證券從業人員考試易錯題帶分析2024金融市場基礎知識1.以下關于金融市場功能的說法，錯誤的是（）。A.金融市場的首要功能是資金融通B.金融市場的定價功能決定了交易價格C.金融市場的調節功能是指金融市場對宏觀經濟的調節作用D.金融市場的反映功能主要通過金融中介機構來實現答案：D。分析：金融市場的反映功能主要是通過宏觀經濟的景氣度、企業的經營狀況、證券價格的波動等多方面體現，而不是主要通過金融中介機構來實現。金融市場的首要功能就是資金融通，將資金從盈余方轉移到短缺方；定價功能使得金融資產能夠形成合理的交易價格；調節功能是指金融市場通過對宏觀經濟的影響來實現調節作用。2.下列不屬于貨幣市場的是（）。A.同業拆借市場B.票據市場C.股票市場D.回購市場答案：C。分析：貨幣市場是短期資金市場，主要包括同業拆借市場、票據市場、回購市場等，其特點是期限短、流動性強、風險小。而股票市場屬于資本市場，是長期資金市場，交易的是股票等長期金融工具，期限長、風險相對較大。3.關于直接融資和間接融資的區別，說法錯誤的是（）。A.直接融資的投資者與融資者直接建立債權債務關系B.間接融資的投資者與融資者通過金融中介機構建立間接的債權債務關系C.直接融資的融資成本一般較低D.間接融資的融資風險一般較低答案：C。分析：直接融資由于沒有金融中介機構的參與，融資者需要直接面對投資者，在尋找投資者、信息披露等方面會花費更多成本，所以融資成本一般較高，而不是較低。直接融資中投資者與融資者直接建立債權債務關系；間接融資中投資者與融資者通過金融中介機構建立間接的債權債務關系；間接融資中金融中介機構可以通過多樣化的投資組合等方式分散風險，所以融資風險一般較低。4.金融衍生工具的基本特征不包括（）。A.跨期性B.杠桿性C.確定性D.聯動性答案：C。分析：金融衍生工具具有跨期性，是對未來某一時期的交易進行約定；具有杠桿性，只需支付少量的保證金就能進行較大金額的交易；具有聯動性，其價值與基礎金融產品的價值緊密相關。而金融衍生工具的交易結果具有不確定性，因為其價值受到多種因素的影響，如基礎資產價格的波動等，并非是確定性的。5.以下屬于資本市場工具的是（）。A.商業票據B.短期國債C.公司債券D.大額可轉讓定期存單答案：C。分析：資本市場是長期資金市場，公司債券期限一般較長，屬于資本市場工具。商業票據、短期國債、大額可轉讓定期存單都屬于貨幣市場工具，期限較短。6.股票的內在價值決定股票的市場價格，而市場價格又圍繞內在價值波動。這體現了股票的（）特征。A.收益性B.風險性C.流動性D.價格波動性和風險性答案：D。分析：股票價格會圍繞內在價值波動，存在價格的不確定性，體現了價格波動性。同時價格的波動會給投資者帶來收益或損失的不確定性，也就是風險性。收益性強調的是股票能為投資者帶來股息、紅利等收益；風險性側重于可能遭受損失的可能性；流動性是指股票能夠以合理價格迅速變現的能力。7.下列關于優先股的說法，錯誤的是（）。A.優先股股東一般沒有選舉權和被選舉權B.優先股股息固定C.優先股股東在公司清算時先于普通股股東分配剩余財產D.優先股股東可以參與公司的經營決策答案：D。分析：優先股股東一般沒有選舉權和被選舉權，也不能參與公司的經營決策，其權利主要集中在獲取固定股息和在公司清算時優先分配剩余財產等方面。優先股股息通常是固定的，這與普通股股息不固定不同。8.債券按付息方式分類，不包括（）。A.零息債券B.附息債券C.息票累積債券D.可轉換債券答案：D。分析：可轉換債券是按債券的嵌入條款分類的，它賦予投資者在一定條件下將債券轉換為公司股票的權利。而零息債券是不支付利息，按面值折價發行；附息債券是按照約定的票面利率定期支付利息；息票累積債券是指在債券存續期內，利息逐期累積，在債券到期時一次性支付。