1、個(gè)人銀行工作總結(jié)理財(cái)目錄第一篇：銀行理財(cái)客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié) 第二篇：銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù) 第三篇：銀行 - 個(gè)人理財(cái)?shù)谒钠恒y行理財(cái)客戶經(jīng)理年終工作總結(jié) 第五篇：銀行理財(cái)經(jīng)理上半年工作總結(jié) 更多相關(guān)范文 正文第一篇：銀行理財(cái)客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié) 銀行理財(cái)客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié) 大家好 ! 我是來(lái)自 #支行的 #，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng) 理的競(jìng)聘，首先，請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。 我今年 28歲， 2020 年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè)， 畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工 作。 2020 年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年 11 月份重新回到交行在

2、春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng) 歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就 我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹。一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工 作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地 展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過(guò)06 年底開(kāi)始的股市牛市以來(lái)，客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開(kāi)始有很大的需求， 但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來(lái)進(jìn) 行正確的指導(dǎo)，來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái) 的同時(shí)，樹(shù)立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放疲瑏?lái)吸引更多的客戶。二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好 優(yōu)質(zhì)客戶的營(yíng)銷工作，培養(yǎng)了自身營(yíng)銷的能

3、力 ; 并且通過(guò)這段 工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深 信，在自己努 力和多方面的支持下，我能出色了做好這項(xiàng)工作。三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能 夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對(duì) 性的營(yíng)銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。 讓客戶把我們當(dāng)作自己人來(lái)看待。四、如果這次能夠競(jìng)聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來(lái)加強(qiáng)1 、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí) 。不能夠熟 悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信 服，任何的服務(wù)和營(yíng)銷將無(wú)從談起。更談不上客戶的開(kāi)發(fā)。其 次是營(yíng)銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)

4、服 務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。 我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣 泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通 過(guò)對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。這 種營(yíng)銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來(lái)。善待客戶，就是善待自 己; 提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。2 、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市 場(chǎng)上賣(mài)得火，我們就一擁而上都賣(mài)這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人 投資風(fēng)險(xiǎn) 規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對(duì)這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手 段，由對(duì)客戶的深入了解開(kāi)始，然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)

5、客戶的特 點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手（ 敬請(qǐng)期待好文網(wǎng)更好文章 ） 段，讓其獲得更大的收益，從而提升 客戶對(duì)我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度。3 、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶的要求 及服務(wù)中反映出來(lái)的問(wèn)題反饋回來(lái)，從而有助于銀行整體服務(wù) 水平和功能的提升。4 、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí)，并按照客戶經(jīng)理 發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí)，今年 內(nèi)，爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平， 適應(yīng)新形勢(shì)的需要。各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí)，希望能 夠得到大家的認(rèn)同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來(lái)展示自 己，為我

6、行創(chuàng)造更大的效益。第二篇：銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)摘 要：本文通過(guò)對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)現(xiàn)狀分析，指 出我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)存在的問(wèn)題，并提出了硬件環(huán)境、 服務(wù)質(zhì)量、理財(cái)顧問(wèn)、產(chǎn)品品質(zhì)、整體形象和理財(cái)實(shí)力六個(gè)方 面的改進(jìn)建議。關(guān)鍵詞：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)客戶滿意度商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù) 近年來(lái)，隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)增長(zhǎng)和個(gè)人財(cái)富的迅速增加，穩(wěn) 定的高收入富裕人群已經(jīng)形成，理財(cái)客戶已不滿足傳統(tǒng)的存款 低收益，為了使個(gè)人資產(chǎn)能夠更加有效的保值增值，就要轉(zhuǎn)向 資本市場(chǎng)來(lái)尋找新的投資渠道。盡管許多個(gè)人投資者有理財(cái)意 識(shí)，但卻缺乏經(jīng)驗(yàn)，迫切需要得到專業(yè)指導(dǎo)。作為最主要的理 財(cái)服務(wù)提供商，國(guó)內(nèi)各商業(yè)銀行，紛紛建立健全自己

