1、證券經紀人執業活動管理辦法文件編號文件版次文件頁碼第 21 頁 共 21 頁 證券股份有限公司質量管理體系文件文件編號：版 本：密 級： 證券經紀人執業活動管理辦法編制 ：渠道管理部 日期： 年 月 日 審核 ： 日期： 年 月 日批準 ： 日期： 年 月 日序號版本號簽發人簽發文號生效日期目 錄1、目的32、適用范圍33、定義和縮寫34、職責與權限35、政策46、工作程序47、檢查監督108、支持文件129、記錄121、目的根據證券法、證券公司監督管理條例、證券經紀人管理暫行規定及相關法律法規的要求，為加強對證券經紀人的監管，規范證券經紀人的執業行為，為營業部證券經紀人執業活動管理工作提供指

2、導，制定本辦法。2、適用范圍2.1 本辦法適用于公司各證券營業部證券經紀人執業活動的管理工作。3、定義和縮寫3.1證券經紀人：指公司從事證券經紀業務時，委托公司以外的、代理公司進行客戶招攬與客戶服務等活動的自然人。證券經紀人分為駐點經紀人、非駐點經紀人，統稱為證券經紀人。3.2證券經紀人執業活動：指證券經紀人在公司授權范圍內開展的客戶招攬、客戶服務和產品銷售等活動。4、職責與權限部門/崗位職責不相容職責4.1營業部市場拓展部4.1.1落實本部證券經紀人執業活動管理的相關工作；4.1.2檢查本部證券經紀人執業活動開展情況；4.1.3落實本部證券經紀人執業活動違規處罰措施；4.1.4拓展與維護渠道

3、網點，制訂營銷計劃，擬定營銷方案，并組織證券經紀人實施。無4.2營業部柜臺業務部4.2.1負責本部證券經紀人營銷客戶的開戶規范性；4.2.2受理本部證券經紀人營銷客戶的開戶預約；4.2.3對相關營銷客戶的確認條件予以核查，簽署營銷確認單據。無4.3營業部4.3.1負責對本部證券經紀人執業活動進行日常管理；4.3.2可在本辦法規定范圍內制定本部證券經紀人考勤、例會、日常執業活動、執業活動考核與處罰等管理細則及措施；4.3.3負責本部證券經紀人執業活動的風險控制和內部合規檢查。無4.4私人客戶部4.4.1負責制定證券經紀人客戶服務管理辦法、證券經紀人營銷客戶回訪管理辦法以及證券經紀人營銷客戶投訴處

4、理管理辦法，并對制度執行情況進行檢查；4.4.2負責督導營業部的證券經紀人客戶服務管理工作。無4.5運行管理部4.5.1負責督導營業部的證券經紀人營銷客戶合規開戶工作；4.5.2對證券經紀人執業活動管理中的風險進行研究分析并組織風險隱患排查工作，組織業務檢查。無4.6渠道管理部4.6.1負責制訂證券經紀人執業活動管理辦法，并對制度執行情況進行檢查；4.6.2負責督導營業部的證券經紀人執業活動管理工作。無4.7稽核監察部4.7.1對營業部證券經紀人執業活動管理情況進行稽核； 4.7.2受理和組織核實干部員工違反國家法律、法規、公司內部規章制度的行為，以及檢查單位或主管部門提出的處理意見和依據，并

5、按規定程序審理和報批處理； 4.7.3參與對重大責任事故及問題的調查處理。無4.8法律合規部4.8.1審查證券經紀人執業活動管理辦法，提出法律合規意見；4.8.2對證券經紀人違法違規行為和合規風險隱患提出制止和處理意見，并督促整改；4.8.3對證券經紀人違法違規行為，向公司住所地證監會派出機構報告，涉嫌刑事犯罪的，向公司住所地司法機關舉報。無4.9風險控制部4.9.1評估證券經紀人執業活動管理工作中的風險并制定風險控制措施；4.9.2對證券經紀人執業活動管理工作開展情況進行風險調研。無5、政策5.1本辦法由渠道管理部負責解釋，修訂，并自發下之日起實施。6、工作程序6.1證券經紀人執業活動合規性