9.下列關于金融債券的說法，正確的是（）。A.金融債券的發行主體是銀行和非銀行金融機構B.金融債券的信用風險一般高于公司債券C.金融債券的利率通常低于國債D.金融債券不能在證券交易所交易答案：A。分析：金融債券的發行主體是銀行和非銀行金融機構。金融債券的信用風險一般低于公司債券，因為金融機構的信用狀況相對較好。金融債券的利率通常高于國債，因為國債的信用風險更低。金融債券可以在證券交易所交易，也可以在銀行間債券市場等交易。10.以下關于基金的說法，錯誤的是（）。A.基金反映的是一種信托關系B.基金托管人負責基金的投資運作C.基金管理人是基金資產的管理者D.基金投資者是基金的所有者答案：B。分析：基金托管人主要負責保管基金資產，監督基金管理人的投資運作等，而基金管理人負責基金的投資運作?；鸱从车氖且环N信托關系，投資者將資金委托給基金管理人進行管理；基金管理人是基金資產的管理者；基金投資者是基金的所有者。11.封閉式基金與開放式基金的區別不包括（）。A.期限不同B.份額限制不同C.交易場所不同D.投資目標不同答案：D。分析：封閉式基金有固定的期限，開放式基金沒有固定期限；封閉式基金的份額在存續期內固定不變，開放式基金的份額可以隨時增減；封閉式基金在證券交易所交易，開放式基金一般在基金管理公司或代銷機構進行申購和贖回。而投資目標可以根據基金的類型設定，封閉式基金和開放式基金都可以有不同的投資目標，這不是兩者的本質區別。12.下列關于金融期權的說法，錯誤的是（）。A.金融期權是一種選擇權B.期權的買方支付期權費獲得權利C.期權的賣方承擔必須履約的義務D.金融期權只能在交易所交易答案：D。分析：金融期權不僅可以在交易所交易，也可以在場外市場交易。金融期權是一種選擇權，買方支付期權費獲得在未來特定時間以約定價格買賣特定金融資產的權利，而賣方收取期權費后承擔必須履約的義務。13.證券投資基金的特點不包括（）。A.集合理財、專業管理B.組合投資、分散風險C.利益共享、風險共擔D.投資門檻高答案：D。分析：證券投資基金具有集合理財、專業管理的特點，通過匯集眾多投資者的資金，由專業的基金管理人進行管理；可以進行組合投資，分散風險；基金投資者利益共享、風險共擔。同時，基金的投資門檻相對較低，普通投資者都可以參與。14.下列關于資產證券化的說法，正確的是（）。A.資產證券化的基礎資產是流動性較差的資產B.資產證券化將資產的風險全部轉移給投資者C.資產證券化只包括信貸資產證券化D.資產證券化的發起人一定是金融機構答案：A。分析：資產證券化的基礎資產通常是流動性較差但具有可預測現金流的資產，通過證券化將其轉化為可流通的證券。資產證券化只是將部分風險轉移給投資者，而不是全部轉移。資產證券化包括信貸資產證券化、企業資產證券化等多種類型。資產證券化的發起人可以是金融機構，也可以是非金融企業等。15.關于金融期貨的特征，說法錯誤的是（）。A.金融期貨交易實行保證金制度B.金融期貨交易一般通過對沖平倉了結交易C.金融期貨的交易對象是金融現貨D.金融期貨交易實行每日無負債結算制度答案：C。分析：金融期貨的交易對象是金融期貨合約，而不是金融現貨。金融期貨交易實行保證金制度，投資者只需繳納一定比例的保證金就能進行交易；一般通過對沖平倉了結交易，即通過反向交易來平倉；實行每日無負債結算制度，每日對投資者的盈虧進行結算。證券市場基本法律法規16.下列不屬于證券公司從事證券經紀業務的禁止行為的是（）。A.為客戶提供融資融券服務B.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金C.