證券從業人員考試題庫有答案分析2024一、單項選擇題（每題1分，共30題）1.證券市場以證券發行與交易的方式實現了（）的對接，有效地解決了資本的供求矛盾和資本結構調整的難題。A.籌資與投資B.一級市場與二級市場C.發行與回購D.投資與并購答案：A。證券市場是有價證券發行和交易的場所，通過發行證券進行籌資，投資者購買證券進行投資，從而實現了籌資與投資的對接，解決了資本供求矛盾等問題。B選項一級市場與二級市場是證券市場的不同層次；C選項發行與回購只是證券市場的部分操作；D選項投資與并購并非證券市場主要實現對接的內容。2.有價證券是（）的一種形式。A.商品證券B.權益資本C.虛擬資本D.債務資本答案：C。有價證券是指標有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產擁有所有權或債權的憑證。它本身沒有價值，但代表著一定量的財產權利，是虛擬資本的一種形式。商品證券是證明持有人有商品所有權或使用權的憑證；權益資本和債務資本是企業資本的不同類型。3.證券市場按證券品種劃分，可以分為（）。A.場內市場和場外市場B.發行市場和流通市場C.國內市場和國際市場D.股票市場、債券市場、基金市場、衍生產品市場答案：D。按證券品種劃分，證券市場可分為股票市場、債券市場、基金市場、衍生產品市場等。A選項是按交易場所劃分；B選項是按市場功能劃分；C選項是按地域劃分。4.我國證券市場的監管機構是（）。A.中國人民銀行B.中國證券業協會C.中國證券監督管理委員會D.證券交易所答案：C。中國證券監督管理委員會是我國證券市場的監管機構，依法對證券市場實行監督管理。中國人民銀行主要負責貨幣政策等宏觀調控；中國證券業協會是證券業的自律性組織；證券交易所是證券交易的場所。5.股票最基本的特征是（）。A.收益性B.風險性C.流動性D.永久性答案：A。收益性是股票最基本的特征，投資者購買股票的目的在于獲取收益，包括股息收入和資本利得等。風險性是指股票投資可能面臨損失；流動性是指股票可以在市場上快速變現；永久性是指股票沒有到期日。6.普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的（）。A.營銷權B.支配公司財產的權利C.特許經營權D.基本權利和義務答案：D。普通股票的持有者享有股東的基本權利和義務，如參與股東大會、投票表決、分配股息等權利，同時也承擔相應的義務。營銷權和特許經營權與普通股東的權利無關；股東并不直接支配公司財產。7.優先股票的特征不包括（）。A.股息率固定B.股息分派優先C.剩余資產分配優先D.具有優先認股權答案：D。優先股票具有股息率固定、股息分派優先、剩余資產分配優先等特征。而優先認股權是普通股股東的權利，不是優先股的特征。8.我國《公司法》規定，發行無記名股票的公司應當于股東大會會議召開前（）公告會議召開的時間、地點和審議事項。A.10日B.15日C.30日D.60日答案：C。我國《公司法》規定，發行無記名股票的公司應當于股東大會會議召開前30日公告會議召開的時間、地點和審議事項。9.債券的（）是指債券持有人的收益相對穩定，不隨發行者經營收益的變動而變動，并且可按期收回本金。A.償還性B.流動性C.安全性D.收益性答案：C。債券的安全性是指債券持有人的收益相對穩定，不隨發行者經營收益的變動而變動，并且可按期收回本金。償還性是指債券有規定的償還期限；流動性是指債券可以在市場上快速變現；收益性是指債券能為投資者帶來收益。10.一般來說，期限較長的債券票面利率定得較高，是由于（）。A.流動性強，風險相對較小B.流動性強，風險相對較大C.流動性差，風險相對較小D.流動性差，風險相對較大答案：D。一般來說，期限較長的債券流動性差，投資者面臨的不確定性增加，風險相對較大。為了補償投資者承擔的風險，票面利率通常定得較高。11.按發行主體分類，債券可分為（）。A.政府債券、金融債券、公司債券B.短期債券、中期債券、長期債券C.固定利率債券、浮動利率債券D.公募債券、私募債券答案：A。按發行主體分類，債券可分為政府債券、金融債券、公司債券。B選項是按期限分類；C選項是按利率是否固定分類；D選項是按發行方式分類。12.我國的國債專指（）代表中央政府發行的國家公債。A.國務院B.財政部C.中國人民銀行D.國資委答案：B。我國的國債專指財政部代表中央政府發行的國家公債。國務院是國家最高行政機關；中國人民銀行負責貨幣政策等；國資委主要負責國有資產監管。13.金融債券的發行主體不可能是（）。A.中央銀行B.商業銀行C.政策性銀行D.企業集團財務公司答案：A。金融債券是由銀行和非銀行金融機構發行的債券，商業銀行、政策性銀行、企業集團財務公司都可以發行金融債券。