6、要求6.1.1證券經紀人的執業條件（1）證券經紀人應當具有證券從業資格，并具備與一般證券從業人員相同的執業條件。（2）證券經紀人的執業條件具體包括：1）最近三年未受過刑事處罰；2）不存在因違法行為或者違紀行為被證券交易所、證券登記結算機構、證券服務機構、證券公司或國家機關開除的情形等；3）未被中國證監會認定為證券市場禁入者，或者已過禁入期的；4）品行端正，具有良好的職業道德。5）法律、行政法規和中國證監會規定的其他條件。（3）對有關一般證券從業人員執業條件的規定如發生修改，則按新的規定執行。6.1.2證券經紀人的禁止性行為（2）替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉移、證券認購、交易或者資金存取、劃轉、

7、查詢等事宜，無論客戶是否有委托。（2）提供、傳播虛假或者誤導客戶的信息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣；（3）代客理財，與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；（4）接受客戶的全權委托，決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數量或買賣價格；（5）采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業場所勸導客戶等不正當手段招攬客戶；（6）泄漏客戶的商業秘密或者個人隱私；（7）為客戶之間的融資提供中介、擔保或者其他便利；（8）為客戶提供非法的服務場所或者交易設施，或者通過互聯網絡、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務等活動；（9）委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動；（10）以公

8、司或證券營業部的名義，與客戶或他人簽訂任何合同、協議；（11）代客戶在相關合同、協議、文件等資料上簽字；（12）在執業過程中索取或收受客戶款項和財物；（13）向客戶提供非由所服務證券公司統一提供的研究報告及與證券投資有關的信息、證券類金融產品宣傳推介材料及有關信息；（14）同時在其他機構任職或者同時接受其他機構委托，直接或間接地接受除公司以外其他第三人的委托，進行客戶招攬、客戶服務或其他與本合同相同或相近的活動；（15）將自行洽談開戶以及營業部的現有客戶計為其招攬的客戶，或通過使客戶轉出再換名轉入的方式增加其招攬的客戶；（16）銷售基金時，以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；采取抽獎、回

9、扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；以低于成本的銷售費率銷售基金；募集期間對認購費打折等違背證券投資基金銷售管理辦法相關規定的行為；（17）未經公司書面同意，在任何刊物、新聞媒體、互聯網絡以及在任何場合下發表任何有關公司的新聞、評論、廣告、通告、信函或文件，使用任何有公司名稱、標識的名片、胸牌、宣傳單、文件資料、圖片或電子媒體；（18）利用熱鍵、網上委托、電話委托、手機炒股等外圍自助方式通過客戶密碼代理客戶操作；（19）違背客戶意愿向客戶提供、銷售與客戶風險承受能力不匹配的服務或產品；（20）偽造客戶簽名及客戶資料，違規使用或私刻公章及業務用章，違規使用或偽造票據；（21）迎合客戶的違

10、規要求，以任何形式和手段協助客戶進行市場操縱、內幕交易、洗錢等違法違規活動或為客戶的違法違規行為提供便利；（22）從事銷售非上市股票、非法理財產品等非法證券活動；（23）以帳外暗中給予他人財物或利益，或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業賄賂；（24）違規舉辦集會性證券投資咨詢活動；（25）違反法律法規、損害客戶合法權益、擾亂市場秩序或者違背職業道德的其他行為。6.1.3 證券經紀人的執業規范（1）證券經紀人應當遵守法律、行政法規、監管機構和行政管理部門的規定、自律規則以及職業道德，遵守公司的相關管理制度，規范執業，自覺維護證券行業及公司的聲譽，保護客戶合法權益。（2） 證券經紀人必須在取得

11、證券經紀人證書后方可執業。（3）證券經紀人從事客戶招攬和客戶服務等活動，應遵循誠實守信、勤勉盡責、公平對待客戶、客戶利益優先的原則：應在代理權限內如實告知客戶可能影響其利益的重要情況；對客戶和公司高度負責，認真履行各項職責；公平對待其所招攬或服務的客戶；采取合理措施避免與客戶發生利益沖突，遇有可能發生利益沖突的情況時，應及時向公司報告并協助解決，如無法避免，應以客戶利益優先。（4）證券經紀人應當具備執業所必需的專業知識和技能，并熟悉相關業務規則、業務流程、證券類金融產品特征、業務合同內容等。（5）證券經紀人只能接受一家證券公司的委托，專門代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動。證券經紀人不能同時在