侵占、損害客戶的合法權益D.未經客戶的委托，擅自為客戶買賣證券答案：A。分析：為客戶提供融資融券服務是證券公司的一項合法業務，只要符合相關規定和要求。而挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金、侵占損害客戶的合法權益、未經客戶委托擅自為客戶買賣證券都是證券公司從事證券經紀業務的禁止行為，嚴重損害了客戶的利益。17.根據《證券法》規定，向不特定對象發行的證券票面總值超過人民幣（）的，應當由承銷團承銷。A.3000萬元B.5000萬元C.1億元D.2億元答案：B。分析：根據相關規定，向不特定對象發行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應當由承銷團承銷。這是為了分散承銷風險，確保證券發行的順利進行。18.證券公司應當自領取營業執照之日起（）內，向國務院證券監督管理機構申請經營證券業務許可證。A.10日B.15日C.20日D.30日答案：B。分析：證券公司應當自領取營業執照之日起15日內，向國務院證券監督管理機構申請經營證券業務許可證。只有取得經營證券業務許可證后，證券公司才能合法開展證券業務。19.下列關于證券投資咨詢人員的說法，錯誤的是（）。A.證券投資咨詢人員包括證券投資顧問和證券分析師B.證券投資咨詢人員可以代理委托人從事證券投資C.證券投資咨詢人員不得與客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失D.證券投資咨詢人員應當加入一家有從業資格的證券投資咨詢機構答案：B。分析：證券投資咨詢人員不能代理委托人從事證券投資，其主要職責是為客戶提供證券投資分析、預測或者建議等服務。證券投資咨詢人員包括證券投資顧問和證券分析師；不得與客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失，以避免不正當的利益關聯；應當加入一家有從業資格的證券投資咨詢機構。20.證券公司凈資本或者其他風險控制指標不符合規定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日制定并報送整改計劃，整改期限最長不超過（）個工作日。A.10B.15C.20D.30答案：C。分析：證券公司凈資本或者其他風險控制指標不符合規定標準的，派出機構責令公司限期改正，公司在5個工作日制定并報送整改計劃，整改期限最長不超過20個工作日。這是為了促使證券公司及時解決風險控制指標不達標的問題，保障公司的穩健運營。21.下列關于證券公司合規負責人的說法，正確的是（）。A.合規負責人可以兼任與合規管理職責相沖突的職務B.合規負責人由股東大會決定聘任C.合規負責人對證券公司的經營管理行為的合法合規性進行審查、監督或者檢查D.合規負責人發現違法違規行為不用向董事會、經營管理主要負責人報告答案：C。分析：合規負責人的職責就是對證券公司的經營管理行為的合法合規性進行審查、監督或者檢查。合規負責人不得兼任與合規管理職責相沖突的職務；合規負責人由董事會決定聘任；合規負責人發現違法違規行為應當及時向董事會、經營管理主要負責人報告。22.下列不屬于內幕信息的是（）。A.公司分配股利或者增資的計劃B.公司股權結構的重大變化C.公司的董事、監事、高級管理人員的行為可能依法承擔重大損害賠償責任D.公司營業用主要資產的抵押、出售或者報廢一次超過該資產的10%答案：D。分析：公司營業用主要資產的抵押、出售或者報廢一次超過該資產的30%才屬于內幕信息，而不是10%。