7、的個(gè)人理 財(cái)服務(wù)體系，設(shè)立各種理財(cái)中心，并不斷推出新型的理財(cái)產(chǎn)品， 以滿足客戶需求，促進(jìn)自身發(fā)展。一、銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)存在的問(wèn)題 在國(guó)外，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)也被稱為財(cái)富管理。眾多金融機(jī)構(gòu)為了 占領(lǐng)高端市場(chǎng)，提高盈利水平，都爭(zhēng)相為優(yōu)質(zhì)客戶提供綜合性 的個(gè)人理財(cái)服務(wù)。而國(guó)內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展相對(duì)滯后， 無(wú)法與發(fā)達(dá)國(guó)家相比。 我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)存在以下幾方面的問(wèn)題：1. 規(guī)模小。中間業(yè)務(wù)收入包括個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)在內(nèi)，在商業(yè) 銀行總收入中所占據(jù)的比重僅為 8。2. 服務(wù)層次比較低。國(guó)外商業(yè)銀行可以為客戶提供信托、 證券、保險(xiǎn)等綜合性理財(cái)服務(wù)，讓客戶的資產(chǎn)增值保值。而我 國(guó)商業(yè)銀行所提供的個(gè)人理財(cái)服務(wù)目

8、前還停留在銀行轉(zhuǎn)賬、代 收代付、通存通兌等這些基礎(chǔ)業(yè)務(wù)。3. 產(chǎn)品同質(zhì)化。國(guó)外商業(yè)銀行對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的品牌特色，個(gè) 性化服務(wù)較為重視。而我國(guó)商業(yè)銀行雖然推出了不同名稱類型 的理財(cái)產(chǎn)品，但內(nèi)容卻很相似，沒(méi)有特殊優(yōu)勢(shì)。4. 跟蹤服務(wù)缺失。就目前我國(guó)商業(yè)銀行開(kāi)展的理財(cái)業(yè)務(wù)來(lái) 看，在客戶收益的分析評(píng)估和動(dòng)態(tài)跟蹤上，還很不足。銀行未 能定期根據(jù)客戶的理財(cái)收益來(lái)對(duì)其投資策略和投資工具進(jìn)行調(diào) 整，以適應(yīng)變化的市場(chǎng)。5. 專業(yè)人才短缺。國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行在建立理財(cái)中心后，雖然 配備了理財(cái)經(jīng)理來(lái)為客戶服務(wù)，但是目前這些理財(cái)經(jīng)理的專業(yè) 性較弱，能夠熟練掌握證券、保險(xiǎn)、投資等綜合性知識(shí)的人才 較少。二、客戶滿意度 關(guān)于客戶滿

9、意度的概念，菲利普 . 科特勒和 barky 認(rèn)為，客戶 滿意是客戶在使用產(chǎn)品或服務(wù)后感知的效果與其之前的預(yù)期進(jìn) 行比較的結(jié)果。如果感知的效果低于期望，客戶就會(huì)不滿，感 知的效果達(dá)到期望，客戶就會(huì)滿意，感知的效果高于期望，客 戶就會(huì)非常滿意。客戶感知價(jià)值與客戶預(yù)期的差距決定了客戶 滿意程度。客戶滿意般包括五個(gè)方面內(nèi)容：產(chǎn)品滿意、服務(wù) 滿意、視聽(tīng)滿意 （ 企業(yè)可視性和可聽(tīng)性的外在形象的滿足狀態(tài) ）、 行為滿意 （客戶對(duì)企業(yè)運(yùn)行狀態(tài)的滿足狀態(tài) ） 、理念滿意 （ 客戶 對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)理念的滿足狀態(tài) ） 。 只有客戶在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中滿足了自己的需要，才會(huì)對(duì)其滿意， 也才會(huì)積極主動(dòng)地與之保持持久合作關(guān)系，