12、其他機構任職或者同時接受其他機構委托。（6）證券經紀人應當在委托合同約定的代理權限、代理期間、執業地域范圍內從事客戶招攬和客戶服務等活動。證券經紀人執業地域原則上應為本營業部所在城市，如公司在當地僅有一家證券營業部，該營業部證券經紀人執業地域不得超越當地證監局管轄范圍。（7）證券經紀人在從事客戶招攬和客戶服務等活動時，應當主動向客戶出示證券經紀人證書，明示其與所服務證券公司的委托代理關系以及代理權限、代理期間和執業地域范圍。同時，證券經紀人必須了解客戶的基本情況，充分向其揭示證券投資風險，并使用營業部統一制作的證券經紀人名片模板（附錄一）印制名片和胸牌。（8）證券經紀人在從事客戶招攬和客戶服務

13、等活動時，應征得客戶的同意，如客戶不愿或不便接受其宣傳、推介或服務，應尊重客戶的意愿。（9）證券經紀人在公司授權范圍內從事客戶招攬和客戶服務等活動時，應符合以下要求：1）清晰、準確、客觀地向客戶介紹證券市場和公司的基本情況以及與證券投資和交易有關的政策法規、基礎知識、業務流程，幫助客戶樹立正確的投資理念，增強風險意識。2）如實向客戶傳遞公司統一提供的研究報告及與證券投資有關的信息、證券類金融產品推介材料及有關信息，不夸大、歪曲、隱瞞、遺漏有關內容。3）向客戶充分提示證券投資的風險，提示客戶不要超越自身風險承擔能力從事證券投資活動。（10）證券經紀人對待客戶應當耐心、細致，認真聽取客戶的意見、建

14、議，并根據客戶合理意見改進服務；遇有可能發生糾紛的情況時，應及時向公司報告并協助解決。證券經紀人應當按照規定嚴格保守其在執業過程中獲悉的客戶及公司的商業秘密，無法律依據不得向公司以外的機構和個人提供客戶的信息。（11）證券經紀人應當引導客戶到公司的證券營業場所辦理開戶等業務。（12）證券經紀人不能將辦公電腦提供給客戶進行網上交易。6.2證券經紀人執業活動標準化要求6.2.1證券經紀人在執業過程中應遵守證券經紀人執業行為標準及處罰條例（附錄二）有關執業要求、考勤要求、工作態度、業務規范、實物管理、形象規范、工作日志等規定以及證券經紀人客戶服務管理辦法的服務規范、服務流程等規定。6.2.2 證券經

15、紀人應按照證券經紀人執業行為標準及處罰條例要求，填寫和上交工作日志/周志/月志，及時進行日常營銷活動總結和計劃。6.2.3 營業部應根據證券經紀人人力資源管理辦法以及證券經紀人執業行為標準及處罰條例的規定，開展本部證券經紀人考勤管理工作。6.2.4 營業部應制定證券經紀人例會制度。相關管理人員（市場拓展部負責人、區域經理等）原則上每周召集一次工作例會，每月召集一次月度總結例會。例會主要內容包括：（1）對營銷工作進度進行回顧；（2）學習營銷案例，交流營銷體會；（3）解決營銷工作中出現的問題；（4）對營銷工作進行調整安排；（5）開展證券經紀人合規教育等培訓工作；（6）營業部其他營銷工作安排。6.2

16、.5營業部相關管理人員（市場拓展部經理、區域經理等）應采取適當的形式每日召開證券經紀人晨會，晨會內容主要包括：（1）通報當日市場信息，研判市場走勢；（2）傳達公司的工作部署，介紹新產品、新業務，布置工作任務；（3）通報證券經紀人工作進度；（4）激勵團隊士氣。6.3營銷客戶確認6.3.1證券經紀人營銷客戶的確認流程為：（1）預約：駐點經紀人營銷客戶原則上不需要預約，非駐點經紀人營銷客戶應提前向柜臺業務部預約。（2）開戶辦理：營銷客戶臨柜辦理開戶手續，并簽署客戶確認及風險提示說明書（附錄三）。（3）營銷確認單填寫：證券經紀人本人填寫營銷確認單并交由營業部相關人員簽字確認。其中，駐點經紀人填寫營業部