公司分配股利或者增資的計劃、公司股權結構的重大變化、公司的董事、監事、高級管理人員的行為可能依法承擔重大損害賠償責任都屬于內幕信息。23.證券公司客戶資產管理業務投資主辦人應當在（）進行執業注冊。A.中國證券業協會B.中國證監會C.證券交易所D.中國證券投資基金業協會答案：A。分析：證券公司客戶資產管理業務投資主辦人應當在中國證券業協會進行執業注冊。中國證券業協會負責對投資主辦人的注冊、管理等工作，以規范投資主辦人的執業行為。24.下列關于證券公司風險處置措施的說法，錯誤的是（）。A.證券公司整改后，經派出機構驗收符合有關風險控制指標的，中國證監會及其派出機構應當自驗收完畢之日起3個工作日內解除對其采取的有關措施B.證券公司被撤銷、關閉和破產或被中國證監會實施行政接管、托管經營等強制性監管措施時，按照國家有關政策規定對債權人予以償付C.證券公司風險控制指標不符合規定，逾期未改正的，中國證監會可以責令公司停業整頓D.證券公司治理混亂、管理失控，情節嚴重的，中國證監會可以撤銷其有關業務許可答案：C。分析：證券公司風險控制指標不符合規定，逾期未改正的，中國證監會可以限制業務活動，責令暫停部分業務，停止批準新業務等，而不是責令公司停業整頓。證券公司整改后，經派出機構驗收符合有關風險控制指標的，中國證監會及其派出機構應當自驗收完畢之日起3個工作日內解除對其采取的有關措施；證券公司被撤銷、關閉和破產或被中國證監會實施行政接管、托管經營等強制性監管措施時，按照國家有關政策規定對債權人予以償付；證券公司治理混亂、管理失控，情節嚴重的，中國證監會可以撤銷其有關業務許可。25.下列關于證券經紀業務的說法，錯誤的是（）。A.證券經紀業務的對象是所有上市交易的股票和債券B.證券經紀業務的中介性是指證券公司充當證券買方和賣方的代理人C.證券經紀業務的收入來源主要是傭金收入D.證券經紀業務又稱代理買賣證券業務，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業務答案：A。分析：證券經紀業務的對象是所有上市交易的證券，不僅包括股票和債券，還包括基金等其他有價證券。證券經紀業務具有中介性，證券公司充當證券買方和賣方的代理人；收入來源主要是傭金收入；證券經紀業務又稱代理買賣證券業務，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業務。26.根據《證券公司監督管理條例》，證券公司從事證券經紀業務，其客戶的交易結算資金應當存放在（），以每個客戶的名義單獨立戶管理。A.證券公司B.商業銀行C.證券登記結算機構D.證券交易所答案：B。分析：根據規定，證券公司從事證券經紀業務，其客戶的交易結算資金應當存放在商業銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理。這樣可以保障客戶交易結算資金的安全，防止證券公司挪用客戶資金。27.下列關于證券自營業務的說法，錯誤的是（）。A.證券公司自營業務的決策機構原則上應當按照“董事會—投資決策機構—自營業務部門”的三級體制設立B.證券公司自營業務的投資決策機構負責確定具體的資產配置策略、投資事項和投資品種等C.證券公司自營業務的自營業務部門負責確定投資品種和投資時機D.證券公司自營業務的風險監控部門負責對自營業務進行實時監控和風險預警答案：C。分析：證券公司自營業務的投資決策機構負責確定具體的資產配置策略、投資事項和投資品種等，而自營業務部門負責具體的投資操作，不負責確定投資品種和投資時機。證券公司自營業務的決策機構原則上應當按照“董事會—投資決策機構—自營業務部門”的三級體制設立；風險監控部門負責對自營業務進行實時監控和風險預警。28.