10、并可能傳播對(duì)銀行 有利的信息，增強(qiáng)口碑效應(yīng)，吸引更多的客戶。三、提升銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)客戶滿意度的幾點(diǎn)建議（一）硬件環(huán)境如何能夠較為便捷、迅速、方便地接受理財(cái)服務(wù)也已成為這部 分人群不得不考慮的一個(gè)問(wèn)題因素。商業(yè)銀行在設(shè)置個(gè)人理財(cái) 網(wǎng)點(diǎn)時(shí)應(yīng)充分考慮周邊居住人群的理財(cái)需求情況，針對(duì)經(jīng)濟(jì)條 件較好、富裕人群密集的社區(qū)，配套安排理財(cái)網(wǎng)點(diǎn)，就近吸取 更多的有效理財(cái)客戶。理財(cái)客戶對(duì)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部環(huán)境也有著一定層 次的要求，舒適、愜意的理財(cái)環(huán)境能在感官上給客戶帶來(lái)愉悅 的感受。隨著信息技術(shù)的不斷升級(jí)，網(wǎng)上銀行、電話銀行等新型理財(cái)渠 道不斷涌現(xiàn)。越來(lái)越多的銀行開(kāi)始將理財(cái)?shù)戎虚g業(yè)務(wù)拓展到這 些新型渠道上。一方面，銀行

11、開(kāi)展新型信息渠道，可以有效簡(jiǎn) 化服務(wù)的繁瑣程序，減輕營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的柜面壓力；另一方面，銀 行為客戶提供了更多的服務(wù)路徑選擇，使客戶能夠足不出戶實(shí) 時(shí)管理自己的理財(cái)資產(chǎn)，為客戶提供了方便。（二）服務(wù)質(zhì)量效率低，排隊(duì)時(shí)間過(guò)長(zhǎng)現(xiàn)象有著多方面的原因，但解決這個(gè)問(wèn) 題的根本措施是銀行應(yīng)當(dāng)真正以客戶為本，從客戶的角度出發(fā)， 對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)有的弊病進(jìn)行改正。銀行理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中， 客戶與銀行之間會(huì)不斷產(chǎn)生信息交流。客戶對(duì)銀行所提供的服 務(wù)，業(yè)務(wù)辦理會(huì)有一定的反饋意見(jiàn)。從客戶角度來(lái)看，對(duì)理財(cái) 服務(wù)的看法意見(jiàn)希望能夠順利傳達(dá)給銀行，并且，銀行能夠?qū)?其反饋意見(jiàn)予以重視。對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)，客戶的意見(jiàn)反饋表達(dá)了 客戶對(duì)銀行

12、服務(wù)的真實(shí)感受。傾聽(tīng)并采納這部分客戶意見(jiàn)，有 利于銀行自身服務(wù)水平的不斷提高。因而，針對(duì)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)， 建立完善的信息反饋溝通渠道，使客戶的意見(jiàn)迅速得以傳達(dá)， 并做出相應(yīng)的處理，可以增加客戶對(duì)銀行理財(cái)服務(wù)的認(rèn)同，提 高滿意度。（三）理財(cái)顧問(wèn)普通客戶在投資理財(cái)方面的知識(shí)都較為缺乏，對(duì)銀行推出的理 財(cái)產(chǎn)品一知半解，需要專業(yè)人士能對(duì)其投資理財(cái)做出建議與指 導(dǎo)。從銀行角度來(lái)講，應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)理財(cái)顧問(wèn)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，使其 對(duì)銀行的各類理財(cái)產(chǎn)品能夠充分了解。此外，在投資知識(shí)上進(jìn) 行定期教育培訓(xùn)，提高理財(cái)顧問(wèn)在專業(yè)知識(shí)上的儲(chǔ)備。在對(duì)理 財(cái)顧問(wèn)的選拔和配置上，應(yīng)該多考量其在投資理財(cái)上的專業(yè)素 養(yǎng)，是否具備專業(yè)理財(cái)資質(zhì)

