1、東方證券計劃理財部基礎業務知識（一）一、公司基本介紹東方證券股份有限公司（以下簡稱公司）是一家經中國證券監督管理委員會批準的綜合類證券公司，其前身是成立于1998年3月的東方證券有限責任公司。公司注冊資本金為21.39億元人民幣（含1500萬美元），員工1000余人，2004年12月1日成為全國創新試點證券公司之一。公司資產質量優良，業務品種齊全，涵蓋了證券承銷、自營買賣、交易代理、投資咨詢、財務顧問、企業并購、基金和資產管理等眾多領域。 公司以上海為總部所在地，2005年成功托管并收購北方證券經紀業務及其所屬營業部，在上海、北京、天津、長春、沈陽、撫順、成都、武漢、長沙、南京、蘇州、杭州、廣

2、州、深圳、汕頭、南寧、桂林、北海等18個城市設有57個分支機構，形成了依托上海、立足中心城市、輻射全國的大型證券公司的經營網絡。公司以“規范經營、開拓創新、持續發展”為理念，以卓越的專業水準和誠信的行業精神為根本，銳意進取，成立八年來連續贏利，經營能力逐年提高，行業地位大幅上升，各項主要業務指標位居全國同行業前列。公司近年來努力完善治理結構，扎實推進人才強司工程和全面預算管理，建立健全風險管理長效機制，證券投資管理能力保持同行業領先水平，“東方紅1號”集合理財計劃收益率穩居同類產品第一名，經紀業務、投行業務和證券研究加快發展，踏上了又快又好發展的騰飛之路。 公司控股的匯添富基金管理有限公司基金

3、產品的發行規模和投資收益在開放式基金中均名列前茅。 公司將以創建具有一流綜合競爭力的證券公司為目標，致力于成為一家由資產管理公司、基金管理公司、投資銀行公司、經紀業務公司、期貨公司、研究所等分支機構組成的金融控股集團。 二、股東帳戶開戶流程投資人到本營業部辦理申請開立證券帳戶手續：1、 填寫證券帳戶注冊申請表2、 出示有關證件、文件（個人投資者：本人親自辦理的，提供本人身份證及復印件；有他人代辦的，需提供代辦人的有效證件及其復印件、授權委托書或公證書）；3、 證券帳戶卡。 深圳帳戶卡當日有效，上海帳戶卡t+1日有效4、 卡辦理費用：上海a股：40元人民幣深圳a股：50元人民幣上海b股：19美元

4、深圳b股：120港幣三、自然人開設股票資金帳戶流程：1、新開設帳戶流程：投資人持滬、深股東帳戶卡、本人身份證件、銀行卡（工行牡丹靈通卡）到我部填寫“開戶協議文本”、“員工營銷客戶確認單”、“客戶確認書”。2、其他營業部轉入我部開戶流程：當外部客戶經過可戶經理開發有意入我部門時，客戶需按照以下方式辦理：客戶本人持身份證、股東卡、存折到原營業部辦理上海指定交易撤消、深圳股票轉托管“”（無深圳股票時無需辦理）及銷戶手續。辦理完成后，持所需證件來我部辦理開戶手續，流程同上。注：員工營銷客戶成功開戶時，客戶經理應陪同客戶辦理開戶手續，直到帳戶設立完成。客戶如在原營業部發生轉托管費用“30元”，我部負責報

5、銷，但需要客戶持原營業部收據作為憑證。）自然人開設基金帳戶：自然人開設基金帳戶持本人身份證及銀行存折到我部開設基金帳戶，并填寫所要購買的基金公司開戶協議（一家或多家）。客戶如開通網上交易可通過網上交易軟件進行自助開通基金公司。開戶流程圖解本部辦理開戶手續由客戶經理陪同第三步投資人身份證、股東卡、存折第二步第一步在原營業部辦理銷戶本部席位號：注：如投資人為第一次辦理開戶，直接進行第三步辦理。五、業務基礎知識1）、業務須知：本部深圳席位號： 電話委托號：公司網 業務咨詢電話：2）、交易傭金設置：遠程網上委托交易：標準傭金1.5，優惠傭金率1.1（資產不低于10萬）電話委托交易：標準傭金2.0,優惠

6、傭金率1.1(資產不低于10萬)現場交易：中戶區2.5,優惠傭金率1.8(資產不低于30萬) 大戶室傭金率不低于1.1(單個機位資產不低于100萬,整間不低于450萬)六、基礎知識1、證券存管制度上交所指定交易上海交易所：指定交易是指投資者與某一證券經營機構簽定協議后，指定該機構為自己買賣證券的惟一交易點。 指定交易有幾大好處：1）：有助于防止投資者股票被盜賣；2）：自動領取紅利，由證券交易系統直接將現金紅利資金記入投資者帳戶內；3）可按月按季度收到證券經營機構提供的對帳服務。 指定與撤消指定：1）、投資者需提供本人身份證，上海股東卡原件，代理人還應提供代理人身份證和授代理書，簽定指定交易協議