下列關于證券資產管理業務的說法，正確的是（）。A.證券公司從事客戶資產管理業務，不得向客戶作出保證其資產本金不受損失或者取得最低收益的承諾B.集合資產管理計劃的設立不用報中國證監會批準C.定向資產管理業務的客戶可以是自然人、法人或者依法成立的其他組織，人數不受限制D.專項資產管理業務的特點是“一對多”答案：A。分析：證券公司從事客戶資產管理業務，不得向客戶作出保證其資產本金不受損失或者取得最低收益的承諾，這是為了保護投資者的利益。集合資產管理計劃的設立需要報中國證監會批準；定向資產管理業務是“一對一”的業務，客戶可以是自然人、法人或者依法成立的其他組織，但人數通常為單一客戶；專項資產管理業務可以是“一對一”，也可以是“一對多”。29.下列關于證券投資顧問業務的說法，錯誤的是（）。A.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當具有合理的依據B.證券投資顧問可以同時注冊為證券分析師C.證券投資顧問業務檔案的保存期限自協議終止之日起不得少于5年D.證券投資顧問不得通過廣播、電視、網絡、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議答案：B。分析：證券投資顧問不得同時注冊為證券分析師，因為兩者的職責和業務范圍有所不同。證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當具有合理的依據；證券投資顧問業務檔案的保存期限自協議終止之日起不得少于5年；證券投資顧問不得通過廣播、電視、網絡、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。30.下列關于證券公司合規管理的說法，錯誤的是（）。A.證券公司應當制定合規管理制度，建立合規管理機制B.證券公司的合規負責人應當對證券公司經營管理行為的合法合規性進行審查、監督或者檢查C.證券公司合規負責人發現違法違規行為不用向中國證監會報告D.證券公司應當保障合規負責人的獨立性答案：C。分析：證券公司合規負責人發現違法違規行為應當及時向中國證監會和公司董事會報告。證券公司應當制定合規管理制度，建立合規管理機制；合規負責人的職責就是對證券公司經營管理行為的合法合規性進行審查、監督或者檢查；證券公司應當保障合規負責人的獨立性，以確保其能夠獨立履行職責。證券投資顧問業務31.下列關于證券投資顧問業務與財務顧問、證券承銷保薦業務關系的說法，錯誤的是（）。A.證券投資顧問業務與財務顧問業務的服務對象有所不同B.證券投資顧問業務與證券承銷保薦業務的業務內容不同C.證券投資顧問業務與財務顧問業務都可以為企業融資提供服務D.證券投資顧問業務主要為投資者提供投資建議答案：C。分析：證券投資顧問業務主要是為投資者提供投資建議，不涉及為企業融資提供服務。而財務顧問業務可以為企業融資、并購重組等提供服務。證券投資顧問業務與財務顧問業務的服務對象有所不同，前者主要針對投資者，后者可以針對企業等；證券投資顧問業務與證券承銷保薦業務的業務內容也不同，證券承銷保薦業務主要涉及證券的發行與承銷等。32.下列關于證券投資顧問業務推廣的說法，錯誤的是（）。A.證券公司可以通過廣播、電視、網絡、報刊等公眾媒體宣傳證券投資顧問業務B.證券公司應當對證券投資顧問業務推廣環節實行留痕管理C.證券投資顧問可以通過自己的微信公眾號向客戶提供投資建議D.證券公司不得通過虛假宣傳、誤導投資者等方式推廣證券投資顧問業務答案：C。分析：證券投資顧問不得通過自己的微信公眾號等非公司指定的公眾媒體向客戶提供投資建議，應當通過公司統一的服務平臺等渠道提供服務。