13、。（四）產(chǎn)品品質(zhì)銀行投資理財(cái)產(chǎn)品按照風(fēng)險(xiǎn)和收益分類，在向客戶營(yíng)銷產(chǎn)品時(shí)， 要著重考慮客戶自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和對(duì)收益率的期望情況。 高風(fēng)險(xiǎn)高收益的產(chǎn)品應(yīng)面向資金量大、風(fēng)險(xiǎn)承受力強(qiáng)的客戶， 合適的產(chǎn)品應(yīng)該賣(mài)給合適的客戶，不建議風(fēng)險(xiǎn)承受力低的客戶 來(lái)購(gòu)買(mǎi)。與基金理財(cái)不同，銀行推出的理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)該以中低風(fēng) 險(xiǎn)為主，恪守銀行理財(cái)?shù)谋举|(zhì)，維持資產(chǎn)保值增值的初衷。銀 行推出的投資理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)該充分考慮投資者的多樣性需求，豐 富理財(cái)產(chǎn)品的種類，為客戶提供更多選擇。理財(cái)產(chǎn)品投資起點(diǎn) 的設(shè)置也應(yīng)考慮到目標(biāo)投資群體的收入狀況，保障潛在客戶能 夠接受理財(cái)產(chǎn)品的起始投資額，更大程度地吸引到更多優(yōu)質(zhì)客 戶。理財(cái)產(chǎn)品費(fèi)率問(wèn)題也

14、是投資者納入考慮的范圍，合理收費(fèi) 也能在一定程度上增加客戶的滿意情況。（五）整體形象 銀行為客戶提供存貸款、繳費(fèi)、理財(cái)?shù)榷喾N金融服務(wù)，涉及到 日常生活的方方面面。客戶在銀行辦理綜合業(yè)務(wù)，都能切身感 受到銀行的服務(wù)環(huán)境、質(zhì)量、業(yè)務(wù)水平以及整體實(shí)力。銀行所 傳達(dá)出的形象會(huì)直接影響客戶對(duì)其的印象觀感，從而對(duì)客戶的 理財(cái)機(jī)構(gòu)選擇產(chǎn)生影響。 對(duì)于銀行而言，珍惜自身的信譽(yù)，營(yíng)造親和、以客戶至上、全 心全意為客戶服務(wù)的形象，會(huì)在廣大客戶群中贏得美譽(yù)。另外， 在業(yè)務(wù)開(kāi)辦方面，應(yīng)多為客戶考慮，提供更多便捷服務(wù)，從而 提高客戶對(duì)銀行的忠誠(chéng)度，為銀行理財(cái)業(yè)務(wù)吸引更多潛在客戶。（六）理財(cái)實(shí)力 客戶在選擇理財(cái)銀行時(shí)，首

15、要考慮的便是該行的理財(cái)實(shí)力，在 整個(gè)行業(yè)內(nèi)以及廣大金融投資者中的口碑。銀行在開(kāi)展理財(cái)業(yè) 務(wù)時(shí)，應(yīng)針對(duì)客戶對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)與收益偏好的不同需求，設(shè)計(jì)并提 供集證券、基金、保險(xiǎn)、信托等多種金融資源于一身的創(chuàng)新型 理財(cái)產(chǎn)品和整合多種產(chǎn)品的解決方案，集合一支強(qiáng)大的投資研 發(fā)團(tuán)隊(duì)來(lái)做后臺(tái)支撐，為客戶設(shè)計(jì)提供適合的理財(cái)產(chǎn)品，保障 其產(chǎn)品收益的同時(shí)，拓展全方位財(cái)富管理服務(wù)。 參考文獻(xiàn)：1 李鵬. 銀行個(gè)人理財(cái)服務(wù)質(zhì)量的評(píng)價(jià) j. 金融論 壇.2020（8）:47-51.2 盧海燕 . 商業(yè)銀行客戶滿意度研究 j. 學(xué)術(shù)論 叢.2020(44):31-3j. 南 中國(guó)管3.3 仲偉俊、李桂琴 . 商業(yè)銀行客戶滿意度影

16、響因素研究 京理工大學(xué)學(xué)報(bào) ( 社會(huì)科學(xué)版 ).2020(4):57-64.4 周趙宏、熊曙初 . 我國(guó)商業(yè)銀行客戶滿意度分析 j. 理信息化 .2020(6):98-101.第三篇：銀行 - 個(gè)人理財(cái)?shù)?1 章銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述1.1 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類1.1.1 個(gè)人理財(cái)概述1.1.2 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念1.1.3 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類1.2 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀1.2.1 國(guó)外發(fā)展和現(xiàn)狀1.2.2 國(guó)內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀1.3 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素1.3.1 宏觀影響因素1.3.2 微觀影響因素1.3.3 其他影響因素1.4 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定位第 2