17、駐點經紀人營銷客戶確認單（附錄四）；非駐點經紀人填寫營業部非駐點經紀人營銷客戶確認單（附錄五）。（4）相關單據保管:客戶確認及風險提示說明書原件并入開戶資料一并保管，并掃描進crm影像系統；營業部市場拓展部負責保管營業部駐點經紀人營銷客戶確認單原件/營業部非駐點經紀人營銷客戶確認單原件、客戶確認及風險提示說明書復印件。（5）錄入經紀人績效管理系統：營業部在客戶確認及風險提示說明書、營業部駐點經紀人營銷客戶確認單（或營業部非駐點經紀人營銷客戶確認單）齊全并簽字完備后，將該營銷客戶信息錄入經紀人績效管理系統。（6）對營銷客戶原是本部客戶的，其上次從本部銷戶或轉托管 (撤指定交易)的日期距今超過半年

18、的，方可按照上述流程確認在證券經紀人名下。6.3.2證券經紀人盤活營銷客戶的相關要求：（1）盤活營銷是指對過去一年內賬戶無資產且無交易的客戶（新開戶客戶須半年以上無資產且無交易），經過證券經紀人的盤活營銷，客戶重新轉入資產或重新開始交易。轉入資產及重新交易金額沒有限制。（2）營銷確認流程：1）證券經紀人應提前向柜臺業務部預約；2）客戶應本人臨柜填寫營業部盤活營銷客戶確認單（附錄六）與客戶確認及風險提示說明書；3）柜臺業務部核對客戶最近一年賬戶情況、核實客戶身份真實性后，在營業部盤活營銷客戶確認單中簽字確認，并交由營業部經理審批；4）營業部應將簽字完備的營業部盤活營銷客戶確認單掃描，并通過電子簽

19、報流程報公司審批。5）獲批后，營業部按照6.3.1中的相關要求錄入經紀人績效管理系統并保管相關單據。6.4證券經紀人執業活動考核6.4.1營業部應嚴格規范證券經紀人執業活動要求，從合規性和標準化對證券經紀人進行執業活動考核。6.4.2營業部應安排人員對證券經紀人執業過程是否符合執業要求、考勤要求、工作態度、業務規范、實物管理、形象規范等要求進行巡查。6.4.3營業部應根據證券經紀人客戶服務管理辦法以及證券經紀人營銷客戶回訪管理辦法規定，對證券經紀人的執業活動情況進行回訪。6.4.4證券經紀人執業活動合規性考核應考核證券經紀人是否符合執業活動合規性要求，包括但不限于證券經紀人執業是否遵守國家法律

20、、行政法規、監管機構和行政管理部門的規定，是否遵守自律規則、職業道德的要求，是否存在禁止性行為或其他違反委托合同規定的行為等。6.4.5證券經紀人執業活動標準化考核應考核證券經紀人是否符合執業活動標準化要求，包括但不限于執業要求、考勤要求、工作態度、業務規范、實物管理、形象規范、工作日志、客戶確認、服務行為規范、服務滿意度、客戶投訴情況等。7、檢查監督7.1各營業部及總部部門均有對所屬工作檢查和提出處理建議的職責，也有依據權限和規定程序進行責任追究的權力。7.2渠道管理部、私人客戶部負責組織相關部門對營業部證券經紀人執業活動管理工作進行督導、檢查；稽核監察部按照稽核工作計劃，對營業部證券經紀人

21、執業活動的管理工作進行稽核檢查；運行管理部負責對證券經紀人執業活動開展非現場監控，對證券經紀人執業活動管理中的風險進行研究分析并組織風險隱患排查工作，組織業務檢查。7.3 營業部應建立證券經紀人執業活動檢查機制，及時、全面地開展檢查督導工作。7.4 營業部市場拓展部相關管理人員和區域經理應定期或不定期開展現場檢查工作，對證券經紀人執業活動進行跟蹤指導。現場檢查必須填寫證券營銷人員現場檢查工作表（附錄七）。7.5 對證券經紀人的處罰規定7.5.1根據公司相關制度、證券經紀人執業行為標準及處罰條例及營業部制定的相關管理規定，對證券經紀人執業活動中的違規行為進行處罰。7.5.2 對于存在違反“6.1

22、證券經紀人執業活動合規性要求”的證券經紀人，應與其提前解約，并給予以下處罰：（1）給公司造成損失的，要求其承擔賠償責任，賠償金額從其風險準備金中扣除，對于不足部分，證券經紀人應額外補足。（2）視其情節輕重，扣罰其當期酬金，酬金扣罰區間：200元2000元。（3）涉及違法犯罪的，移送司法機關處理。7.5.3 對于違反“6.2證券經紀人執業活動標準化要求”要求的證券經紀人，應對其給予以下處罰：（1）按照證券經紀人執業行為標準及處罰條例中規定，營業部對違反要求的證券經紀人給予扣罰酬金、降低級別等處罰。（2）給公司造成損失的，營業部應要求其承擔賠償責任。（3）情節嚴重的，與其提前解約。7.5.4 對于