證券公司可以通過廣播、電視、網絡、報刊等公眾媒體宣傳證券投資顧問業務，但要合法合規；應當對證券投資顧問業務推廣環節實行留痕管理；不得通過虛假宣傳、誤導投資者等方式推廣證券投資顧問業務。33.下列關于證券投資顧問業務內部控制的說法，錯誤的是（）。A.證券公司應當建立健全證券投資顧問業務管理制度、合規管理和風險控制機制B.證券投資顧問可以同時負責業務推廣和客戶招攬C.證券公司應當對證券投資顧問業務的流程進行規范D.證券公司應當加強對證券投資顧問業務檔案的管理答案：B。分析：證券投資顧問不得同時負責業務推廣和客戶招攬，以防止利益沖突和違規行為。證券公司應當建立健全證券投資顧問業務管理制度、合規管理和風險控制機制；對證券投資顧問業務的流程進行規范；加強對證券投資顧問業務檔案的管理。34.下列關于證券投資顧問服務協議的說法，正確的是（）。A.證券投資顧問服務協議應當約定服務的內容和方式B.證券投資顧問服務協議可以采用口頭形式訂立C.證券投資顧問服務協議可以不約定收費標準和支付方式D.證券投資顧問服務協議簽訂后不用向客戶提供風險揭示書答案：A。分析：證券投資顧問服務協議應當約定服務的內容和方式、收費標準和支付方式等重要條款。服務協議應當采用書面形式訂立，而不能采用口頭形式；簽訂服務協議前應當向客戶提供風險揭示書，以充分揭示投資風險。35.下列關于證券投資顧問的工作流程，正確的是（）。A.了解客戶—制定投資建議—評估客戶風險承受能力—跟蹤服務B.了解客戶—評估客戶風險承受能力—制定投資建議—跟蹤服務C.評估客戶風險承受能力—了解客戶—制定投資建議—跟蹤服務D.評估客戶風險承受能力—制定投資建議—了解客戶—跟蹤服務答案：B。分析：證券投資顧問的工作流程首先是了解客戶，包括客戶的基本情況、投資目標等；然后評估客戶風險承受能力，根據客戶的風險承受能力來制定合適的投資建議；最后進行跟蹤服務，根據市場變化和客戶情況調整投資建議。36.下列關于證券投資顧問業務客戶回訪的說法，錯誤的是（）。A.證券公司應當制定并落實客戶回訪制度B.回訪內容應當包括但不限于客戶身份核實、客戶賬戶變動確認等C.回訪比例應當不低于新客戶總數的20%D.回訪應當留痕，相關資料應當保存不少于3年答案：C。分析：回訪比例應當不低于新客戶總數的10%，而不是20%。證券公司應當制定并落實客戶回訪制度；回訪內容應當包括但不限于客戶身份核實、客戶賬戶變動確認等；回訪應當留痕，相關資料應當保存不少于3年。37.下列關于證券投資顧問業務與證券研究報告的說法，錯誤的是（）。A.證券投資顧問業務側重于提供投資建議，證券研究報告側重于對證券及證券市場進行分析B.證券投資顧問可以同時發布證券研究報告C.證券投資顧問業務與證券研究報告的服務對象有所不同D.證券研究報告的發布應當遵循獨立、客觀、公平、審慎的原則答案：B。分析：證券投資顧問不得同時發布證券研究報告，因為兩者的業務性質和要求不同。證券投資顧問業務側重于提供投資建議，證券研究報告側重于對證券及證券市場進行分析；兩者的服務對象有所不同；證券研究報告的發布應當遵循獨立、客觀、公平、審慎的原則。38.下列關于證券投資顧問業務客戶投訴處理的說法，錯誤的是（）。A.證券公司應當建立客戶投訴處理機制B.證券公司應當妥善處理客戶投訴，不得拖延推諉C.客戶投訴的內容與證券投資顧問業務無關時，證券公司可以不處理D.證券公司應當對客戶投訴情況進行記錄和分析答案：C。分析：無論客戶投訴的內容是否與證券投資顧問業務有關，證券公司都應當妥善處理，不能置之不理。證券公司應當建立客戶投訴處理機制，妥善處理客戶投訴，不得拖延推諉；對客戶投訴情況進行記錄和分析，以改進業務和服務質量。39.下列關于證券投資顧問業務收費的說法，錯誤的是（）。