17、 章銀行個(gè)人理財(cái)理論與實(shí)務(wù)基礎(chǔ)2.1銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)2.1.1生命周期理論2.1.2貨幣的時(shí)間價(jià)值2.1.3投資理論2.1.4資產(chǎn)配置原理2.1.5投資策略與投資組合的選擇2.2銀行理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)基礎(chǔ)2.2.1理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入2.2.2客戶理財(cái)價(jià)值觀與行為金融學(xué)2.2.3客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性2.2.4客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估第 3 章金融市場(chǎng)和其他投資市場(chǎng)3.1 金融市場(chǎng)概述3.2 金融市場(chǎng)的功能和分類3.2.1 金融市場(chǎng)功能3.2.2 金融市場(chǎng)分類3.3 金融市場(chǎng)的發(fā)展3.3.1 國(guó)際金融市場(chǎng)的發(fā)展3.3.2 中國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展3.4 貨幣市場(chǎng)3.4.1 貨幣市場(chǎng)概述3.4.2 貨幣市場(chǎng)的組成3.4.3

18、 貨幣市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用3.5 資本市場(chǎng)3.5.1 股票市場(chǎng)3.5.2 債券市場(chǎng)3.6 金融衍生品市場(chǎng)3.6.1 市場(chǎng)概述3.6.2金融衍生品3.6.3金融衍生品市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用3.7外匯市場(chǎng)3.7.1外匯市場(chǎng)概述3.7.2外匯市場(chǎng)的分類3.7.3外匯市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用3.8保險(xiǎn)市場(chǎng)3.8.1保險(xiǎn)市場(chǎng)概述3.8.2保險(xiǎn)市場(chǎng)的主要產(chǎn)品3.8.3保險(xiǎn)市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用3.9貴金屬及其他投資市場(chǎng)3.9.1貴金屬市場(chǎng)及產(chǎn)品3.9.2房地產(chǎn)市場(chǎng)3.9.3收藏品市場(chǎng)第 4 章銀行理財(cái)產(chǎn)品4.1 銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展4.2 銀行理財(cái)產(chǎn)品要素4.2.1 產(chǎn)品開(kāi)發(fā)主體信息4.2.2 產(chǎn)品目標(biāo)客

19、戶信息4.2.3 產(chǎn)品特征信息4.3 銀行理財(cái)產(chǎn)品介紹4.3.1 貨幣型理財(cái)產(chǎn)品4.3.2 債券型理財(cái)產(chǎn)品4.3.3 股票類理財(cái)產(chǎn)品4.3.4 組合投資類理財(cái)產(chǎn)品4.3.5 結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品4.3.6qdii 基金掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品4.3.7 另類理財(cái)產(chǎn)品4.4 銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展趨勢(shì) 第 5 章銀行代理理財(cái)產(chǎn)品5.1 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念5.2 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售基本原則5.3 基金5.3.1 基金的概念和特點(diǎn)5.3.2 基金的分類5.3.3 特殊類型基金5.3.4 銀行代銷流程5.3.5 基金的流動(dòng)性及收益情況5.3.6 基金的風(fēng)險(xiǎn)5.4 保險(xiǎn)5.4.1 銀行代理保險(xiǎn)概述5.4.2 銀行代理保

20、險(xiǎn)產(chǎn)品主要類型介紹5.4.3 保險(xiǎn)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)5.5 國(guó)債5.5.1 銀行代理國(guó)債的概念、種類5.5.2 國(guó)債的流動(dòng)性及收益情況5.5.3 國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)5.6 信托5.6.1 銀行代理信托類產(chǎn)品的概念5.6.2 信托類產(chǎn)品的流動(dòng)性及收益情況5.6.3 信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)5.7 黃金5.7.1 銀行代理黃金業(yè)務(wù)種類5.7.2 業(yè)務(wù)流程5.7.3 黃金的流動(dòng)性、收益情況及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 第 6 章理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)6.1 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)概述6.1.1 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)概念6.1.2 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)流程6.1.3 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)特點(diǎn)6.2 客戶分析6.2.1 收集客戶信息6.2.2 客戶財(cái)務(wù)分析6.2.3 客戶風(fēng)險(xiǎn)特征和理財(cái)特性分析