7、書或指定交易撤消申請登記表；2）、日滬市有買賣委托的帳戶不能撤消指定交易；3）、滬市股票要在指定交易t+1日到；4）、指定交易日即時生效，完成后即可進行證券買賣；撤消指定交易在第二天生效。 指定交易實行不了的原因1）、可能是該股東卡剛剛開出，還未生效（新開出的股東帳號t+1日才能生效，這些帳號開除當天無法辦理指定交易；2）、可能是該投資者的帳戶被其他證券營業部誤指定了，遇到這種情況可以通過（021）68800030語音服務系統查詢 不能撤消指定交易的情況當天有成交當天有委托，未成交新股認購和新股配售期內不能撤消指定交易。2、轉委托制度深交所轉委托制度深圳交易所：券商托管：深市股票實行的是券商托

8、管制度，投資者可將擁有的深市股份托管在任何一家證券公司，當投資者將其所持有股票從一家公司轉到另一家公司時，我們稱為“轉托管”在證券交易時間內，投資者憑本人身份證、證券帳戶卡及資金卡在原開戶的證券部填寫“轉托管委托書”，填寫要轉入證券部的股票名稱及股數,可全部轉，也可以只轉一部分；填寫轉入證券部的席位號。在原開戶證券部辦完手續并確認后，第二天就可到要轉入的證券部查詢是否到帳并開始交易。轉托管的注意事項：轉托管的品種包括深圳a、b股，基金，可轉換債券等，國債不能辦理轉托管；轉托管為t-1到帳；當天有市值配售的不能辦理轉托管；轉托管必須在交易時間辦理；轉托管的費用：深a每次30元人民幣，深b，每次1

9、00元港幣3、委托買賣交易、清算交割：（1）竟價與成交竟價原則：價格優先，時間優先。（2）竟價方式：集合竟價對一段時間內接受的買賣申報一次集中撮合的竟價方式。竟價時間：上午：9：159：25連續竟價在集合竟價之后，對投資者申報的委托進行逐筆連續撮合處理的過程。竟價時間：上午：9：3011：30，下午13：0015：00（3）成交結果：全部成交，部分成交，不成交。（4）清算交割：清算：應收應付證券及價款的扎底計算。交割：證券的應收應付。交收：價款的應收應付。三者的關系：先清算后交割交收。我國股票先行的交割交收制度：a股：t-1b股：t-3（5）其它交易事項：開盤價：當日證券第一筆成交價；證券的開

10、盤價通過集合竟價方式產生，不能產生開盤價的，以連續竟價方式產生。收盤價：證券的收盤價為當日該證券最后一筆交易前一分鐘所有交易的成交量加權平均價（含最后一筆交易）。當日無成交的，以前收盤價為當日收盤價。最高價也稱高值，是指某種證券當日交易最高成交價格。最低價也稱低值，是指某種證券當日交易最低成交價格。漲跌幅限制：10%（st和*st：5%）委托價格超過為無效委托新股首日上市、特別復牌等當日無限制股票特別處理：st，*st除權和除息：權益分派，公積金轉增資本，配股等。（6）交易費率：上海深圳印花稅11手續費最高不超過3最高不超過3過戶費成交數量的1無轉托管費無30元金融證券行業，達到“專業”水平，

11、永遠是從業人員的追求。請務必牢記以上知識點，這是最基本的要求，距離“專業”二字還有很大的距離，但你必須記住。如果你覺得辛苦，那么，請將它與你的收入直接聯系到一起，從業人員的專業素質是決定你未來發展的最直接因素。基金基礎知識培訓目錄一、 基金的概述 二、 基金的三要素三、 基金的性質四、 基金的類型、五、 基金的投資要決六、 基金的優點七、 東方基金的賣點一：基金的概述1、 基金的定義：投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合投資方式，即通過發行基金單位，集中投資者的資金，從事股票、債券、外匯、貨幣等金融工具投資，以獲得投資收益和資本增值。2、 基金的名稱證券投資基金在不同國家地區稱謂有所不同，美

12、國稱為“共同基金”英國和香港稱為“單位信托基金”日本和臺灣稱為“證券投資信托基金”3、 基金的基本交易知識一手=100份基金單位，最低額度為1，000份基金單位交易制度：封閉式基金（lof，etf）：t+1開放基金：t+21、 認購；是指在基金發行期購買，認購費：01.2%2、 申購：是指在基金上市后購買，申購費：01.5%3、 贖回：是指投資人賣出基金份額，贖回費：02.0%4、 封閉期:16個月二：基金的三要素委托人：即投資人，享受基金的收益，也承擔虧損的風險。受托人：即管理人，由專業的積極內管理公司承擔。管理費：0.33%1.5%托管人：必須由合格的商業銀行承擔。托管費：0.15%0.5