A.證券公司應當與客戶明確約定服務的內容、方式、收費標準和支付方式等B.證券公司可以以公司賬戶收取證券投資顧問服務費用C.證券公司可以以個人名義收取證券投資顧問服務費用D.證券公司應當向客戶提示證券投資顧問服務的收費標準和支付方式答案：C。分析：證券公司應當以公司賬戶收取證券投資顧問服務費用，而不能以個人名義收取，以保障收費的規范和資金的安全。證券公司應當與客戶明確約定服務的內容、方式、收費標準和支付方式等；向客戶提示證券投資顧問服務的收費標準和支付方式。40.下列關于證券投資顧問業務檔案管理的說法，正確的是（）。A.證券投資顧問業務檔案應當包括客戶資料、投資建議、服務協議等B.證券投資顧問業務檔案的保存期限自協議終止之日起不得少于1年C.證券投資顧問業務檔案可以由證券投資顧問自行保管D.證券投資顧問業務檔案不用進行電子化管理答案：A。分析：證券投資顧問業務檔案應當包括客戶資料、投資建議、服務協議等重要信息。證券投資顧問業務檔案的保存期限自協議終止之日起不得少于5年；檔案應當由公司統一保管，而不是由證券投資顧問自行保管；為了便于管理和查詢，應當進行電子化管理。發布證券研究報告業務41.下列關于發布證券研究報告業務獨立性的說法，錯誤的是（）。A.證券公司、證券投資咨詢機構發布證券研究報告，應當建立健全研究對象覆蓋、信息收集、調研、證券研究報告制作、質量控制、合規審查、發布等關鍵環節的管理制度B.證券公司、證券投資咨詢機構的證券分析師可以同時從事證券自營業務C.證券公司、證券投資咨詢機構應當建立證券研究報告的信息來源管理制度D.證券公司、證券投資咨詢機構應當公平對待研究對象，不得為特定客戶的利益而損害其他客戶的利益答案：B。分析：證券公司、證券投資咨詢機構的證券分析師不得同時從事證券自營業務，以避免利益沖突。證券公司、證券投資咨詢機構發布證券研究報告，應當建立健全研究對象覆蓋、信息收集、調研、證券研究報告制作、質量控制、合規審查、發布等關鍵環節的管理制度；建立證券研究報告的信息來源管理制度；公平對待研究對象，不得為特定客戶的利益而損害其他客戶的利益。42.下列關于證券研究報告的質量控制的說法，錯誤的是（）。A.證券公司、證券投資咨詢機構應當建立健全證券研究報告質量控制機制B.證券研究報告應當由公司合規部門進行合規審查C.證券研究報告的發布不用經過質量審核D.證券公司、證券投資咨詢機構應當對證券研究報告的內容和觀點負責答案：C。分析：證券研究報告的發布必須經過質量審核，以確保報告的質量和準確性。證券公司、證券投資咨詢機構應當建立健全證券研究報告質量控制機制；證券研究報告應當由公司合規部門進行合規審查；證券公司、證券投資咨詢機構應當對證券研究報告的內容和觀點負責。43.下列關于證券研究報告的信息收集的說法，正確的是（）。A.證券公司、證券投資咨詢機構可以向證券發行人、上市公司等機構獲取信息B.證券公司、證券投資咨詢機構可以通過道聽途說獲取信息C.證券公司、證券投資咨詢機構收集的信息不用進行核實D.證券公司、證券投資咨詢機構可以使用沒有合法來源的信息答案：A。分析：證券公司、證券投資咨詢機構可以向證券發行人、上市公司等機構獲取信息，以保證信息的可靠性和準確性。不能通過道聽途說獲取信息，收集的信息需要進行核實，也不能使用沒有合法來源的信息。44.下列關于證券研究報告的調研的說法，錯誤的是（）。A.證券公司、證券投資咨詢機構的證券分析師可以單獨調研B.證券公司、證券投資咨詢機構的證券分析師在調研過程中應當保持客觀、獨立C.證券公司、證券投資咨詢機構的證券分析師可以接受調研對象的禮品D.證券公司、證券投資咨詢機構的證券分析師應當對調研情況進行記錄和整理答案：C。