21、6.2.4 客戶理財(cái)需求和目標(biāo)分析6.3 財(cái)務(wù)規(guī)劃6.3.1現(xiàn)金、消費(fèi)及債務(wù)管理6.3.2保險(xiǎn)規(guī)劃6.3.3稅收規(guī)劃6.3.4人生事件規(guī)劃6.3.5投資規(guī)劃第 7 章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)7.1 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)法律7.1.1 中華人民共和國(guó)民法通則7.1.2 中華人民共和國(guó)合同法7.1.3 中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法7.1.4 中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法7.1.5 中華人民共和國(guó)證券法7.1.6 中華人民共和國(guó)證券投資基金法7.1.7 中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法7.1.8 中華人民共和國(guó)信托法7.1.9 中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法7.1.10 中華人民共和國(guó)物權(quán)法7.2 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)

22、活動(dòng)涉及的相關(guān)行政法規(guī)7.2.1 中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例7.2.2 期貨交易管理?xiàng)l例7.3 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)部門(mén)規(guī)章及解釋7.3.1 商業(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法7.3.2 證券投資基金銷售管理辦法7.3.3 保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法和關(guān)于規(guī)范銀行代 理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的通知7.3.4 個(gè)人外匯管理辦法和個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì) 則第 8 章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理8.1 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)合規(guī)性管理8.1.1 開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本條件8.1.2 開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的政策限制8.1.3開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的法律責(zé)任8.2個(gè)人理財(cái)資金使用管理8.3個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)流程管理8.3.1業(yè)務(wù)人員管理8.

23、3.2客戶需求調(diào)查8.3.3理財(cái)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)8.3.4理財(cái)產(chǎn)品銷售8.3.5理財(cái)業(yè)務(wù)其他管理8.4理財(cái)產(chǎn)品合規(guī)性管理案例8.4.1理財(cái)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)合規(guī)性管理案例8.4.2理財(cái)產(chǎn)品銷售合規(guī)性管理案例8.4.3理財(cái)產(chǎn)品售后合規(guī)性管理案例第 9 章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理9.1 個(gè)人理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)9.1.1 個(gè)人理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的影響因素1.2 理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估9.2 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)9.2.1 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)9.2.2 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求9.2.3 個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理9.2.4 綜合理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理9.3 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理9.4 操作風(fēng)險(xiǎn)管理9.5 銷售風(fēng)險(xiǎn)管理9.6 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理

24、第 10 章職業(yè)道德和投資者教育10.1 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡(jiǎn)介10.1.1 境外理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡(jiǎn)介10.1.2 境內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格10.1.3 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員基本條件10.2 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的職業(yè)道德10.2.1 從業(yè)人員基本行為準(zhǔn)則10.2.2 從業(yè)人員銷售活動(dòng)注意事項(xiàng)10.2.3 從業(yè)人員銷售活動(dòng)禁止事項(xiàng)10.2.4 從業(yè)人員崗位要求10.2.5 從業(yè)人員的限制性條款10.2.6 從業(yè)人員的法律責(zé)任10.3 個(gè)人理財(cái)投資者教育10.3.1 投資者教育概述10.3.2 投資者教育功能10.3.3 投資者教育內(nèi)容 附錄 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管法規(guī) 金融機(jī)構(gòu)

25、衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引 商業(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法 關(guān)于商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知 關(guān)于商業(yè)銀行開(kāi)展代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知 關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)境外投資范圍的通知 關(guān)于進(jìn)一步調(diào)整商業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)境外投資有關(guān)規(guī)定 的通知 關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理有關(guān)規(guī)定的通知 關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知 關(guān)于印發(fā)銀行與信托公司業(yè)務(wù)合作指引的通知 關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的通知 關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告管理有關(guān)問(wèn)題的通 知