23、在客戶服務過程中出現違紀違規行為的證券經紀人，按照證券經紀人客戶服務管理辦法、證券經紀人營銷客戶投訴處理管理辦法規定進行處罰。7.5.5營業部應根據證券經紀人酬金與績效考核管理辦法規定落實相關處罰處理工作，同時，根據證券經紀人人力資源管理辦法的規定，營業部應將證券經紀人違反執業活動合規要求的行為、違反執業活動標準化要求的行為以及客戶服務過程中的違紀違規行為及時錄入經紀人人力資源管理系統中。7.5.6 根據證券經紀人管理辦法，對證券經紀人在執業過程中發生違反國家法律、行政法規、行業自律規則、監管機構和行政管理部門規定的行為，營業部按照上述規定究其責任、實施處罰的同時，應及時上報證券經紀人違法違規

24、行為報告。公司根據具體情況將證券經紀人違法違規行為等及時報告有關監管機構或者行政管理部門，并申請記入證券期貨市場誠信信息數據庫系統；涉嫌刑事犯罪的，還將及時向有關司法機關舉報。7.6對營業部及相關管理人員的處罰規定7.6.1營業部相關管理人員在證券經紀人執業活動管理中，有以下行為之一的，給予經濟處罰、通報批評，并責令整改；造成風險隱患、不良后果、較大經濟損失、客戶重大投訴、證券經紀人違反執業活動合規性要求等情況的，給予降職、停職、免職等行政處理或警告至記大過處分，同時給予營業部通報批評、加大業務上報與現場檢查的頻率和力度；造成重大糾紛、風險事件、嚴重后果、重大或特大資金損失等情況的，給予降級至

25、開除等處分，同時給予營業部不參與當年先進考評、限制其證券經紀人規模、扣減其風險控制kpi等相應處罰。（1）未及時、充分向本部證券經紀人對其執業條件、禁止性行為、執業規范、執業活動標準化要求、相關考核與處罰方式進行培訓，或培訓工作未留痕、無培訓記錄等；（2）未制定本部證券經紀人例會制度，或未按要求召集工作例會、總結例會、晨會等；（3）違背營銷客戶確認要求，確認流程不完備、相關單據保管不完善、經紀績效管理系統錄入不及時準確等；（4）違背證券經紀人執業活動檢查與考核要求，未按要求通過現場檢查、回訪等方式對證券經紀人執業活動進行檢查與考核，或相關工作未留痕、無記錄等；（5）違背證券經紀人的處罰規定，未

26、按規定進行處罰、處罰工作未留痕、未及時準確錄入經紀人人力資源管理系統、未履行證券經紀人違法違規行為報告職責等；（6）其他違反本辦法要求、未按規定履行職責的行為。7.6.2內部問責處罰參照員工違反規章制度行為處理辦法執行。8、支持文件8.1證券法（外部法規）8.2證券公司監督管理條例（外部法規）8.3證券經紀人管理暫行規定（外部法規）8.4證券投資基金銷售管理辦法（外部法規）8.5員工違反規章制度行為處理辦法（招證發2007259號）9、記錄9.1 證券經紀人名片模板（附錄一）9.2證券經紀人執業行為標準及處罰條例（附錄二）9.3 營銷人員工作日志表（印刷版）9.4 營銷人員工作周志/月志表（印

27、刷版）9.5 區域經理工作周志月志表（印刷版）9.6 客戶確認及風險提示說明書（附錄三）9.7 營業部駐點經紀人營銷客戶確認單（附錄四）9.8營業部非駐點經紀人營銷客戶確認單（附錄五）9.9營業部盤活營銷客戶確認單（附錄六）9.10證券營銷人員現場檢查工作表（附錄七）附錄一: 證券經紀人名片模板證券經紀人名片模板姓 名： 張三 證券經紀人證券經紀人證書編號： 招 商 證 券服務的證券營業部：證券深圳南油大道證券營業部 china merchants securities深圳市南山南海大道新能源大廈a座五樓郵 編：518026電 話：86-755-傳 真：86-755-手 機：電 郵： 牛 網：

