1、信用社案件防控“百日大清查”專項活動心得體會為進一步做好案件專項治理工作，遏制我省案件反彈的勢頭，全面排查案件隱患，暴露陳案舊案，穩固農信社改革發展的基礎，銀監會及省聯社在繼今年案件專項治理學習大討論、大排查和“嚴查嚴防”活動后又一次發出關于開展“百日大清查”專項活動的通知。6月1日，聯社制定下發了xx縣農村信用社案件防控“百日大清查”專項活動實施方案，并開始實施專項活動。通過開展專項活動，認真學習領會廣東銀監局關于印發局長和副局長在銀行業案件防控“百日大清查”專題工作會議上的講話精神，以及省聯社關于開展專項活動的要求、案例通報等。使我充分認識開展“百日大清查”專項活動的重要性和當前案件專項治

2、理工作形勢的嚴峻性。特別是近幾年，銀行業金融機構不斷發生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行業金融機構的信譽和社會形象帶來了不利影響。因此，這次開展專項活動相當必要，現將本人的心得體會淺淡如下：一、案件發生的主要原因（一）制度執行不認真，力度弱，效果差。如佛山三水案件中，犯罪嫌疑人作案手法十分簡單，卻長期屢屢突破各項內控制度約束，最關鍵原因在于制度執行力差，各項內控措施沒有得到有效實施。（二）內控制度不完善，漏洞多，制衡失效。案發機構的內部管理制度建設明顯滯后于業務發展，有的雖然制定了大量規章制度，但陳舊、過時，體系不完備，標準不合理，制度不配套，存在諸多缺陷。（三）

3、防患意識不強，管理乏力。近幾年來，一些信用社注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追求幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下，學習教育走過場。（四）內部稽核審計不徹底、走過場，監管工作不扎實。案發機構稽核制度不健全，稽核手段落后，稽核人員責任心不強，未能發揮稽核審計應有的作用。二、預防案件發生的對策建議通過這次活動，我個人認為，要做好案防工作，關鍵是人，農村信用社務必牢固樹立人本觀念。待添加的隱藏文字內容2（一）要經常性抓好員工的政治思想和職業道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思

4、想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預防針常打。（二）抓好員工監督管理，健全要害崗位、重要環節人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制，嚴防內部工作人員互相勾結，共同作案。（三）抓苗頭，抓落實，抓薄弱環節，確保案防措施到位。對于地處邊緣的網點及員工作為案防工作的重點，強化稽核人員的崗位責任，采取現場稽核，重點審查和非現場監督等方式，定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計。（四）建立健全好各種規章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥。”通過這“六看”，基本上能夠及時發現員工心態是否失常，做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。總之，通過本次活動，我深深體會到，只要我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規、農村信用