13、%三：基金的主要特征收益性：是指基金的投資能給投資人帶來投資收益風險性：是指基金投資人在分享基金投資收益的同時也要分擔基金投資的風險。流動性：是指基金可以隨時變現。開放式基金可以隨時申購和贖回，封閉式基金可以在二級市場交易。四、基金的類型一根據基金單位是否可增加或贖回投資基金可分為開放式基金和封閉式。1、 開放式基金：是指基金設立后，投資者可以隨時申購或贖回基金單位，基金規模不固定的投資基金。2、 封閉式基金：是指基金規模在發行前已確定，在發行完畢后的規定期限內，基金規模固定不變的投資基金。二根據投資風險與收益的不同，投資基金可分為成長型投資基金，收入型投資基金和平衡型投資基金。1、 成長型投

14、資基金是指把追求資本的長期成長為其投資目的的投資基金；2、 收入型投資基金是指以能為投資者帶來高水平的當期收入為目的的投資基金3、 平衡型投資基金是指以支付當期收入和追求資本的長期收入為目的的投資基金。三根據投資對象的不同，投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金、期權基金、指數基金和認股權證基金等。國內開放式基金的類型1、 貨幣型基金：是指以國庫券、大額銀行可轉讓存單、商業票據、公司債券等貨幣市場短期有價證券為投資對象的投資基金。2、 債券型基金：是指以債券為投資對象的投資基金。3、 混合型基金：是指股票、貨幣、債券、權證等為投資對象進行組合投資。4、 股票型基金：上指以股票

15、為投資對象的投資基金。5、 指數型基金；是指以某種證券市場的價格指數為投資對象的投資基金。五、基金的投資要決1、好公司2、好產品3、好時機4、良好的收益風險比六、基金的優點1、專家集合理財，省心省力2、間接投資證券市場，收益高3、組合投資，分散風險4、投資門檻低，費用少5、流動性強，買賣程序簡單1：專家集合理財，省心省力我國證券投資基金管理暫行辦法規定，證券投資于股票、債券的比例，不得低于該基金資產總值的80%。基金資產有專業的基金管理公司負責管理。基金管理公司配備了大量的投資專家，他們不僅掌握了廣博的投資分析和投資組合理論知識，而且在投資領域也積累了豐富的經驗。2：間接投資證券市場，收益高投

16、資者是通過購買基金而間接投資于證券市場。與直接購買股票相比，投資者與上市公司沒有任何直接關系，不參與公司決策和管理，只享有公司利潤的分配權。投資者若直接投資于股票、債券，就成了股票、債券的所有者，要直接承擔投資風險，而投資者若購買了證券投資基金，則是由基金管理人來管理和運作基金資產，進行證券的買賣活動。因此，對投資者來說，證券投資基金是一種間接證券投資方式。3：組合投資，分散風險根據投資專家的經驗，要在投資中做到起碼的分散風險，通常要持有10個左右的股票。投資學上有一句諺語：“不要把你的雞蛋放在同一個籃子里”。然而，中小投資者通常無力做到這一點，如果投資者把所有資金都投資于一家公司的股票，一旦

17、這家公司破產，投資者便可能盡失其所有。而證券投資基金通過收集眾多中小投資者的小額資金，形成雄厚的資金實力，可以同時把投資者的資金分散投資于各種股票，使某些股票跌價造成損失可以用其他的股票漲價的盈利來彌補，分散了投資風險，如果我國最近頒布的證券投資基金管理暫行辦法規定，1個基金持有1家上市公司的股票，不得超過該基金資產凈值的10%。換言之，如果某基金將其80%的資產凈值投資以股票的話，它至少應購買8家公司的股票4：投資門檻低，費用少在我國，每份基金單位買制面值為人民幣1元。證券投資基金最低投資額一般較低，投資者可以根據自己的財力，多買或少買基金單位，從則解決中小投資者“錢不多，入市難”的問題。基

18、金的費用通常較低。根據國際市場的一般慣例，基金管理公司就是提供基金管理服務而向基金收取管費一般為基金資產凈值的1%2.5%，而投資者購買基金需繳納的費用通常為認購總額的0.25%，低下于購買股票的費用。此外，由于基金集中了大量的資金進行證券交易，通常也在手續費方面證券商的優惠；而且為了支持基金業的發展，很多國家和地區還對基金的稅收給予優惠，使投資者通過基金投資證券所承擔的稅賦不高于直接投資于證券須承擔的稅賦。5：流動性強，買賣程序簡單對開放式基金而言，投資者即可以向基金管理公司直接購買或贖回基金，也可以通過證券公司等代理銷售機構購買或贖回或委托投資顧問機構代為買入。國外的基金大多是開放式基金，每天都會公開報價，投資者可以隨時據以購買或贖回，我國試點的封閉式基金都在證券交易所上市交易，買賣程序與股票相似。八、 東方證券基金的賣點1、 優質的基金產品2、 良好的投資機遇3、 專業的投資服務4、 豐厚的投資收益證券可戶經理職業說明中國證券行業經歷十余年風雨，如同任何一個行業一樣，證券行業也在波折中