28、name: securities brokersno. of securities brokerscertificate : 招 商 證 券branch: china merchants securitieschina merchants securities co.,ltdnew resource building,blocka. th floor.nanhai avenue,shenzhen,p.r.china zipcode:518026tel：86-755-fax：86-755-mobile：e-mail： website：附錄二：證券經紀人執業行為標準及處罰條例證券經紀人執業行為標準

29、及處罰條例類別項目要求違規處罰基本要求執業要求嚴禁擾亂所駐網點正常辦公秩序。引發網點投訴、網點未丟失的，扣罰500元和調離網點，高級經紀人可并處降低級別；引發網點投訴、網點丟失的，扣罰2000元并提前解約。嚴禁在工作時間瀏覽和工作無關的網站、閱讀報紙及雜志、玩游戲等；除聯絡客戶及發送工作相關資料外，嚴禁使用聊天軟件聊天。每次扣罰100元。屢犯不改的高級經紀人，可并處降低級別。嚴禁在工作崗位或所駐網點吸煙，嚴禁飲酒后上崗上班。每次扣罰200元。屢犯不改的高級經紀人，可并處降低級別。考勤要求駐點營銷人員工作時間原則上與其所駐渠道網點員工的上下班時間一致，周末根據營業部要求參加駐點營銷或其他營銷活動

30、；非駐點營銷人員工作時間與營業部上下班時間一致，周末根據營業部要求參加營銷活動。未請假而不按照營業部要求參加相關營銷活動的，每次扣罰100元。屢犯不改的高級經紀人，可并處降低級別。不得未經許可缺勤。缺勤半天為一次，每次扣罰200元；高級經紀人累計達兩次的，并處降低級別；累計達三次，并處提前解約。不得遲到、早退。每次扣罰50元。屢犯不改的高級經紀人，可并處降低級別。不得無正當理由離開工作崗位或所駐網點營銷柜臺（銀行大堂、社區會所、商超等）。每次扣罰50元。屢犯不改的高級經紀人，可并處降低級別。準時參加公司/營業部會議。未請假視為未經許可缺勤一次，予以相應處罰。工作態度對客戶應微笑服務，不得態度生

31、硬。如由此造成客戶投訴或網點投訴，每個投訴經查實扣罰200元。不得在工作崗位或所駐網點內長時間（10分鐘以上）打私人電話或者和無關人員閑聊。經查實，每次扣罰100元。主動營銷：對于到營銷臺前的客戶，在有其他營銷任務的情況下，應先向客戶打招呼或問好、請客戶稍候；在沒有其他營銷任務的情況下，必須起身站立打招呼或問好。每次扣罰50元。業務規范不得勸說本銀行推薦的客戶到其他銀行開戶。引起網點投訴、網點未丟失的，經查實，扣罰500元，高級經紀人并處降低級別；引起網點投訴、網點丟失的，經查實，扣罰2000元并提前解約。應按公司業務規范引導客戶辦理相關業務，包括客戶確認手續、客戶開戶引導、客戶使用公司產品和

32、服務的引導等。遺漏客戶資料、未按要求引導客戶填寫資料、辦理業務或引起客戶投訴的，扣罰200元。屢犯不改的高級經紀人，可并處降低級別。實物管理營銷臺面營銷臺面應保持干凈；電腦及宣傳資料等應按公司/營業部及銀行要求擺放；電腦顯示器只顯示“證券”交易界面；資料必須由公司/營業部統一制作。每次扣罰50元。屢犯不改的高級經紀人，可并處降低級別。客戶信息一切含有客戶信息的資料要妥善存放，避免客戶信息外泄或丟失。含有客戶信息的資料未妥善存放，每次扣罰50元；含有客戶信息的資料外泄或丟失的，每份扣罰200元。屢犯不改的高級經紀人，可并處降低級別。其他渠道網點以及營業部相關財物應妥善保管，避免損壞或丟失由營業部