26、 關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問(wèn)題 的通知 關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀信合作有關(guān)事項(xiàng)的通知 關(guān)于規(guī)范信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及信貸資產(chǎn)類理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知 關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案的通知 關(guān)于規(guī)范銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知 關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的通知 關(guān) 于進(jìn)一步規(guī)范銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)的通知 關(guān)于規(guī)范銀行理財(cái)合作業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)表范圍和方式的通知 商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法 關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)問(wèn)題的通知 第四篇：銀行理財(cái)客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)20xx 年的工作已經(jīng)結(jié)束，回首一年的工作，作為銀行理財(cái)經(jīng) 理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的十八

27、大精神，不斷提高自 身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我，提高自身的工 作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng)，當(dāng) 然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方。現(xiàn)將本年度工作情況總結(jié) 匯報(bào)如下：一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：1 、任務(wù)指標(biāo) : 基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率 241%。 理財(cái)產(chǎn)品 個(gè) 人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率 226%。 理財(cái)客戶 新增戶， 完成 111%。 貴金屬 任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷售萬(wàn)，完成率 115%。 白 金卡 任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率 130%。貸記卡 個(gè)人任務(wù) 指標(biāo)張，完成張，完成率 206%。2 、學(xué)習(xí)上：20xx 年 8 月通過(guò)了 cfp（ 國(guó)際金

28、融理財(cái)師 ） 考試，目前已經(jīng)具備了 afp 、 cfp 、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。3 、工作上：1) 、積極營(yíng)銷新客戶。 有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦 vip 卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推 斷該客戶有一 定潛力。接下我耐心營(yíng)銷，在通過(guò)幾次接觸后， 得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾 筆資金，目前已經(jīng)走了幾家 銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、 快捷、 而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了 vip 卡，客戶從外地匯過(guò)來(lái) xxx 萬(wàn)元。2) 、細(xì)心維護(hù)老客戶。 定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合 適的客戶。一 個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng) 險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買(mǎi)，就買(mǎi)國(guó) 債或

29、存到銀行。后來(lái)我得 知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客 戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買(mǎi)了 xxx 多 萬(wàn)元的貴金 屬，為我行增加了 xxx 萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。3) 、耐心解答客戶問(wèn)題。 經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳 細(xì)講解。在遇 到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能 打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持 24 小時(shí) 開(kāi)機(jī)。記得有一次，周末 我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶 說(shuō)還 是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。 做理財(cái)經(jīng)理 將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客 戶給我打電話就是對(duì)我的信任。4

30、) 協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷。 在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算 業(yè)務(wù)。二、工作中存在的不足：1 、部分大客戶資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)， 維護(hù)率需要進(jìn)一步 提高。2 、營(yíng)銷力度有待提高。三、明年的工作打算：1 、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀 掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開(kāi) 發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。2 、營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝 通能力，在處理棘 手問(wèn)題上能夠靈活變通。 以上就是我個(gè)人 20xx 年的工作總結(jié)匯報(bào)，不當(dāng)之處還請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo) 和同事們批評(píng)指正 !第五篇：銀行理財(cái)經(jīng)理上半年工作總結(jié) 銀行理財(cái)經(jīng)理上半年工作總結(jié)一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自

31、身素質(zhì)。 一年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組 織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特 別是后來(lái)到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后, 多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。 如：10 月 21 日，王先生來(lái)我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊 中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并 誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開(kāi)理財(cái)金帳戶，可以 享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留 下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在 80 萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天 我打電話約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶。 作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)

32、習(xí)，還要勤于思考。 11 月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí) 業(yè)銀行等 4 家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服 務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各 種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中 興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠 色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺， 回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提 出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客 戶又起到好的營(yíng)銷效果。二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。 一年來(lái)，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無(wú)論在 哪一個(gè)

33、 崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn)，為我行 事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料， 補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表 90 多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言 一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求， 積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策， 擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好 所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和 維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè) 終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受 到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同 看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧 客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款， 有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫(xiě)，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為 他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們，