動產折價或者以拍賣、變賣該動產的價款優先受償。公司制度參見投資運營部投資運營經理崗位合規手冊3未能組織部門及時完成貸款的調查、報批，扣1分。未能做好貸款的發放和后續管理，扣1分。未能確保業務合法合規，保證資產安全和利息回收，扣1分。股權投資根據

4、自有資金運用項目規劃和相關業務管理規定，組織篩選與開發自有資金股權投資項目，并擬定、報批、實施股權投資項目運作方案，對參股企業進行跟蹤調查，代表公司行使股東權利，及時做好風險提示，以確保自有資金股權投資項目合法合規并獲得預期收益。法律、法規理財公司管理辦法第二十條：理財公司固有業務項下可以開展存放同業、拆放同業、貸款、租賃、投資等業務。投資業務限定為金融類公司股權投資、金融產品投資和自用固定資產投資。理財公司不得以固有財產進行實業投資，但中國銀行業監督管理委員會另有規定的除外。理財公司管理辦法第三十五條：理財公司開展關聯交易，應以公平的市場價格進行，逐筆向中國銀行業監督管理委員會事前報告，并按

5、照有關規定進行信息披露。公司制度北京某某理財股份有限公司章程董事會行使下列職權：（三）決定公司的經營計劃和股東大會授權的其他業務活動及單筆額度相當于公司凈資產30%（含）以下的對外股權投資和金融產品投資；固有資金股權投資業務操作流程第六條 投資運營經理將盡職調查報告或可行性研究報告、投資方案等材料交部門總經理審核同意。固有資金股權投資業務操作流程第十三條 投資運營經理、部門總經理在有關文書上簽字，報公司總裁簽字。固有資金股權投資業務操作流程第十四條 資金劃撥 （一） 投資運營經理填寫請款單，經投資運營經理、部門總經理、公司總裁簽字后到計劃財務部辦理資金劃轉手續。固有資金股權投資管理規定第五條

6、投資業務管理投資運營部應嚴格履行公司的調查、審批流程，加強對投資企業的管理，出席董事會、監事會、股東大會，參加被投資企業的重大經營決策，定期走訪被投資企業，及時了解企業經營狀況，掌握企業動態。發現風險，及時向公司匯報，針對被投資企業經營管理中存在的問題提出解決方案。按期編制半年、年度投資管理報告，及時回收投資收益。固有資金股權投資管理規定第六條 投資業務保密管理（一）未經批準，任何人不得向外提供涉及公司與被投資人商業秘密資料。（二）業務人員或相關人員應合理保管投資業務檔案，防止泄密事件發生。3未能組織部門完成投資項目的調研，報批，資金的投入，扣1分。未能隨時跟蹤投資項目的進展，做好風險提示，扣

7、1分。未能保證業務的合法合規和投資收益實現的，扣1分。證券投資根據公司證券業務投資管理規定組織實施證券投資計劃，提出證券投資操作建議，按批示辦理證券投資業務并履行相關手續，以實現理想的投資收益。法律、法規中國證券法第七十三條 禁止證券交易內幕信息的知情人和非法獲取內幕信息的人利用內幕信息從事證券交易活動。第八十一條 依法拓寬資金入市渠道，禁止資金違規流入股市。 第八十二條 禁止任何人挪用公款買賣證券。關于規范理財投資公司證券業務經營與管理有關問題的通知第三條 理財投資公司運用固有資金或者理財資金進行證券投資，應當遵循組合投資、分散風險的原則，并依據關于進一步加強理財投資公司監管的通知（銀監發2

8、00446號）等規定，必須事先制定投資比例和投資策略，確立風險止損點。第 四條 理財投資公司運用固有資金從事證券投資時，其投資于上市流通的股票、企業債和證券投資基金的日均市值總余額之和不得超過凈資產的50%（含）。公司制度固有資金證券投資業務管理規定第三條：（二）投資運營部根據經審批的投資計劃，制定投資方案，包括投資組合、投資比例、投資策略、資金需求計劃、止損計劃等，報自有投資決策委員會審批。（四）自有投資決策委員會授權投資運營部門進行證券投資業務的管理，對證券投資活動實行“分級授權、設定止損”的管理模式。授權與止損原則上采取書面形式，授權與止損書須經授權人簽字方為有效。（五）止損計劃由投資運

9、營部擬定，報自有投資決策委員會審批。一般情況下，止損點位定為投資成本的10%30%。達到止損點位時，證券投資業務員必須按止損計劃的要求操作，不得擅自更改止損計劃。固有資金證券投資操作流程第二條：投資方案（一）擬定投資方案投資運營部依據審批通過的投資計劃報告及投資備選資產池，對項目進行進一步論證，擬定止損點，并提出資金需求，形成項目投資分析報告和操作計劃。三、投資準備與操作固有資金證券投資操作流程第三條（一）授權管理投資運營部部門經理在授權書上簽字，授權證券投資業務員進行投資操作。2未能組織完成證券投資計劃，扣1分。未能監督業務人員按操作流程進行操作，扣1分。已核銷資產的管理已核銷貸款的清收法律

10、、法規公司制度固有資金貸款業務操作流程第五十四條： （一）投資運營部投資運營經理定期進行貸款檢查，要求借款人提供財務報表，了解借款人情況及擔保情況。（二）催收貸款本息，按時辦理時效手續。在以貨幣資金回收困難情況下，辦理以資抵債。（三）借款人發生影響貸款風險的重大事項，投資運營部投資運營經理及時了解具體情況并上報部門總經理。呆賬核銷管理辦法第二十一條 公司必須加強已核銷呆賬的管理，包括檔案管理、催收管理和核算管理。（二）已核銷貸款的催收管理貸款核銷后，并不免除借款人的還款義務，應積極進行催收和追償。已核銷貸款管理部門應分別指定專人對已核銷貸款進行管理，密切關注借款人、擔保人財務狀況和還款能力的變