分析：證券公司、證券投資咨詢機構的證券分析師在調研過程中不得接受調研對象的禮品等利益輸送，以保持獨立性和客觀性。證券分析師可以單獨調研，在調研過程中應當保持客觀、獨立，并且應當對調研情況進行記錄和整理。45.下列關于證券研究報告的發布的說法，正確的是（）。A.證券公司、證券投資咨詢機構應當通過公司規定的系統平臺發布證券研究報告B.證券公司、證券投資咨詢機構可以將證券研究報告提供給特定客戶而不向其他客戶提供C.證券公司、證券投資咨詢機構發布證券研究報告不用注明發布機構名稱D.證券公司、證券投資咨詢機構發布證券研究報告不用注明證券分析師姓名答案：A。分析：證券公司、證券投資咨詢機構應當通過公司規定的系統平臺發布證券研究報告，以保證發布的規范性和公平性。不能將證券研究報告提供給特定客戶而不向其他客戶提供，應當公平對待所有客戶；發布證券研究報告應當注明發布機構名稱和證券分析師姓名等信息。46.下列關于證券研究報告的后續跟蹤的說法，錯誤的是（）。A.證券公司、證券投資咨詢機構應當對證券研究報告的發布效果進行跟蹤和評價B.證券公司、證券投資咨詢機構不用根據市場變化對證券研究報告進行更新C.證券公司、證券投資咨詢機構應當關注投資者對證券研究報告的反饋意見D.證券公司、證券投資咨詢機構應當對證券研究報告的投資建議的執行情況進行跟蹤答案：B。分析：證券公司、證券投資咨詢機構應當根據市場變化對證券研究報告進行更新，以保證報告的及時性和有效性。應當對證券研究報告的發布效果進行跟蹤和評價，關注投資者對證券研究報告的反饋意見，對證券研究報告的投資建議的執行情況進行跟蹤。47.下列關于證券研究報告的合規審查的說法，錯誤的是（）。A.合規審查應當涵蓋人員資質、信息來源、研究方法等方面B.合規審查人員可以兼任證券分析師C.合規審查應當對證券研究報告的內容和觀點進行合規性檢查D.合規審查應當建立合規審查記錄和檔案答案：B。分析：合規審查人員不得兼任證券分析師，以保證合規審查的獨立性和客觀性。合規審查應當涵蓋人員資質、信息來源、研究方法等方面；對證券研究報告的內容和觀點進行合規性檢查；建立合規審查記錄和檔案。48.下列關于證券研究報告的署名的說法，正確的是（）。A.證券研究報告應當由署名的證券分析師承擔相應的法律責任B.證券研究報告可以不署名C.證券研究報告署名的證券分析師可以不具備相應的執業資格D.證券研究報告署名的證券分析師可以不參與報告的制作答案：A。分析：證券研究報告應當由署名的證券分析師承擔相應的法律責任，這是為了保證分析師對報告的質量和內容負責。證券研究報告必須署名，署名的證券分析師應當具備相應的執業資格并參與報告的制作。49.下列關于證券研究報告的風險提示的說法，錯誤的是（）。A.證券研究報告應當對可能存在的風險因素進行充分提示B.證券研究報告的風險提示可以不明確具體C.證券研究報告應當提示投資者自主作出投資決策并自行承擔投資風險D.證券研究報告的風險提示應當與投資建議相匹配答案：B。分析：證券研究報告的風險提示應當明確具體，讓投資者清楚了解可能面臨的風險。應當對可能存在的風險因素進行充分提示，提示投資者自主作出投資決策并自行承擔投資風險，風險提示應當與投資建議相匹配。50.下列關于證券研究報告的傳播的說法，正確的是（）。A.證券公司、證券投資咨詢機構可以將證券研究報告轉發給客戶以外的其他機構B.證券公司、證券投資咨詢機構可以將證券研究報告提供給媒體進行發布C.證券公司、證券投資咨詢機構應當對證券研究報告的傳播進行管理D.證券公司、證券投資咨詢機構可以允許未經授權的機構和個人傳播證券研究報告答案：C。分析：證券公司、證券投資咨詢機構應當對證券研究報告的傳播進行管理