33、認定責任人，由相關責任人負責賠償。形象規范胸牌除渠道網點另有要求外，營銷人員上崗時必須佩戴證券胸牌。男士佩戴胸卡應當注意將胸卡別在男式襯衣左邊口袋上方，不能直接別在口袋上。每次扣罰50元。服裝1.配有工裝的一律按要求著工裝。2.服裝必須干凈平整，不得有異味。長袖襯衫不得挽袖，領口、袖口必須潔凈。3.女士如未配工裝，夏季穿白色長袖或短袖襯衫，深色西褲（西裙），深色皮鞋或和所駐渠道網點接近的職業套裝；冬季穿深色西服套裝，深色皮鞋，或和所駐渠道網點接近的西服套裝。4.男士如未配工裝，夏季穿白色長袖、深色西褲、深色皮鞋，系領帶；冬季穿深色西服套裝，深色皮鞋，系領帶。5.女士穿裙裝時，應穿長襪或不穿襪，

34、穿西裙時不得穿露趾涼鞋，穿馬甲的時候襯衣下擺不應露出；男士穿深色西褲必須穿深色襪子，不得不穿襪。每次扣罰100元。儀表1.男士不留長發，不染怪色頭發，不做怪異發型， 不蓄胡須，不留長指甲，不能佩戴夸張怪異飾品。2.女士不染怪色頭發，不做怪異發型，上班應化淡妝， 不涂過于艷麗的指甲油，不得在指甲上做裝飾造型，不留過長的指甲，不能佩戴夸張怪異飾品。每次扣罰100元。工作日志/周志月志及時性應按照要求及時填寫日志、周志、月志，每周末例會時上交檢查。未及時填寫，每次扣罰50元。規范性按照標準表格式樣填寫；必填項必須填寫。未按要求填寫，每次扣罰1050元。真實性必須如實記錄當日的工作事項。弄虛作假者，每

35、次扣罰100元。附錄三: 客戶確認及風險提示說明書【證券經紀人營銷客戶使用】客戶確認及風險提示說明書本人 （牛卡號： ）確認是證券 （下稱證券經紀人）的營銷客戶，且對以下事實完全了解并確認。1、證券經紀人與證券為委托代理關系，證券未授權證券經紀人與客戶簽署任何形式的協議等，也未授權其代理客戶進行股票交易開戶、銷戶、交易指令下達、資金取轉、轉托管、撤銷指定交易等有關的協議簽署及操作。2、證券經紀人沒有對本人做出任何形式的贏利承諾，也沒有與本人簽訂協議分享和承擔本人的投資收益和損失。3、本人沒有委托證券經紀人辦理或簽訂與開戶、銷戶、交易指令下達、資金取轉、轉托管、撤銷指定交易等有關的手續或協議，如

36、違反本條款，由本人自行承擔責任。4、本人承諾管理好自己的交易密碼和取款密碼。凡使用上述密碼進行的一切交易及資產轉移均視為我本人親自辦理，由此產生的任何經濟損失和法律后果由我本人承擔。本人確認以上事實，且若因本人違反政策法規或以上風險提示而對本人造成損失的，一切損失、費用及法律責任與證券無關。本人簽名：身份證號： 股東賬號：日 期：附錄四：營業部駐點經紀人營銷客戶確認單 營業部駐點經紀人營銷客戶確認單以下各項由駐點經紀人填寫客戶姓名客戶號開戶時間身份證號碼聯系電話營銷代碼以下各項簽名必須完備且由相關人員本人簽名駐點經紀人運營總監（交易崗）市場拓展部負責人營業部經理備注：附錄五: 營業部非駐點經紀

37、人營銷客戶確認單營業部非駐點經紀人營銷客戶確認單_營業部客戶名稱牛卡客戶號開戶時間客戶開發過程簡述：非駐點經紀人： 年 月 日提前預約時間：運營總監簽字：市場拓展部負責人簽字：營業部經理簽字：備注：附錄六：營業部盤活營銷客戶確認單營業部盤活營銷客戶確認單客戶號客戶姓名開戶日期最后一次交易日期盤活日期盤活前資產（元）盤活后資產（元）預約時間 年 月 日 時 分客戶營銷過程簡述： 證券經紀人： 年 月 日證券經紀人運營總監市場拓展部經理營業部經理附錄七：證券營銷人員現場檢查工作表證券營銷人員現場檢查工作表網點名稱： 證券經紀人證書編號： 項目標準表現是否在崗不得未經許可缺勤。不得無正當理由離開工作崗位或所駐網點營銷柜臺（銀行大堂、社區會所、商超等）達20分鐘以上。是 否 備注：是否遲到或早退駐點營銷人員工作時間原則上與其所