中央銀行主要負責宏觀調控，一般不發行金融債券。14.可轉換債券通常可以轉換成（）。A.擔保債券B.抵押債券C.優先股票D.普通股票答案：D。可轉換債券是指其持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將之轉換成一定數量的另一種證券的債券，通常可以轉換成普通股票。15.證券投資基金反映的是（）關系。A.所有權B.債權債務C.信托D.委托代理答案：C。證券投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合投資方式，反映的是信托關系。投資者將資金委托給基金管理人進行管理和運作。16.封閉式基金的存續期應在（）以上。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：D。封閉式基金有固定的存續期，通常在5年以上，一般為10年或15年。17.開放式基金的基金份額總額是（）。A.固定的B.不固定的C.有時固定有時不固定D.以上都不對答案：B。開放式基金的基金份額總額不固定，投資者可以隨時申購或贖回基金份額，導致基金份額總額不斷變化。18.貨幣市場基金的投資對象期限在（）年以內。A.1B.2C.3D.5答案：A。貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限在1年以內。19.基金資產凈值是指基金資產總值減去（）后的價值。A.基金負債B.證券基金的費用C.各類證券的價值D.基金應收的申購基金款答案：A。基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值，即基金資產凈值=基金資產總值-基金負債。20.基金管理費通常按照每個估值日基金凈資產的一定比率（年率）逐日計提，（）支付。A.按周B.按月C.按季D.按年答案：B。基金管理費通常按照每個估值日基金凈資產的一定比率（年率）逐日計提，按月支付。21.金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密相連，具有規則的變動關系，這體現了金融衍生工具的（）。A.跨期性B.期限性C.聯動性D.不確定性或高風險性答案：C。聯動性是指金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密相連，具有規則的變動關系。跨期性是指金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約；不確定性或高風險性是指金融衍生工具的交易后果取決于交易者對基礎工具（變量）未來價格（數值）的預測和判斷的準確程度。22.下列不屬于金融期貨的交易品種的是（）。A.外匯期貨B.利率期貨C.股指期貨D.商品期貨答案：D。金融期貨是以金融工具（或金融變量）為基礎工具的期貨交易，主要包括外匯期貨、利率期貨、股指期貨等。商品期貨是以大宗商品為標的物的期貨交易，不屬于金融期貨。23.期權交易實際上是一種權利的單方面有償讓渡，期權的買方取得的是（）。A.權利B.義務C.權利和義務D.以上都不對答案：A。期權交易是一種權利的單方面有償讓渡，期權的買方支付權利金后，取得在一定期限內按約定價格買入或賣出一定數量標的資產的權利，而不承擔必須買入或賣出的義務。24.信用違約互換（CDS）交易的危險來自（）。Ⅰ.具有較高的杠桿性Ⅱ.由于信用保護的買方并不需要真正持有作為參考的信用工具，因此特定信用工具可能同時在多起交易中被當作CDS的參考，有可能極大地放大風險敞口總額Ⅲ.信用違約互換過快的增長速度Ⅳ.由于場外市場缺乏充分的信息披露和監管，交易者并不清楚自己的交易對手卷入了多少此類交易A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B。信用違約互換（CDS）交易的危險主要來自：具有較高的杠桿性；由于信用保護的買方并不需要真正持有作為參考的信用工具，因此特定信用工具可能同時在多起交易中被當作CDS的參考，有可能極大地放大風險敞口總額；由于場外市場缺乏充分的信息披露和監管，交易者并不清楚自己的交易對手卷入了多少此類交易。信用違約互換過快的增長速度并不是其交易危險的直接來源。25.證券公司經營證券經紀、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務中的一項和數項的，注冊資本最低限額為人民幣（）。A.5000萬元B.1億元C.2億元D.5億元答案：A。