11、化，及時辦理訴訟時效，積極進行追償。2未能隨時跟蹤投資項目的進展，做好風險提示，扣1分。未能組織辦理及時辦理債權訴訟時效手續，扣1分。財務顧問業務組織篩選與開發財務顧問項目，并擬定、報批財務顧問業務協議，組織實施方案，按照協議收取財務顧問費，法律、法規公司制度財務顧問業務操作規程第一條 盡職調查 投行業務經理對進行企業初步調查，調查內容包括企業性質、主營業務、經營管理情況、發展前景等情況。第二條 洽談簽約 投行業務經理按照公司總裁的批示，與企業洽談并簽訂財務顧問協議，明確雙方權利和義務、收費標準、支付方式及違約責任，按協議約定收取財務顧問費。第三條 方案設計和評估（一）方案設計 投行業務經理對

12、企業進行詳細調查、核實企業的有關情況、找出存在的問題并收集相關的政策、法規等信息資料，提出系列解決方案。（二）方案評估 投行業務經理與企業共同論證方案的可行性、合法合規性，取得企業及公司的認可。第四條 方案實施 投行業務經理根據財務顧問協議協助企業實施方案，形成咨詢報告，經公司總裁批準后提供給企業。第五條 資料歸檔 投行業務經理及時將財務顧問協議、咨詢報告等相關法律文書交部門檔案員建檔保存，部門檔案員將上述資料原件交公司檔案員歸檔保存。 第六條 收費標準 財務顧問費用的收取，可以根據服務項目的難易程度，在保證最低標準的基礎上，酌情收費；同時提供多項服務，可按照服務項目分別收費。1未能組織完成財

13、務顧問業務的調查、報批，扣0.5分，未能確保業務合法合規，按協議收取財務顧問費，扣0.5分同業拆借業務辦理拆入或拆出固有資金。法律、法規關于北京某某理財股份有限公司進入全國銀行間同業拆借市場的批復 銀總部復2008 35號二條：核定北京某某理財股份有限公司同業拆借最高拆入、拆出資金限額均為3.2億元。三條：公司拆入資金最長期限為7天，拆出資金期限不得超過對手方由人民銀行規定的拆入資金最長期限。同業拆借到期后不得展期。公司制度固有資金拆借業務操作流程第二條： 投資運營部同業業務員通過交易系統尋找合適的交易對手，進行詢價，初步落實拆借額度、拆借利率、拆借期限、拆借起止日、清算速度、清算賬戶等要素，

14、選擇拆借利率較低的交易對手進行拆借。固有資金拆借業務操作流程第十一條： 投資運營部同業業務員尋找交易對手，落實拆借額度、利率、期限、拆借起止日、清算速度、清算賬戶等。固有資金拆借業務操作流程第五條、十四條：交易達成后，業務員打印系統生成的成交通知單，成交通知單的補充條款內應約定違約責任。2未能組織完成拆借業務的調查、報批，扣1分。未能確保業務合法合規，保證資產安全和利息回收，扣1分風險控制按照公司有關要求及監管需要，在審計部的統一部署與指導下，對本部門業務進行事中風險監控。如發現風險點及時向審計部報告，并參與研討與落實解決方案。法律、法規貸款通則第十三條：貸款人應當按照中國人民銀行規定的貸款利

15、率的上下限，確定每筆貸款利率，并在借款合同中載明。第十七條1款：借款人應當是經過工商行政管理機關（或主管機關）核準登記的企事業法人、其他經濟組織、個體工商戶或具有中華人民共和國國籍的具有完全民事行為能力的自然人。理財公司管理辦法第三十三條1、3款：理財公司開展固有業務，不得有下列行為：1、向關聯方融出資金或轉移資產。3、以股東持有的本公司股權作為質押進行融資。公司制度4未能組織部門加強業務管理，及時發現風險點，扣2分。未將風險情況上報審計部，扣1分。無正當理由未能參與研討解決方案，扣1分。檔案管理按照公司檔案管理的有關規定，及時收集、整理各項合同文書及重要資料，集中建冊編號，以方便本部門人員查

16、詢，并定期將合同、證照及其他重要文檔的原件移交辦公室統一管理。法律、法規北京市檔案管理辦法第九條 各單位及其工作人員在職務活動中形成的各種文件材料，由文書部門或者業務部門負責收集齊全，整理立卷，并按照規定，定期向本單位檔案機構或者檔案工作人員移交，集中管理，任何部門和個人不得據為已有或者拒絕歸檔。資料復印件留存，并歸給部室兼職檔案管理員。公司制度檔案管理規定第三條 部室檔案利用應填寫檔案利用登記簿，經部室經理批準后，方可查閱。檔案管理規定第四條 各部室檔案資料的保管期限為業務結束后5年。各部室對已超過保管期限且無保存價值的檔案資料登記造冊，由部經理組織進行銷毀。2未能組織部門按照公司檔案管理規定建立并管理部門業務檔案，扣2分。統計根據銀監會和公司的相關規定，在審計部的統一部署與指導下，按期對本部門業務情況進行統計分析，并報送審計部匯總。法律、法規公司制度常規基層統計報表填報要求投資運營部月報表要求：（內部報表）業務人員回收明細表、部門指標考核報表報財務部復核簽字紙質報表，其他內部報表電子版上報審計部；報表時間：月后7日內；外部報