證券公司經營證券經紀、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務中的一項和數項的，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。26.證券公司從事證券自營業務，其投資范圍或投資比例違反《證券公司監督管理條例》的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，（）。A.給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款B.給予警告，并處以3萬元以上5萬元以下的罰款C.給予警告，并處以5萬元以上10萬元以下的罰款D.給予警告，并處以1萬元以上3萬元以下的罰款答案：A。證券公司從事證券自營業務，其投資范圍或投資比例違反《證券公司監督管理條例》的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款。27.證券經紀業務的特點不包括（）。A.業務對象的廣泛性B.證券經紀商的中介性C.客戶指令的權威性D.業務價格的變動性答案：D。證券經紀業務的特點包括業務對象的廣泛性、證券經紀商的中介性、客戶指令的權威性、客戶資料的保密性。業務價格的變動性不是證券經紀業務的特點。28.證券公司向客戶融資、融券，應當向客戶收取一定比例的保證金，保證金可以證券充抵。證券公司應當將收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部價款，分別存放在（）。A.融券專用證券賬戶和客戶信用交易擔保證券賬戶B.客戶信用交易擔保證券賬戶和融券專用證券賬戶C.客戶信用交易擔保資金賬戶和客戶信用交易擔保證券賬戶D.客戶信用交易擔保證券賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶答案：D。證券公司向客戶融資、融券，應當向客戶收取一定比例的保證金，保證金可以證券充抵。證券公司應當將收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部價款，分別存放在客戶信用交易擔保證券賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶。29.證券自營業務的特點不包括（）。A.決策的自主性B.交易的風險性C.收益的不確定性D.政策的無約束性答案：D。證券自營業務的特點包括決策的自主性、交易的風險性、收益的不確定性。證券自營業務要受到相關政策法規的約束，并非無約束性。30.資產管理業務的特點不包括（）。A.集合性B.投資范圍有限定性和非限定性之分C.客戶資產必須托管D.較嚴格的信息披露答案：A。資產管理業務的特點包括：投資范圍有限定性和非限定性之分；客戶資產必須托管；較嚴格的信息披露等。集合性是集合資產管理業務的特點，并非所有資產管理業務都具有集合性。二、多項選擇題（每題2分，共15題）1.證券市場的基本功能包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.資本配置功能D.宏觀調控功能答案：ABC。證券市場的基本功能包括籌資-投資功能、資本定價功能、資本配置功能。宏觀調控功能不是證券市場的基本功能，證券市場可以在一定程度上反映宏觀經濟狀況，但它本身不具備宏觀調控的作用。2.有價證券按發行主體不同，可以分為（）。A.政府證券B.政府機構證券C.公司證券D.金融證券答案：ABC。有價證券按發行主體不同，可以分為政府證券、政府機構證券、公司證券。金融證券包含在公司證券范疇內，不是獨立的分類。3.股票的性質包括（）。A.股票是有價證券B.股票是要式證券C.股票是證權證券D.股票是資本證券答案：ABCD。股票具有有價證券的特征，它代表著一定的財產價值；股票是要式證券，其制作和記載事項必須符合法律規定；股票是證權證券，它是證明股東權利的憑證；股票是資本證券，是投入股份公司資本份額的證券化。4.普通股股東的權利包括（）。A.公司重大決策參與權B.公司資產收益權和剩余資產分配權C.優先認股權D.查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監事會會議決議、財務會計報告等答案：ABCD。普通股股東享有公司重大決策參與權，如參與股東大會并投票表決；公司資產收益權和剩余資產分配權，即有權獲取股息和在公司清算時分配剩余資產；優先認股權，在公司增發新股時有權優先認購；還享有查閱公司章程等文件的權利。5.債券與股票的區別包括（）。A.權利不同B.目的不同C.期限不同D.收益不同答案：ABCD。債券與股票的區別主要體現在：權利方面，債券是債權憑證，股票是所有權憑證；目的方面，發行債券是公司或政府等為了籌集債務資金，發行股票是股份公司為了籌集自有資本；期限方面，債券有固定期限，股票一般無到期日；收益方面，債券收益相對穩定，股票收益具有不確定性。6.按付息方式分類，債券可分為（）。A.零息債券B.附息債券C.息票累積債券D.浮動利率債券答案：ABC。按付息方式分類，債券可分為零息債券（不支付利息，按面值折價發行）、附息債券（按照票面利率定期支付利息）、息票累積債券（到期一次性支付利息）。浮動利率債券是按利率是否固定分類的。7.證券投資基金的特點包括（）。A.集合理財、專業管理B.組合投資、分散風險C.利益共享、風險共擔D.嚴格監管、信息透明答案：ABCD。證券投資基金具有集合理財、專業管理的特點，將眾多投資者的資金集中起來，由專業的基金管理人進行管理；通過組合投資可以分散風險；投資者利益共享、風險共擔；同時受到嚴格監管，信息披露較為透明。8.基金托管人的職責包括（）。A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立D.辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項答案：ABCD。基金托管人的職責包括安全保管基金財產；按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立；辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項等。9.金融衍生工具的基本特征包括（）。A.跨期性B.杠桿性C.聯動性D.不確定性或高風險性答案：ABCD。金融衍生工具具有跨期性，交易雙方約定在未來某一時間進行交易；具有杠桿性，只需支付少量保證金就能進行較大金額的交易；具有聯動性，其價值與基礎產品或基礎變量緊密相連；具有不確定性或高風險性，交易后果取決于對基礎工具未來價格的預測準確程度。10.金融期貨的主要交易制度包括（）。A.集中交易制度B.保證金制度C.無負債結算制度D.限倉制度答案：ABCD。金融期貨的主要交易制度包括集中交易制度，在期貨交易所內集中進行交易；保證金制度，交易雙方需繳納一定比例的保證金；無負債結算制度，每日進行結算；限倉制度，對會員和客戶的持倉數量進行限制。11.證券公司的主要業務包括（）。A.證券經紀業務B.證券投資咨詢業務C.證券承銷與保薦業務D.證券自營業務答案：ABCD。證券公司的主要業務包括證券經紀業務（代理客戶買賣證券）、證券投資咨詢業務（為客戶提供投資建議等）、證券承銷與保薦業務（幫助發行人發行證券并進行保薦）、證券自營業務（證券公司自己買賣證券）等。12.證券經紀業務的要素包括（）。A.委托人B.證券經紀商C.證券交易所D.證券交易對象答案：ABCD。證券經紀業務的要素包括委托人（投資者）、證券經紀商（證券公司）、證券交易所（證券交易的場所）、證券交易對象（各種證券）。13.證券公司開展融資融券業務必須經（）批準。A.中國證券業協會B.中國人民銀行C.中國證監會D.證券交易所答案：C。證券公司開展融資融券業務必須經中國證監會批準。中國證券業協會是自律性組織；中國人民銀行主要負責貨幣政策等；證券交易所是證券交易的場所，不負責批準融資融券業務。14.證券自營業務的風險主要有（）。A.合規風險B.市場風險C.經營風險D.信用風險答案：ABC。證券自營業務的風險主要有合規風險（違反法律法規等規定帶來的風險）、市場風險（因市場價格波動導致損失的風險）、經營風險（公司自身經營管理不善帶來的風險）。信用風險主要是指交易對手違約等帶來的風險，不是證券自營業務的主要風險。15.資產管理業務的種類包括（）。A.為單一客戶辦理定向資產管理業務B.為多個客戶辦理集合資產管理業務C.為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務D.為客戶辦理資產托管業務答案：ABC。資產管理業務的種類包括為單一客戶辦理定向資產管理業務、為多個客戶辦理集合資產管理業務、為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務。資產托管業務是獨立于資產管理業務的一項業務。三、判斷題（每題1分，共10題）1.證券市場是價值直接交換的場所。（）答案：正確。證券市場本質上是價值直接交換的場所，因為證券本身代表著一定的價值，投資者通過買賣證券實現價值的交換。2.股票的市場價格一般是指股票在一級市場上交易的價格。（）答案：錯誤。股票的市場價